金融法规教学大纲

金融法规教学大纲

金融是市场经济的核心，金融活动是否正常而有序运行，事关国民经济能否健康发展。尤其是亚洲金融危机以后，金融法规在防范金融和经济危机方面的作用凸显，学好和用好金融法规成为防范风险的基本背景和有效手段。

我国适应市场经济的金融法规是在近几年才形成基本框架和不断发展完善的。有关金融法规的理论和实务成为从事金融活动的高级专门人才所必须掌握的知识领域。

第一部分大纲说明

一、课程性质与任务

金融法规是广播电视大学开放教育金融学专业（本科）的一门必修课。课程以各个金融子法为研究对象，集中讨论各金融子法的内容规定及法学原理，使学生学会熟练运用金融法规来规范金融活动。

本课程以现代市场经济条件下各种金融主体和金融行为为对象，立足监管，深入研究这些主体和行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行诠释和阐述。课程将致力于完整的金融法体系的建设，重点研究中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度等11个部分。

二、与相关课程的衔接

金融法规课程是经济法在金融部门的深化和具体化，既具独立性，又同其它课程有逻辑和知识联系。金融法规的法学先修课程为《经济法概论》，金融知识基础课为《货币银行学》、《中央银行理论与实务》、《银行管理学》、《金融市场学》等，因此，在学期编排上，应尽量安排在这些课程之后开设。

三、课程教学的基本要求

1、应正确认识课程的性质、任务及研究对象，在此基础上，力求对课程的体系、结构及具体内容有一个总体把握。

2、牢固掌握课程所涉及的法学和金融概念，从法学和金融两个层面掌握金融法的具体规定及法学内涵，在此基础上，熟练地运用金融法。

3、学会理论联系实际，学会以法治理金融的能力，提高案例分析水平，提高学生防范金融风险的能力和自觉性。

四、教学方法与教学形式

1、通过基本文字教材的准确叙述和音像教材的概要讲解，使学生对金融法的基本内容有深刻认识和全面了解。

2、文字教材的编写要全面系统、条理清晰、深入浅出、通俗易懂、便于自学；音像教材的制作要形象、活泼，结合实际进行案例分析。

3、学生应坚持课前预习，课后复习。

4、在教学过程中，中央电大将利用杂志、互联网、电视直播课堂、电话答疑、CAI课件等手段进行教学辅导或发布教学信息。

5、在可能条件下，教学过程中还应进行必要的社会调查。

6、教学过程要统一布置一定的复习思考题和做4次左右的作业。

7、本课程课内学时72，4学分，每年秋季开设。

第二部分编写原则与编写内容

一、编写原则

1、金融法规是面向广播电视大学学生编写的，所以，必须充分考虑到现代远程教

育的特点，要适合学生自学。考虑到电大学员的基础知识层度和不脱产学习的具体条件，要尽量立足于帮助学生自学和适应考试。

2、考虑到金融法的内容极其庞大，不可能将金融法规的所有内容和法律制度都涵概进去。所以教材的内容应当注意突出重点，也就是突出与市场金融秩序有密切关系的金融法律制度。

二、编写内容

编写内容主要包括金融法概述、中国人民银行法、货币法、商业银行法、担保法、票据法、证券法、投资基金法、信托法、保险法、国际金融法律制度11大部分。篇幅控制在40万字以内。

第三部分各章节教学内容和教学要求

第一章金融法总论

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习金融法总论这章的内容，学员应当掌握金融的概念与特征、金融市场及其种类、金融工具、金融法的体系、金融法的调整对象、金融犯罪的构成及其法律责任等基本内容。从总体上掌握金融法的基本原理和体系。

第一节金融综述

一、金融的概念与特征

二、金融机构

第二节金融市场

一、金融市场概述

二、货币市场

三、证券市场

四、基金市场

五、信托市场

六、期货市场

七、寿险市场

第三节金融工具

一、金融工具的法律特征

二、金融工具的种类

三、金融工具的作用

第四节金融法的概念及其体系

一、金融法的概念

二、金融法的体系

三、金融法的调整对象

第五节金融犯罪及其法律责任

一、金融犯罪的构成

二、破坏金融管理秩序罪及其法律责任

三、金融诈骗罪及其法律责任

第二部分学习回顾

本章教学的重点问题：

1、金融的概念与特征

2、我国金融市场的构成

3、金融工具的概念及主要种类

4、金融法及我国金融法的体系

5、金融法罪的构成及金融法罪的法律责任本章教学难点：

1、金融的法律特征

2、金融与普通有形财产和无形财产的关系

3、金融市场的法律特征

4、金融法律关系的构成

5、金融工具的法律特征

第二章中国人民银行法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习中国人民银行法这章的内容，学员应当掌握中央银行的概念与职能、中央银行的货币政策、我国的货币政策工具、中央银行对商业银行和其它金融机构的监管法律制度等内容。另外，由于政策性银行虽然不属于中央银行的体系，但是由于本书编写体例的原因，将有关政策性银行的主要内容放在中央银行法律制度中予以简介，请学员同志们注意掌握。通过本章的学习从总体上掌握中国人民银行法的基本原理和体系。

第一节中央银行综述

一、中国银行的法律地位

二、中国人民银行的组织机构

三、中国人民银行的职能

第二节货币政策

一、货币政策概述

二、货币政策的目标

三、货币政策委员会

四、货币政策工具

第三节信贷资金管理法律制度

一、信贷资金的管理

二、信贷资金总量的控制

第四节中央银行的金融监督管理

一、对商业银行和其它金融机构的管理

二、违反中国人民银行法的法律责任

第五节政策性银行

一、政策性银行概述

二、政策性银行业务简介

第二部分学习回顾

一、本章的教学重点：

1、中国人民银行的法律地位

2、中国人民银行的货币政策

3、我国中央银行的货币政策工具

4、我国中央银行对商业银行的监督管理制度

二、本章的教学难点问题：

1、中央银行的职能

2、货币政策与经济发展的关系

3、中央银行的信贷资金总量控制的问题

第三章货币法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习货币法这章的内容，学员应当掌握货币的概念与特征、人民币资金拆借市场与外汇市场的主要内容、我国的现金管理法律制度、经常项目外汇制度、资本项目外汇制度的主要内容、违反货币法的法律责任等基本内容。从总体上掌握货币法的基本原理和体系。

第一节货币法综述

一、货币法律制度概述

二、货币与经济发展的关系

第二节人民币

一、人民币概述

二、人民币的发行管理

三、我国的现金管理法律制度

第三节外汇管理法律制度

一、外汇概述

二、国际收支平衡表

三、经常项目外汇

四、资本项目外汇

第四节违反货币法的法律责任

一、制造、贩卖、运输假币的法律责任

二、逃汇的法律责任

三、套汇的法律责任

第二部分学习回顾

本章的教学重点：

1、人民币管理制度的基本内容

2、我国的外汇管理制度的基本内容

3、我国外汇管理法中的资本项目

本章教学难点问题：

1、人民币现金管理制度由哪些内容？

2、我国的外汇管理制度的内容由哪些？

3、经常项目的外汇收支制度有哪些内容？

第四章商业银行法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习商业银行法这章的内容，学员应当掌握商业银行的概念、商业银行的设立、变更的条件和程序、商业银行的主要职能、商业银行的资产负债管理、资产负债比例管理法律制度、贷款法律制度的主要内容、商业银行的接管、与清算、破产的主要条件与程序等基本内容。从总体上掌握商业银行法的基本原理和体系。

第一节商业银行组织法

一、商业银行的组织

二、商业银行的设立

三、商业银行的职能

第二节商业银行的业务

一、商业银行的资产业务

二、商业银行的负债业务

三、商业银行的中间业务

四、信用卡业务

五、商业银行的国际业务

第三节商业银行的管理

一、商业银行的资产负债管理

二、资产负债比例管理制度

三、商业银行的资产风险管理

第四节贷款法律制度

一、贷款概述

二、贷款法律关系

三、贷款合同

四、贷款流程

第五节商业银行的接管、清算、终止

一、商业银行的接管

二、商业银行的清算

三、商业银行的破产

四、违反商业银行法的法律责任

第二部分学习回顾

本章的教学重点：

1、商业银行的设立

2、商业银行的职能

3、商业银行的资产负债管理制度

4、贷款法律制度的主要内容

本章难点问题：

1、商业银行的信用中介职能

2、商业银行的资产负债比例管理制度

3、商业银行的信贷管理制度的主要内容

4、商业银行的接管法律制度的主要内容

第五章票据法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习票据法这章的内容，学员应当掌握票据的概念与特征、种类、票据法律关系、票据权利、票据的抗辩及补救、汇票的出票、转让、承兑、票据的追索法律制度、本票和支票的基本内容、涉外票据的法律适用等基本内容，从总体上掌握票法的基本原理和主要实务。

第一节票据概述

一、票据概述

二、票据法概述

第二节票据法律关系及票据行为

一、票据法律关系

二、票据行为

第三节票据权利

一、票据权利概述

二、票据权利的取得

三、票据权利的行使

第四节票据权利的抗辩及权利补救

一、票据的伪造、变造

二、票据抗辩

三、票丧失的补救

第五节汇票

一、汇票概述

二、汇票的出票

三、汇票转让

四、汇票承兑

五、票据保证

六、付款

七、汇票追索

第六节本票与支票

一、本票概述

二、支票概述

第七节涉外票据的法律适用

一、涉外票据的概念和特征

二、涉外票据的法律适用

第二部分学习回顾

本章的教学重点：

1、票据的概念和特征

2、票据权利的主要内容及票据权利取得的方法

3、票据抗辩法律制度的主要内容

4、票据转让法律制度的主要内容

5、汇票法律制度的主要内容

本章教学难点问题：

1、票据法律关系

2、票据行为

3、票据的伪造与变造

4、票据的承兑

5、票据的追索

第六章担保法：

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习担保法这章的内容，学员应当掌握担保的概念与特征、担保的法律性质及种类、反担保法律制度、保证责任及保证合同的基本内容、抵押合同及抵押登记的效力、动产质押与权利质押法律制度、留置和定金的主要内容、境内机构对外担保法律制度等基本内容。从总体上掌握担保法的基本原理和主要实务。

第一节担保法律制度概述

一、担保法律制度概述

二、担保的种类

三、担保的原则

四、反担保法律制度

第二节保证

一、保证概述

二、保证合同

三、保证责任

第三节抵押

一、抵押概述

二、抵押合同

三、抵押物登记

四、抵押的效力

五、抵押权的实现

第四节质押

一、动产质押

二、权利质押

三、质押合同

第五节留置

一、留置概述

二、实现留置权的程序

第六节定金

一、定金概述

二、定金权利的实现

第七节境内机构对外担保

一、对外担保概述

二、对外担保的程序

三、国际融资信用担保

第二部分学习回顾

本章的教学重点：

1、保证的法律性质

2、抵押法律制度的主要内容

3、质押法律制度的基本内容

4、留置法律制度的主要内容

5、定金法律制度的主要内容

本章教学难点问题

1、反担保法律制度的意义

2、连带责任保证担保与一般保证担保的异同

3、抵押登记的法律意义

4、权利质押法律制度的主要内容

5、当事人行使留置权的法定条件

第七章信托法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习信托法这章的内容，学员应当掌握信托的概念与特征、信托的法律性质及种类、信托公司的设立、变更、解散、信托法律关系、信托财产、受托人的法律责任、信托业务的种类等基本内容。从总体上掌握信托法的基本原理和主要实务。

第一节信托法律制度概述

一、信托概述

二、信托的种类

第二节信托公司

一、信托公司的设立、变更、解散

二、信托公司的经营规则

三、对信托公司的监督

第三节信托法律关系

一、信托方式

二、信托财产

三、信托主体

四、信托的变更与终止

五、受托人的法律责任

第四节信托业务

一、资金信托

二、证券信托

三、公益信托

四、土地与其它不动产信托

五、动产信托

六、遗嘱信托

本章的教学重点：

1、信托制度的特征

2、信托的法律关系的形成

3、信托合同的主要内容

4、土地信托和其它不动产信托的法律关系

本章教学难点问题：

1、信托的构成

2、信托的方式

3、公益信托与基金信托

4、信托公司的经营规则

第八章证券法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习证券法这章的内容，学员应当掌握证券的概念与特征、证券的法律性质及种类、证券市场及其种类、证券的发行、证券的承销、证券的上市、证券的交易、信息公开法律制度、禁止交易行为、上市公司的收购、可转让公司债券等基本内容。从总体上掌握证券法的基本原理和主要实务。

第一节证券与证券市场

一、证券概述

二、证券市场概述

三、证券监督管理机构

四、证券中介机构

五、证券法概述

六、证券制度的基本原则

第二节证券的发行

一、证券发行的条件

二、证券发行的程序

三、发行公告

四、新股的发行

五、证券的承销

第三节证券的交易

一、证券的上市

二、证券交易的原则

三、证券交易的程序

第四节禁止交易行为

一、内幕交易

二、操纵市场

三、欺诈客户

四、虚假陈述

第五节上市公司收购

一、上市公司

二、上市公司收购的条件

三、上市公司收购的程序

四、上市公司收购的法律后果

第六节可转换公司债券

本章的教学重点：

1、证券与证券市场的功能

2、证券发行的条件和程序

3、证券交易的条件与程序

4、上市公司的条件法律分析

5、证券交易欺诈及其法律责任

第二部分学习回顾

本章教学难点问题：

1、证券及其法律特征

2、证券发行和交易的原则

3、公司债券发行和上市交易的条件

4、信息公开法律制度的主要内容

5、上市公司收购法律制度的主要内容

第九章投资基金法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习投资基金法这章的内容，学员应当掌握基金的概念与特征、基金的法律性质及种类、投资基金法的基本原则、基金的设立、终止和清算、基金管理人和基金托管人的法律制度、基金契约和基金章程的主要内容、基金持有人大会及其职权、违反投资基金管理法的法律责任等基本内容。从总体上掌握投资基金法的基本原理和主要实务。

第一节投资基金法概述

一、投资基金的概念

二、投资基金的特征

三、投资基金的分类

四、投资基金法的概念和内容

第二节投资基金的设立、交易与终止

一、投资基金设立的一般条件

二、投资基金设立的一般程序

三、投资基金的交易

四、投资基金的终止

第三节基金管理人和基金托管人

一、基金管理人

二、基金托管人

三、基金管理人和基金托管人的关系

第四节基金持有人的权利与义务

一、基金持有人大会

二、基金持有人的权利

三、基金持有人的义务

第五节投资基金监管

一、监管的必要性

二、监管机构

三、监管的主要内容

第二部分学习回顾

本章的重点问题：

1、投资基金的概念与特征

2、投资基金法的概念

3、投资基金设立的一般条件和程序

4、基金管理人的条件

5、基金托管人的条件

6、基金持有人的权利和义务

7、投资基金监管的机构

本章的难点问题：

1、投资基金的分类及其各种基金种类的特征

2、投资基金的终止及其相关的法律问题

3、基金管理人和基金托管人的关系

第十章保险法

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习保险法这章的内容，学员应当掌握保险的概念与特征、保险的法律性质及种类、保险法的基本原则、保险公司的设立、变更和清算、保险公司的业务范围、保险代理人法律制度、保险合同的主要内容、无效保险合同、索赔和理赔、保险欺诈及其法律责任、财产保险的基本内容、人身保险法律制度等基本内容。从总体上掌握保险法的基本原理和主要实务。

第一节保险法律制度概述

一、保险概述

二、保险法律制度

三、保险受益于其它收益的法律比较

四、保险法概述

第二节保险公司组织法

一、保险公司的设立

二、保险公司的组织机构

三、保险公司的变更、清算

四、对保险公司的监督管理

第三节保险公司的业务

一、保险公司的业务范围

二、保险公司的业务划分

三、保险公司的资金运用

第四节保险代理

一、保险代理人

二、专业代理人

三、兼业代理人和个人代理人

四、保险代理的监管

第五节保险合同

一、保险合同概述

二、保险合同的主要内容

三、无效保险合同

四、合同的变更和解除

五、保险理赔和索赔

第六节财产保险

一、财产保险概述

二、财产保险的程序

三、财产保险事故的处理

四、机动车辆保险

五、保险欺诈及其法律后果

第七节人身保险

一、人身保险概述

二、人身保险合同

三、人身保险的法律责任

第二部分学习回顾

本章的教学重点：

1、保险的概念与特征

2、保险制度的构成

3、保险业务的种类

4、保险合同的主要内容

5、保险欺诈及其法律责任

6、保险公司的业务经营规则

本章教学难点问题：

1、保险法的基本原则及其在保险实践中的意义

2、保险利益的法律意义

3、无效保险合同的构成

4、保险合同的变更与解除的条件及程序

5、人寿保险合同的主要内容

第十一章国际金融法律制度：

第一部分学习内容

学习目的与要求

通过学习国际金融法律这章的内容，学员应当掌握国际金融的概念与特征、国际金融的法律性质、国际金融法的基本原则、国际金融工具的种类、国际货币法律制度、国际票据支付法律制度、国际证券法律制度、国际贷款及其担保的法律制度、国际银行业监管的法律制度等基本内容。从总体上掌握国际金融法律法的基本原理和主要实务。

第二部分学习回顾

本章重点问题：

1、《国际货币基金协定》中有关汇率的安排、汇兑措施、外汇管制和普通与特别提款权的规定。

2、《联合国国际汇票和国际本票公约》的基本内容

3、国际贷款合同的重要条款

4、我国有关国际证券的管理规定

5、《巴塞尔协议》规定的重要原则与规则

本章教学难点

1、我国关于涉外票据的法律规定

2、《跟单信用证统一惯例》的基本内容

3、我国有关国际借款与对外担保的管理规定

4、我国对外资银行和境外分行的监管规定

金融法试题及答案

东财11春学期《金融法》在线作业一（随机） 一,单选题 1. 下列不属于国际收支的资本项目是（） 资A 券证.投. B私人长期投资 贷府借间长. C政期支方面D收单移转.D 答正确：案 2. 以下叙述不正确的是（） 度种经障一济 A. 保保险是制度济经性补律一具种制有偿.B的质保是险法同一的有种. 合偿是双系关C 务 具强制性保. 险D有 ：D 正答案确 3. 我国货币政策的目标是（） 价稳物.A 定业充就分. B支衡收平际国. C长稳定促此经并持值币，以进济增保.D D ：答正确案 ）人民币或等值的自由兑换货币申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（4. 元亿5 .A． B. 10亿元 元2C亿.O 元3亿 D 0.D 案答：确正 5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（） A. 设立保险公司 构机设内在B. 保境险公外司代立表 金 C.司增减注保险册资公本部干.司招募D公中保层险 正D ：确答案 ）的银行于属列下.6 不中国（民人是职能A.行发行的银银银的B行.行 银企.的行业C .行政的D 府银答C 正确：案 托信为作的7用可中产财使财产列下. （是）麻品. A醉品放B.物射 物国.级C文家 D权件.版软D 确正答：案 构机融金行银非的管监法依）（是司公赁租融金.8． A. 中国人民银行 部政 B.财监会C中. 银国 院务D .国C ：正确答案 9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 A. 4000万 万500B0. 元亿C .1 元 D 2.亿正C ：答确案 （）息整遇如利率调，其计方式是存蓄10.定期储存款在期内利息，时段计利高率调.A 利时分调率低按原率时存率按利款B. 率按款取利C时. 平.利按率D均确B 答：案正 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票11. 该持者或购得不后满期内销承期和(内)，买有票股个.1月A 月. 个B3 6.个月C .年1D C ：案答确正．

《金融法》期末考试试题

《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）

金融法律知识竞赛测考试题

金融法律知识竞赛测试题 考试时间：90分钟 一、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“√”，错误的打“×”） 1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。(√ ) 2.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 3.商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。（×） 4.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。 (√ ) 5.保险合同必须遵循自愿订立原则。（×） 6.违反保险法规定，给他人造成损害的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（√） 7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。（√） 8.只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（×）9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。（√） 10.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√） 11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。（×） 12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和

培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。（√）13.随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。（×） 14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。（×） 15.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。（×） 16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。（×） 17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√) 18.中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员，有提出批评和建议的权利。（√） 19.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×） 20.政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（√） 21. 金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。（√） 22.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 23.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（×） 24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。（√） 25.根据法律法规规定，中国人民银行可以直接认购、包销国债和其

我国当前互联网金融法律法规

互联网金融是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域，互联网“开放、平等、协作、分享”的精神往传统金融业态渗透，形成互联网金融行业的独特特色。近年来，我国互联网金融行业得到快速发展，但是我国金融法律体系对互联网金融这种新的金融业态普遍关注不够，尽管陆续出台了一些互联网金融法规，但是互联网金融法规总体偏少。现有相关互联网金融模式对应的监管法规进行了罗列如下： 一、刑法 互联网金融准入门槛低，仅仅凭借一台电脑，一套200元采购来的源代码就可以搭建一个P2P网贷平台，因此不可避免的出现了一些骗子利用P2P网贷平台恶意骗款跑路事件，给投资者造成了巨大的损失。利用互联网进行非法活动的，可能涉及如下犯罪： 《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，

处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 二、专门监管法规 1、第三方支付法规 2010年6月4日，中国人民银行发布《非金融机构支付服务管理办法》（〔2010〕第2号），该办法第一条规定该办法的制定目的是为促进支付服务市场健康发展，规范非金融机构支付服务行为，防范支付风险，保护当事人的合法权益。该办法第二条明确了本办法所称非金融机构支付服务，是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：（一）网络支付；（二）预付卡的发行与受理；（三）银行卡收单；（四）中国人民银行确定的其他支付服务。该办法所称网络支付，是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为，包括货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等。本办法所称预付卡，是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购买商品或服务的预付价值，包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。该办法所称银行卡收单，是指通过销售点（POS）终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。《非金融机构支付服务管理办法》是第三方支付的重要监管法规。 2、P2P网络小额信贷法规

金融法律制度考试试题

金融法律制度考试 试题

第二章、金融法律制度 一、单项选择题 1、根据规定,结算起点( )以下的零星开支,能够使用现金。A100 B500 C1000 D 2、库存现金限额由开户银行根据开户单位( )天的日常零星开支所需要的现金核定。A2-3 B3-5 C3-7 D5－7 3、在中国,负责现金管理的国家机关是( ) 。A国有商业银行B国家政策性银行C中国人民银行各级机构D各级财政机关 4、在开户单位支付现金的情形下,不符合现金管理规定的是( ) A从本单位库存现金限额中支付 B从开户银行提取现金支付 C从本单位的现金收入中直接支付 D从借用外单位的现金中支付5、开户单位的现金,收入应当( ) A合理保管B直接支付 C当日送存开户银行D妥善保管,部分存入银行6、下列项目中,不属于支付结算的基本原则的是( ) A恪守信用,履约付款B谁的钱进谁的帐,由谁支配

C信息保密D银行不垫款7、根据填写票据和结算凭证的基本要求,在填写月、日时,月为( )的,无须在其前面加零。A壹B贰C三D壹拾8、下列各项中,不符合票据和结算凭证填写要求的是( ) A中文大写金额数字到角为止,在角之后能够不写”整”字B票据的出票日期使用阿拉伯数字填写C阿拉伯小写数字前填写了人民币符号D”2月12日”出票的票据,票据的出票日期填写为”零贰月壹拾贰日” 9、票据的出票日期必须使用中文大写,为防止变造票据的出票日期,1月10日应写成( ) A壹月拾日B壹月壹拾日C零壹月零壹拾日D零壹月壹拾日10、23508.03元的正确大写金额是( ) A二万三千五百0八元O三分B贰万叁仟伍佰捌元零叁分C贰万叁仟伍佰零捌元零叁分D贰万叁仟伍佰零捌元叁分11、根据中国<银行帐户管理办法>的规定,存款人的工资奖金的支取应经过( )

金融法规期末试卷三

金融法规期末试卷三 期末试卷三 试卷总分100分，答题时限为120分钟。 题号一二 三 四 总分得分试卷总分100分 一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列法律事实中，不属于法律事件的是（） A.纵火B.签订合同 C.爆发战争D.签 发支票2.我国下列企业中，不适用《公司法》的是（） A.有限责任公司B.中外合资经营企业 C.合伙企业D.法人类的外资企业3.依照《公司法》的规定，下列关于监事会的说法正确的是（） A.公司的董事经过董事会批准，可以兼任监事 B.有限责任公司必须设置监事会 C.监事会由股东和公司职工代表组成 D.监事的任期 可以是2年，但最长不超过3年4.下列关于一人有限责任公司的表述中，符合《公司法》规定的是（） A.一人有限责任公司的 股东只能是自然人 B.一人有限责任公司的股东应当对公司债务承担无限连带责任 C.一人有限责任公司的注册资本最低限额为3万元 D.一人有限责任公司的股东不得分期缴付出资5.追索权是指（） A.持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索 的，对其他汇票债务人不可以再行使追索权 B.第一次请求权 C.

追索权的追索对象包括出票人.背书人.保证人.承兑人和持票人 D.持票人行使付款请求权遭到拒绝承兑或拒绝付款时，向其前手请 求支付票据金额的权利6.票据上不可更改的事项是（） A.付款人名称B.付款日期 C.票据金额D.付款地7. 从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。证券法所规范的证券为（）A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本证券和货币证券8.下列属于上市公司内幕信息的有（） A.法律规定上市公司必须公 开的.可能对股票价格产生较大影响.有部分投资者已经得知的重 大事件 B.公司营业用主要资产报废一次超过该资产的20% C.公司分配股利或者增资的计划 D.上市公司董事.监事和高级管理人员 违反公司章程的规定决定对外投资的行为9.证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。 A .证监会B.证券业协会 C.证交所和证监会D.证交所10.公司债券上市的条件不包括（） A.公司债券的期限为1年以上 B.公司债券实际发行额不少于人民币五千万元 C.法定的公司债券发行条件 D.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载11.保险合同终止最普遍的原因是（） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止12.抵押贷款投保财产保险时，银行以抵押权人的名义对抵押房屋投 保，如果银行贷款10万元，房屋价值13万元，保险金额12万元，则保险人赔偿金额为（） A.10万元 B.13万元 C.12万元 D.不予赔偿13.信托行为设立的基础是（） A.委托 B.金钱 C.股权

电大本科金融《金融法规》试题及答案2

中央广播电视大学2018-2018学年度第一学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规试卷 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20分） 1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。 A.长期贷款 B．风险资本信贷C．战争赔款 D．中短期贷款 2．中国外汇交易中心实行( )。 A.会员制 B．公司制C．集团制 D．股份制 3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。 A.过失 B．故意C．过错 D．欺诈 4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长 C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席 5．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监督，在收到建议之日起( )内予以回复。 A．90日 B．60日C．30日 D．15日 6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )A．税金 B．存款利息 C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息 7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( )。 A．汇票贴现是银行的一项资产业务 B．汇票贴现是一种票据转让方式 C．汇票贴现是一种银行授信行为 D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。 A．抵押 B．质押C．留置 D．定金 9．受益人自( )起享有信托受益权。 A．信托财产转移占有之日 B．信托生效之日 C．受托人接受信托之日 D．被委托人指定之日 10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。 A．保险金额不得超过保险价值 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿 C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分） 11．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )。A．定期存款单 B．支票 C．定活两便存款单 D．大额可转让存单12．下列有关人民币的论述中正确的为( )。 A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币B．人民币由中国人民银行统一印制、发行 C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障D．人民币现已实现资本工程可兑换 13．保险诈骗罪的共犯有可能是( )。 A．保险监管机构 B．保险事故的证明人 C．保险事故的鉴定人 D．财产评估人 14．征信内容中信用获取的原则包括( )。 A．保证征信数据源可靠原则 B．保证被征信人的合法权益原则 C．保证征倍数据的安全性 D．保证征信市场公正、有序竞争的原则 15．银监会对金融机构业务监管的法律性质是( )。 A．决定批准或者不批准设立银行业金融机构B．审查注册资本 C．监管其组织行为的合法性D．监管其业务行为的安全性 16.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。 A.商业银行内部监督 B．中国人民银行的监督

经济法律法规习题答案.

第一章经济法律法规概述 一、填空题 1.制定认可国家强制力保证实施全国人大及其常委会制定的法律除了全国人大及其常委会制定的法律，还包括有地方立法权的地方人大及其常委会制定的法规，民族自治地方人大制定的自治条例和单行条例 2.企业组织管理市场管理宏观经济调控社会经济保障 3.法律关系主体可以作出或要求别人作出一定行为的规范 4.要求法律关系主体应当从事一定行为的规范 5.要求法律关系主体不应当从事一定行为的规范 6.规定人们必须为一定的行为或不为一定的行为的规范 7.规定一定范围，允许人们在这一范围内自行选择或协商确定为或不为的方式法律关系中的具体权利义务内容等的规范 8.保障经济改革的顺利进行促进国有经济为主导的多种经济形式的发展促进社会科学技术的进步与发展,促进企业改善经营管理增强经济活力促进对外经济联系扩大对外经济技术合作与交流 二、判断题 1.x 2.x 3.V 4.x 5.x 6.x 7.V 8.x 9.x 10.V 三、单项选择题 1. C 2. D 3. C 4. C 5. D 6.D 7. B 8. D 9. A 10. C 11. D 12. C 13. D 四、多项选择题 1. ABCD 2.ABCD 3. ABCD 4. ABC 5.ACD 6. AD 7. ACD 8. ACD 第二章经济法律关系 一、填空题 1.经济法律关系主体根据经济法的规定, 在参加国家协调本国经济运行过程中,所形成经济职权和经济职责以及经济权利和经济义务关系 2.主体客体内容 3.决策主体管理主体运行主体消费主体监督主体 4.宏观协调行为、宏观协调行为所及的物、科学技术成果 5.国家机构依法在协调经济运行过程中行使领导和组织经济建设职能时所享有的经济管理权力和经济管理责任 6.宏观调控权市场管理权经济监督权 7.国家机关依照法律的规定必须为或不为一定行为的责任 8.与经济法律关系主体意志无关的客观情况

金融法规期末试卷一

金融法规期末试卷一 期末试卷一试卷总分100分，答题时限为120分钟。 题号一二 三 四 总分得分 一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列属于中央银行办理的业务是（） A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现 C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2.下列银行不属 于政策性银行的是（） A.国家开发银行B.中国工商银行 C.中国农业发展银行D.中国进出口银行3.我国商业银行市场准入奉行的原则是（） A.特许主义B.核准主义 C.准则主义D.自由主义4.下列关于商业银行接管的表述，正确的是（） A.只能由银监会 进行接管 B.银监会的接管是一种商业行为 C.接管可以由银监会 自己进行，也可以委托其他机构进行 D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5.对公司债券发行进行核准的机构是（） A.公司的董事会B.中国证监会 C.证券交易所D.国务院6.从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。证券法所规范的证券为（） A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本 证券和货币证券7.基金持有人的核心权利为（） A.基于信托关系的受益权 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.按照

规定要求召开基金持有人大会 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权8.下列金融机构中受银监会监管的是（） A.政策性银行B.基金管理公司 C.证券公司D.保险公司9.再保险需要签订合同，合同的当事人是（） A.一方是投保人，另一方是有保险 资格的保险公司 B.双方都是有保险资格的保险公司 C.一方是受 益人，另一方是有保险资格的保险公司 D.一方是被保险人，另一方是有保险资格的保险公司10.保险合同终止最普遍的原因是 （） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止11.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是（） A.受益人可以随时处分信托财产 B.信托财产属于第三人 C.信托财产由受益人占有 D.信托财产应当与受托 人的自有财产相分离12.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有（） A.归 自己所有B.没收上缴国库 C.归公司所有D.公司与该高级管理人 员共有13.下列属于公司债券发行条件的是（） A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％ B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元 C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元 D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率14.基金托管人承担的职责包括（） A.确保基金财产保值升值 B.对所托管的不同基金财产统一设置账户 C.保存基金托管业务活动的记录.账册 D.自行决定办理基金的清算或交割事宜15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费.后

互联网金融的监管法规.doc

互联网金融的监管法规 互联网金融的监管法规 一、刑法 互联网金融准入门槛低，仅仅凭借一台电脑，一套200元采购来的源代码就可以搭建一个P2P网贷平台，因此不可避免的出现了一些骗子利用P2P网贷平台恶意骗款跑路事件，给投资者造成了巨大的损失。利用互联网进行非法活动的，可能涉及如下犯罪：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 二、专门监管法规 1、P2P网络小额信贷法规 2011年8月23日，银监会发布《关于人人贷有关风险提示的通知》银监办发[2011]254号，该通知指出在当前银行信贷偏紧情况下，人人贷(PeertoPeer，简称P2P)信贷服务中介公司呈现快速发展态势。这类中介公司收集借款人、出借人信息，评估借款人的抵押物，如房产、汽车、设备等，然后进行配对，并收取中介服务费。有关媒体对这类中介公司的运作及影响作了大量报道，引起多方关注。对此，银监会组织开展了专门调研，发现

考试题金融法规A

一、单项选择题（2*10=20分） 1.我国的中央银行是（A） A.中国人民银行 B.中国建设银行 C.中国农业银行 D.中国银行 2.人民币的辅币单位是（D） A.元 B.角 C.分 D.角、分 3.商业银行不得进行下列哪项业务（D） A.吸收存款 B.发放贷款 C.代理收付款 D.向企业投资 4.甲乙均为生产性企业，甲向乙借款20万元，并以自己的汽车设定抵押， 下列表述正确的是（C） A.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因办理登记而有效 B.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因未办理登记而无效 C.甲与乙之间的借款合同无效，抵押合同无论是否办理登记均无效 D.甲与乙之间的借款合同无效，但抵押合同办理了登记而有效

5.甲向乙借款，约定将自己的皇冠车抵押给乙。双方为此签订了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。下列表述正确的是（B）。 A.乙只能对甲的皇冠车行使抵押权 B.乙只能对甲的奥迪车行使抵押权 C.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由乙决定 D.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由甲决定 6.甲向乙借款，并约定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。后甲向丙借款，又将该车出质给丙。丙对该车实施了占有。后因甲无力还款而引起纠纷。乙、丙均欲行使对该车的质权。下列表述正确的是（D）。 A.甲与丙之间的质押合同无效 B.甲与乙之间的质押合同生效 C.乙可依法对抗丙的质权 D.乙对抗丙的质权人民法院不予支持 7.下列关于保险的判断正确的是（D） A.保险就是要消灭危险 B.保险就是保证不发生危险 C.保险就是保证发生危险 D.保险就是要分散危险带来的损失 8.在保险合同中，投保人交付保险费，买到的只是一个将来可能获得补偿的机会，这说明保险合同具有(D)

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案.doc

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每惩2分，共20分） 1．中国银监会的法律地位是( )。 A．企业法人 B．社会团体 C．行政监管部门 D．行业协会 2．我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )。 A．20% B．25% C．30% D．40% 3．下列不属于银行业的金融工具是( )。 A．定期和活期存款单 B．国债 C．汇票 D．本票 4．票面残缺不超过1/5的人民币，( )。 A．可全额兑换 B．可兑换4/5 C．可半数兑换 D．不予兑换 5．《票据法》第6条规定，无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签章的，( )。 A．其签章有效 B．其签章有效，其他签章也独自发生效力 C．其签章无效，且影响其他签章的效力 D．其签章无效，但不影响其他签章的效力 6．中国人民银行行长由( )任免。 A．国务院总理 B．国家主席 C．全国人大委员长 D．全国人大常委会 7．由于投保人本身的情况发生了变化，其可以请求保险人变更保险标的的保险范围，但是，变更的主动权在( )，其可以根据实际情况同意或拒绝投保人的请求。 A．投保人 B．保险人 C．受益人 D．被保险人 8．下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是( )。 A．公开、公平、公正原则 B．利益均衡原则 C．分业经营与分业管理原则 D．合法性原则

9．具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是( )。 A．抵押 B．保证 C．质押 D．留置 10．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。 A．3年 B．4年 C．5年 D．6年 二、多选选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分） 11.依据其他法律的规定，继受取得票据权利的种类有( )。 A．继承 B．赠送 C．公司分立或合并 D．强制清算 12．《证券法》第79条规定，证券公司及其从业人员具有下列损害客户利益的欺诈行为的为欺诈客户( )。 A．在证券发行和交易过程中进行虚假陈述 B．公司发生重大亏损或者重大损失而未公开 C．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 13.借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款( )。 A．尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划 B．企业申请人未办理工商年检手续 C．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50% D．已经办理了基本账户 14．金融业的特征主要有( )。 A．以金融工具为经营内容 B．金融机构的业务以信用为表现形式 C．金融交易主体广泛 D．金融活动场所相对固定 15.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是( )。 A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

互联网金融广告相关法规

目前关于互联网金融广告有九条红线说和七条红线说。 九条红线说：（工商总局版本） 根据国家工商总局等十七部委于2016年4月发布的《开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》的要求，互联网金融广告应当依法合规、真实可信，不得包含以下九大类情况。 一、违法广告法相关规定，对金融产品或服务未合理提示或警示可能存在的风险以及承担风险责任的。财新记者发现，上海市工商局还进一步要求，互联网金融类广告中，如果没有明文规定的，应当显著标明“投资有风险”字样。 二、对未来效果、收益或做出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益的。这是2015年9月颁布的新广告法所禁止的内容。 三、夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩做出虚假或夸大表述的。比如3月10日上海工商局曝光所处罚的案例中，上海虹亿金融信息服务有限公司虚构“年放贷额超3亿元、年金融信息服务总量达5亿元、建立了350人的专业团队、成功控股内蒙白云岩矿（镁矿）有限公司、与上海浦东发展银行等众多银行机构签约了长期合作关系”等宣传内容。 四、利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明的。这一条也是新广告法所禁止的内容。 2015年底，宋鸿兵在太原演讲被泛亚的投资者所围攻，后他回应称不了解泛亚模式。2016年1月，国家社科基金重大课题组主任、南京大学商学院教授裴平，被爆担任陷入兑付危机的江苏融其道公司的独立董事及首席金融顾问。近期，与快鹿集团合作的黄晓明、为鑫琦资产代言的“皇阿玛”张铁林，代言中晋资产管理公司的“九球天后”潘晓婷，这些明星所代言的互联网金融公司也均陷入兑付危机。公开资料显示，多位明星、专家甚至政府官员为各类互联网金融机构站台或代言，比如范冰冰出任紫马财行的形象大使，羽泉为借贷宝代言人等等。

全国10月高等教育自学考试金融法真题模拟

全国10月高等教育自学考试金融法真题

全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是 符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为 人民币( ) A.5000万元 B.1亿元

C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押

国家开放大学电大本科《金融法规》2020-2021期末试题及答案(试卷号：1049)

国家开放大学电大本科《金融法规》2020-2021期末试题及答案（试卷号：1049） 一、单项选择趣（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分） 1．下列不属于银行业的金融工具的是( )。 A．定期和活期存款单 B．国债 C．汇票 D．本票 2．中国外汇交易中心实行( )。 A．会员制 B．公司制 C．集团制 D．股份制 3．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。 A．3年 B．4年 C．5年 D．6年 4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长 C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席 5．中国银监会的法律地位是( )。 A．企业法人 B．社会团体 C．行政监管部 D．行业协会 6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )。 A．税金 B．存款利息

C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息 7．依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )。。 A．取得票据无需合法原因 B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。 A．抵押 B．质押 C．留置 D．定金 9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。 A．不应当承担连带责任 B．应当承担连带责任 C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责 10．下列关于保险价值的说法，错误的一项是( )。 A．保险金额不得超过保险价值。 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 C．保险金额低予保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任。 D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定。 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分） 11．金融业的作用主要有( )。 A．中介作用 B．调节作用 C．转换作用 D．服务作用

互联网金融涉及哪些法律问题

互联网金融涉及哪些法律问题 第一，身份认证 《电子签名法》颁布后，电子签名成为国家认可的签名方式，经过第三方机构认证的数字签名，能够准确地识别客户的真实身份，是绝对可靠的。但是，在平台融资业务中，交易中心等合作机构出于成本的考虑，可能不愿意与电子认证机构进行合作。此种情况下，要对客户身份进行准确验证，需要采取相关的补救措施：第一，银行可通过合同或其他方式，督促交易中心等合作机构不断完善其内部网络的安全性。第二，银行可以在平台协议中设置必要条款，如：“本人确认交易中心网络环境具备安全性，在交易中心网络中输入用户名(交易账号)及登录密码，为本人可靠的电子签名，代表本人的真实意思表示。” 第二，协议效力 为确保协议效力，银行应对缔约主体进行必要的审核，确保自然人具有完全民事行为能力，法人或其他组织依法设立并合法存续。鉴于银行具有明显的缔约优势，为确保缔约意思的真实性，银行在协议的内容上应注意对客户进行充分的风险提示，并使协议符合“合规收费、以质定价、公开透明、减费让利”的原则。 第三，举证责任 《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第七十五条规定：“有证据证明一方当事人持有证据无正当理由拒不提供，如果对方当事人主张该证据的内容不利于证据持有人，可以推定该主张成立。”该规定在诉讼法上被称为“持有推定规则”，持有推定规则的正当性在于，当一方妨碍了对方举证时，由妨碍者来承担诉讼的不利后果。在平台融资业务中，银行应注意保存电子合同等相关证据，否则，如客户提出银行持有某项证据，而银行又无法或拒绝提出时，法院有可能做出对银行不利的推定。 第四，通知送达 在平台融资合同中明确通知与送达规则的意义在于：第一，有利于银行与其他缔约主体之间进行顺畅的沟通，避免在合同履行过程中，因为信息沟通不顺畅，产生误解或发生纠纷;第二，根据《合同法》的规定，单方法律行为自通知达到对方之日起生效，因此，明确的通知和送达规则有利于银行行使单方的解除权或撤销权，维护银行利益。 第五，信息保密 银行可以采取下述措施，避免承担泄露客户信息的责任：第一，由客户出具授权书，明确银行占有和使用客户信息的权限;第二，在与客户签署的协议中明确保密义务的例外;第三，在与交易对手签署的协议中明确交易对手负有为客户保密的义务。此外，银行还应加强员工培训，避免员工道德风险。 第六，客户告知

基本医疗保险法规与政策模拟题

[模拟] 基本医疗保险法规与政策 单项选择题 第1题： 根据《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》，基本医疗保险费由用人单位与职工共同缴纳，具体比例是( )。 A.用人单位缴费率控制在职工工资总额的5%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的1.5% B.用人单位缴费率控制在职工工资总额的6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2% C.用人单位缴费率控制在职工工资总额的6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2.5% D.用人单位缴费率控制在职工工资总额的8%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2% 参考答案：B 《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》确立的城镇职工基本医疗保险的缴费办法是：基本医疗保险费由用人单位和职工共同缴纳。用人单位缴费率应控制在职工工资总额的6%左右，职工缴费率一般为本人工资收入的2%。 第2题： 关于城镇职工基本医疗保险个人账户，下列陈述正确的是( )。 A.个人账户资金全部来源于个人缴纳的基本医疗保险费 B.个人账户本金利息归个人所有，但不可以继承 C.个人账户可用于支付起付标准以下的医疗费用 D.个人账户的管理由医院负责 参考答案：D A项，基本医疗保险基金由统筹基金和个人账户构成。职工个人缴纳的基本医疗保险费，全部计入个人账户。用人单位缴纳的基本医疗保险费分为两部分，一部分用于建立统筹基金，一部分划入个人账户。B项，个人账户的本金和利息归个人所有，可以结转使用和继承。C项，不在统筹基金支付范围的医疗费用都可以由个人账户支付。 第3题： 根据《国务院关于开展城镇居民基本医疗保险试点的指导意见》，下列人员中属于城镇居民基本医疗保险制度覆盖范围的是( )。 A.国有企业职工 B.机关事业单位人员 C.私人企业雇员

电大本科金融《金融法规》试题及答案3

中央广播电视大学2009-2018学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规试卷 2018年7月 注意事项： 一、将你的学号、姓名及分校（工作站）名称填写在答题纸的规定栏内。考试结束后，把试卷和答题纸放在桌子上。试卷和答题纸均不得带出考场。监考入收完考卷和答题纸后才可离开考场。 二、仔细读懂题目的说明，并按题目要求答题。答案一定要写在答题纸的指定位置上，写在试卷上的答案无效。 三、用蓝、黑圆珠笔或钢笔答题，使用铅笔答题无效。 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内．多选不得分。每题2分，共20分） 1．人民币由( )发行。 A.财政部 B．国务院 C．中国银行 D．中国人民银行 2．我国现行的人民币汇率制度为( )。 A.固定汇率制 B．多重汇率制’ C．自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制 3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。 A.死刑 B．有期徒刑 C．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑 4．货币政策委员会是中国人民银行( )。 A.货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构 C．货币政策实施的监督机构 D．制定货币政策的咨询议事机构 5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用 ( ) A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律 C．中国的法律 D．行为人所在国法律 6．下列可以充当贷款合同保证人的是( )。 A.法人的分支机构 B．国家机关 C．具有代偿能力的法人 D．人民银行 7．根据承兑人的不同，汇票可分为( )。 A.即期汇票和远期汇票 B．光单汇票和跟单汇票 C．银行汇票和商业汇票 D．记名式汇票和不记名式汇票 8．如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。 A．同时按比例受偿 B．先办理抵押登记的先受偿 C．共同协商受偿 D．先签订抵押合同的先受偿 9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。 A.不应当承担连带责任 B．应当承担连带责任 C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责 10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。 A.保险金额不得超过保险价值 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿 C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分．共20分） 1．金融工具的特征有( )。 A.收益率 B．偿还期

中央电大本科《金融法规》历年期末考试多选题题库

中央电大本科《金融法规》历年期末考试多选题题库 说明：试卷号：1049 课程代码：00949 适用专业及学历层次：金融学；本科 考试：形考（纸考、比例50%）；终考：（纸考、比例50%） 2018年7月试题及答案 11．金融业的特征主要有(ABCD)。 A．以金融工具为经营内容 B．金融机构的业务以信用为表现形式 C．金融交易主体广泛 D．金融活动场所相对固定 12.下列有关人民币的论述，正确的有(BC)。 A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币 B．人民币由中国人民银行统一印制、发行 C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障 D．人民币现已实现资本项目可兑换 13.伪造、变造金融票证罪包括(ABCD)。 A.伪造变造汇票、支票和本票 B．伪造变造委托收款凭证 C．伪造变造信用证 D．伪造变造银行存单 14．征信内容中信用获取的原则包括(ABCD)。 A．保证征信数据源可靠 B．保证被征信人的合法权益 C．保证征信数据的安全性 D．保证征信市场公正、有序竞争 15.银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有(ABCD)。 A．银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B．银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力 C．针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施D．银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约 16.我国商业银行的监管体制由以下方面构成(ABCD)。 A．商业银行内部监督 B．中国人民银行的监督 C．银监会的监督 D．审计机关的监督 17．下列各项不能作为抵押标的物的是(ABCD)。 A．土地所有权 B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产 C．所有权、使用权不明或者有争议的财产 1