物流金融的基础运作模式

物流金融的基础运作模式

物流金融是指以金融手段为物流企业提供资金支持和风险管理的业务。其基础运作模式主要包括三个方面：物流抵押融资、供应链金融和物流保险。

物流抵押融资是物流企业通过抵押其拥有的资产来获取融资支持的模式。物流企业通常拥有大量的固定资产，如货车、仓库等，这些资产可以

通过抵押或质押的方式融资。物流企业将这些资产提供给金融机构，作为

借款的抵押物。金融机构则根据抵押物的价值来确定贷款额度，并按照一

定的利率和还款期限向物流企业提供资金支持。物流抵押融资可以帮助物

流企业解决短期资金周转问题，提高运作效率。

供应链金融是指通过整合供应链上各个环节的金融资源，为物流企业

提供资金支持和风险管理的模式。供应链金融涵盖了整个供应链的各个环节，包括供应商、生产商、分销商和零售商等。物流企业作为供应链的关

键环节之一，其资金需求和风险管理成为金融机构关注的焦点。供应链金

融通过应收账款融资、订单融资、库存融资等方式，为物流企业提供资金

支持，帮助其提高资金使用效率和降低运营风险。

物流保险是指为物流企业提供货运风险保障的金融服务。物流企业在

运输过程中面临各种风险，如货物损坏、丢失、被盗等。物流保险作为一

种金融工具，可以为物流企业减轻损失，提供风险保障。物流保险通常包

括货物运输保险、货物责任保险、车辆保险等。物流企业可以购买这些保

险产品来保护自身和客户的利益。同时，物流保险也可以借此为物流企业

提供融资支持，部分物流保险公司还提供抵押保险贷款服务。

总之，物流金融的基础运作模式主要包括物流抵押融资、供应链金融和物流保险。这些模式通过为物流企业提供资金支持和风险保障，促进了物流业的发展，提高了物流企业的运作效率和竞争力。

物流金融

第一章：物流金融的概念 一、概念： 物流金融是一个新的概念，是指在物流运营过程中，与物流相关的企业通过金融市场和金融机构，运用金融工具使物流产生的价值得以增值的融资和结算的服务活动。 二、物流金融的内容 包括发生在物流过程中的各种贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、结算、有价证券的发行与交易，收购兼并与资产重组、咨询、担保以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。 物流金融是为物流产业提供资金融通、结算、保险等服务的金融业务，它伴随着物流产业的发展而产生。 物流金融涉及的因素有：物流结算业务、物流融资业务、物流金融技术支持业务、物流金融客服业务、物流金融政策资源匹配等。 三、为什么会产生物流金融？（P4） 1、中小企业融资困境使市场存在大量金融需求（a缺乏现代经营管理理念，经营风险高。b 中小企业的规模和信用水平低下，制约其融资能力。c缺少可供担保抵押的财产，融资成本高。d目前阶段我国占企业总量0.5％的大型企业拥有50％以上的贷款份额，而占88.1％的小型企业的贷款份额不足20％。e中小企业股票融资仅占国内融资总量的1％左右，中小企业主要的筹资方式还是银行借款。f信用担保环境在一定程度上影响着中小企业的融资g 政府的政策支持力度不够是造成中小企业融资困难的重要原因。） 2、金融业的竞争使金融机构创新意识增强 3、物流企业获取新的竞争优势的需要 4、供应链上企业降低风险需要 5、物流金融的特征（规范化、信息化、异地化、普遍适用性） 规范化：物流金融业务中所有物流产品的质量和包装都以协议约定的标准规范化，由物流公司验收、看管，而且动产质押品的质押要符合规定程序，不能有银行派人看管和客户自行看管的不规范行为，确保质押的有效性。 信息化：物流金融中所涉及的所有质押品的监管都借助物流公司的物流信息管理统一进行，与该业务有关的管理人员，都可以随时通过物流公司的信息管理系统查看质押品的品种、数量和价值，以便获得质押品的即时情况。 异地化：物流公司和与其合作的银行都有覆盖全国的服务网络，使物流金融业务既可以在该行所设机构地区开展，也可以在全国各地开展异地业务，并能保证资金及时汇划和物流及时运送。 普遍适用性：1.服务区域具有普遍适用性。2.物流金融涉及的货物品种具有普遍适用性。包括各类工业品和生活品，产成品以及原产品等众多品种。3.物流金融服务的对象具有普遍适用性。无论何种企业，只要具有符合物流金融条件的产品，都可以开展该项业务。 四、我国物流金融运作模式的演进

物流金融的5种模式

一、物流金融的5种模式 (一)代收货款模式 1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等） 提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取 一定比例费用。是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物 流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。 2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息 的租金。 1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。 2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点， 这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。 3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。 4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是 和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收 货款前景广阔。 2 1 4 3 5 7 1.货物信息 2.下单 3.投递货物 4.支付货款 5.交付货物 6.收取一定比例手续费 7.支付货款 (二)托收模式 1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当 提货人取货时则交付货款。 为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货

权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货 款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。此种模式下， 物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、 承担货物运送，协助控制风险的配角。 2.特点： 1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供 应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于 获得了一笔不用付息资金。 1．合同 2.支付货物 3.支付一半或一定比例货款 4.还费 5.支付货款 6.释放货物 7.支付剩余货款

物流金融的模式

物流金融的模式 物流业和金融业的结合程度直接关系到整个供应链的效率 物流金融是基于物流增值链中的供应商、终端用户、金融机构和物流企业等各方的共同需要所产生和发展的，是近几年才在我国流行起来的。广义的物流金融是指在整个供应链管理过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动，实现商品流、实物流、资金流和信息流的有机统一，提高供应链运作效率的融资经营活动，最终实现物流业与金融业融合化发展的状态。狭义的物流金融是指在供应链管理过程中，第三方物流供应商和金融机构向客户提供商品和货币，完成结算和实现融资的活动，实现同生共长的一种经济模式。 物流金融作为物流业和金融业的有机结合，不仅是金融资本业务创新的结果，也是物流业发展壮大的需要，可从三个方面理解和把握物流金融。 首先，整个供应链的有效运转需要金融业的大力支持。其次，金融机构金融服务业务创新更需要参与物流供应链的实际运作。主要表现在信用贷款、仓单质押、权利质押、信托、贴现、融资租赁、保险、有价证券的交易和担保业务中。 再次，供应链管理的效率有赖于物流金融的发展。物流金融的提出和物流金融业务的应运而生，解决了供应链上相关企业因资金不足而产生的困难，拓宽了供应链上相关企业发展的空间，提升了供应链的运作效率。因此，物流业与金融业的结合，不仅代表了一种全新的理念，而且也使金融业开辟的一个新领域。 债权债务关系的模式 目前我国的物流金融现状，不仅与国际通行做法相距甚远，而且与物流业的发展要求很不适应。虽然，上个世纪90年代工商企业向地区性股份制商业银行参股出现了高潮，进而有大型工商企业集团通过建立全资附属的商业银行，将资本运作延伸到银行领域，如中信实业银行和中国光大银行的建立。同时，1996年就开始在部分城市国有大中型企业试行的主办银行制度，即一家企业以一家银行作为自己的贷款银行并接受该银行的金融服务以及财务监管的一种银企结合制度。发展至今，商业银行在这种结合中仍处于被动地位，股权联系

物流金融的主要运作模式

物流金融的主要运作模式 物流金融是指以物流服务为基础，通过金融手段提供融资和其他金融 服务的一种商业模式。它主要包括以下几种运作模式： 1.仓储质押模式：物流企业通过提供自有仓储设施，向货主提供仓储 质押服务。货主将货物存放在物流企业的仓库中，并将其作为质押物，从 而获得金融机构的融资。如果货主无法偿还贷款，物流企业可依法处置货 物来偿还债务。 2.仓单质押模式：物流企业通过发行仓单，并将其作为质押物，为货 主提供金融服务。货主将仓单交给金融机构，以获得融资。在货主偿还贷 款后，仓单将被返还给货主。这种模式能够减少实物流转，提高流动性。 3.保税贷款模式：物流企业通过设立保税区，为货主提供保税贷款服务。货主将货物存放在保税区内，通过享受优惠政策和保税贷款来获得资 金支持。这种模式有效降低货主在海关的关税成本，提高资金使用效率。 4.物流配送融资模式：金融机构通过与物流企业合作，为其提供融资 服务。物流企业通过与许多货主签订长期、稳定的合作协议，并将这些合 同作为抵押物，从而获得金融机构的融资。 5.库存融资模式：物流企业通过提供库存融资服务，帮助供应链中的 企业解决资金周转问题。物流企业通过了解货物的流动情况和存货风险， 为货主提供库存贷款，同时根据库存价值进行融资，并以货物作为质押物。 6.物流保理模式：物流企业作为保理商，与货主签订保理合同。物流 企业通过提供运输、仓储、分拣等物流服务，为货主提供应收账款的管理 和收款服务。金融机构根据货主的应收账款为物流企业提供融资支持。

7.运输抵押融资模式：物流企业将自有车辆、船舶等运输工具作为抵 押物，向金融机构融资。金融机构根据抵押物的价值为物流企业提供融资 支持。这种模式可以提高物流企业的资金周转能力，降低其融资成本。 总之，物流金融的主要运作模式包括仓储质押、仓单质押、保税贷款、物流配送融资、库存融资、物流保理和运输抵押融资等。这些模式能够有 效解决物流企业和货主在资金方面的需求，促进供应链的流畅运作。

物流知识：供应链金融主要模式

物流知识：供应链金融主要模式 物流知识：供应链金融主要模式 导语：供应链金融的基础上，银行可以根据客户所处的行业以及融资企业自身发展的特点，系统地提供创新性的供应链金融产品和业务模式，以适应不同客户的个性化需求。 在供应链金融是商业银行针对产业链中核心企业的配套企业进行的融资，是商业银行站在整条供应链的角度，结合企业上下游的动产情况，为企业在原材料的采购、生产制造和商品销售环节提供有针对性的信用增级、融资、担保、结算、风险规避等各金融产品组合和解决方案。 供应链金融的主要模式 应收账款融资模式 应收账款融资模式以借款企业与核心企业的贸易合同作为基础，借款企业作为核心大企业的供应商，向核心企业提供产品或存货融资模式是指企业以存货作为质押物向银行申请融资的模式，存货融资业务不同于传统银行贷款集中在不动产抵押或第三方信誉担保的模式，该业务专门针对企业根据自身经营项目采用动产质押的模式获得银行贷款。简单来说，存货融资是指以中小企业为主要服务对象，以流动商品仓储为基础，涵盖中小企业信用的整合与再造、物流配送、电子商务与传统商业的综合服务平台。存货融资运作的基本原理是：生产企业先以其库存的原材料或产成品作为质押物，并据此获得银行贷款，然后通过完成生产销售或质押产品销售实现分阶段还款。第三方物流企业通过提供质押物品的保管、价值评估、去向监管和信用担保等服务架起银企间资金融通的桥梁。 预付账款融资模式 企业向银行申请融资用来支付预付账款的行为被称为预付账款融资。在供应链中的下游企业，通常需要向上游供应商预付账款，才能够获得持续生产经营所需的原材料、半成品、商品等。如果企业短期资金周转存在困难，可以引入保兑仓业务对其预付账款进行融资来获

物流金融基本运作模式

物流金融基本运作模式 物流金融是指将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供融资和 风险管理等金融服务的行为。物流金融的基本运作模式可以概括为以下几 个方面。 一、仓储金融模式：该模式主要是指利用物流仓储设施的质押、出租 等方式，为物流企业提供融资服务。具体而言，物流企业可以将自己的仓 储设施进行抵押贷款，或者将空闲的仓库出租给其他企业，以获取租金收益。同时，物流企业还可以将仓储设施作为担保物，获得贷款资金，用于 企业的运营和扩大规模。 二、车队金融模式：该模式主要是指利用物流车辆进行融资的方式。 物流企业通常需要大量的运输车辆来支持日常运营，而购买和维护这些车 辆的成本相对较高。因此，物流企业可以将自己的车队作为抵押物，向金 融机构申请车辆融资。通过此种方式，物流企业可以获得资金用于购买、 维修或扩充车队，从而提高运力和竞争力。 三、订单金融模式：该模式主要是指利用物流订单进行融资的方式。 物流企业通常会签订大量的货物运输合同，这些订单具有较高的商业价值。因此，物流企业可以将自己的订单作为担保，向金融机构申请订单融资。 此外，物流企业还可以将订单交由金融机构进行融资租赁，获得运输设备 或车辆等用于履行订单的资产。 四、保险金融模式：该模式主要是指为物流企业提供保险服务的方式。由于物流业务具有较高的风险性，物流企业常常需要进行风险管理和保险 投保。因此，金融机构可以提供物流保险服务，向物流企业提供货物运输

险、车辆保险、货物保管险等一系列风险保障措施。通过此种方式，物流企业可以有效降低风险成本，确保货物安全和运输顺利进行。 五、供应链金融模式：该模式主要是指为整个供应链中物流企业提供融资和风险管理服务的方式。物流企业在供应链中通常处于中间环节，承担着货物的运输、仓储、配送等重要任务。因此，供应链金融可以为物流企业提供资金支持、订单融资、供应链融资、风险管理等服务，以确保整个供应链的运转和顺利进行。 总的来说，物流金融的基本运作模式主要包括仓储金融、车队金融、订单金融、保险金融和供应链金融等多个方面。这些模式为物流企业提供了丰富的金融服务，可以满足物流企业的资金需求、降低风险成本，提高企业的经营效率和竞争力。同时，这些模式也为金融机构提供了丰富的投资和风险管理机会，形成了一个共赢的合作格局。

最新物流金融基本运作模式

最新物流金融基本运作模式 随着物流业的发展，物流金融也迎来了新的机遇和挑战。物流金融可 以简单理解为将金融服务与物流业务相结合，为物流企业提供资金支持和 风险管理的服务。最新的物流金融基本运作模式主要包括供应链金融、物 流融资租赁和物流保险等方面。 首先，供应链金融是物流金融的核心模式之一、供应链金融是指以物 流企业作为核心企业，将上游供应商、下游销售商和金融机构连接起来， 通过整合供应链上各个环节的信息和数据进行融资。物流企业利用自身的 运营数据和交易背景，通过供应链金融平台申请融资，将货物流转过程中 的应收账款、库存等作为抵押物，获得短期资金支持。供应链金融有效解 决了物流企业资金周转难题，提高了供应链流程的效率和稳定性。 其次，物流融资租赁是物流金融的另一种运作模式。物流企业常常需 要大量的资金投入到设备、车辆等固定资产上，但是市场竞争激烈，持有 大额固定资产也会增加企业的风险。因此，物流融资租赁成为了一种受欢 迎的解决方案。物流企业可以通过与金融机构签订融资租赁合同，将固定 资产租赁给金融机构，获得相应的租金，让金融机构转租给其他企业使用。这样一方面物流企业可以减少固定资产的负债压力，另一方面金融机构可 以获得固定的租金收入。 再者，物流保险也是物流金融的重要组成部分。物流业务的风险较高，可能会面临货损、交通事故等风险，物流企业需要承担相应的责任。为了 降低风险，物流企业可以购买物流保险来对货物和企业财产进行保障。物 流保险机构可以根据企业的风险情况，设计相应的保险计划，并提供保费 贷款等金融服务，让物流企业能够获得适当的风险保障。

最后，随着信息技术的发展，物流金融也越来越依赖于互联网和大数据技术。物流金融平台将企业的融资需求和金融机构的资源进行匹配，实现了快速高效的融资过程。同时，利用物流数据和交易信息，可以对物流企业进行风险评估和信用评级，确保金融机构的授信安全。 综上所述，最新物流金融的基本运作模式包括供应链金融、物流融资租赁和物流保险等方面。这些模式充分利用了金融工具和技术手段，为物流企业提供了更加灵活和多样化的资金支持和风险管理服务，促进了物流业的发展。

物流金融

物流金融一、物流金融的涵义（一）引言业需要把货物放在仓库，而企业需要资金，因此，仓库经营者需要与银行联合，进行质企押，运用这种模式就可以把死的货物转化为活的钱，这就是物流金融现象。【中海－健力宝事件】中海－健力宝事件给国内物流企业实施物流金融增加了紧迫感。2004年11月中海物流集团和健力宝由于5000多万元物流费用的纠纷，使中海物流的资金周转产生困难，并且差点演变成财务危机。其中原因首先从健力宝集团自身资金链问题开始，引发长期拖欠供应商货款、经销商货物,供应商停止原材料供应,直至健力宝拖欠物流企业巨额费用,整个供应链上企业都承担了巨大的风险。物流企业为了能够争取到货源，往往接受客户提出的许多不合理费用结算方式，这给自身带来很大的资金风险。对供应链上的供应商、生产商、经销商来说，商品从原材料制造到最终消费者手中的整个供应链过程中都存在着大量的库存，虽然合理的库存可以满足顾客的需求，应付供货周期与制造周期的不匹配，但是库存就意味着存在相应的资金成本。企业在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境。特别对于中小企业来说，流动资金不足的风险往往成为其发展的瓶颈。 1 物流金融【案例一】某公司需流动资金1亿，若是贷款，按5.5％贷款年利率计算，一年需支付550万的利息；若采用质押融资的方式，开具银行承兑汇票，所付出的费用是0.5‰的银行手续费，1-1.5％的仓储监管费，一年仅需支付105-155万的费用，节省395-445万。对于简单的直接贷款，银行出于风险的考虑，通常不敢做。而作为生产企业为了保证生产、销售，原本就必定得有库存，在此情况下如果采用的是滚动的质押(即库存可置换，只要总量(额)不低于预设的下限即可)，所以并不影响正常的生产、销售。【案例二】UPS 物流金融服务 UPS 于 2001 年 5 月并购了美国第一国际银行（First International），将其改造成UPS金融部门（UPS Capital），它主要是从事与物流有关的金融和资金运作，可以作融资、收款等一些相当于银行职能的业务。通过对其金融公司所开展业务的分析，可以归纳出三种金融服务模式:在途货物融资、货到付款和已经出售但尚未运输的质押。比如东莞一家做杯子的厂家，货物出口到美国，它无法跟沃尔玛这样的超级零售商谈付款条件，而UPS可以作为中间商在沃尔玛和东南亚数以万计的中小出口商之间斡旋。UPS 在两周内把货款先打给出口商，前提条件是揽下其出口清关、货运等业务和得到一笔可观的手续费，这样，小型出口商们得到及时的现金流；而拥有银行的UPS在美国和沃尔玛一对一结算，帮沃尔玛省去许多琐事，也大受欢迎。 UPS 金融发展的COD（Cash On Delivery，货到付款）增值服务——当货物送达目的地后，通过直接的银行结算帮客户把货款收到手。像中国内地等货币尚不能自由兑换的地方，有的银行也提供了进一步解决的技术。 2 物流金融（二）物流金融的定义那么物流金融的定义是什么呢？广义上讲，物流金融是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。从狭义上讲，物流金融是物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务，这类服务往往需要银行的参与。物流金融融资的具体运作程序一般是:银行与生产商、经销商通过签订三方合作协议，客户以保证金、货物或物权作为质押申请开立银行承兑汇票，银行根据客户的还款情况分批放货，客户以货物出售所得偿还

物流金融业务模式新

物流金融业务模式物流金融业务模式目前常用的有：代客结算业务模式包括代收货款、垫付货款两种模式、融通仓业务模式包括仓单质押、保兑仓、动产质押逐笔控制静态、动产质押总量控制核定库存4种模式、物流保理业务模式3种; 一、代客结算业务模式 1、代收货款模式 ⑴概念：代收货款是指第三方物流企业在将货物送至收货方后,代发货方收取货款,并在一定的时间内将贷款返还发货方;出于方便或电子结算的要求,供货方与收货方可能委托第三方物流代为收取货物款项,以加快资金回笼速度 ⑵特点：业务的附加值高；运营成本低；有区域性集中的特点,利于规模作业；直接投资小,见效快；需要追加的投资很少；业务前景广阔; ⑶代收货款模式适合的条件和范围： ①发货方和第三方物流企业具有较强的合作关系 ②货物质量较稳定,货差损失较小; ③货物利于计量; ④收货方信誉较高,能够做到货到付款; ⑷代收款业务对第三方物流的作用： ①提高顾客满意度;

②改善第三方物流企业的现金流状况; ⑸代收款业务的基本流程： ①发货 ②交货 ③返还贷款 ④代收货款 2、垫付货款模式 ⑴ 概念：垫付货款是指发货人将货权转移给银行,银行根据市场情况按一定比例提供融资,当提货人向银行偿还贷款后,银行向第三方物流企业发出放贷指示,将货权还给提货人; ⑵ 代付货款模式适用的条件和范围： ①物流企业应具备完善的信息系统; ②货物质量和市场价格稳定; ③第三方物流企业能向银行提供相关货物情况; ④物流企业与银行能形成战略合作关系; ⑶垫付贷款业务对物流企业的作用： 物流企业因为提供了物流信息、物流监管服务而活的了利润; ⑷垫付贷款业务的基本流程：

汽车物流金融模式介绍

汽车物流金融模式介绍

三、汽车物流金融模式介绍 一、厂家担保模式 一、定义 整车厂（包括整车厂和整车厂唯一授权的总经销商）为经销商网络融资提供保证担保，明确授信额度总额和单户敞口额度上限，以票据/流动贷款为产品的《三方协议》项下汽车经销商网络融资模式。 二、适用范围： 适用于全国各个地区，主要针对乘用车和商用车，专项用于购买指定车型，主要依靠整车厂实力。 三、客户选择 主要依靠整车厂推荐名单和额度建议。 四、商业模式特点 风险评估重点为整车厂，实际受信人为整车厂授权的汽车经销商。因依据整车厂自身实力，其担保能力基本能够覆盖授信敞口，同业均视其为较低风险业务，产品竞争力趋同。该模式由于绝大部分整车厂不愿为汽车经销商提供担保基本退出市场。 五、经销商选择标准 在整车厂提供的经销商名单内，主要控制人从业年限不少于三年，年销售计划不少于4000万元，销售渠道成型稳健，无不良信用记录。 六、操作流程（以银票为例，流贷流程参照执行） （一）签订总对总合作协议。总行与整车厂签订《汽车销售金融服务网络协议》，给定整车厂总授信额度，整车厂将额度划分各指定经销商并提交我行，同时整车厂下发与我行合作方案给其经销商网络。 2

（二）主体协议签署。经办行与经销商、整车厂签署《三方协议》（三方协议中落实担保条款），经办行与经销商一次性签订《银行承兑汇票额度协议》，（后续每次开票无需再另行签订票据承兑协议）。 （三）开立账户和预留印鉴样本。经销商在经办行开立结算账户和保证金账户，预留企业印鉴样本；整车厂在主办行或经办行（视后文的银票移交手续而定）预留印鉴样本。 （四）申请银行承兑汇票。经销商填写银行承兑汇票申请书，并提供贸易背景资料（原件或经办人签字确认的复印件），同时按约定比例存入保证金后向经办行申请办理银行承兑汇票。 （五）据移交及签收，有下列四种情形： 1、当面移交：由主办行汇集经办行票据，由主办行授权经办人（下称“经办人”）与整车厂经办人当面移交；或各经办行经办人分别与整车厂经办人当面移交；整车厂经办人签收。 2、邮寄：银票由主办行内部集中后以特快专递形式邮寄至整车厂，或经办行直接将银票以特快专递的形式邮寄整车厂。整车厂经办人（包括整车厂授权人）签收后传真至主办行或各经办行确认。 3、银行代保管：为简化后续操作，代保管模式仅在票据集中到主办行集中移交的情形下采用。票据集中到主办行后，主办行不移交实物票据，仅向整车厂提交票据清单并附票据复印件，由银行经办人签字并加盖银行预留印鉴后传真至整车厂，整车厂以传真形式返回主办行汇票代保管委托书进行签收确认，票据代保管委托书原件采取特快专递或当面交接的形势移交主办行。 4、电子票据：按照相关办法规定开立电子票据并在网上提交整车厂，经办行在网银检查票据状态 3

物流金融运作模式

物流金融运作模式 1、垫资—代收货款模式2 1.1、垫资—代收货款模式业务过程2 1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析3 1.3、垫资—代收货款模式的风险分析4 2、替代采购模式4 2.1、代替采购模式业务过程4 2.2、代替采购模式SWOT分析5 2.3、代替采购模式风险分析6 3、信用证担保模式6 3.1、信用证担保模式的业务过程6 3.2、信用证担保模式的SWOT分析7 3.3、信用证担保模式风险分析8 4、仓单质押模式9 4.1、仓单质押模式业务过程9 4.2、仓单质押模式SWOT分析10 4.3、仓单质押模式风险分析12 5、买方信贷模式15 5.1、买方信贷模式业务过程15 5.2、买方信贷模式的SWOT分析16 5.3、买方信贷模式风险分析17 6、授信融资模式18 6.1、授信融资模式的业务过程18 6.2、授信融资模式SWOT分析18 6.3、授信融资模式风险分析20 7、垫付货款模式21 7.1、垫付货款模式的业务过程21 7.2、垫付货款模式的SWOT分析22 7.3、垫付货款模式的风险分析24 根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。

资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。 资本流通模式是指金融物流提供商（第三方物流企业）利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。 1、垫资—代收货款模式 1.1、垫资—代收货款模式业务过程 垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款（比如一半）给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。简要业务流程如图4-1所示。 图4-1 垫资—代收货款模式 （1）物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权； （2）物流公司代采购方先预付一定比例货款，获得质物所有权； （3）采购方支付物流公司所有货款并取得货物；

我国物流金融业务运作及盈利模式构建

我国物流金融业务运作及盈利模式构建 近年来，随着我国经济的不断发展，物流业发展形势喜人，同时 物流金融业务也逐步成为物流业发展的关注焦点。物流金融业务作为 一种新兴的金融服务业务，为物流企业和用户提供了更加便捷和高效 的金融服务。如何构建我国物流金融业务的盈利模式，成为当前物流 业发展的重要问题。 一、我国物流金融业务的运作模式 在我国物流金融业务的运作模式中，主要分为资金采显和银行参 与两种模式。 资金采显模式：该模式是由物流企业自主开发的资金采显系统， 它通过收集和整合信息，实现了资金流与物流的有机结合。资金采显 系统将物流企业与其客户之间的信用与支付结算信息进行统一管理， 实现采购、委托加工、发货、收款等业务的自动化、计算机应用和信 息化管理。这种模式的优点是资金管理和物流管理有机结合，资金回 流快，运营成本低。 银行参与模式：该模式是银行与物流企业合作推出的物流金融业 务模式。银行通过开展信贷、保理、担保、融资租赁等业务，为物流 企业提供全面的金融服务。通过物流企业的经营情况和信用状况评估，银行为企业提供信贷支持，帮助企业获得资金和信用担保等服务。 二、我国物流金融业务的盈利模式构建 物流金融业务的盈利模式构建需要考虑一系列因素，如政策环境、市场需求、资金方背景、物流企业经营状况等。下面从政策引导、产 品设计、风险管理和资本运作四个方面探讨构建我国物流金融业务的 盈利模式。 1、政策引导 政府出台相关政策，鼓励和引导银行加大对物流企业的信贷投入，降低融资成本。各地金融主管部门出台配套政策，鼓励银行与物流企 业联合开展信贷、保理、担保等业务，扶持和发展物流金融业务。政

物流金融服务方案

物流金融服务方案 随着电商、物流行业的迅速发展，物流金融服务逐渐成为供应链金融一项新的增长点。物流金融服务主要包括资金流、物流流、信息流的融合，旨在为物流企业和物流金融机构提供一条互惠互利的合作路径。本文将介绍一种针对物流企业的物流金融服务方案。 一、方案背景 以传统的银行贷款为例，由于资金流动周期以及跨区域上下游市场的复杂性，物流企业要获得贷款有着很大的难度。加之物流企业的盈利模式主要是在大数额资金回流下实现，而资金的回流受到客户、工人、运费、承运商等因素的制约，从而导致大量资金无法及时回流。因此，物流企业需要专门定制的金融服务体系，提升其获得贷款的成功率和资金回流效率。 二、方案目标 旨在通过物流金融服务方案，为物流企业提供更精准的定制服务，解决物流企业面临的资金流动性、运营效率、风险管控等问题，提高企业运行效率，增加企业经济效益。 三、方案内容 1. 供应链覆盖式金融服务

以供应链金融为基础，将物流企业在物流领域的投入，以及上下游产业链各方的投入，构建可信任、可执行的合同关系链，形成物流供应链覆盖式金融服务模式。该模式能够减轻物流企业融资难度，帮助物流企业获得更好的融资成效，降低融资成本。 2. 物流基础设施金融服务 针对物流企业和物流金融机构之间的跨地域、复杂多变关系，根据各物流基础设施的特点，采用不同的金融服务模式，提供物流企业的资金追溯式跟踪、跨地区扩展等方面的金融支持。 3. 物流保险金融服务 通过提供风险管理、责任事故发生等方面的三方配合保险，为物流企业和物流金融机构提供定制化保险解决方案，帮助企业减少风险，增加经济效益。 4. 物流信息化金融服务 通过物流企业的信息化技术，构建全流程的智能化平台，将信息技术与金融服务有效结合，实现金融服务的透明化、高效化。同时，能够提高物流效率，降低人力成本。 四、方案优势 本方案能够减少物流企业在获得融资、资金回流等方面的成本和时间。与此同时，基于供应链金融的服务模式能够让物流企业顺利收回发放给上下游各方的应收款项，并实现更高的

“全程物流”供应链金融业务模式介绍

“全程物流”供应链金融业务模式介绍 “全程物流”供应链金融业务模式(以下简称“全程物流”模式)是基于“多节点在库+在途”抵押监管下的存货融资模式。“全程物流”模式是指，在企业自身或企业集团系统合法拥有的货物存放于多个仓储节点及/或运输过程的情况下，由银行认可的第三方物流公司对上述货物做24小时全流程封闭监管，保证总体价值高于银行授信所要求的最低价值，并在完善抵押登记的基础上，银行向企业提供融资。 该业务模式的授信依托分布于多个仓储地点和运输渠道的抵押物。因此，第三方物流公司提供的“全程物流”核定库存现货抵押监管是该业务风险控制的关键。 案例背景 A集团公司，为国内著名的专业煤炭贸易公司。旗下四个子公司，分别为秦皇岛公司、广州公司、阳原公司、大同公司。上述四个公司构成了A集团公司的购销系统：广州公司在接到客户订单后，依托其余三个关联公司的力量，迅速完成从煤炭集运站发货到秦皇岛港，再通过船运到电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港的运输过程。 A集团公司的竞争优势，集中表现为整合各子公司的资源和优势，实现了煤炭贸易从“坑口到炉口”的完整的物流供应链，最大限度地保障了货源的供应及货源的质量，并与下游客户建立了长期稳定的合作伙伴关系。但是从另一个角度来看，从“坑口到炉口”的物流链条节点过多、运输过程复杂，导致集团库存和在途的存货总量巨大。 在这个物流供应链上，一共出现了“五个节点”和“两段运输渠道”。五个节点分别是：大同集运站、阳原集运站、秦皇岛港专用垛位、广州新沙港、洪圣沙港，两段渠道分别是：集运站-秦皇岛港、秦皇岛港-电厂码头或广州新沙港/洪圣沙港。 近年来煤炭价格不断走高，A集团公司加大规模增加库存，以达到控制成本、增强盈利能力的目的，但是却大量占用了企业的流动资金。 深发行在考察了A集团公司的下属各子公司情况后，确定以负责销售的广州公司为借款主体，由借款人和第三方(包括秦皇岛公司、阳原公司、大同公司)共同以煤炭抵押，在中远物流有限公司对“五个节点”和“两段渠道”上的抵押物进行24小时监管并出具仓单、质物清单的前提下，向深发行申请融资。融资方式包括流贷、银承、国内信用证等。 业务流程 1.银行、物流监管方、广州公司、秦皇岛公司、阳原公司、大同公司签订浮动抵押监管业务的六方仓储监管协议。其中，广州公司为抵押人，秦皇岛、阳原、大同公司皆为第三方抵押人，并提供连带担保。 2.由物流监管方对“五个节点”和“两段渠道”上的存货及在途货物进行盘点，实施监管。 3.借款人出质时，银行向中远物流发出《抵押通知书》，对质押物进行查询。物流监管方根据盘点的情况向银行出具《查复确认书》、《抵押清单》，并盖章确认。 4.借款人将《抵押清单》项下对应的货物抵押给银行，与银行签订单笔业务合同及相关法律文件。 5.银行给予借款人发放单笔授信。 6.借款人申请提货时，如高于抵押给银行的最低库存可自由提取，如低于抵押给银行的最低库存时，则须向银行补足保证金或申请还贷。 7.银行扣划相应的保证金或收贷后签发《提货通知书》。 8.物流监管方凭银行签发的《提货通知书》给予办理相关抵押物的放行手续，同时签发《提货通知书回执》并送达银行。

第三方物流金融服务模式分析

第三方物流金融服务模式分析 随着电子商务的迅猛发展和全球贸易的不断扩大，物流行业日益成为全球经济发展的重要组成部分。而作为支撑物流运营的金融服务也日益受到关注，特别是第三方物流金融服务模式。本文将对第三方物流金融服务模式进行分析，探讨其特点、优势和趋势。 1. 专业性强 第三方物流金融服务模式是由专业的金融机构提供的，这些金融机构通常具有丰富的物流行业经验和资源，能够为物流企业提供专业的金融支持和服务。 2. 融资渠道多样化 第三方物流金融服务模式为物流企业提供了多样化的融资渠道，包括信贷、保理、质押融资等多种方式，可以根据企业的具体情况和需求选择最适合的融资方式。 3. 高效便捷 第三方物流金融服务模式的运作流程简洁高效，能够满足物流企业日常经营所需的资金周转和融资需求，提高了物流企业的资金利用效率和运营效率。 4. 风险控制能力强 第三方物流金融服务模式在融资审核、资金监管等环节具有较强的风险控制能力，能够有效降低融资风险，保障金融服务的安全性和稳定性。 二、第三方物流金融服务模式的优势 1. 促进物流企业发展 第三方物流金融服务模式为物流企业提供了更加灵活和多样化的融资渠道，能够有效缓解物流企业的资金压力，帮助物流企业实现快速发展。 2. 降低融资成本 3. 优化供应链金融 第三方物流金融服务模式能够通过与供应链金融相结合，为物流企业提供更加全面和专业的金融支持，优化了整个供应链金融体系，促进了供应链各方的合作与共赢。 4. 推动行业升级 第三方物流金融服务模式的推广应用，能够促进物流行业的技术和管理创新，推动行业的升级和发展，有利于提升整个物流行业的竞争力和发展水平。

物流金融

物流金融 一、引言 现代物流发展离不开金融服务的支持。但是，当前国内金融服务发展较慢，这在一定程度上影响了现代物流发展。一方面使得物流企业不能为广大客户，特别是一些中小型企业，提供物流与金融集成化的综合服务，另一方面使得企业物流资金周转率低下，原材料、半成品或产品不能“物畅其流”，影响了企业物流运作的效率。近年来兴起的物流金融业务成为物流与金融领域结合的典型代表和创新性领域。它充分利用供应链环境，为中小企业融资带来新的途径，对整个供应链运作和管理效率的提升产生了积极的作用，因为具有参与各方多赢的特性而具有广阔的发展前景。 以此为背景，我们尝试对该领域内主要贡献者的观点进行归纳，并梳理其理论逻辑，力求全面而系统地理解物流金融，进而总结其发展的规律。具体讲，作为一种集成式的创新服务，从起产生、发展的全过程看，它的特殊性究竟是什么？从业务运行模式、架构已基本清晰的发展现状出发，将会把我们引导到一种什么样的未来状态？通过分析客观存在的风险如何做出有效的对策？本文期望能为人们进一步寻求上述问题的答案提供一些有益的视角。 二、物流金融的起因及发展状况 （一）开展物流金融的现实需求 1、供应链上的企业生存发展的需要 商品从原材料制造到最终消费者手中的整个供应链过程中都存在着大量的库存，虽然合理的库存可以满足顾客的需求，应付供货周期与制造周期的不匹配，但是库存就意味着存在相应的资金成本。企业在发展的过程中面临的最大威胁是流动资金不足，而存货占用的大量资金使得企业可能处于流动资金不足的困境。这种资金不足的风险在中小企业的发展中更加明显，往往成为制约其发展的瓶颈。信贷资金的缺乏和在资本市场上融资能力的缺乏使得许多企业产生了利用存货融资的需求。 2、降低资金需求方的融资成本 资金流运作过程非常繁琐，供应商和消费者为了避免风险，多是通过银行，借助信用状况进行交易。这种方式不仅手续繁琐，而且还会产生不必要的成本－－资金积压产生的利息成本，设立收款中心产生的运营成本，加重中小企业资金周转负担。 3、降低金融机构风险的需要 在实际融资活动中对金融机构而言，如何降低风险最重要，而掌控着企业物流活动的机构应当成为最直接、最有效力的发言者。作为金融机构的银行为了控制风险，就需要了解抵押物、质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看权力凭证原件，辨别真伪，这些工作不仅费时费力，而且超出了金融机构的日常业务范畴。 4、物流企业获取新的竞争优势的需要 物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量与长期稳住客户。在供应链管理模式发展下，企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，使得顾客关系的维护与管理变得越来越重要。物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融融资的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高，物流金融将有助于形

第三方物流主导供应链金融的运作模式架构概诉

中国矿业大学 2015 级硕士研究生课程考试试卷 考试科目物流专题讲座 考试时间2016.01 学生姓名彭志刚 学生学号TS15070079P2TM 所在院系管理学院 任课教师吉峰 中国矿业大学研究生院培养管理处印制

第三方物流主导供应链金融的运作模式架构 摘要：第三方物流企业主导供应链金融具有较强的物流、信息流、资金流整合优势和风险控制优势，能实现各参与主体的协作共赢。鉴于银行业尚未放开，我国的供应链金融实践多由金融机构主导，第三方物流企业无法自主开展供应链金融服务。借鉴UPS 的实践经验，针对当前环境，构建本土第三方物流供应链金融的两种运作模式。第三方物流企业需增强自主性，强化物流优势与业务创新，主动依托商业银行主导开展非自有资金模式的第三方物流供应链金融服务。同时，积极为组建自己的金融机构做准备，加强实践探索和网络平台建设，以在不远的将来有效开展自有资金模式的第三方物流供应链金融服务。 关键词：第三方物流企业；供应链金融；协作共赢；运作模式 一、引言 供应链金融是供应链核心企业与商业银行间达成的一种而向供应链所有成员企业的系统性融资安排。在这一安排下，供应链上各主体（核心企业、商业银行、中小企业、第三方物流企业等）在各自利益的驱动下通过协调、合作达到一种各取所需、互惠互利进而共赢的平衡状态。有国内学者将其称为物流金融[1-2]，一尽管理解稍有不同，但本质含义均定位于对供应链物流管理、战略合作及金融的交叉领域中资金流的组织和管理研究，是供应链核心企业通过计划、执行和控制金融资源在成员企业间的流动，以共同创造价值的一种途径。[3]近年来国内外有关供应链金融的研究较为丰富，综合来看，主要集中于三个方而：一是概念架构研究；[4]二是运作模型研究；[5-7]三是相关应用研究。如将供应链金融作为商业银行极富潜力的业务创新，[8]或视为物流企业业务转型的方向，[9]或引入农业领域并提出农业价值链融资的概念，[l0-ll]更多则是将供应链金融视为中小企业融资的新途径，这一点在国内研究中尤为显著。郭战琴[12]研究提出了以第三方龙头物流企业为融资平台的、基于“服务商—服务商”的小微企业融资模式，夏泰凤[13]针对中小企业融资难题提出了金融仓储服务模式。综合已有研究可以发现，在我国理论界，很少有文献基于第三方物流企业的地位优势分析其协调并主导供应链金融的积极作用，更鲜有文献研究并构建由第三方物流企业主导的供应链金融模式。当然这与我国特定的政策环境有关，在我国银行业尚未放开的当前，第三方物流企业无法单独为供应链节点企业提供信贷，而必须依托于商业银行操作。这与实践是相契合的。 在我国实践中，供应链金融多由商业银行基于业务拓展的需要而主导发起，实施框架多是以供应链上的主要运营商作为核心企业，第三方物流企业以银行信