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《VFP数据库》试题及答案

****学院学年学期期末考试试题

(考试时间：120分钟)

1、请使用钢笔或圆珠笔进行答题，字迹要清楚，工整（有特殊要求需要用其他笔答题的试卷例外）；

2、请在答卷前将密封线内的项目用正楷填写清楚，如所填写的信息不全造成无法登分，则后果自负；

3、客观题的答题要求写在指定的空处，主观题的答题须写在成教院统一印制的答题纸上，其他纸

一、选择（每小题2分，共70分）

1.VFP是一种________ 模型的数据库管理系统。

选择：A. 层次_ B. 网络_C. 对象_ D. 关系答案：D

2.目前三种基本的数据模型是________ 。

选择：A. 层次模型、网络模型、关系模型_ B. 对象模型、网络模型、关系模型_C. 网络模型、对象模型、层次模型_ D. 层次模型、关系模型、对象模型答案：A

3.VFP系统中，表的结构取决于___________ 。

选择：A. 字段的个数、名称、类型和长度_ B. 字段的个数、名称、顺序_C. 记录的个数、顺序_ D. 记录和字段的个数、顺序答案：A

4.数据库管理系统是________ 。

选择：A. 教学软件_ B. 应用软件C. 计算机辅助设计软件_ D. 系统软件答案：D

5.在定义表结构时，以下__________ 数据类型的字段宽度都是定长的。

选择：A. 字符型、货币型、数值型_ B. 字符型、货币型、整型_C. 备注型、逻辑型、数值型_ D. 日期型、备注型、逻辑型答案：D

6.下列说法中正确的是_____。

A.数据库打开时，该库中的表将自动打开

B.当打开数据库中的某个表时，该表所在的数据库将自动打开

C.如果数据库以独占的方式打开，则库中的表只能以独占方式打开

D.如果数据库中的某个表以独占方式打开，则库中的其它表也只能以独占方式答案：B

7.VFP系统中，使用查询设计器生成的查询文件中保存的是_______。

A. 查询的命令

B. 与查询有关的基表

C. 查询的结果

D. 查询的条件答案：A

8.对于创建新类，VFP提供的工具有：_____。

选择：A. 类设计器和报表设计器_ B. 类设计器和查询设计器_C. 类设计器和表单设计器D. 类设计器答案：C

9.VFP的循环语句有_____。

选择：A. DO WHILE，FOR和SCAN _ B. DO WHILE ，FOR 和LOOP _C. FOR，SCAN和LOOP _ D. DO CASE 和DO WHILE _ 答案：A

10.彻底删除记录数据可以分两步来实现，这两步是______。

选择：A. PACK和ZAP B. PACK和RECALL_C. DELETE和PACK D. DELE和

RECALL _ 答案：C

11.表之间的"临时性关系"，是在两个打开的表之间建立的关系，如果两个表有一个关闭

后，则该"临时性关系" ______。

选择：A. 转化为永久关系B. 永久保留C. 临时保留D. 消失答案：D

12.下列控件均为容器类的是_____。

选择：A. 表单、命令按钮组、命令按钮_ B. 表单集、列、组合框_C. 表格、列、文本框_ D. 页框、列、表格答案：D

13.VFP中可执行的表单文件的扩展名是______。

选择：A. SCT B. SCXC. SPR D. SPT 答案：B

14.关于数据库的操作，下述说法中，_________是正确的。

选择：A. 数据库被删除后，则它包含的数据库表也随着被删除_ B. 打开了新的数据库，则原来已打开的数据库被关闭_C. 数据库被关闭后，它所包含的数据库表不能被打开_ D. 数据库被删除后，它所包含的表变成自由表_ 答案：D

15.命令按钮中显示的文字内容，是在属性_______中设置的。

选择：A. Name B. CaptionC. FontName D. ControlSource 答案：B

16.VFP系统环境下，运行表单的命令为_______。

选择：A. DO FORM <表单名> _ B. REPORT FORM <表单名>_C. DO <表单名> D.

只能在项目管理器中运行_ 答案：A

17.当用鼠标使组合框的内容发生变化时，将首先触发_______事件。

选择：A. InteractiveChange B. ClickC. Init D. DownClick 答案：A

18.在Visual FoxPro中创建含备注字段的表和表的结构复合索引文件后，系统自动生成的

三个文件的扩展名为___________ 。

选择：A. .PJX、.PJT、.PRG_ B. .DBF、.CDX、.FPT_C. .FPT、.FRX、.FXP _

D. .DBC、.DCT、.DCX 答案：B

19.如果要在同一个数据库的二个表之间建立关系，则在父表的结构复合索引文件中创建

_______。

选择：A. 主索引_ B. 候选索引_C. 普通索引_ D. 唯一索引答案：A

20.在向数据库中添加表的操作时，下列说法中不正确的是________。

选择：A. 可以将自由表添加到数据库中_ B. 可以将数据库表添加到另一个数据库中_C.

可以在项目管理器中将自由表拖放到数据库中_ D. 先将数据库表移出数据库成为自由表，而后添加到另一个数锯库中答案：B

21.表之间的?一对多?关系是指___________ 。

选择：A. 一个表与多个表之间的关系B. 一个表中的记录对应另一个表中的多个记录

C. 一个表中的记录对应多个表中的一个记录__

D. 一个表中的记录对应多个表中的

多个记录答案：B

22.创建对象时发生_____事件。

1. A. LostFocus B. InteractiveChange

2. C. Init D. Click 答案：C

25.下列关于数据的操作说法中，正确的是______。答案：C

A. 货币型数据不能参加算术运算

B. 两个日期型数据可以进行加法运算

C．一个日期型数据可以加或减一个整数 D. 字符型数据能比较大小，日期型则不能

26.VFP中可执行的表单文件的扩展名是______。

A. SCT

B. SCX

C. SPR

D. SPT 答案：B

27.在VFP的菜单或菜单选项中，经常会有一些呈暗灰色的选项，这可能是______。

A. 这些项在当前状态下不起作用或其处理程序没有装人

B. 系统运行发生故障

C. 本身有缺陷

D. 以上都不对答案：A

28.VFP的文件菜单中的CLOSE命令是用来关闭________。

A. 当前工作区中已打开的数据库

B. 所有已打开的数据库

C. 所有窗口

D. 当前活动的窗口答案：D

29.有关查询与视图，下列说法中不正确的是______。答案：B

A．查询是只读型数据，而视图可以更新数据源

B．查询可以更新源数据，视图也有此功能

C．视图具有许多数据库表的。必性，利用视图可以创建查询和视图

D．视图可以更新源表中的数据，存在于数据库中

30.若要建一个有5个按钮的选项组，应将属性_____的值改为5。

A. Optiongroup

B. Buttoncount

C. BoundColumn

D. ControlSource 答案：B

31. 对于自由表而言，不允许有重复值的索引是_______ 。

A. 主索引

B. 侯选索引

C. 普通索引

D. 唯一索引答案：B

32.___________ 不可以作为查询和视图的输出类型。

A. 自由表

B. 表单

C. 临时表

D. 数组答案：B

33.某打开的表中有２０条记录，当前记录号为８，执行命令LIST NEXT 3 （回车）后，所显示的记录的序号为_____________。

选择：A. ８－１１B. ９－１０C. ８－１０ D. ９－１１答案：C 34.如果一张数据库表的DELETE 触发器设置为.F.，则不允许对该表作__________记录

的操作。

选择：A. 修改B. 删除C. 增加D. 显示答案：B

35.数据库表的INSERT 触发器，在表中_____________记录时触发该规则。

选择：A. 增加B. 修改C. 删除D. 浏览答案：A

二、编程（每小题5分，共30分）

有如下?职工社团?数据库的三个基本表：

职工（职工号，姓名，年龄，性别）；

社团（编号，名称，负责人，活动地点）；

参加（职工号，编号，参加日期）；

试用SQL语句表达下列操作：

1．列出全部社团的情况

删除职工号为030101的信息

Select * from 社团

Delete from 职工where 职工=‘030101’

2．列出参加了声乐或舞蹈社团的职工号和姓名

Select 职工号, 姓名

From职工, 社团, 参加

Where 职工.职工号=参加.职工号and 社团.编号=参加.编号and 社团.名称in (‘声乐’ ,’舞蹈’)

3．列出姓张的人的信息

select * from 职工where 姓名=?张%?

4．统计男女的人数

Select 性别，count(职工号)

From 职工

Group by 性别

5．统计参加各种社团的人数

Select 编号,count(编号) as 参加人数from 参加group by 编号

6．在职工表中插入一条新记录，具体的值如下：

992102 张华20 男

Insert into 职工（职工号，姓名，年龄，性别）values （‘992102’，‘张华’，20，‘男‘）

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客

户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，

反洗钱终结性考试题库及答案

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考! 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错; 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错; 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错; 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错; 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错; 6、金融机构建立反洗钱内部控制 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A. B. 对错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 A. B. 对错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 A. B. 对错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. B. 对错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A. B. 对错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. B. 对错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. B. 对错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A. B. 对错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. B. 对错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. B. 对错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。 A. B. 对错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

(完整word版)高二语文试题及答案,推荐文档

-- 绝密★启用前 2014-2015学年度上学期 2013级“筑梦之旅（三）” 语文试题命题人：审核人：注意事项： 1. 本试题共分个大题，全卷共150分。考试时间为120分钟。 2．第I卷必须使用2B铅笔填涂答题卡相应题目的答案标号，修改时，要用橡皮擦干净。 3. 第II 卷必须使用0.5毫米的黑色墨水签字笔书写在答题纸的指定位置，在草稿纸和本卷上答题无效。作图时，可用2B铅笔，要求字体工整、笔迹清晰。第I卷（共30分）一、语言基础知识运用（共18分，每题3分） 1．下列词语中，加点字的读音全都正确的一组是（） A．猿猱．（náo）迤逦．（lì）怆．然（chuàng）心广体胖．（pán） B．潺湲．（yuán）炽．热（chì）解剖．（pōu）浑身解．数（jiě） C．蓦．然（mó）坼．裂（chè）渌．（lǜ）水稗．官野史（bài） D．刹．那（chà）扁．舟（piān）滂滂．（pāng）少不更．事（gēng） 2．下列各组词语中，没有错别字的一项是（） A．文身照相机搬师回朝返璞归真 B．忸怩钓鱼竿绿草如茵焕然冰释 C．家具万户侯以身作则指手画脚 D．噩梦一柱香蛛丝马迹估名钓誉 3．依次填入下列句中横线处的词语，最恰当的一组是（） ①最近，国家海洋局审议批准了第25次南极总体方案，各项准备工作已经全面有序展开，建设南极内陆站是这次科考活动的核心任务。 ②针对众多作家指责百度文库侵权的问题，百度提出了解决办法：将百度文库中文学作品附带的大部分回报给版权方。 ③它深沉而执著，需要你敞开胸怀去感知，去，去吟咏，它是行动，是实践，期待你用一生去叙述。 A．考察收益品味 B．考查效益品味 C．考察效益品位 D．考查收益品位 4．下列各句中，标点符号使用正确的一项是（） A．《中国人的大国情结》一文中（英国《金融时报》12月30日文章）提到，在一些西方人士看来，无论是咄咄逼人的商品还是日渐崛起的综合国力，或是在国际政治和外交舞台上的影响力，中国都堪称大国。 B．中国青少年发展基金会组织农民工子女和城市小学生开展“手拉手”、班级之间“结对子”等活动，让他们和城市少年儿童增进了解、建立友谊、相互帮助、共同进步。 C．“一两饭、一份青菜就是我从初中到高中每餐的食谱。”华南理工大学新生蓝慧玲回忆说，“生活上，我赶不上别人；学习上，我从来都是强者。” D．被人们称为新交法的“中华人民共和国道路交通安全法”中的第76条规定：“机动车发生交通事故造成人身伤亡、财产损失的，由保险公司予以赔偿。”5．下列各句中加点的成语使用恰当的一项是（） A．鼓励留美学人学者发挥人才优势、技术优势和群体优势，回馈祖国与家乡，同时强调保障留学生权益，这是总领馆责无旁贷．．．．的职责。 B．一个人如果总是在约束下生活，就会少一分天真，少一分自由。我愿我的生活是挥洒自如．．．．的，如行云般随意舒卷。 C．社会上有一些人禁不住毒品暴利的诱惑，义无反顾．．．．地走上了制造、贩卖毒品的道路，他们最终将会受到法律的制裁。 D．专家提醒广大消费者，健身美体无可非议．．．．，但在选择和使用化装品、保健品、瘦身营养素等产品时，要以科学、安全为前提，不要轻信夸大宣传和促销广告。 6．下列各句中，没有语病的一句是(3分)（） A．中共中央、国务院近日印发《党政机关厉行节约反对浪费条例》，我国将推行公务用车制度。公务车出行采用社会化提供、适度发放公务交通补贴等办法，消息一经公布马上吸引了很多媒体的关注。 B．可燃冰是海底极有价值的矿产资源，足够人类使用一千年，有望取代煤、石油和天然气，成为21世纪的新能源。 C．教育专家认为，一个孩子因受某些因素影响而过早承担大人的责任是很不幸的，这对孩子一生造成了负面影响是难以估量的。 D．早上来上学的时候，我看到建筑工地上的挖掘机、装载机和十几辆翻斗车正在工作人员的指挥下挖土。二、（12分，每小题3分）阅读下面的文言文，完成7～10题。张洞字仲通，开封祥符人。父惟简，太常少卿。洞为人长大，眉目如画，自幼开悟，卓荦不群。惟简异之，抱以访里之卜者。曰：“郎君生甚奇，后必在策名，当以文学政事显。”既诵书，日数千言，为文甚敏。未冠，哗然有声，遇事慷慨，自许以有为。时，赵元昊叛扰边，关、陇萧然，困于飞挽，且屡丧师。仁宗太息，思闻中外之谋。洞以布衣求上方略，召试舍人院，擢试将作监主簿。寻举进士中第，调涟水军判官，遭亲丧去，再调颍州推官。民刘甲者，强弟柳使鞭其妇，既而投杖，夫妇相持而泣。甲怒，逼柳使再鞭之。妇以无罪死。吏当夫极法，知州欧阳修欲从之。洞曰：“律以教令者为首，夫为从，且非其意，不当死。”众不听，洞即称疾不出，不得已谳于朝，果如洞言，修甚重之。英宗即位，转度支员外郎。英宗哀疚，或经旬不御正殿，洞上言：“陛下春秋鼎盛，初嗣大统，岂宜久屈刚健，自比冲幼之主。当躬万机，揽群材，以称先帝付畀之意，厌元元之望。” 大臣亦以为言，遂听政。诏讯祁国公宗说狱，宗说恃近属，贵骄不道。狱具，英宗以为辱国，不欲暴其恶。洞曰：“宗说罪在不宥。虽然，陛下将惩恶而难暴之，独以其坑不辜数人，置诸法可矣。”英宗喜曰：“卿知大体。”洞因言：“唐宗室多贤宰相名士，盖其知学问使然。国家本支蕃衍，无亲疏一切厚廪之，不使知辛苦。婢妾声伎，无多寡之限，至灭礼义，极嗜欲。贷之则乱公共之法，刑之则伤骨肉之爱。宜因秩品立制度，更选老成教授之。”宗室缘是怨洞，痛诋訾言，上不罪也。转司封员外郎、权三司度支判官。对便殿称旨，英宗遂欲选用，大臣忌之，出为江西转运使。江西荐饥，征民积岁赋，洞为奏免之。又民输绸绢不中度者，旧责以满匹，洞命计尺寸输钱，民便之。移淮南转运使，转工部郎中。淮南地不宜麦，民艰于所输，洞复命输钱，官为籴麦，不逾时而足。未几卒，年四十九。（节选自《宋史·张洞传》）

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

反洗钱考试试题大全

2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积月20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？正确答案:1.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；2.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为。 2007年12月，某超市通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险，趸交保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。代理机构为取得客户资源未对该超市进行身份识别，未留存客户身份信息资料。2008年1月23日，该超市向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资转至该超市公司开立在银行的内部账户。资金入账后，银行根据保险公司客户经理电子邮件中的款项指令，将304万元转入该超市公司人力资源部C 某某的个人账户，C某于次日将304万元体现。请针对上述业务回答下面问题。（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在哪些方面？（二）该保险公司应注意哪些风险点？应树立怎样的防范措施？正确答案:（一）该保险公司在反洗钱工作中的不足体现在：1.未对该超市进行身份识别，为留存客户税务登记证、组织机构代码证和营业执照等身份信息资料；2.该保险公司客户经理电子邮件要求银行将退保款项转入个人账户。（二）超市的行为符合“保险合同生效后短期内退保，并要求退保金转入第三方账户”条款，应引起保险公司的重视，作为可疑交易进行人工分析上报，并留存记录，同时调整该客户的风险等级。 A银行向中国人民银行当地分支机构报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自开曼群岛某贸易汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？正确答案:多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 FD公司是M国某公司在中国J省N市设立的外商投资企业，注册资金300万美元，经营范围为竹制品生产。FD公司持外商投资企业营业执照和外汇管理部门允许开设外汇账户的核准文件，于2005年6月6日在R银行N市分行开立了外汇结算账户。2005年6月19日，FD公司将300万美元现钞存入其外汇结算账户。6月22日，D公司以进口设备名义，将300万美元全部汇往香港某投资公司账户。FD公司的交易行为符合以下哪种可疑交易特征？正确答案:外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。 S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金首付交易累计亿元，且资金对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用

九年级语文试题及答案word版

九年级一阶语文试卷第一部分（1~6题16分） 1．在下面的横线上填写出相应的句子。（5分） 1 （，西北望，射天狼。（苏轼《江城子）密州出猎》）2 （），梦回吹角连营。（《破阵子·为陈同南赋壮词以寄之》）3 （，引无数英雄竞折腰。（毛泽东《沁）园春雪》）（4）白居易的《观刈麦》中与“可怜身上衣正单，心忧炭贱愿天寒” 有异曲同工之妙的语句是：＿，。 2．下列词语中，加线的字读音不完全正确的一项是( )（2分） èxi 流渎横涕泗根深 éh A 蒂 ìd 亵固 ǒd 牛 u 成 ng B 斗 ō气冲强聒不舍 gu 吉思 náh 汗黠 éji 疵狡得所 C 优劣 èli 吹毛求 īc nǔy 廓然无累陨落 ùji 灵 D 柩 léi 3．下列词语中没有错别字的一组是（）（2分）A断章取意旁鹜重蹈覆辙 B诘难狂妄自大自知之明 C诓骗袖手旁观轻而易举 D怒不可遏恼羞成怒恪尽职守4．下列句子的排列顺序，正确的一项是（2 分）………………………………………【】 ①由“形符”和‘“声符”组合起来的字就是形声字。 ②现在的汉字，大部分都是用这种方法造出来的。 ③我们的祖先想到一个好办法，他们把一个字分成两部分。 ④用图形构成的象形文字有很大的局限性，它无法分辨相似的事物。 ⑤另一部分是一个同音（或近音）的字，用来表示事物的读音，这部分称为‘卡符”。 ⑥一部分是一个“象形字”，表示事物的类别，这部分称为“形符”。 ⑦这样，事物的形状无论多么相似，只要读音上有区别，都可造出不同的字形去表达了。 A．②③⑤⑥⑦①④B．④②①⑤⑥③⑦

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理

2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库 8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户 B.○提取现金6万元 C.为非本行客户兑换1050美元现钞 D.张三转账18万元到李四账户正确答案为C 中广立身价背信息，么若行为客行为好 C主行为 D.场行为正确答案为D √正确答案为C 14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性 B.○领导重视程度 C.○从业人员道德 D.○可疑交易监测报告有效性正确答案为B 3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长 B.外国现任总统的秘书 C.外国前任总统 D.外国现任总统的妻子、女儿正确答案 4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。 B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准 C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。 D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。正确答案为B， 6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业 B.珠宝行业 C.典当行 D.赌场或其他赌博机构正确答案为B，C，D 9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人 B.资金来源及用途 C实际控制客户的自然人 D.客户经济状况或经营状况正确答案为A，BC，D 11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户 B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户 C我国认定的“东突”等恐怖组织 D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户正确答案A，B，C，D

江西省南昌市中考语文试题及答案(word版)

江西省南昌市2019年中考语文试题及答案（word版）内容预览：江西省南昌市2019年初中语文毕业暨中等学校招生考试(word版有答案) 语文试题卷说明：1.本卷共四大题，27小题，全卷满分120分，考试时间为150分钟。 2.本卷分为试题卷和答题卷，答案要求写在答题卷上，不得在试卷上作答，否则不给分。一、语言知识和语言表达（18分） 1.下列字形和加点字注音全部正确的一项是（）（2分） A.哽咽（yàn）迁徒怒不可遏（è）不知所措 B.鄙夷（bǐ）狼籍惟妙惟肖（xiāo）根深蒂固 C.污秽（huì）忐忑锲而不舍（qiè）眼花缭乱 D.嫉妒（jì）震撼义愤填膺（yīng）锋芒必露 2.下列句中加点词语使用错误的一项是（）（2分） A.面对突如其来的熊熊烈火，为了六条幼小的生命，王茂华老师毅然跳入火海。 B.探索应该有想象力、有计划，不能消极地袖手旁观。 C.从前对巴特农神庙怎么干，现在对圆明园也怎么干，只是更彻底，更漂亮，以至于荡然无存。

D.2019年4月24日，是清华大学建校100周年纪念日，海内外五万多名清华学子重回母校，追忆青春岁月，共享天伦之乐。 3.下列句子没有语病的一项是（）（2分） A.说中国人失掉了自信力，用以指一部分则可，倘若加于全体，那简直是污蔑。 B.昨日，记者从省国土部门获悉，我省已全面启动今年灾害防治。 C.游览者必然也不会不忽略另外一点，就是苏州园林在每一个角落都注意图画美。 D.能否彻底智力酒后驾车的乱象，关键在于有关部门严格执法。 4.下列句子顺序排列正确的一项是（）（2分） ①那该是大自然在多长的时间里的杰作！ ②我们居住的这个星球在最古老时代原是一个寂寞的大石球，没有一层土壤。 ③想一想肥沃土地的来历，你会不由得涌起一种遥接万代的感情。 ④经过了多少亿万年，太阳风雨的力量，原始生物的尸骸，才给地球造成了一层层的土壤，每经过千年万年，土壤才增加薄薄的一层。 ⑤想一想我们那土壤厚达五十米的华北黄土高原吧！ A.⑤②③④① B.③⑤①②④ C.③②④⑤① D.⑤①③②④ 5.下列各项中的改句与原句相比，意思发生了明显变化的一项是（）（2分） A.原句：××局、卫生局、卫生部和国家××局都有责任监管和查处瘦肉精。

昆明市中考语文试题及答案(word版)

昆明市2019年中考语文试题及答案（word 版）内容预览： 2019年云南省昆明市高中（中专）招生统一考试语文本试题考试用时：150分钟，试卷满分：120分准考证号：姓名：座位号：一、积累与运用（含1-6题，共22分）阅读下面语段，完成1-4题。 ①每个人对幸福的追求是不尽相同的，伟大的政治家把为国家、民族建立功勋当做幸福；优秀的运动员打破记录的瞬间，就是他们最幸福的时刻；朴实的农民会为劳作后的丰收和过上殷实的日子感到幸福…… ②每个人在人生的不同阶段，对幸福也会有不同的理解。天真烂漫的孩子，得到精美的玩具，吃上可口的点心，就是他们渴望的幸福；成绩优秀，学业有成，是莘莘学子所憧憬的幸福；中年人所追求的，自然是事业的成功和家庭的和美；至于老年人，健康是金，平安是福也就道出了他们对幸福的企盼。 ③幸福还因每个人不同的生存境遇而有别，穿越沙漠的人，得到一杯清水就是幸福；经历痛苦的人，得到一点关爱就是幸福；。 ④可见，幸福因人、因时、因境之不同而有别，愿你用辛勤的劳动、真挚的爱去赢得幸福吧！

1．请用正楷将第②段中画线的内容公正地书写在“田”字格里。（2分）2．请给语段中加点的字注上汉语拼音。（3分）（1）殷实（2）烂漫（3）憧憬 3．第①段结尾处使用了省略号，该省略号的作用是（2分）。4．根据语境，在第③段的横线处填写恰当的语句，使它与前面的语句语意连贯、句式相同、字数相等。（2分） 5．下列三组词语中，每一组都有一个错别字，请找出并改正。（3分）（1）决择饶恕荒诞不经记忆犹新（2）竣工绚丽一窍不通痛心急首（3）孤僻踌躇洗耳躬听力挽狂澜（1）改为（2）改为（3）改为 6．按要求默写。（（7）小题2分，其余小题每题1分，共10分）（1）四面湖山归眼底，。（湖南岳阳楼对联）（2）烽火连三月，。（杜甫《春望》）（3），塞上燕脂凝夜紫。（李贺《雁门太守行》）（4）；死而不学则罔。（《论语》）（5）芳草鲜美，。（陶渊明《桃花源记》）（6）受任于败军之际，，尔来二十有一年矣。（诸葛亮《出师表》）（7）苏轼的诗词意境开阔，大气磅礴，历来为人称道。在《浣溪沙》一词中，他用“ ？，”的词句，告诉我们不要感叹岁月无情，人老了照样可以焕发青春，表现了他乐观旷达的生活态度：在《江城子?密州出猎》一词中，他用“ ”的词句，勾勒出自己拉弓劲射的雄姿，表

保险业反洗钱考试题库及答案

保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

完整word版,初中语文模拟试题及答案

初中语文模拟试题及答案第一部分 1. 用课文原句填空。（每空 1分，共 3分）（1）岁寒，_____________________。（《＜论语＞十则》）（2）人生自古谁无死，________________。（文天祥《过零丁洋》）（3）___________________________，我是你挂着眼泪的笑涡。（舒婷《祖国啊，我亲爱的祖国》） 2 根据要求在下列横线上写出相应的内容。（每空1分，共4分）（1）辛弃疾在《破阵子·为陈同甫赋壮词以寄之》中表达自己理想的句子（2）愿望是心中的明灯。只要愿望还在，光明就在；愿望还在，美好的祝愿就在。即使身处逆境，我们也不应放弃美好的愿望。宋代文学家苏东坡在被贬谪时仍表达着对亲人的祝福。他在《水调歌头·明月几时有》中写道：__________________,_____________________。 3.阅读下面文字，完成后面的问题。（共6分）我们的人生旅程不总是一平如境，它像大海一样，时而惊涛骇浪，时而安静沉寂，时而浪花漫上沙滩，呈现出一种温柔。而能够让我们记住的，并不是那，惊涛拍岸、卷起千堆雪的景像，也不是它无比深邃、气吞日月的气势，而很可能是一朵细小的浪花，记住它的原因也很简单，那就是它并非缺乏的不温柔。（1）给下面词语中加着重号的字注音。（2分） ①惊涛骇（）浪②深邃（）（2）文中有两个错别字，请找出来并改正。（2分） ①_______应改为_________ ②________应改为________ （3）文中画线部分有语病，请提出修改意见。（2分）答： 4.春节前夕，南方数省连降大雪，电力设施遭到破坏；，交通运输被阻断，数十万人无法按时赶回家中与亲人团聚……你目睹了一场全民性的抗击雪灾的紧张战斗。（4分）（1）如果你是一位被困在途中的学生，你会对一位把手机借给你的救援人员说：（2分）___________________________________________________ （2）你给家长发出的短信是：（不得超过15个字）（2分）答：_____________________________________。第二部分（5——23题，53分）一、阅读下面文字，回答5—9题。（16分） [甲] 余幼时即嗜学。家贫，无从致书以观，每假借于藏书之家，手自笔录，计日以还。天大寒，砚冰坚，手指不可屈伸，弗之怠。录毕，走送之，不敢稍逾约。以是人多以书假余，余因得遍观群书。既加冠，益慕圣贤之道。又患无硕师名人与游，尝趋百里外，从乡之先达执经叩问。先达德隆望尊，门人弟子填其室，

反洗钱远程培训终结性测试题11

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对一、判断题（共20题，20分） 1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。√ 2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。√ 3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。× 4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√ 5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。√ 6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。× 7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法是否正确。× 8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。× 9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正

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2-2-5反洗钱一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万