最新物流金融基本运作模式

国内物流金融研究综述

国内物流金融研究综述 摘要: 近年来, 物流金融创新在经济实践过程中的迅速发展引起了学术界的广泛关注。本文回顾了物流金融的发展历程，归纳了这一领域的理论成果，并对其核心思想进行提炼。文章通过对物流金融的相关文献进行分析总结，指出相关研究所存在的问题，并就进一步研究提出展望。 关键词: 物资银行；仓单质押；融通仓；物流金融；融资模式； 中国与世界各国的资本和物资交流日益频繁，中国国内贸易与国际贸易对物流和资金流的流动效率都提出了新的要求。在网络和通信技术广泛应用的条件下，使得物流和金融这两大行业终于可以结合产生了物流金融这一创新产品。它的这种跨领域创新模式无疑为我们提供了一种创新的新思路、新方法。它给物资流通带来的巨大影响被学者捕捉到，进而从理论的高度构建出一个崭新的平台—物流金融。 一、物流金融相关概念 浙江大学经济学院的邹小芃、唐元琦（2004）首次定义了“物流金融”的概念。他们认为：物流金融就是面向物流业的运营，通过开发、提供和应用各种金融产品和金融服务，有效地组织和调剂物流领域中资金和信用的运动，达到信息流、物流和资金流的有机统一[1]。这些资金和信用的运动包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。物流和金融的紧密融合能有力支持社会商品的流通，提高全社会的福利。该定义指出了物流金融所研究的领域和基本的研究方向，它还强调金融创新思维和金融工程技术的运用。 融通仓最早作为物流企业的创新业务, 主要目的在于通过与银行等金融机构合作, 寻找解决中小企业融资难的问题。由于中小企业信贷风险较高且可抵押的不动产有限, 使得动产融资成为中小企业最为可行的一种融资方式。随着动产质押融资的发展,2002年, 复旦大学管理学院的罗齐、朱道立等首次提出了融通仓这一概念, 将其定义为“以周边中小企业为主要服务对象, 以流动商品仓储为基础, 涵盖中小企业信用整合与再造、物流配送、电子商务与传统商业的综合性服务平台”[2]。文章阐述了融通仓的两种运作模式———金融机构授信额度模式和信用担保体系模式。在模式一中, 由于得到了银行的授信额度, 物流企业可以直接向相关企业提供质押贷款业务, 简化金融机构审批程序, 提高了企业融资效率。 二、物流金融研究的发展历程及现状 2.1 21世纪前 国内物流金融的理论研究最初是沿着物资银行、仓单质押业务总结开始的，这个时期的典型特点就是带有浓厚的计划经济色彩。相关的研究有： 1987年3月，中国人民大学工业经济系的陈淮就提出了关于构建物资银的设想[3]。90

汽车金融机构对经销商的物流融资业务模式

汽车金融机构对经销商的物流融资业务模式 1 前言 1.1研究目的及意义 “美国通用对中国汽车市场的预测是，到2010年，中国将成为继美国、日本后的第三大汽车市场”。在我国汽车行业高速发展和汽车需求不断膨胀的今天，个人车辆消费贷款已随着我国汽车时代的到来而渐入佳境。而处在汽车行业价值链中间环节的汽车经销商，其资金融通和发展对汽车行业的发展有着举足轻重的意义。 在分析汽车产业供应链时发现，当物料在供应链上流动，每向下走一级，就能产生一定量的增值，伴随着物流必然还存在着重要的资金流，物流和资金流是密不可分的。经销商的库存流动性是决定汽车产业链物料流转速度最关键的环节.对于汽车销售商来讲，只有借助于汽车金融和汽车金融服务公司，才能实现批发和零售资金的相互分离。 对于处在汽车产业链关键环节，却以中小企业居多的汽车经销商来说，过去很长一段时间，一直是依靠商业银行短期贷款，从汽车厂家进车、销售等模式进行滚动发展。然而，从2005年国家第一次银根紧缩后，经销商贷款变得艰难起来。银根紧缩的风潮在2007年达到顶点。2007年底，中央经济工作会议确定了2008年经济发展的基调：货币政策从稳健转为从紧。更多的经济专家认为，从紧的货币政策影响最大的将是中小企业。而汽车产业链中，经销商成为最大的中小企业群体。 为了继续滚动经营，经销商把目光盯向了此前一直冷落的汽车厂家的金融服务。中小企业汽车经销商大都存在的经营风险问题、可抵押资源匮乏以及信息不对称问题使这些企业的融资步履维艰。由于第三方物流公司和中小企业业务联系紧密，对这些经销商的经营状况、库存情况、公司前景、公司信用等更加了解，解决了汽车金融机构和经销商之间的信息不对称问题。同时第三方物流企业也可提供担保，帮助中小汽车经销商解决融资难问题。本文汽车金融机构对经销商的融资业务将引进有第三方物流公司参和的金融服务模式，通过物流和资金流的整合研究能够有效解决汽车经销商融资问题，同时降低汽车金融服务的风险. 1.2主要文献综述 1.2.1我国汽车金融机构对经销商融资的现状

物流金融在我国的发展情况

物流金融在我国的发展情况 作者：司鸣 来源：《新农村》2011年第05期 摘要：物流金融作为近年来兴起的新业务，对于解决我国中小企业融资具有重要意义。本文主要介绍了物流金融的基本概念及发展现状，并分析其目前发展中的不足之处。 关键词：物流金融概念发展现状问题 一、物流金融的概念及其在我国的发展 中小企业已经成为中国经济的活力之源，经济快速发展的“助推器”。但中小企业的银行借贷一直以来是一个难题，一方面是由于中小企业和商业银行之间存在较为严重的信息不对称，另一方面也是因为中小企业比大企业相对而言抗风险能力较弱。而传统的信贷技术难以有效地克服该问题，这是造成中小企业借贷难的根源。因此，物流金融应运而生。物流金融目前在国内来讲仍是一个很新的概念，广义上说，就是面向物流运营的全过程，应用各种金融产品，实施物流、商流、资金流、信息流的有效整合，组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。从狭义上说，物流金融就是银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务，即银行和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务。在物流金融中涉及三个主体：物流企业，客户和金融机构，物流企业与金融机构联合起来为资金需求方企业提供融资，物流金融的开展对这三方都有非常迫切的现实需要。目前，典型的物流金融服务有代客结算模式、仓单质押模式和保兑仓模式三种。 物流金融之所以能助力中小企业，是因为物流企业通过库存管理和配送管理，可以掌握库存变动，掌握充分的企业信息，一定程度弥补银行的不足，因此，由物流供应商作为监管方和银行的代理人，展开货押授信是可行的。物流金融服务不仅可减少企业交易成本，也降低了金融机构信息不对称产生的风险。因此，由物流公司输出监管的货押业务模式自深发展率先在国内银行业推出后，迅速成为企业与金融机构的“黏结剂”，而且，已成为物流企业的重要业务模式。 近年来，物流金融在我国发展迅速，成为物流企业和金融企业拓展发展空间、增强竞争力的重要领域，“物流、资金流和信息流结合”也从概念变成了现实。金融与物流的业务整合，也成为我国物流业与金融业共同关注的新兴领域。我国的经济体系正迅速建立起一套快速、机动、便捷、高效的现代物流系统。目前我国的物流产业呈加速发展态势。我国物流业存在着巨大的赢利空间，对国民经济也有重要的推动作用。 从物流区域市场看,上海、广东、江苏等经济发达地区物流产业发展迅猛 ,已成为区域物流市场快速发展的主要基地。从专业物流企业的发展来看,民营企业、多元化股权结构的新兴物

银行认可的汽车物流供应链金融合作模式 厂家担保模式

一、厂家担保模式 一、定义 整车厂（包括整车厂和整车厂唯一授权的总经销商）为经销商 网络融资提供保证担保，明确授信额度总额和单户敞口额度上限， 以票据/流动贷款为产品的《三方协议》项下汽车经销商网络融资模式。 二、适用范围： 适用于全国各个地区，主要针对乘用车和商用车，专项用于购 买指定车型，主要依靠整车厂实力。 三、客户选择 主要依靠整车厂推荐名单和额度建议。 四、商业模式特点 风险评估重点为整车厂，实际受信人为整车厂授权的汽车经销商。因依据整车厂自身实力，其担保能力基本能够覆盖授信敞口，同业均视其为较低风险业务，产品竞争力趋同。该模式由于绝大部分整车厂不愿为汽车经销商提供担保基本退出市场。 五、经销商选择标准 在整车厂提供的经销商名单内，主要控制人从业年限不少于三年，年销售计划不少于4000万元，销售渠道成型稳健，无不良信用记录。 六、操作流程（以银票为例，流贷流程参照执行） （一）签订总对总合作协议。总行与整车厂签订《汽车销售金融服务网络协议》，给定整车厂总授信额度，整车厂将额度划分各指

定经销商并提交我行，同时整车厂下发与我行合作方案给其经销商网络。 （二）主体协议签署。经办行与经销商、整车厂签署《三方协议》（三方协议中落实担保条款），经办行与经销商一次性签订《银行承兑汇票额度协议》，（后续每次开票无需再另行签订票据承兑协议）。 （三）开立账户和预留印鉴样本。经销商在经办行开立结算账户和保证金账户，预留企业印鉴样本；整车厂在主办行或经办行（视后文的银票移交手续而定）预留印鉴样本。 （四）申请银行承兑汇票。经销商填写银行承兑汇票申请书，并提供贸易背景资料（原件或经办人签字确认的复印件），同时按约定比例存入保证金后向经办行申请办理银行承兑汇票。 （五）据移交及签收，有下列四种情形： 1、当面移交：由主办行汇集经办行票据，由主办行授权经办人（下称“经办人”）与整车厂经办人当面移交；或各经办行经办人分别与整车厂经办人当面移交；整车厂经办人签收。 2、邮寄：银票由主办行内部集中后以特快专递形式邮寄至整车厂，或经办行直接将银票以特快专递的形式邮寄整车厂。整车厂经办人（包括整车厂授权人）签收后传真至主办行或各经办行确认。 3、银行代保管：为简化后续操作，代保管模式仅在票据集中到主办行集中移交的情形下采用。票据集中到主办行后，主办行不移交实物票据，仅向整车厂提交票据清单并附票据复印件，由银行经办人签字并加盖银行预留印鉴后传真至整车厂，整车厂以传真形式返回主

第三方物流企业开展物流金融业务机理的

Logistics 物流商论 https://www.docsj.com/doc/44179589.html, 2012年7月 133 第三方物流企业开展物流金融业务机理的探讨 浙江财经学院东方学院 王华清 摘 要：本文从第三方物流企业开展物流金融业务模式出发，运用委托代理、交易成本以及企业核心竞争力等相关的经济学、管理学理论分析物流金融对供应链成员企业、第三方物流企业以及银行金融机构的经济效益，探讨了第三方物流企业开展物流金融业务的机理，以期对第三方物流企业开展物流金融业务提供一定的支撑。关键词：第三方物流企业 物流金融 业务机理中图分类号：F252 文献标识码：A 文章编号：1005-5800(2012)07(b)-133-02第三方物流企业是通过为其他企业输出物流服务来获取经济效益的外部供应商，其中物流服务主要有货物运输、产品仓储和管理、产品配送等。在整个产品的供应链中，第三方物流企业扮演着相对于中介的角色，它不直接参与产品的生产和销售当中去，既不负责产品生产商，也不做产品销售，它所负责的就是为供应链上的企业提供专业化的物流服务，它自身是不拥有商品的所有权的。因此，第三方物流企业具有几个突出的特征：第一，第三方物流企业是按照合同的规定，长期地为物流需求公司提供全面、专业的物流服务。第二，第三方物流企业的专业化、个性化服务决定了其签约合同的客户不会过多，有时甚至只有一家服务对象，因而第三方物流企业的物流服务和客户的业务流程要协调，兼容，衔接到位，这样才能提供高效、全面到位的物流服务。第三，第三方物流企业需要处理大量的货物、运输、仓储、配送等信息，这就要求它们提供的物流服务必须依靠在强大了信息技术，既方便第三方物流企业内部管理，也有利于企业之间的有效合作。 第三方物流企业同时也是供应链金融业务的重要环节。供应链金融指供应链上的生产商、销售商、各个中小企业将市场需求稳定，价格波动小，生产和销售状况良好且符合要求的货物向银行等金融机构作为信用凭证，同时利用第三方物流企业的信息技术，将金融机构的资金跟企业的产品进行结合，以物流换资金流，使企业可以方便地获取融资、财务结算等金融服务。由此可见，在整个供应链金融上，第三方物流企业并不参与整个供应链的交易活动，它只为供应链上的企业提供物流、金融等服务。 1 第三方物流企业开展物流金融业务模式分析 (1)代理结算业务。代理结算业务作为第三方物流企业对供应 链成员开展最早的金融服务，发展得已经相对比较成熟，主要有代收货款和垫付货款。 代收货款指发货人以签约合同的形式要求第三方物流企业在配送货物到终端客户的同时代理收取货款，然后按照合同规定按一定的周期向第三方物流企业支付服务费用。其基本的业务流程如下图： 图1 代收货款业务流程图 垫付货款是第三方物流企业与收货方签订合同，同时供货商和收货方签订购销合同，按照供货商发货，首先由第三方物流企业 垫付货款，其中按照合同规定，供货商有无条件回购货物的义务； 其次第三方物流企业配送货物至收货方并结算货款。该项金融服务可以使发货人及时得回收资金，尤其是在现金周转紧张的时候，该模式可以有效解决供货商的资金问题。对第三方物流企业来说，把自身利益和客户切身利益联系起来，可以赢得客户的信任，加深客户的忠诚度，有助于自身业务的开展。 图2 垫付货款业务流程图 (2)仓单质押指需要融资的企业将存放在第三方物流企业仓库中的货物作为质押品，然后第三方物流企业为其出具仓单，融资企业利用仓单向银行提出贷款申请，银行评估质押品的价值后按照有关规定发放一定的贷款资金。在此金融业务期间，第三方物流企业将企业和银行连结在一起，扮演这融资中介的角色，并负责对仓单上所示的货物进行监管。在整个业务操作过程中，第三方物流企业可以根据自身强大的物流信息系统和仓储网络，可以有效便捷地为融资企业提供质押品仓单，并选取融资所在地进行质押品的监管，这样大大降低了融资企业的融资成本，也方便了银行贷款的审核。总之，仓单质押业务的开展，第三方物流企业既可以为资金困难的企业申请融资提供可靠的担保，也可以降低银行放贷的风险，而且推动了第三方物流企业仓储服务的多样化，资源得到了优化配置，经济效益得到了提高。 (3)保兑仓不同于仓单质押，它是收货方在向银行交纳一定的保证金后，银行为其开具收票人为供货商的承兑汇票；供货商根据汇票向特定的第三方物流企业发货，当货物存入第三方物流企业的仓库后，按照仓单质押业务进行操作，此后第三方物流企业按照银行的指令向收货方配送货物。 (4)融通仓与仓单质押模式相似，但它精简了后者的流程，提高业务效率。它是以第三方物流企业优良的信用为前提的。银行在评估了第三方物流企业的经营规模，业务绩效，盈利状况，财务状况以及信用级别等，按照评估结果向其授予一定的信贷额度。第三方物流企业可以利用授予的信贷额度，自由灵活地根据融资企业的融资条件和融资量开展相关金融业务。该模式依靠第三方物流企业良好的信用，保证银行资金安全，缩减了一些繁琐的金融服务环节，使信贷资金在供应链上高效的流动，融资企业获取资金更为方便快捷，优化了供应链金融业务的工作，是第三方物流企业开展物流金融业务时更具有活力和吸引力。 (5)信用证下货权质押模式又被称为物流保理模式，它是银行

中国物流金融服务发展研究

湖北文理学院 毕业论文 论文题目中国物流金融服务发展研究 学院管理学院 专业物流管理 班级 1111 学生张鹏 指导教师葛云飞 2015年5月10日

摘要 “第十二个五年计划”期间，中国的物流业得到了较快的发展，物流金融业务逐渐兴起。它利用金融手段促进物流业增值，在许多省份和城市得到了快速的发展。物流金融是一种新产品，它由物流和金融两大块组成，这种新产品迎合了市场发展的需求，增加了物流业的经营利润，同时也抬高了物流业的服务水平，而且可以协助企业拓展融资渠道，降低融资成本，增强资本的使用效率。在我国物流业发展到一定程度，出现发展瓶颈和各种制约的时候，物流金融业务则会对物流业进行一次大改革，对我国物流业发展起着前无古人，后无来者的推动作用。 本文以物流金融的概念为起点，研究了中国物流金融的发展和存在的各种问题，分析了我国现阶段物流金融运作过程中主要运用的模式，从模式和社会经济环境等具体情况研究了当前存在的一些风险和问题，同时提出了解决和防范物流金融风险的具体建议和措施。 关键词：物流企业；金融；物流金融业务模式；风险控制

Abstract "Twelfth Five-Year Plan" period, China's logistics industry has been rapid development, logistics and financial services gradually. It uses financial instruments to promote value-added logistics industry, in many provinces and cities has been rapid development. Logistics Finance is a new product, which consists of two blocks of logistics and finance, new product development to meet the needs of the market, increasing the operating profit of the logistics industry, but also raise the service level of the logistics industry, and can help enterprises expand financing channels, to reduce financing costs and enhance efficiency in the use of capital. In China's logistics industry to a certain extent, the emergence of bottlenecks and constraints of time, logistics finance business will be to carry out a major reform of the logistics industry, the development of China's logistics industry plays an unprecedented, and no to the role. In this paper, the concept of logistics finance as a starting point to study the development of China and various problems of logistics finance, logistics and financial analysis of the operation of the process at this stage of the primary use of the mode, from the mode and socio-economic environment and other specific conditions of the current study risks and problems, and proposed to solve and prevent financial risks of logistics specific proposals and measures. Key words:Logistics; Financial; Logistics and financial business model；Countermeasure

银行认可的汽车物流供应链金融合作模式 FSA系统监控模式

FSA系统监控模式 一、定义 整车厂将其经销商进销存信息系统（FSA系统）与银行相连，整车厂将汽车合格证随车辆一起发送给经销商，汽车合格证不再交给银行监管，银行根据FSA系统随时监控经销商销售、库存、资金回笼情况，并不定期现场抽查合格证，对于FSA系统信息销售量大于经销商实际回款的，银行会及时查明原因，督促经销商销售货款及时回笼归还授信敞口。如经销商恶意抽逃资金，银行会冻结账户、停止已批授信使用和终止授信，并通知整车厂采取相应的处罚措施（如扣考核积分、停止发货、停止支付应返还经销商的各种款项、取消经销商资格）。 二、适用范围 国内畅销乘用车品牌 三、客户选择 主要由整车厂推荐，也可由银行在整车厂的经销商网络内自由选择。营销标准主要依据厂家对经销商的控制力和经销商的经营情况。 四、商业模式特点 该模式是汽车金融的新兴发展模式，“总对总三方协议+整车厂调剂销售+FSA系统对接”，银行不用监管合格证，节省了大量人力、物力，借助整车厂的管理软件和控制力，更好地为经销商提供服务，也许是未来的发展方向。

五、经销商选择标准 整车厂推荐的优质经销商。 六、操作要点（以银票为例，流贷流程参照执行） （一）总体授信额度确定 1、总行与整车厂签订《汽车销售金融服务网络协议》，原则上按整车厂上年销售收入的20%确定网络授信总额度； 2、整车厂推荐经销商名录给我行，同时下发我行合作方案通知给其经销商网络； 3、总行可划分并管理额度，出台业务联动管理办法； （二）目标客户及授信 1、经销商选择。参考厂家提交的推荐名单，再根据厂家、品牌等标准确定。 2、授信审批。经办行与经销商达成意向，按照我行有关授信要求提供相应的资料，按常规流程报批； 3、经办行与经销商、整车厂签署《三方协议》，经办行与经销商签订《票据承兑额度协议》； 4、经销商在经办行开立结算账户和保证金账户，预留企业印鉴样本； （三）授信支用 1、银票支用：经销商向经办行提交承兑申请书及与整车厂的贸易背景资料，并存入约定比例的保证金后，经办行审批后，采用电子汇票的形式签发相应额度的银行承兑汇票；

物流金融运作模式

· 物流金融运作模式 1、垫资—代收货款模式 (2) 1.1、垫资—代收货款模式业务过程 (2) 1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析 (3) 1.3、垫资—代收货款模式的风险分析 (4) 2、替代采购模式 (4) 2.1、代替采购模式业务过程 (4) 2.2、代替采购模式SWOT分析 (5) 2.3、代替采购模式风险分析 (6) 3、信用证担保模式 (7) 3.1、信用证担保模式的业务过程 (7) 3.2、信用证担保模式的SWOT分析 (7) 3.3、信用证担保模式风险分析 (9) 4、仓单质押模式 (9) 4.1、仓单质押模式业务过程 (9) 4.2、仓单质押模式SWOT分析............................................................................................................... 10 4.3、仓单质押模式风险分析.................................................................................................................. 12 5、买方信贷模

式 (15) 5.1、买方信贷模式业务过程.................................................................................................................. 15 5.2、买方信贷模式的SWOT分析........................................................................................................... 16 5.3、买方信贷模式风险分析.................................................................................................................. 17 6、授信融资模式 (18) 6.1、授信融资模式的业务过程.............................................................................................................. 18 6.2、授信融资模式SWOT分析............................................................................................................... 19 6.3、授信融资模式风险分析.................................................................................................................. 20 7、垫付货款模式 (21) 7.1、垫付货款模式的业务过程.............................................................................................................. 21 7.2、垫付货款模式的SWOT分析........................................................................................................... 22 7.3、垫付货款模式的风险分析.............................................................................................................. 24 文档Word · 根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。 资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。 资本流通模式是指金融物流提供商（第三方物流企业）利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。 1、垫资—代收货款模式

物流金融业务模式

物流金融业务模式 物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式（包括代收货款、垫付货款两种模式）、融通仓业务模式（包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制（静态）、动产质押总量控制（核定库存）4 种模式）、物流保理业务模式 3 种。 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后，代发货方收取货款，并在一定的时间内将贷款返还发货方。出于方便或电子结算的要求，供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项，以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点，禾I」于规模作业；直接投资小，见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔。 ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定，货差损失较小。 ③货物利于计量。 ④收货方信誉较高，能够做到货到付款。 ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度。 ②改善第三方物流企业的现金流状况。

⑸代收款业务的基本流程： ①发货 2、垫付货款模式 ⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还贷款后，银行向第三方物流企业发出放贷指示，将货权还给提货人。 ⑵ 代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统。 ②货物质量和市场价格稳定。 ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况。 ④物流企业与银行能形成战略合作关系。 ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用： 物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润。 ⑷垫付贷款业务的基本流程： 二、融通仓库模式 1?仓库质押业务模式 ⑴概念：仓库质押是仓库接受货主的委托，将货物货接受存入库以后向货 ②交货 ③返还贷款④代收货款

第三方物流企业物流金融模式选择

《零售学》 课程论文 题目:第三方物流企业物流金融模式选择 院系名称：管理学院 专业班级：物流管理0401班（班级不用缩写）学生姓名： ***** 学号： ***********

第三方物流企业物流金融模式选择 摘要：20世纪90年代末，物流金融这一概念开始进入我国人民的视野，并伴随着我国物流业得到快速发展。物流金融的出现整合了物流、资金流和信息流，同时也将物流服务与金融服务有机结合为一体。物流金融作为一种新的融资模式，是我国中小企业融资的需要，是第三方物流企业增强竞争力的需要，也是银行金融创新的需要。物流金融的发展首先受物流业发展的制约，反之物流金融的发展也会促进物流业的发展。随着物流金融业务创新的发展，物流金融模式业日益完善，出现了多种服务模式。由于第三方物流企业发展程度的差距，而且不同的物流金融模式有着不同的运作条件，所以第三方物流企业在开展物流金融服务时，应该根据自身发展情况选择符合自己的服务模式进行运作。随着第三方物流企业的发展，物流金融模式也逐渐从单一走向综合，朝着更为深入的供应链物流金融服务方向发展。 关键词：第三方物流企业；物流金融；选择条件 1 引言 现代经济和科技的发展，使得物流业发生了深刻的变革，第三方物流企业面临着日益激烈的竞争市场，对第三方物流企业而言，传统的运输、货代、仓储和其他物流服务，因激烈的竞争使其利润率下降到平均只有2%左右，已没有进一步提高的可能性。而对于供应链末端的金融服务而言，目前还有许多值得开采和挖掘的空间。于是许多跨国第三物流供应商都在物流服务中增加金融服务的项目，提供物流服务与金融服务集成化服务，并将此作为吸引客户的一项重要举措。这种物流与金融结合的产品，不仅能促进物流体系高效运转，提高第三方物流企业的服务能力和经营利润，而且可以协助企业拓展融资渠道，降低融资成本，提高资金使用效率。因此，这种增值服务一推出就广受客户欢迎，发展极其迅速，已成为决定物流企业竞争成败的关键。 2 物流金融的内涵 2.1 物流金融的概念

物流金融发展历程

w 物流金融发展历程 1999 年，一个第三方物流公司———中国储运公司与银行合作，开始向客户提供简单的质押融资业务。2000 年，复旦大学朱道立教授主持广东顺德物流基地项目时首次提出了“融通仓”的概念，并组织人员开始相关理论的研究。2001 年，TCL应用融通仓思想开拓手机市场，通过向全国销售商提供大部分运营资金，成功地在短期内取得全国手机销量第一的业绩。同年，UPS完成对 First International的并购，开始提供融通仓式的服务。除传统包裹和企业物流业务外，UPS推出了包括代开信用证、兑付出口票据、代理海关业务、提供货款融资等服务。2003年， UPS的金融物流集成服务成功地解决了W ALMART 和东南亚供应商之间的物流和付款拖欠太久的问题。2004年，NOKIA 在广州使用类似TCL 的融通仓模式抢占手机市场份额；DHL在上海为客户提供物流和关税融资服务；中国储运集团提供仓单质押贷款业务，规模超过人民币

40亿元。由此可见，融通仓服务的实践发展很快，而理论研究相对较慢。 物流金融的功能 融通仓的目的是用资金流盘活物流，或用物流拉动资金流。所以参与的物流、生产、中介和金融企业都可以通过融通仓模式实现多方共赢。融通仓的产生将为我国中小企业的融资困境提供新的解决办法;将提高商业银行的竞争优势，调整商业银行信贷结构，有效化解结构性风险;将促进我国第三方物流的进一步发展。 （1）融通仓为中小企业融资提供新渠道 中小企业，特别是民营企业的差勃发展已经成为推动中国经济向前的重要力量。然而，由于国家政策的倾斜、自身规模等原因，中小企业的发展遇到了人才、技术、资金等诸多瓶颈。尤其是资金短缺已成为中小企业发展道路中的主要障碍。 融通仓为中小企业融资提供新渠道，一方面，企业在货发以后就可以直接拿到相当大比例的货款，大大加速了资金的周转，对那些从事高附加价值产品、供应链内部联系相当密切、发货频率很高的产业而言(例如，电脑、手机、家用电器)，融通仓带来的收益就特别可观。就是对那些价值不很高但是规模相当大的重化工而言，由于其

第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别

第九讲：物流金融与供应链金融的联系与区别 物流金融与供应链金融都是近年来随着物流、供应链理论与实践发展应运 而生的崭新的研究视角。两者之间既有联系，也有区别。 物流金融与供应链金融的联系 供应链金融是融资模式发展的新阶段，是对物流金融下融资的继承和发展。两者的共同点：均是基于传统金融产品和服务而进行的创新；均是针对真是的 贸易背景开展的；均以融通资金为目的；均是整合物流、资金流与信息流的解 决方案。 物流金融与供应链金融的区别 物流金融与供应链金融相比，两者的区别体现在一下几个方面。 1.参与主体与作用范围 物流金融的参与主体一般是单个企业和为其提供服务的金融机构、第三方 物流企业等，其作用范围也局限于单次或一段时间的物流过程。一般来说，第 三方物流企业在物流金融业务中起着主导作用。而供应链金融是比物流金融更 广泛的概念，其参与主体是整个供应链和外部金融机构，也包括专业的物流服 务提供商，甚至涉及投资者。其作用范围是整个供应链的交易与往来，而第三 方物流企业在其中扮演着中间人和代理商的角色。货嘀嘀嘀就是供应链金融， 参与主体是整个集装箱行业整个供应链和金融机构，而货嘀嘀嘀为其提供信息 服务。 2.运作机理与服务产品 物流金融的操作是与物流过程相伴而生的，旨在解决物流过程中的资金问题，其产品的开发也是围绕着物流设施投融资、物流保险、物流结算等。而供 应链金融是植根于整个供应链条的运作，旨在利用金融工具协调供应链上下游 物流、资金流、信息流关系，实现整个供应链的资金平衡与绩效提升。货嘀嘀 嘀网站通过线上线下结合，着力打造四流合一（包含信息流，资金流，商流， 物流）的集装箱物流管控体系，采用云端大数据为相关企业提供信息支持，进 而解决国内外贸易环节中的个体商户，中小贸易商，生产商及物流企业融资难 的问题。从这个意义上来讲，供应链金融囊括了物流金融的内容。

物流金融业务模式.

物流金融业务模式物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式(包括代收货款、垫付货款两种模式)、融通仓业务模式(包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制(静态)、动产质押总量控制(核定库存)4种模式)、物流保理业务模式3种。 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后，代发货方收取货款，并在一定的时间内将贷款返还发货方。出于方便或电子结算的要求，供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项，以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点，利于规模作业；直接投资小，见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔。 ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定，货差损失较小。 ③货物利于计量。 ④收货方信誉较高，能够做到货到付款。 ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度。 ②改善第三方物流企业的现金流状况。 ⑸代收款业务的基本流程：

①发货②交货 ③返还贷款④代收货款 2、垫付货款模式 ⑴概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还贷款后，银行向第三方物流企业发出放贷指示，将货权还给提货人。 ⑵代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统。 ②货物质量和市场价格稳定。 ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况。 ④物流企业与银行能形成战略合作关系。 ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用： 物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润。 ⑷垫付贷款业务的基本流程： 1.仓库质押业务模式 ⑴概念：仓库质押是仓库接受货主的委托，将货物货接受存入库以后向货主开具的说明存货情况的存单。所谓仓库质押是指货主把货物存在仓

现代物流金融模式创新探究(精)

《中文核心期刊要目总览》贸易经济类核心期刊 29 现代物流金融模式创新探究 发展现代物流金融的意义 (一对企业的意义 从企业经营的具体情况看,从原材料采购到最终产品销售的整个供应链过程中都存在着大量的库存,虽然合理的库存可以满足顾客的需求,应付供货周期与制造周期的不匹配,但是库存就意味着资金占用和物流成本。存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境,这种风险在中小企业的经营中更加明显,往往成为制约其发展的瓶颈。信贷资金的缺乏和在资本市场上融资能力的缺乏使得许多企业产生了利用存货融资的需求。物流金融业务使得利用原材料和在市场上经营的商品做质押进行贷款,解决了企业实现规模经营与扩大发展的融资问题,有效地盘活了沉淀的资金,提高了资金的流转效率、降低了结算风险,最终提高了经济运行的质量。同时,由于物流企业有效地融入了生产企业的原材料供应链和产成品的分销供应链中,为其提供了优质的第三方物流服务,金融机构对质押物的占有不仅没有影响借款人正常的产销活动,而且能把有限的资金和精力投向产品的生产和销售上。 (二对金融结构的意义 第一,物流金融市场潜力大,综合收益高。据估计,我国物流金融市场规模至少在万亿元以上,目前市场尚处于跑马圈地阶段,这为银行庞大的资金寻找了一个 内容摘要:物流金融是物流与金融相 结合的复合业务概念,一般意义上的物流金融,是指在供应链业务活动中,通过运用结算、融资、保险等金融业务和服务,提高资金运行效率,达到物流、信息流和资金流的有机统一,产生价值增值的金融活动。本文对物流金融基本运作模式分析的

基础上,对现代物流金融模式的创新进行了详尽的分析和研究。关键词:物流金融 模式创新 稳定的出口。而且物流金融一体化服务特 征使融资业务能够带动多种中间业务互动发展,实现对客户价值的深度挖掘。 第二,物流金融相对复杂的业务结构、较高信息化要求以及规模优势特征,能够有效发挥银行在人才储备、科技水平和经营规模方面的优势,降低经营成本,提高市场竞争能力。同时银行强大的网点、资金和客户资源优势能够实现整个产业链上的全程融资,提供更有吸引力的融资产品。 第三,商品融资等物流金融产品能够有效地保障银行融资安全,较好地解决在信贷区域环境较差地区的业务发展问题。对金融机构而言,如何降低贷款风险最重要,为了控制风险,就需要了解抵押物、质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等,要察看权力凭证原件,辨别真伪,这些工作不仅费时费力,而且超出了金融机构的日常业务范畴。需要通过物流金融业务,获得物流监管企业的帮助。 (三对物流企业的意义 对物流企业来说,基础性的物流操作如仓储、运输,其利润率已经越来越低。物流的主要利润来源己经转向各种增值服务。物流金融作为一种新的赢利模式,正在成为业内关注的目标。“未来的物流企业谁能掌握金融服务,谁就能成为最终的胜利者。”这是UPS 的发展战略之一,目前物流金融己经成为该公司第一位的利润来源。跨国物流公司和金融机构结合,利用自己对物流过程中货物的实际监控,在为发货方和货主提供物流服务的同时,也提供金融服务,不仅吸引了更多客户,而且在物流金融活动中还创造了可观的利润。物流金融业务是物流企业获取新的竞争优势的有效途径。 物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链,保证特殊产品的运输质量,长期稳住客户。在供应链管理模式发展下,企业逐渐强调跨企业界限的整合,使得顾客

中邮物流的运营模式

中邮物流的运营模式 中国邮政集团总公司对邮政速递物流工作作出了总体安排：全国邮政速递物流公司要围绕实现做大做强速递物流的战略目标，以改革为动力，进一步改革经营机制，努力解放生产力；以转变发展方式为主线，进一步优化业务结构，突出抓好重点业务、高效业务的开发；以市场需求为导向，进一步提升服务品质，突出抓好基础核心能力建设，为深化改革，做大做强速递物流打好基础、开好局。其中，中国邮政物流业务的发展战略及思路值得瞩目。根据邮政物流业务的发展战略，邮政速递物流公司制定的邮政物流业务发展思路包括如下方面。（1）围绕“一个核心” 以努力提高物流业务经营效益为核心，通过开发运作规模项目、优化业务流程、实现全网协同、提高增值服务比重等途径获取经营效益，并具备以行业平均水平的成本，向客户提供优于行业平均水平的服务。 （2）明确“二个定位” 一是合同物流，要在关注重点行业的基础上，针对行业领先客户，提供供应链物流的“全覆盖”服务，努力发展成为国内领先的合同物流服务商。二是中邮快货，努力发展成为网络覆盖广、运作能力强、服务品质高的陆路快运服务商。 （3）加快“三个转变” 一是要转变发展导向，从以收入为导向，向效益、规模和竞争能力并重转变。二是转变经营模式，从分散经营，向以项目管理及损益核算为主线的集约化经营管理转变。三是转变服务模式，在确保运输、配送业务品质逐步提升的基础上，逐步向提供仓储增值服务及供应链综合服务等高附加值业务转变。中邮物流运营模式及对策研究 （4）实现“三个一批” 一是做大做强一批。要围绕高科技、汽车、快速消费品三大重点行业，通过扩大合作范围、延伸服务内容，提高服务质量和水平，树立行业标杆性项目。在高科技行业中，通过借鉴戴尔模式来提高惠普等项目的运作和服务水平。在汽车行业中，通过借鉴奇瑞生产物流服务经验和神龙、东南、吉利售后备件物流服务经验，重点培养重汽项目。在快消品行业中，着力扩展国际物流服务。 二是开发拓展一批。要围绕客户开发工程，重点开发拓展一批新的合同物流客户。一方面要强化重点城市客户的开发；另一方面要在原有项目基础上，扩展服务区域，拓展仓储、生产物流、供应链金融等高端服务业务。 三是优化调整一批。通过全程成本损益核算，对合同物流、中邮快货和功能性物流项目进行优化调整。其中，对于具有一定业务规模、损益核算后效益情况较好且有利于支撑业务运作和发展的功能性物流项目予以保留，并纳入到合同物流业务范畴，按照合同物流运作方式管理和运作。对于效益较差、但经过测算可以通过外包等方式，实现一定效益的物流项目予以保留，并将其非核心业务外包。经过损益核算和评估后，对于中邮快货低端客户、合同物流规模较小的亏损项目，以及效益不好，同时对一体化项目没有支撑作用的功能性物流项目，又无法通过转换运作模式实现效益提升的，进行相应调整，逐步退出没有效益的低端物流市场，为实现物流业务整体经营效益的提升打下良好基础。 合作方面的独特之处 2012年，中国邮政与世界所有国家和地区建立了通邮关系，与180多个国家和地区建