(简体)金融法规教学大纲
金融法规教学大纲
金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防风险的基本背景和有效手段。
我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。
第一部分大纲说明
一、课程性质与任务
金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规金融活动。
本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等11个部分。
二、与相关课程的衔接
金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其它课程有逻辑和知识联系。金融法规的法学先修课程为《经济法概论》，金融知识基础课为《货币银行学》、《中央银行理论与实务》、《银行管理学》、《金融市场学》等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。
三、课程教学的基本要求
1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体容有一个总体把握。
2、牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学涵，在此基础上，熟练地运用金融法。
3、学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防金融风险的能力和自觉性。
四、教学方法与教学形式
1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对金融法的基本容有深刻认识和全面了解。
2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。
3、学生应坚持课前预习，课后复习。
4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。
5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。
6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。
7、本课程课学时72，4学分，每年秋季开设。
第二部分编写原则与编写容
一、编写原则
1、金融法规是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考虑到现代远程教
育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。
2、考虑到金融法的容极其庞大，不可能将金融法规的所有容和法律制度都涵概进去。所以教材的容应当注意突出重点，也就是突出与市场金融秩序有密切关系的金融法律制度。
二、编写容
编写容主要包括金融法概述、中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度11大部分。篇幅控制在40万字以。
第三部分各章节教学容和教学要求
第一章金融法总论
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习金融法总论这章的容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任等基本容。从总体上掌握金融法的基本原理和体系。
第一节金融综述
一、金融的概念与特征
二、金融机构
第二节金融市场
一、金融市场概述
二、货币市场
三、证券市场
四、基金市场
五、信托市场
六、期货市场
七、寿险市场
第三节金融工具
一、金融工具的法律特征
二、金融工具的种类
三、金融工具的作用
第四节金融法的概念及其体系
一、金融法的概念
二、金融法的体系
三、金融法的调整对象
第五节金融犯罪及其法律责任
一、金融犯罪的构成
二、破坏金融管理秩序罪及其法律责任
三、金融诈骗罪及其法律责任
第二部分学习回顾
本章教学的重点问题：
1、金融的概念与特征
2、我国金融市场的构成
3、金融工具的概念及主要种类
4、金融法及我国金融法的体系
5、金融法罪的构成及金融法罪的法律责任
本章教学难点：
1、金融的法律特征
2、金融与普通有形财产和无形财产的关系
3、金融市场的法律特征
4、金融法律关系的构成
5、金融工具的法律特征
第二章中国人民银行法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习中国人民银行法这章的容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其它金融机构的监管法律制度等容。另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的原因，将有关政策性银行的主要容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们注意掌握。通过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。
第一节中央银行综述
一、中国银行的法律地位
二、中国人民银行的组织机构
三、中国人民银行的职能
第二节货币政策
一、货币政策概述
二、货币政策的目标
三、货币政策委员会
四、货币政策工具
第三节信贷资金管理法律制度
一、信贷资金的管理
二、信贷资金总量的控制
第四节中央银行的金融监督管理
一、对商业银行和其它金融机构的管理
二、违反中国人民银行法的法律责任
第五节政策性银行
一、政策性银行概述
二、政策性银行业务简介
第二部分学习回顾
一、本章的教学重点：
1、中国人民银行的法律地位
2、中国人民银行的货币政策
3、我国中央银行的货币政策工具
4、我国中央银行对商业银行的监督管理制度
二、本章的教学难点问题：
1、中央银行的职能
2、货币政策与经济发展的关系
3、中央银行的信贷资金总量控制的问题
第三章货币法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习货币法这章的容，学员应当掌握货币的概念与特征、人民币资金拆借市场与外汇市场的主要容、我国的现金管理法律制度、经常项目外汇制度、资本项目外汇制度的主要容、违反货币法的法律责任等基本容。从总体上掌握货币法的基本原理和体系。
第一节货币法综述
一、货币法律制度概述
二、货币与经济发展的关系
第二节人民币
一、人民币概述
二、人民币的发行管理
三、我国的现金管理法律制度
第三节外汇管理法律制度
一、外汇概述
二、国际收支平衡表
三、经常项目外汇
四、资本项目外汇
第四节违反货币法的法律责任
一、制造、贩卖、运输假币的法律责任
二、逃汇的法律责任
三、套汇的法律责任
第二部分学习回顾
本章的教学重点：
1、人民币管理制度的基本容
2、我国的外汇管理制度的基本容
3、我国外汇管理法中的资本项目
本章教学难点问题：
1、人民币现金管理制度由哪些容？
2、我国的外汇管理制度的容由哪些？
3、经常项目的外汇收支制度有哪些容？
第四章商业银行法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习商业银行法这章的容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变更的条件和程序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、贷款法律制度的主要容、商业银行的接管、与清算、破产的主要条件与程序等基本容。从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。
第一节商业银行组织法
一、商业银行的组织
二、商业银行的设立
三、商业银行的职能
第二节商业银行的业务
一、商业银行的资产业务
二、商业银行的负债业务
三、商业银行的中间业务
四、信用卡业务
五、商业银行的国际业务
第三节商业银行的管理
一、商业银行的资产负债管理
二、资产负债比例管理制度
三、商业银行的资产风险管理
第四节贷款法律制度
一、贷款概述
二、贷款法律关系
三、贷款合同
四、贷款流程
第五节商业银行的接管、清算、终止
一、商业银行的接管
二、商业银行的清算
三、商业银行的破产
四、违反商业银行法的法律责任
第二部分学习回顾
本章的教学重点：
1、商业银行的设立
2、商业银行的职能
3、商业银行的资产负债管理制度
4、贷款法律制度的主要容
本章难点问题：
1、商业银行的信用中介职能
2、商业银行的资产负债比例管理制度
3、商业银行的信贷管理制度的主要容
4、商业银行的接管法律制度的主要容
第五章票据法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习票据法这章的容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权利、票据的抗辩及补救、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本容、涉外票据的法律适用等基本容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。
第一节票据概述
一、票据概述
二、票据法概述
第二节票据法律关系及票据行为
一、票据法律关系
二、票据行为
第三节票据权利
一、票据权利概述
二、票据权利的取得
三、票据权利的行使
第四节票据权利的抗辩及权利补救
一、票据的伪造、变造
二、票据抗辩
三、票丧失的补救
第五节汇票
一、汇票概述
二、汇票的出票
三、汇票转让
四、汇票承兑
五、票据保证
六、付款
七、汇票追索
第六节本票与支票
一、本票概述
二、支票概述
第七节涉外票据的法律适用
一、涉外票据的概念和特征
二、涉外票据的法律适用
第二部分学习回顾
本章的教学重点：
1、票据的概念和特征
2、票据权利的主要容及票据权利取得的方法
3、票据抗辩法律制度的主要容
4、票据转让法律制度的主要容
5、汇票法律制度的主要容
本章教学难点问题：
1、票据法律关系
2、票据行为
3、票据的伪造与变造
4、票据的承兑
5、票据的追索
第六章担保法：
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习担保法这章的容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本容、抵押合同及抵押登记的效力、动产质押与权利质押法律制度、留置和定金的主要容、境机构对外担保法律制度等基本容。从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。
第一节担保法律制度概述
一、担保法律制度概述
二、担保的种类
三、担保的原则
四、反担保法律制度
第二节保证
一、保证概述
二、保证合同
三、保证责任
第三节抵押
一、抵押概述
二、抵押合同
三、抵押物登记
四、抵押的效力
五、抵押权的实现
第四节质押
一、动产质押
二、权利质押
三、质押合同
第五节留置
一、留置概述
二、实现留置权的程序
第六节定金
一、定金概述
二、定金权利的实现
第七节境机构对外担保
一、对外担保概述
二、对外担保的程序
三、国际融资信用担保
第二部分学习回顾
本章的教学重点：
1、保证的法律性质
2、抵押法律制度的主要容
3、质押法律制度的基本容
4、留置法律制度的主要容
5、定金法律制度的主要容
本章教学难点问题
1、反担保法律制度的意义
2、连带责任保证担保与一般保证担保的异同
3、抵押登记的法律意义
4、权利质押法律制度的主要容
5、当事人行使留置权的法定条件
第七章信托法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习信托法这章的容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变更、解散、信托法律关系、信托财产、受托人的
法律责任、信托业务的种类等基本容。从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。
第一节信托法律制度概述
一、信托概述
二、信托的种类
第二节信托公司
一、信托公司的设立、变更、解散
二、信托公司的经营规则
三、对信托公司的监督
第三节信托法律关系
一、信托方式
二、信托财产
三、信托主体
四、信托的变更与终止
五、受托人的法律责任
第四节信托业务
一、资金信托
二、证券信托
三、公益信托
四、土地与其它不动产信托
五、动产信托
六、遗嘱信托
本章的教学重点：
1、信托制度的特征
2、信托的法律关系的形成
3、信托合同的主要容
4、土地信托和其它不动产信托的法律关系
本章教学难点问题：
1、信托的构成
2、信托的方式
3、公益信托与基金信托
4、信托公司的经营规则
第八章证券法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习证券法这章的容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的交易、信息公开法律制度、禁止交易行为、上市公司的收购、可转让公司债券等基本容。从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。
第一节证券与证券市场
一、证券概述
二、证券市场概述
三、证券监督管理机构
四、证券中介机构
五、证券法概述
六、证券制度的基本原则
第二节证券的发行
一、证券发行的条件
二、证券发行的程序
三、发行公告
四、新股的发行
五、证券的承销
第三节证券的交易
一、证券的上市
二、证券交易的原则
三、证券交易的程序
第四节禁止交易行为
一、幕交易
二、操纵市场
三、欺诈客户
四、虚假述
第五节上市公司收购
一、上市公司
二、上市公司收购的条件
三、上市公司收购的程序
四、上市公司收购的法律后果
第六节可转换公司债券
本章的教学重点：
1、证券与证券市场的功能
2、证券发行的条件和程序
3、证券交易的条件与程序
4、上市公司的条件法律分析
5、证券交易欺诈及其法律责任
第二部分学习回顾
本章教学难点问题：
1、证券及其法律特征
2、证券发行和交易的原则
3、公司债券发行和上市交易的条件
4、信息公开法律制度的主要容
5、上市公司收购法律制度的主要容
第九章投资基金法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习投资基金法这章的容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原则、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要容、基金持有人大会及其职权、违反投资基金管理法的法律责任等基本容。从总体上掌握投资基金法的基本原理和主要实务。
第一节投资基金法概述
一、投资基金的概念
二、投资基金的特征
三、投资基金的分类
四、投资基金法的概念和容
第二节投资基金的设立、交易与终止
一、投资基金设立的一般条件
二、投资基金设立的一般程序
三、投资基金的交易
四、投资基金的终止
第三节基金管理人和基金托管人
一、基金管理人
二、基金托管人
三、基金管理人和基金托管人的关系
第四节基金持有人的权利与义务
一、基金持有人大会
二、基金持有人的权利
三、基金持有人的义务
第五节投资基金监管
一、监管的必要性
二、监管机构
三、监管的主要容
第二部分学习回顾
本章的重点问题：
1、投资基金的概念与特征
2、投资基金法的概念
3、投资基金设立的一般条件和程序
4、基金管理人的条件
5、基金托管人的条件
6、基金持有人的权利和义务
7、投资基金监管的机构
本章的难点问题：
1、投资基金的分类及其各种基金种类的特征
2、投资基金的终止及其相关的法律问题
3、基金管理人和基金托管人的关系
第十章保险法
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习保险法这章的容，学员应当掌握保险的概念与特征、保险的法律性质及种类、保险法的基本原则、保险公司的设立、变更和清算、保险公司的业务围、保险代理人法律制度、保险合同的主要容、无效保险合同、索赔和理赔、保险欺诈及其法律责任、财产保险的基本容、人身保险法律制度等基本容。从总体上掌握保险法的基本原理和主要实务。
第一节保险法律制度概述
一、保险概述
二、保险法律制度
三、保险受益于其它收益的法律比较
四、保险法概述
第二节保险公司组织法
一、保险公司的设立
二、保险公司的组织机构
三、保险公司的变更、清算
四、对保险公司的监督管理
第三节保险公司的业务
一、保险公司的业务围
二、保险公司的业务划分
三、保险公司的资金运用
第四节保险代理
一、保险代理人
二、专业代理人
三、兼业代理人和个人代理人
四、保险代理的监管
第五节保险合同
一、保险合同概述
二、保险合同的主要容
三、无效保险合同
四、合同的变更和解除
五、保险理赔和索赔
第六节财产保险
一、财产保险概述
二、财产保险的程序
三、财产保险事故的处理
四、机动车辆保险
五、保险欺诈及其法律后果
第七节人身保险
一、人身保险概述
二、人身保险合同
三、人身保险的法律责任
第二部分学习回顾
本章的教学重点：
1、保险的概念与特征
2、保险制度的构成
3、保险业务的种类
4、保险合同的主要容
5、保险欺诈及其法律责任
6、保险公司的业务经营规则
本章教学难点问题：
1、保险法的基本原则及其在保险实践中的意义
2、保险利益的法律意义
3、无效保险合同的构成
4、保险合同的变更与解除的条件及程序
5、人寿保险合同的主要容
第十一章国际金融法律制度：
第一部分学习容
学习目的与要求
通过学习国际金融法律这章的容，学员应当掌握国际金融的概念与特征、国际金融的法律性质、国际金融法的基本原则、国际金融工具的种类、国际货币法律制度、国际票据支付法律制度、国际证券法律制度、国际贷款及其担保的法律制
度、国际银行业监管的法律制度等基本容。从总体上掌握国际金融法律法的基本原理和主要实务。
第二部分学习回顾
本章重点问题：
1、《国际货币基金协定》中有关汇率的安排、汇兑措施、外汇管制和普通与特别提款权的规定。
2、《联合国国际汇票和国际本票公约》的基本容
3、国际贷款合同的重要条款
4、我国有关国际证券的管理规定
5、《巴塞尔协议》规定的重要原则与规则
本章教学难点
1、我国关于涉外票据的法律规定
2、《跟单信用证统一惯例》的基本容
3、我国有关国际借款与对外担保的管理规定
4、我国对外资银行和境外分行的监管规定