(完整版)项目融资管理办法

(完整版)项目融资管理办法

项目融资管理办法

1. 背景

为有效管理项目融资事务，制定以下管理办法。

2. 定义

项目融资：指为实施特定项目所进行的资金筹集活动。

3. 融资方式

项目融资可以通过以下方式进行：

- 债务融资：通过借款、发行债券等方式筹集资金。

- 股权融资：通过出售股份、引入投资者等方式筹集资金。

- 其他融资方式：按照实际情况可以选择其他适当的融资方式。

4. 融资程序

项目融资的程序如下：

- 提出融资申请：项目方向融资机构提出融资申请，包括项目

方案、预期收益预测等。

- 融资评估：融资机构对项目进行评估，包括风险评估、可行

性分析等。

- 审批决策：融资机构根据评估结果进行审批决策，确定融资

额度和条件。

- 合同签订：项目方和融资机构签订融资合同，明确双方权益

和责任。

- 资金拨付：融资机构按合同约定向项目方拨付资金。

- 监督管理：融资机构对项目进行监督管理，确保资金使用合

规和项目进展顺利。

- 还款退出：项目方按合同约定进行还款，融资机构退出项目。

5. 监督管理

融资机构应对项目融资进行监督管理，主要包括以下方面：

- 资金使用情况：核查资金使用情况，确保符合合同约定。

- 项目进展情况：跟踪项目进展情况，确保按计划实施。

- 风险防控：识别、评估和应对项目风险。

- 盈利能力分析：对项目的盈利能力进行分析，确保回报预期。

6. 管理措施

融资机构应采取以下管理措施：

- 设立专门的项目融资管理部门，负责项目融资相关工作。

- 建立健全的内部控制体系，确保融资决策的科学性和准确性。

- 加强对融资项目的定期审查和评估，及时调整和优化融资策略。

- 建立良好的信息沟通渠道，及时向项目方传达融资信息和要求。

7. 法律责任

如有违反相关法律法规和管理规定的行为，将承担相应的法律

责任。

8. 附则

本管理办法自发布之日起生效。

以上为项目融资管理办法的完整版。

(完整版)项目融资管理办法

(完整版)项目融资管理办法 项目融资管理办法 1. 背景 为有效管理项目融资事务，制定以下管理办法。 2. 定义 项目融资：指为实施特定项目所进行的资金筹集活动。 3. 融资方式 项目融资可以通过以下方式进行： - 债务融资：通过借款、发行债券等方式筹集资金。 - 股权融资：通过出售股份、引入投资者等方式筹集资金。 - 其他融资方式：按照实际情况可以选择其他适当的融资方式。 4. 融资程序 项目融资的程序如下：

- 提出融资申请：项目方向融资机构提出融资申请，包括项目 方案、预期收益预测等。 - 融资评估：融资机构对项目进行评估，包括风险评估、可行 性分析等。 - 审批决策：融资机构根据评估结果进行审批决策，确定融资 额度和条件。 - 合同签订：项目方和融资机构签订融资合同，明确双方权益 和责任。 - 资金拨付：融资机构按合同约定向项目方拨付资金。 - 监督管理：融资机构对项目进行监督管理，确保资金使用合 规和项目进展顺利。 - 还款退出：项目方按合同约定进行还款，融资机构退出项目。 5. 监督管理 融资机构应对项目融资进行监督管理，主要包括以下方面： - 资金使用情况：核查资金使用情况，确保符合合同约定。 - 项目进展情况：跟踪项目进展情况，确保按计划实施。 - 风险防控：识别、评估和应对项目风险。 - 盈利能力分析：对项目的盈利能力进行分析，确保回报预期。

6. 管理措施 融资机构应采取以下管理措施： - 设立专门的项目融资管理部门，负责项目融资相关工作。 - 建立健全的内部控制体系，确保融资决策的科学性和准确性。 - 加强对融资项目的定期审查和评估，及时调整和优化融资策略。 - 建立良好的信息沟通渠道，及时向项目方传达融资信息和要求。 7. 法律责任 如有违反相关法律法规和管理规定的行为，将承担相应的法律 责任。 8. 附则 本管理办法自发布之日起生效。 以上为项目融资管理办法的完整版。

项目融资管理办法

项目融资业务管理办法 第一章总则 第一条为规范项目融资业务管理，促进业务健康发展，有效防控信贷风险，根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》（银监会令2009第2 号）、《项目融资业务指引》（银监发[2009]71号）、《商业银行授信 工作尽职指引》（银监发[2004]51号）等规定，制定本办法。 第二条本办法所称项目融资是指同时符合以下特征的贷款： （一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设 施或其他项目。 （二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组 建的企事业法人，也包括主要从事该项目建设、经营或融资 的企业事业法人。 （三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或 其他收入，一般不具备其他还款来源。 第三条项目融资业务管理应遵循以下原则： （一）符合国家有关投资管理规定，落实项目资本金。 （二）审慎评估并全程关注、监控项目现金流和收益。 （三）建立明确合理的项目建设期和经营期风险分担机制，风险与 收益相匹配。 （四）根据项目建设、生产经营进度做好贷款发放和分期还款安 排。 第二章办理条件 第四条借款人和项目应同时具备以下条件： （一）借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记。 （二）借款人在我行开立基本存款账户或一般存款账户。 （三）借款人及主要股东信用状况良好，在银行融资无不良信用记 录，无其他重大不良记录。 （四）国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合 其要求。 （五）项目符合国家产业、环境保护、土地使用、资源利用、城市 规划、安全生产等方面政策和我行信贷政策。 （六）项目符合国家有关投资项目资本金制度的规定。 （七）项目已按照国家规定办理审批、核准或备案手续。 （八）借款用途及还款来源明确、合法。 （九）贷款行要求的其他条件。

公司融资管理办法

公司融资管理办法 ___ 融资管理办法（暂行） 第一章总则 为了规范公司的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，根据相关法规和公司实际情况，制定了本办法。 第二章适用范围 本办法适用于公司的所有单位。 第三章融资类型 本办法所指的融资包括权益资本融资和债务资本融资。 1.权益资本融资是指公司所有者投入资金，并通过的方式 融资。

2.债务资本融资是指公司以借入资金并在到期时偿还的方 式融资，包括短期借款、长期借款、应付债券和长期应付款等方式。 第四章融资原则 融资必须符合相关法律法规和公司章程的规定，统一筹措，适时恰当，结构合理，降低成本，适度负债，防范风险。 第五章融资责任 公司的资金筹措由公司计划资金部统一负责，其他单位不得擅自融资。 第二章权益资本融资 第六条权益资本融资的方式包括吸收实物融资和融资。 1.吸收实物融资是指公司以协议等方式吸收其他企业和个 人的实物投资。 2.融资是指公司通过来筹集资金。

第七条公司吸收实物融资的程序和分工职责： 1.公司吸收实物融资必须按照公司章程提交董事会或股东 大会批准。 2.公司必须与投资者签订投资协议，约定投资金额、股份 比例、投资日期以及投资收益和风险的分担等。 3.物资装备部配合资产评估机构对实物资产进行评估，并 办理相关手续。 4.请会计师事务所办理验资手续，并向投资者签发出资报告，公司根据报告向投资者签发股权证书。 5.董事会秘书办公室负责建立股东花名册。 6.___负责办理工商登记和企业章程修改手续。 7.财务部负责按照国家颁发的会计制度登记入账吸收的实 物资金。 第八条公司不得吸收投资者已将实物设立了担保、抵押、质押或已投资于其他公司的资产。 第九条发行新股票的程序： 1.发行新股票融资必须经股东大会批准并拟定申请报告。

工程项目融资实施管理办法_办法_

工程项目融资实施管理办法 工程项目融资管理办法大家有了解过吗?下文小编为大家收集了工程项目融资管理办法，欢迎阅读!! 项目融资的主要特点 项目融资和传统融资方式相比，具有以下特点： 1.融资主体的排他性。 项目融资主要依赖项目自身未来现金流量及形成的资产，而不是依赖项目的投资者或发起人的资信及项目自身以外的资产来安排融资。融资主体的排他性决定了债权人关注的是项目未来现金流量中可用于还款的有多少，其融资额度、成本结构等都与项目未来现金流量和资产价值密切相关。 2. 追索权的有限性。 传统融资方式，如贷款，债权人在关注项目投资前景的同时，更关注项目借款人的资信及现实资产，追索权具有完全性;而项目融资方式如前所述，是就项目论项目，债权人除和签约方另有特别约定外，不能追索项目自身以外的任何形式的资产，也就是说项目融资完全依赖项目未来的经济强度。 工程项目融资管理办法内容全文 一、 BT模式融资建设程序 (一)授权确定业主单位 实行BT模式的政府投资项目，原则上总投资在 5000 万元人民币以上且必须是公益性和基础性项目，区政府通过授权确定项目业主，由项目业主通过招标方式选择投融资人。融资人必须以自有资金和中长期融资能力作为项目建设保障，不得搞项目反担保。 (二)BT 融资建设方案的论证和审批 项目业主单位应在项目可行性研究报告中专章或单独编制《BT 融资建设方案》，由区发展改革部门会同财政局和项目行政管理部门提出审查意见后，报区政府审批。 BT 融资建设方案应包括以下内容：BT 融资建设的内容、范围、

数量;融资人应当具备的条件和能力;双方的权利和义务;项目资金、质量、进度的监控措施;回购条件与程序;项目建设成本分析(含 BT 融资成本分析);回购资金的来源、依据以及对政府建设资金动态平衡计划的影响。 (三)审定投资概(预)算 项目施工图(或初步设计)审批后，由项目业主编制预(概)算送区政府投资项目评审中心审查后，报区政府审定。 (四)招标确定投融资人 一般采用公开招标方式，采用邀请招标的，项目业主提出书面理由，送区招标监管办提出审查意见后报区政府审定。 招标文件由项目业主牵头编制。招标文件中：应对融资人的融资能力、建设管理能力和履约信誉提出严格要求;明确合同总价的构成，分别列出建筑安装工程费、融资人融资的财务费用、投资收益和进入总价但由项目业主掌握使用的资金额等，其中建筑安装工程费、融资人融资的财 务费用一般应实行固定总价包干;明确诚信管理条款和不诚信的处罚措施;回购条件和程序;以及其他双方的责任、权利和义务。 招标文件送区招标监管办提出审查意见后，报区政府审定。 (五)签订 BT 承包合同 (六)建设管理和验收 区建委、区交通局、区水务局等行业主管部门负责指导项目业主和投融资人组建的项目管理公司办理建设手续，监督施工招标和工程质量，监督 BT 合同的执行，协调相关问题。项目实施过程中采用企业会计制度，区审计、区财政委托财务中介机构全过程跟踪审核资金到位和使用情况，适时评估项目建设成本和财务风险。 竣工验收由融资人负责组织，分为技术验收和建设管理验收。技术验收按国家工程质量管理规定程序办理，业主、设计、监理、质量和安全监督部门参加，主要对工程质量进行验收。技术验收通过后，进行建设管理验收，根据项目行业分类分别由区发改委、经委、建委、市政委、财政局、交通局、水务局、规划局、国土房管理局、环保局、审计局等部门参与，主要是通报技术验收情况，对工程建设规模和内

公司融资管理办法(试行)

么司勉资管理办壮（弑竹） 第一章总则 第一条为了规范XXXX公司（以下简称“项目公司”）的融资行为，降低资金使用成本，有效防范融资风险，提高资金使用效益，依据国家有关财经法规，结合项目公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法所称融资包括权益性融资与债务性融资。权益性融资是指融资后增加项目公司权益资本的融资，如增加资本、增资扩股等；债务性融资是指融资后增加项目公司的债务，包括但不限于与银行或非银行金融机构开展的借款、融资性租赁、资产证券化、附追索权的应收账款保理等间接债务融资，发行公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等直接债务融资等。融资活动应符合董事会批复的融资预算安排与项目公司发展战略规划。 第二章管理机构和职责 第三条项目公司依据公司章程和决策会议的议事规则对融资行为行使决策权。 第四条项目公司股东履行的融资工作职责： （一）按时足额缴纳认缴的出资及项目资本金，在项目建设期内不得抽回、侵占和挪用项目资本金和其他建设资金;

（二）按照金融机构要求提供合规性材料，包括但不限于其公司基础资料、财务报表以及其它融资所需合规性文件等； （S）协助项目公司与XX市人民政府签订PPP项目合同、特许经营协议等融资所需合同资料，并协助财政补贴得以落实； （四）发挥资信实力及综合协调能力的优势，协助项目公司申请项目债务性融资； （五）共同监管项目公司资金使用。 第五条项目公司履行的融资工作职责： （一）修订与完善项目公司融资管理办法； （二）根据投资预算、甲供料采购供应计划等编制资金使用预算、融资方案，上报项目公司董事会、股东批准后，开展融资工作； （S）负责项目公司的金融、信用等资源的过程管理； （四）负责与金融机构、信托、基金公司、财务公司等建立良好的沟通关系，并建立战略合作伙伴关系；维护项目公司与资本市场、金融机构的公共关系。 （五）负责与金融机构开展授信工作；选择拟合作的金融机构或类金融机构，合理确定融资成本及放款时点和金额,力争规避建设期融资的金融风险； （六）负责与金融机构一起编制融资方案，商谈融资合 同、贷款协议，并上报项目公司董事会、股东审批；

融资管理办法

公司融资管理办法 第一章总则 第一条为规范融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金利用效益，依据国家有关财经法规规定，结合公司（以下简称“公司”）具体情况制定本办法。 第二条本管理办法所指的融资，包括权益资本融资和债务资本融资两种方式。权益性融资是指融资结束后增加了企业权益资本的融资，如增发及配股（上市之后）等；债务性融资是指融资结束后增加了企业负债的融资，如向银行或非银行金融机构借款、发行企业债券、融资租赁等。 短期债务性融资，是指负债期限不超过一年（含一年）的债务性融资。 长期债务性融资，是指负债期限超过一年（不含一年）的债务性融资。 第三条融资的原则 （一）适度负债，防范风险； （二）遵守国家法律、法规规定； （三）所有融资由公司统一筹措； （四）根据公司战略和业务发展的需要以及资本市场的情况在不同时期采取不同的融资政策； （五）综合权衡，降低成本，合理确定公司资本结构。 第四条本办法适用于本公司的融资行为。

第二章融资组织与决策 第五条根据融资方案的不同，按照公司章程的规定，在授权范围内，由公司财务中心具体实施全公司的融资工作。 第六条财务中心负责公司短期负债融资和长期借款、融资租赁等长期负债融资管理，主要负责以下事项： （一）制定公司融资事项的管理办法。 （二）提出融资事项具体方案，并负责落实。 （三）提出或审查公司重点项目的长期负债融资方案。 （四）负责对公司所有筹集资金的使用监督与管理。 第七条融资的申请及审批权限 （一）公司长、短期借款、融资租赁的融资，由财务中心提出具体融资方案，报财务总监审核同意后，数额在董事会授权范围以下的，经总经理办公会讨论后由总经理批准；董事会授权范围以外的，报董事会批准。 （二）重大经营项目的融资，由财务中心提出融资方案，公司在审批该投资项目时一并审批其融资方案。项目实施阶段，融资方案或融资规模需要改变的，变动数额在董事会授权范围以下的，由公司总经理审批，超过授权范围的，报公司董事会批准后办理。 第八条融资政策的选择 融资政策应结合公司发展状况、资金需求、经营业绩、风险因素、外部资金市场供给情况、国家相关政策法规要求制定。

[工程项目融资办法]项目融资管理办法

工程工程融资方法 当前，随着中国对外经济与贸易的不断开展，施工企业在国家支持以及自身努力下，大力拓展海外市场，取得了很大的成绩。要不断的拓展海外市场，工程融资方式至关重要。国内施工企业也本着金融与实业优势互补，实现互利双赢的原那么，大力推进与金融企业的海外工程工程战略合作关系，扩大工程融资渠道，加快企业开展。 一、海外承包工程工程运作需要解决的问题 施工企业的海外承包工程工程运作，需要解决如下两个方面的主要问题，亦是解决工程工程的融资方式。 (一)、保函。施工企业要承揽一个工程都得开具各种保函。包括投标、预付款、履约、质量(维修)、关税保函等。 (二)、设备购置费、工程流动资金。承揽海外大型工程需要购置一些大型的施 工设备，比方盾构等，以及需要工程流动资金，这就需要企业有一定的垫资、融资能力。 二、保函 (一)、保函取得方式。通过办理保函，施工企业可筹集到工程的预付款以及工 程运作所需要的局部资金。办理保函，可通过如下四种方式取得： (1)、通过国家政策性银行取得。在我国通常是由中国进出口银行来提供。 (2)、通过商业银行取得。比方中国银行、建设银行、工商银行等。 (3)、通过保险公司取得。比方中国出口信用保险公司等。 (4)、通过我国政府取得。我国政府设立了对外工程保函风险专项资金，保函 亦可以通过向政府申请取得。 (二)、几种常用保函 (1)、投标保函：保证投标人在报价有效期内不撤标、不改标，一旦中标后需 及时与招标方(或业主)签约并提供履约保函(有可能要求交纳中标额1-3%的中标管 理费。投标保函的金额一般为投标报价的1-5%。投标保函效期的计算一般为开标 日+报价有效期+30天(或28天);(价格或汇率动乱易造成弃标)。 (2)、履约保函：广义地讲，所有的保函都可称之为履约保函，担保主债务人 在合同项下义务的履行，否那么，由担保人代为履行或承当付款责任。狭义地讲，那么是指工程承包和商业贸易中担保承包商或供货商按合同规定履行义务的保函，保证申请人诚信、善意、及时和完整地履行合约。履约保函的金额一般为合同总价的10%。履约保函效期计算一般为初验或供货完成(可合理增加30天)。

资本运作与项目融资制度

资本运作与项目融资制度 一、总则 为规范资本运作与项目融资行为，提高企业经营绩效，保障企业利益，订立本制度。本制度适用于企业内部的资本运作与项目融资活动，涉及到的全部相关人员必需遵守本制度。 二、资本运作管理 1. 资本运作目标 （1）实现资本的最大化利用，提高企业财务情形和盈利本领； （2）优化资本结构，加添企业价值；（3）降低企业资本本钱，提高 资本回报。 2. 资本运作决策 （1）资本运作决策应经过严格的风险评估和财务分析，确保项目 的可行性和回报率；（2）资本运作方案应提前订立，明确投资方向、资金来源和风险掌控措施；（3）资本运作决策应充分考虑市场环境、行业动态和企业战略。 3. 资本运作流程 （1）项目筛选：企业应设立特地的项目筛选委员会，负责对各类 项目进行评估和筛选，确保项目符合企业的长期发展战略和风险掌控 要求；（2）尽职调查：在资本运作前，必需进行全面的尽职调查， 包含财务情形、市场竞争、法律合规等方面，确保项目的可行性和合 法性；（3）资本投入：依据项目需要，确定资本投入方式和比例， 并确保资金的及时到位；（4）运营管理：对投资项目进行连续的监 督和管理，确保项目顺利实施，实现预期效果；（5）退出机制：对 于资本运作项目，应明确退出机制，包含时机、方式和利益调配原则，以最大程度保障企业的利益。

三、项目融资管理 1. 项目融资目标 （1）满足企业经营发展的资金需求，支持项目的顺利推动；（2）降低企业融资本钱，提高融资效率；（3）保护投资人的权益，维护 企业信誉。 2. 项目融资决策 （1）项目融资决策应基于企业经营战略和风险掌控原则，确保融 资方案的可行性和稳健性；（2）融资方式应依据企业需求和市场环 境确定，包含股权融资、债权融资、并购重组等；（3）融资合作方 的选择应充分考虑其信誉、实力和资源优势。 3. 项目融资流程 （1）融资需求确定：企业应明确项目融资的需求规模、用途和期限；（2）融资方案订立：依据融资需求，订立认真的融资方案，包 含融资方式、金额、期限、利率等；（3）融资准备：准备项目融资 需要的料子，包含项目规划、财务报表、法律文件等；（4）投融资 洽谈：与潜在融资合作方进行洽谈，明确融资条件和合作方式；（5）融资协议签署：达成融资意向后，双方应签署认真的融资协议，明确 权利义务和风险责任；（6）融资资金到位：依照协议商定，确保融 资资金及时到位；（7）融资后续管理：对融资资金的使用进行监督 和掌控，确保项目按计划实施，定期回报。 四、监督和评估 1. 监督制度 （1）设立独立的监督机构，负责对资本运作和项目融资进行监督 和评估；（2）监督机构应定期向企业管理层报告资本运作和项目融 资的情况，提出改进看法和建议；（3）严禁内部人员利用资本运作 和项目融资活动谋取私利，一旦发现，将追究相应责任。 2. 评估制度 （1）建立科学的评估体系，评估资本运作和项目融资的绩效和风险；（2）评估结果应及时反馈给投资者和管理层，为决策供应依据；

融资管理办法制度

XX公司融资管理制度 第一章总则 第一条为规范XX公司（以下简称“公司”)的融资行为，加强对融资业务的控制，降低融资成本,有效防范财务风险，维护公司整体利益,根据国家有关法律法规和《XX公司章程》（以下简称“《公司章程》”），结合公司实际经营情况，特制定本制度. 第二条本制度所称融资,是指公司为了满足生产经营发展需要，通过发行票据、银行借款、融资租赁等形式筹集资金的活动。 第三条本制度适用于公司、全资及控股子公司(以下简称“各级机构”）。 第二章融资管理控制目标 第四条公司融资管理的控制目标是： （一）加强对融资业务的内部控制,控制融资风险，防止融资过程中的差错与舞弊; （二)保证公司生产经营所需资金,融资决策科学、合理，降低融资成本，提高资金使用效益； （三)不同岗位实施有效的制约和监督; (四）保证融资相关记录完整、及时、准确； (五)建立融资业务台账,详细记录融资的取得金额、利率、期限、担保及质押信息、对账情况、本金及利息支付情况、融资事项的变更情况等. 第三章融资管理的分工与授权 第五条公司资产财务部是公司融资的主管部门,负责办理公司银行贷款、债务、发行票据等相关事宜，并负责相关融资文件的收集、整理、保管、归档. 第六条公司各级机构的融资由公司资产财务部统一组织实施。

第七条公司负责办理融资业务的人员，应当具备必要的融资业务专业知识和良好的职业道德，熟悉国家有关法律法规。 第八条公司法律顾问对各类融资合同合规性、权利及义务、实施条款等内容负审核及提出法律意见之责。 第九条公司审计督察部对融资活动进行定期和不定期的审计。 第四章融资管理的决策与实施 第十条融资方案的制定与审批： （一）公司资产财务部根据公司全面预算进行所需资金分析，根据成本效益原则，全面综合地衡量融资环境、融资规模、公司财务状况、收益情况、融资成本、风险因素、偿还能力等因素，考虑最佳资本结构,确定所需资金筹措方式,出具可行性融资方案； （二）公司融资活动实行专业管理和逐级审批制度。公司融资活动有资产财务部资金中心组织拟订具体方案，经公司资产财务部部长和主管财务副总同意后，报经公司董事会批准,公司董事会为公司融资的主要决策机构，融资金额若超过董事会权限，则报经公司股东批准. （三）公司拟在证券市场直接融资的审批流程如下; 公司资产财务部根据相关法律法规，联络中介机构,拟订证券市场融资方案，报董事会授权并取得有关政府部门的批准文件,完成直接融资。 （四）完善与融资相关的合同不仅限于贷款、担保、融资顾问、承销、保险等签批流程。 （五)与融资相关的业务活动,在操作过程中，要求两人及以上人员操作或参与，不仅限于支付凭证、银行印鉴、公章、银行支付密码钥匙。 第十一条融资机构的选择： （一)公司融资方案确定后，可根据当地银行分布、融资条件等因素,参考公司已办理授信业务金融机构的合作关系，选择合适的融资机构，办理融资业务.

项目融资管理办法

项目融资管理办法 一、总则 随着经济的发展和市场的变化，越来越多的企业和组织需要通 过融资来支撑项目的顺利进行。为了规范项目融资过程，明确融资 方和投资方的权益和责任，制定本项目融资管理办法。 二、融资方式 1. 债权融资：指通过借款的形式进行融资，借款方应按约定时 间和利率偿还借款本金和利息。 2. 股权融资：指通过发行股票的方式进行融资，投资方通过购 买股份成为公司的股东，分享公司盈利和决策权。 3. 混合融资：指将债权融资和股权融资相结合的方式进行融资，投资方既可以享受固定利息，又可以分享公司的盈利和决策权。 三、融资流程 1. 融资方向投资方提交融资申请，包括项目介绍、融资金额、 融资用途和还款计划等内容。

2. 投资方进行项目尽职调查，包括对融资方的信用调查、项目 可行性分析和市场前景评估等。 3. 双方进行融资谈判，明确融资条件和利率、期限等具体细节，并签订相关合同和协议。 4. 融资方按照融资合同和协议的约定，提供相应的抵押物或担 保措施，确保融资方能够按时还款。 5. 投资方向融资方划付融资款项，确保项目的顺利进行。 6. 融资方按照还款计划和合同约定，按时偿还融资本金和利息。 四、融资风险管理 项目融资过程中存在一定的风险，为了降低风险，需要采取以 下措施： 1. 项目尽职调查：投资方对项目进行全面的尽职调查，评估项 目的风险和可行性。 2. 合理定价：投资方根据项目的风险程度和预期收益，合理确 定融资的利率和期限。

3. 风险分散：投资方在融资过程中应分散投资，避免过于集中在某一个项目上。 4. 监督管理：投资方应对融资方进行监督，确保融资资金的合理使用和按时还款。 五、违约处理 融资方如在还款期限内未按时足额偿还融资本金和利息，将视为违约行为。投资方有权采取以下措施： 1. 提起诉讼：投资方可以向法院提起诉讼，要求融资方偿还融资款项。 2. 采取担保措施：投资方可以行使合同中约定的担保权益，要求融资方提供担保物或追讨抵押物。 3. 采取其他法律手段：投资方可以按照法律规定采取其他手段追讨融资款项。 六、附则 本办法的解释权归投资方所有，如有争议，双方应通过友好协商解决。

投融资资金管理办法【新版精品资料】

投资项目投融资资金 暨建设资金管理暂行办法 (讨论稿） 第一章总则 第一条为进一步加强和规范政府投资项目投融资资金暨建设资金的管理，维护资金安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国预算法》、《财政部基本建设财务管理规定》及其他相关法律、法规,结合经开区实际，制定本办法. 第二条本办法所称政府投资项目（以下简称“政府项目”），主要是以公共服务、公众受益为目的，且以社会效益为主，无法建立或不能完全建立直接收益回报机制，依靠经开区投资建设的园区基础设施、城市市政工程、环境整治、旅游产业等公共基础设施和公益事业项目。 第三条本办法所称政府投资项目投融资（以下简称“政府投融资”）是指在完善融资体系，拓宽融资渠道，创新融资手段,规范融资方式，加强信用建设，防范金融风险的基础上，通过适度负债对政府项目实施的投资建设行为。对一般竞争性领域项目,原则上不列入政府投融资范围. 第四条本办法适用于经开区财政预算内安排及政府项目投融资主体从金融机构借贷、资本金投入、偿债专项支出中形成的建设资金的使用和监督管理的全过程。各有关责任部门和单位应协调配合，确保政府投融资工作的有序、健康运行。 第五条政府项目涉及的投融资资金暨其他建设资金由XXXXXX会统筹管理，日常工作由经开区xxx、xxx、集团公司分别牵头办理.xxx负责汇总编制政府项目计划方案并督促执行。xxx参与汇总计划的审定，提出资金来源的安排意见；负责统筹所有财政性建设资金，按审定方案拨付资金,加强资金使用过程中的监管；负责政府项目的预算下达、预算评审、决算批复和财务监管；负责财政性建设债务的管理。集团公司牵头拟定融资计划、资金计划、融资性资金的筹集、项目资金的拨付，与xxx、xxx会商后报xxx审定

融资管理办法

融资管理办法 第一章总则 第一条为规范XXX产业园下属公司(以下简称“公司”)经营运作中的融资行为，降低资本成本，减少融资风险，提高资金效益，依据相关法规，结合公司具体情况，特制定本管理办法。 第二条本管理办法所称融资是指为满足公司经营和发展的需要，以债务方式筹集资金的活动，又称债务融资。债务融资包括短期借款、流动资金贷款、项目贷款、信托、发行债券等方式融资。 第三条本管理办法适用园区所属控股子公司。 第四条融资的原则 （1）符合有关法律法规，符合公司章程规定，符合企事业单位要求。 （2）发挥园区整体优势，广开融资渠道，满足经营和发展资金需求，与园区战略和项目发展相匹配。 （3）科学选择融资方式和融资渠道，挖掘内部资金潜力，控制融资成本。 （4）优化融资结构，防范融资风险，保障资金链条安全和信用安全。

第五条董事会或股东根据公司章程规定行使重大融资决策权。财政分局为融资主要责任部门，园区的资金筹措由财政分局统一负责，主要职责： （1）制定融资管理办法。 （2）拟定融资预算。 （3）拟定融资方案。 （4）实施融资方案。 （5）融资资金的使用监督。 （6）融资本息偿付。 （7）融资项目总结分析。 第六条融资纳入预算管理，根据园区资金预算编制年度融资预算，并编制相应的年度融资方案，报园区审核、备案。 （1）园区批准的发展规划和年度重大投资项目是制定融资方案的依据，融资方案内容主要包括资金需求、 融资渠道、融资方式、期限结构、融资成本、还款 计划等内容，并对有关情况进行分析和说明。 （2）融资项目的资金结构应符合国家对项目资本金的规定，根据项目总投资和资本金比例确定项目融资需 求。 （3）融资方案应充分利用自有资金，合理安排债务融资，建设项目资金筹措应以长期资金为主，短期资金为 辅，并结合现金流量管理，做好资金的动态平衡。

项目融资管理办法

中国银监会关于印发《项目融资业务指引》的通知 银监发〔2009〕71号 机关各部门，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行： 为加强项目融资业务风险管理，促进项目融资业务健康发展，银监会制定了《项目融资业务指引》，现印发给你们，请遵照执行。 请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构。 二○○九年七月十八日项目融资业务指引

第一条为促进银行业金融机构项目融资业务健康发展，有效管理项目融资风险，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《固定资产贷款管理暂行办法》以及其他有关法律法规，制定本指引。 第二条中华人民共和国境内经国务院银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）开展项目融资业务，适用本指引。 第三条本指引所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：（一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资； （二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人； （三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 第四条贷款人从事项目融资业务，应当具备对所从事项目的风险识别和管理能力，配备业务开展所需要的专业人员，建立完善的操作流程和风险管理机制。

贷款人可以根据需要，委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。 第五条贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家产业、土地、环保和投资管理等相关政策。 第六条贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险，包括政策风险、筹资风险、完工风险、产品市场风险、超支风险、原材料风险、营运风险、汇率风险、环保风险和其他相关风险。 第七条贷款人从事项目融资业务，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。 第八条贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定贷款金额。 第九条贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和还款计划。

投融资资金管理办法

投融资资金管理办法(总7页) --本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可-- --内页可以根据需求调整合适字体及大小--

投资项目投融资资金 暨建设资金管理暂行办法 （讨论稿） 第一章总则 第一条为进一步加强和规范政府投资项目投融资资金暨建设资金的管理，维护资金安全，提高投资效益，根据《中华人民共和国预算法》、《财政部基本建设财务管理规定》及其他相关法律、法规，结合经开区实际，制定本办法。 第二条本办法所称政府投资项目（以下简称“政府项目”），主要是以公共服务、公众受益为目的，且以社会效益为主，无法建立或不能完全建立直接收益回报机制，依靠经开区投资建设的园区基础设施、城市市政工程、环境整治、旅游产业等公共基础设施和公益事业项目。 第三条本办法所称政府投资项目投融资（以下简称“政府投融资”）是指在完善融资体系，拓宽融资渠道，创新融资手段，规范融资方式，加强信用建设，防范金融风险的基础上，通过适度负债对政府项目实施的投资建设行为。对一般竞争性领域项目，原则上不列入政府投融资范围。 第四条本办法适用于经开区财政预算内安排及政府项目投融资主体从金融机构借贷、资本金投入、偿债专项支出中形成的建设资金的使用和监督管理的全过程。各有关责任部门和单位应协调配合，确保政府投融资工作的有序、健康运行。 第五条政府项目涉及的投融资资金暨其他建设资金由XXXXXX会统筹管理，日常工作由经开区xxx、xxx、集团公司分别牵头办理。xxx负责汇总编制政府项目计划方案并督促执行。xxx参与汇总计划的审定，提出资金来源的安排意见；负责统筹所有财政性建设资金，按审定方案拨付资金，加强资金使用过程中的监管；负责政府项目的预算下达、预算评审、决算批复和财务监管；负责财政性建设债务的管理。集团公司牵头拟定融资计划、资金计划、融资性资金的筹集、项目资金的拨付，与xxx、xxx会商后报xxx审定

XX(集团)有限公司融资及融资资金管理办法

XX（集团）有限公司融资及融资资金管理方 法 第一章总则 第一条为规范XX（集团）有限公司（以下简称“XX 公司”）的融资工作，结合公司实际状况有效实施融资管理，降低融资成本，提高资金运作效率，防范债务风险、经营风险。为公司经营和长期战略投资规划提供资金保障，维护公司整体权益促进公司连续、稳定、快速进展，依据《XX集团有限公司融资及担保管理制度》及国家相关法律法规规定,结合公司实际状况，制定本方法。 第二条本方法所称的融资是指为满意公司生产经营 及投资进展需要，通过科学的财务分析猜测和公司对自身经营业务远期规划，采取多种方式，拓宽筹资渠道，保证公司正常生产经营管理、投资、偿债等经营活动所需资金的筹资行为。 第三条本方法所称的融资包括间接融资和直接融资：（一）间接融资。是指资金的供需各方通过银行等金融中介间接实现的资金融通行为。如银行贷款、银行承兑汇票、存单、保险债权方案、其他非标准化金融产品等； （二）直接融资。是指资金的供应方和需求方在没有金融中介介入的状况下通过特定的金融产品直接形成债权债务关系的融资形式。如企业发行的股票和债券、商业票据和资产证券化及权益类融资等。

第四条本方法适用于公司本部从银行等金融机构取 得的贷款、发行的债券及各类基金等融资手段形成的融资资金的使用和监督管理的全过程。 第二章融资目的及原则 第五条融资的目的。是指在符合公司进展规划条件下，保持公司资本经营和保障长期进展；或在政府统筹支配下为保障民生工程或政府性项目所开展的融资活动；或在存量债务偿还有困难时及时开展借新还旧融资工作，有效防控企业 债务风险。 第六条融资行为应当符合下列原则要求: （一）符合法律法规原则。公司开展的融资业务必需 符合国家、地方相关法律、法规及政策要求。 （一）符合进展原则。融资工作在符合公司整体战略 进展的前提下，确定各年度融资额度。 （二）方案管理原则。公司依据市城投集团董事会审 定的年度融资方案开展融资工作。 （三）监控规模原则。科学选择融资方式和融资渠道，挖掘内部资金潜力，监控融资规模，提高资金使用效率。 （四）成本优先原则。在具备多种融资渠道状况下，实行融资询比价方式统筹考虑选择融资综合成本低、提款时 间符合的融资方式与融资结构。 （五）风险防控原则。优化融资结构，充分评估并防范融资风险，保障资金链和信用平安。 第三章融资项目类型及模式

项目投融资管理规定

第四章项目投融资管理制度 ◆投资管理制度 第一条为加强项目投资管理,规范公司投资行为,提高资金运作效率,保证资金运营的安全性、收益性,依据国家有关财经法规规定,并结合项目具体情况,特制定本制度; 第二条本制度适用于项目总部、各子项目的所有投资行为; 第三条本制度所指的投资,包括对外投资和对内投资;其中,对外投资指将货币资金以及经资产评估后的房屋、机器、设备、物资等实物,以及专利权、商标权、土地使用权等无形资产作价出资,进行各种形式的投资活动；对内投资指利用自有资金或银行贷款进行基本建设、技术更新改造以及购买、建造大型机器、设备等投资活动; 第四条投资的目的 一有效地利用闲置资金或其他资产,进行适度的资本扩张,以获取更大的收益,确保资产保值增值; 二改善装备水平,增强市场竞争能力,扩大经营规模,培育新的经济增长点; 第五条投资的原则 一遵守国家法律、法规,符合国家产业政策; 二符合公司的发展战略; 三规模适度,量力而行,不能影响自身主要经业务的发展; 第六条对外投资方式 一短期投资 短期投资包括购买股票、企业债券、金融债券或国库券以及特种国债等; 二长期投资 长期投资一般包括： 1.出资与其他经济组织成立合资或合作制法人实体; 2.与境外公司、企业和其他经济组织开办合资、合作项目; 3.以参股的形式参与其他法人实体的生产经营; 第七条投资业务必须做到职务分离 一投资计划编制人员与审批人员分离; 二负责证券购入与出售的业务人员与会计记录人员分离; 三证券保管人员与会计记录人员分离; 四参与投资交易活动的人员不能同时负责有价证券的盘点工作; 五负责利息或股利计算及会计记录的人员应同支付利息或股利的人员分离,并尽可能由独立的金融机构代理支付; 第八条短期投资程序 一财务部根据公司资金盈余情况编报资金状况表; 二证券资金部分析人员根据证券市场上各种证券的情况和其他投资对象的盈利能力编报短期投资计划; 三依照短期投资规模大小和投资重要性,分别由财务部经理、财务总监依照各自的职权审批该项投资计划; 第九条公司财务部按照短期证券类别、数量、单价、应计利息、购进日期等项目及时登记该项投资; 第十条建立严格的证券保管制度,至少由两名以上人员共同控制,不得单独接触有价证券,证券的存入和取出必须详细记录在证券登记簿内,并由在场的经手人员签名; 第十一条购入的短期有价证券必须在购入当日记入项目名下; 第十二条财务部、证券资金部负责组织有价证券的盘点 一每月月底,证券保管员、会计人员应进行月终盘点; 二财务部根据“有价证券盘点表”,抽样核对,复核盘点表; 三每年年底,根据项目盘点指令,组织人员全面清点,编制“有价证券盘点表”,并由项目财务部负责人或聘请注册会计师参加监盘; 第十三条项目财务部对每一种证券设立明细账加以反映,每月应编制证券投资、盈亏报表,对于债券应编制折、溢价摊销表; 第十四条项目财务部应将投资收到的利息、股利及时入账;

银行项目融资管理办法模版

xx银行项目融资管理办法 第一章总则 第一条为促进全行项目融资业务健康发展，有效管理项目融资风险，依据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等金融法规及我行信贷管理制度，制定本办法。 第二条项目融资是指符合以下特征的贷款： （一）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资； （二）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人； （三）还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。 第三条项目融资主要包括以下类别： （一）项目融资。信贷资金用于新投资建设项目（如电厂、交通基础设施、电讯基础设施、工业生产加工、矿山、环境设施项目等），或在项目改善或未改善的情况下,对已有的建设项目再融资，贷款偿还主要依靠项目投入运营后产生的现金收入。 （二）特殊资产融资。信贷资金用于购买特殊的大型实物资产（如船舶、飞机、卫星、有轨车辆等），贷款偿还主要依靠实物资产的运营或者出租等产生的现金收入。 （三）房地产项目融资。信贷资金用于房地产项目（如用于出租或销售的办公室建筑、零售场所、多户的住宅、工业和仓库场所及旅店等）的建设，贷款偿还主要依靠房地产项目建成后出租或销售产生的现金收入。 第四条我行开展项目融资，应对项目建设的必要性、技术先进性、经济合理性、市场前景、财务效益、银行收益及潜在风险等方面进行全面系统的分析论证，为贷款决策提供意见和建议。 － 1 －

第五条项目评估工作须遵循客观、审慎、科学、全面，定量与定性分析相结合的原则。 第六条项目融资的受理、调查、审查、审批、放款、贷后管理、保全等纳入我行统一的授信流程管理。 项目融资纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信管理。 第二章借款主体分析 第七条项目融资的借款主体根据其还款资金来源的侧重不同，分为既有经营法人和新设项目法人两种类型： （一）既有经营法人是指已存在的企事业单位。该类借款人的还款来源除新建项目自身产生的各项收入外，通常还包括其他已有经营活动产生的综合收入。 （二）新设项目法人是指为项目建设而新组建的项目法人。特殊行业项目融资可由具有借款资格的行业主管部门或由其授权的事业法人作为借款人。该类借款人的还款来源主要依赖该项目各项收入。 第八条项目融资的借款人为既有法人的，应进行借款主体合法性的分析。借款人必须是依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企事业法人；外商投资企业还需具有外商投资企业批准证书；因特殊需要成立的不具有法人资质的组织，应取得相关有权人同意其向银行申请借款的授权文件或国家规定其可以作为借款人的依据。 第九条借款人为新设项目法人，分析内容主要包括： （一）控股股东是否符合国家对拟投资项目的投资主体资格和经营资质要求；分析控股股东行业地位、资金实力、经营管理能力、出资情况、资信状况、从业经验等关键因素，是否能够保证项目成功建设运营； （二）项目参与人如在管理方面对项目作出承诺，应评估其管理能力，包括领导者处理重大事项能力，领导班子的协调能力、控制能力，以及财务制度、激励约束机制是否健全等； － 2 －

招商银行租赁项目融资业务管理暂行办法

招商银行租赁项目融资业务管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强对租赁项目融资业务的管理，规范业务操作，防范业务风险，根据《中华人民共和国合同法》、《金融租赁公司管理办法》、《招商银行固定资产贷款管理办法》、《招商银行国内保理业务管理办法》、《招商银行金融机构综合授信管理办法》、《招商银行信贷业务担保管理办法》等国家有关政策法规和我行有关信贷业务规章制度，制定本办法。 第二条本办法所称租赁项目融资业务是指我行对经中国银行业监督管理委员会批准从事租赁业务的金融机构（即出租人，以下简称“租赁业务机构”，其中，金融机构含企业集团财务公司、信托投资公司、租赁公司等）发放的专项融资，专用于受让出租人的应收租金债权或出租人购买租赁资产提供给承租人使用，并由承租人支付的租金归还我行融资的业务。 第三条租赁项目融资业务采用保理和贷款两种方式。 第四条本办法所称保理是指租赁业务机构将尚未到期、分期实现的应收租金债权转让给我行并以书面形式通知承租人，我行根据应收租金债权情况给予租赁业务机构一定比例的资金融通，然后作为债权人通过一定方式分期、直接向承租人催收租金，遇承租人无论何种原因未按期（任何一期或多期）支付租金时，我行可向租赁业务机构追索回融资款项及相关逾期支付违约金费用等的一项融资性国内保理业务。 第五条本办法所称贷款是指我行向租赁业务机构发放专项信贷资金，用于租赁业务机构购买租赁资产提供给承租人使用，并以收取的租金作为归还贷款的主要资金来源。 第六条开展租赁项目融资业务须全面考察论证租赁业务机构、承租人、租赁设备供应商及租赁项目的实际情况，审慎进入，严格控制风险。 第七条租赁项目融资业务由租赁业务机构提出申请，由各分支行（含深圳管理部，下同）进行有关业务的调查和初审，批准权集中在总行。