银行业务发展自查报告
银行业务发展自查报告
对于银行网点转型这个话题，我作为一名银行工作人员来说并不
陌生。如今的国内外金融经济形势已经发生了改变，中国银行业竞争
日趋激烈，银行网点已不但仅是银行形象和服务的窗口，更是终端营
销的主战场，各银行纷纷提出了由核算交易主导型网点向服务营销主
导型网点转型，这不但仅是对传统观点的冲击，更是对构建网点营销
体系和培养营销专业团队的挑战！银行网点必须主动的适合这种新的
变化，不转型是不行的，而且转得越快越好，转得越快越主动。如果
我们不跟上时代的脚步，很可能就被时代所淘汰。南通各家网点就已
经开始步上了转型的轨迹。
在我看来营业网点转型主要分为几下几个方面：
一、服务管理：
1、服务的标准化、流程化
2、服务质量的检查
3、客户分级的差异化服务
4、服务意识和服务技能的提升
二、营销管理：
1区域内市场营销活动的策划与组织2网点产品的交叉销售：客户分流与引导创造机会、柜员如何发现销售机会、主动营销和发掘目标
客户、公司业务和个人业务的联动3客户关系管理维护4区域营销环
境分析和市场细分。
三、现场管理：
1、网点现场的布局与动线设计：装修风格崇尚简约、舒适、温馨，网点空间布局更强调功能分区，明显区别于传统银行以高柜为主、所
有服务功能均通过柜面实现的运营模式。
2、网点现场如何做好营销陈列。
3、营造网点现场氛围。
南通中信银行几个网点步上转型的轨迹差不多两年的时间，与传
统模式相比之下，有了质的变化。转型以来，本着中信的文化底蕴，
开始了对网点硬件实行了大规模的标准化装修，统一的标示、统一的
外观形象、统一的宣传口号、统一的服务，整个行由此像工业化的流
水线般整齐划一，自此率先以规范、先进的世界一流金融企业的形象
出现在社会大众眼前，大大提升了我行在社会上的美誉度。支行在考
虑流程优化、功能分区、业务分类、柜员分等、客户指引时，首先想
到的是客户需求和感受，而不是自己“只能这个样”、“只有这么做”。譬如优化流程，更多的考虑客户便利，省去相似、相近的相关
手续；而功能分区也考虑了中高端客户办理业务的私密性，增强客户
的安全感。编写业务指引，就是要让客户看得明白而不产生歧义，注
重指引的形象、直观，更多的是用图示和简洁的文字，而不是“长句”的叙述。《指引》出台前，则征求不同年龄、不同文化水准客户的意见，就是要让每一位客户看得懂，用得上。为客户提供更好的服务，
是网点转型的基点要为客户提供优质服务，员工服务意识的强弱是关键，而服务意识的强弱源自员工的角色定位。在一段时间内，支行领
导无论是开会，还是给员工培训，都反来复去讲“角色定位”，引导
员工在“转型”中实现自己的角色转变，由原来的“柜员”转变为
“服务员”和“销售员。通过培训，绝大部分员工都明白，作为服务员，每天的工作就是为客户提供服务，满足客户的需要，客户满意是
衡量服务好坏的标准；而作为“销售员”，就是要在为客户提供服务
过程中因人、因时、因事，适宜地向客户营销建行的产品。服务是为
了销售，而销售需要更好的服务。
零售网点转型项目的每一个细节都逐渐深入我行人心。看到我行
的转型取的的成绩。我应该自省自查努力工作，在本职工作做好的同时，我要积极思考问题、解决问题，为我行在从网点转型到战略转型
工作中献计献策。
为了进一步增强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖展开了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步
促动了各项业务和经营管理工作的发展。
一、相互检查交流，共同提升管理。在组织全辖展开全面自查的
的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽
核审计部等部门抽调人员组成检查组于2009年5月16日至5月18日
对全辖各支行、分理处及各部门2008年7月农村合作银行开业以来发
生的用印事项实行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账
及与行政印章专管员谈话等方式实行。进一步促动了支行和分理处之
间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提升风险控制的目的。
二、严格执行制度，定期实行自查。通过这次检查发现支行、分
理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的`印
章管理使用情况实行检查。总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上
级行相关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用
工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了
较好的控制。
三、增强集中管理，有效防范风险。从这次检查情况看，总行根
据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13
个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和
使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。
四、完善用印流程，切实规范管理。注重管理流程及业务流程的
梳理和再造，使行政印章管理流程与组织机构及业务发展、风险控制
的要求相适合。从防控操作风险角度出发，对交接、保管、使用等各
环节的规章制度实行了强调和明确，力求用印流程完善，切实做到规
范管理、优质服务、防范风险。
根据《关于对印章管理使用情况实行检查的通知》(*农信联发[2009]347号)要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，*****信用社对全辖印章管理使用情况实行了一次全面自查，现将自查情况
报告如下：
一、增强组织领导，确保自查工作顺利展开
成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办
公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责
对本社及各基层营业网点的印章管理情况实行检查。对照银监会风险
提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用印章管理办法》(成信联会[2007]326号)，即时制定下发了***信用社《关于对印章管
理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检
查的具体内容实行了安排部署，确保了自查工作的顺利展开。
二、印章管理制度健全，为防范风险提供了有力保障
***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理办法》(***〔2007〕**号)、《****业务印章管理办法》(**[2008]*号)及
****《机关日常事务管理规定》(***[2009]**号)，对印章的刻制、管
理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、监督检
查与违规处理等实行了全面、系统的规范。
三、印章管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生
一是严格执行印章使用审批、登记制度。印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地实行了登记，由有权签字人签
字同意后用印。未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数
与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。印章
的刻制严格按照规定执行，启用和废止印章时正式行文实行了公告，
并实行了登记。
二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行
政公章、党委印章由办公室***同志负责保管和使用，工会印章由工会
办**同志负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发
生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。
三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，
领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。印章的领用、收回、更换均严格履行
了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上
签字
四、会计专用印章管理使用合规，夯实了业务发展基础
(一)自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金
收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币
收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有《会计专用印章启用保管登记薄》，对会计印章的领用、
启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规
定实行了如实登记。
(二)在使用各种会计专用印章过程中严格坚持“专人使用、专人
保管、专人负责”的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。
(三)会计印章严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员
的个人名章交由他人使用的情况。对于超过会计印章经管人员权限的
用印以及特殊业务使用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对相关内容实行了登记备案。
(四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。
(五)对需要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废印章按规
定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。
(六)对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行
了两名专管人员编表连同印章上缴。
(七)***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***
信用社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责
人在《印章使用登记簿》上签字同意后，由办公室负责印章管理人员
用章。
【篇四】银行业务发展自查报告
为认真贯彻关于州银监局转发的《展开银行业金融机构网络安全
自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，
并草拟了网络安全责任制和相关规章制度，由我行科技部统一管理，
各科室负责各自的网络安全工作。严格落实相关网络安全方面的各项
规定，采取了多种措施防范安全相关事件的'发生，总体上看，我行网
络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。
一、计算机涉密信息管理情况
今年以来，我行增强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，
增强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存有涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、
传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与
国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照相关规定落实了安全
措施，到当前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。
二、计算机和网络安全情况
一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用
了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安
全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。
二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照要求处理
光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好
“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连
接等；二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP
管理、互联网行为管理等；三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。
三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。
我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直
采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，
单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备
原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已实行更换，防雷
设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。
四、通讯设备运转正常
我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合相关的安全规定；网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合
格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。
五、严格管理、规范设备维护
我行对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度。在管理方面我们一是坚持“制度管人”。二是强化信息安全教育、提升员工计算机技能。同时在行内展开网络安全知识宣传，使全体人
员意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分。
而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在
设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修
表对于设备故障和维护情况属实登记，并即时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况实行登记，规范设备的
维护和管理。
六、安全教育
为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的相关知识实行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的相关问题实行了详细的咨询，并得到了满意的答复。
自查存有的问题及整改意见：
我们在管理过程中发现了一些管理方面存有的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面实行改进。
（一）对于线路不整齐、暴露的，立即对线路实行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）增强设备维护，即时更换和维护好故障设备。
（三）自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续增强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分理解到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。
【篇五】银行业务发展自查报告
根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中展开了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查，现报告如下：
一、在学习上：作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，所以在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
二、在思想上；对于此次”阳光信贷”活动的展开，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有
丝毫懈怠。我深刻理解到”阳光信贷”活动的展开，不但有效提升了
我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提升
了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户
的监督之下，从源头上防范了贷款道德风险的产生。
三、在信贷管理上；自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保
持清醒头脑，在调查及审查贷款手续时，力求完善，不出差错，确保
手续真实合法。但在贷后的检查上，存有一定的惰性，小部分的档案
信息没有完善，对一些几千元额度的小额贷款，总是片面的认为手续
办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查。此一问题
在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低贷款风险。
四、内控制度的执行上；多年来始终坚持按章办事，努力执行好
各项规章制度。但仍在一些细节的问题上出现漏洞，无截留贷款本息
行为、擅自挂息等经营违规行为；无虚报费用，私设小金库待为；无
擅自罚款，乱收手续费行为。
五、工作作风上；我在工作中，兢兢业业，没有利用职权索要、
接受他人财物的行为，也不以前商、入股办企业，更无侵占集体财产
的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，始终保持一个信合职工的光辉形象。工作日的中午不允许外出就餐，是为了杜绝信贷人员中午喝酒后，下午不能正常办公，以及禁止吃拿卡要行为的一项行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存有少数几次中午与朋友饮酒影响下午办公的
现象。在今后的工作中，一定杜绝此类现象，规请领导与同事们监督。
此项工作的展开，非常必要，让我充分理解到，在信用社工作责
任重大，想干好信用社的工作，更是要时刻保持清醒头脑，思想上不
能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人，任何违规违法的行
为都是对集体，对自己的不负责，通过此次合规工作的展开，通过这
次对个人存有问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以
后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信合员工。