第六课投资理财的选择教学设计(公开课)

《第六课投资理财的选择》教学设计

教学目标

【课程内容表现标准】

2.4解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。

《思想政治必修一-----经济生活》第二单元第六课

【教学目标描述、预设达成及其评析】

本课时中突破重难点的总目标是解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。并且综合运用四种投资方式，设计出合理的投资理财方案。

为了实现这一总目标的意义，还需要提出较具体的目标：

目标1：学生能确认储蓄存款的含义，目的，会运用存款利息的计算方法。

目标2：学生能比较两类储蓄投资的优缺点。

目标3：学生能确认商业银行的含义，构成体系及主要业务。

目标4：学生能解释股票的性质，收益和投资特点。

目标5：学生能解释债券的性质，比较三种债券形式的相同点和不同点。

目标6：学生能辨认商业保险的类型，概括订立商业保险合同的原则。

评析：

针对本课首先提出一个总目标：解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。

为了提供计划教学与评价的集中点，又陈述了六个具体目标。

目标1的行为动词是“确认”，名词短语是“储蓄存款的含义”“储蓄存款的目的”，另外还有一个行为动词是“运用”，名词短语是“存款利息的计算方法”，所以把这一目标归入记忆事实性知识，记忆概念性知识和运用程序性知识类别。

目标2的行为动词是“比较”，名词短语是“两类储蓄投资的优缺点”，所以把这一目标归入理解和分析概念性知识类别。

目标3的行为动词是“确认”，名词短语是“商业银行的含义”“商业银行的构成体系及主要业务”，所以把这一目标归入记忆事实性知识，记忆概念性知识类别。

目标4的行为动词是“解释”，名词短语是“股票的性质”“股票的收益和投资特点”，所以把这一目标归入理解概念性知识和反省认知知识类别。

目标5的行为动词是“解释”，名词短语是“债券的性质”，另外一个行为动词是“比较”，名词短语是“三种债券形式的相同点和不同点”，所以把这一目标归入理解概念性知识和分析概念性知识，反省认知知识类别。

目标6的行为动词是“辨认”，名词短语是“商业保险的类型”，另外一个行为动词是“概括”，名词短语是“订立商业保险合同的原则”，所以把这一目标归入记忆事实性知识和反省认知知识类别。

表：基于陈述的目标按分类表对“投资理财的选择”教学案例的分析

一、教学任务分析

1.学生能力及学习动机分析：

高一的新生已经具备了较为基础的分析思维和对问题的质疑能力，同时也具备学习本课《投资理财的选择》的知识储备。现代家庭一般多多少少会有一些金融投资理财行为，学生对此也有或多或少有所耳闻目睹。但是，投资理财的选择多种多样，他们有什么特点，什么性质，优缺点，风险性，收益

性等一系列的问题，需要通过学习来感受和获得本质的理论，因此学生对本课的内容会有较强的学习动机。通过本课学习能识记和理解分析比较储蓄存款，股票，债券，保险等投资理财方式的相关知识，培养理性投资，科学理财的观念。

2.本课表现标准类型及其学习条件分析：

（1）本课属于理解、运用、分析型学习。

（2）其学习条件：本课内容与学生生活息息相关，学生在日常生活中接触过一些投资理财方式，有先行感悟力与兴趣，加之高中的学生已经具备一

定的归纳总结的思维能力和分析比较能力。

3.采用情景式体验教学程序：

情景体验—小组合作探究解决问题—学生自主交流、展示讨论成果—学生质疑与答疑—教师点拨—对应练习—学生的思维导图建构

4.教学方法：情景教学法，合作探究法，讲授法，图表分析教学法，角色扮演

法

5.课型：新授课

6.教学时间安排：2课时

二、教学过程

【教学活动描述及其评析】

第六课投资理财的选择教学设计

《第六课投资理财的选择》教学设计 教学目标 【课程内容表现标准】 解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。 《思想政治必修一-----经济生活》第二单元第六课 【教学目标描述、预设达成及其评析】 本课时中突破重难点的总目标是解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。并且综合运用四种投资方式，设计出合理的投资理财方案。 为了实现这一总目标的意义，还需要提出较具体的目标： 目标1：学生能确认储蓄存款的含义，目的，会运用存款利息的计算方法。 目标2：学生能比较两类储蓄投资的优缺点。 目标3：学生能确认商业银行的含义，构成体系及主要业务。 目标4：学生能解释股票的性质，收益和投资特点。

目标5：学生能解释债券的性质，比较三种债券形式的相同点和不同点。 目标6：学生能辨认商业保险的类型，概括订立商业保险合同的原则。 评析： 针对本课首先提出一个总目标：解析银行存贷行为，比较商业保险，债券，股票的异同，解释利润，利息，股息等回报形式，说明不同的投资行为。 为了提供计划教学与评价的集中点，又陈述了六个具体目标。 目标1的行为动词是“确认”，名词短语是“储蓄存款的含义”“储蓄存款的目的”，另外还有一个行为动词是“运用”，名词短语是“存款利息的计算方法”，所以把这一目标归入记忆事实性知识，记忆概念性知识和运用程序性知识类别。 目标2的行为动词是“比较”，名词短语是“两类储蓄投资的优缺点”，所以把这一目标归入理解和分析概念性知识类别。 目标3的行为动词是“确认”，名词短语是“商业银行的含义”“商业银行的构成体系及主要业务”，所以把这一目标归入记忆事实性知识，记忆概念性知识类别。 目标4的行为动词是“解释”，名词短语是“股票的性质”“股票的收益和投资特点”，所以把这一目标归入理解概念性知识和反省认知知识类别。 目标5的行为动词是“解释”，名词短语是“债券的性质”，另外一个行为动词是“比较”，名词短语是“三种债券形式的相同点和不同点”，所以把这一目标归入理解概念性知识和分析概念性知识，反省认知知识类别。 目标6的行为动词是“辨认”，名词短语是“商业保险的类型”，另外一个行为动词是“概括”，名词短语是“订立商业保险合同的原则”，所以把这一目标归入记忆事实性知识和反省认知知识类别。 表：基于陈述的目标按分类表对“投资理财的选择”教学案例的分析 一、教学任务分析 1.学生能力及学习动机分析： 高一的新生已经具备了较为基础的分析思维和对问题的质疑能力，同时也

3.2选择恰当的投资理财方式

第三课个人的收入与理财 课题 3.2 选择恰当的投资理财方式 教学目标 1、认知目标: （1）认识储蓄存款、股票、债券、商业保险等投资理财方式，掌握各自的显著特征； （2）理解理财投资的意义，知道投资与理财的关系，明确个人或家庭理财规划的内容。 2、情感态度观念目标： （1）培养理性投资意识、理性理财的观念; （2）增强投资风险防范与控制意识; （3）培养学生勤俭节约、科学理财、积极投资、努力为国家经济建设做贡献的观念。 3、运用目标: 学会结合职业生涯规划不同阶段的收入，选择投资理财方式，设计理财方案，让财富增值。 【教学重难点】 重点:帮助学生树立正确的理财观，理性选择理财投资方式。 难点:股票和债券；利用理财知识进行投资实践。 【教学课时】2课时 【教学方法与策略】 案例教学法、情境教学法、合作探究法、练习法、讲授法 【教学工具】多媒体辅助教学 【教学过程】 创设情境,导入新课。 【教师活动】：同学们,我们离开父母,进入了中职,每个月有了固定的生活费,你们的生活费是否够花？又是如何支配的？ 【学生活动】：学生回答。 【教师活动】总结：手中的钱多了起来,开始了自己支配金钱的生活，但却往往感到不知所措。同学当中很多人没有树立正确的消费观念与理财观念，在前半个月花钱大手大脚，导致后半个月就过上了紧衣缩食、无钱可用的日子，成为“月光族”，这就是典型的不会理财的表现，而学生理财知识的缺乏不仅会造成我们消费上的盲目，扰乱我们的正常生活，更会对我们的学习造成严重的影响。 职专在校期间是学习、形成理财观念的黄金时间，也是学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段。今天我们就一起来学习第三课第二部分的内容：选择恰当的投资理财方式 【教师活动】你赞同下列哪种理财看法？说说你的理由。 观点一有钱就花，有多少花多少，花钱就是投资理财。 观点二有了钱要让它“钱生钱”，要把钱放到风险大的地方去才能得到更多的钱。观点三挣钱不容易，可不能随便乱花，要把它存起来，存到银行里才保险。 观点四有了钱要学会投资理财，你不理财，财就不理你。 【学生活动】：通过教师引导与讨论 开展活动，学习新知。 一、个人收入支配有学问（板书）

投资理财的选择测试题(含答案)

实用精品文献资料分享 投资理财的选择测试题(含答案)第二单元第6课《投资理财的选择》课时训练（人教实验版必修1） 时间：45分钟分值：100分一、选择题(每小题4分，共72分) 1．活期储蓄是百姓非常熟悉的一种投资方式。它与定期储蓄相比( ) A．流通性更强 B．流动性更强 C．风险性更高 D．收益性更大解析：流通性是指资金能否在市场上转让交易，如果越容易转让交易，那么流通性越强；流动性是指资金能否迅速转化为现金的能力，如果越快转化为现金，那么流动性越强。活期储蓄灵活方便，流动性强，而定期储蓄流动性较差，但是收益高于活期储蓄。答案：B 2．假设现在将1万元存入银行，定期3年，目前银行1年期的定期储蓄存款的年利息率是2.25%,3年定期储蓄存款的年利息率是3.33%。在不考虑其他因素的条件下，到期后存款人得到的利息是( ) A．999元B．333元 C．675元 D．799.2元解析：根据利息率的计算公式，利息＝本金×利息率×存款期限，可知3年后得到的利息是：1万元×3.33%×3年＝999元。答案：A 3．商业银行是以利润为主要经营目标的金融机构。其营利主要来源于( ) A．贷款业务 B．存款业务 C．结算业务 D．代理保险业务 解析：商业银行营利的主要来源是贷款业务，故选A。答案：A 4．作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。这种风险是指( ) A．若发生通货膨胀，存款会发生贬值 B．商业银行比较容

易破产 C．定期存款提前支取会损失利息 D．存折丢失，容易被人盗取解析：在市场经济条件下，商业银行存在破产的可能，但这并不等于说商业银行比较容易破产，B错误；题干强调的是活期储蓄和定期储蓄存在的共同风险，C不符合题意；材料说的是投资风险，D与题意无关。答案：A 5．2010年8月28日至29日，第五届中国金融市场分析年会在北京召开。国泰君安总经济师、首席经济学家李迅雷表示，过去10年买股票不如买债券，投资股票是一个最惨的选择。这告诉我们( ) A．股票是一种高风险、低收益的投资方式 B．投资者应远离股市而寻找其他投资渠道 C．债券在各种投资方式中风险最小、收益最高 D．选择投资方式要注意投资的风险性和回报四(年凭证式2010决定发行日发布公告，6月9财政部．6D 答案：率．实用精品文献资料分享 期)国债。发行总额为400亿元，其中1年期200亿元，票面年利率2.60%；3年期200亿元，票面年利率3.73%。发行国债是( ) ①宽松货币政策的主要措施②国家财政支出的重要方面③国家财政收 入的重要来源④政府筹集资金的重要方式 A．①② B．③④ C．①④ D．②③答案：B 7．中央政府债券、金融债券、企业债券的共同点是( ) A．都是筹资者给投资者的债务凭证 B．发行的目的都是为了弥补国家财政赤字 C．风险都小于储蓄存款 D．风险都大于股票解析：金融债券、企业债券的风险都大于储蓄存款，不一定大于股票；

第6课投资理财的选择练习题及答案解析

第二单元第6课《投资理财的选择》课时训练（人教实验版必修1） 时间：45分钟分值：100分 一、选择题(每小题4分，共72分) 1．活期储蓄是百姓非常熟悉的一种投资方式。它与定期储蓄相比( ) A．流通性更强B．流动性更强 C．风险性更高D．收益性更大 解析：流通性是指资金能否在市场上转让交易，如果越容易转让交易，那么流通性越强；流动性是指资金能否迅速转化为现金的能力，如果越快转化为现金，那么流动性越强。活期储蓄灵活方便，流动性强，而定期储蓄流动性较差，但是收益高于活期储蓄。 答案：B 2．假设现在将1万元存入银行，定期3年，目前银行1年期的定期储蓄存款的年利息率是%,3年定期储蓄存款的年利息率是%。在不考虑其他因素的条件下，到期后存款人得到的利息是( ) A．999元B．333元C．675元D．元 解析：根据利息率的计算公式，利息＝本金×利息率×存款期限，可知3年后得到的利息是：1万元×%×3年＝999元。 答案：A 3．商业银行是以利润为主要经营目标的金融机构。其营利主要来源于( ) A．贷款业务B．存款业务 C．结算业务D．代理保险业务 解析：商业银行营利的主要来源是贷款业务，故选A。 答案：A 4．作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。这种风险是指( ) A．若发生通货膨胀，存款会发生贬值 B．商业银行比较容易破产新*课*标*第*一*网] C．定期存款提前支取会损失利息 D．存折丢失，容易被人盗取 解析：在市场经济条件下，商业银行存在破产的可能，但这并不等于说商业银行比较容易破产，B错误；题干强调的是活期储蓄和定期储蓄存在的共同风险，C不符合题意；材料说的是投资风险，D与题意无关。 答案：A 5．2010年8月28日至29日，第五届中国金融市场分析年会在北京召开。国泰君安总

(选考)2021版新高考政治复习生产、劳动与经营3第六课投资理财的选择课后检测知能提升

第六课投资理财的选择 一、选择题(本大题共12小题，每小题4分，共48分) 1．(2020·四川雅安中学摸底)小程序是种不需要下载安装即可使用的应用，它实现了应用“触手可及”的梦想，它体现了“用完即走”的理念，小程序时代应用将无处不在，随时可用，但又无需安装卸载。“广发基智理财”“南方基金微理财”等各种理财小程序应运而生。这有利于( ) ①拓宽商业银行的业务范围 ②提高金融服务效率与水平 ③提供有效的理财辅助手段 ④规避理财存在的潜在风险 A．①③B．①④ C．②③D．②④ 解析：选C。各种理财小程序提供了有效的理财辅助手段，并没有拓宽商业银行的业务范围，①不选；小程序是种不需要下载安装即可使用的应用，它实现了应用“触手可及”的梦想，它体现了“用完即走”的理念，这表明各种理财小程序有利于提高金融服务效率与水平，提供有效的理财辅助手段，②③符合题意；各种理财小程序提供了有效的理财辅助手段，但不能规避理财存在的潜在风险，④错误。 2．小李创业时获得银行60万元贷款支持，贷款期限为2年，贷款年利率为5%。期间，贷款到1年时，他提前还款10万元。不考虑其他因素，两年中小李需支付的贷款利息共为( ) A．5.6万元B．5.5万元 C．5.4万元D．5.3万元 解析：选B。两年中小李需支付的贷款利息是：60×5%×1＋(60－10)×5%×1＝5.5万元。 3．实体兴则经济兴，然而，近年来大量的社会资本涌入房地产、股市等领域，实体经济的发展急需金融的支持。下列能够正确体现金融业采取措施对实体经济发展产生影响的路径是( ) ①定向降低存款准备金率②全面降低贷款利率③资金流向小微企业④小微企业

高中政治经济生活教学设计：《投资理财的选择》

第六课投资的选择 一、内容标准 二、知识纵横 （一）储蓄存款 1、含义：是指个人将属于其所有的人民币或外币存入储蓄机构。储蓄机构开具存折或者存单作为凭证，个人凭存折或者存单可以支取存款本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。

2、利息的含义和计算。（1）含义：利息是人们从储蓄存款中得到的惟一收益，它是因为银行使用储户存款而支付的报酬，是存款本金的增值部分。（2）利息的计算公式为： 利息=本金×利息率×存款期限 3、储蓄存款的分类：我国的储蓄存款主要有活期储蓄和定期储蓄。 4、储蓄的投资特点：作为投资对象，活期储蓄流动性强、灵活方便，但收益低；定期储蓄流动性差，但收益高于活期储蓄。 （二）商业银行 1、商业银行的基本含义：商业银行是指经营吸收公款、发放贷款、办理结算等业务，并以利润为主要经营目标的金融机构。 2、商业银行的主要业务：存款、贷款和结算。 3、商业银行的作用：（1）它为我国经济建设筹集和分配资金，是再生产顺利进行的纽带。（2）它能够掌握和反映社会经济活动的信息，为企业和政府作出正确的经济决策提供必要的依据。（3）通过银行对国民经济各部门和企业的生产经营活动进行监督和管理，可以优化产业结构，提高国民经济效益。 （三）高风险、高收益同在——股票 1、股票的基本含义：股票是股份由有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。 2、股票投资的特点：股票价格要受到诸如公司经营状况、供求关系、银行利率、大众 心理等多种因素影响，其波动有很大的不确定性，有可能使股票投资者遭受损失。因此，股票是一种高峰险的投资方式。 3、股票的作用：发行股票股份有限公司集资了一种有效方式。股票市场的建立和发展 有利于搞活资金融通，提高资金是有效率，筹措建设资金，促进企业改革和发展。 （四）稳健的投资——债券 1、债券的基本含义：债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务给投资者的债务 凭证，承诺在一定好时期支付约定利息，并到期偿还本金。 2、债券与股票的比较。 3、国债的含义和投资特点：（1）含义：国债，是中央政府为筹集财政资金而发行的一 种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的 债务凭证。（2）特点：风险小，而利率较其他债券低，但一般高于相同期限的银行储蓄 存款利率。 4、金融债券的含义和投资特点：（1）含义金融债券，是由银行和非银行金融机构发行

第六课 投资理财的选择(教案)

、第六课投资理财的选择 一、教学目的 ㈠知识目标 1了解储蓄存款的含义及其主要目的。 2.了解我国主要的储蓄机构。 3.知道存款利息的含义及其主要影响因素。 4.懂得存款利息的计算。 5.了解活期储蓄和定期储蓄的基本内容。 6.理解活期储蓄与定期储蓄作为投资方式的基本特征。 7.知道商业银行的含义。 8.了解商业银行的主要业务。 9.了解股票的含义及其基本特征。 10.知道股票投资的基本特征以及股票投资收入的构成。 11.了解债券的含义。 12.知道国债、金融债券、企业债券的基本特征。 13.了解商业保险的含义。 14.了解保险业务的基本分类。 15.知道订立保险合同的基本原则。 ㈡能力目标 1.比较储蓄存款、购买债券、购买股票等投资方式异同的分析能力。 2.利用有关知识分析在不同条件下如何合理投资理财的实践能力。 3.利用所学知识为企业融资提出建设性意见的实践能力。 ㈢情感态度价值观目标： 1.培养理性投资、理性理财的观念。 2.增强投资理财风险防范与控制意识。 3.培养学生勤俭节约、积极投资，努力为国家经济建设做贡献的观念。 4.培养学生诚实守信的品质。 二、教学过程和教学环节 ㈠旧课复习： 1.企业的概念 2.公司的概念 3.我国法定的公司形式是哪两种？ 4.股份有限公司和有限责任公司最主要的区别是什么？（公司资本要不要划 分为等额股份、出资额与股份能否自由转让、最低注册资本、发起人数量） 5.公司的组织机构有哪些？ 6.公司制有哪些优点 7.怎样经营公司？ 8.经营管理不善的企业会面临哪些结果？ 9.劳动者要树立哪些正确的就业观。 10.我国劳动者享有的权利有哪些？ ㈡新课学习： 教师活动：请同学们阅读教材内容，说明什么是储蓄存款活动？我国主要的储蓄机构有

投资理财的选择

课时规范练6投资理财的选择 一、选择题 1.近年来,随着互联网快速发展和老百姓投资理财意识觉醒,一些骗子通过创办网上投资交易虚假平台,利用高利息引诱投资人来他们操控的平台投资,一旦钱充进了平台,投资人就别想全身而退。如果利用微信提醒投资者,你认为最合适的标题是() A.优化结构规避风险 B.莫要贪心见好就收 C.理性投资防范风险 D.拓宽渠道合理理财 2.小李听说有人在股市上赚了很多钱,买了房,换了新车,对股票投资并不了解的小李也准备从银行取出其全部储蓄20万元,到股市上去“搏一搏”。假如你是小李的朋友,你应该告诉他() A.作为一种债务证书,买股票是一种较为理想的投资理财方式 B.全部资金投资股票是不可取的,因为股票投资的风险特别大 C.购买经营状况良好的公司股票,因为不用担心公司还本付息问题 D.购买分红多的公司股票,因为股息红利是股票投资的唯一收入 3.国家宏观经济形势和政策对居民储蓄行为会产生重要影响。下图中利率为自变量,储蓄余额为因变量,在其他条件不变的情况下,下列经济现象导致曲线D向D'移动的有() ①2017年上半年,中国股市整体呈“牛市”状态②中国人民银行决定自2017年6月8日起再次降准降息③国家统计局发布数据,2017年我国CPI总体呈较快上涨趋势④受国家宏观调控经济影响,各商业银行纷纷下调理财产品的收益率 A.①② B.②④ C.①③ D.③④ ?导学号45490007? 4.被誉为股神的巴菲特说:“最终,我们的经济命运将取决于我们所拥有的公司的经济命运,无论我们的所有权是部分的还是全部的。”这句话指出了股票价格() A.受公司经营状况的影响 B.受供求关系的影响 C.受银行利率的影响 D.受大众心理的影响 5.机会成本就是为选择而付出的成本。比如,你有一万元,可以选择买一个笔记本电脑,也可以选择做一次长距离的旅行或者做其他的事情。但是一旦选择了一种,其他的选择就被排除了。那么其他选择可能带来的好处,也一并消失,消失的这部分,就是机会成本。消费如此,投资更是如此。当下列情况出现时,你的理性选择是()

如何选择适合自己的投资理财方式

如何选择适合自己的投资理财方式? 在致富过程中，投资者不断积累财富，然而手中的财富如果不懂得好好把握，合理理财，不但不会增值，反而会越来越不值钱。投资者为了让自己的财富保值，选择一些理财方式来让自己的资产得以保存。目前个人投资理财的方式主要有:储蓄、证券、保险、收藏、外汇、房地产以及网贷投资等等，在众多理财方式中，并不是每一种方式都适合你，选择适合你的理财方式才能分散投资风险，让你的资产保值增值。 第一,职业决定理财观念。 有人说个人投资理财首要是时间的投入,即如何将人生有限的时间进行合理的分配,以实现比较高的回报。其中,你的职业决定了你能够用于理财的时间和精力,而且在一定程度上也决定了你理财的信息来源是否充分,由此也就决定了你的理财方式的取舍。你所从事的职业也必然会影响到你的投资组合。 第二,收入决定理财力度。 当家理财,当然要有财可理。对于平常家庭而言就是收入。俗话说,看菜吃饭,量体裁衣。你的收入多少决定的你的理财力度,毕竟超过自身财力,玩“空手道”式的理财方式于一般常人而言是难以成功的。第三,年龄决定理财思路。 年龄就是种阅历,是种财富。人在不同的年龄阶段所承担的责任不同,需求不同,抱负不同,承受能力也不同。所以有人将人生投资理财分探索期、建立期、稳定期和高原期等四个阶段,每个阶段各有不同的理财要求和理财方式。 第三,性格决定理财方式。 每个人都有自己的个性、兴趣和爱好，它们决定了每个人的投资理财观念：有的属于保守型、有的属于冒险型、有的则属于中立型。就像人的个性，每个投资理财品种也都有着各自的优点和缺点：储蓄、国债、保险等投资理财产品收益稳定，风险系数非常小，比较适合保守型的人去投资;股票、外汇会带来大收益，也可能造成大亏损，投资者必须具有非常强的承受能力，比较适合冒险型人去投资。 任何人如果能以清醒的头脑、大胆而科学的态度去选择合理的投资理财方式，一定会马到成功!

投资理财的选择测试题(含答案)教学提纲

投资理财的选择测试题(含答案) 第二单元第6课《投资理财的选择》课时训练（人教实验版必修1）时间：45分钟分值：100分一、选择题(每小题4分，共72分) 1．活期储蓄是百姓非常熟悉的一种投资方式。它与定期储蓄相比( ) A．流通性更强 B．流动性更强 C．风险性更高 D．收益性更大解析：流通性是指资金能否在市场上转让交易，如果越容易转让交易，那么流通性越强；流动性是指资金能否迅速转化为现金的能力，如果越快转化为现金，那么流动性越强。活期储蓄灵活方便，流动性强，而定期储蓄流动性较差，但是收益高于活期储蓄。答案：B 2．假设现在将1万元存入银行，定期3年，目前银行1年期的定期储蓄存款的年利息率是2.25%,3年定期储蓄存款的年利息率是3.33%。在不考虑其他因素的条件下，到期后存款人得到的利息是( ) A．999元B．333元C．675元D．799.2元解析：根据利息率的计算公式，利息＝本金×利息率×存款期限，可知3年后得到的利息是：1万元×3.33%×3年＝999元。答案：A 3．商业银行是以利润为主要经营目标的金融机构。其营利主要来源于( ) A．贷款业务 B．存款业务 C．结算业务 D．代理保险业务解析：商业银行营利的主要来源是贷款业务，故选A。答案：A 4．作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。这种风险是指( ) A．若发生通货膨胀，存款会发生贬值 B．商业银行比较容易破产 C．定期存款提前支取会损失利息 D．存折丢失，容易被人盗取解析：在市场经济条件下，商业银行存在破产的可能，但这并不等于说商业银行比较容易破产，B错误；题干强调的是活期储蓄和定期储蓄存在的共同风险，C不符合题意；材料说的是投资风险，D 与题意无关。答案：A 5．2010年8月28日至29日，第五届中国金融市场分析年会在北京召开。国泰君安总经济师、首席经济学家李迅雷表示，过去10年买股票不如买债券，投资股票是一个最惨的选择。这告诉我们( ) A．股票是一种高风险、低收益的投资方式B．投资者应远离股市而寻找其他投资渠道 C．债券在各种投资方式中风险最小、收益最高 D．选择投资方式要注意投资的风险性和回报

投资理财的选择测试题

2014-2015学年度XX学校XX月考卷 1、假定投资市场上收益率有20％、4、55％和2％三档，一般来讲，不考虑其他因素，单纯从收益上来看，这三者依次最有可能是（） A、商业保险、政府债券、存款储蓄 B、商业保险、存款储蓄、政府债券 C、股票、政府债券、存款储蓄 D、股票、存款储蓄、政府债券 2、苹果公司创始人、前总裁，号称“创新天才”的乔布斯逝世，消息公布后其竞争对手的公司股价纷纷上涨，而苹果公司股票为防止猛跌而暂停交易。这蕴含的经济道理是（） ①股份公司股票可以自由上市买卖 ②股票投资收益具有很大的不确定性 ③公司总裁变化对本公司股票价格起决定作用 ④股票收益和公司经营状况密切相关 A、①② B、②③ C、②④ D、③④ 3、2014年1月1日，小李在银行存入定期一年的存款10万元(一年期3.3%，活期收益率0.35%)，2014年7月1日，他将钱取出后全部用于购买某银行半年期理财产品（假定年化收益率为5%）。到2014年12月31日，他合计获得的利息是（）A．2679.4 B．2675 C．4150 D．4191.25 4、近期，在某些乡镇邮政储蓄所及银行网点出现了因“存变保”而引发的纠纷。一些老人去存款，由于识字不多，结果拿回家的是用信封装好的保单，等到急用钱去取时，才发现存单变成保险单。关于“存变保”下列说法正确的是( ) A．它是市场化金融体系建设的产物，利于资源整合 B．该行为侵害了金融消费者的合法权益，亟需治理 C．该行为为屠民提供了多样的投资理财产品和渠道 D．该行为出现的根本原因在于农民文化素质不高 5、国债素有“金边债券”之称。近几年，我国新发行的国债经常出现排队抢购的场面。人们抢购国债的主要原因是，一方面国债利率一般高于相同期限银行储蓄存款利率，另一方面 ( ) A.国债比股票、商业保险收益更大 B.国债是由国家发行的，没有风险 C.国债由中央政府发行，安全性好 D.公民有支援国家经济建设的义务 6、沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司（或经纪商）买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。2014年11月17日正式启动的沪港通交易（） ①增强了我国资本市场的实力 ②有效减少了股票的价格波动 ③拓宽了我国居民的投资渠道 ④直接提高了资本的配置效率 A.①② B.②③ C.①③ D.②④ 7、2014年是互联网金融大爆发之年，余额宝带动各类“宝宝”加入混战，这些互联网百姓与金融的距离。传统银行业也不甘示弱，不断用互联网思维来提升产品和服户体验度。这表明（） ①金融企业通过技术进步形成了竞争优势②互联网金融模式必将颠覆传

投资理财的选择教案

《投资理财的选择》教案（2课时） 滕州一中西校高三年级王国慧 【教材分析】 为了帮助学生更好地理解有关资金运转的基本知识，本课教材从融资的另一面──投资理财入手，以主要向学生介绍有关个人金融投资理财方式的做法，让学生逐步了解储蓄存款、股票、债券、保险等常见的理财手段。 课程标准对本课的基本要求如下：解析银行存贷行为，比较商业保险、债券、股票的异同，解释利润、利息、股息等回报形式，说明不同的投资行为。 本课的逻辑结构是：由储蓄存款的含义引出储蓄存款的目的──由储蓄存款的目的引出利息的含义、影响因素以及计算公式──由利息引出储蓄存款的基本种类，即活期储蓄和定期储蓄的特点──进而引出我国吸收存款最多的金融机构，介绍商业银行及其主要业务──在此基础上，再引出其他各具特点的投资理财方式，即高风险、高收益同在的股票投资，稳健的债券投资──最后介绍规避风险的商业保险及其基本知识。 【教学目标】 1．知识目标： 知道储蓄存款、利息及利息率的含义； 懂得利息的计算与利息税； 了解商业银行的三大业务及存贷款业务的地位； 了解股票的发行主体、含义、性质及收益和风险的来源； 理解影响股票价格的因素； 理解债券的含义、性质、分类； 理解商业保险的含义、功能、特征、分类、以及保险合同订立的原则； 2．能力目标： 培养理论联系实际的能力，能从风险性、收益性及流动性方面对各种投资方式的异同进行分析，为以后的投资理财做好初步准备； 培养学生主动参与经济生活的实践能力； 3．情感、态度和价值观目标： 培养学生形成正确的投资和理财理念； 培养学生支援社会主义国家经济建设服务的爱国意识； 帮助学生培养科学合理的生活习惯，建立文明、健康的生活方式。 【教学重点】 1．从流动性、风险性及收益性上分析两类储蓄存款。 2．商业银行的主要业务。 3．股票的高风险与高收益。 4．三种债券的比较。 【教学方法】 合作探究、讲解法 【教学过程】 环节一：考点展示

第六课-投资理财的选择考试试题

第六课投资理财的选择 一、选择题 1．作为投资手段，无论是活期储蓄还是定期储蓄都存在风险。这种风险是指（）。A．若发生通货膨胀，存款会发生贬值 B．商业银行比较容易破产 C．定期存款提前支取会损失利息 D．存折丢失，容易被人盗取 解析在市场经济条件下，商业银行存在破产的可能，但这并不等于说商业银行比较容易破产，B错误；题干强调的是活期储蓄和定期储蓄存在的共同风险，C不符合题意；材料说的是投资风险，D与题意无关。 答案 A 2．漫画《选择》中的经济现象告诉我们（）。 A．股票高风险不宜投资 B．储蓄收益高、风险小 C．风险性和收益性影响居民投资 D．储蓄存款是一种稳健的投资 解析人们之所以选择储蓄，而不选择股票，是因为股票风险高，储蓄安全性强，故C正确。 答案 C 3．张先生有10000美元，准备用于储蓄。如果他储蓄时人民币一年定期存款利率是3%，美元是4%，汇率是1美元＝6.9元人民币。一年后人民币一年定期存款利率调整为4%，美元调整为3%，汇率是1美元＝6.8元人民币。张先生一年定期储蓄可能获得的最大本息收益为（）。 A．70720元人民币B．10400美元 C．74880元人民币D．10451美元

解析由于定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单开户日的定期储蓄存款利率计付利息，所以“一年后人民币一年定期存款利率调整为4%，美元调整为3%”与题目没有关系。第一种情况用美元存，本息取美元：10000×(1＋4%)＝10400(美元)＝70720(元人民币)。第二种情况美元兑换成人民币存，本息取人民币：10000 ×6.9×(1＋3%)＝71070(元人民币)＝10451(美元)。所以张先生一年定期储蓄可能获得的最大本息收益为10451美元。 答案 D 4．下列对商业银行的表述正确的是（）。 A．商业银行是惟一有权吸收存款的金融机构 B．随着银行业的发展，各类股份制银行逐步成为商业银行的主体 C．无论何种性质的商业银行，其经营的目的都是为了营利 D．国有商业银行是我国金融体系中最重要的组成部分 解析A项错误，商业银行是吸收存款的主要金融机构，其他还有农村信用社、邮政储蓄等。我国的商业银行以国家控股银行为主体，是我国金融体系中最重要的组成部分，B、D两项错误。 答案 C 5．作为一个普通的消费者，面对居高不下的CPI，除了要勤俭节约、合理消费外，更要形成投资理财习惯。下列投资理财方式中，属于投资者暂时让渡资金获得收益的有（）。 ①购买房产②购买商业保险③存款储蓄④购买政府债券 A．①②B．②③C．①④D．③④ 解析本题考查投资的知识，主要考查考生获取和解读信息、调动和运用知识的能力。根据本题的关键信息“暂时让渡资金获得收益”可知，③④入选，故选D。 答案 D 6．中间业务是指商业银行在资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、机构网络、资金和信誉等方面的优势，不运用或较少运用银行的资财，以中间人和代理人的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托事项，提供各类金融服务并收取一定费用的经营活动。下列各项属于银行中间业务的有（）。 ①转账结算活动②吸收存款活动③发放贷款活动④提供保管箱服务⑤提供债券买卖及兑付⑥代理保险 A．①②③④B．①②⑤⑥ C．①④⑤⑥D．③④⑤⑥

选择恰当的投资理财方式教学设计

选择恰当的投资理财方 式教学设计 公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-

校内公开课教学设计 单位：天坤皖北经济技术学校(德育组) 年级：高二 学科：经济政治·职业生活 课题：《选择恰当的投资理财方式》 授课人：王丽 授课班级：16机电1班 授课时间：2017年9月26日 《选择恰当的投资理财方式》教学设计 【教材分析】 本课时的内容是第三课的第二课时，共有三目。第一目：“个人收入支配有学问”，介绍理性投资对个人、家庭及社会的意义，理财与投资的关系，个人或家庭理财规划包含的三个层面内容；第二目：“认清各种投资理财方式的利弊”，介绍储蓄存款、债券、股票、保险等四种我国居民目前主要选择的投资方式，具体分析这四种投资方式。第三目：“理性选择投资理财方式”，介绍了影响理财目标和投资方式的因素，要学会从实际出发，制定适合可行性投资方案，理性理财投资。 本节课主要落脚点是提升学生投资理财意识，培养学生投资理财能力，让理财走进学生生活。因此，本节课教学重点是对中职学生进行理财理念的教育及理财行为习惯的培养；由于中职学生接触金融投资工具较少，股票、债券等知识具有较强的专业性，所以如何运用所学理论知识进行投资实践是本节课的教学难点。

【学情分析】 1、从知识基础上说，中职生的感性认识能力已经达到一定的水平，理性思考的能力正在形成中，本课知识贴近家庭生活实际，所以由学生课前自学，搜集资料，进行调查并简单分析，是学生能够做到的。 2、从身心特点上说，中职生虽然对抽象问题缺乏深刻的思考，但思想活跃，对现实生活问题感兴趣。尤其是本课时中的投资理财问题，与他们的生活息息相关，期望自己通过学习与实践，掌握投资理财的知识，积累财富。因此，让学生在体验中感悟，在活动中发现，通过动手动脑，是可以达到教学目的的。 3、从生活经验上说，每个家庭都有自己的投资理财实际状况，中职生可以通过了解自己家里的投资理财情况，借助于他们的生活体验，有针对性地进行教育引导，使本节课更具有时效性和针对性。 【教学目标】 1、认知目标: （1）认识储蓄存款、股票、债券、商业保险等投资理财方式，掌握各自的显着特征； （2）理解理财投资的意义，知道投资与理财的关系，明确个人或家庭理财规划的内容。 2、情感态度观念目标： （1）培养理性投资意识、理性理财的观念; （2）增强投资风险防范与控制意识; （3）培养学生勤俭节约、科学理财、积极投资、努力为国家经济建设做贡献的观念。 3、运用目标:

高考政治一轮复习第2单元生产、劳动与经营第6课投资理财的选择教学案新人教版必修1

第6课投资理财的选择 储蓄存款和商业银行 1．利息、利率与本金 (1)存款利息

(2)利率：是利息率的简称，是一定期限内利息与本金的比率。储蓄存款基准利率由③中国人民银行拟定。 2．储蓄存款 下的存款。 3．我国的商业银行 (1)含义：是指经营吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务，并以⑧利润为主要经营目标的金融机构。 (2)体系：以⑨国家控股银行为主体，是我国金融体系中最重要的组成部分。 (3)业务：⑩存款业务(基础业务)；?贷款业务(商业银行利润的主要来源)；?结算业务(收取服务费)；其他业务。 [易错分析] 1．银行存款利率越高，储户的实际收益越多。 _________________________________________________________________ [矫正]在其他条件不变的情况下，银行存款利率越高，储户的名义收益越多；但其实际收益却不一定越多，居民的实际收益取决于存款利率和物价涨幅率的对比。 2．储蓄存款越多越好。 _________________________________________________________________ [矫正]在经济过热时，扩大储蓄存款，有利于抑制社会总需求，促进社会总供给与社会总需求的平衡，保持宏观经济稳定。但储蓄过多则意味着居民的投资方式单一和消费水平受到抑制，以及企业融资方式的单一。 3．贷款业务是商业银行的基础业务，是商业银行利润的主要来源。 _________________________________________________________________ [矫正]教材理论(教材必修 1 P48)存款业务，……，这是商业银行的基础业务。——贷款业务是商业银行利润的主要来源，但不是其基础业务。 4．我国商业银行以为经济建设筹集和分配资金为主要目的。

政治：《投资理财的选择》分项练习试题(必修)

政治：2.6《投资理财的选择》分项练习试卷（江苏专版?必修 1） 一、选择题 一：储蓄存款 1.(2018·无锡期末)假定投资市场上有收益率为15%、4%和2%三种投资方式，通常情况下，与上述收益率相对应的投资方式依次最有可能是( ) A.商业保险政府债券存款储蓄 B.商业保险存款储蓄政府债券 C.股票金融债券存款储蓄 D.股票存款储蓄企业债券 解读：根据投资的收益率高低，应该依次是股票、债券、储蓄。应选C项。 答案：C 二：商业银行的业务 (2018·宁波模拟)读漫画《以“诚”相“贷”》。据此回答2～3题。 2.发放贷款是商业银行的( ) A.基础业务，为其他业务的开展提供资金来源 B.主体业务，是其营利的主要来源 C.唯一业务，是银行对客户的负债 D.辅助业务，银行对此收取一定的服务费 解读：本题考查商业银行的业务，考查对基础知识的记忆。 答案：B 3.之所以要以“诚”相“贷”，是因为诚信( ) ①影响着银行的资金安全②决定信贷资产数量③是经济活动健康发展的保证④是有效防范金融风险的重要条件 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 解读：银行信贷资产数量取决于吸收存款的数量，②观点错误。 答案：C 三：投资理财方式

4.(2018·南京模拟)在社会主义市场经济条件下，做一个理智的投资者需要( ) ①关注投资理财风险性②量力而行，尽力而为③注意投资理财多元化④以储蓄为主 A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②④ 解读：本题考查投资理财方式的选择。④不是投资理财的原则，应当排除。 答案：A 5.(2018·湘潭模拟)近两年来，当股市阳光灿烂时居民的储蓄存款纷纷流入股市，当股市阴雨低迷时，银行存款又急剧增加。这一经济现象说明( ) ①我国居民的投资意识增强②投资股市是实现利益最大化的最佳途径③居民投资方式具有灵活性④居民的投资理念不断更新 A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②④ 解读：股票高风险、高收益，不是投资理财的最佳途径，不选②。居民根据经济形势选择投资，体现了①③④。 答案：C 6.(2018·茂名模拟)张某于2009年10月30日以89元/股的价格购买“华谊兄弟”股票1万股，至12月11日，该股票价格跌至61元/股。张某这种投资的风险主要来自( ) ①发行股票的股份公司在经营不善的情况下，可能亏本或破产 ②投资者成为该公司的股东之后，可以要求公司返还本金 ③受多种因素的影响，股票价格的波动具有不确定性 ④股票可以在交易市场低价转让 A.①② B.②③ C.①③ D.①④ 解读：②错误，股票不能返还，只能转让。④不符合题意。材料中的风险是指价格的波动。 答案：C 7.华尔街流行一句话：市场一定会用一切办法来证明大多数人是错的。这提醒人们( ) A.投资只是少数人的事情 B.资本市场的生命力就在于复杂性 C.投资要树立风险意识 D.资本市场的变化是没有规律的 解读：资本市场是有规律的，投资也不是少数人的事情，用市场来证明人们的行为，说明投资要树立风险意识。 答案：C 四：股票 8.(2018·盐城模拟)股民老张的投资心得：不分红或分红很少的企业股票不买。如果连续数年都给

(完整word版)经济生活第六课投资理财的选择测试题

《经济生活》第六课投资理财的选择 一、选择题（共30个，每题3分，共90分） 1.（2014新课标卷I 12）．按现行规定，金融机构人民币存款利率(年利率)一年期为3％，两年期为3．75％。老陈有10 000元闲置资金，准备存两年，那么，这笔钱以一年期连续存(第一期利息计入第二期本金)两年的利息比存一个两年期的利息（） A．少141元 B．多141元 C．少150元 D．多150元 2.银监会发布的2014年二季度监管统计数据显示，今年二季度商业银行不良贷款余额为6944亿元，较上季末增加483亿元。商业银行不良贷款率1.08%，各商业银行开始加强贷款风险管理。 商业银行之所以要加强贷款风险管理是因为（） ①贷款业务是商业银行的基础业务②贷款业务是商业银行利润的主要来源 ③发放贷款的数量决定着商业银行的营利水平④不良贷款余额增加会影响商业银行效益的提高 A.①② B.②③ C.②④ D.①④ 3.（2015全国卷II 14）2015年5月，我国存款保险制度正式实施。按照存款保险制度规定，成 员银行缴纳保费形成保险基金，当成员银行破产清算时，使用银行保险基金按规定对存款人进行 偿付。这一制度对银行发展的积极意义在于（） ①防范金融风险，稳定金融秩序②增强银行信用，推动银行公平竞争 ③促进利率市场化，增加银行收入④降低银行经营风险，提高其竞争力 A.①② B.①③ C.②④ D.③④ 4.（2015江苏卷7）我国央行自2015年2月5日起全面下调金融机构人民币存款准备金率 0.5个百分点。下列选项中能正确描述该政策对经济影响机制的是：（） A.货币供应量增加→利率上升→投资减少→总需求减少 B.货币供应量减少→利率降低→投资减少→总需求减少 C.货币供应量减少→利率上升→投资增加→总需求增加 D.货币供应量增加→利率降低→投资增加→总需求增加 5.家庭的投资理财应根据不同的经济态势，采取不同的选择。当银行储蓄利率下降、企业经济效益大幅下滑时，下列图示最适宜的家庭投资理财方式是（） 6.（2014年福建卷31）从收益最大化的角度，你会选择表2中哪种理财产品（） 理财产品股票债券基金保险 投资（万元） 4 6 2 8 年预期收益（万元） 0.3 0.35 0.2 0.25 A.股票 B.债券 C.基金 D.保险 7.下表是2014年1月-2015年1月，赵某的投资情况，你认为让赵某改变投资结构比例的原因， 最可能的有（） 项目房地产存款储蓄国债股票 2014年20% 25% 22% 20% 2015年10% 10% 45% 48% ①国家上调人民币存贷款利率②国家继续加强对房地产市场的调控 ③预期上市公司业绩水平提高④我国物价总水平仍全面持续的上涨 A．①② B．①④ C.②③ D．③④ 8.汇丰人寿保险有限公司发布的亚洲调查报告称，中国是居民储蓄最高的国家，中国内地消费者 将每月收入的45%用于“储蓄”，其中，银行存款18%、股票基金13%、保险7%以及养老年金7%。 居民选择银行存款的最主要原因是（） A．银行存款灵活方便，收益稳健，没有风险 B．银行的信用比较高，银行存款比较安全，风险比较低 C．银行存款是规避风险的一种有效的投资方式 D．银行存款以中央政府的信誉担保、以税收作为还本付息的保证，风险较小 9.基于投资的风险，一位理财专家给工薪阶层的建议是：“理财方程式＝50%稳守＋25%稳攻＋25% 强攻”。这一理财公式的合理之处在于（） A．兼顾投资的合法性和多样性 B．避免投资的风险性 C．兼顾投资的风险性和收益性 D．保证收益的最大化 10.下列有关投资方式的表述，正确的是（） A．储蓄存款收益的多少主要取决于本金和存款利率 B．股票是一种便捷的投资，代表的是一种所有权关系 C．国债是筹资者给投资者的债务证书，具有较好的流通性 D．购买商业保险是避免风险的有效措施，有人身意外险和财产保险 11.储蓄存款、股票、债券和保险等为投资者提供了多样的投资品种和选择空间。以下投资行为， 可以更好地规避风险又尽可能使自己的资金保值增值的是（） ①对各类产品在收益和风险之间理性权衡后再投资 ②为获取高收益将主要资金投入流通性强的股票市场 ③将资金按合理比例分散投资在不同的产品上 ④在物价涨幅等于或高于存款利率的情况下将资金全部存入银行 A、①③ B、②③ C、①② D、③④ 12.“风险”一词与人类的决策和行为后果联系越来越紧密。股票投资的风险源于（） 1

投资理财方式的选择

投资理财方式的选择 摘要 进入21世纪以来，我国经济持续发展，人民生活水平不断提高，家庭金融资产不断增加，投资理财已成为日益重要的问题。金融机构敏锐的看到了市场的需求变化，纷纷推出了令人眼花缭乱的理财产品和创新服务，迎合市场需求。不管是储蓄投资、股票投资，还是外汇、保险投资，由于投资品种日益增多，所需的专业知识也不尽相同，投资方法也很难完全掌握，再加上广大投资者的金融理理财观念，特别是理财风险观念尚不成熟。因此，普及金融理财知识和原理，开展理财风险教育，帮助投资者树立科学、健康的理财观念是我们从事金融、财务工作的人应有的社会责任和义务。 【关键词】投资理财；产品；利弊、策略 【论文类型】应用型 Chioce of mode of investment and f inancial management Abstract In the 21st century,China’ s sustained economic development and rising living standards,increasi ng household financial assets, investment banking has become an incre asingly important issue.Financial institutions keen to see the changi ng needs of the market,have launched a dazzling array of financial pr otucts and innovative services to meet market demand.Whether it is sa vings,investment,stock investment,or foreign exchange,insurance,inves tment,due to growing investment products,the expertise required are n ot the same,it is difficult to fully grasp the investment approach,co upled with the majority of investors in financial management financia l management concepts,in particular,the concept of financial risk is not yet mature.Therefore,the universal principles of financial planni ng knowledge and carry out financial risk education to help investors to establish the scientific,health,financial management is engaged i n financial,finance people who work their social responsibilities and obligations. 【Keywords】finance and investment;products;the pros and cons,poli cy 【Paper Type】 applied 目录