如何作一名合格的个人客户经理(精选多篇)

如何作一名合格的个人客户经理(精选多篇)

第一篇：如何作一名合格的个人客户经理

为适应日趋激烈的银行间同业竞争，抢占市场份额，拉动效益增长，2014年我行推行了客户经理制，组建了个人客户经理队伍，其核心是建立以市场为导向，以客户为中心，以效益为目的，以人才为桥梁，为客户提供全面、综合、高质量服务，有效防范风险，实现我行效益最大化。个人客户经理队伍的成立，是我行党委在商业银行深化金融体制改革、提高金融服务所采取的一种全新的金融创新，它将在同业竞争中发挥重要作用。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---个人客户经理队伍。在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。

个人客户经理是指从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，直接为个人客户提供营销服务的专业技术人员。客户经理必须对建行事

业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务；管理素质是为客户提供增值的服务；人品素质是为客户提供可持续发展的服务。其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。

要做一名合格的个人客户经理，我认为应从以下几方面做起：

首先必须提高自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括银行产品、市场营销，客户关系管理、客户服务知识等；同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。

二是具备较强的服务意识和专业的服务能力。“服务”是一个永恒的话题，金融企业是服务性行业。服务行业不谈服务，服务没有特色，就不可能留住客户。作为一名商业银行的客户经理，只有真正把客户当成“衣食父母”，让客户永远享受当“上帝”的感觉，只有客户满意了，我们才会在竞争中立于不败。

最后是定好自己的地位。客户是我们银行最重要的人物，他们不必依赖我们，而我们必须依赖他们；他们带给我们的不是工作上的烦恼，而是工作岗位；他们不是我们工作上的旁观者，而是我们业务的主角，我们提供的服务并非是给他们恩惠，反而是他们带给我们的业务机会，而令我们得到很多恩惠。在个人业务日益重要的今天，个人客户经理在银行中的作用越来越明显，个人客户经理的地位和重要性是由客户对银行的重要性决定的。银行和客户实际上已经结合成一个利益

共同体，可谓“荣辱与共”，客户经营得好，银行产品销售状况和信誉就会提高，银行的效益也就随之提高；客户经营失败，银行的效益也就没有了来源。所以说个人客户经理是银行的一种“资源”，要站在较高的角度预测客户需求，要一对一地为优质客户提供服务并满足客户需求，通过服务客户为银行创造效益。

分行党委已给我们搭就了舞台，我们要在工作实践中，树立现代商业银行经营理念，以客户为中心，以客户满意度为宗旨，努力培养服务能力，提高个人综合素质，作一名合格的个人客户经理。

第二篇：如何做一名合格的客户经理

如何做一名合格的客户经理

一开始我想说的是，要做一名合格的客户经理，必须一名合格的兆丰村镇银行的员工，从思想上，从意识上，从行动上，处处体现出来“我们是兆丰人，我们是最优秀的”。我们以热忱的心态，饱满的精神去迎接每一天，面对每一位客户，我们将战无不胜，所向披靡。

首先，我理解的客户经理，主要内容就是营销，营销我们身边的每一个人，每一个客户，在这同时也营销了我们自己。因此我们的形象就是我们的第一张名片，所以做客户经理不同于其他岗位，当我们外出谈客户时我们的形象代表的是兆丰村镇银行，同时代表着我们自己，一个良好的形象能给客户有一个较高的第一印象分值，因此我们要注意自己的仪容仪表，整洁大方，但装扮自己要注重场合、环境，要与之匹配，搭调否则就会事倍功半的效果了。

其次，是我们对待客户的态度，俗话说：“态度决定一切”。英俊美

丽的外表虽然能在我们的客户心目中留下美好的第一印象，但诚恳的态度，更能在客户心目中树立起很好的形象。在我们的眼中，所有的客户在需求上是相同的，而没有金钱、地位、权势上的区别。对待地位低下的人不藐视、不冷落;对待有钱、有权、有势的人，不低三下四，降低自己的身份，对任何人都应该平等而热情，诚恳而坦率。如果遇到一些业务条件不合适而又无礼客户时，说话时的

口气不必咄咄逼人，但态度一定要诚恳而坚决，该拒绝的时候就要拒绝。

再次，要从实际需求出发，从客户角度去想问题。

有时候我也经常琢磨一些问题，比如：我们客户的客户是谁？他们需要的服务是什么？这些服务对我的影响是什么？为客户着想是依据客户的需求根据他们的实际经营情况和财务状况而为他们进行“量体裁衣”的方法。一个优秀的客户经理应该具备这样的能力，即站在客户的立场上，根据个人财务状况、家庭经济结构等，根据财务报表或者客户的现金流量表来帮助客户分析贷款需求、制定计划、选择还款方式。这个时候，客户经理的身份是一个参谋、一个理财规划师。只有真正为客户利益而非为我们的业绩着想的时候，客户才能得到满足，当他们得到满足，他就会随时会想到你，甚至推荐客户，帮助我们在工作中形成良性循环。

最后，是可行的做可行的事，可行的前提就是我们要有专业的技能，在这个瞬息万变的时代，任何时候我们都要学习，只有不断的学习，不断的进步，我们才能不被落下，赶上时代的步伐。知识广博专业精

深，不见得学历高就一定能够成功。一个优秀的客户经理应储备专业的信贷基础知识外，还有以及由信贷衍生出来的相关金融、法律、财税、农业等多方面的知识。除此之外，还要不断地学习顾客心理学、行为科学、社会学、人际关系等多学科内容，并在实践中不断地感悟和总结。

总之我们做要做好一名合格的客户经理要具备更高的综合素质，同时还要有吃苦耐劳的精神，面对各种各样的困难，要勇往直前，不畏惧，不退缩，对待客户要用心。以上这些是我的一些感悟和总结，虽然我做不了最伟大的推销员一样的客户经理，但我相信，只要我们努力了，我们一定可以做一名合格的客户经理。

2014年８月２3日

第三篇：如何做一名合格的银行客户经理

如何做一名合格的客户理经

客户经理是指面对面与客户营销金融产品和服务的银行专职从业人员，是推介金融产品、提供银行服务、开展贷前调查、实施贷后管理等一体化金融工作的人员,扮演着金融产品的推销人、拓展市场的牵头人、银行与客户间的协调人、贷款投放的调查人、资金运行的监管人等多重角色,在现代银行经营管理中客户经理发挥着不可替代的重要作用.一个合格的客户经理不但具有基本任职资格外，还应具备以下素质。

一、有强烈的事业心和高度的责任感

客户经理队伍作为银行业务营销的重要渠道，是银行和客户之间重要

的桥梁和纽带。身为客户经理，一言一行都代表着银行的形象。实际工作中，工作效率、服务质量、敬业精神等都直接反映到客户经理身上。因此在为客户提供高效优质服务的同时，还必须在与客户接触中改进服务质量，提升服务效率，捕捉信息、反馈信息，发现和挖掘新需求、新服务，并以此来不断营造服务优势，提升农发行形象。二、有过硬、精通的业务素养

俗话说“打铁还要自身硬”，客户经理除了自身应具备过硬的专业知识，还要熟练农发行的各项业务，同时必须对相关行业特点、宏观经济形势有比较正确、清醒的认1

识。一是必须具有丰富的经济、金融等相关专业知识。只有掌握了丰富的经济金融理论知识，才能把经济理论充分运用到具体的业务活动中去，才能在业务营销中有的放矢，各项营销策划才具有针对性、专业性；也才能在工作中不断提高自己，进而更好开展工作。二是必须精通农发行的各项业务产品。包括应该熟悉农发行目前正在办理的业务和准备开办的业务产品、每种业务产品的规定、具体操作流程等。合格的客户经理应该成为银行业务上的多面手，从一个客户经理身上就可以了解到银行所有业务的情况。三是必须十分清楚农发行的贷款取向、重点支持项目。要及时掌握国家宏观政策变化情况和宏观经济变化趋势。这样才能在选择客户上才能做到有的放矢，才能与客户进行深度的沟通、合作，才能与农发行整体发展趋势同步。

三、有灵活多变的服务技巧

农发行成立12年的今天，营利与服务已不单纯是商业性银行的追求

目标，作为业务发展较快、农村龙头覆盖面较大的政策性银行，要树立“以客户为中心”的理念，对于不同优质龙头客户，采取不同的信贷品种进行维护，当前拓展市场、留住客户、建立与客户之间的长期合作关系，关键在于与客户之间建立起一种深层次的相互信任的关系，这就要求客户经理既要立足维护于农发行的良好形象，又要善于在实际工作中营销农发行的业务和提升服务质量。在客观上要求客户经理等业务人员针对不同客户的不同需求，善于应变，用灵活多变的营销方法和服务技巧，

使客户不但知道能办那些业务，而且坚信我们的服务是最好的，进而双方建立起一种能相互沟通的感情关系，使得客户能成为我行的义务宣传员，进而使整体业务步入快速、稳健发展。

四、有敏锐捕捉和分析市场信息能力

企业情况千变万化，企业的兴衰可能会因为市场突变而突然恶化，也可能因法人的主观判断能力或诚信度原因。这就要求农发行客户经理要有市场前瞻性，捕捉市场信息，贴近市场信息，把握市场脉搏，风险措施正确，准确地作出评价，果断采取措施，及时控制风险。

五、有严格执行制度的良好习惯

信贷制度执行力是确保信贷质量的前提，分管企业信贷质量状况是检验客户经理信贷制度执行情况的标准，贷前严把准入关；贷时严把贷前条件落实关，认真执行“办贷十不准”；操作中不逆程序操作、不越权操作；管理中，做到不向企业吃拿卡要报，多提合理化建议，使企业资金使用正确，财务管理规范，业务做强做大，形成银行制度到位，

资金支持到位，服务到位，达到银企一条心，公谋大计，共同发展，共创辉煌目的。

第四篇：如何成为一名合格的农村信用社客户经理

如何成为一名合格的农村信用社客户经理

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随着银行业竞争的日趋激烈，为满足客户日益专业化、个性化的金融服务需求，掌握市场竞争的主动权，各家商业银行纷纷建立客户经理制度，积极拓展金融服务空间，争夺优质客户资源。客户经理以其具有的综合性、服务性、专业性，为不同客户提供着个性化、精细化的贴身服务，在业务拓展中发挥着极其重要的作用。随着近几年，农村信用社不断适应市场变化、创新业务品种、积极拓展业务空间，建立优秀的客户经理团队已成为日趋紧迫的需求。客户经理是指面对面与客户营销金融产品和服务的银行专职从业人员，为客户提供个性化、专业化和合理化的金融服务，具体从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施、市场营销、评估评价等活动。客户经理作为银行金融产品的营销人员，直接面对客户，同客户打交道，应该站在比较高的高度了解的客户需求，他们需要掌握全面的银行知识与技能，满足客户提出的个性化要求。

一、有强烈的事业心和高度的责任感

客户经理队伍作为银行业务营销的重要渠道，是银行和客户之间重要的桥梁和纽带。身为客户经理，一言一行都代表着银行的形象。实际工作中，他们的工作效率、服务质量、敬业精神等都直接反映到客户

身上。因此在为客户提供高效优质服务的同时，还必须在与客户接触中改进服务质量，提升服务效率，捕捉信息、反馈信息，发现和挖掘新需求、新服务，并以此来不断营造服务优势，提升同业竞争力。客户经理责任特别重大，没有强烈的事业心，高度的责任感，根本无法胜任这一工作。

二、有过硬、精通的业务素养

俗话说“打铁还要自身硬”，客户经理除了自身应具备过硬的专业知识，还要熟练农村信用社的各项业务，同时必须对相关行业特点、宏观经济形势有比较正确、清醒的认识。一是必须具有丰富的经济、金融等相关专业知识。只有掌握了丰富的经济金融理论知识，才能把经济理论充分运用到具体的业务活动中去，才能在业务营销中有的放矢，各项营销策划才具有针对性、专业性；也才能在工作中不断提高自己，进而更好开展工作。二是必须精通信用社的各项业务产品。包括应该熟悉信用社目前正在办理的业务和准备开办的业务产品、每种业务产品的规定、具体操作程序等。合格的客户经理应该成为银行业务上的多面手，从一个客户经理身上就可以了解到银行所有业务的情况。例如通过与客户的交谈，可以根据客户的行业特点、业务需求、财务状况等实际情况，结合银行现有的业务产品，有针对性的进行产品组合和推介，满足客户金融服务的需求。三是必须十分清楚信用社的贷款取向、风险偏好。要十分清楚信用社市场定位、信贷投向、所扶持行业目前的发展水平、发展趋势等；要及时掌握国家宏观政策变化情况和宏观经济变化趋势。这样才能在选择客户上才能做到有的放

矢，才能与客户进行深度的沟通、合(更多内容请访问首页：)作，才能与信用社整体发展趋势同步。

三、有灵活多变的服务技巧

银行业发展到今天，营利已不单纯是银行的最终目的，而将正确的服务和产品营销给正确的客户才是最终的目标，同时“以客户为中心”的理念才能最大限度地得以体现。目前银行业竞争激烈，对于优质客户的争夺显得十分关键。如何拓展市场、留住客户、建立与客户之间的长期合作关系，关键在于与客户之间建立起一种深层次的相互信任的关系，这就要求客户经理既要立足维护于农村信用社的良好形象，坚持市场定位，又要善于在实际工作中营销农村信用社的业务和服务。在客观上要求客户经理等业务人员针对不同客户的不同需求，善于应变，用灵活多变的营销方法和服务技巧，使客户不但知道信用社能办那些业务，而且坚信我们的服务是最好的，进而双方建立起一种能相互沟通的感情关系，使得客户能成为农村信用社的义务宣传员，使农村信用社的客户群体不断壮大，进而使整体业务步入良性循环。通过对客户的深度了解与认识，根据客户的需要进行量体裁衣式的个性化设计。一个成功的信贷项目决不仅是单一授信产品提供，而应当是一个方案，实现银行信贷产品嵌入客户的产业链，与客户经营需要的完整对接，必须使客户感觉得到了现实的利益，满足其需要，客户愿意使用银行的产品；而银行清楚信贷资金用途、授信的准确风险度。同时，在营销过程中，不能总是等待客户主动向银行提出需求，应当启发客户的潜在需求，使客户了解到通过接受银行新产品和服务方案

可以获得其还没有意识到的收益，解决尚未解决的困难。

四、有敏锐捕捉和分析市场信息能力

企业情况千变万化，公司的财务状况可能会因为市场突变而突然恶化。这就要求银行客户经理要有市场前瞻性，捕捉市场信息，贴近市场信息，把握市场脉搏，正确地作出评价，控制风险。如当前国际原油的价格波动，黄金价格的不稳定，有色金属的价格持续上扬，国家对房地产信贷政策的变化等等这些信息，都对我们选择正确的投放支持方向，选择优质客户的拓展方向起到很好的作用。同时，客户经理不但要精通银行的业务品种，还要了解银行同业正在经营、在试办的业务，这有利于客户经理及时掌握同业的发展情况，反过来促使银行的业务发展和业务创新，增强银行的市场竞争力，促进各项业务稳健均衡快速发展。

第五篇：《做一名合格的客户经理》读后感

《做一名合格的客户经理》《如何做好时间的管理》读后感

我曾经打工的角色——丽江的咖啡店服务员（2014）

某日，河边一桌上客8人，点单如下:

1、瓜子，花生各一盘

2、现泡的花茶两杯

3、鲜榨果汁两杯

4、雪碧两瓶

5、现磨咖啡两杯

6、爆米花一份

我除了负责写单外，还负责将单子上的饮料及食品在客户点单后5分钟内上齐，否则，再美丽的古城丽江也无法让顾客欣赏到忘记发火。怎么做？将这份点单按照顺序快速排序

首先，我上瓜子、花生、雪碧给客户，这样客户可以边吃边赏景边聊

天。

然后，花茶、果汁、咖啡、爆米花可以同时制作，先烧水，再将咖啡放入咖啡机，爆米花放入微波炉，茶叶放入杯中，同时开始切水果榨果汁。

最后，水烧好泡茶，咖啡煮好入杯，果汁榨好，爆米花出炉。我现在的工作——交通银行衡阳分行市场营销部的客户经理（2014）工作状态：每天晨会向组长报告自己的工作安排，然后开会忙碌的一天，有时在外奔波一天，但晚上夕会时仔细回忆，有时会觉得自己忙了一天却没什么成效。

不知道为什么看完聂行长推荐的文章后，我脑海里突然蹦出的就是这个两个场景的对比。现在的我有时连个合格的服务员都做不到，

更不要说是客户经理。是因为什么？难道我没有在成长，反而在倒退？

仔细的对比，认真的分析。渐渐明白错误在哪里，也在文中找到了改正错误的方法。

一、认识的问题，从前觉得做一名成功的客户经理就是拥有足够多的客户，因此自己会盲目的寻找客户，至求数量，不求质量。其实，真正成功的客户经理不在于拥有很多客户源，而是能够像文章所说的“做正确的事情，然后再正确地做事情。”有目的性，有针对性，有产品对应的去选择客户，营销一个目标客户比盲目营销十个客户取得成功的概率会大很多。在这一点上，我特别敬佩唐总，她总能分析出我们不同阶段的重点客户，并且有针对的对客户进行营销。

二、工作安排先后顺序的问题。聂行长常教导我们白天要出去跑营销，晚上回来做材料，这不仅是对我们工作的一种要求，更是对我们如何提高工作效率，管理好时间的一种引导。为什么要这么做？因为我们的客户大多只有白天在单位工作，所以我们要在白天利用好客户工作时间的每分每秒来完成自己的营销、收集资料、获取信息的工作。将事物统筹分类后，再按序处理，将自己一天的工作按轻重缓急排好，有效的将自己有限的时间分配好，只有这样，自己的工作才能获得最大的成效。有的时候，休息的时间不是老板给的，而是自己通过有效的做事方法自己给自己争取来的。如果总出现当周围的同事都下班休息，

只有自己在加班时，也许我要做的并不是郁闷的埋怨工作太多然后低头做事，而应该是静下心来，想一想是不是自己的工作方法不对，时间没有被有效的利用起来。

三、坚持的问题。对工作热情很简单，但一直坚持保持对工作热情却是件很难的事。其实我在5月份的时候就给自己制作了一张表，内容大致如下：

但现在回顾自己的完成情况，却发现欠缺坚持填写，三天打鱼，两天晒网的情况严重，为什么会这样呢？主要是因为自己每天晚上没有给自己安静思考的时间，同时做完一件工作又没有及时记录工作情况。“管理是一种实践，其本质不在于知，而在于行。”很多时候，我们脑海中总会有这样或那样的想法、计划、方案，可是如果永远都是在脑海中想自己要怎么做，那么这些就永远只能是想法、计划、方案，只

有快速的行动，将想的变成做的，才会有过程，才知道能不能成功。在这一点上，我特别敬佩我的同事肖红艳，她的执行力特别强，总是风风火火的，说做就做。我要向她学习。

我知道做一名客户经理很难，要做一名合格的客户经理就更难，但我不会放弃，会不断的努力，认识到自身的不足，快速改正，希望在不久的将来，我能够成为一名真正意义上的客户经理。

客户经理个人工作总结报告

( 工作总结 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改 客户经理个人工作总结报告Summary report of personal work of customer manager

客户经理个人工作总结报告 篇一： 20XX年x月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。 今年年初，我个人贷款余额月xx万，管户xx户。到今年年底，我个人贷款余额约xx万，同比增加xx万元，管户xx户，同比增加xx户。从我成为客户经理那天开始，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为发展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积累达到贷款规模的增长。 今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为中心向其周围朋友扩散，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小”“快”“灵活”等贷款模式充

分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务转变成挑选业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一步的提高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，同时，我也认识到现在面临多个问题： 1.贷款调查粗糙，不良贷款开始产生 截止12月1日，我个人贷款管户数255户，贷款户均约12.5万元，除3笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时粗心大意，做贷款资料较粗糙，主观判断较多，增加了贷款的风险，今年7月30日开始，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，9月底，我就产生6比不良贷款，金额126万元，截止目前，我个人不良贷款6笔，金额80万。同时，等额还款类不良贷款约40万，共6笔 2.档案差错较多，规范性亟需增强 作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案上交均有差错。

工商银行客户经理序列考试模拟题

2008个人客户经理资格认证模拟考试 判断题 1: 现金柜员应向客户详细介绍我行新产品，配合分流引导工作，推介离柜服务渠道，降低柜面压力。 错 2: 当客户持理财金账户销户时，现金柜员应尽快为客户办理销户手续。 错 3: 理财中心应设专门的优质客户信息档案管理员。 对 4: 银行对于身份证件不但要承担形式审查责任，还有承担实质审查责任，即对于身份证件是否真正合格，银行也有义务审查。 错 5: 客户如要使用我行现有的理财协议的功能，都必须由本人与我行签订相关《理财协议申请书》。开立存款证明 错 6: 个人通知存款的最低起存金额为5万元，最低支取金额为5万元，存款人需一次存入，可以一次或分次支取，剩余金额能够小于5万元或等值外币。 错 7: 一年期、三年期、五年期教育储蓄均按同档次整存整取定期储蓄存款利率计息。 错 8: 客户在开立活期一本通、定期一本通存折时必须预留密码。 对 9: 总行规定从2004年3月份开始，一律停止存折业务的异地通业务及应急付款业务。 对 10: 开立存款证明的存款种类包括：本外币活期、定期储蓄和凭证式国债，一张存款单（折）只能出具一份存款证明书。 错 11: 速汇金（英文名为MONEYGRAM），是收款人凭汇款人向其提供的汇款密码及有效身份证件，在银行网点取得境外代理行的授权后为其办理支取现金或转账结算的一种国际汇款产品。 对 12: 某网点发现了一名优质客户，但由于客户经理正在接待客户，未能与该优质客户见面。那么，客户经理跟进工作必须在业务发生后的3个工作日内进行

错 13: 当客户没有能力或决定权购买，客户经理应该停止进行反复的解释。 对 14: 一般情况下，当市场利率上升时，证券行市也上升。 错 15: GDP是指一个国家在特定时期内生产的所有最终商品及其劳务的市场价值的总和。 对 16: 对客户提出的特殊服务要求，客户经理提供上门服务等，经理财中心负责人批准即可。 错 17: 个人外汇买卖业务电话交易的起点金额为100美元： 对 18: 牡丹灵通卡作为人民币借记卡只能在中国境内使用。 错 19: 借款人申请二手房贷款时，客户经理需要注意：房龄在10年（不含）以上及贷款人认为房屋价值需评估的，借款人应提供贷款人认可的房地产评估机构出具的房屋价值评估报告。 错 20: 同一理财金账户卡只能签订一款定活通理财协议。 对 单选题 21: 关于失业保险金制度说法正确的是（） A:失业保险金标准低于该城市城市最低工资标准。 B:失业保险基金全部来源于用人单位。 C:失业保险金的标准由中央政府确定. D:失业人员最长可领取12个月的失业保险金 标准答案： A 22: 根据我国现行的法律规定，对有权查询、冻结个人储蓄存款的执法机关表述最完整的是（）。 A:人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、国家安全机关、海关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦察机关 B:人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关、国家安全机关、海关、军队保卫部门、监狱

中国银行客户经理考试题

一、法律试题 1、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。 A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 2、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。 A、应当取得贷款人的同意 B、应当通知贷款人 C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人 D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人 3、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。 A、保证 B、抵押 C、定金 D、预付款 4、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。 A、土地所有权 B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具 5、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。 A、上市公司股份 B、汇票 C、本票 D、存款单 6、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。 A、连带责任保证 B、一般保证 C、抵押 D、质押 7．在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是什么? ( B ) A一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权 B一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权 C一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年 D在同一债权既有保证又有物的担保的情况下 8、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应

超过债务人不能清偿部分的（ B ）。 A、四分之一 B、三分之一 C、二分之一 D、100%。 9、主合同没有保证条款，（ A ）。 A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。 B、第三人在主合同上签字或盖章，视为保证合同成立。 C、保证人即使在主合同上以保证人的身份签字，保证合同也不成立。 D、保证人即使在主合同上以保证人的身份盖章，保证合同也不成立。 10、抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，（ A ）。 A、以登记记载的内容为准。 B、以抵押合同约定的内容为准。 C、按照登记和合同成立的时间顺序，时间在先的为准。 D、由人民法院裁定以何者为准。 11、以上市公司的股份出质的，质押合同自（ C ）起生效。 A、质押合同成立之日 B、股份出质记载于股东名册之日 C、股份出质向证券登记机构办理出质登记之日 D、股份出质转入质权人名下之日 12. 下列属于《物权法》中所称“物”的是（ C ）。 A外观设计 B月球 C 商品房 D 大气层 13. 下列财产中，只能属于国家所有权客体的是（ C ）。 A 土地 B 房屋 C 矿藏 D 船舶 14. 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（ A ）时。 A 合同成立 B 不动产交付 C 物权登记 D 占有不动产 15. 权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请（ A ）。 A 更正登记 B 异议登记 C 预告登记 D 初始登记 16. 预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（ C ）。 A 发生物权效力 B 登记机构认可就有效力

银行客户经理个人年终工作总结

银行客户经理个人年终工作总结 银行客户经理个人年终工作总结 2020-04-29 忙碌在工作的岗位上，不停的工作，为了开拓银行新业务，奋斗在岗位上，坚持做好工作，完善自己的事情，让客户放心也让我们银行放心。 工作不怕累，而是怕没有结果，这才是让人心累的，以前没有在这个岗位上没有多少感受，看到前任在岗位上忙碌觉得其实不是多么难，但是到了自己手上却发现完全不是这个道理这是一次艰难的考验，为了弥补工作差距，我们改变方针策略，到各个单位公司去询问有没有人愿意办理业务，虽然这样的效果不怎么好，并且费时但是我却发现能够很好的开拓员工的积极性，让他们愿意去拼搏。 很多员工在电话里面不愿意详细沟通，导致最后办理业务也很少，这就给他们很多的问题，有了很多的责任和压力这给大家有了非常大的压力，把压力分散到每一个员工身上，让他们知道工作的紧迫，这让我们部门工作效率得到了很大提升，我们银行，很多人因为太过安逸稳定导致缺少积极奋斗之心和吃苦耐劳之心，这就给我们工作增加了很多阻碍，破局的关键还是在于我这个经理，兵熊熊一个，我要的不是一个厉害而是要整个部门的人都厉害所以我要做到将熊熊一窝，让我们部门重新焕发出生机有新的变化，这才是我要做的。 每天会分配给各个员工相关的资料和数据，让他们更具数据来联系客户，成绩好的可以继续留在公司办公，成绩差的就去扫楼，放下身段，放下面子才能够作好事，做成事。我把压力变动里让部门的人知道去工作中全力突破每一个客户，得到他们的认可，要的不是饭桶而是精英，用淘汰制，培养部门成员的积极能力，用各种奖励给予他们工作回报，这让他们工作起来有信心，也有安慰，至少这不是白忙活。每一个人的工作责任都非常重要，每一个人需要忙碌的事情都非常累没有特殊，为了就是把绵羊变成大自然里面凶猛的狼群。 同时对于自己的工作我从来都不是骄傲自满的，取得的成绩也大多是部门所有人努力的结果，我在其中做到的是居中指挥调度，并没有参与其中，这也是我工作的意义所在，责任不同，工作的性质不同，需要的努力也不同，对于工作我

银行客户经理考试试题2 答案

试题（2） 一、填空题 1、借款人正常经营并产生利润是偿还债务的前提条件，盈利能力越强，客户还本付息的可能性越大，贷款的风险就越小，反映借款的盈利能力的财务比率主要有：盈利比率、效率比率、杠杆比 率、流动比率。 2、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》民营企业可通过发起设立、认购新股、受让股权、中提出： 并购重组等多种方式投资银行业金融机构。民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至 20% 以上。支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股。村镇银行主发起行的最低持股比例由 20% 降低为 15%。 3、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意支持主营业务适合融资租赁交易产品的大型民营企见》中提出：业以及民营租赁公司，作为金融租赁公司主要出资人，投资融资租赁公司。 4、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意鼓励银行业金融机构根据民间投资特点，积极开展见》中提出：融资模式、服务手段和产品创新，提供多层次金融服务，支持民营企业发展，重点满足符合国家产业和环保政策、有利于扩大就

业、有偿还意愿和偿还能力、具有商业可持续性的小型微型企业 的融资需求。． 四川银监局办公室关于四川银行业金融机构服务小微企、《5业支持实体经济的指导意见》中提出：强化服务小微企业的市场定位，中小商业银行应始终坚持“服务中小”，各法人机构应坚守“立足当地、 立足基层、立足社区，服务小微”的市场定位毫不动摇。省外城市商业银行成都分行必须严格履行成立之初为小微企业服务的监管承诺，将吸收的存款资金全部用于四川、用于当地发展。 四川银监局办公室关于四川银行业金融机构服务小微企、《 6业支持实体经济的指导意见》中提出：各银行业金融机构小企业金融服务专营机构、专营支行定位必须是服务于小微企业客户群，其贷存比至少应达到60%以上,必须达到小微企业贷款“两个不低于” 要求，小微企业户数、贷款余额至少应达到其全部企业贷款户数、贷 款余额的60%以上。 7、小微企业客户经理要深入小企业实地调研考察，认真做好调查研究，主动贴近客户，贴近业务，贴近市场，及时准确了解小微企业 经营发展中的困难和需求，提高小微企业金融服务水平。 8、各银行业金融机构应继续推进以降低小微企业融资成本为目的的服务模式创新，努力降低小微企业融资成本。严格遵守“合规收费、以质定价、公开透明、减费让利”原则，切实履行社会责任，主动让利企业，降低企

2013年个人客户经理任职资格考试题库(个人贷款)-160道.

2013年个人客户经理任职资格考试题库（个人贷款） 一、单选题 1. 现行的零售贷款审批系统通过与 D 系统的联机，实现个人贷款数据交互。 A 、CCS B、CCMS C 、CCAS D、BANCS 2. 下列不属于中国银行个人贷款产品的是 C 。 A 、易居宝 B、安居宝 C 、中银商户通 D、贷款管家 3. 零售贷款五级分类是按照零售贷款“ A ”将其分为不同等级，以此来评估零售贷款质量。 A 、回收可能性 B、回收不可能性 C 、回收不确定性 D、回收确定性 4. 同样金额、期限、利率的贷款，采用各类还款方式，利息总支出从大到小排列应该是 D 。 A 、等额本息换款法，等额本金还款法，到期一次还本付息法 B 、到期一次还本付息法，等额本金还款法，等额本息还款法 C 、等额本金还款法，到期一次还本付息法，等额本息还款法 D 、到期一次还本付息法，等额本息换款法，等额本金还款法 5. D 是CCAS 系统中业务经办机构最基本的柜员角色。

A 、客户经理、尽职风险经理、审批风险经理 B、客户经理、业务主管、行长 C 、客户经理、核准人、档案经办 D、客户经理、业务主管、核准人 6. 我行操作风险管理三道防线中第三道防线是指 B 。 A 、法律与合规部 B、稽核部门 C 、业务部门 D、监察与保卫部门 7. 下列指标不是说明盈利能力的是 C 。 A 、销售利润率 B、净资产收益率 C 、应收帐款周转率 D、总资产报酬率 8. 对于个人征信的安全管理，人民银行要求商业银行各级用户妥善保管自己的用户密码，至少需要 C 变更一次密码。 A. 三个月 B.半年 C. 两个月 D.一个月 9. 核心银行系统中，下列不属于个人贷款第三方额度的是 D 。 A 、开发商（楼盘）额度 B、汽车经销商额度 C 、担保公司额度 D、个人额度 10. 总行对个人投资经营贷款的预警、叫停线为 B 。 A ：5%、8% B：5%、10% C ：1.5%、3% D：0.5%、1.5% 11. 个人商业用房贷款产品码为 D 。

银行个人客户经理上半年工作总结

银行个人客户经理上半年工作总结 Work summary of personal account manager in the first half of the year 汇报人：JinTai College

银行个人客户经理上半年工作总结 前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 时光匆匆的从我们身边溜走，不知不觉中，20xx年已经过去一大半了，在这半年里我一直担任客户经理这个职位。在这半年里，在领导和同事的帮助与支持下，我较好的完成了我的本职工作。这半年的工作经历对我的职业生涯影响非常大，我的办事能力工作能力都得到了提升，与同事的关系也非常融洽。下面，我简单将我上半年工作进行一个总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。

在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志 学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户 经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮 演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个 熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 2012工作总结范文工作总结格式周工作总结范文月工作总结 范文季度工作总结范...教师年终工作总...发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户，从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

公司客户经理个人工作总结

公司客户经理个人工作总结 工作总结，就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、 总研究，分析成绩、不足、经验等。下面是为您整理的客户经理的个人工作总结范文，想 了解更多，欢迎访问。 公司客户经理个人工作总结 自20XX年8月加入XX公司，已有整整4个年头了。在这四年中，我深爱这个集体， 深爱这个岗位，与广大同仁共事的每一天都是我学习的时刻，在此感谢在座各位。在这四 年中，从未满足，我不断努力，我知道我不是最优秀的，但是我强烈愿望我是最优秀的， 在公司领导的指点下，我发现了自己的不足，不断向前辈请教，这才有我今天微薄的成绩。我的工作是渠道经营，我的工作目标是巩固既有客户，发展新客户。因此，常常我得去走 访合作经营者，与他们协商，发展成为联通的新客户。我深知，我这个工作虽然是公司业 务的一部分，但是关系到公司的“源头”，因此我决不能懈怠，失败了继续努力，成功了 继续发展。渠道外勤工作，的确不是一件轻松的工作，虽然不敢说艰苦，但是在拜访的 阶段还是会遇到预想不到的挫败感。对于自己本职的工作，即使再累再苦，当然都应该义 无反顾前进，不能有半点抱怨。 我负责的区域，很多是市区的大卖场、合作厅、骨干专营店，这些重要的代理商时常 给工作带来很大的压力，我知道只有代理商完全理解我们的政策，我们的工作才能顺利进行，因此我十分注重和代理商及时沟通公司政策，公司许多新政策，新规定，我都尽量第 一时间传达到每一个代理商，如果哪个代理商对政策不明确，我可以上门进行讲解。我 这个工作，沟通非常重要，尤其和代理商的沟通更要耐心和细心。 在院长的正确领导下，在各部门密切配合和支持下，护理部带领全体护理人员团结一致，紧密围绕创建三级精神病专科医院为工作重点，结合护理部年初制订的工作计划和目 标管理，带领全院护理人员积极完成各项工作任务。 当然，和代理商沟通，光有耐心和细心是不够的，我们还得坚守自己的原则。有一次，我发现一家代理商在经营联通业务的同时还兼营其他通信运营商的产品。这种情况，公司 规定是坚决不允许的。我知道这个问题不能马虎，在与代理商交涉时，他的态度非常不配合，咄咄逼人，百般刁难，还说：“我也不是光明正大的卖，你就假装没看见不就行了么?不都是为了多赚点钱么，都是好兄弟咱以后来日方长，多多关照嘛!”。我知道讲道理他 肯定是听不进去的，对于他们来说，目标就是为了盈利，只要让他们感觉到利益所在，工 作才能更好的做下去。因此向代理商讲解公司规定的同时，保证把他的合作厅纳入自己的 重点维护用户中，在不违反公司规定得前提下尽可能多的为其提供便利条件。经过一下午 的说服工作，最后这位代理商终于保证今后不再经营联通以外的业务了。在以后的走访中，我为其服务解决了一些问题，逐渐的建立起了良好的关系。

2016客户经理考试试题

一、填空（每空1分共计30分） 1、担保法规定的担保方式为（保证）（（抵押））（质押）留置和定金。 2、担保法规定保证的方式有：（一般保证）、（连带责任保证）。 3、以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的（土地使用权）同时抵押,以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的（附着物（房屋）同时抵押。 4、以无地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为核发（土地使用权证的县级以上）的土地管理部。 5、质押分为（动产质押）和（权利质押）。 6、债权人转让债权的可不必经（担保人）的同意，但必须通知债务人。 7、联社信贷档案资料分为__授信资料_____、_用信资料_______和_贷后资料。 8、用于抵押的森林资源资产坐落在_本（县级）联社辖区内，并必须具备______林权证_，且产权清晰无争议。 9、对500万元（含）以上的授信经办客户部或微贷分中心应成立（调查小组 10、取消贷款卡后，借款企业可通过征信系统取得（中政码），进行征信查询。 11、贷后管理档案包括首次跟踪报告、贷款到、逾期（催收通知书），贷款展期通知书，展期申请，展期合同或协议，展期其他资料按新发放执行，收回资料，其他。 12、申请流动资金贷款的客户，拥有自资金不得低于总资金需求的_30__%。 13、内部职工消费贷款以职工（卡{工资卡}）为载体发放。 14、职工贷款最高授信额度=（上两年平均工资额）*贷款年限。 15、按照规定可以背书转让的票据持有人，因票据被盗、遗失或者灭失，可以向票据支付地的基层（人民法院）申请公示催告。 16、根据法通则规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为两年，法律另有规定的除外。 17、银行承兑汇票贴现期限从贴现之日起至汇票到期日止，最长不超过_6__个月。 18、贴现业务要遵循先__授信___、再办理__贴现____的原则，授信资料按《灵寿县农村信用合作联社信贷档案管理办法》的要求收集。 19、专业合作社负责人根据微贷中心对各经营者授信总额度，按照授信总额度的_20__%筹集贷款风险保证金，以专业合作社名义存在微贷中心所在的信用社，并授权冻结。 20、联社现在主推的特色信贷业务包括_农贷宝_____、_商贷宝______。 二、选择题每题只有一个准确答案（每题1分，共20分）。 1、根据《担保法》，下列不可以做保证人的是：（B） A：具有代为清偿债务能力的法人B：国家机关C：企业法人的分支机构、职能部门 2、根据《担保法》，下列可以做抵押的是：( B) A：抵押人所有的房屋和其他地上定着物B：抵押人所有的机器设备C：国有的土地所有权

对公客户经理考试题集与答案

员工岗位资格培训考试习题集 对公客户经理 （2013 年修订版） 第一部分公共基础 第一章农业银行发展概况（61 题） 一、判断题（共11 题） 1．1994 年，中国农业银行向中国农业发展银行划转了政策性业务，标志着农业 银行已彻底完成了由国家专业银行向国有商业银行的转变，不再承担任何政 策性金融业务。（×）仍有。如经营范围中就有“代理政策性银行”业务。 2．1951 年8 月，经政务院批准，中国农业银行正式成立。（×）55年3月正式成立， 1951年8 3 地位的国家专业银行。（×）79年2月正式恢复。 4．1996 年，根据国务院《关于金融体制改革的决定》，中国农业银行与农村信 用社脱离行政隶属关系，进入全面向商业银行转轨的新阶段。（×） 年出台的，注意区别。 5．2008 年，财政部向农行注资1500 亿元人民币等值美元，与中央汇金投资有 限责任公司并列成为农行第一大股东。（×）应为1300亿元，而且是中央汇金投资有限责任公司向农行注资1300亿元。 6．2009 年1 月16 日，中国农业银行股份有限公司挂牌成立并成功上市。（×） 正式上市时间为今年7月15日在上海和16日在香港分别上市。 7．2010 年7 月，农业银行分别在深圳证券交易所和香港联合交易所挂牌上市， 完成了向公众持股银行的跨越。（×）在上海和16日在香港分别上市 8．截至2012 年底，农业银行资产总额132,443．42 亿元，占全国银行业资产 总额的10．1%。（√） 9．截至2012 年底，农业银行拥有23,472 家境内机构，是国内拥有分支机构最 多的银行。（×）拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的境内物理网络和数量最多的ATM. 10．农业银行在境内建制县（市）的网点覆盖率基本达到100%，因此，以境内 分支机构数量计，农业银行拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的销售网络。（√）11．农业银行的改革发展要以保护消费者权益为出发点。充分保护存款人等各相 关方的利益，尊重客户的知情权和选择权，提高消费者识别和防范金融风险 的能力，有效保障消费者权益。（√） 二、单选题（共31 题） 1．（B ）是新中国设立的第一家国有商业银行，也是改革开放后第一家恢复成 立的国家专业银行。 A．中国工商银行B．中国农业银行C．中国银行D．中国建设银行 2．中国农业银行的前身是（C）。 A．中国农民银行B．中国农业发展银行C．农业合作银行D．中国人民银行

银行客户经理个人年终工作总结范文三篇

银行客户经理个人年终工作总结范文三篇 银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户的业务，维系与客户的关系，下面是由 ___网为大家的银行客户经理个人年终工作总结范文，仅供参考，欢迎大家阅读。 我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下： 一、熟悉新的环境 20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了xx金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。

客户经理个人工作总结

客户经理个人工作总结 客户经理，一普通的职业。它是公司对外服务的一个重要窗口，直接面对的是客户，是巨大的市场。两年的工作，使我真正地了解了它的含义，我的工作就是从心开始的用诚心赢得客户，用细心服务客户，用爱心关心客户。 *公司是一家股份制企业，每月在通信费用上人均消费 *多元。但是初期我们的品牌在该厂使用的仅占少数，当时我就暗下决心，我一定要用我的真诚、热心、智慧和汗水塑造公司的强势品牌和优质服务，以赢得这个集团大客户。经过周密的策划、细致的服务，频繁和热情的交往，终于得到该单位的领导和职工对我和公司的认可。客户对我们的理解与支持，不只是口头上，而是行动上，记得今年盛夏的一天，街上的行人稀少，大地象一间密不透风的桑那房，等我赶到 *送卡品时，已是大汗淋淋，陈总急忙倒了一杯水递给我，并讲：小李，天气这么热，你还送来，来个电话我安排人去取就行了。这一席话让我很受鼓舞。因为我曾多少次顶着烈日酷署、冒着寒风雨雪，上门服务时，他们不理睬、不接待，由开始拒人于千里之外，到今天的真诚合作，饱偿了我多少千辛万苦啊!我的劳动终于结出了丰硕的果实，我的价值终于得到了彰显，我感到了无比的自豪! 我在平时工作中，比较细心地体查各个不同类型集团客户的特点和需求，尽量用心为他们提供生活和工作上的方便。我分管的 *分局对天气预报有较大需求。因为在行业中，天气的变化对安全运输是非常重要的。在手机杂志业务推广期，我并没有急于向用户介绍此项业务，自己预先订制了天气预报及其他各项手机杂志，每天早上起床的第一件事，就是要向重要客户转发当天的天气预报。曾有一位客户语重心长的这样对我说：小李，你真是非常的善解人意呀! 到现在，这样的

工行客户经理真实试题

工行客户经理真实试题 一、单选题（共25题，每题0.5分，共12.5分） 1、关于通货膨胀的理解，以下正确的选项有（） A、消费品价格指数（CPI）水平上涨 B、一般价格总水平的阶段性上涨 C、一般价格总水平的持续和显著上涨 D、一旦出现物价上涨就表明已经发生了通货膨胀 2、基金交易采用未知价法，基金赎回遵循（）原则进行，并以当日单位基金资产净值作为计价基础。 A、金额赎回 B、数量赎回 C、时间赎回 D、自愿赎回 3、目前我国中央银行规定，法定存款准备金的比率为（）。 A、8％ B、13％ C、10％ D、12％ 4、商业银行经营的方针不包括（）。 A、盈利性 B、社会性 C、流动性 D、安全性 5、“汇款直通车”即电子汇款业务，是工商银行为满足广大客户的资金异地汇转需求而专门设置的汇款品牌产品，目前网点单笔汇款限额规定为（） A、1000万元 B、500万元 C、200万元 D、100万元 6、在下列说法中，不正确的是（）。 A、在办理业务、提供服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中控制、事后检查”的管理原则 B、严格遵守“客户维护与业务操作相分离”的原则，客户经理不得进行临柜记帐，不得进行业务查询 C、《个人客户经理日常管理台帐》由理财中心负责人或客户经理主管定期记载 D、个人客户经理不准担任贷款审查岗，切实落实“审贷分离”的原则 7、在上海证券交易所上市交易的某只股票，2002年末的每股税后利润为0.20元，市场利率为2.5％。该只股票的静态价格为（）元。 A、8元 B、16元 C、4元 D、20元 8、下列关于担保说法，错误的是：（） A、我国《担保法》规定了保证、抵押、质押、定金和留置五种担保方式； B、担保人可以是贷款债务人本人，也可是第三人； C、担保合同具有从属性，所以原则上说，贷款合同无效，贷款担保合同随之无效； D、担保合同被确认无效后，担保人的责任自然全部免除。 9、个人汽车消费贷款一律采用（） A、按月分次还本付息法 B、利随本清还款法 C、等额本息还款法 D、等额本金还款法 10、根据《继承法》的规定，第一顺序的继承人不包括：（） A、兄弟 B、配偶 C、子女 D、父母 11、下列关于自然人的民事行为能力说明，正确的是：（） A、自然人的民事行为能力始于出生，终止于死亡； B、不满十周岁的未成年人是无民事行为能力人，必须完全依赖法定代理人代理其从事民事活动； C、十周岁以上、未满十八周岁的未成年人，除非得到其法定代理人的同意，才可

银行个人客户经理半年工作总结

工作总结 2010年1月，我加入了##支行的客户经理队伍，成为了###支行的一员。时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的认识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的使用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人，对客户需要一个熟悉的过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中

银行客户经理年度个人工作总结三篇

银行客户经理年度个人工作总结三篇当工作进行到一定阶段或告一段落时，需要回过头来对所做的工作认真地分析研究一下，肯定成绩，找出问题，归纳出经验教训，提高认识，明确方向，以便进一步做好工作，并把这些用文字表述出来，就叫做工作总结。我们准备了《银行客户经理年度个人工作总结三篇》，供大家参考! 篇一 20**年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。 首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2010年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，

通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。 最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 20**年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，

银行客户经理考试试题

10、借款人存在连续（B）期（含）以上的逾期记录，原则上不准入。 A、3； B、4； C、5； D、6。 1、当客户对我行贷款业务收费项目提出异议时，客户经理应根据（B）进行回复。 A.分行服务收费业务价格表 B.借款合同条款或补充协议的约定 C.客户的实际需求 D.同业或市场同类业务收费价格 2、（C）不得办理展期。 A.个人投资经营贷款 B.住房抵押贷款 C.个人授信额度的期限 D.第三方自然人保证贷款 3、在办理贷款重整业务时，客户经理需落实的条件，下列表述正确的是（D） A.对于保证贷款，须在征得保证人同意继续履行担保责任的前提下方可叙做 B.对于采用保险公司出具的履约保证保险方式担保的贷款，须征得保险公司同意继续履行 担保义务后方可叙做 C.对于抵押贷款，需确认抵押物产权清晰，无产权纠纷后方可叙做 D.以上全对 4、关于零售贷款风险调级描述正确的是：（A） A.通过对贷款风险级别的动态调整，有效化解贷款风险 B.只能由各管理部门通过各类检查或资产质量监控预警工作自上而下要求业务部门进行动态调整 C.可由业务部门对符合逐笔认定方式的存量贷款按照分类标准进行认定，无需上报审批 D.以上全对 5、新增贷款应在发放后（A）进行初次贷后回访。 A.6个月至12个月的时间内 B.12个月以内 C.12个月以上的时间内 D.可由业务部门根据业务量自行确定的时间 6、关于呆账核销的注意事项表述正确的是（D）： A.呆账申报核销应严格条件，集体审核 B.呆账申报核销应总结教训，认定责任 C.呆账申报核销应对外保密，账销案存 D.以上全对 7、在风险调级工作中，由（A）受理业务部门的动态调整分类申请，并对其分类结果进行认定。 A.风险管理部

商业银行客户经理考试题库

题目 一、单选（10） 1、赎楼贷款借款人无须提供（C） A、欠款清单 B、担保函 C、收入证明 D、交易书 2、赎楼贷款的还款方式为（C） A、等额本息 B、等额本金 C、利随本清 D、按月付息，到期一次还本 3、港币贷款的最长期限为（C） A、10年 B、15年 C、20年 D、30年 4、赎楼贷款借款人无须提供（C） A、欠款清单 B、担保函 C、收入证明 D、交易书 5、二套房首期款比例为（C） A、80% B、70% C、60% D、50% 1、对待个人贷款客户，客户如何执行面谈面签制度？A A、必须 B、不用执行 C、可执行可不执行 2、下面哪类资料不属于客户的资产？D A、房产 B、汽车 C、股票 D、厨艺 3、以下哪类零售贷款业务被视为重点关注零售贷款业务？A A、借款人存在不良信用记录。 B、个人投资经营贷款 C、员工亲属的贷款 D、结算大客户高管的贷款 4、以下哪类业务不属于B类客户经理的发起权限？C A、汽车按揭贷款 B、房贷 C、个人投资经营贷款 D、其他消费类贷款 5、已成年借款人父母的资产是否应该纳入家庭财产计算？B A、应该 B、不应该 6、以下哪些不属于虚假按揭的主要特征？D A、合同交易价格明显不合理 B合作方集中还款 C借款人对贷款情况不清楚等有疑点的情况 D借款人按时还款 7、一手别墅贷款最长期限是：C A、10 B、20 C、30 D、45 8、对于非本市户籍居民家庭购房，需提供个月以上的社保缴纳证明？D A、9 B、10 C、11 D、12 9、抵押物房产证上“土地用途”仅注明“住宅用地”，“房屋用途”注明“公寓”或“单身公寓”的，按照标准叙做。A

银行客户经理个人优秀工作总结

银行客户经理个人优秀工作总结 下面给大家带来一篇文章银行客户经理个人优秀工作总结。 银行客户经理个人优秀工作总结第一篇 我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下： 20xx年11月21日，我由处调往处担任客户经理一职，在分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我分理处业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。 担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效