申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容

申请设立小额贷款公司的申报材料与具体内容、可行性研究报告、公司章程、筹建方案等及批准成立后的具体实务操作、成立后与正式挂牌前的的标准规章制度(2008-11-06 13:40:05)

由资深政府金融办、工商局、财政局、银监会等专家联合编写的设立小额贷款公司的全套操作流程的目录，可以根据你本地的情况去制作方案，是至今为止国内申报筹建小额贷款公司最完善的一套资料。

可为您提供筹建小额贷款公司政府文件、申请、可行性研究报告、筹建方案、法律法规、各项管理制度、操作流程、合同、表格等全套正规的文件资料，是筹建小额贷款公司必须的基础资料，全套资料约200页，资料全部为电子版，可在电脑上直接修改和打印。全国已有很多地区，多家公司用此资料申报并获批。

（另提供设立担保公司、典当行的全套方案、各项制度、可行性报告等资料）如有需要者请咨询：189********

申请成立（）小额贷款有限责任公司材料

（参照样本）

小额贷款有限公司（筹建）

资料目录

1、成立ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司申请书……页

2、出资人承诺书……………………………………………页

3、出资人协议书……………………………………………页

4、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司筹建方案………页

5、《ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司章程》草案……页

6、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款有限公司名称核准书……页

7、住所、营业场所所有权或使用权的证明材料…………页

8、拟任职董事、高管人员任职资格申请书………………页

9、拟任职董事、高管人员无违法犯罪记录证明…………页

10、拟任职董事、高管人员信用记录良好的证明材料……页

11、拟任职董事、高管人员任职资格学历证明材料………页

12、拟任职董事、高管人员任职资格金融工作经历证明材料… 页

13、拟任职董事、高管人员履责合法经营服从监管承诺书…页

14、ＸＸ省小额贷款公司第一大股东（发起人）申请表…页

15、ＸＸ省小额贷款公司法人股东申请表………………页

16、ＸＸ省小额贷款公司自然人股东申请表………………页

17、全体股东信用记录良好的证明材料……………………页

18、全体股东无违法犯罪记录证明材料……………………页

19、出资人关联情况《法律意见书》（律师中介机构出具）页

20、ＸＸ市ＸＸ区ＸＸ小额贷款公司可行性研究报告页

附件：

1.公司章程

2.公司基本制度

3.公司财务制度

4.公司业务制度和业务流程

A.流程

1. 档案管理流程

2. 个人类客户授信业务操作流程

3.个人联保贷款操作流程

4. 个人汽车消费贷款操作流程

5. 个人质押贷款操作流程

6. 个人住房抵押贷款

7. 公司类客户授信业务基本操作流程

8. 固定资产贷款操作流程

9. 流动资金贷款流程

10. 农户小额信用贷款操作流程

11. 商户“信用共同体”小额贷款流程

12. 授信业务操作综合流程

13. 授信业务担保操作流程

14. 授信岗位职责

15. 信贷资产风险分类及预警信号及处理流程

16. 信贷资产检查操作流程

.制度

1. 信贷管理基本制度

2. 大额贷款管理制度

3. 贷后管理制度

4. 贷款保证管理制度

5. 贷款操作规程实施细则

6. 贷款风险管理制度

7. 贷款管理责任制度

8. 贷款计结息管理制度

9. 个人贷款业务管理制度

10. 农村小企业贷款管理制度

11. 农户小额贷款管理制度

12. 企业贷款管理制度

13. 信贷合同管理制度

14. 信贷业务档案管理制度

5.各类合同及附表

A.合同

1. 保证担保借款合同

2. 财产抵押合同

3. 贷款到期通知单

4. 抵押担保借款合同

5. 委托贷款合同

6. 延期还款协议

7. 质押担保借款合同

8. 最高额保证担保借款合同

9. 最高抵押担保借款合同

B.表格

1. 自然人客户贷款调查表

2. 同意保证意向书

3. 同意抵（质）押意向书

4. 自然人客户建立信贷业务关系申请书

5. 贷款公司贷后检查报告表

6. 贷款公司自然人申请借款资料清单

7. 贷款公司法人（含个体工商户）申请借款资料清单

8. 贷款公司法人客户（个体工商户）借款申请书

9. 贷款公司自然人其他客户借款申请书

10. 贷款公司自然人其他客户信用等级评定表

11. 抵押物明细表

12. 自然人客户贷款调查表（一）

13. 自然人客户贷款调查表（二）

14. 自然人客户贷款调查表（三）

15. 自然人客户贷款调查表（四）

相关法律法规

1. 银行开展小企业贷款业务指导意见

2. 关于进一步做好小企业贷款工作的通知

3. 关于进一步作好小企业金融服务工作的通知

4. 商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）

5. 银行开展小企业授信工作指导意见

6. 小企业贷款风险分类办法（试行）

7. 关于大力发展农村小额贷款业务的指导意见

8. 关于在从紧货币政策形势下进一步做好小企业金融服务工作的通知

9. 关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知

10. 关于小额贷款公司试点的指导意见

11. 关于认真落实“有保有压”政策，进一步改进小企业金融服务的通知

12. 货款通则

13. 关于人民法院审理借贷案件的若干意见（1991）

14. 关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知（银发[2002]30号）

15. 商业银行内部控制指引

16. 商业银行内部控制评价试行办法

17. 商业银行集团客户授信业务风险管理指引

18. 商业银行与内部人和关联交易管理方法

19. 商业银行市场风险管理指引

20. 商业银行信息披露办法

21. 贷款风险分类指引

22. 小企业风险分类办法（试行）

23. 商业银行房地产贷款风险管理指引

24. 关于加大防范操作风险工作力度的通知

25. 商业银行操作风险管理指引

26. 商业银行合规风险管理指引

27. 银行业金融机构信息系统风险管理指引

28. 商业银行信用风险内部评级体系监管指引

29. 商业银行专业贷款监管资本计量指引

30. 商业银行信用风险缓释监管资本计量指引

31. 商业银行操作风险监管资本计量指引

32. 中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法

33. 村镇银行组建及审批工作

34. 贷款公司组建审批工作指引

35. 村镇银行管理暂行规定

36. 贷款公司管理暂行规定

申报材料要求

（一）材料目录

1.《拟成立小额贷款有限责任公司申请书》；

2.《出资人协议书》；

3．小额贷款有限责任公司全体出资人及出资情况；

4．出资人共同签署的指定代表或共同委托代理人证明;

（二）材料格式申请材料采用活页装订的方式,装订顺序为封面、目录、以及按照申报材料目录所拟材料。纸张幅面为标准A4纸规格（需提供原件的历史文件除外）,其中上边距30㎜、下边距30㎜、左边距30㎜、右边距20㎜。字间距为标准，

材料一

拟成立小额贷款有限责任公司申请书

市金融工作办公室：

一、当地经济金融发展情况和小额贷款公司发展前景分

析

二、公司基本情况：

1、公司名称：

2、地址：

3、机构性质：有限责任公司；

小额贷款公司筹建报告、方案、申请

【一】小额贷款有限责任公司筹建工作报告

*****小额贷款有限责任公司筹建工作，依照《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引（试行）》，截至目前，已经全部完成《省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》以及《省小额贷款公司管理办法（试行）》等文件规定的各项内容，筹建工作基本结束，具备了开业的各项条件。现将筹建工作报告如下：

一、筹建过程

（一）先期调研，充分论证

《中共中央国务院关于积极发展现代化农业扎实推进社会主义新农村建设的若干意见》和中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》出台后，我们对组建JZ县小额贷款公司的可行性进行了充分调研论证，并向县委、县政府作了专题汇报，得到了县委县政府的高度重视和支持。2008年8月，县政府组织人民银行、银监部门和部分企业组成调研组赴江苏丹阳等地对小额贷款公司的筹建、开业情况进行了考察，同时，也对本县中小企业农村经济发展的贷款需求进行了调查。调研组认为，设立小额贷款公司是中央及国家有关部门关于农业和农村金融政策的正确体现，有利于缓解我县农民及中小企业融资困难、有利于引导规范民间融资行为、有利于县域经济发展。调研组编制了《关于组建JZ县小额贷款公司可行性报告》。

续......