《商业银行合规风险管理案例分析》

商业银行合规风险管理案例分析

课程背景：

前招行行长马慰华先生曾经说过：银行业的本质就是对风险的经营。自2005年4月29日

国际巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，提出了银行合规管理与合规部门建设的10项指导原则，可以说这是为国际银行业的合规管理确立了一个标准；同时也为我国银行的合规管理提供新的思考，随着合规管理理念在金融业的不断深入，合规已经是我国银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制是实施以风险为本监管的基础。

课程收益：

1、树立银行从业人员的风险意识，有效的提高银行从业人员的合规管理的能力；

2、通过大量真实的案例分析，让学员看到银行各风险事件背后的真实起因；

3、分析他行血淋淋的真实案例，总结经验教训，避免类似风险再次发生；

4、让学员深刻的理解：合规是维护银行和自身利益的根本所在。

课程时间：1天，6小时/期

授课对象：合规管理人员、银行从业人员

授课方式：以案例研讨式教学为主，强调互动，结合实践，突出重点和难点。

课程大纲

第一讲：商业银行合规管理概述

1、由一银行为了业绩，内部严重违规最终带来了不可挽回的损失案，来反观合规的重要性

及违规的危害性。

2、合规的概念简述

3、风险与违规之间的关系

4、银行风险的内核与特点

5、合规意识是银行风险控制的基石所在

第二讲：银行各业务案例合规深析

一、银行理财业务案例中的合规分析

1、违规虚假宣传，银行败诉尝苦果

2、信息披露不充分造成纠纷，是银行操作不规范

3、银行不断上演“干私活”“庞氏骗局”“飞单”等乱象是合规管理失败的结果

二、信贷业务案例中的合规分析

1、外部欺诈银行未能识别造成损失，是合规意识的沦丧

2、银行内部人员为了眼前的业绩违规操作，终害人害己

3、内外勾结骗贷款，难逃制裁终受刑

4、贷前、贷中、贷后合规管理不能丢

三、票据业务类案例中的合规分析

1、内部员工偷盗并伪造票据，挪用银行资金

2、违规贴现银行受损

3、降低审查力度图省事，违规操作终酿成大祸

四、运营业务案例中的合规分析

1、利用内部账户漏洞，盗取银行资金用于赌博

2、未严格执行开户制度，对熟人降低审查要求

3、储户存款被骗，银行合规底气足

4、违规代客行为助长银行风险隐患

第三讲：银行职务操手神圣不可侵犯

1、银行职员是站在光明与邪恶之间的人群，需要时刻警醒自己的正义感

2、银行工作人员有可能会触及的罪别

3、银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家从不姑息

4、监狱是你想像不到的地狱