当前位置：文档视界 › 反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱自查报告(精选多篇)

第一篇：xx支行反洗钱自查报告

xx支行反洗钱自查报告

分行法律与合规部：

根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作方案完成情况

2022年度，我行各项反洗钱工作均已按方案实施。

其中，做的比拟的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号；补充完善客户身份根本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;

另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对局部高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责〞的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。

二、x银发?xxxx?xx号执行情况

1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号，同时一并学习了分行制定的对xx号理解和执行原那么；

2、我行尚未接纳过“禁止客户〞或“控制方禁止客户〞；

3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务〞和“高风险类业务〞国家或地区的客户；

4、我行尚未受理过与“禁止类业务〞的国家和地区有关的业务；

5、我行尚未受理过“控制类业务〞的国家或地区与联合国等制裁的物项或效劳有关的业务；

6、我行受理过有关“控制类业务〞〔伊拉克〕的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务〞〔黎巴嫩x笔，巴拿马x笔〕的汇入汇款共x笔。客户交易涉及“控制类业务〞和“高风险类业务〞的国家或地区时，我行均已按xx号的相关执行原那么要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁工程或内容；

7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。

三、客户身份识别开展情况

1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成检查围期间新开客户的身份根本信息收集与录入〔除股东信息局部由公司部进行录入〕；

2、截至自查日，我行对存量客户身份根本信息的补充完善工作已完成90％;

3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。

四、客户尽职调查推动和落实情况

我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。

五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况

1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原那么上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，那么依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介〞公司等存在洗钱风险的行业，因此20xx年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险;

2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。

六、可疑交易报告工作情况

1、我行暂无上报重点可疑交易的情况;

2、20xx年至20xx年x月我行对可疑交易的报告未做人工分

析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明;

20xx年x月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保存了分析说明记录;

3、对系统提取的局部可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行那么不上报，或对该客户持续关注暂不上报。在保存工作记录方面20xx年度未做到，20xx年度此项工作开始逐步完善改良；

4、自20xx年度开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报；

5、20xx年x月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员反复报送，导致可疑交易报告量过大；20xx年x月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。

6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有那么通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。

七、监测分析工作情况

我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作，此项工作将于本月开始实施。

八、反洗钱检查及整改情况

对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我

行均已及时整改到位。

九、反洗钱岗位准入及考核情况

1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设臵施行准入制度，通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批;

2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度工作考评。

十、业务条线反洗钱工作情况及评价

会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习；分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。

十一、当地人行检查和评价

我行自20xx年x月开业至今尚未接受过人民银行xx中心支行反洗钱方面的检查。

xx行xx支行

20xx年x月x日

第二篇：0401反洗钱自查报告

积邮银发〔2022〕03号

关于上报反洗钱自查情况的报告

州分行：

根据甘邮银发〔2022〕120号件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法》、《中国邮政储蓄银行甘肃

省分行反洗钱实施细那么》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细那么的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领

导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个点进行反洗钱综合考核评估，根本合格。

综上所述，我县支行各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改良反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。

二〇一四年四月九日

主题词：上报反洗钱自查报告邮储银行积石山县支行二〇一四年四月九日存档〔二〕

第三篇：2022反洗钱自查报告

根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：

一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于20xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查工程的监督检查制度(永信联函字[20xx]043号)，并于20xx年x月xx日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原那么，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

三、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等效劳。

2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明件和资料，进行核对并登记。

3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。

4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

第四篇：反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告

结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！

一、反洗钱组织机构建设情况

1、我行根据本点人员变动及实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，点主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。联社在各个点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估方法》、《反洗钱实施细那么》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失

泄密情况。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自

学两种方式相结合，对各点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个点进行反洗钱综合考核评估，根本合格。

综上所述，朝阳分社的各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改良反洗钱工作，也会根据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高反洗钱工作质量。第五篇：银行反洗钱自查报告

一、组织机构建设情况，银行反洗钱自查报告。2022年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

二、反洗钱内控制度建设情况。2022年，我社根据上级有关件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作方案》〔*** 022号〕，对反洗钱做了全面部署，在全社围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2022年3月1日至2022年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各点根本能够建立客户身份登记制度，按照了解客户制度原那么，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原那么认真开展了解客户活动，对重要客户的经营围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

四、大额和可疑交易报告情况。2022年3月1日至2022年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。

我社根本能按照一个《规定》、两个《方法》的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在异常，都能够主动上报。

五、帐户资料及交易记录保存情况。2022年3月1日至2022年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

六、反洗钱宣传和业务培训情况。2022年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、播送等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

七、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些缺乏，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高区分可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照一个《规定》、两个《方法》的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做：一是进一步贯彻落实一个《规定》、两个《方法》的具体规定，继续加

大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改良的问题

1、进一步完善董、监事会决策机制；

2、进一步加大基层机构的内控执行力；

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

〔一〕构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略开展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规那么，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原那么等内容。该议事规那么作为本行章程的附件，经本行2022年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道(转载需注明

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告反洗钱自查报告（一）一、企业基本信息本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，法定代表人为XXX。二、企业背景本企业主要从事XXX业务，客户涵盖XXX领域。截至报告期末，本企业有XXXX位员工，经营范围覆盖XXX个国家和地区。三、反洗钱制度建设情况 1.反洗钱责任人和工作人员的任命和培训本企业已经任命反洗钱责任人和工作人员，并为其提供相关反洗钱的培训和指导。 2.客户识别与风险评估本企业已经制定了客户识别和风险评估制度，并在业务拓展中积极实施，以确保在客户开户等阶段有效识别客户身份和风险。 3.交易监测和报告本企业建立了交易监测和报告制度，实施交易数据管理，并通过交易监测系统监控各种交易活动，确保相关信息能够及时报送给反洗钱责任人。 4.员工自查义务本企业要求员工能够自觉遵守反洗钱相关法规，并通过内部培训、测试等方式加强其反洗钱意识和水平。

四、风险评估和流程 1.客户风险评估本企业根据客户背景、交易类型、交易量等信息对客户进行风险评估，并实行分类管理，有针对性地采取防范措施。 2.交易风险评估本企业对各种类型的交易进行风险评估，以保证能够针对不同的交易类型采取不同的风险防范措施，减小相关风险。五、内部控制 1.人员配备本企业配备了反洗钱专职工作人员，并指定反洗钱责任人，充分体现了反洗钱防范的重要性。 2.备案管理本企业对客户信息、交易信息等相关信息进行备案管理，并根据需要定期更新、完善信息，以确保信息的准确性和完整性。 3.交易审核本企业设有交易审核流程，并在交易前进行审核，以确保相应的交易满足反洗钱法规的要求，同时及时发现异常行为。六、附则上述反洗钱自查报告系本企业按照有关法规和规章要求，自查整改后所作出的各项声明和承诺，本企业将持续加强反洗钱工作，为客户提供更加安全、便捷的服务。反洗钱自查报告（二）一、企业基本信息本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，为XXX 业务机构。二、企业背景

对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告(精选5篇)

对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告（精选5篇）第一篇：对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告报告汇编 Compilation of reports 20XX 报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档关于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告分公司：我司为坚决贯彻落实集团公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作坚持以风险为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强了对发洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改。根据分公司在全辖开展了反洗钱工作监督检查情况及《关于贯彻落实﹤保险业反洗钱工作管理办法〉的指导意见》的通知，结合我司实际，上报自查自纠及整改落实情况如下：一、自查自纠基本情况及自查内容（1）自查自纠工作开展基本情况此次自查自纠，我公司经理担任组长，通过对文件的学习，使公司员工认识到为什么要开展反洗钱工作，以及它的重要性和意义。利用各种培训、工作会议等机会、采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传活动，普及反洗钱知识，提升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。（2）自查内容自查情况 1、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。严格按照客户身份识别制度识别客户身份，了解被保险人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 2、客户洗钱风险等级划分。了解客户身份、业务和交易信息，结合客户洗钱风险分类，客观、审慎评定洗钱风险等级，持续进行客户风险等级跟踪评价。除此之外，提高客户交易的检查频率，根据不同客户分类级别采取措施对客户进行识别，并就此对客户风险等级划分进行管理。

反洗钱工作自查报告(完整版)

反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告第一篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照, 法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. .金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. .建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 第二篇：反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况.

银行反洗钱自查报告_共10篇 .doc

★银行反洗钱自查报告_共10篇范文一：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负

责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中（一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

反洗钱自查报告4篇

本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

反洗钱尽职调查报告(共5篇)

篇一：客户尽职调查制度客户尽职调查制度为进一步完善反洗钱制度，根据《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》中所要求的完整客户信息，对客户的相关信息有全面真实的了解，从而提高反洗钱工作的有效性和操作性，特制定本制度。一、滁州中心支公司各部门及天长中支要按照《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的要求和规定，认真对自然人客户提供的身份资料信息的真实性、合法性和完整性进行审查，并复制原件留存在案。二、自然人客户代理他人办理业务时，各部门及天长中支应当出示代理人和被代理人身份证件，进行核对，并复印留存代理人身份证件。三、根据自然人客户的风险等级，定期审核公司保存的客户基本身份信息，对风险等级较高客户的审核应该严于对风险等级较低客户。对风险等级较高的客户至少每半年进行一次审核。四、非自然人客户来公司办理业务时，认真核对其提供的有效证明文件，并复印留存。五、客户尽职调查制度的其他要求： 1、认真贯彻《反洗钱法》、《中国大地保险股份有限公司滁州中心支公司反洗钱工作管理办法》的精神，切实做好客户尽职调查制度。 2、公司必须将本单位的客户信息资料制定专人保管，建立调阅保管制度。篇二：关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告中国银行业监督管理委员会泉州监管分局：根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下: 一、基本情况兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码350003，法定代表人高建平。截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到 20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。二、治理结构兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人的总分行体制，坚持“三会一层”的规范化运作，形成了在监事会监督和董事会领导下的行长负责制。三、股东截至2010年末，招商局轮船股份有限公司为第一大股东，持股12.40%，其母公司招商局集团有限公司间接持有股份比例合计为18.58%；香港中央结算（代理人）有限公司其代理

反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱自查报告(精选多篇) 第一篇：xx支行反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作方案完成情况 2022年度，我行各项反洗钱工作均已按方案实施。其中，做的比拟的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号；补充完善客户身份根本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对局部高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责〞的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。二、x银发?xxxx?xx号执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号，同时一并学习了分行制定的对xx号理解和执行原那么； 2、我行尚未接纳过“禁止客户〞或“控制方禁止客户〞； 3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务〞和“高风险类业务〞国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务〞的国家和地区有关的业务；

反洗钱个人工作自查报告5篇

反洗钱个人工作自查报告5篇【第1篇】反洗钱工作自查报告反洗钱工作自查报告接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 【第2篇】银行反洗钱工作自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于 xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和

反洗钱风险排查报告(优质篇)

反洗钱风险排查报告(优质篇) 反洗钱风险排查报告一、引言本报告是对某公司进行的一次反洗钱风险排查的综合分析报告。为了更好地揭示洗钱风险，我们团队对该公司的内部控制机制、风险管理流程、客户尽调工作以及反洗钱意识进行了详细的调查，并结合对业务环境和监管要求的理解，制定了相应的风险评估模型和排查方法。二、背景和目的洗钱行为是一种非法活动，旨在掩盖非法资金的来源。它严重侵蚀了金融体系的健康和稳定发展，对社会经济秩序造成了严重的负面影响。为了应对不断增长和变化的洗钱威胁，金融监管机构要求各金融机构建立完善的反洗钱体系，以优化业务流程，提高内部控制机制，有效降低洗钱风险。本次排查的目的是评估该公司存在的洗钱风险，为其提供合规建议和措施，以确保该公司的合规运营和防范洗钱风险。三、调查方法针对该公司的业务特点和监管要求，我们采取了以下调查方法： 1. 内部文档审查：通过查阅该公司的内部管理文件、客户尽调

报告、风控政策等，了解其反洗钱制度的完备性和执行情况。 2. 实地调查：团队成员赴该公司总部实地考察，深入了解其业务流程和内部控制环境，通过面对面交流和观察，收集相关资料和情况。 3. 数据分析：对该公司的交易数据进行风险分析，包括金额、频次、地域等方面的异常交易模式。四、风险评估和发现 1. 内部控制机制我们对该公司的内部控制机制进行了全面的评估。发现该公司在建立反洗钱制度和控制措施方面，已经取得了一定成果。公司已制定了相应的反洗钱政策和程序，委派了反洗钱负责人，明确了内部的监管层级关系。此外，公司还采用了一定的技术手段，监控异常交易活动。然而，我们也发现了一些问题和不足之处。首先，公司的反洗钱制度还存在一定的模糊性，例如关于客户尽职调查的具体要求和操作流程等方面。其次，公司在内部人员的反洗钱培训方面仍有所欠缺，员工对洗钱风险的认知和防范意识有待进一步提高。此外，关于异常交易监测和报告的管理和流程，公司需要进一步完善和明确。 2. 客户尽调工作

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告引言概述：反洗钱自查报告是金融机构为了遵守反洗钱法规和规定，自行进行的一种内部审核和评估机制。通过自查报告，金融机构可以识别和纠正可能存在的洗钱风险，确保其业务操作符合反洗钱标准。本文将从五个方面详细阐述反洗钱自查报告的内容。一、客户尽职调查 1.1 了解客户身份：金融机构应通过收集和验证客户的身份证明文件，如身份证、护照等，确保客户的真实身份。 1.2 评估客户风险：金融机构应根据客户的背景、行业、地理位置等因素，对客户进行风险评估，以确定其洗钱风险等级。 1.3 监控客户交易：金融机构应建立有效的交易监控系统，对客户的交易行为进行实时监测和分析，发现异常交易并采取相应措施。二、内部控制和合规 2.1 制定反洗钱政策和程序：金融机构应建立和完善反洗钱政策和程序，明确内部控制措施和合规要求。 2.2 培训员工：金融机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。 2.3 审查业务关系：金融机构应定期审查与高风险国家或地区的业务关系，确保与高风险实体的业务操作符合反洗钱法规。三、监测和报告

3.1 监测异常交易：金融机构应建立有效的交易监测系统，对客户的交易行为进行实时监测，发现异常交易并进行风险评估。 3.2 建立报告机制：金融机构应建立报告机制，及时向相关监管机构报告可疑交易，确保信息的及时和准确传递。 3.3 合规审查和改进：金融机构应定期对反洗钱措施进行审查和改进，确保其符合最新的反洗钱法规和规定。四、合作与信息共享 4.1 与监管机构合作：金融机构应与监管机构保持紧密合作，及时沟通和共享反洗钱信息，共同应对洗钱风险。 4.2 与其他金融机构合作：金融机构应与其他金融机构建立信息共享机制，共同识别和预防洗钱行为。 4.3 与执法机构合作：金融机构应与执法机构建立合作关系，提供必要的信息和协助，支持执法机构打击洗钱犯罪。五、风险评估和改进 5.1 定期风险评估：金融机构应定期对自身的反洗钱风险进行评估，识别和分析潜在的风险点。 5.2 改进措施：金融机构应根据风险评估结果，及时采取改进措施，加强内部控制和合规措施。 5.3 外部审查和验证：金融机构应接受外部审查和验证，确保反洗钱自查报告的准确性和可靠性。结论：

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告一、背景介绍反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止犯罪份子将非法获得的资金或者财产通过合法渠道掩盖其非法来源的行为。为了遵守国际反洗钱标准，保护金融系统的稳定和透明，我们公司定期进行反洗钱自查。本报告旨在总结和分析我们公司在过去一年内的反洗钱自查工作，并提出相应的改进措施。二、反洗钱自查工作概述 1. 自查范围：本次自查涵盖了公司全体员工以及涉及现金交易、电子支付、客户资料等与反洗钱相关的业务部门。 2. 自查周期：自查工作从20XX年X月X日至20XX年X月X日进行，共计 X个月。 3. 自查方法：采用问卷调查、文件审查、数据分析等方式进行自查，同时结合内部控制体系进行综合评估。 4. 自查内容：主要包括反洗钱政策与程序的合规性、客户尽职调查与风险评估、异常交易监测与报告、员工培训与意识提升等方面。三、自查结果分析 1. 反洗钱政策与程序的合规性通过对公司反洗钱政策与程序的审查，发现我们的政策与程序与国际反洗钱标准基本一致，能够满足相关法规和监管要求。然而，在实际操作中，仍有部份员工对政策和程序的理解存在偏差，需要加强培训和沟通。 2. 客户尽职调查与风险评估

针对新客户的尽职调查工作相对较为严谨，但在对现有客户的定期复评工作中，存在一定的疏漏。建议加强对现有客户的风险评估，确保客户风险等级的准确性，并及时更新客户信息。 3. 异常交易监测与报告公司已建立了一套完善的异常交易监测系统，并能够及时发现可疑交易。然而，在报告可疑交易方面，仍有一定的改进空间。建议加强员工对可疑交易的识别能力培养，并完善报告流程，确保及时、准确地向相关部门报告可疑交易。 4. 员工培训与意识提升公司定期开展反洗钱培训，但培训内容和形式较为单一。建议增加培训的多样性，包括案例分析、角色扮演等方式，提高员工对反洗钱工作的重视程度和理解度。四、改进措施基于自查结果分析，我们制定了以下改进措施，旨在进一步提升公司的反洗钱工作水平： 1. 加强员工培训：增加培训的多样性，提高员工对反洗钱工作的重视程度和理解度。 2. 完善客户风险评估：加强对现有客户的风险评估，确保客户风险等级的准确性，并及时更新客户信息。 3. 优化报告流程：完善报告可疑交易的流程，确保及时、准确地向相关部门报告可疑交易。 4. 加强内部沟通：加强对反洗钱政策与程序的解读和培训，确保员工对政策和程序的理解一致性。 5. 定期自查监测：建立定期自查监测机制，确保反洗钱工作的持续改进和合规性。

反洗钱自查报告2篇

反洗钱自查报告【篇一】反洗钱自查报告接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：一、组织机构建设情况。我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告。二、反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性。三、客户尽职调查情况。对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的'真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户。对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户。在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。四、大额和可疑交易报告情况。对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。

五、账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上。并确保此类资料的完整。六、对当前反洗钱工作的建议。（1）金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确。建议尽快采取措施避免此类情况的发生。（2）建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。【篇二】反洗钱自查报告根据银发120号文件精神安排,我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际,对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查,现将本次工作情况上报,不妥之处,请指正！一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况,重新成立反洗钱工作领导小组,县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人,有效依法履行反洗钱职责,并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室,确定专门反洗钱管理人员,进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

反洗钱自查报告范文

反洗钱自查报告范文反洗钱自查报告范文(一) 依据银发(20**)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报

告按照人行规定及时规范上报。 5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。我(二) 依据甘邮银发(20xx)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

2021年反洗钱自查报告4篇

2021年反洗钱自查报告4篇一、组织建设。在XX，我机构成立了以社会总监为组长，副总监为副组长，职能单位和分支机构负责人为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作的领导组织。领导小组反洗钱领导小组办公室、反洗钱调查联络组、现金支付交易监控组、转移支付交易监控组等指定内部办公室确保反洗钱工作顺利开展。二.反洗钱内部控制体系的构建。XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》(***[XX]022号)，全面部署反洗钱工作，在全社会大力开展反洗钱工作；之后，我机构先后起草下发了《***市***农村信用社反洗钱规定》和《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，明确划分了反洗钱领导小组及其内部办公室和具体岗位的职责，并不定期组织检查，确保反洗钱工作深入开展。三.客户尽职调查。根据要求，我公司检查了2000年3月1日至2000年3月31日开立的账户，其中个人账户55个，公司账户110个，检查了提供金融服务的交易365项，其中存款业务135项，结算业务220项，其他业务10项。第一，每个网点基本上都可以建立客户身份登记制度。按照了解客户制度的原则，客户开户时，严格审查客户提供

的资料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能够按照审慎原则认真开展认识客户活动，分析重要客户的业务范围、业务规模、业务特点和资金流向，及时监控其账户的现金交易和账户交易。三是可以在规定期限内保存客户账户信息和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户中的存款人信息。客户尽职调查制度已经实施，尚未发现匿名、假名、不符合要求的文件和留存数据不完整的账户。四.大额和可疑交易的报告。XX年3月1日至3月31日，大额交易9489笔，总金额99.5198亿元：存款业务5137笔，金额71.2108亿元，其中存款2987笔，金额 59.3496亿元，取款2150笔，金额11.8612亿元。结算业务4352项，金额28.309亿元，其中汇票56张，金额1.4586亿元，支票4296张，金额26.8504亿元。我公司基本可以按照一《规定》和二《办法》的要求加强大额现金和转账支付交易的监控，实行大额和可疑交易报告制度。一是建立会计制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》，加强大额汇兑收付交易、大额现金收付交易和大额转账收付交易的详细登记和分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按照规定，每月提交大额交易和可疑交易的相关材料和报告。三是抓紧落实大额现金支付审批制度，有效

反洗钱自查报告(完整版)

反洗钱自查报告反洗钱自查报告第一篇： xx支行反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况 201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提

高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则； 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”； 3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务； 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务； 6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容； 7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。三、客户身份识别开展情况

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇) 我中心支公司建立了完善的反洗钱规章制度和业务流程，并严格执行。所有员工都参加了反洗钱培训，加强了对反洗钱工作的认识和意识。同时，我中心支公司还在业务流程中设置了反洗钱风险控制措施，确保反洗钱工作的有效性和及时性。三、客户身份识别和客户风险评估情况：我中心支公司严格执行客户身份识别和客户风险评估制度，确保客户信息的准确性和完整性。同时，我中心支公司还对高风险客户进行了特别关注，并采取了相应的风险控制措施。四、反洗钱监测和报告情况：我中心支公司建立了反洗钱监测和报告制度，并加强了对异常交易的监测和分析。同时，我中心支公司还积极与相关机构进行合作，及时报告可疑交易，确保反洗钱工作的有效性和及时性。五、反洗钱培训情况：我中心支公司开展了反洗钱培训，提高了员工的反洗钱意识和技能水平。同时，我中心支公司还将反洗钱培训纳入员工考核体系，确保反洗钱工作的有效性和及时性。

总之，我中心支公司反洗钱自查自纠工作取得了良好的效果，但也发现了一些问题，我们将进一步加强反洗钱工作，确保反洗钱工作的有效性和及时性。我中心支公司严格按照《XXX客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》{xx茂发[20xx]第007号}的要求，对客户身份进行识别，并保留客户身份资料和交易记录。我们采用电子化管理系统，确保资料和记录的安全性和完整性。同时，我们也加强了对员工的培训和监管，以保证规范执行该制度。 XXX在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描，保留电子文档。公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《XXX业务实物档案管理办法》有序管理。客户投保、退保、给付等均保存资料记录。针对反洗钱工作，中心支公司通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对内外勤员工进行培训。20xx年共举行了多次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容。每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。同时，将反洗钱内容纳入《代理制

反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱自查报告(精选多篇) xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下： xx年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则； 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”； 3、我行尚未接纳过或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务； 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务； 7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。三、客户身份识别开展情况 1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成检查范围期间新开客户的身份基本信息收集与录入（除股东信息部分由公司部进行录入）；

2、截至自查日，我行对存量客户身份基本信息的补充完善工作已完成90％; 四、客户尽职调查推动和落实情况五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况 1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原则上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，则依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx 银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介”公司等存在洗钱风险的行业，因此20xx年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险; 2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。六、可疑交易报告工作情况 1、我行暂无上报重点可疑交易的情况; 2、20xx年至20xx年x月我行对可疑交易的报告未做好人工分析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明; 20xx年x月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保留了分析说明记录;

反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱自查报告

对于开展反洗钱工作自查自纠及整改报告(精选5篇)

反洗钱工作自查报告(完整版)

银行反洗钱自查报告_共10篇 .doc

反洗钱自查报告4篇

反洗钱尽职调查报告(共5篇)

反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱个人工作自查报告5篇

反洗钱风险排查报告(优质篇)

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告2篇

反洗钱自查报告范文

2021年反洗钱自查报告4篇

反洗钱自查报告(完整版)

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

最新保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

反洗钱自查报告(精选多篇)