【2019年整理】保险公司业务操作手册(20210129122739)

三级机构开设区拓业务操作手册

（组织增员、日常管理）

第六章组织增员

一、收展员招聘条件

（-）收展员的招聘条件

1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先：

2?高中以上学历：

3?身心健康.行为端正.无不良记录：

4?性格温和.待人热忱.努力向上：

5?能接受公司培训，正常上班：

6?住所临近上班地点和收费服务区域：

7?礼贤测试分数4分以上：

&须经课长、处经理亲自面试通过：

9 ?符合公司规定的其他条件。

（二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。

二、收展员招聘模式及方法

（-）增员渠道

I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。

2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。

3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。

4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。

5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。

6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。

7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。

8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。

9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。

10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。

II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。

12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。

13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。

14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。

15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。

16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。

17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。

1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。

19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。

20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。

21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。

（二〉增员介绍导引话术

1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？

2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？

3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？

4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？

5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？

6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？

7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？

8?你知道有谁想创业吗？

9?你知道有谁被调职而感到不快乐吗？

（三）创业说明会

为了让创业说明会举办的有声有色?有几个重点必须加以注总:：

1?活动组织

（1）部门和主管要掌控全局.各工作项目须抬派专人负责。

（2）参加人需爭先报名（増员卡）.堂握人数，原则上主管.増员人和増员对毀都应参加。

（3）场地以使用职场会议室.培训中心为原则.做好布宜、座位编排.资料带.茶水.音效等准备匸作。

（4）主持人对气氛带动及突发状况的处理上均要加以计划及准备?并做好突发悄况的应急措施。

（5）主持人需对场而有完全学控，主讲人应做好预演和时间安排。

（6）主讲者是创说会的成败关键.须多方面考虑，对于客户.家属.顾问新人现身说法要预防怯场。

（7）接待人须服装整齐.佩帯名牌、而带笑容热情接待。

2?时间安排

（1）时间的订定须以最能吸引増员对铁前來为原则。

（2）以下午和晚间较为合适，时何若定在下午.可考虑在下午2： 00,由増员人与増员对彖共进简餐?做背景了解后再参加效果较好。I大I应不同増员对铁.也可利用晚上?如下班用完晚餐的时间。连续假日之前不适宜，周五、周六则可考虑。

（3）时间不宜超过两个半钟头?中间若需休息以茶点、水果为宜，休息时间则以二十分钟嚴为适X。

（4）严格控制各项议程或活动进行的时间，保证准时、紧凑。

（5）节目进行时以热情的音乐做序曲.休息和结束。

3?场地安排

（1〉场地须事先注总:舒适性与安全性，复天要考虑冷气.冬天则是暖气是否足够.音乐和音响事前要控制和调整好。

（2）场地须加以布宜，如公司介绍等，另可安排参观公司职场的活动。

（3）小细节须注意.如厕所的手纸、清洁度等。

4?效果追踪

（1）创业说明会结束后可安排交流或浙谈等活动。

（2）结束时可安排如颁奖、新人感言.甚至抽奖等活动。

（3〉结束语要具感性，如注意行乖安全.在哪里索取资料，招待不周请大家见谅等。

（4）结束后须按分匚负责将现场整理或还原。

（5）安排于主管例会对创业说明会进行检讨并追踪成效。

（四）增员过程要点

I?取得増员顾问或新人的名取和资料。

2?建立増员卡或顾问卡，详细填写有关资料。

3?安排接触拜访或血谈讣划.将讣划时间.目的填写于卡片和活动日吉上。

4?约访面谈.与顾问或新人建立互动关系和互信。

5?交谈或沟通中.对工作前景的描绘，言词不能过于夸张。

6?在交谈中.观察工作适性.家人支持度等因素°

7?在沟通中，要刻总:对其人品、言行、人际互动等方而做试探性的评估°

8?从侧面多方浙了解其为人和做爭的优缺点，以及可能成功或不成功的关f建因素。

9?对合格人选，帮助其J'解匸作性质.调整心态、提供技术、说服家人，在女方面给予支持协助。

10?帮助新人找到发展动机、工作愿总:，建立发展目标。

II?鼓励新人参加部门或讯位的早夕会和有关业务活动。

12?人具备成为顾问或收展员的心态和能力后，评估新人专职上班和发展对个人及家庭的彩响。

13?确定新人可能成功或失败的关键所在，找出将來可能阻碍自身发展或产生不好影响的原因。

14?时机成熟时，将新人引进公司.准备接受血谈.培训上岗。

15?所有拜访、沟通信息应填在日总与卡片上，以利日后追踪査询。

16?新人的辅导可按照新人培训课程.主管则应将新人辅导56单元内容提前在新人未入司前就开始进行辅导。

（五）增员选择

1?増员选择的原则

（1）新人一定要加以选择。

（2）不是每个人都合适从事保险业。

（3）寻找最有潜力的新人。

（4）增员采用人海战术或大数法则应考虑留存率和成木投入。

（5）根据经验去判断哪类人群适合从事保险业（如：太年轻为何不适合人

（6）要找和你感觉或情绪能相通的人。

2?増员选择的方法

（1）第一印彖（不适任者淘汰九

（2）资格审査（不适任者淘汰九

（3）性向素质测验（成绩低下者淘汰）。

（4）家庭拜访（有重大缺点者淘汰）。

（5）Iftl试（不适任者淘汰九

（6）培训（不合格者淘汰九

3?増员选择时需淘汰的新人

（1）素行不良的人。

（2）到处借钱的人。

（3）口碑不良的人。

（4）性好漁色的人。

（5）转行过速的人。

（6）有财务纠纷的人。

4?増员选择时需进一步观察的新人

（1）口沫横飞自吹自擂的人。

（2）牢恋很弱的人。

（3）思想消极悲观的人。

（4）奇装异服标新立异的人。

（5）批评以往主管的人。

5?増员选择时可以考农的人

（1）内向闭塞的人。

（2）不善言词的人。

（3）长期担任内勤1：作的人。

（4）有债务的人。

（六〉增员而谈话术

1?面谈过程收集对方资料的话术

（1）你的专业是什么？毕业于哪所学校？

（2）之前从事过哪些匸作.或做过什么行业？

（3）下班后?通常怎么安排时间？

（4）家里有哪些人？家人在哪上班？

（5）你买过保险吗？你和家人对保险有何看法？

（6）你目前个人和家庭的开销？心目中理想的〃收入是笫少？

（7）你如果加入寿险，家人的态度如何？

2?面谈时的拒绝处理话术

增员对彖可能会有以下几种顾世.主管应熟练相关应对话术。

（!）对行业、保险不了解.有误解

QK保险行业的前景怎么样

Q2.保险公司会不会倒闭呢

Q3、做保险好像跟做传销差不女

Q4.人们的保险总识还很差，做保险还不是时候

Q5、保险市场已经做的差不女了公司篇

Q6、现在的保险业务员已经很多了

（2）对公司经营不了解。

Q7、平安没有别的公司好

Q8.公司的福利待遇怎么样

（3）对丄作和长期经营有疑惑

Q9、完不成考核指标怎么办

Q10、有没有底薪呢

Q1K业绩、收入不稳定

Q12、这工作求人的，我拉不下面子

Q13、能不能做兼职呢

Q14、很多人讨厌保险业务员

Q15、做保险实在太辛苦了

Q16、代理人资格考试太麻烦

（4）对自己信心不足

Q17、压力很大，淘汰率高

Q18、保险不好做.没有信心

Q19、从没干过，没有经验

Q20、人情做完了怎么办

Q21、个人能力欠佳，担心自己不适合

Q22.你是怎么做的

Q23、人家说保险很难做的

Q24、你会帯若我做吗？

Q25、家人反对

Q26、有亲戚朋友在做保险

Q27、目前收入还不错，不想來做保险

3、面谈时的促成话术

主管对适合的人才应尽力促成，让増员对念下决心。（1）一时辛苦，一生幸福。

（2）区拓是一项不需要本钱的丄作。

（3）保险市场潜力很大。

（4）享受岛品质的生活。

（5） 提升个人气质、社会地位。 （6） 这是一个充满爱心的事业。

（7） 収位刚成立不久，正在积极发掘和培养人才。 （8） 以您的能力.再找一份目前的匸作也很容易。 （9） 我们耍培养的是主管而非仅是收展员。

三、收展员增员流程

三、收展员增员流程

相关职手岗培训

［通过 上交入甲材料 ［合格 上岗仪式

第七章日常管理

一. 差勤管理（早夕会经营）

展业外勤出勤管理是抬应参加展业乳位早会.夕会.业务活动及公司组织的相关会议或活动，并按时打卡或签到。展业 单位应在职场设宜出勤记录匸具或器材，各级展业主管应负责所辖展业外勤的出勤管理丄作。

早夕会经营会伴随展业课发展的始终，因此在展业课成立的初期.规范、有质虽的早夕会模式的建立将为展业课未來的 早夕会操作打好基础。

（一〉早会形式及内容：

1 ?基础内容

（1） 展业课筹建前期机构区拓内勤作为早会经营的第一责任人，后期课长作为早会经营的第一责任人：

（2） 每天早会的基木形式：主管早早会、展业课早会、展业区二次早会：展业区人力10人以下时，主管早早会可以 与展业课早会合并进行.但不能将展业课早会与展业区（合作经营区）二次早会合并：10人以上时，应按照早会基木形式 分别召开三种早会：

（3）

2 （1

）主管早早会

推荐人约访，推荐人的上级主管负责初次面谈

建议由内勒进行固泄时间统一测试

区拓内勤和课长共同完成并进行评估

通知参加相关培训

推荐人和主管要注意关心和帮助

区拓内勒或课长主持，隆重欢迎新人入司

（2）展业课早会

（3）展业区二次早会

3?展业课早会专题内容：

展业课筹建期大部分成员的技能和行业知识都属于极度缺乏状态，收展员之间技能差距不大?因此早会专题内容以《新兵训练》和g成长步步商》的内容作为主线，以讲授和演练并重的模式开展。

（1）早会专题部分的讲授：

＞内容以《新兵训练》和《成长步步岛》的内容作为主线，由展业课内的有从业经验人员主讲。机构区拓内勤、课长和区主任是主要讲师力址：

＞成功经验分孚：机构内或外请优秀新人做成功的销售或增员案例分孚：

>外请营销或区拓系列的讲师进行销售或増员专題讲解：

>公司后援系列老师讲解营运有关知识：

（2）早会专题部分的训练：从知识的理解到技能的堂握通过训练完成

>《新兵训练》和《成长步步商》的大部分内容需要训练加以学握.早会专题部分可以开辟成收展员演练通关的环节：>拜访前的技能准备：对于大部分收展员可能遇到的客户群（孤儿单.约访的客户等等）的提前拜访训练.重点是拒绝处理。

（二）展业区二次早会的具体安排

1?早会专题内容的回顾和训练

（1）区主任通过提问的方式确保所辖的收展员对早会的专题内容理解.组织研讨其中的难点：

（2）组织收展员演练其中的技能。

2 ?检査工作日志并完善相应卡片

（1）批阅工作日总.考察前一日收展员所反映的拜访情况是否屈实.并解决其中拜访中的问题：

（2）按照拜访记录完善相应的主顾卡或増员卡：

3?拜访il?划的辅导：检查十日收展员的拜访安排，资料、话术和相应的拒绝处理话术是否有所准备等。

（三）夕会操作模式

I基础婆求

（1）每周至少石开2次夕会，星期一由展业区组织，星期五由展业课组织，周五下午必须安排夕会：

（2）夕会尽可能形式灵活.氛用轻松：时间在下午4： 00-5： 30

（3）周五的夕会以周匸作总结和下周拜访讣划制定为主要内容。

2 ?制式化内容

（1）周一的夕会由展业区经营，主要议程包括：

>总结展业区上周工作.包括业绩总结.拜访址总结等：

>安排展业区木周丄作计划，填写活动日志周总结：

>组员进行上周准保户卡的整理，挑选出木周优先拜访的客户，制定拜访计划：

>区主任应半辅导组员一方而分析其客户情况?并为其找出相应手段或话术：另一方面发现其可能存在的不足.

进行有针对性的辅导训练：

>其他个案辅导：异议处理、拒绝问题解答.或其他专题等。

（2）周五的夕会由展业课统一组织，主要议程包括：

>收展之歌（5分钟）：

>专题学习（50分钟），具体可以是案例分析、话术演练、产品讲解、技能训练或者其他衔接训练内容.也可以是上周培训内容的巩固和强化：

>活动管理（10分钟），活动日志的填写与检査：

>周末假日保费的推动：

>个案辅导：界议处理、拒绝处理.心理建设等。

（四）早夕会功能组的建立与运作

1?早夕会功能组的职责包拯

（1）功能组负责人员责全丿］早会规划的制订：

（2）功能组负责制定《周早会行事历扎并在前一周公布，需有每次早夕会明确的主题和专題主讲人：

（3〉功能组每人负责与一位专题主讲爭前沟通，确保早夕会专题的质虽：

（4）对上一周早夕会质虽考评。

2?早夕会功能组的建立和组成

（1）展业课筹建前期组成：机构区拓内勤、课长、增员功能组成员2人.销售功能组成员2人（后文对销售功能组有详细介绍），由机构区拓内勤负责：

（2）展业课筹建后期组成：课长.増员功能组成员2人.销售功能组成员2人（后文对销售功能组有详细介绍），由课长负责：

3?功能组的时间安排

（1）成立时间：展业课筹建后组建：

（2）活动时间：每周固定一天的下午活动，例如周三的下午。

4?功能组的激励：每丿］谏长应组织功能组举行激励活动.发扬团队將神，培养团队骨干。

（五）差勤管理制度的建立与维护

差勤管理的成功与否关系到三级机构区拓的长期发展.因此差勤管理应作为展业课长期坚持并严格执行的基础管理制度。

1?差勤管理制度的执行和维护

（1）差勤管理制度的实施策略：学习在先.灵活安排、严格执行.透明公开

>学习在先：所有收展员上岗前学习《展业外勤差勤管理规定》?并进行考试：

>灵活安排：收展员家距职场15公里以上或在途时间在1个半小时以上者可执行特殊制度：主管一律执行标准差勤管理制度：

沙严格执行：对于执行标准或持殊制度的员工.都需按照相应制度严格执行：

>透明公开：对干差勤管理的扣款要公开张贴。

（2）差勤管理的制度

＞标准制度：《展业外勤差勤管理作业规定》

孑持殊制度：收展员家距职场15公里以上或上班在途时间在2个小时以上的人员（主管除外），每周一、三、五正常出勤.参加相应早夕会（夕会参加一次）.其他规定遵照标准制度执行：

＞设立纪律类制度

2 ?差勤管理制度的执行

（1）设立差勤管理小组：由课长任组长.每丿］抬定一名主管和一名收展员.秘书、机构区拓内勤：

（2）组长与机构区拓内勤负责所有外勤签署承诺书：指定主管和收展员轮流负责每日的差勤检査：秘书负责做考勤记录扣款的管理：诔长秘书将考勤记录列表交三级机构区拓室.由区拓室进行考勤扣款处理。

3?差勤管理小组的监督：定期抽査考勤记录表，核实请假人员是否履行相关请假于?续.监督扣款使用情况：针对执行中的疑问和难点进行研讨。

二、会报管理

日常管理匸作中的各种会议，应着眼于为各级展业外勤同仁提供相互交流与学习的机会.通过相互的沟通与研讨，提尚专业及管理的水平，达到增强团队协作的力虽，提商经营的绩效与质址。

（-）会议报告管理的主要目的如下：

1?贯彻年度业务目标：

2?宣导公司经营策略：

3?激励团队经营七气：

4?谋求业务顺利推进。

（二）日开会议时学握的原则：

1 ?会议主题应明确务实，不应浮滥.不必要的会议不要HJF：

2?会前应将议程内容详细规划.会中卑握时效，报告时把握重点：

3?日开会议，应尽早干事前以口头或书面通知与会者：

4?与会同仁应提前于会，服装整齐?并携带必要的文件资料：

5?服从多数决议，经决议爭项应交付有关单位或人员确实执行.并指定专人负责追踪执行情况：

6?会议纪要应抬定专人记录、管理与存档：

7 ?会议可视需要请其他相关部门的主管或同仁列席参加

（三）会议报告管理的方式包括定期石开的早会、夕会、周例会（匸作研讨会人以及不定期石开的业务分析会.业务研讨会等会议。

三、活动管理

区拓的发展模式要求从建立开始.所有业务和增员的氛圉及习惯都是自发形成的.很难依靠别的团队影响，I大I此良好的习惯和荒困的养成必须从展业课筹建开始.而好的习惯和氛用的基础就是团队所有成员通过踏实的拜访活动所带來的收入，因此严格的活动量管理是团队迈向成功的保证。

（-）活动管理主体的职责

（1）展业课长：每天必须认真批阅经营日总.活动日总：.抽检两卡的建立，并责成秘书电话抽查回访：透过日忐和两卡分析主管.收展员在经营过程中存在的问题.及时给予辅导：

（2）展业区主任：每天必须认真批阅区内收展员的活动日忐和督检两卡的建设进度并电话抽査回访.透过日忐分折组员在经营过程中存在的问题，及时给予辅导：

机构区拓内勤：活动管理环节执行情况的跟踪和督导，并协助课长批阅活动日总.经营日志。

（二）活动虽基木要求：每人每天6访

由于展业课筹建初期大部分员匸的拜访活动集中在缘故市场和转介绍上，因此活动管理的匸具上主耍通过??两卡两忐“ 來完成，即（准）保户卡.増员卡和经营日总:、活动日忐。

（1）展业课筹建前期婆求6访均为有效拜访。此处有效拜访是指：面谈、对方知道收展员身份、谈及保险内容：（2）展业课筹建后期及以后正式营运期其中至少有4访明确进入销售坏节或増员环节，2访可以是以敦亲睦邻为目的的拜访：

（3）按照丿J度经营节奏，调整6访中销售和増员的比例。

（三）两卡二志的推行思路：动之以情、晓之以理.绳之以法

（1）动之以情：主管以身作则，率先按照活动虽管理基木要求完成自身的拜访活动和两卡二志的填写和建立：

（2）晓之以理：利用专门的时间培训两卡二忐的使用，并且明示活动管理办法，并不断用实例來佐证长期使用带來的收盜是无穷的：

（3）绳之以法：明示活动管理办法.严格按照活动管理的制度执行，对于执行不力的个人给予处罚。

（四）两卡二志的管理办法

（1）日常管理办法

占每日早早会课长将区主任将木人经营日总进行批阅，重点：a?视同对收展员的批阅（下条详细叙述〉：b?展业区昨日经营状况：

孑每日二次早会区主任检查、批阅收展员的活动日志和新建卡片.重点：a.检査昨日拜访、今日计划:b.分析拜访情况并提出总:见;c?对今日il?划提出三个问題（资料准备是否充足？话术是否得十？过程是否演练？）占每周末夕会?员匸把木周所建立的卡片带來，对木周已拜访客户进行整理.展业区在主任带领下分析客户情况.

研讨下步措施和话术

孑丿J底时.将所有卡片取出?根据八个类别.进行全面整理.归类。并将以下类型卡片挑岀：a.木〃优先拜访客户：

b.收费转展业的客户：

c.上丿］未遇的客户：

d.延期再访的客户：匕已投保需要回访的客户：f.木丿］缴费的客

户。

（2）抽检制度：

＞课长每日随机抽检个别收展员的两卡二志：

＞课长责成秘书对主管和收展员的拜访记录进行回访。

（3）奖惩制度：

＞处罚措施：参见基木法《过失管理作业规定》第九条之规定予以处理

注总事项：由于机构在筹建之初人员发展不够成熟，所以在筹建前期要注总与展业伙伴沟通的技巧.不可过干生唤，要循序渐进地引导展业外勤做好活动址管理匸具的使用。建议在开业后3个丿］后?要将活动虽管理列为日常管埋制度，要求展业外勤逍照执行。

（五）活动辅导

活动辅导是活动管理的直接目的.通过活动辅导提升团队技能?实现技能向产能的转化。

（1）利用两卡二，忐对收展员进行训练辅导

利用活动日总对组员进行辅导：从拜访记录中，区主任应片肴重分析组员约访客户的目的及其结果? 了解是否有差距？有差距的，帮助其找出产生差距的原閃以及解决的办法：没有差距的.帮助其分析哪些地方做得较好以及哪些地方可以做得更好。对拜访汁划进行辅导时.区主任应先了解其约访计划.再看线路因素是否合理，最后看技术准备是否充分？备选约访名瑕是否充分？

（2）

（3）陪同拜访：区主任对木区新人要进行3次或3次以上的陪同。

（4）孤儿収股务：

占孤儿収服务项目：每年至少对一个孤儿笊客户服务6次以上：分别为生日祝福.上半年客户服务报递送.下半年客户服务报递送、续期缴费提醒、新年祝福等。

＞孤儿做服务频次：以一年160个孤儿单为例：（160*6） /360天=2.7次，每天都要拜访客户2.7次。爭实证明很多收展员在实际工作中多数客户都没有亲自上门拜访过。

（A）活动追踪

活动辅导是提升团队技能的环节.技能向产能的转化必须通过拜访虽的枳累?除团队自身具备拜访的原动力外，外部适"1的追踪将起到巨大的推动作用。

（1）纵向追踪：分为每日追踪，每周追踪，每丿］追踪。

a）每日追踪：课长每日责成秘书进行抽检。

＞早早会中课长通过对区主任的经营日，忐检査，追踪各展业区前一日活动情况：

狰展业课早会的敬业时间环节，公开每个收展员的拜访址?并记录在册：

＞展业区二次早会区主任对收展员的前一日拜访情况追踪：

b）每周追踪：周五夕会课长总结全课的拜访址.提出表扬和骨促的对象，并公布秘书抽检结果，责成相关人员改正: O 每丿］追踪：在机构丿J例会中设立优秀个人评比.主要参考依据是卡片整理的分类的结果。

（2）专项追踪：在竞赛期间和专项活动期.针对专项数据进行对比.所有收展员找到彼此间差距。例如：新春礼包发

放的追踪。

（七）活动管理制度的维护

活动管理制度的长期有效维护是营造团队积极氛囤的基础.团队的枳极氛困又是老人发展.新人成长必要的条件，而机构都是新人为主的团队? I大1此活动管理必须从一开始就严格执行，为团队的发展打好基础。

（1）活动管理制度维护的责任主体：

＞筹备期利展业课筹建前期团队活动制度维护的第一责任人是机构区拓内勤：

＞展业课筹建后期到展业课正式营运期团队活动制度维护的第一责任人是课长，但机构区拓内勤仍有监替检査的责任。

（2）活动管理制度维护的主要内容：通过严格的奖罚制度保证活动管理作业有效实施°

人寿保险公司业务督导工作手册范本

XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）

总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。

第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书

4.2分公司\支公司督导岗位说明:

第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。

【2019年整理】保险公司业务操作手册(20210129122739)

三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？

保险公司新产品上市训练操作手册

保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,

,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动

保险网上申报系统操作手册

桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日

一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。

●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。

保险经纪公司内部管理制度

安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。

非车险业务操作手册

非车险业务操作手册 目录 第一部分：行销话术 销售技巧 保险的一般常识 财产保险 责任保险 - 家庭财产保险 工程保险 货物运输保险 第二部分：中小企业行业风险及产品推介 小型办公室类 小型私营制造企业 小型商业类 小型服务行业类 小型教育机构类 小型旅馆饭店、餐饮类 小型物流运输业 小型文体、娱乐、健身类 物业公司 停车场 加油站 汽修服务类

第三部分：产品介绍 综合保险类产品 办公室综合保险 住宿学生财产综合保险 小型企业综合保险 餐饮、娱乐场所综合保险 零售、服务业综合保险 公路综合保险 汽车修理厂综合保险 汽车经销商综合保险 财产保险类产品 财产保险基本险 财产保险综合险 财产保险及财产一切险 机器损坏保险 计算机保险 现金保险 企财类业务费率表 意外伤害保险类产品 团体人身意外伤害保险 团体人身意外伤害保险+附加意外伤害医疗费用保险人身意外伤害综合保险 其他意外伤害保险类产品 意外伤害保险职业分类表 人身保险残疾程度与保险金给付比例表 意外伤害事故烧伤保险金给付比例表 责任保险类产品 公众责任保险 公共营业场所火灾责任保险

餐饮场所责任保险 校（园）方责任保险 物业管理责任保险 监护人责任保险 血站采供血责任保险 驾驶员培训学校责任保险 机动车辆停车场责任保险 电梯责任保险 旅行社责任保险 产品责任保险 雇主责任保险 律师职业责任保险 注册会计师职业责任保险 注册资产评估师职业责任保险建设工程设计责任保险 单项建设工程设计责任保险保险代理人职业责任保险 保险经纪人职业责任保险 工程监理责任保险 医疗责任保险 建设工程勘察责任保险 道路危险货物承运人责任保险客运承运人责任保险 物流责任保险 货物运输保险类产品 公路货物运输保险 公路货物运输定额保险 铁路货物运输保险 - 水路货物运输保险

保险经纪业务标准化操作流程

保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》

2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求

保单录入操作手册

保单录入项目操作手册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型： 犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取 3.保单录入要求： 4.操作步骤： （1）登陆核心业务系统 （2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索 （3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等） （4）点击批改号—影像+申请信息录入 （5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，） 1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。 2.申请方式：左保险合同变更业务受理单→接收方式（投递箱/柜面）→右勾选对应类型（如柜面/投递箱/电话等）。 3.批改原因：勾选客户申请。 4.保全申请日期：左(保全变更/给付领取)申请书→申请日期→右手

工输入申请日期。 5.保全生效如期则默认为申请日期。 6.投递箱申请日期：左保险合同变更业务受理单底端受理日期→右手工输入投递箱申请日期（如申请方式一栏未选择投递箱，则此处无需填写）。 7.申请资格人证件类型：左影像上传证件→右勾选（身份证/军人证）等。 8.右申请资格人姓名、证件号码、联系电话、保单服务人员代码：左(保全变更/给付领取)申请书上端→申请资格人姓名→对应投、保险人姓名进行填写。 左(保全变更/给付领取)申请书下端→依次填写身份证号码+联系电话+保单服务人员代码（业务员代码）。 9.办理人证件类型、姓名、证件号码、联系电话在申请资格人相关信息填写完毕之后系统会自动显示，无需再次填写。 10.申请资料：保全变更申请、保单凭证、客户资料、授权委托资料、特殊资料全部查看影像中上传的资料并进行勾选（如保全变更/给付领取申请书、身份证、银行卡等）。 11.变更申请录入：先勾选险种信息→(保全变更/给付领取)申请书相关业务名称（如201犹豫期撤保、106减少保额等，只有犹豫期撤保和退保涉及原因，如客户办理红利领取业务需查看(保全变更/给付领取)申请书中205红利领取是否为全部领取，全部领取则勾选“是”，客户办理部分领取则勾选“否”并输入金额）。

中国平安保险业务员注意事项--银行集中转账操作手册

转账及实时方式交费财务确认集中操作的推广手册 一、项目背景 为规范机构的收费操作流程，防范财务风险，转账操作及实时方式交费的财务确认将由财务部转交给中心操作。 为便于各分公司了解集中后的流程，现制作该推广手册。 二、集中操作的内容及流程的变化点 （一）集中操作的内容 （二）集中操作的方式 总对分：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行省级分行，合作方并未发生变化。 总对总：指转账及实时方式交费的关联银行为各银行总行，合作方由当地银行变为总行。 （三）集中操作的流程变化点

1、批次转账 注1：转账回盘数据必须回销到elis 后才能转实收。目前中心回盘操作后，数据可实时回销到业务系统，且在每天转实收前还有一次回销。（实时回销的含义为：不再为之前固定的10：30、12：30、16：30、18：30四个时间点才能回销，而是中心回盘操作后即可回销到业务系统，但回销操作本身需要一定的时间，时间和该批次的数据量多少有关） 2、实时方式交费 注1：续期差异处理仍由机构保费部操作，由中心操作人员通知后直接在程序中操作即可。 注2：首期差异处理由机构财务部操作。

三、总对总银行的相关信息 （一）批次转账 目前已上线总对总的银行有：招行、交行、中行、建行、平安银行（包括借记卡和信用卡）、工行、邮储、广东发展银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中信银行、农行。 总对总合作银行的账户类型、账号的规则详情参见附件一。 附件1：总对总银行 转账信息 注1：总对总合作的银行除广发银行、光大银行、中信银行外均进行户名检验，检验的具体规则见附件一。 （二）实时方式交费 目前已上线总对总的银行有深银联的终端交费、平安银行借记卡(支持电话交费和网上交费)和建行的手机交费。 四、集中转账操作的送回盘时间表 中心的送回盘时间明细表请见附件二。 附件2：集中上线 行渠道操作时间表.xls 注：若中心人员未按上述时间操作，对于总对总的，中心操作人员将邮件告知寿险财务部，寿险财务部通知总部相关业务部门；对于总对分的，中心操作人员将告知分公司财务部集中转账项目联络人（各机构联络人见附件三），由联络人告知机构相关业务部门。

保险公司业务管理岗职责

保险公司业务管理岗职责 保险公司业务管理岗职责 篇一： 保险公司各部门职责和岗位说明书中国人民财产保险股份有限公司省、自治区分公司部门职责和岗位说明书二〇〇九年六月三十日目录 一、省、自治区分公司本部职能部门 .. 4 1. 省、自治区分公司办公室 . 49 8. 省、自治区分公司责任信用保险部 . 82 1 4. 省、自治区分公司渠道管理部 .. 119 1. 地市分公司办公室 120 地市分公司人力资源部监察部 .. 130 3. 地市分公司产品线部门 . 153 7. 地市分公司教育培训部 .7 （一）区县支公司营业部营销服务部组织架构图 7 （二）各部门主要职责和岗位说明书 7 1、区县支公司营业部营销服务部综合部 ..7 2、区县支公司营业部营销服务部理赔客户服务部 (210) 一、省、自治区分公司本部职能部门 （一）省、自治区分公司本部组织架构图 篇二： 保险公司人员管理岗位说明书保险公司人员管理岗位说明书第一节人员管理室主任岗位概述人业务人力、组织的健康、持续发

展。岗位职责· ·个人业务人力发展推动工作────为营业单位提供人力发展中所需的人力数据支持、《基本法》宣导资料等── 整、工作侧重点、应对措施向个人业务部经理提出建议·《基本法》及人员管理相关政策的宣导、落实和追踪·负责人员管理室的全面工作── 进行检查、追踪、管控── 报会── 关配合工作──能与综合素质·人员管理工作的创新── 线提供有力支持 ──利用人员管理室在《基本法》利益分析、人力数据分析方 ,并组织科室成员及人员管理员编写相关教材── ，并提出有关建议·所辖机构人员管理的业务指导与培训── ──对人员管理员进行《基本法》、相关管理政策、人员管理工作知识技能及操作流程、电脑技能等方面的培训──收集人员管理员关于基层业务单位组织发展情况及存在问题的信息，先进工作经验的交流、总结与推广──直接定级人员的资格审核──对人员管理员工作质量进行追踪、管控与评估·接待解答个人业务员关于《基本法》及相关政策的咨询，受理个人业务人员关于营业单位、业务主管违规问题的重大投诉。第二节人员管理岗岗位概述考核、异动、人力状况分析、职级调整文件的下发等。岗位职责·新人入司实务操作──新人基本信息录入情况管控── 并存档──《新人入司登记表》及新人清单装订存档·《基本法》考核实务操作──每月16日后进行正式考核计算──所辖机构考核结论查询与跟踪── 部经理审核批准后进行个案处理──下发考核结果文件──考核资料归档·异动实务操作── 晋升、维持的相关职级调整·离职实务操作──发现问题并通报相关人员──每月打印离职人员清单并存档·考核预警实务操作──定期为所辖机构提供业务人员考核预警报表及相关分析·考核数据统

保险经纪公司内部管理制度

***保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章 总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章 业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、 委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。

2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。 四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保

人保财险业务操作手册

人保财险人身意外险业务操作手册 目录 人身意外险业务 (2) 一、人身意外险业务 (2) 二、凭证重打 (3) 三、查询、报表打印 (4) 四、代缴取消 (4) 人身意外险业务概要 人身意外险业务是指各市（县）联社与人保财险公司福建分公司（省联社协议单位，以下简称人保公司）签订代理合同，由市（县）联社所辖的机构网点在与借款人签订借款合同时，根据借款用途及借款人的意愿，可代为借款人办理“人保财险人身意外险”（简称“人身意外险”）。 人身意外险业务是接受人保财险公司和投保人委托的一项中间代理业务，其基本处理流程包括与投保人签订“人身意外险”申请资料、柜员录入贷款账户等相关信息、收取保险费、打印出具“PICC人身意外伤害保险投保授权委托书”、机构网点签章确认、重控凭证销号、资金划入各联社预先开立的归集账户、定期与人保财险公司业务交接确认、定期划转保费等。 为了方便和规范业务操作与管理，在综合业务系统的中间业务子系统中增加了人身意外险业务功能，系统提供各市（县）联社与人保财险公司福建分公司签订险种的相关参数化维护。 系统仅对人身意外险业务的账务、凭证进行处理、管理和控制，实现业务数据的统计、查询和打印，对重要交易进行授权控制，即仅对数据化的业务操作进行管理控制，对保险合同中的抽象化概念条款，如保险责任、责任免除等条款将无法控制，代理人身意外险业务的机构和经办人员有义务按保险条款向投保人说

明、释义，并按保险条款严格操作。 本系统中人身意外险业务操作分为在凭证管理和业务处理两个部份。人身意外险业务的凭证管理在中间业务凭证管理交易中操作。 人身意外险业务 人身意外险业务模块主要完成人身意外险业务，以及相关的人身意外险业务凭证作废重打、代缴取消、业务统计报表的打印等。 一、人身意外险业务 人身意外险业务主要完成人身意外险业务的录入、系统根据保险人的投保金额，按照设定险种的费率自动计算保费，自动进行账务处理。非对外营业网点不允许交易，业务网点机构柜员使用（交易码3993－操作码030940－人身意外保险）交易操作。 [屏幕说明] 1、输入投保人的贷款账号。若贷款账号存在则显示贷款人的姓名（贷款账号为单位贷款时，姓名为法人代表）、身份证号、借款合同、贷款金额、贷款日期、到期日期。贷款帐号必须是本网点的。 2、输入投保人的保险金额。当保险金额大于30万元时，系统提示“提请人保公司进行业务核保”。

保险公司办公自动化系统使用说明书

中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统使用讲明书（系统 治理员卷） 目录 1系统安装设置 (4) 1.1辅助软件 (4) 1.2安装JDK (4) 1.3安装应用服务器 (4) 1.4拷贝应用程序到指定的路径 (5) 1.5安装数据库 (5) 2.公文治理 (7) 2.1基础数据维护 (7) 功能简介 (7) 使用讲明 (7) 2.2公文传输基础数据的维护 (14) 功能简介 (14) 使用讲明 (14)

3.系统治理 (19) 3.1人员治理 (19) 功能简介 (19) 使用讲明 (19) 3.2组织机构 (22) 功能简介 (22) 使用讲明 (22) 3.3角色治理 (30) 功能简介 (30) 使用讲明 (30) 3.4工作流治理 (33) 功能简介 (33) 使用讲明 (33) 3.5基础数据 (41) 功能简介 (41) 使用讲明 (41) 3.6菜单治理 (42) 功能简介 (42) 使用讲明 (42)

3.7系统配置 (45) 功能简介 (45) 使用讲明 (45) 3.8公文交换邮件的配置过程 (52) 4.用户客户端的设置及常见问题 (54) 4.1 IE扫瞄器的设置 (54) 4.2配置office 办公软件 (58) 4.3常见问题 (59)

前言 二十一世纪的计算机应用技术差不多进展成为以Internet 技术为核心的时期。中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统的实施能够关心中国人寿保险股份有限公司规范内部工作流程，加强工作打算性，提高协同办公工作效率。 中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统融合了当前最为先进的Internet/Intranet技术与现代治理思想，真正实现了客户端的零配置，实现了完全的移动协同办公与业务处理功能。 中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统严格遵循国家有关办公规范，整个系统具有高度的规范性和专业性等特点。 中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统用户操作手册分为系统治理员操作手册和一般用户使用操作手册。本手册是专门为系统治理员配置、治理中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统而预备的，分为公文治理中的基础数据维护和系统治理两大要紧部分，本讲明书要紧对本系统的系统治理部分和正常运行中国人寿保险股份有限公司办公自动化系统各个功能

2020保险公司工作计划

2020 保险公司工作计划 新的一年，我们将按照保监局下发的“ X）规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。 （一）不断转变思维观念，增强发展信心 强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。 在新的一年中，我们将结合xx 公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。 （二）不断优化经营结构，实现科学发展 继续抓好车险业务。车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种一是要巩固老客户，做好车险的续保工作，充分发挥“全城通赔”的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中长期客户续保率维持在90%以上；车队业务及团车业务维持在80%以上；4S店的续保业务维持在30%左右。

2020年(金融保险)保险综合业务实训软件操作手册

（金融保险）保险综合业务实训软件操作 手册

保险综合业务实训软件 操作手册 北京永基实创科技有限X公司 二零壹零年 前言 保险综合业务实训是近年来院校保险专业开发的壹门综合性实训课程，是指保险专业的学生在完成主要课程学习后，综合运用本专业的理论知识和技能，在特定的保险综合业务实训环境里进行的综合性、系统化训练。保险综合业务实训系统的目标是开启通向企业的大门，实现产学结合，使学生就业后能迅速进入实际工作状态，实现和就业岗位的零距离。 基于永基保险综合业务实训系统的系统性、综合性、仿真性、实操性等特点，永基X公司对《保险综合业务实训系统》从当前保险X公司具体业务入手，考虑高职院校软件和硬件配备的实际情况，结合保险专业教学体系的建设和多年模拟实训教学的经验，设计了《保险综合业务实训系统系统》。《保险综合业务实训系

统》以保险专业课程的构成要素为主线，全面论述综合实训的目标体系、制度体系、组织体系和考核体系，且将综合实训的要素贯穿到各个章节的内容和各个实训模块的设计中，力图达到使分散所学的保险专业理论知识系统化，理论知识在业务处理的实际操作中感性化的目标。学生职业能力的形成是循序渐进的，综合实训的功能就是将学生已经掌握的，分散的、单项的知识和技能综合化、系统化，是壹个积累的量变到质变的过程，也是壹个学生从“学”到“用”的过程。同时，通过完全仿真的综合实训模块练习，能够培养学生严谨细致的保险职业习惯和防范风险的意识，增强学生的自我组织能力，培养学生的责任心和富于合作的团队精神以及实操动手能力。 永基保险业务综合实训软件：包括基本技能设计、综合实训平台设计、模拟保险业务模块设计和综合业务模块设计几部分，综合实训平台设计包括这几个方面的内容：壹是保险业务实训环境的营造，让学生进入实训室就如同进入保险X公司的营业大厅；二是模拟实训资料的配备，包括保险X公司理赔、模拟各类保险账簿和财务运营报表、模拟企业、个人印章和保险X公司核保、理赔、再保等。

保险经纪公司业务操作规范流程72627

保险经纪公司业务操作规范流程 为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。 一、投保服务流程 投保服务流程示意图 1、收集市场信息 通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。 （1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。 （2）了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。 2、确定目标客户： （1）了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。 （2）制定访问计划，确定具体经办人员。 3、拜访客户 （1）准备好授权委托书、名片、宣传册等； （2）了解客户的基本情况；

（3）征求客户的意见和建议。 4、达成意向或委托 洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。 5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。 6、风险调查评估 经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》。 风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。 7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。 8、业务询价 询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。询价内容包括： （1）承保条件 （2）佣金 （3）客户服务计划 等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》 9、协助客户投保 （1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。 （2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。 （3）督促客户及时缴费。 10、保费和佣金的结算 （1）代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。 确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。 业务机构业务人员将佣金发票送交承保公司，取回保费发票送交客户并换回我司的保费收据。 （2）保费直接划拨保险公司的，应立即督促保险公司将佣金划拨公司总部。 11、送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时

保险公司车险业务管理部工作总结

保险公司车险业务管理部工作总结 车险业务管理部按照既定的工作计划与安排，理赔工作主要围绕业务培训和强化管理等方面做了几项重点工作。 一、主要工作及成效 加大了理赔业务的培训力度，采取“定期和集中”的视频培训方式对全省理赔客服人员进行了全方位的业务培训。一是针对询报价工作中存在的问题，组织了询报价专项培训，在规范询报价工作的基础上对实际操作做了重点提示，同时结合定损工作传授了部分典型车辆的配臵和配件更换经验;二是针对现场查勘工作中的问题和薄弱环节，结合总公司的《车险现场查勘环节执行手册》和《理赔实务规程》组织了《车险现场查勘操作规范与要点》专项视频培训，总结和归纳了现场查勘的九个重要节点、现场查勘的八项准备工作、现场查勘拍照的五要求和五步曲，并对现场查勘记录的规范撰写、常见事故现场的查勘要点、主要风险点的查勘要点和疑点案件特征及对策进行了详细地讲解;三是结合总公司近期将推出的简易赔案项目，完成了《车险简易赔案项目及实务操作简介》转培训。 加大了理赔内勤的轮训力度，采取“面对面、一对一”的现场培训方式，以系统操作、单证收集、简易赔案理算、未决赔案清理等为培训要点，先后对秦皇岛、廊坊、唐山、沧州等机构的理赔内勤进行了较为全面和系统的培训与指导。本次轮训将对规范操作、提高质量和效率起到积极的促进作用。

完成了“1000元以下车险赔案免现场查勘方案”的论证，从不符合保监要求并会影响信誉和服务水平、不符合总公司规定并会影响第一现场查勘率、客户上传损失照片缺乏操作性并会导致结案率指标的恶化、损失1000元以下难以界定并存在一定的道德风险等四个角度做了分析和阐述，得出了暂不宜推行此方案的结论，并对加强理赔服务、改善服务水平提出了建设性的意见。 组织学习、探讨了XX省分公司车险业务的管理经验。 二、存在的主要问题 各机构理赔客服中心存在的普遍问题集中体现为“责任心差，执行力弱”;而省公司车险部存在的突出问题则是“管理薄弱”。 责任心差。概况地讲，责任心差就是“三个缺乏”，一是缺乏实事求是和一查到底的精神，二是缺乏对自己负责、对公司负责的精神，三是缺乏深入学习和钻研理赔业务的精神。表现在具体工作中就是：对事故现场没有按照规范要求仔细查勘，更多的是流于形式、走了过场;对于可疑案件没有深入调查和核实;对于现场痕迹不吻合的案件简单以加免30%处理等。对工作的不负责就是对自己的不负责，就是对公司的不负责。理赔员工走马观花和松垮飘浮的理赔工作姿态折射出公司当前缺乏学习和钻研业务的风气。“魔高一尺，道高一丈”。如果我们的理赔业务、理赔经验做不到与时俱进，达不到“一丈”，我们就无法有效地控制理赔风险，就无法有效地遏制保险欺诈。 执行力弱。概况地讲，执行力弱就是“有令不行，有禁不止”，表现在具体工作中就是：规范培训之后依然我行我素，对省公司提出

业务人员新人培训操作手册

泰康企业大学 Business University >> 操作手册 营销学院新人基础培训 BIANZHE SHUOMING 的关键。因此，泰康人寿在成立之初就确定了“专业化、规范化、国际化”的发展战略，并以“教育是最大的福利”作为公司的重要经营理念。 新人培训是公司培训的窗口，是各家保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最重要的培训。新人能否建立对保险的信心，能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念，新人培训起着关键的作用。因此规范新人培训的内容和操作模式，建立新人育成体系，提高新人培训的质量是非常必要的。为此总公司培训部集各分公司的力量，整合各分公司的资源，编写《业务人员新人培训操作手册》。 《业务人员新人培训操作手册》详细说明了新人培训的课程重点、操作流程和班务管理要点， 希望各机构培训管理者、培训讲师及主管能够认真学习、规范操作，共同提升培训品质，为一线的业务 伙伴提供高品质的培训服务。 本手册的编定得到了泰康人寿首席训练官曾恩明博士和培训部助理总经理高铭总的亲自指导，也得到了武汉、济南、昆明、广州、郑州、北京等分公司的大力支持，同时也凝聚了总公司培训部所有伙伴的心血。因时间紧张，难免有疏漏之处，敬请原谅。 泰康人寿总公司培训部 2004年6月

总则 一、培训目的 透过符合成人学习理论的人性化培训，树立泰康培训品牌，提高营销人员在市场上的竞争力。 二、期望效果改头换面、脱胎换骨 1、新人充满自信和热忱、养成团队合作精神； 2、认同保险行业、对销售充满信心； 3、认同泰康人寿的企业文化与经营理念； 4、了解保险基本知识与保险销售流程； 5、坦然面对工作过程中遇到的困难和挫折； 三、主体课程： 1、精神建设； 2、保险观念； 3、商品知识； 4、销售技巧； 5、行政处理 四、参训条件 符合公司招聘条件，通过公司面试的新进人员。 五、培训时间与方式 时间：两周 方式：第一周——基础理论周； 第二周——实战演练周。 六、培训人员配备 1、班主任——由培训部指定一名培训人员作为新人培训班的班主任，负责培训过程的管理工作。 2、班助教——由培训部根据班级学员数量安排1-2名人员担任培训过程中的值星工作。 3、讲师——由培训部的专职讲师、组训和授权的兼职讲师担任。 七、班主任工作职责 培训班实行班主任负责制，班主任有权对培训班的学员作出处理，直至退训。其他人不得干涉。班务管理： （一）、培训前： 1、编制课程表、安排讲师并要求讲师备课，在开课前5天用《邀请函》通知讲师培训内容、时间及 地点； 2、向讲师登记发放教材、投影片、资料等； 3、制作《班主任日志》、编制《学员考勤簿》； 4、准备学员资料袋； 5、包括培训通知下发、学员名单打印、课程表的下发； 6、培训场地及培训设备准备。 （二）、培训中： 7、向学员宣读培训须知，并强调着装与纪律规定； 8、积极营造良好的班级氛围，调动学员参与的积极性； 9、每次课前向学员隆重推出授课讲师，严格按照“题、重、人、名”的程序，讲师讲完课后用“谢、 重、名”的方式向讲师致谢； 10、讲师上场要用激昂的音乐伴随，音量由小到大，讲师上台后5－10秒，音量由大到小关闭； 11、每天课程结束后对当天的学习内容进行总结； 12、及时与学员沟通，了解并解决学员的问题；