电信诈骗犯罪侦查

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电信诈骗犯罪侦查浅析

蔡君平

中国人民公安大学 北京 100038

摘要：本文介绍了电信诈骗的特点、VoIP 工作原理，以及利用VoIP 软件改号工作原理，揭示了电信诈骗的主要手段，最后提出了正常经营应采取的措施。

关键词：电信诈骗；犯罪

0 前言

近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。

1 电信诈骗的特点

(1) 诈骗手段多样化

表现为：假冒国家机关工作人员进行诈骗；冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、 送话费、 送奖品为由进行诈骗；冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转账实施诈骗等。

(2) 集团作案组织化

单个犯罪分子犯罪的情况比较少。为了达到较高的诈骗成功率和大额度的金钱骗取，犯罪分子已经逐步建立犯罪团伙。他们不仅有固定的诈骗窝点，而且作案时分工明确、组织严密，使用假名，呈现高度的集团化、职业化特点。

(3) 作案技术科技化

利用VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。网络电话诈骗较之前的虚假信息诈骗有易隐蔽、易伪装、无空间、时间、地域限制等特点，且具有机动性强、费用低廉、携带方便等优势，为

此，诈骗犯罪嫌疑人利用网络电话发布虚假信息，具有更强的欺骗性和社会危害性，已成为了诈骗犯罪的一种新型工具。

(4) 作案手段隐蔽化

犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面， 而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。

(5) 社会危害剧烈化

该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。

2 V oIP 工作原理

VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。

2.1 V oIP 系统的语音传输过程

(1) 语音―数据转换

当路由器的FXS(端站)连接了模拟设备并收到语音信号后，首先要由路由器将语音信号转换成数字格式，也就是对

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模拟语音信号进行采样，量化，数字编码化后再送到缓冲存储区中。这个过程一般由路由器中DSP(数字信号处理器)来实现。

(2) 数据―IP 转换

语音信号进行数字编码后，接下来就要对语音包以特定的帧长进行压缩编码。编码后，将压缩的帧合成一个压缩的语音包送入网络处理器。网络处理器为语音添加包头、时间戳和其它信息后通过网络传送到另一端点。

(3) 传送过程

网络中的各节点检查每个IP 数据包中的IP 寻址信息，采用IP 网络寻址方式，把该数据报转发到目的地路径上的下一站。网络中的链路可以是支持IP 数据流的任何拓扑结构和方式。

(4) IP 包－数据的转换

目的地VoIP 设备接收这个 IP 数据包并开始处理。在数据报的处理过程中，去掉寻址和控制信息，保留原始的原数据，然后把这个原数据提供给解码器。接收端的解码器提供一个可变长度的解码缓冲器，用来调节网络传输时产生的抖动。该缓冲器可容纳许多语音包，缓冲器的缓冲值的大小可以选择。缓冲值小的产生延迟较小，但不能调节大的抖动。解码器将原来编码过的语音包解压缩后产生新的语音包。

(5) 数字语音转换为模拟语音

当连接了模拟设备的路由器接收到数字语音信号后，必须先将数字信号转换成模拟语音信号然后再发送给模拟终端。

2.2 V oIP 系统一般由以下组件构成

(1) 电话机：可以是模拟电话机、PBX 电话机、IP 电话机、Cisco IP Communicator 等。其中如果电话机是模拟话机，系统中必须要有IP 网关。

(2) 网关：网关用于互联并为那些不能完全通过 IP 网络的设备之间提供通信功能。

(3) MCU ：MCU(多点控制单元)属于会议系统的硬件组件，包括多点控制器和可选的多点处理器，其功能是从会议方接受信息流并向所有会议方转发接收到的信息流。

(4) 应用和数据库服务器：这些服务器为 IP 分组电话网提供各种必需和可选服务。

(5) 网守：网守可以提供两种完全独立的服务功能，一是呼叫选路功能，用于在名字或电话号码于IP 地址之间进行解析；二是CAC(呼叫接纳控制)功能，用于为呼叫建立请求提供接纳机制。

(6) 呼叫代理：在集中式呼叫控制模型中，呼叫选路、地址转换、呼叫建立等工作都是由CA 完成的。

(7) 视频端点：为了实现视频呼叫或视频会议，必须使用视频端点。

(8) DSP ：DSP 设备负责将模拟信号转换成数字信号，反之亦然。通过不同的编解码算法，DSP 可以完成语音压缩以及可能的译码操作将一种类型的信号转换成另一种类型的信号，如G.711到G.729的转换。

3 利用V oIP 软件改号工作原理

改号工作只需要利用特定的VoIP 特定软件就能做到，犯罪分子只需要设置E.164中的号码为861010086时，受害人的电话上就会显示来自10086的电话。因此犯罪分子可以进而设置受害人所在地的公安局、检察院、法院等部门的电话，从而实施诈骗违法活动。

4 电信诈骗的主要手段

(1) 账户更改式：以短信诈骗方式为主，以“账户更改”为由，欺骗收到短信的用户，将钱汇入提供的账户。有时还称“汇钱后请短信告知”。受害人如打电话核对，对方手机往往“关机”。

(2) 用户中奖式：犯罪嫌疑人以受害人手机号中奖为名，通过手机群发短信的途径，向受害人发信息。若受害人信以为真与之联系后，犯罪嫌疑人便要其交“工本费”、“会员费”、“公证费”、“转账手续费”、“个人所得税”等。

(3) 低价销售式：犯罪嫌疑人主要利用手机群发短信，低价销售车辆、手机、电脑等，谎称是海关罚没货物或走私商品，其实根本没有货物或提供质量极其低劣的物品。若受害人贪图便宜与其联系后，便要求先缴纳货款以骗取钱财；若受害人继续与其联系，进而再以货物为走私物品被查扣等原因，要求补“关税”、“手续费”、“运费”，继续诈骗。

(4) 电话号码欠费式：犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称受害人开户的电话号码欠费。受害人否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议受害人报警，然后冒充公安局等政府部门，以银行账户涉案被冻结等为借口，要求受害人把账户内存款转到指定账户。受害人按此操作后，银行卡的存款就转到犯罪嫌疑人银行账户上。

(5) 电话话费诈骗式：犯罪嫌疑人群发短信，内容为“您的朋友13×××××××××为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××××收听。”当受害人拨打电话时，犯罪嫌疑人便赚取了高额话费。有的犯罪嫌疑

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人则是拨打受害人手机电话并立即挂断，一旦受害人不明就里回拨，就会产生高额话费。

5 正常经营应采取的措施

(1) 加大宣传力度，建立完善安全管理机制

公安机关一直在打击，各种媒体，报纸、电台、网络都一直在宣传，但还是有不少百姓上当受骗，这确实值得令我们思考。主要还是人民群众的防范意识薄弱，没有认识到平时的工作、生活中也要做好诈骗的防范。要做到事前防范，防范个人及家人信息的外泄。事中冷静，接到这种诈骗电话一定要冷静，想办法核实真实的情况。网络电话、任意改号软件等具有不能回拨的特点，建议接到可疑电话时，找借口挂断电话，看是否能进行电话回拨，以此来断定是否网络电话诈骗。事后配合，一旦受骗后要保存好相关证据，第一时间向公安机关报案，以便于开展侦查、尽快破案。

(2) 公安部门采取相应行动

由公安机关主动牵头，会同通信管理等部门督促电信、移动和联通等互联网信息服务单位建立健全信息安全组织，督促专线用户和社区信息网络落实安全技术措施；督促提供接入服务的单位、IDC 落实用户登记和日志留存措施；对在宾馆、酒店等非经营性上网服务场所落实安全审计和日志留存措施；督促手机运营商、“网吧”落实实名制；对于非法出售手机“任意显号”软件的商家要加强监管与查处。

(3) 加强科技投入，扩大网警的覆盖面

公安机关要加大网上信息监控力度，以“人防与技防”相结合的方式，加强对本地网站、交互式论坛、聊天室、博客和WAP 网站等实行24小时不间断巡查搜索。扩大“虚拟岗亭”、 “虚拟警察”的覆盖面，积极履行接警核查责任，实现24小时“虚拟社区”见警。及时发现、删除涉网络电话诈骗、非法出售手机改号软件信息。整合各类的信息资源，挖掘此类案件线索，对有效线索进行研判，开展综合整治和打击工作。

(4) 加大对银行账户的监管，切实落实开户存款实名制 加强大额、可疑交易信息监测和报送，发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。同时推行开户存款实名制，增加诈骗活动的风险和难度。

(5) 电信企业承担的法律责任和社会义务

对于基础电信运营商来说，它的社会义务往往对它的影响要大于法律责任对它的影响。因为在目前的情况下，法律责任存在模糊、边界不清晰的问题，那么基础运营商应该通过技术方法，通过加快内部管理来履行自己的社会义务。

(6) 建立健全惩治诈骗、涉网络犯罪等法律体系 推动电信业法律法规的出台，《刑法》中相关条款，《维护互联网安全的决定》以及《电信条例》针对网络犯罪做出了一些规定，对规范电信市场起到了一定的作用，但是现行的法律法规已经不能满足现行的管理需要。另外，目前虚假信息泛滥的情况也与相关法律空白有很大关系，因此国家有必要就网络和电信诈骗犯罪建立相对独立的、明确的法律法规，如《电信法》使得打击电信诈骗犯罪有法可依。

参考文献

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[2]张秋华.防堵电信欺诈.每周电脑报.2002. [3] 用科技手段防范电信欺诈[J].今日电子.2002.

[4]孙多金.对电信犯罪若干对策的思考.网络安全技术与应用杂志社.2010.

Telecommunications fraud crimes Cai Junping

Chinese People's Public Security University,Beijing,100038,China

Abstract:This paper introduces the characteristics of VoIP telecommunications fraud, working principle, and the use of VoIP software changed working principle, reveals the main means of telecommunications fraud, finally puts forward the measures that should be adopted in normal operation. Keywords:telecommunications;crime of fraud

防范电信诈骗宣传标语

防范电信诈骗宣传标语 防范电信诈骗宣传标语 1、心中无贪念，骗局远身边。 2、专利转让别轻信，全面验证多核实。 3、诈骗手法日益新，你我务必要小心。 4、取款转帐多留意，小心坏人设陷阱。 5、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 6、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 7、欠费通知要核实，大额汇款要谨慎。 8、大额支付用转账，现金最好少搬家。 9、陌生电话勿轻信，银行客服问究竟。 10、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。 11、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。 12、重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮。 13、社会各界通力协作，遏制“电信”诈骗犯罪。 14、严厉打击电信诈骗犯罪活动，切实保障人民群众财产安全。 15、严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系。 16、十人受骗，九人贪财。

17、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。 18、守法者畅行天下，失信者寸步难行。 19、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。 20、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。 21、家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心。 22、陌生来电要提防，多方确认防上当。 23、短信说你卡消费，不予理睬最有效。 24、拮紧钱袋多留神，资金安全有保障。 25、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。 26、陌生电话勿轻信，对方身份要核清。 27、个人信息顶重要，密码账号保管好。 28、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制。 29、不信陌生短信，拒接陌生来电。 30、拒绝陌生来电，避免上当受骗。 31、积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。 32、幸运来了不（莫）惊喜，恐吓到了不（莫）慌张，110就在您身旁。 33、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。 34、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点。 35、网上汇款需警惕，电话核实莫大意。 36、全民参与防范，骗子有孔难入。

电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结归纳

电信分公司关于防范打击电信诈骗犯罪综合治理专 项活动总结归纳 Final approval draft on November 22, 2020

关于打击防范打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显着，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。

防电信诈骗心得体会范文

防电信诈骗心得体会范文 ——WORD文档，下载后可编辑修改—— 电信诈骗犯罪在我国刑法中并没有具体的规定，它是侦查实务部门在办理具体诈骗犯罪案件时，对通过电话、通信网络和手机短信等方式实施的诈骗犯罪的一种通称。如何防范电信诈骗?以下是小编为大家整理的关于防电信诈骗心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读! 防电信诈骗心得体会篇1 六月初，我们**支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名“客户”拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：“娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我”告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚**支行安全保卫负责人的电话与总

行安保部门的电话告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂安全的保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。 防电信诈骗心得体会篇2 以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。 任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢?所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取教训的代价实在是太大

央行发布25条涉电信诈骗犯罪可疑特征清单

央行发布25条涉电信诈骗犯罪可疑特征清单 央行在国庆放假前夕，发布了261号文，通知各机构加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项，其中第四部分重点强调了强化可疑交易监测，并在附件中发布了涉电信诈骗犯罪可疑特征。 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。 对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告;涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告。 强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。 涉电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，从开立账户接收诈骗资金，到转移赃款直至最终清洗完毕(多为取现)，其间涉及众多账户。在每个交易环节，所涉账户均存在诸多不同的可疑特征。要有效发现相关涉案账户，不能简单依靠某一个可疑特征作出判断，必须在客户尽职调查的基础上，结合多种可疑特征，进行综合判断。 一、开户环节 (一)开户人无合理理由执意开立多个个人账户;

(二)开户人持非居民身份证(如军官证、士兵证、护照、港澳台地区证件等)、伪造的证件开立账户; (三)开户代理人持他人证件开立账户，尤其是代理相对特殊人群开立账户，如持他人异地身份证件、偏远地区身份证件代理开立账户，或者代理未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户; (四)陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户; (五)不填写个人信息或开户资料信息虚假，如联系地址为公共场所、电话号码已停机或为空号; (六)不同主体账户开户资料存在较密切关联，如不同主体的开户时间、地点、联系地址相同或相近且交易对手相同，不同主体留存的开户电话相同; (七)开户资金较小，且开户后随即将资金取走; (八)开户时或办理业务过程中回避客户身份调查或掩饰面貌; (九)开户人频繁开户、销户。 二、转账交易环节 (一)资金集中转入、分散转出，尤其是资金汇往多个地区且汇款人看似无关联;

电信网络诈骗——主要类型和典型案例

电信网络诈骗——主要类型和典型案例 1、冒充政法机关诈骗.犯罪分子使用任意显号网络电话,冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话,以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头,以没收受害人银行存款进行威胁,骗取受害人汇转资金到指定帐户. 案例:市民郝某接到电话,电话内语音播报称有邮件需领取,郝某根据语音提示进行回拨,电话中犯罪分子冒充邮政局工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的；犯罪分子将电话转到“工商局”；接着,冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司,该公司涉嫌洗钱犯罪,随后,犯罪分子将电话转到“公安局”；犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录,并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”,否则公安局将冻结其所有资金；郝某出于害怕,将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户,后发现被骗. 2、网络兼职诈骗.犯罪分子在互联网留下代刷信誉、串珠、代加工等网上兼职的信息吸引受害人被骗. 案例1:许某在网上找兼职时,被一“应聘（客服）晓旗的qq号以代刷网店信誉返利的方式,通过网银转账被骗2000元. 案例2:事主通过百度搜索“网络客服兼职”后找到一刷信誉的兼职,对方以需一次性刷2单才可返还佣金为由,要求事主按照对方发送网址进行操作,后事主在对方提供网页通过网银支付方式付款3150元,但对方以卡机需要更多的钱刷单才可返款为由推脱,事主方觉被骗. 3.以领取各类补贴、退税（费）为名实施诈骗.犯罪分子随意拔打电话或发送短信,称有未领取的社保补助金、生育补贴、独生子女费、助学金补贴、工伤赔付款、保险费及因国家政策调整的各类消费退税并提供联系电话,诱骗事主至自动柜员机上并保持通话状态,根据对方的提示进行操作而实施诈骗.

电信诈骗犯罪侦查

2012.1 7 电信诈骗犯罪侦查浅析 蔡君平 中国人民公安大学 北京 100038 摘要：本文介绍了电信诈骗的特点、VoIP 工作原理，以及利用VoIP 软件改号工作原理，揭示了电信诈骗的主要手段，最后提出了正常经营应采取的措施。 关键词：电信诈骗；犯罪 0 前言 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势，诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。有关部门高度重视，采取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防范、打击电信诈骗已成为政法机关的一个重点和难点课题。 1 电信诈骗的特点 (1) 诈骗手段多样化 表现为：假冒国家机关工作人员进行诈骗；冒充电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、 送话费、 送奖品为由进行诈骗；冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转账实施诈骗等。 (2) 集团作案组织化 单个犯罪分子犯罪的情况比较少。为了达到较高的诈骗成功率和大额度的金钱骗取，犯罪分子已经逐步建立犯罪团伙。他们不仅有固定的诈骗窝点，而且作案时分工明确、组织严密，使用假名，呈现高度的集团化、职业化特点。 (3) 作案技术科技化 利用VoIP 网络电话，黑客技术、U 盾转帐等技术，加上很强的社会心理学知识进行诈骗犯罪。网络电话诈骗较之前的虚假信息诈骗有易隐蔽、易伪装、无空间、时间、地域限制等特点，且具有机动性强、费用低廉、携带方便等优势，为 此，诈骗犯罪嫌疑人利用网络电话发布虚假信息，具有更强的欺骗性和社会危害性，已成为了诈骗犯罪的一种新型工具。 (4) 作案手段隐蔽化 犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面， 而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，侦查机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕。 (5) 社会危害剧烈化 该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是几十上百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。 2 V oIP 工作原理 VoIP(Voice over Internet Protocol)是指将模拟的声音讯号经压缩与封包后，以数据封包的形式在 IP 网络环境中进行语音讯号传输的技术。 2.1 V oIP 系统的语音传输过程 (1) 语音―数据转换 当路由器的FXS(端站)连接了模拟设备并收到语音信号后，首先要由路由器将语音信号转换成数字格式，也就是对

电信诈骗案件的种类及特点

电信诈骗案件的种类及特点 随着我国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国发展蔓延，近两年，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。为了防范该类诈骗犯罪，我们例举常见的几种诈骗犯罪手段。 一、“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 二、“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 三、退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 四、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为名，以高月薪吸引受害人，当你打电话报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 五、是虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚介等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 六、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。如果你汇款，你就被骗了。 七、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 八、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 九、互联网购物诈骗。嫌疑人在网上设立虚假的购物商店，以超低价格吸引消费者，受害人与其联系后，嫌疑人便会以先交费再发货或者交纳押金、协调费等为由诈骗受害人汇款。 十、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 十一、网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 十二、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。 十三、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价出售车辆、手机、电

最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例

最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例 2016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。 案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】 2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。 【裁判结果】 本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。 法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元；以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。 【典型意义】 本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。 案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】 被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售 3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。 【裁判结果】 本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。

打击电信诈骗犯罪综合治理专项活动总结

中电信六安分公司关于打击防范打击电信诈骗犯罪 综合治理专项活动总结 市防范打击电信诈骗专项行动领导组办公室、市政法委综合治理办公室、市公安局： 六安分公司在全市开展打击信息诈骗专项活动中，认真落实省公司、通信管局和市政法委、公安局等部门打击防范电信诈骗专项治理活动会议精神，积极配合市打击防范电信诈骗活动综合治理等部门联合专项行动，公司党委以高度负责任的态度，从维护广大人民群众根本利益出发，保护人民群众切身利益为基础，本着行业部门技术业务特征为着力点，各司其职，密切配合，主动作为，迅速有力，采取有效的打击办法与技术措施，全面落实了打击治理活动，竭力推动了活动有效开展，效果显著，成绩裴然。 一、党委重视、成立组织。成立了以党委书记、总经理贝学斌为组长、分管领导为副组长，相关部门为成员的综合治理领导组；为有效开展打击防范电信诈骗综合治理有效性和组织保障，及时转发并制定了具体的打击信息诈骗行动方案与措施，严格按照市委和政发委和上级主管部门会议精神和行动方案要求，规定内容不走样，在自主安排的内容中，我们措施紧密结合通信信息支撑和技术优势，做出了既有行业特征进行治理，又通过对典型信息诈骗犯罪作案的案例进行分析总结，提出具体防范措施；各技术业务部门主动出击，紧密跟踪，密切注意往来通信业务进出入端口，业务异常变动，遇有特殊情况，

立即汇总汇报，做到有组织、有秩序、有预案，活动开展有力、有序、有效。 二、技术优势，追根求源。公司打击办公室各成员单位，特别是业务部门，根据本部门技术特征，各司其职，突出特色，一旦发现犯罪嫌疑及时报告打击办公室，及时汇总、分析整理信息，找出诈骗犯罪信息依据，对有犯罪嫌疑，证据确凿，及时报告公安机关，及早防范，保障信息安全。 三、积极配合、整体动作。各部门通力协作，互通有无、制定防范技术方案，整合资源，落实责任，网运部整合后端技术支撑部门的优势力量，探求从技术手段，刨析可疑信息、大批量信息，从中研究其异常来源和批量分析，并通过网络优势，判断信息策源地，判断信息始作俑者的出入地网址等；号码百事运营和客户服务中心，利用信息平台和人工信息呼叫等多种方式，寻找信息发布资源，分析是否存在诈骗嫌疑，总之，从组织、制度、责任把专项行动，变成为日常监管，始终把综合治理作为电信企业的一项重要社会义务与责任。 四、整合信息、发挥专长。充分利用自由渠道、门户网站、公益短信等传播形式，多形式、多管道、多侧面的进行防范电信诈骗活动宣传，我制作了宣传防范信息诈骗宣传手册2500册，分发17个农村电信支局，在营业场所向用户宣传防范信息诈骗，提高防范技能和意识，在公司主要显著位置张贴大幅标语，利用网络向社会发布防诈骗典型案例，教育公众，提醒公众，时刻警惕不法分子的非正常信息，利用信息平台向用户发布防信息诈骗信息上万条，做流动电子宣传广

电信诈骗犯罪典型案例.doc

电信诈骗犯罪典型案例 电信诈骗典型案例篇1 1月18日，犯罪嫌疑人冒充邮政快递工作人员，给承德市居民高某打电话，称高某已办理一张高额度信用卡，且该卡已透支消费，并以报警为名要求高某与其指定的电话联系。另一犯罪嫌疑人冒充广州市公安局工作人员，以高某涉嫌洗钱犯罪为名，要求高某将名下所有存款转至该人指定的安全账户中，并称查清后全部返还。在此期间，犯罪嫌疑人要求高某保持与其通话状态，高某向该账户中汇款88万元后发现被骗。 电信诈骗典型案例篇2 2月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。王先生意识到被骗，立即拨打电话报警。 电信诈骗典型案例篇3 2014年12月，事主苟某接到电话，对方自称左经理，事主就以为是某古玩城的左经理，对方说有事，让事主第二天去办公室。第二天，对方又给事主打电话说来了两个领导，要给领导送红包，让事主帮忙给领导的账号打点钱，之后在把钱还给事主。随后，事主给对方账号汇了4800元。汇完钱后找到左经理，左经理说没有找过事主。事主这才发现被骗。 电信诈骗典型案例篇4 2014年12月19日11时许，事主李某接到023*********的电话，对方自称公安局的，称其与一名在北京的叫李冲的人有关，对方贩毒洗黑钱，盗用了其身份资料，在银行开了户，然后

对方帮其转电话到北京公安局(010*********)，对方自称北京公安局科长，让检察长(女的)跟其解释，对方称其的身份证开了多少个户口，有多少钱，其答复对方，称这案现由公安部门侦查，随时冻结其银行的钱。后事主在对方的指引下，在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作，其将卡内50000元转到622*********90985728账户内，之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后，其才发现被骗。损失70000元。 电信诈骗典型案例篇5 今年2月14日，闵行莘光地区也接报一起电信诈骗案。加拿大籍华裔女白领杨某去年10月接到显示为95588的工商银行电话，称其广州的信用卡有恶意透支，随后转接广州市公安局。电话那头让被害人查询广州市公安局刑侦队电话，不久杨某就接到显示为020********* 的广州市公安局刑侦队电话，称其涉及大型诈骗案，需将钱转入国家安全账户进行调查。2014年10月10日至今年2月，杨某向多个所谓安全账户共计转账人民币50余万元和411万美元。 电信诈骗典型案例篇6 2014年8月21日，侯女士在家收到一条中奖信息：恭喜你获得湖南卫视《爸爸去哪儿》节目抽奖获得二等奖12万元。侯女士一看就点击中奖信息，不假思索就链接网站填写个人相关信息，诈骗分子称填写了个人中奖信息就必须履行合约，不然将到法院起诉侯女士，追究违约责任。于是侯女士第一次向对方汇款2800元，接着对方以激活奖金为由要求汇款8000元，紧接着又以缴纳个人所得税为由要求再次汇款12000元，因此侯女士共被骗2.28万元。 电信诈骗典型案例篇7 去年12月18日，俞小凡在内地拍戏时接到诈骗电话，对方自称是上海公安，称其名下账户涉嫌诈骗案，要求她将存款转到指定账户，待清查账户资金流向后即归还。 据悉，俞小凡返台后以网络方式汇款6笔共计人民币845

2018最新反电信网络诈骗宣传标语横幅口号大全

2018最新反电信网络诈骗宣传标语横幅口 号大全 1、陌生来电需警惕，核实清楚莫大意。 2、个人信息不外传，陌生电话不轻信。 3、网络诈骗不难防，不贪不给不上当。 4、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。 5、保持清新的头脑收看信息和接听电话，不要被冲昏头脑。 6、紧绷防范之弦，远离诈骗之害。 7、畅游网络要小心，诈骗手段在翻新 8、时刻绷紧防范之弦，谨防新型电信诈骗。 9、好友网络来借钱，千万多方来核实。 10、防范网络诈骗，从你我做起。 11、遇事不慌钱不贪，网络电信诈骗难。 12、防范诈骗，促进和谐。 13、防范诈骗人人参与，和谐社会个个受益。 14、通讯网络虚实难辨，多方求证真假自知。 15、网络通讯有陷阱，欺骗善良；切莫轻信防上当，

后悔晚矣。 16、天上馅饼含陷阱，通讯诈骗要留心。 17、陌生电话先求证，寄钱汇款须谨慎。 18、防范诈骗擦亮眼，不理不睬不给钱。 19、不慌不贪，骗子易防。 20、个人资料要保密，不明来电多警惕。 21、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。 22、专利转让别轻信，全面验证多核实。 23、重拳打击，掀起打击整治犯罪新高潮。 24、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 25、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。 26、诈骗手法日益新，你我务必要小心。 27、诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。 28、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 29、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。 30、依法从重从快打击犯罪。 31、要想生活安安稳稳，大脑不能鬼迷心窍。 32、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。

防电信诈骗知识教育教案

防范网络电信诈骗主题班会教案 翔安区进修附小六（1）班时间：2016年5月17日 教育目标：通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信诈骗犯罪案件的意识和能力。 教学过程： 一、导入 近年来，伴随金融、通信业的快速发展，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势较猛，涉案金额大，侵害对象广，动辄骗取受害人积攒数年的“辛苦钱”、“养命钱”、“看病钱”、“防老钱”，给群众造成重大经济损失，严重影响群众安全感 二、讲授新课 （一）、电信诈骗特点 1、作案过程不接触化。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，无现场、无痕迹物证，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以确定犯罪嫌疑人。加之，电信诈骗犯罪嫌疑人通常采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现等手段，与银行工作人员不接触，加大了确定犯罪嫌疑人、固定证据方面的困难 2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通”科技便利，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发群拨短信、电话，落地接入本地电信、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统短时间内转存、分解，利用自动柜员机多处分散提现，为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。如在实际案例中，犯罪嫌疑人通过技术手段显示公安机关电话号码，骗取受害人信任，成功实施诈骗。 3、作案手段智能化。犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，通过语言对话进行心理暗示，电话遥控受害人转汇资金存款，环环相扣，令受害人短时间内难以察觉。实际案例中，犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员，以查办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。 4、作案地域跳跃化。为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻结，犯罪嫌疑人往往选择

打击预防电信诈骗犯罪宣传周工作总结20130610

“打击预防电信（网络）诈骗犯罪”宣传周工作小结 平湖市实验小学 平湖市实验小学于6月3日接到《中共平湖市委办公室平湖市人民政府办公室转发中共嘉兴市委办公室嘉兴市人民政府办公室关于在全市开展打击防范电信（网络）诈骗犯罪专项行动的通知》（平委办发〔2013〕84号）和《平湖市打击防范电信（网络） （平综委办〔2013〕19号）以及平湖市教育局平教办安[2013]253诈骗犯罪宣传周工作方案》 号通知精神。在第一时间作了具体部署。要求德育处、校安办在端午节放假前积极利用各种宣传资源，通过全方位、全覆盖防范宣传，大力营造全社会共同参与的宣传舆论氛围，有效减少防控工作的死角漏洞，主动防范和阻止电信（网络）诈骗案件的发生，进一步提升全体师生防范电信（网络）诈骗犯罪案件的意识和能力。 二、活动措施 1.积极利用网络工具向师生宣传。5日通过校园网以及教师OA精灵平台向全体教师、班主任宣传网络诈骗犯罪的重要性。班主任将通过本周的班会活动，向学生宣讲防范电信诈骗知识。 2.加强学生家长的宣传教育。6日下午《预防电信（网络）诈骗，给全体学生家长的一封信》，覆盖率要达到100%。并在校讯通上告知每位家长认真阅读。加强对重点人群防骗宣传。对早出晚归不太关注新闻宣传的老人、农村学生家庭以及外来务工人员子女家庭等易受骗人群的防范宣传，提高大家的防骗意识。 3.加强防范工作长效措施。发挥学校这块特殊阵地，把电信（网络）诈骗防范宣传活动纳入平安校园创建工作内容，实行长期性规划和常态化管理，分解任务、细化措施、明确职责，与教学工作同部署、同实施、同考核，切实加强对防范宣传活动的组织领导，有重点、有节奏、有力度地推进活动的持续深入开展，确保防范工作取得实效。附件：下发每位学生稿 防范电信（网络）诈骗，给全体学生家长的一封信 各学生家长 当前，电信（网络）诈骗犯罪活动猖獗，被骗案件高发，一些群众在经济上蒙 受重大损失。为了您的财产安全，请您认真阅读此信，以增强防范电信诈骗的意识 和能力，有效保护您的宝贵财产，同时，希望您将此信的基本内容转告您的家人、

防范电信诈骗心得体会三篇

防范电信诈骗心得体会三篇 防范电信诈骗心得体会三篇随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个 QQ 号码，对方也将订单的具体信息在 QQ 上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗脑般的状态下填写了两次95533 发送的付款的验证码。随

后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。 通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。 如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。 作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

电信诈骗的几大特点)

电信诈骗的几大特点 [日期：2012-11-21] 来源：刑侦支队作者：曲树军 近年来，电信诈骗作为一种“不接触”的新型犯罪，破案难度大，该类电信诈骗犯罪主要有以下特点： 1、作案过程不接触。诈骗案件与其他刑事犯罪相比，具有无作案现场、无痕迹物证的特点，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征的方法确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪分子仅是通过使用通信工具与受害人进行联系，与受害人不进行面对面的直接接触，受害人对犯罪嫌疑人的了解仅限于电话号码、银行账号，不掌握犯罪嫌疑人体貌特征，难以通过比对的方法确定作案者。 2、作案方式信息化。犯罪嫌疑人借助计算机、电话等通讯工具，通过互联网服务器，使用任意显号软件、VOIP网络电话等技术手段，批量群发短信和群拨电话，落地接入本地固定、移动电话，实施诈骗行为，诱导受害人向指定账户转汇资金，随后通过网银系统在短时间内转存，利用自动柜员机多处分散提现，给案件调查、嫌犯控制、赃款追缴带来较大困难。 3、作案手段智能化。犯罪分子利用受害人缺乏相关法律常识的特点，冒充电信局、公安局、检察院等单位人员，往往以受害人电话欠费、被他人盗用身份证号码涉嫌经济犯罪为名，以没收资金为威胁，以核对存款为理由，通过对话进行心理暗示，遥控受害人转汇资金存款，环环相扣，令受害人在短时间内难以察觉，上当受骗。 4、作案地域分散化。为了防止受害人因报警及时导致账户资金冻结，犯罪分子往往选择异地作案，即甲地拨打乙地电话实施诈骗，遥控受害人向异地指定银行卡转汇资金，随后在网上分解资金，在丙地提取现金，给公安机关冻结资金流向、调查固定证据带来相当大的难度。 5、作案目标广泛化。犯罪份子在某一段时间内集中向某一号段或者某一地区拨打电话、发送短信，侵害对象除地域集中外，无其他特定条件，受害者包括社会各个阶层，既有个体业主，也有企业职工，还有普通民众。 6、犯罪分子团伙化。电信诈骗犯罪往往由多人共同实施，相互间有明确分工，既有策划整个诈骗活动的“指挥组”，也有具体实施对话诈骗的“导演组”；

国旗下讲话谨防电信网络诈骗

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谨防电信网络诈骗同学们，早上好，今天我国旗下讲话的题目是“谨防电信网络诈骗”。 电信网络诈骗是犯罪分子利用人们趋利避害的心理通过编造虚假信息，借助于手机、固定电话、网络等通讯工具和信息平台，给不特定人群造成恐慌，诱使不明真相的群众通过银行进行转账实施的非接触式的一种诈骗犯罪。 下面老师想大家介绍几种与同学们有关的诈骗形式以及应对方法，希望同学们听过之后能用你们的火眼金睛识破不法分子的诈骗行为！ 1、利用QQ等网络聊天工具实施诈骗。犯罪嫌疑人通过盗号和强制视频软件盗取QQ号码及密码，随后登录盗取的QQ号码与其亲友聊天，然后以急需用钱为名借钱诈骗。防骗对策是遇到网络上有人借款，即使对方有视频也不能轻信，揭露此骗术仅需牢记一个“制敌招术”：眼见不一定为真，打个电话确认下就可辨别真伪。 2、利用网络游戏装备及游戏币交易实施诈骗。犯罪分子利用某款网络游戏进行游戏币及装备买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款，或者交易后再进行盗号的方式诈骗。防骗对策是不要轻信网游中认识的一些“战友”，尤其是警惕先付款后交货的交易方式。

3、网上中奖诈骗。犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，防骗对策是在互联网这个世界里，请你千万不要相信有“天上掉下的馅饼”，否则很可能一步步陷入骗子设置的陷阱之中。 4、利用网上银行实施诈骗。犯罪分子制作与一些银行官网相似的“钓鱼”网页，盗取网银信息后将现金取走。防骗对策是在登录银行网页时务必检查是否是该银行的官网，同时要管好自己的网银证书，避免在公用计算机上进行网上交易。 5、网购诈骗。防骗对策是网购时一定要选择有信誉度的购物网站，不要贪图便宜，不要轻信商家提供的图片和商品评论。尽量使用支付宝、U盾等安全支付工具，拒绝与店主私下交易。 除此以外，还有其他的诈骗形式，如冒充公检法工作人员实施电信诈骗、冒充亲友以车祸、吸毒被抓实施电信诈骗、“黑社会”绑架恐吓实施电信诈骗、群发银行卡透支、消费短信实施诈骗等等。 不法分子的诈骗手段可谓是五花八门，层出不穷，只要我们能牢记“一二三”就一定能识破不法分子的骗局！“一二三”指的是什么呢？即一个原则：接到陌生电话短信坚决不紧张，保持警惕；二条途径：向110报警咨询；或询问家庭成员、亲朋好友，认真甄别；三个坚决：坚决不轻信陌生人话语，坚决不泄露自身账户密码，坚决不向陌生人账户汇款。

电信诈骗知识竞答题目

电信诈骗知识竞答题目 Prepared on 22 November 2020

电信诈骗竞答测试题 1.陌生号码来电，当你怀疑时，对方严肃得说：“我的声音你都听不出来啊”。你感觉他的声音像老师，对方随即承认。第二天，该号码再次来电，说要给领导送红包，让你帮忙转账6000元，这时，你的正确做法是。 A．What老师让我先垫6000元！哪有这样的老师，肯定不会有的。 B．我这小学渣，期末全靠老师给过呢，现在能帮老师的忙那真是太好了，赶紧去转账。 C．我一说就承认了，那好吧，真好有几道高数题不会，现在请教一下，顺便验证他的身份。 D．感觉不像老师的风格啊，赶紧按原来存的号码打过去确认一下 2.有人上门做批发销售，以低价让你收购大量的产品，先付款，后发货，这种推销模式往往会出现什么情况 A．钱给了，没有收到货物 B．收到货了，但质量和试用的产品质量差距太大 C．只收到一半的货物 D．联系人失踪 3.接到银行电话称你涉嫌洗钱，电话随即转到公安机关和检察院，并表示要证明你的清白，需将你的所有资金转入“安全账户”接受调查。这一事件中，有哪些破绽可以发现这是诈骗电话 A．警方调查案件不可能通过电话进行 B．公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接

C．不管公安机关还是检察机关，都不存在所谓的“安全账户” D．信用卡欠款是银行客服通知的，他们没有转接到公安机关电话这项服务4.网络安全问题带来哪些损失 A．文件资料丢失 B．个人信息泄密 C．网银账户被盗 D．现金的损失 5.你接到自称是检察院的电话，说你涉嫌贩毒、洗钱等，这时你的想法正确的有。 A．前一分钟我还吃着火锅唱着歌，high到不行，就因为你的一个电话我就涉嫌违法犯罪了忽悠，接着忽悠 B．我要是涉嫌贩毒、洗钱，你会打电话告诉我你早就蹑手蹑脚踹开门把我按在地上了 C．完蛋了，这下【碰到事了，怎么办，赶紧问问检察官我该怎嘛办 D．坏事了，赶紧去自首吧 6.李某接到短信，称其参与《爸爸去哪儿》栏目活动中了大奖，缴纳税金后即可领奖，正确的做法是。 A．与对方联系，并按提示汇入款项，等通知去领奖 B．查询短信电话，确认中奖再付款 C．对该短信置之不理，同时提醒同伴防范 D．向公安机关反映 7.杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元，报案应准备哪些材料

电信诈骗

电信诈骗防范常识宣传材料 一、电信诈骗常用手段 （一）“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 （二）银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。 （三）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （四）退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账

退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 （五）虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （六）虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 (七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 (八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。