保险公司新产品上市训练操作手册

保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品

上市训练操作手册

根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。

一、训练目标

,一,掌握产品的基本形态,

,二,理解新产品包装后的内涵,

,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。

二、分层级启动与传承

,一,总公司种子讲师班

1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师

2.举办时间:3天

3.举办形式:封闭培训

4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。

5.效果预期:

,1,传承各类课程和工具,

,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,

,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。

,二,分公司传承班

1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干

2.举办时间:不低于2天

3.举办形式:封闭培训

4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。

5.效果预期

,1,传承各类课程和工具,

,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,

,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。

,三,三级机构推广班

1.管理人员及讲师培训

,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师

,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量,

,3,举办形式:集中培训

,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排

,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。

2.业务员启动

利用启动大会～对业务人员进行产品宣导、介绍并宣导新产品相关的推动方案。

,四,四级机构业务员培训

1.参训对象:全体业务员

2.训练方式:全员集中训练

3.训练时间:1天

4.训练内容:产品知识、主顾开拓、产品销售及行销工具使用、产品通关。,详见附件一《业务员集中培训通关要点》,

5.预期效果:

,1,使业务人员熟练掌握产品要点,

,2,初步建立销售的基本技能,

,3,盘点准客户～带着足够数量的准客户进入销售期。

三、四级机构或营业单位日常训练

,一,会议训练

经历了集中培训～业务人员对于产品的责任已经建立了初步的印

象～但是距离销售的要求尚有距离～营业单位要利用早会和二次早会进行阶段式的、主题式的训练和通关～以保证业务员产品销售的效果。

1、指导思想

在推动中训练～在训练中推动,既要业绩平台～也要团队体能。

通俗地说就是依据产品推广的节奏安排训练的要点～以训练来保证推动的效果～这样就可以保证在拉升新产品销售平台的基础上～打造队伍的基本技能～强健队伍的体能。将产品推广与销售流程及营销节奏结合～拉动队伍的销售技能

2、“三阶段过六关”训练

在举办完集中培训～进入产品销售期后～营业单位应进行“三阶段过六关”的整体职场训练运作。

进入产品销售期～根据产品销售的流程:准客户开拓、接触说明和促成～以及新产品推动的主要抓手将推动和职场训练分为:准客户积累阶段、产品说明阶段、加强促成阶段。每一个阶段都有一个主要推动点和主抓点～因此每个阶段都有职场训练的重点。

,1,主顾积累阶段

在这个阶段～营销管理主要抓的是准客户积累～因为这是新的销售周期的开始～而准客户是销售的源头～营业单位可以关注调查问卷使用的数量或利用追踪表,日志,追踪准客户量的增加,同时～在本段时期内～针对客户的垂询电话业务员能否得到面谈的机会～在短信拜访或得到转介绍名单之后～能不能有效地预约到客户～是销售成功的第一步。

因此～在本阶段～训练上的重点工作表现为对如何进行转介绍开拓和利用工具进行陌生开拓作为主要的技术点进行职场训练与通关,对业务人员简捷、自然、流畅的电话约访技巧进行训练与通关。

,2,客户拜访,接触说明,阶段

当推广前期准客户积累已经达到一定规模时～业务人员开始拜访客户～营业单位的推动与管理要点表现为～拜访辅助行销工具的使用量～建议书得送出量等。

与之相匹配～训练的重点工作表现为熟悉的开口接触话术,结合产品宣传彩页,～结合产品彩页、计划书或画图讲产品的有效说明～营业单位可以安排利用产品说明书,介绍彩页,和简易计划书进行有效说明～营业单位可以利用多种措施进行追踪。

在实施职场会议训练时～可结合业务人员实际的客户情况～让其进行有效的说明练习～提高训练的实用度和有效性。

,3,销售促成阶段

在经历一个阶段的市场展业以及产品讲解之后～业务人员产品促成的技能需要进一步加强与固化。

营业单位需要安排如何运用有效的工具、话术和政策进行促成～并安排职场的通关。

同时～培养业务人员对市场中出现的异议进行处理的能力。

以及结合产说会的举办～训练邀约客户参加产说会的能力。

三阶段过六关要点表

阶段关注要点可用工具训练重点通关安排

1.获得转介绍的技巧 1.转介绍 1.准客户数量调查问卷使用量客户积

2.运用调查问卷陌生开拓 2.约见成功数量追踪表累

3.成功预约的技巧 2.约访销售礼品的用量 1.熟练的接触话术,开口就讲的习

计划书送出量惯, 1.接触客户拜客户拜访的数量宣传彩页用量 2.结合宣传彩页、计划书的说明技能 2.产品说明访

追踪表 3.画图说保险、讲产品的技能

1.促成话术的训练 1.促成促成礼品使用量销售促促成拜访的数量

2.来自市场一线的异议的处理技巧追踪表成

3.产说会邀约的技巧 2.产说会邀约三阶段过六关的训练安排详见附件二《新产品上市职场训练菜

单》

可以采取早会集中讲解～二次早会分部进行通关的方式进行。

,二,个体训练

利用教学VCD对出勤不稳定伙伴进行新产品的启动和教学。

1、目的

,1,激发出勤不稳定,或部分兼职,人员销售新产品的意愿

,2,通过教学VCD对此类伙伴进行产品基础知识培训和销售示范

2、操作人员

组训或营业部经理

3、操作要点

,1,四级机构负责人营造新产品热烈上市的氛围～启动出勤不稳定伙伴的营业部经理,或以上职级主管,的意愿,

,2,及早将教学VCD送到出勤不稳定但有销售潜力伙伴的手上～简要渲染新产品的价值～提出有关要求,包括何时看完,看的重点,需完成的作业,,确定几天后来答疑。

,3,后续辅导

到了约定的时间～主管可以将容易集中的几个人集中在一起～落实一下工作:对产品的要点进行复述,对有关问题进行答疑,检查属员的准客户情况,宣导公司产品推动方案,根据情况安排陪同拜访等。

四、训练实施的保障措施

,一,团队管理及推动人员要充分理解队伍的现状～各级人员在

推动思路上要高度统一。本纲要确定的训练模式主要的出发点在于利用新产品推广的契机～既考虑业绩成长～又考虑队伍销售技能的提升～拉动一次销售流程的训练。

,二,训练部门和个人业务部要紧密配合～真正做到产品推动中充盈着培训和训练～又利用产品的培训和训练达到推动产品销售的目标～在训练操作中不断强化产品推广的推动点。

,三,上级机构对于下级机构的培训、训练和通关进行检查～分公司可出台关于此项工作的奖惩措施。

,四,分公司以及三级机构须确保各项销售工具及时下发到营业单位。

附件一

业务员集中培训通关操作要点

一、通关目标

,一,带着足够数量的、有效的客户名单进入新的销售周期,

,二,逢人就讲得开口习惯,接触话术,,

,三,清晰、正确、有感染力的产品说明能力。

二、通关内容

客户开拓关、说明关、接触关

三、关主培养

,一,三级机构在举办传承培训时要着重培养:四级机构负责人、组训和高阶主管

1(以通关的方式～让以上人员有较深的体会,

2(对未来的关主召开专门的会议～对下列事项进行沟通:

,1,客户开拓关

通关的目的

通过通关者的自我描述～盘点客户的真实性,通过客户情况、拜访要点的描述～以及关主针对于此的反馈～提升客户名单的有效性,盘点缘故客户的数量～利用转介绍人情况、拜访要点的描述以及关主针对于此的反馈～确保客户数量,将通关关卡,或演化为追踪表,作为主管追踪属员拜访情况、转介绍的执行和客户数量变化情况的追踪工具～夯实新产品上市销售的基础。

守关的要点

先让业务人员对缘故客户的情况和拜访打算进行说明～盘点真实性并提供拜访参考,

再让业务人员说明介绍人以及介绍目标数和拜访要点～盘点真实性并提供拜访参考～尤其对于缘故客户不足的通关人员要着重训练和强调这一环节。

过关的标准

真实性的缘故客户数量以及训练后的转介绍目标能够保证在销售周期开始时拜访动作有的放矢。

,2,接触关

通关的目的

逢人开口的习惯～流畅的接触话术打造。

守关的要点

从上一关的客户中选取一个客户～请通关人员以此为例进行接触～包括寒暄,行销辅助工具或礼品的使用,～接触话术以及导入产品介绍。

过关的标准

寒暄的自然流畅、接触话术熟练而又感染力、导入产品介绍自然。

,3,说明关

通关目的

清晰、准确而有感染力的产品说明能力培养。

守关的要点

以课程中主讲的核心案例为例～让业务人员进行产品说明～可以

使用三个工具:产品宣传彩页、计划书、画图。

过关的标准

产品说明的准确性、说明的过程清晰且有感染力。 3(在四级机构开展全员培训时～以上经过训练的机构负责人、

组训和高阶主管可作为关主～按照上述的通关要点对参训的业务人员

进行通关。

四、通关准备

,一,物品

1(投影仪

2(通关卡

3(行销辅助工具

,二,分组

将参训人员分组～明确通关的关主～通关时投射到屏幕上。 ,三,与关主对相关事项进行沟通确认

五、通关操作

,一,主持人讲述通关的内容

1(客户开拓关:缘故市场开拓要点

寻求有效转介绍

2(接触关:接触技巧

3(说明关:产品说明能力

,二,主持人引领大家做通关准备

1(通过梳理销售训练课程中已填写过的“缘故客户索引表”～寻

找出计划去拜访的准客户姓名～将姓名填写进通关卡“缘故客户”的姓名栏～思考拜访理由以及拜访要点,

2(寻找出介绍人,影响力中心,姓名及要求转介绍客户数量～写进通关卡～思考拜访获得转介绍名单的要点。

,三,主持人说明通关标准

1(客户开拓关:要求客户姓名真实～有效客户数量足够。在通关时需要向关主说明～这位客户的大致情况,年龄、家庭结构、收入、是否已购买保险,、向这位客

户推荐《XXXX》的理由、准备在什么时间去拜访～拜访的要点是什么～转介绍部分的要求同上。

2(接触关和说明关:实表达清晰～语言流利、关主受感染、打动。

,四,主持人说明分组情况

确认每个通关人员的关主,

说明关主一经确认～中途不得更改。

,五,主持人提示大家20分钟通关准备计时。

,六,通关开始直至结束

1(通关人员找各自的关主通关,

2(过关的人员到主持人处报备～主持人将屏幕上过关人员的名字涂成红色～表示该人员已通关成功～做好记录的同时渲染通关的热烈氛围。

,七,通关结束后～主持人集中进行总结～对通关过程进行点评～骨化通关的效果。

《xxxx》通关卡

姓名:______________

客户开拓关

缘故客户名单寻找转介绍客户姓名拜访理由影响力姓名拜访理由、要求转介绍数量

1、1、

2、2、

3、3、

4、4、

5、5、

6、6、

7、7、

8、8、

9、9、

关主签名:

关主建议:

接触关说明关关主签名:关主签名:关主建议:

附件二

新产品上市职场训练菜单

阶段训练课题通关点

1(产品要素再学习

准 2(产品特色再学习及研讨

客 3(获取转介绍的要点,多次, A(转介绍户 4(调查问卷的使用与陌生开拓B(约访积 5(接打来电与约见的技巧

累 6(电话约访的技巧

7(寒暄与接触

8(市场分析与产品组合

客 9(产品说明,以具体客户为例,

户 C(接触 -结合宣传彩页

拜 D(说明 -结合计划书

访 -画图谈保险

10(成功分享,多次,

11(促成话术

客 12(异议处理,多次,

户 E(促成 13(保单递送与转介绍

促 F(产说会邀约 14(产说会邀约话术成 15(成功分享,多次,

人寿保险公司业务督导工作手册范本

XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）

总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。

第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书

4.2分公司\支公司督导岗位说明:

第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。

新品牌发布会主持词

新品牌发布会主持词 暖场音乐(9：55-10：00) (男)各位国寿伙伴，各位父老乡亲大家早上好!(可以重复问好，达到烘托气氛的效果)“保险情系金土地，国寿服务到农家”暨中国人寿“新简易人身两全保险”产品上市仪式将在五分钟后开始，为了能够保证大会顺利的进行，在这里我提醒大家几点注意的事项： 首先、请大家进入会场后按指定区域就座，在会场内不要随意走动; 第二、会议期间请大家保持会场的卫生，并保持安静不要大声喧哗。 第三、会议过程中请大家配合工作人员的相关提示。 相信通过我们的共同努力，一定能为大会的圆满召开创造一个良好的环境。 二、人上台，会议开始，介绍领导和产品(10：00-10： 03) 男：各位领导 女：各位××县的父老乡亲 男：各位国寿的伙伴 合：大家上午好 女：一元复始，万象更新，踏着新春的脚步，中国人寿新产品发布会来到了美丽的××。我是人×××

男：我是人×××现在我宣布“保险情系金土地，国寿服务到农家”暨中国人寿“新简易人身两全保险”产品上市仪式 合：现在开始。 女：今天的新产品上市仪式受到××县政府和中国人寿保险股份有限公司××支公司的高度重视。 男：出席今天上市仪式的领导有： 女：××县政府xxx 男：中国人寿保险股份有限公司××县支公司总经理×××先生 女：以及位××的营销员代表 男：让我们以热烈的掌声对各位领导和同志的莅临表示最诚挚的谢意和最热烈的欢迎。(出席领导和介绍顺序还需确认) 产品介绍(10：03-10：05) 女：在2015年，中国人寿继在纽约和香港两地上市后又成功在国内a股上市，成为a股市场的“保险第一股”，可谓王者归来，万众瞩目。 男：作为中国最大的保险企业，中国人寿开办了五大类100多种产品，为全国近两亿人民提供保险保障，仅去年前三季度保险理赔金就达到亿元. 女：今天中国人寿为落实xx发展三农、建设社会主义

产品知识培训课(新1)

纤姿蒂产品知识培训课程（1）新 各位纤姿蒂的小伙伴们，大家晚上好！非常感大家这么热烈的掌声！真诚的友谊，来自不断的自我介绍，我叫菲，大家可以叫我菲菲，是咱们纤姿蒂公司的一名客户经理，同时也是我们产品知识的讲课老师。在课程开始之前！首先让我们一起来感一下群主为大家创造的这样一个平台，让我们有机会一起学习，一起进步！也非常感小伙伴的耐心等待，我将会把我最好的状态展现给你们，把最专业的“产品知识”传授给大家，因为只有足够了解你的产品你才能更好的去销售产品！所以我希望大家都能认真的听！最好是用笔记录下来，俗话说好记性不如烂笔头嘛！记性再好也不如动手写一遍，这样才能记得更加牢固。以后遇到各种问题的时候不用翻看手机也能随时的回答客户的问题。俗话说：无规矩不成方圆，在讲课之前呢！我还是需要和大家明确几点，第1、在讲课的过程当中你们不要问我任何的问题，因为今天课程的目的就是要解答你们心中的疑惑，请大家不要着急耐心的往下听；第2、不要打开实时对讲，那样会导致我的语音发送延迟，影响我们课程的进度；第3、不要在讲课的过程中任意的攀讲，那样是对我和其他小伙伴的不尊重；希望大家珍惜这次机会，用心的记。 好了，多余的话我就不多说了，以免耽误大家宝贵的时间，接下来就正式进入我们今天的课程！（发课程大钢） 一：减肥产品的市场分析 二：减肥的理由 三、企业文化和发展史+全新品牌形象 四：减肥的周期 五：减肥的正确规律 六：脂肪的形成与分解 七：什么是魔芋 八：新品讲解*酱紫纤纤粉/抹茶纤纤粉 第一节：减肥产品的市场分析 一、消费需求大 纤体塑身大致分为两类人群：一类是经过医疗鉴定真正需要减肥的超体重人群；一类是为了追求形体更加纤瘦的完美主义者，其中以女性居多。 A:医疗鉴定的肥胖：机体脂肪沉积过多，超过正常标准体重，医疗科学上诊断为肥胖 B：自我认知的肥胖为：关乎形体审美、自尊等心理因素，超过自我接纳维度而需要减肥 1：从医疗鉴定的肥胖数据显示：中国已经成为全球第二”肥胖大国“ 美盛顿大学“卫生统计评估研究所分析了1980年至2013年间，涵盖188个国家和地区的1700份调查报告，结果发现，中国的肥胖人数已达到6200万，全球占比9%，居于全球第二。 另外国家统计局公布，2014年中国GDP增速为7.3%、而中国每年的肥胖人数递增率达28%左右，中国肥胖人群增长速度超过了GDP增速的4倍！ 一直以来，我国减肥产品消费、迅速增加，购买减肥产品已经成为城市”女性消

保险公司销售培训心得体会【多篇】

保险公司销售培训心得体会一 作为一个刚进入公司不久，非科班出身的新人，我非常感谢X总的栽培，让我能成为首期产说会技能培训班的一员，我感到十分荣幸。这次机会对我来说，难得而宝贵。通过为时X天的培训，我近距离地触摸和感受到了一线保险事业，了解了以产说会为代表的销售活动形式，详细学习了几款公司的代表性产品，对保险行业有了更加系统和直观地认识。 培训伊始，几位支公司的优秀伙伴传经送宝，分享了各自举办产说会的几次经历。没有晦涩的理论，完全是一场场活动办下来，从成功与失败中总结出的宝贵经验。成功经验可模仿复制，失败教训可鉴往知来，这些分享和探讨对我们未来的工作有长足的帮助。 而后，XXX针对伙伴们提出的疑惑进行了系统的讲解，深入浅出的向我们展示了如何让产说会的组织和运作更加精细化。从运作模式到操作步骤，无一不细致入微，也让我对于这种活动形式得窥门径。 XX老师为我们详细串讲了数款公司的经典产品，让我之前查阅公司产品资料时难以理解的部分得以融会贯通，并进一步获得了更大的信息量。同时他风趣幽默的讲解方式，也给了我很大启发。 XX老师对于微沙的讲解也通俗易懂。和被比喻成正规战役的产说会略有不同，微沙被比喻成了后方的游击战。顾名思义，人数略少，形式或有不同，但依然可以达到成功的效果。获知微沙这种活动形式后，付老师传授的几种不同情境下的话术，也让我们有了专业的助力。 最后，每一个学员进行的话术通关，让我们把理论和实践结合起来。这种感悟式的培训，能让我们真正意义上学以致用。 通过本次的学习，我受益匪浅，感触颇多。几经梳理，主要有以下几点体会 第一，注重细节，产说会要做到精细化 一个成功的产说会，必须对从形成方案开始到会后总结结束为止，这期间的每一个细节精益求精。产说会是一个经营的节奏点，是一连串的事件，是精细化、系统化的。所以，每一个小的阶段都应该完备准备、妥善处理。比如，在筹办之初应首先要有一个量化目标的确定过程;在会场布臵、客户请帖等方面，要处处体现主题理念;会议现场需要通过抽奖活动或娱乐活动等多种方式营造气氛等等。 第二，会前准备是重中之重 X总讲到，在产说会过程中遇到的各种问题，包括到最后的结果不如预期，这些其实都可以通过加强会前准备来避免。比如，对于邀约客户的筛选，可以从根本上避免客户人数不够、质量不高等问题;会前对客户的几次回访和确认，也可以对客户能否真正到场有准确预期。再比如，安排产说会的全程彩排，也可以提前发现问题改正问题，并对流程有更精准的把控。只有会前做好万全准备，在会中才能做到措臵裕如，在会后才能得到理想结果。

【2019年整理】保险公司业务操作手册(20210129122739)

三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？

保险公司新产品上市启动会主持词

个险渠道新产品上市业务启动会 尊敬的*总、各位领导、伙伴大家下午好： 今天，我们在这里召开的是个险渠道新产品上市业务启动会， 为切实执行总公司提出的“*******”的指示精神，落实*季度经营形势分析会精神，高举发展大旗，抢占市场先机，分公司决定于**月开展新产品上市业务发展专项推动活动，通过全聚焦的销售策略定位、多元化的销售配套举措、多层次的销售意愿激发，统一思想，振奋精神，激发斗志，全力冲刺半年业务高地，为全面达成全年预算目标打下扎实基础。 在会议开始之前，我们有几点温馨提示 手机、纪律 今天会议的议程有十项：一是各司部风采展示、二是奏唱司歌、三是巡讲团见面、四是新产品上市剪彩、五是*分公司宣读挑战书、六是**分公司宣读应战书、七是主管代表表态发言、八是司部经理表态发言、九是授剑仪式、十是*总发出征令。 本次会议分公司总经理室高度重视，下面我将介绍参加本次启动会的领导，分别是 ***分公司党委书记、总经理**

***分公司副总经理*** ***个险销售部经理*** ***个险销售部副经理*** 参加会议的还有，各司部经理、副经理、个险部经理和参加新产品上市培训班的全体学员，欢迎大家的到来。 下面我宣布，***分公司个险渠道新产品上市业务启动会现在开始。 请全体起立，奏唱司歌。 谢谢，请坐。 好的状态决定好的结果，高昂的士气决定高昂的斗志，首先，让我们来感受一下来自各司部主管的最强音。 相信我们只要始终保持如此的状态和斗志，一定能够在*季度接下来的时间里面创造辉煌与奇迹。 大家都知道*季度对每一个人来说有多么的关键，*季度是决胜全年的重要阶段，我们必须在*造销售机遇，特别推出了新产品***，分公司为了给大家更多的帮助和支持，特别从个单位抽调了优秀的个险部经理和岗位人员组建了巡讲团，帮助各司部进行话术的训练和通关，确保在销售新产品的技能上得到迅速的提

保险公司培训计划方案

保险公司培训计划方案 篇一：中国平安保险培训方案设计 第一章公司简介 1.2 公司战略 第二章新员工培训方案设计 2.1 新员工培训需求分析 2.1. 2 工作需求分析 2.2 新员工培训计划制定 2.2.1 新员工培训计划影响因素2.2.2 新员工培训内容计划 2.3 新员工培训实施方案2. 3.1 新员工培训与开发的方法 2.4 新员工培训反馈与评估 2. 4.1 新员工培训效果控制 第三章中层员工培训方案设计 3.1 培训需求分析 3.2 培训计划制定 3.3.培训实施流程 第四章高层管理者培训方案设计 4.1培训需求分析 4.1.1 战略层面的需求分析 4.1.2 组织战略分析（组织面临的swot分析）：4.1.3 任务层面的需求分析 4.1.4 人员分析 4.2 高层管理者培训计划制定 4.3 培训实施 4.4 高层人员培训评估与反馈 4.4.1 培训评估的原则

第五章培训保障机制 5.1 保障机制 5.2 培训的注意事项 2 2 2 2 2 3 3 3 3 4 5 5 7 7 8 8 8 9 9 13 14 14 14 14 15 16 16 19 19 19 20 20 20 第一章公司简介 1.1 公司概况 中国平安保险（集团）股份有限公司，1988年创立于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。旗下分保险系列、银行系列、投资系列等三大系列12家公司。XX年进入《财富》世界500强。 中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”），至今已发展成为融保险、银行、投

保险公司新产品上市训练操作手册

保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,

,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动

如何做新产品知识培训

如何做新产品知识培训 1、提前2－3天下发培训通知，《通知》内容除注明培训时间、地点、乘车路线、联系人、穿戴要求之外，一定要告知学员培训什么内容，并将“产品知识复习题”下发到每个学员，要求学员“死记硬背”，把不懂的地方做标记，以备课堂提问解决。不要忘记写上这样一句话：考卷中90％的答案来自于这份复习题，考85分以上有奖，80分以下有罚。目的是提前告诉学员培训内容并引起高度重视，这叫课前预习或培训热身。 2、产品知识演示最好做成图文并茂得PPT课件，通过投影屏幕给学员观看，讲到产品技术或研发过程，制造工艺，最好将PPT“超级链接”到工厂的研发或制造现场。产品功能演示最好拿产品而不是样品（机模），这比单纯的P PT更加直观。若能将对应的竞品或本公司的老品做为参照进行对比，定能提高学员的理解力，强化学员的记忆力。因为实物对比展示好过录像片断，录像好过图片，图片好过语言，语言好过文字。 3、卖点是产品知识培训的重点，也是它最重要的部分，培训师为此应重点讲解，与市场部共同提炼卖点，一个新产品至多提炼两个主要卖点和两个辅助卖点。培训时主要进行以下两方面：（1）是将每一个主卖点进行FABE 分析。即：该产品有什么特点(与众不同之处)？优点（比对手好在哪里）？利益点（给消费者带来的益处）？怎么证明你说的一切？归纳起来就是三句话：我们的产品有个特点，这个特点比竞争对手的对应产品好，正好适合你，不信我证明给你看”！卖点的讲述一定是消费者耳熟能详的大众语言，千万不能生搬硬套技术部提供的诸如1.5寸LCD显示屏，65K色专业术语。（2）是与竞争产品做对比。销售过程中，能力一般的促销员对照公司下发的资料都能把产品卖点背诵下来，比较优秀的促销员也能把产品的利益点告诉消费者，只有很用心的优秀促销员才能说清楚自己销售的产品比竞争对手的产品好在哪儿，好多少。在产品严重同质化的时代，企业要开发一款引领潮流与众不同的手机越来越难，特别是对于本土企业来说，几乎是一件不可能的事情。本产品有的卖点竞品也有，有些产品卖点，竞品的还“厉害”一些。比如你说本产品超长待机58天，竞争对手说他的手机超长待机60天，对此，培训师怎么办？你只能在别的功能卖点上找到胜人一筹之处，然后放大宣传。或者跳出功能对比的死胡同，在产品色彩、外形、配置、品牌、价格、服务、促销品等领域与竞品一决雌雄。功能相同比价格，价格相同比外观，外观相同比品牌，品牌相同比配置，配置相同比服务，服务也相同比促销品。一对一优势对比不占上风，我们用两个或多个优势与竞品比“综合国力”。即，拿多个优势对决其一个优势，实行“二打一”或者“多打一”。我们通过对比找到本产品的强势和竞品的弱势，给出促销员攻击竞争对手的方式方法，教会促销员怎样打消顾客购买竞品的念头。促销员对产品充满必胜信心，回到卖场才能战无不胜。 4、课堂提问。一是让学员复述产品的几个主要卖点和辅助卖点？二是与竞争产品怎么对比？三是产品适合什么消费群，给消费者什么好处？目的是

最新保险公司培训计划

培训计划 为保险营销员和主管提供专业、实用、有效及国际化认证的培训，培养出高产能、高专业、优质服务、诚信经营的保险营销员和主管团队。 终身的学习阶段 新进保险营销员培训计划 保险营销员资格考试A课程产品学习B课程销售基础C课程 目标： * 通过保险营销员资格考 试，提高及格率 * 帮助新人了解保保险行业，了解公司，增强信心* 基本习惯的培养目标： * 帮助学员熟练掌握公司 产品条款和保险责任描述 目标： * 帮助学员熟练掌握基本 销售技能 * 帮助学员进入市场进行 前期磨合 * 养成良好的工作习惯，塑

* 成功经验分享 内容： ·友邦文化及保险理念介绍 ·保险基础知识 ·保险营销员职业道德与行为规范 ·保险营销员资格考试 安排：64小时 对象：在公司登记参加“全国保险营销员资格考试”的准新人* 团队意识培养 内容： ·产品架构及技术术语 ·大病险 ·意外险 ·分红基础知识 ·养老险 ·儿教险 ·报帐流程 ·核保知识 ·保户服务 ·产品组合与建议书讲解 安排：28小时 对象：通过“全国保险营 销员资格考试”的新人 造良好心态 内容： ·销售循环总论 ·目标与计划 ·寻找客户接洽 ·销售面谈与需求分析 ·成交面谈 ·异议处理 ·销售服务与转介绍 ·保险营销员执业操守 ·成功第一步 安排：52小时 对象：通过“全国保险营销 员资格考试”的新人 保险营销员培训计划 目标：提高新人的展业能力，增加新人收入进一步加强新人对公司的认同感内容：KASH Knowladge（知识） 养老险提升训练大病险提升训练 意外险提升训练儿教险提升训练 商保如何补充社保交单流程和晋级考核 竞赛规则和文化附加险提升训练 万能寿险提升训练 Attitude（态度） 友邦10大优势寿险10大真相 保险从“心”开始一展业初期心态调适 Skill（技巧） SPIN行销理念和技巧电话约访技巧 缘故市场接触技巧陌生市场接触技巧一市场调查法 通过沟通赢得客户认同初次面谈的开场技巧与话术 Life Cycle需求分析大病保险的说明技巧 分红保险说明技巧家庭保障面谈话术

保险网上申报系统操作手册

桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日

一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。

●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。

保险公司大类资产可投资品种

附件： 大类资产可投资品种 根据《保险法》及有关规定，保险公司投资资产划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产等五大类资产。 一、流动性资产 境内品种主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议，境外品种主要包括银行活期存款、货币市场基金、隔夜拆出和剩余期限不超过1年的商业票据、银行票据、大额可转让存单、逆回购协议、短期政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 二、固定收益类资产 境内品种主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券，境外品种主要包括银行定期存款、具有银行保本承诺的结构性存款、固定收益类证券投资基金和剩余期限在1年以上的政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可 - 1 -

转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 三、权益类资产 境内上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品，境外上市权益类资产品种主要包括普通股、优先股、全球存托凭证、美国存托凭证和权益类证券投资基金，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 境内、境外未上市权益类资产品种主要包括未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 四、不动产类资产 境内品种主要包括不动产、基础设施投资计划、不动产投资计划、不动产类保险资产管理产品及其他不动产相关金融产品等，境外品种主要包括商业不动产、办公不动产和房地产信托投资基金（REITs）,以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 五、其他金融资产 境内品种主要包括商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、其他保险资产管理产品，境外品种主要包括不具有银行保本承诺的结构性存款，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 - 2 -

保险经纪公司内部管理制度

安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。

20最新保险公司领导致辞5篇

20**最新保险公司领导致辞5篇 作为公司的领导，会议上面的讲话是必不可少的，那么面对这样的事情，你做了准备吗?接下来我在这给大家带来20**最新保险公司领导致辞，仅供大家参考，我们一起来看看吧! 20**最新保险公司领导致辞篇一 各位亲爱的高峰英雄、尊敬的各位嘉宾、各位保险同仁： 你们好! 今天，我们欢聚一堂，在xxx，隆重举行“中国xx人寿保险股份有限公司xx个险高峰会议”，共同庆祝xx寿险人的盛大节日。 首先，让我代表大会、代表分公司总经理室向各位高峰英雄致以热烈的欢迎和衷心的祝贺!你们是公司最璀璨的明星，公司为你们而感到骄傲和自豪! 同时，感谢保监局领导、省保险行业协会领导、总公司领导的光临，在此与我们共享激动人心的时刻，感谢各级领导对太平洋寿险山西分公司一贯的支持与关爱!各位嘉宾的到来，使我们这次盛会更加熠熠生辉! 上述令人振奋的辉煌是在座的各位英雄和分公司每一位同仁用辛勤的汗水浇灌而成;上述令人振奋的辉煌也使我们为寿险这项伟大的事业、为我们自己感到骄傲和自豪! 今天，我们在品味成功喜悦的同时，也将一起交流和总结成功的经验与教训。说到成功的经验与教训，在座的各位高峰英雄一定有很多自己特有的经历与感受，有很多自己独到的做法与理论。我想，如果我们把具有各种特色的成功外在形式揭开去，对成功的经验作一个最本质、最核心的概括，每位高峰英雄的成功

不外乎四个字、两句话：诚信、专业;用诚信铸就品牌，用专业创建辉煌。 诚信是做人最重要的品质、也是保险经营与销售最大原则。寿险的真谛是一种对美好人生的规划，说到底是一种对客户终身的责任和承诺，客户购买无形的保险商品，就是基于对保险公司的信任，基于对我们保险从业人员的信任。各位高峰英雄的成功在于将诚信品质落实到与客户交往中、落实到对客户的各项服务中，从而获得客户的认同与好评，在客户中树立了良好的口碑;公司的快速发展在于将诚信原则落实到公司的各项经营管理中、落实到企业文化建设中，从而获得社会的认同与肯定，在社会上树立了良好的形象。 专业是对客户终身责任与承诺的具体落实过程与实现形式。保险营销就是去为客户提供专业服务，你的专业技能怎样、服务效果怎样?客户是否需要保险、需要什么样的保险?你如何满足客户的要求与需要?这些问题对保险销售都是至关重要的。客户是否接纳你、是否购买你的保单并且无代价为你转介绍，完全取决于你是否专业、服务做得好不好、够不够。如果说，诚信是成功的基础，那么，专业便是辉煌的关键。我想，这应是在座各位营销精英都会有的认识。 最后，预祝大会圆满成功!希望各位精英通过这次会议相互交流、共同提高，将高峰精神发扬广大，将荣誉变成今后行动的指南、前进的动力，让我们上下一心、共同努力，与公司同呼吸共命运，携手共筑“xx寿险更加美好的未来”! 谢谢大家! 20**最新保险公司领导致辞篇二 尊敬的x行、各位领导、各位嘉宾： 大家好! 时光飞逝，寒来暑往，20**年就要划上句号，xx的2020年即将扣响春天的

非车险业务操作手册

非车险业务操作手册 目录 第一部分：行销话术 销售技巧 保险的一般常识 财产保险 责任保险 - 家庭财产保险 工程保险 货物运输保险 第二部分：中小企业行业风险及产品推介 小型办公室类 小型私营制造企业 小型商业类 小型服务行业类 小型教育机构类 小型旅馆饭店、餐饮类 小型物流运输业 小型文体、娱乐、健身类 物业公司 停车场 加油站 汽修服务类

第三部分：产品介绍 综合保险类产品 办公室综合保险 住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险 餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险 汽车修理厂综合保险 汽车经销商综合保险 财产保险类产品 财产保险基本险 财产保险综合险 财产保险及财产一切险 机器损坏保险 计算机保险 现金保险 企财类业务费率表 意外伤害保险类产品 团体人身意外伤害保险 团体人身意外伤害保险+附加意外伤害医疗费用保险人身意外伤害综合保险 其他意外伤害保险类产品 意外伤害保险职业分类表 人身保险残疾程度与保险金给付比例表 意外伤害事故烧伤保险金给付比例表 责任保险类产品 公众责任保险 公共营业场所火灾责任保险

餐饮场所责任保险 校（园）方责任保险 物业管理责任保险 监护人责任保险 血站采供血责任保险 驾驶员培训学校责任保险 机动车辆停车场责任保险 电梯责任保险 旅行社责任保险 产品责任保险 雇主责任保险 律师职业责任保险 注册会计师职业责任保险 注册资产评估师职业责任保险建设工程设计责任保险 单项建设工程设计责任保险保险代理人职业责任保险 保险经纪人职业责任保险 工程监理责任保险 医疗责任保险 建设工程勘察责任保险 道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险 物流责任保险 货物运输保险类产品 公路货物运输保险 公路货物运输定额保险 铁路货物运输保险 - 水路货物运输保险

新员工产品基础知识培训教程

新员工产品基础知识培训教程 静电复印技术的发展 一、卡尔逊发明静电复印机 20世纪30年代，当时世界上只有用于仅有基于银盐照相直接影印的复印方法时，而卡尔逊则采用将带电的绝缘体利用光导电性媒介，能放电形成静电潜像和带有静电的粉体可以对潜像进行显影的两种想法揉合在一起的思路，研究成功了在光导电性绝缘膜层上能形成静电潜像的方法，并由此导致他发明了静电复印技术。1938年10月，在奥托·科涅（Otto Kornei）的帮助下，取得了第一台复印机的专利；1939年卡尔逊还成功地制造了一台复印装置模型。直到1959年9月，美国施乐公司制成了世界第一台落地式办公用Xerox914型全自动复印机后，才掀开了世界办公用复印机历史上崭新的一页。 二、模拟式静电复印机 从60年代到80年代的30年时间里，静电复印技术的发展突飞猛进，日新月异。这30多年中，前20年复印技术研究主要针对光导体技术。IBM公司研究了单组份显影系统和有机光导体方面的技术。在1970年到1972年先后研制出两种复印机，使用了把涂在铅箔上的有机光导体，取代非晶形硒，后将有机光导体做成长带状并绕在鼓内，提高了光导体的使用寿命。RCA公司则研究了被称为直接法的另一种复印方法。这种方法将光导体作为纸张上的涂层，用氧化锌（ZnO）感光材料与粘合剂混合后，薄薄地涂到纸上作为感光复印纸。例如：1963-1964年美国施乐制成的Xerox813型静电复印机，以及1400型、3600型复印机；1965年日本理光公司研制成功的用硫化镉作为光导材料，具有绝缘膜表面的静电摄影光导体；日本小西六公司与奥西公司研制成功将氧化锌做成的光导体等。目前使用的硒、硫化镉、氧化锌、有机光导体（OPC）都是这个时期研制成功的。1970-1980年期间，日本在静电复印技术上取得了重要的发展。这期间，日本理光公司生产了液体显影体系的复印机，其液体显影体系节省了显影器，降低了技术成本，提高了机器可靠性。日本佳能公司也取得了许多重要的新发现。首先开发出发新的光导体，该光导体由上下两层薄膜组成，上层是绝缘层，下层是硫化镉感光体膜层，曝光和充电同时进行，由此产生静电潜像，潜像的电荷留存在两层膜年佳能公司1970”法。NP）简称“ProcessNew 之间的界面上。他们将其称为“新方法”（． 向市场推出NP型复印机。1980年又推出了第一台采用绝缘型磁性色调剂的单组份显影体系的NP-200型台式复印机。这种显影体系省去了瀑布显影体系和磁刷显影体系中所采用的载体，适用于真正的普通纸复印过程，其体积小，又有利于设计出小型廉价的台式复印机。 三、数字式静电复印机 20世纪80年代初到90年代末期，复印机有效地实现了智能化、复合化、自动化，使复印机提高到一个新的阶段。随着数字技术、激光技术、微电子技术、网络技术的迅速发展，应用静电复印技术原理的复印机基本实现了由模拟式静电复印机向数字式复印机转化，实现了黑白静电复印机向双色、多色、全彩色复印机转化，实现了单功能的复印机向多功能复合机（传真、打印、扫描）转化；实现了将复印机更加小型化的个人用复印机向家庭SOHO—族用户转化；实现了应用静电复印技术使热敏传真机向普通纸传真机转化；实现了应用静电复印技术使针式打印机向激光

保险经纪业务标准化操作流程

保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》

2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求

保单录入操作手册

保单录入项目操作手册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型： 犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取 3.保单录入要求： 4.操作步骤： （1）登陆核心业务系统 （2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索 （3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等） （4）点击批改号—影像+申请信息录入 （5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，） 1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。 2.申请方式：左保险合同变更业务受理单→接收方式（投递箱/柜面）→右勾选对应类型（如柜面/投递箱/电话等）。 3.批改原因：勾选客户申请。 4.保全申请日期：左(保全变更/给付领取)申请书→申请日期→右手

工输入申请日期。 5.保全生效如期则默认为申请日期。 6.投递箱申请日期：左保险合同变更业务受理单底端受理日期→右手工输入投递箱申请日期（如申请方式一栏未选择投递箱，则此处无需填写）。 7.申请资格人证件类型：左影像上传证件→右勾选（身份证/军人证）等。 8.右申请资格人姓名、证件号码、联系电话、保单服务人员代码：左(保全变更/给付领取)申请书上端→申请资格人姓名→对应投、保险人姓名进行填写。 左(保全变更/给付领取)申请书下端→依次填写身份证号码+联系电话+保单服务人员代码（业务员代码）。 9.办理人证件类型、姓名、证件号码、联系电话在申请资格人相关信息填写完毕之后系统会自动显示，无需再次填写。 10.申请资料：保全变更申请、保单凭证、客户资料、授权委托资料、特殊资料全部查看影像中上传的资料并进行勾选（如保全变更/给付领取申请书、身份证、银行卡等）。 11.变更申请录入：先勾选险种信息→(保全变更/给付领取)申请书相关业务名称（如201犹豫期撤保、106减少保额等，只有犹豫期撤保和退保涉及原因，如客户办理红利领取业务需查看(保全变更/给付领取)申请书中205红利领取是否为全部领取，全部领取则勾选“是”，客户办理部分领取则勾选“否”并输入金额）。