2020年员工激励金管理办法

2020年员工激励金管理办法

第一章总则 (2)

第二章激励金的申请、审批及发放 (2)

第三章还款安排 (5)

第四章附则 (7)

第一章总则

第一条目的为进一步完善公司良好的员工激励机制，帮助公司更好地留住人才，在不影响公司主营业务发展的前提下，公司拟以自有资金设立员工激励金（以下简称“激励金”），为符合条件的优秀员工家庭在常驻工作地首次购房或购车时提供借款，减轻员工购房、购车负担，让员工在工作地安居乐业、稳定发展。

为规范激励金的申请及审批等流程，保证激励金的合理运行，特制定本管理办法。

第二条适用范围本办法适用于公司、全资子公司及控股公司符合条件的正式员工。控股股东、实际控制人及其关联人、公司董监高及其关联人除外。

第三条相关定义

1、本办法中的借款是指公司为解决符合条件的优秀员工家庭在常驻工作地首次购房或购车时的需求，一次性借款给员工一定金额，并由员工分期或一次性等方式偿还的公司内部借款。

2、员工家庭是指员工的家庭成员，包括员工本人、其父母、其配偶或其子女。

第二章激励金的申请、审批及发放

第四条申请借款的员工需同时符合以下条件：

1、在公司、全资子公司或控股公司服务期满一年的在职优秀员

工，核心技术人员及核心管理人员优先考虑；

2、非公司控股股东、实际控制人、公司董监高及其关联人；

3、借款系用于在常驻工作地购买首套自住房或购买通勤用车的员工家庭；

4、具备借款偿还能力的员工。

5、对于公司特别引进人才的适用条件及借款额度，可以由公司总经理在权限范围内决定，借款额度适用本办法相关规定，如申请金额超出借款额度，需由董事长审批并提供担保。

6、申请激励金的员工只能取得有且只有一次借款，如夫妻双方均为公司在职员工的双职工家庭购房或购车，或公司员工合购住房或车辆的，均只能由一人申请取得借款。

第五条借款用途员工借款须用于员工家庭在申请员工常驻工作地首次购置自用商品房或车辆，不适用于以投资或改善为目的的购房或购车行为。

第六条借款额度激励金总额不超过500万元，该额度使用后所产生的回款及尚未使用额度将循环用于支持公司员工购房或购车。

员工申请购房或购车借款的，额度为3万元至30万元，按借款人职级划分：

员工管理激励方案(完全版)

员工管理激励方案（完全版） 一、员工激励管理方案一 (1) 二、员工激励方案二 (3) I、员工奖惩方案 (4) II、员工奖励规定 (9) III、员工处罚文案 (14) IV、全勤奖给付办法 (18) V、责任奖金给付管理办法 (19) VI、经营绩效奖管理文书 (22) VII、员工年终奖分配方案 (28) VIII、公司员工参与管理规定 (34) 三、职业经理人的激励方案 (45) 四、薪酬激励方案 (50) 五、员工激励方案中常用的激励方法 (62)

企业和员工是共生共存的关系，而企业和员工的共赢是企业发展的最优结果。适当的员工激励，不但能激励员工认真工作，同时也能给企业培养好的员工。 一、员工激励管理方案一 第一章总则 第一条为充分调动员工积极主动性，树立其长期为公司服务的意识，增强公司凝聚力，以及对优秀人员的吸引力，特拟定本方案。 第二条公司员工激励计划包括：年终奖、销售提成、晋升（级）、绩效奖、优秀员工奖、出国旅游奖励、项目完成奖、免费进修计划、退休金计划等。 第三条本方案为指导性方案，具体实施依据具体的单项管理办法，但须在本方案原则下执行。 第四条本方案的制订、修改以及单项管理办法的制订均由人力资源部进行。 第五条本方案及单项管理办法经总经理批准后实施。 第二章短期激励计划 第六条绩效奖：具体见《绩效考核管理办法》 第七条销售提成：仅针对置业顾问，具体见文件《关于营销部销售提成比例的回复》 第八条晋升（级）：具体见《员工异动管理办法》

第九条年终奖：除置业顾问以外，公司其他员工在完成年度目标的情况下，公司根据当年效益发放奖金，但当年12月产量1日前离职的人员公司不发放该项奖金。具体办法由人力资源部于每年十二月中旬制订。 第十条优秀员工奖：公司鼓励并表彰员工为公司服务尽责尽力的行为，每年十二月底按一定比例评选公司优秀员工，并颁发荣誉证出和1000元奖金，员工参选优秀员工须同时具备以下条件: 1) 必须在当年元月一日前进入公司，即服务年限满一年。 2) 绩效考核有十个月以上为评为A等。 3) 当年功过抵消。 第十一条出国旅游奖励：符合以下条件的员工可获得次年三月份免费出国旅游（韩国游或新、马、泰游）： 免责声明：本管理工具由中人网会员提供。中人网会对会员提供的管理工具进行筛选和编辑，但是并不声明或保证其内容的正确性或可靠性。该管理工具的版权属于提供者所有，有关版权的问题请直接与提供者联系。 1) 对于营销公司五等（主管级）及以上人员，当年总销售计划完成率达150％以上。 2) 个人年度销售业绩达2000万以上的置业顾问。 3) 物业小区晋级为全省优秀小区后，小区服务年限满一年以上的六等及以上人员，以及物业公司经理。

爱心互助基金管理办法

爱心互助基金管理办法 为了弘扬中华民族扶危济困、乐善好施的传统美德，发扬公司团结互助、以人为本的人性化关怀理念，体现公司大家庭的温暖与关爱，特在公司内部设立“爱心互助基金”。 “爱心互助基金”以帮助因遭遇灾害、重大病症或其他原因造成家庭经济困难而需要援助的员工为目的，以企业为平台，全员参与为原则，以爱心资助为纽带，凝聚各方面力量，积极筹措资金，开展爱心活动。 第一章定义及用途 1.爱心互助基金是天顺、天亨、天元（含旗下各分子公司）广大员工（签订全日制劳动合同正式员工）自愿参加的互助组织机构，是企业内部帮扶基金。 2.基金以“企业倡导、员工参与，关爱员工、服务员工”为基本原则，建立员工与员工间、企业与员工间互帮互助的良好机制。 3.为体现公平、效率原则，对员工救助时，将与员工在职时对公司的贡献大小挂钩，适当拉开档次，确定救助金额。 第二章管理机构 1.本基金会的组织机构为基金管理委员会，管理委员会由若干名成员组成，设主任1人由总经理担任（管委会成员另行任命）。 2.基金管理委员会履行下列职权及义务： ①组织基金会的业务活动，包括资金的募集、管理和使用； ②负责基础财务工作，建立健全内部会计制度；； ③负责受理困难员工救助的报告，及时向基金管理委员会报告； ④修改基金管理制度； ⑤决定基金会相关重大事项。 3.基金管理委员会年末至少召开一次会议，会议由主任召集和主持；特殊情况的，基金管理委员会主任召集临时会议研究决定。

第三章会员 1.公司在职员工，凡自愿参加基金会，并按月缴纳会费的均可成为本会会员。 2.会员享受以下权力： ①在符合本章程规定条件时，有申请基金会补助的权利； ②对基金会的工作有建议、批评、监督的权利。 3.会员须履行以下义务： ①申请补助要实事求是，如实反映情况，不得弄虚作假； ②按月交纳会费，会费在工资中扣交，所缴纳的会费用于自助或互助； ③本基金所有员工退出本基金时，其原有享受本基金之各项权益自动消失，同时已 缴纳爱心基金、捐赠的资金均不予退回。 第四章爱心互助基金筹集及管理要求 1.爱心互助基金筹集及来源： ①公司依据上年盈利情况对基金会的专项配套资金； ②员工爱心捐款和其它客户、供应商及外部机构或公司以外其他社会人员爱心捐赠； ③基金会员每月工资中扣除10元作为基金会基金； ④基金本金存入金融机构所获得的利息以及公司依制度对员工的经济处罚收入； ⑤公司组织的捐款活动。 2.爱心互助基金管理要求： ①本基金收到的各项款项均要存入本基金会专用账户； ②本基金管理委员会全权负责基金的安全、完整，基金会依法进行会计核算，保证 会计资料合法、真实、准确、完整，会计不得兼任出纳； ③本基金会财务做到专款专用，严格审批程序，任何组织和个人不得以任何理由挪 用； ④本基金会收支项目要定期公布，并接受公司财务部的检查和员工的监督。 第五章互助基金帮扶范围

公司备用金管理制度范本

公司备用金管理制度范本 合理的管理制度可以简化管理过程，提高管理效率。它具有如下特点：权威性。下面是小编给大家带来的公各种管理制度范本，欢迎大家阅读参考，我们一起来看看吧! 备用金管理制度(一) 公司备用金管理制度 为了加强公司对有关部门及各项目部备用金的管理，规范借款行为，提高资金利用效率，夯实成本费用核算，减少资金损失，特制定本制度。 一、本制度适用于公司各部门及所有项目部。 二、备用金范围 1、采购员零星采购备用金; 2、个人因公出差零星开支备用; 3、经常性的零星开支备用金; 4、项目兼任财务人员备用金; 5、其他备用金。 三、实行备用金制度有利于各部门工作人员用心灵活地开展业务，从而提高工作效率，但务必做到专款专用，不得挪用、转借他人或用于其他用途，一经发现，将严肃处理。

四、备用金借款和报销手续程序 1、工作人员需临时借用备用金时，先到财务部索取“借款单”，财务人员根据实际需要向借款人发放“借款单”，一式两联，借款人按规定的格式资料填写借款单，并按流程办理签字手续。财务人员审核签字后的“借款单”各项资料是否正确和完整，经审核无误后才能办理付款手续。 2、借款人员完成业务后应在三日内到财务部索取“报销单”，填写好“报销单”的各项规定资料，并经主管领导审批后，再将“报销单”回到财务部，财务人员根据财务制度规定认真审核无误后，办理报销手续。 3、借款人办理报销手续时，财务人员应查阅“备用金”台账，查明报销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。 4、因业务原因长期借用备用金的人员可由财务部根据实际状况核定，拨出一笔固定数额的现金并规定使用范围;使用部门务必设立专人经管定额备用金，备用金经管人员务必妥善保存支付备用金的收据、发票以及各种报销凭证，并设备用金登记簿，记录各种零星支出。经管人员务必按月定期向公司财务部申报备用金使用状况，前账未清，不得继续借款。对因特

大型集团公司员工激励和奖励管理办法

1.主题内容与适用范围 1.1为充分调动和激励公司广大员工的工作积极性、创造性和执行力，促进公司各项目标计划的达成，体现员工为公司贡献大，收益高的原则，特制订本管理办法。 1.2本制度适用于集团各职能部门、所属各公司全体员工。 2.奖励原则 2.1实行“归口管理、统一标准、层级奖励、层级审批”的原则； 2.2以“公司作出的贡献大，体现个人收益高”的原则； 2.3 各类奖励不重复奖励原则。 3.管理部门职责划分 3.1奖励和考核归口管理部门为集团综合管理中心和各公司综合管理部。 3.2奖励和考核专项资金管理部门为集团财务部和各公司财务部。 3.3奖励资金的事前合法合规性审查由集团审计部负责。 4.奖励审批程序及权限 4.1各公司奖励：由单位负责人提出→主管领导审核→板块综合管理部、审计部审核→板块公司总经理批准→集团总经理批准（经批准各业务方案以外的一次性奖励1000元及以上的奖励）； 4.2集团部室奖励：由相应部门负责人提出→主管领导审核→集团综合管理中心、审计部审核→集团总经理审批； 4.3集团总经理给予员工的特别奖励：由集团综合管理中心负责人提出→审计部审核→集团总经理审批。 5.奖励项目及奖励标准 5.1营销类奖励 5.1.1成功为公司开发商用车经销商并实现签约和提车的，公司一次性奖励渠道开发相关人员共5000元（。 5.1.2一次性成功签订整车销售订单50辆份及以上除正常业务费用计提外，公司给予1万元奖励（公司统一组织的商务活动期间签约的销售订单除外）。 5.1.3经公司同意在工程项目商务签约中，一次性签约2000万元及以上工程项目，除按公司规定比例计提业务费用外，另外奖励商务签约相关人员共2000-5000元。 5.2技术创新及降成本类奖励 5.2.1新品研发奖励 5.2.1.1整车新车型样车评审通过奖励项目组1000元（新车型是指公司前期未生产过的

19帮扶互助基 金管理办法(修订)

金川集团股份有限公司职工帮扶互助基金 管理办法 目录 第一章总则 第二章职工帮扶互助基金资金来源与管理 第三章职工帮扶互助基金的使用范围 第四章职工帮扶互助基金的申报、审批程序 第五章相关规定 第六章附则 第一章总则 第一条为扎实推进金川集团股份有限公司（以下简称集团公司）职工困难帮扶机制常态化、规范化，提升帮扶工作水平，更好地解决困难职工的实际问题，切实减轻职工因大病医疗、意外事故及其他原因导致的经济负担，管好、用好职工帮扶互助基金，制定本办法。 第二条职工帮扶互助基金是指用于职工大病医疗救助、临时困难帮扶的专项基金。 第三条本办法适用于集团公司所属各职能管理部门及厂矿、分公司、全资及控股子公司、驻外机构的在册（不含停薪留职人员）职工。

第二章职工帮扶互助基金资金来源与管理 第四条职工帮扶互助基金资金来源 （一）由集团公司工会一次性注入资金1000万元作为启动资金。 （二）上级工会拨付的帮扶救助专项资金。 （三）职工自愿入会每年缴纳的会费。 （四）职工爱心捐款。 （五）社会各界捐助。 （六）其它。 第五条职工帮扶互助基金的筹集及会员管理 （一）凡集团公司在册职工，均可以申请参加职工帮扶互助基金会，并缴纳会费成为基金会会员（以下简称会员）。 （二）坚持自愿参加、坚持权利与义务相一致的原则。只有会员及会员家庭成员才能享有职工帮扶互助基金的相关互助待遇。 （三）职工申请自愿缴纳会费并入会，且中途不得间断，互助期满次年没有续交者视为自动退会。 （四）会员每人每年缴纳60元会费，次月起享有互助待遇。 （五）新入职员工下一个互助期开始时可申请入会，次月起享有互助待遇。

互助资金协会财务制度

甘草店镇钱家坪村村级互助资金 财务管理制度 第一条为加强对村级互助资金协会的财务管理工作，规范财务行为，管好用好互助资金，保证互助资金的滚动发展，根据《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》、《会计档案管理》和《民间非营利组织会计制度》，结合市县相关规定，制定本管理办法。 第二条互助资金协会是经民政部门注册的民间非营利组织，为独立的法人单位，实行独立核算、自主经营、自负盈亏、自担风险。其财务管理为理事长负责制，同时接受全体会员的监督。有关重大财务事项须按《互助协会章程》(以下简称“章程”)规定办理，并定期向会员代表大会报告其财务状况。 第三条为加强资金管理，保证资金的安全运行，要求财务人员应遵守财经纪律，有良好的职业道德，各互助协会遵循专款专用、专账核算、专人管理的原则。不贪污索贿。对不合理、不真实、不完整的原始凭证和违反财务制度规定的收支应予以拒绝或按国家有关规定办理。 第四条互助协会的财务会计工作接受上级主管部门和财政、审计等相关部门的检查、监督和审计。 第五条财务管理人员及职责分工根据《中华人民共和国会计法》，互助协会财务管理，实行理事长负责制，其财务开支由理事长一支笔审批，日常财务管理由理事会具体负责。 第六条会计主要负责互助协会资金管理和财务核算工作。负责按

国家有关法规和财务规章制度及项目有关要求，及时进行会计制单、总账与明细账的记账工作，编制财务报表及报表说明；负责财务业务的审查与复核、计算合作社应收回的本金和使用费；负责财务凭证资料的收集、整理、装订和财务档案的管理工作；接受财务审计与监督，及时向理事会或上级财务主管部门反馈财务活动和核算中出现的重大问题等。 第七条出纳负责具体办理现金收付与银行结算业务。根据合法、合规的财务手续（单据）及时办理现金和银行收支业务；负责管理个人印鉴，管理使用中心财务票据，办理其领用和注销手续。所有开出票据要及时登帐；及时进行现金日记账和银行存款日记账的记账工作；负责放款和收款个人借款台帐的建立和登记工作；及时与会计对帐，做到手续齐备、日清月结，帐帐相符、帐实相符。负责会员借款的催收，做到上账不清、下账不借，严禁公款私用。 第八条财务人员应保持相对稳定，确因工作需要变动时必须按《会计基础工作规范》规定办理移交手续，移交工作要由理事长监交，并签字。 第九条互助协会的资金主要由四部分构成：国家投入的财政资金、互助协会会员缴纳的入社资金、入社企业注入资金、公积金和捐赠资金。 第十条流动资产包括现金、存款和应收款项。必须执行严格的授权批准程序，严禁挪用货币资金。互助协会的现金必须专人保管，不得坐支；互助协会收到的所有货币资金须按规定存入在信用社开设的专门账户中；应收款项应按合同/协议的规定及时进行结算和回收。

施工管理部现场项目部备用金管理办法

施工管理部现场项目部备用金管理办法 一、为了加强施工管理部现场项目部（以下简称项目部）备用金管理，保证备用金的合理使用和保管安全，特制定本制度。 二、项目部设置专职备用金管理员，由公司财务部委派项目部人员担任，统一负责备用金收支、保管、报账等事宜。项目部工作人员需使用备用金的，按本办法向备用金管理员请领并报账。 三、项目部向公司财务请领备用金时，由备用金管理员按公司规定填写请领单据，经项目部及施工管理部负责人审核签字后，报公司审批并领取。如需财务汇款需提供项目部备用金管理员的卡号（此卡号需经公司总经理批准后开设） 四、项目部人员在办理下列工作事项时可以借领备用金： 1、公司规定的施工现场日常开支（生活、办公、接待等）； 2、外埠出差； 五、备用金管理员负责将相关工作事项完成后及时填报报销单，并经项目部负责人审批签字后，按公司规定日期统一报送至公司财务部报账，冲销向公司财务部的备用金借款。 六、报销的票据必须合法有效；（购物时要求取得增值税专用发票）；对票据名称、填制日期、出具单位的财务专用章或发票专用章、业务内容是否清楚明确、业务事项的数量、单价、金额是否相符。内容均不得涂改，涂改的票据无效。 七、取得的票据，必须是税务部门监制的。严禁使用白条或其他不合法的票据。 八、填写报销单时应注意：根据费用性质填写对应单据；（如购物、购办公用品，交通费、汽油费、车辆通行费、餐费等一项一项的填写）；严格按单据要求项目

认真填写，注明附件张数；金额大小写须完全一致（不得涂改）；且发票背面上经办人签名。 九、项目部办公室内放置的现金不得超过千元，现金出现被盗或遗失等状况，由备用金管理员自行负责（如项目部备用金管理员调整，必须及时结清备用金借款）。 十、任何人不得将备用金挪作私人事务使用。 十一、备用金管理员按财务规定建立备用金台账，逐笔登记备用金收支结余情况，并登记与公司财务部往来情况，相关借款单、收据、银行单据、对账记录等均按顺序整理，每月进行一次账目核对检查和现金盘点，形成检查盘点记录。检查盘点工作由项目部负责，会同备用金管理员一同进行。

员工互助基金管理办法

XX公司员工互助基金管理办法 第一条为缓解员工在遇到突发重大困难(限员工本人或父母、配偶、子女患重大疾病或发生意外伤害住院治疗)时的经济压力，体现XX大家庭的温暖，增强员工的安全感和归属感，本着互帮互助、奉献爱心的精神，设立XX公司员工互助基金（以下简称“互助基金”） ※第二条本办法所指的重大疾病主要包括：慢性肾衰竭（尿毒症）；恶性肿瘤；再生障碍性贫血；颅肿瘤手术；重大器官移植；冠状动脉绕道手术；心脏病等主动脉手术；严重烧伤；重症肝炎；消化道大出血等。 本办法所指的意外伤害主要包括：非工作时间发生的交通事故、人身伤害、毒蛇咬伤、烧烫伤、食物中毒、煤气中毒等。 ※第三条互助金使用原则: 公平、公正、公开、合理，救急不救穷，扶危不济贫。 第四条互助基金的适用对象：全体会员（即所有与公司签定正式合同的员工,以及所有由公司管理处兼管的子公司员工(但不包括子公司所属的子公司)）。 第五条互助基金的管理机构为互助基金管理委员会，负责互助基金的保管、核发、生息、运用等事宜。委员会成员包括公司经营班子成员、行政部部长、财务部长、兼职工会会计。设主任1人，由工会主席兼任；设执行秘书一人，由行政

部部长兼任。 第六条互助基金的来源： 1．会员固定缴纳； 2．会员自愿捐款； 3．公司工会资助； 第七条互助基金费用收取标准 1．会员固定缴纳（按岗位类别划分如下）： 乘务员、地勤、勤、接待员、保管员,维修徒工：5元/月； 驾驶员、助理人员、维修工：15元/月； 普通管理人员：25元/月； 中层管理人员：35元/月； 高层管理人员：50元/月。 2．会员自愿捐款：按照自愿的原则，基层委员会每年固定组织一次捐助活动。捐助结束后，将捐助及捐助结果向全体会员公布。 3．公司工会资助：公司工会每年根据会员固定缴纳的会费及自愿捐款的会费总额，等额资助会费。 第八条互助基金的资助形式为无偿资助。 互助基金实行专款专用、专人负责，资金的收入与支出每年公布一次（原则上于每年的2月份），接受全体会员的监督。 第九条互助金审批参考标准 1．会员本人因病住院治疗，除去医疗保险理赔及公司《员工福利制度》中的住院补助费用外，个人承担超过2万元的。

企业应急互助基金管理办法三篇

企业应急互助基金管理办法三篇 篇一：XX市市区中小企业应急互助基金管理办法 第一章总则 第一条为规范中小企业应急互助基金的使用和管理，规避和防范运作风险，有效地发挥互助基金的应有作用，根据通政办发[20XX]104号《关于缓解中小企业融资难问题的若干措施》和《XX市市区中小企业应急互助基金章程》有关规定，制订本办法。 第二条应急互助基金管理和运作的原则： （一）应急互助，安全高效； （二）科学安排，合理调度； （三）权责明确，规避风险； （四）单独核算，规范管理； （五）利益共享，风险共担。 第三条企业互助会和监管会是应急互助基金管理人。 第二章互助基金 第四条企业互助会是应急互助基金的所有者，负责基金的筹集和管理。 第五条监管会受企业互助会的委托，负责审批会员企业的借款申请，决定会员借用应急互助基金的具体额度。 第六条应急互助基金在XX公司设立专户管理。XX公司根据企业互助会的委托和监管会的要求，具体进行应急互助基金的操作和调度，对应急互助基金财务

进行独立核算，接受市财政局、审计局和监管会的监督。 第三章互助程序 第七条互助基金按照下列程序办理互助业务 （一）企业申请。会员企业原计划归还银行贷款的资金，因特殊情况出现调度困难而暂时不能全额偿还，在提前与贷款行协商、贷款行同意继续贷款的基础上，会员企业提前30天向监管会提出书面借款申请（参见附表）。 （二）贷款行审核。贷款行根据企业经营的实际情况，经审核后向监管会提出是否同意继续贷款的书面意见。 （三）监管会审批。监管会根据贷款行的意见，对企业的经营情况、资信情况和还偿能力进行审核后，决定是否提供互助基金。 根据基金存量情况，符合借用基金条件的会员，谁先申请谁先用款；同时申请的，未借用过基金的会员优先。每个会员每年借用互助基金的次数原则上不得超过4次。 （四）签订合同。 1、根据监管会的决定，企业互助会与贷款行、借款企业共同签订履约合同（格式文本另定）； 2、企业互助会与借款企业签订借款协议等合同（格式文本另定）。 （五）应急扶助。相关合同签订以后，企业互助会根据监管会决定，协调XX国投公司及时将互助基金汇入借款企业在贷款行的企业账户进行应急还款。贷款行负责监管，封闭运作，专项用于还贷，不得挪作他用。 （六）督查追收。互助基金投入使用后，企业互助会和监管会要加强对借款企业的管理和监督；借款企业要按合同约定按时还款；贷款行要及时向企业发放

公司备用金管理办法

公司备用金管理办法 第一章总则 第一条为加强对公司各单位备用金的控制和管理，保证备用金使用的合理性与安全性，根据《中华人民共和国会计法》、《企业会计制度》以及公司备用金管理办法等相关规定，特制定本办法。 第二条本办法中所称的备用金是指公司各单位因工作需要借支给员工的个人款项或者给未设银行账户的项目经理部指定专人保管、支取的周转金。备用金必须用于与公司经营业务相关的事项。 第三条备用金以外的其他资金支付，必须由公司财务部资金中心严格按照公司资金预算管理办法及相关付款流程统一通过网上银行对外支付。 第四条本办法适用于公司各单位、各子公司、各项目经理部、机关各部门。 第二章备用金分类及管理 第五条备用金分为个人备用金和项目备用金两类。备用金借支实行最高限额内控制审批制。 1、个人备用金是指公司员工因公务需向公司借支的现金款项（包括现金支票），用于差旅费、招待费及其他一些零星支出，每次借支最高限额2万元。 2、项目备用金是指公司各级项目经理部在公司内部账户中支取的指定专人保管的周转金，用于因项目零星物资等小

额采购、临时人工费、临时机械使用费、房屋租赁费、水电费等无法使用网银系统转账支付的小额费用支出。 项目备用金应按各项目半个月使用现金预算额度在其内部账户中最高限额内控制支取，且每次支取最高限额和项目 第七条备用金借款人（以下简称借款人）应根据业务需要申请备用金，严禁任何人因私借支、挪用、长期占用备用金。 第八条公司各级财务部门负责监督、核算备用金。各单位负责人及财务部门应及时督促借款人按时核销备用金。 第三章备用金借支、核销流程及要求 第九条借款时，借款人应如实、规范填写《公司备用金借款单》（附件）。备用金必须专款专用，不允许一款多用或多笔备用金交叉使用。 第十条个人备用金借支可由申请人本人或委托他人办理。

员工激励管理办法

有限公司 员工激励管理办法 文件编号：ABTQI7320 制订单位：综合管理部 制定日期：2017年6月1日版次：B/0 合计页数：3页

1. 目的 激发员工工作持续改善理念，并能将改善意愿付诸实施。 2. 适用范围 生产员工、技术员、工程人员、质保人员等。 3. 职责 3.1 综合管理部负责合理化建议的汇总、文件管理及合理化建议的实施的跟踪。 3.2 各部门负责合理化建议的推动及方案的实施及验证。 4. 定义 5. 作业内容 5.1 权责 5.1.2 各主管 A. 主导推广本单位改善工作； B. 教导员工改善意念及手法； C. 收集本单位员工改善合理化建议、登记、评审并组织实施改善合理化建议，验证合理化建议实施效果； D. 召集专题发表会。 5.1.3 综合管理部 A. 汇总合理化建议方案； B. 合理化建议改善文件管理； C. 合理化建议改善事宜公告。 5.2 合理化建议改善范围： 5.2.1. 能缩短制造时间，提高生产效率； 5.2.2. 作业方法、动作方式的改进，同时能节省人力； 5.2.3. 原物料、产品储存、控制、搬运等改善事项； 5.2.4. 工作技术、方法的改善； 5.2.5. 厂房及机器、设备、模夹治工具布置改善； 5.2. 6. 质量改良及不良品防止等改进事项；

5.2.7. 节省原物料、呆废料改善利用； 5.2.8. 模夹治具、零件等的改善、设计及设备仪器改进维护保养； 5.2.9. 产品包装技术的改善； 5.2.10. 市场销售推广等活动强化事项； 5.2.11. 能促进人际关系、激发工作意念、提高工作效率、改善工作环境、员工福利等各项措施； 5.2.12. 事务简化、数据处理、管理方式、制度创新改善事项； 5.2.13. 降低成本、防止制程不良、提高产能、促进合理化等事务； 5.2.14. 新产品开发、搜索、评估分析； 5.2.15. 能源节约改善方式； 5.2.1 6. 其它有关能提高各项工作效率改善措施事项。 5.3 不予受理或暂予保留范围： 5.3.1. 合理化建议无具体内容； 5.3.2. 非建设性批评者； 5.3.3. 曾被采用合理化建议者； 5.3.4. 已公开事实或正在改善者； 5.3.5. 本属工作职责范围内容； 5.4 合理化建议作业流程 5.4.1. 员工到本部主管处领取《合理化建议表》，填写好后交本部门主管； 5.4.2. 部门主管在8 小时内进行评审，符合改善合理化建议要求的，会相关部门进行评审，并呈管理者代表确认后交担当部门执行（2-5 个工作日内完成评审）； 5.4.3. 合理化建议审核由项目主管、各部门主管组成，项目主管为召集人； 5.4.4. 合理化建议初审为立案，则指定改善执行人员及完成日期； 5.4.5. 合理化建议改善事项完成后，改善合理化建议推行委员会需及时再行评议，并按合理化建议改善结果确定奖励金额；如系大合理化建议，则提报总经理； 5.4. 6. 综合管理部根据审核结果予以公布奖励，并知会合理化建议执行部门召开专题发表会；每半年汇总一次，提交审核； 5.5. 改善合理化建议数据管理： 5.5.1. 改善合理化建议空白表由各部到综合管理部领用; 5.5.2. 部门审核后的改善合理化建议，交综合管理部进行登记，并依流程呈签、分发、归档； 5.5.3. 改善合理化建议实施验证的相关数据，由综合管理部依照合理化建议单元进行归档。

备用金管理制度及流程

备用金管理制度 一、目的： 为了加强项目部备用金的管理，提高资金利用效率，有效控制资金占用，特制定本制度。 二、备用金定义： 备用金是单位内部各部门工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等以现金方式借用的款项。 三、备用金借款和报销手续 1 工作人员需临时借用备用金时，先到财务部索取“借款单”，（驻外人员发借款审批）财务人员根据实际需要向借款人发放“借款单”，借款人按规定的格式内容填写借款日期、借款部门、借款人、借款用途和借款金额等事项，经部门负责人和总经理签字同意，方可到财务部处办理借款手续。财务人员审核签字后的“借款单”各项内容是否正确和完整，经审核无误后办理付款手续。 2 借款人员完成业务后应在三日内到财务部索取“报销单”（驻外人员发报销审批），填写好“报销单”的各项规定内容，并经部门负责人和经理审批后，再将“报销单”返回财务部，财务人员根据财务制度规定认真审核，审核无误后，办理报销手续。 3 借款人办理报销手续时，财务人员应查阅“备用金”台账，查明报销人员原借款金额，对报销的超支款项应及时付现退还本人，对报销后低于备用金金额款项的，应让其退回余额以结清原借款单所借账款。

四、备用金的管理 1 因业务原因长期借用备用金的人员可由财务部根据实际情况核定，拨出一笔固定数额的现金并规定使用范围；使用部门必须设立专人经管定额备用金，备用金经管人员必须妥善保存支付备用金的收据、发票以及各种报销凭证，并设备用金登记簿，记录各种零星支出。 2 财务部应当按照借款日期、借款部门、借款人、用途、金额、注销日期建立备用金台账，按月及时对账清理。 3 借用备用金的人员应及时冲账，对无故拖延者，财务部发出最后一次催办通知后还不办理者，财务部将从下月起直接从工资中抵扣，不再另行通知。 4 跨年度使用备用金时，年底必须重新办理借款手续，并冲销上年借款。 备用金申请流程如下 备用金保管人填写备用金申请，写明具体用途部门经 理审批总经理审批财务复核、付款。 1、各部门备用金支出需取得相应发票和单据及时到财务部报销，如备用金是作一次性支出，部门备用金保管人需在支出后七天内报销，如备用金作为经常零星支出，部门备用金保管人需在每月月底前到财务部报销。如有需要，可再申请。 2、备用金支出后在报销时，需要在费用明细栏写明具体用途和支出明细（如用途跟申请时不同，必须详细解释），同时必须提供发票或原始票据。

中长期项目人员激励管理办法

中长期项目人员激励管理办法 1目的 改革和优化公司科研管理机制，建立合理的科研项目评估机制与人员激励机制，构筑公司在动保领域的技术优势，特制订本办法。 2 适用范围 本办法适用在公司研发中心从事中长期研发项目的科研人员。 3 定义 无 4职责 4.1 研发中心总监及人力资源经理负责本项文件的编制以及修订等。 4.2人力资源部、总裁、研发中心总监负责本文件的评审。 4.3 总裁、董事长负责本文件的审批。 4.4 研发中心项目推进经理享有解释权，人力资源部享有各项目的监控权，总裁、董事长有否决权。 5中长期产品研发激励政策

5.1项目分类：公司中长期项目分为公司指定项目和个人自选项目两类。 5.2公司指定及个人自选课题立题项目激励 5.2.1对于需要申请国家新兽药证书产品 5.2.2 对于不需要申请国家新兽药证书的公司指定课题产品提成比例

公司指定项 0.75%0.6%0.5% 目 5.3阶段性奖金分配方案： 5.3.1 项目皆为公司独立研发、独立申报获得新药证书项目,合作申报项目根据公司贡献大小进行评估。 5.3.2 项目如按期完成,则按以上奖励金额进行评估兑现； 5.3.3如果未按期完成，则各阶段激励的比例按下执行： A：各项目整体划分为可控时间和不可控时间。 B：可控时间与不可控时间定义：对于申报新兽药证书的生药，临床申报到获得新兽药证书前这一段时间为不可控时间，其余全部为可控时间。对于申报新兽药证书的化药，从农业部受理到获得新兽药证书这段时间为不可控，其余全部为可控时间。 C：完成周期： 生物制药申报新兽药证书的不可控时间完成周期临床申报为6个月，临床从材料接受、修改直到获得新兽药证书暂定为3年。 1、2、3类化药申请新兽药证书的不可控时间完成周期（即从农业部受理到获得新药证书时间）暂定为3.5年；4、5类化药暂定为2.5年。

员工互助基金管理办法

员工互助基金管理办法 一、目的 为帮助集团员工因非工伤、重大疾病(参照社会保险条例)、意外事故、发生意外事故等需就医而无力承担医治费用，家庭特困及发生天灾人祸时，发扬一方有难、八方支援，特成立“员工互助基金”给予援助，以体现东菱人互助友爱之团队精神。 二、适用范围 1、XXXXXXXXXXXX范围内每月固定缴纳互助基金的员工。 2、集团下属投资子公司未缴纳员工互助基金的不适用本办法。 3、员工处于试用期不缴纳互助基金，不适用本办法。 三、资金来源 1、由集团划拨资金、集团工会划拨资金、专项捐款与“每月员工固定捐款”四部分组成； 2、员工离职之日起，即停止会员资格，员工停止捐款； 3、员工所捐款项离职后不再退还，仍属“员工互助基金会”所有。 四、权利与义务 1、所有缴纳互助基金的人员都属“员工互助基金委员会”会员。 2、“员工互助基金会”会员权利： 1）有权了解“员工互助基金委员会”运作状况和基金财务状况。 2）对“员工互助基金”提出意见和建议。 3）对基金资助者的被资助资格提出置疑。 3、员工互助基金会员，符合以下条件者，均能享受互助基金。

(1)须是“员工互助基金会”的会员。 (2)当本人遇到重大交通事故又未找到肇事者而需就医者； (3)当本人在公司因非工伤所受到伤害而需就医者； (4)本人因发生严重食物中毒而需就医者； (5)重大疾病而本人无法支付高额医疗费用者； (6)本人在公司外发生意外、伤残、死亡事故者； (7)本人因重大受伤事件而保险公司未进行理赔者； (8)经考查，家境确实贫寒者； (9)员工家庭发生水灾、火灾等天灾人祸时； (10)其它应受人道主义援助者，经互助基金委员会一致通过。 4、“员工互助基金会”会员义务 1）集团（公司）行政级别1-3级人员每人每月捐助10元，4-5级人员每人每月捐助5元，6-8级人员每人每月捐助2元。 2）积极参与基金的宣传活动。 五、非互助范围 1、因打架斗殴致伤而就医者； 2、因服用、吸食或注射毒品而就医者； 3、自杀、自残者； 4、违反治安管理条例，国家法律法规的； 5、工伤事故； 6、性病。 六、资金管理办法 1、“员工互助基金”账户由新宝财务管理中心代管。 2、财务独立核算的各单位每月2日前将名单发至新宝人力资源部，每月

公司工会职工爱心互助基金管理办法

公司工会职工爱心互助基金管理办法 第一章总则 第一条为弘扬中华民族团结友爱、扶贫帮困的传统美德，倡导“我为人人、人人为我”的互助精神，帮助员工缓解因大病、重病或家庭重大变故而导致的生活困难，建立起企业主导、工会运作、员工参与的互助帮扶机制，结合企业实际，特成立员工爱心互助会（以下简称互助会），设立员工爱心互助基金（以下简称互助金）。 第二条成立互助会设立互助金宗旨是：遵守国家政策、法律法规，发扬扶贫济困、互助互惠、奉献爱心的优良传统，为员工提供精细、精准、精心的服务，打造工会帮扶工作品牌。 第二章会员 第三条凡公司在编员工均可自愿参加互助会。由工会统一进行登记造册，员工本人确认后即可成为互助会正式会员。会员有履行缴纳互助金的义务和享受《员工爱心互助基金管理办法（试行）》（以下简称办法）规定补助的权利。 第四条公司新聘、新进编制在职员工，在申请办理互助会入会手续、缴纳互助金次月后成为互助会正式会员。 第五条因调动、辞职、自动离职等原因离司或停止缴纳互助金者，于次月起自动终止享受本办法所规定的会员权利。 第六条本办法实施时未加入互助会的在编员工申请入会，必须在办理入会手续且缴纳互助金一年后方可享受互助待遇；中途停止缴纳互助金的在编员工重新申请入会，必须在办理入会手续且缴纳互助金一年后方可享受互助待遇；非互助会的会员不享受互助待遇。 第三章互助会经费

第七条互助金釆用多渠道、多形式的筹集原则，其主要来源： （一）会员按规定每月缴纳的互助金； （二）公司的专项经费资助；（3—10万元） （三）公司工会每年追加注资1万元人民币； （四）公司内外企事业单位、社会团体和个人的资助和捐赠； （五）互助金的积累和增值。 第八条会员互助金的缴纳。加入爱心互助会的会员每人每月缴纳互助金10元。委托财务处每月在会员工资中代扣代缴。互助金不建立个人帐户，会员权利终止后互助金不再退还。 第四章互助金的管理 第九条成立公司员工爱心互助金管理委员会（以下简称互助金管委会），成员由公司工会、总裁办、人事处、财务处和职工代表组成。其主要职责是： （一）负责本办法的组织实施及根据实施情况修订和完善本办法； （二）审核决定互助金接受捐赠、收缴、使用等管理情况； （三）接受、审批会员的补助申请，决定补助金额； （四）审议通过其他涉及互助金管理的重大事项。 第十条互助金管委会下设办公室，挂靠在工会。其主要职责是： （一）负责受理会员的补助申请，核对汇总相关材料，提交互助金管委会研究； （二）根据互助金管委会研究决定，办理补助发放的有关手续； （三）负责互助金的使用管理,并报告每年度互助金收支情况；

员工激励管理办法

. . 员工激励管理办法 文件编号：ABTQI7320 制订单位：综合管理部 制定日期： 2017年 6 月 1 日 版次：B/0 合计页数：3页 1.目的

激发员工工作持续改善理念，并能将改善意愿付诸实施。 2.适用围 生产员工、技术员、工程人员、质保人员等。 3. 职责 3.1综合管理部负责合理化建议的汇总、文件管理及合理化建议的实施的跟踪。 3.2各部门负责合理化建议的推动及方案的实施及验证。 4.定义 5.作业容 5.1 权责 5.1.2各主管 A.主导推广本单位改善工作； B.教导员工改善意念及手法； C.收集本单位员工改善合理化建议、登记、评审并组织实施改善合理化建议，验证合理化建议实施效果； D.召集专题发表会。 5.1.3综合管理部 A.汇总合理化建议方案； B.合理化建议改善文件管理； C.合理化建议改善事宜公告。 5.2合理化建议改善围： 5.2.1.能缩短制造时间，提高生产效率； 5.2.2.作业方法、动作方式的改进，同时能节省人力； 5.2.3.原物料、产品储存、控制、搬运等改善事项； 5.2.4.工作技术、方法的改善； 5.2.5.厂房及机器、设备、模夹治工具布置改善； 5.2. 6.质量改良及不良品防止等改进事项； 5.2.7.节省原物料、呆废料改善利用； 5.2.8.模夹治具、零件等的改善、设计及设备仪器改进维护保养； 5.2.9.产品包装技术的改善；

5.2.10.市场销售推广等活动强化事项； 5.2.11.能促进人际关系、激发工作意念、提高工作效率、改善工作环境、员工福利等各项措施； 5.2.12.事务简化、数据处理、管理方式、制度创新改善事项； 5.2.13.降低成本、防止制程不良、提高产能、促进合理化等事务； 5.2.14.新产品开发、搜索、评估分析； 5.2.15.能源节约改善方式； 5.2.1 6.其它有关能提高各项工作效率改善措施事项。 5.3不予受理或暂予保留围： 5.3.1.合理化建议无具体容； 5.3.2.非建设性批评者； 5.3.3.曾被采用合理化建议者； 5.3.4.已公开事实或正在改善者； 5.3.5.本属工作职责围容； 5.4合理化建议作业流程 5.4.1.员工到本部主管处领取《合理化建议表》，填写好后交本部门主管； 5.4.2.部门主管在8小时进行评审，符合改善合理化建议要求的，会相关部门进行评审，并呈管理者代表确认后交担当部门执行(2-5个工作日完成评审)； 5.4.3.合理化建议审核由项目主管、各部门主管组成，项目主管为召集人； 5.4.4.合理化建议初审为立案，则指定改善执行人员及完成日期； 5.4.5.合理化建议改善事项完成后，改善合理化建议推行委员会需及时再行评议，并按合理化建议改善结果确定奖励金额；如系大合理化建议，则提报总经理； 5.4. 6.综合管理部根据审核结果予以公布奖励，并知会合理化建议执行部门召开专题发表会；每半年汇总一次，提交审核； 5.5.改善合理化建议数据管理： 5.5.1.改善合理化建议空白表由各部到综合管理部领用; 5.5.2.部门审核后的改善合理化建议，交综合管理部进行登记，并依流程呈签、分发、归档； 5.5.3. 改善合理化建议实施验证的相关数据，由综合管理部依照合理化建议单元进行归档。5.6专题发表会 5.6.1改善合理化建议付诸实施时，主管须召集合理化建议执行人，由合理化建议人或执行人

亚洲渔港公司员工爱心互助基金管理办法

ASA“员工爱心互助基金”管理办法(试行) 第一章总则 第一条本基金全称为“ASA员工爱心互助基金”。 第二条本基金采取以公司捐赠为主、员工互助、捐赠为辅的形式，将基金收入集中管理，使本基金成为ASA员工爱心互助，健康平安生活的有力保障，同时发挥一定的社会公益效益。 第二章基金注入与来源 第三条基金来源： 1、ASA根据实际情况每月固定投入资金。 2、ASA公司全体员工每月缴纳互助、捐赠的资金。 3、ASA员工除每月固定捐赠之外的自愿捐赠资金。 4、其他关联客户/供应商及社会人士的捐赠。 第四条：凡我司在职人员在本基金会启动之日起即自动加入该互助基金。 第五条：凡我公司员工加入本基金后自愿捐助该基金。 第六条：凡ASA员工自加入之日起至离职日期间均可享受“ASA员工爱心互助基金”之各项相关权益。 第七条：凡ASA员工，基于员工健康平安保障原因，原则上在职期间必须加入该基金，如本人确因特别原因不愿意加入本基金，可以书面形式向基金管理委员会申请，经批准退出基金后不再缴纳爱心基金，同时不再享有本基金各项权益。 第八条：基金管理委员会未收到员工申请退出加入爱心基金的书面申请，即视为员工自愿加入该爱心基金，并享有基金权益。 第九条：凡加入本基金人员，如本人离职、辞退或其他原因离开公司，则自员工离职日起自动解除约定，自动退出本基金。 第三章基金的支出 第十条:本基金适用于以下范围的支出： 1.对加入本基金员工重大疾病/重大损失或困难按一定比例的报销. 2.对加入本基金员工家庭重大突发事件或出现重大困难的资助. 3.对国家发生重大自然灾难及社会公益事业的捐赠； 第十一条:对加入本基金员工本人发生重大疾病/重大损失或困难按照一定的比例报销:具体金额按照实际情况由基金委员会商议决定。 第十二条：凡患下述特殊疾病者，经县级以上医院证明及出据有效票据，由本人申请，经基金管理委员会相关人员核实批准，视病情、费用情况由本基金按照一定的比例给报销，其余费用由本人负责(同一疾病不能报销两次)：

备用金管理办法

备用金管理办法 第一章总则 第一条为规范和加强工程局备用金管理，进一步规范借款行为，提高资金利用效率，夯实成本费用的核算，有效控制资金占用，确保资金安全，根据财政部、股份公司有关规定，结合公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法所指备用金是指工程局正式员工、劳务派遣人员为开展与工程局生产经营活动相关的业务所借支的零星周转个人备用金以及暂未设立银行账户的项目部、筹备组指定专人保管、支取的周转金，包括差旅费、零星采购、零星开支等。 第三条各级财务部门负责对本单位备用金进行管理和核算，借款人到财务部门办理备用金的领取、核销手续必须遵守工程局财务部门的相关管理制度。单位或部门主管领导对备用金借款业务的真实性和备用金借款占用额的适度性负责。备用金管理应遵循从严控制适用范围、从紧控制开支额度、从快控制报销时间的原则。 第四条本办法适用于工程局各单位。 第二章备用金的分类和限额 第五条备用金分为个人备用金和项目备用金两类。备用金借支按类别实行最高限额控制审批制度。

第六条个人备用金是指工程局正式员工、劳务派遣人员为开展与工程局生产经营活动相关的业务所借支的零星周转金（包括现金支票）。 （一）借支范围 1、因公出差的人员必须随身携带的差旅费。 2、没有明确支付对象的零星支出，需要通过本单位人员预先借用，而后支付的资金。 3、其他因公务和经营活动需要借用资金。 （二）借支限额 每次借支最高限额原则上为3万元。如有确切证据证明所办事项所需备用金超过3万元的，凭相关支撑材料履行相应审批程序后向财务部申请超额借支备用金。 第七条项目备用金是指暂未设立银行账户的项目部或筹备组指定专人保管、支取的，用于零星采购等无法使用银行转账支付的周转金。 （一）借支范围 1、暂未设立银行账户项目部或筹备组运行所需的零星物资等小额采购、临时人工费、临时机械使用费、办公费、水电费等不能银行转账或银行转账不符合成本效益原则的运行费用。 2、执行定额备用金制度，核定给相关人员的周转资金。 3、其他因公务和经营活动需要借用资金。 （二）借支限额 项目备用金应按各项目部、筹备组半个月资金使用量在其内

2020年员工激励金管理办法

2020年员工激励金管理办法 第一章总则 (2) 第二章激励金的申请、审批及发放 (2) 第三章还款安排 (5) 第四章附则 (7)

第一章总则 第一条目的为进一步完善公司良好的员工激励机制，帮助公司更好地留住人才，在不影响公司主营业务发展的前提下，公司拟以自有资金设立员工激励金（以下简称“激励金”），为符合条件的优秀员工家庭在常驻工作地首次购房或购车时提供借款，减轻员工购房、购车负担，让员工在工作地安居乐业、稳定发展。 为规范激励金的申请及审批等流程，保证激励金的合理运行，特制定本管理办法。 第二条适用范围本办法适用于公司、全资子公司及控股公司符合条件的正式员工。控股股东、实际控制人及其关联人、公司董监高及其关联人除外。 第三条相关定义 1、本办法中的借款是指公司为解决符合条件的优秀员工家庭在常驻工作地首次购房或购车时的需求，一次性借款给员工一定金额，并由员工分期或一次性等方式偿还的公司内部借款。 2、员工家庭是指员工的家庭成员，包括员工本人、其父母、其配偶或其子女。 第二章激励金的申请、审批及发放 第四条申请借款的员工需同时符合以下条件： 1、在公司、全资子公司或控股公司服务期满一年的在职优秀员

工，核心技术人员及核心管理人员优先考虑； 2、非公司控股股东、实际控制人、公司董监高及其关联人； 3、借款系用于在常驻工作地购买首套自住房或购买通勤用车的员工家庭； 4、具备借款偿还能力的员工。 5、对于公司特别引进人才的适用条件及借款额度，可以由公司总经理在权限范围内决定，借款额度适用本办法相关规定，如申请金额超出借款额度，需由董事长审批并提供担保。 6、申请激励金的员工只能取得有且只有一次借款，如夫妻双方均为公司在职员工的双职工家庭购房或购车，或公司员工合购住房或车辆的，均只能由一人申请取得借款。 第五条借款用途员工借款须用于员工家庭在申请员工常驻工作地首次购置自用商品房或车辆，不适用于以投资或改善为目的的购房或购车行为。 第六条借款额度激励金总额不超过500万元，该额度使用后所产生的回款及尚未使用额度将循环用于支持公司员工购房或购车。 员工申请购房或购车借款的，额度为3万元至30万元，按借款人职级划分：