城商行上市所需具备10个方面的条件

城商行上市所需具备10个方面的条件

（按：中国金融标准化管理协会常务副会长、北京融标管理咨询有限公司董事长广明法同志从事多年的城市商业银行管理咨询工作，根据其对已经上市城商行的调查和与监管部门的接触了解，结合有关法规要求，提出了城商行上市的10个方面要求。仅供拟上市城商行参考。） 2007年7月19日，南京银行和宁波银行分别在沪深两地上市，9月19日北京银行在上证所挂牌。三家城商行的成功上市就此拉开了中国城市商业银行的上市序幕。据不完全统计，已有上海银行、天津银行、杭州银行、重庆银行、温州银行、大连银行等40家以上的城商行提出了“上市”的战略发展规划。城市商业银行上市，可以淡化城市商业银行固有的地方性烙印，将有利于推进城市商业银行的进一步跨区域扩张，使城商行逐步由地方银行过渡到区域性银行甚至全国性银行。上市后，城商行设立分行的条件自然放宽，跨区域经营的门槛也随之降低，城商行将借助上市衍生出来的品牌效应，还可以开展更多业务、为各类中小企业的发展提供更丰富的产品与服务，并在同业的竞争中缩小差距，提高自己。除此之外，上市还可以拓宽资本渠道、完善公司治理、规范内部管理、强化社会监督、防范经营风险、实现可持续发展。但是，上市要具备一定的条件，并要履行一定的程序。根据有关法规、监管要求和已经上市城商行的经验，上市至少要符合以下10个方面的条件。

一、公开发行股票。城商行上市之前要按照要求面向社会公开发行股票。这是我国《公司法》规定的股份有限公司上市的6个基本条件之一。目前，所有的城商行都是按照股份有限公司形式设立的，都经过经国务院证券管理部门批准向社会公开发行了股票。这一点所有的城商行都符合条件。

二、资本总额限制。就是说所有公司上市其注册的股本总额都不能少于人民币5000万元。这也是我国《公司法》规定的股份有限公司上市的6个基本条件之一。我国《商业银行法》规定成立城市商业银行的资本最低要求是1亿元。这一点也不是城商行上市的障碍。但是，我国《商业银行法》也规定，商业银行的资本充足率保持在８％以上 。这也是城商行上市的必备条件。

三、盈利能力要求。我国《公司法》规定股份有限公司上市要求开业时间在三年以上，而且最近三年连续盈利。这一规定大部分城商行都能达到要求。但是，银监会规定，城商行上市要达到中等股份制商业银行以上水平。而银监会出台的《商业银行风险监管核心指标》中规定的银行盈利能力的最低指标是：资本利润率达到11%，资产利润率达到

0.6%。这就是说城商行要想上市，其盈利能力指标必须超过这一水平。

四、股权结构要求。我国《公司法》规定股份有限公司上市的股权要求

是：持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例为15%以上。这些规定城商行都能做到。但是，由于三家城市商业银行上市后暴露出了由员工持股而引发的种种争议。宁波银行员工持股将近20％，上市后该行有7位高管身价过亿。北京银行的股东名册中出现了上千名“娃娃”股东。城市商业银行上市所暴露出来的员工持股问题，引起了监管当局和社会各界的高度关注。据2000年央行关于城商行吸收自然人入股的相关规定，城商行内部员工持股比例不得超过20%。但财政部和国资委2006年颁布的国有控股上市公司股权激励试行办法却要求，向激励对象授予的股份总量累计不得超过公司股本总额的10%。显然，城商行的员工持股比例有待明确。为此，中国银监会对城商行的员工持股问题进行规范，将城商行员工持股的上限从20%降至10%，同时缩小管理层和普通员工的持股比例差，并对持股人的身份进行了严格的限定。我们分析认为：特别是城商行这样的中小银行必须满足所有自然人持股不得超过30%的规定，内部员工的持股比例不得超过20%，单一自然人持股不得超过0.5%的要求，否则其上市进程就会受到影响。同时，银监会关于防止一股独大和股权过于分散的要求也要满足。原则上，单一法人持股比例不超过30%，最大十位法人股东持股比例要达到60%以上。

五、财务核算要求。我国《公司法》规定股份有限公司上市要满足财务管理规范，执行会计准则，财务会计报告无虚假记载，在最近三年内无重大违法行为的要求。具体而言，要经过有资质的会计师事务所的审计，并出具无保留意见的审计报告，并提供大量的、规范的、准确的符合有关规定的近3个年度会计报告。这项工作大都聘请专业人员完成，城商行只需做好大量的配合工作就可以了。

六、明确上市目的。城商行上市的主要目的有两个：一是建立现代银行。为了使城市商业银行更加社会化和公众化，让社会来进行监督，成为真正的市场化的现代银行。二是扩张规模，实现又好又快发展。银监会主席刘明康在北京召开的全国城商行第八次论坛上明确提出城市商业银行也是股份制商业银行，只要达到相关监管指标即可跨区域发展；监管部门将进一步统一监管标准，实施同质同类监管，以引领和支持城市商业银行又好又快发展。从种种迹象来看，我们认为，先引进战略投资者，再上市补充资本金，接着在省内实施跨区域经营，最后向全国扩张，这是我国监管层默许的城市商业银行改革发展之路。

七、公司治理要求。城商行必须按照《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》等有关规定建立规范的股东大会、董事会、监事会和高级管理层，并设立相应的专门委员会，必须实行董事长和行长的分设，并明确其职责边界、议事规则和决策程序，达到“形似”的要求。与此同时，根据银监会要求和已经上市城商行经验，还必有要引进符合4项标准的战略投资者。即：投资者具有良好的商业银行管理背景；持股比例15%以上；持股期限3年以上；向城商行派驻董事或高管参与管理。

八、风险管理要求。城市商业银行上市要面临着种种风险的考验，

监管部门多次提示，城商行要特别关注风险管理。城商行上市必有建立有效的覆盖8 种风险的风险管理体系和完善的内控、合规管理体系。包括成立专门的风险管理部门、法律合规部门、内控审计部门和岗位，明确董事会或专门委员会、监事会、高管理层、风险管理部门和各业务条线、各运作单元的风险管理职责，制定风险管理程序和政策，确定风险管理策略和方法。而且表现在具体的风险监管核心指标上符合规定要求，特别是信用风险监管指标，如不良资产和不良贷款率、单一客户授信集中度、关联授信比例三类指标。不良贷款率不得高于5%。不良资产率不得高于4%。单一客户授信集中度不得高于15%。关联授信比例不得高于50%。还有流动性风险指标、市场风险指标和操作风险指标等都要达到规定要求。在风险抵补指标方面，准备金充足率和拨备覆盖率都要达到100%，盈利能力和资本充足程度指标也要符合要求。总之，城商行风险评级至少达到三级以上标准。

　九、资产规模要求。银行专家普遍认为，银行作为资金密集型企业，一定的规模是必然要求。已经上市的城商行资产规模都在400亿元以上。按照业内惯例，通常将总资产300亿元视为城市商业银行的一个规模界线。总资产达到300亿元，说明已经达到中等股份制商业银行标准。从媒体报道提出上市目标的温州银行2007年末，总资产达到300.88亿元，也说明只有总资产超300亿，才能符合中型银行的规模要求，也才能有条件申请上市。

十、业务种类要求。只开办单一的传统业务既不能满足客户的多种需要、增强银行竞争能力；又不能实现盈利多元化、满足股东分红的要求；也不能应对经济波动、宏观政策的调整，满足风险管理的要求。因此，上市的城商行要有一定的创新能力，要可以开办一切监管部门许可的金融业务，如国际业务、银行卡业务、投行业务、理财业务、私人银行业务，甚至可以开办互换、期权、掉期等衍生类金融业务。特别是在多重竞争格局下，能开发出差异化产品，并能占领市场，就会加快上市的进程。

公司上市的条件

一、以下是公司上市的条件，以下条件必须全部满足，缺一不可： 1、其股票经过国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行； 2、公司股本总额不少于人民币五千万元； 3、开业时间在三年以上，最近三年连续盈利；原国有企业依法改建而设立的，或者公司法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可以连续计算； 4、持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本超过人民币四亿元的，其向社会公开发行的比例为百分之十五以上； 5、公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载； 6、国务院规定的其他条件。 二、公司上市大致要经历以下步骤： 1、拟写公司上市方案及可行性报告。 2、聘请律师介入为公司完善有关公司管理的法律文件，按公司法的规定完善公司的组织机构，并拟写、整理有关公司上市的法律文书，如有涉诉案件的，律师代理完成有关诉讼工作。 3、聘请注册会计师介入完成有关公司上市的审计工作，并完善财务报表和原始凭证。 4、聘请券商进行上市辅导、推荐。 5、律师出具法律意见及有关上市法律文件报证监会审批。 6、审批。

7、上市。 8、注册会计师对上市公司上市后三年财务审计。 三、公司上市所需要的时间： 从拟写可行性报告准备上市时起，到通过审核上市，大约需18个月。 四、公司上市的支出中介费用： 1、律师费：20万以上。 2、注册会计师费：60万以上 3、券商中介费：150-200万以上 公司上市有什么好处? 上市公司：大部分的公司都是股份制度的，当然，如果公司不上市的话，这些股份只是掌握在一小部分人手里。当公司发展到一定程度，由于发展需要资金。上市就是一个吸纳资金的好方法，公司把自己的一部分股份推上市场，设置一定的价格，让这些股份在市场上交易。股份被卖掉的钱就可以用来继续发展。股份代表了公司的一部分，比如说如果一个公司有100万股，董事长控股51万股，剩下的49万股，放到市场上卖掉，相当于把49％的公司卖给大众了。当然，董事长也可以把更多的股份卖给大众，但这样的话就有一定的风险，如果有恶意买家持有的股份超过董事长，公司的所有权就有变更了。总的来说，上市有好处也有坏处。 好处：

城商行上市所需具备10个方面的条件

城商行上市所需具备10个方面的条件 （按：中国金融标准化管理协会常务副会长、北京融标管理咨询有限公司董事长广明法同志从事多年的城市商业银行管理咨询工作，根据其对已经上市城商行的调查和与监管部门的接触了解，结合有关法规要求，提出了城商行上市的10个方面要求。仅供拟上市城商行参考。） 2007年7月19日，南京银行和宁波银行分别在沪深两地上市，9月19日北京银行在上证所挂牌。三家城商行的成功上市就此拉开了中国城市商业银行的上市序幕。据不完全统计，已有上海银行、天津银行、杭州银行、重庆银行、温州银行、大连银行等40家以上的城商行提出了“上市”的战略发展规划。城市商业银行上市，可以淡化城市商业银行固有的地方性烙印，将有利于推进城市商业银行的进一步跨区域扩张，使城商行逐步由地方银行过渡到区域性银行甚至全国性银行。上市后，城商行设立分行的条件自然放宽，跨区域经营的门槛也随之降低，城商行将借助上市衍生出来的品牌效应，还可以开展更多业务、为各类中小企业的发展提供更丰富的产品与服务，并在同业的竞争中缩小差距，提高自己。除此之外，上市还可以拓宽资本渠道、完善公司治理、规范内部管理、强化社会监督、防范经营风险、实现可持续发展。但是，上市要具备一定的条件，并要履行一定的程序。根据有关法规、监管要求和已经上市城商行的经验，上市至少要符合以下10个方面的条件。 一、公开发行股票。城商行上市之前要按照要求面向社会公开发行股票。这是我国《公司法》规定的股份有限公司上市的6个基本条件之一。目前，所有的城商行都是按照股份有限公司形式设立的，都经过经国务院证券管理部门批准向社会公开发行了股票。这一点所有的城商行都符合条件。 二、资本总额限制。就是说所有公司上市其注册的股本总额都不能少于人民币5000万元。这也是我国《公司法》规定的股份有限公司上市的6个基本条件之一。我国《商业银行法》规定成立城市商业银行的资本最低要求是1亿元。这一点也不是城商行上市的障碍。但是，我国《商业银行法》也规定，商业银行的资本充足率保持在８％以上 。这也是城商行上市的必备条件。 三、盈利能力要求。我国《公司法》规定股份有限公司上市要求开业时间在三年以上，而且最近三年连续盈利。这一规定大部分城商行都能达到要求。但是，银监会规定，城商行上市要达到中等股份制商业银行以上水平。而银监会出台的《商业银行风险监管核心指标》中规定的银行盈利能力的最低指标是：资本利润率达到11%，资产利润率达到 0.6%。这就是说城商行要想上市，其盈利能力指标必须超过这一水平。 四、股权结构要求。我国《公司法》规定股份有限公司上市的股权要求

中国大陆公司上市的要求及流程

中国大陆公司上市的要求及流程 中国大陆公司上市的要求及流程 最近我们公司在忙着搞上市前的一些准备，关于公司的上市资料经过个人的整理，可以有以下内容。 一、公司上市的条件，以下条件必须全部满足，缺一不可： 1、其股票经过国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行； 2、公司股本总额不少于人民币五千万元； 3、开业时间在三年以上，最近三年连续盈利；原国有企业依法改建而设立的，或者公司法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可以连续计算； 4、持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本超过人民币四亿元的，其向社会公开发行的比例为百分之十五以上； 5、公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载； 6、国务院规定的其他条件。 二、公司上市大致要经历以下步骤： 1、拟写公司上市方案及可行性报告。 2、聘请律师介入为公司完善有关公司管理的法律文件，按公司法的规定完善公司的组织机构，并拟写、整理有关公司上市的法律文书，如有涉诉案件的，律师代理完成有关诉讼工作。 3、聘请注册会计师介入完成有关公司上市的审计工作，并完善财务报表和原始凭证。 4、聘请券商进行上市辅导、推荐。 5、律师出具法律意见及有关上市法律文件报证监会审批。 6、审批。 7、上市。 8、注册会计师对上市公司上市后三年财务审计。 三、公司上市所需要的时间 从拟写可行性报告准备上市时起，到通过审核上市，大约需18个月。 四、公司上市的支出中介费用 1、律师费：30-80万以上。 2、注册会计师费：60万以上 3、券商中介费：150-200万以上

9家新银行股IPO细节比拼常熟银行高估值打脸分析师

9 家新银行股IPO 细节比拼常熟银行高估值打脸分析师 2017 年 01 月 17 日 07:32 证券日报 共同在A 股市场门外排队多年的9 位“队友”终于即将齐聚A 股市场——张家港银行日前披露网上中签结果，距离上市只差一个《发行结果公告》和一纸《上市公告书》。 纵观9 家银行的IPO 发行细节可以发现，新上市银行募集规模差距悬殊（从7.16 亿元-104.5 亿元），发行费用的费率差距较大（从1.5%-7.1% ），机构调研冷热不均（逾半数银行无相关披露，但也有银行吸引了30 家机构拜访）。不过，上述银行（不包含暂未挂牌的张家港行（17.080 , -0.23 , -1.33% ））也有共性——市场表现远超机构预期。 综合多项细节来看，常熟银行估值最“打脸”机构，但也确实吸引了更多机构关注，可谓最令机构“又爱又恨”。 募资规模排名： 上海银行(24.050 , -0.24 , -0.99% )居首

去年银行股IPO 虽然是时隔六年后重新开闸，但是其“杀伤力”显然远低于预期：9 家银行合计的募集资金净额不足300 亿元。 本轮新IPO 银行股中，仅上海银行的募集资金规模超过了百亿元，达到 104.5 亿元；募集资金规模排名第二的江苏银行共募集71.29 亿元；贵阳银行(17.460 , -0.23 , -1.30% )排名第三，募集了41.08 亿元；杭州银行 (22.000 , -0.34 , -1.52% )与贵阳银行发行规模相差不多，也达到了36.11 亿元。此外，江阴银行(19.500 , 1.77, 9.98% )募集9.24 亿元、无锡银行(12.680 , 0.01 ,0.08% )募集7.89 亿元、常熟银行募集9.11 亿元，吴江银行(16.800 , -0.17 , -1.00% )募集7.16 亿元。再加上张家港行预计募集资金净额为7.34 亿元，9 家银行“聚齐”后的合计募资规模仅为293.73 亿元。 不过，其实上述银行中城商行的发行规模并不算“太委屈”，想当年很多股份制银行IPO 登陆A 股之际，首发募集资金仅为40 亿元-50 亿元。而且，对于市场所能承受的融资规模与业务发展急需资金之间的缺口，新银行股也自行寻找到了解决办法。例如，江苏银行拟非公开发行不超过2 亿股、募集资金总额不超过人民币200 亿元的优先股。 与保荐承销券商砍价： 江苏银行最牛 对于发行A 股的中小银行而言，发行费用也是一笔不小的开支，甚至可能是亿元量级的。

公司上市IPO的条件及要求

公司上市IPO的条件及要求 一、在中国A股上市公司首次公开发行股票的条件 1、主体资格 ①发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。经国务院批准，有限公司在依法变 更为股份有限公司时，可以采取募集设立方式公开发行股票。 ②发行人自股份有限公司成立后，持续经营时间应当在3年以上，但经国务院批准的除外， 有限责任公司按原账面净值折股整体变更为股份有限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。 ③发行人的注册资本金已足额缴纳，发行人哐股东用作出资的资产的财产权转移手续已办 理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷。 ④发行人的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定，符合国家产业政策。 ⑤发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有 发生变更。 ⑥发行人的股权清晰，控股股东和受控股股东，实际控制人支配的股东持有的发行人股份 不存在重大权属纠纷。 2、独立性 ①发行人应当具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力。 ②发行人的资产完整。 ③发行人的人员独立。 ④发行人的财务独立。 ⑤发行人的机构独立。 ⑥发行人的业务独立。 ⑦发行人在独立性方面不得有其他严重缺陷。 3、规范运行 ①发行人已经依法建立健全股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度，相 关机构和人员能够依法履行职责。 ②发行人的董事，监事和高级管理人员已经了解与股票发行上市有关的法律法规，知悉上 市公司及其董事、监事和高级管理人员的法定义务和责任。 ③发行人的董事、监事和高级管理人员符合法律、行政法规和规章规定的任职资格。 ④发行人的内部控制制度健全且被有效执行，能够合理保证财务报千的可靠性，生产经营 的合法性，劳动效率与效果。 ⑤发行人不得有以下情形: A、近36个月内未经法定核准，擅自公开或变相公开发行过证券；或者有关违法行为虽然 发生在36个月前但目前仍处于持续状态。 B、近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规。受到行政 处罚，且情节严重。 C、近36个月内曾向中国证监会提出来发行申请，但报送的发行申请文件有虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏；或不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准；或以不下手段干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工作；或伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章。 D、报送的发行申请文件有虚假记载，误导性陈述或重大遗漏。 E、因犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见。 F、严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。 4、财务与会计

(法律法规课件)城商行IPO的几个法律难题

城商行IPO的几个法律难题 目前，很多城商行制定了以上市为目标的发展规划。城商行上市不仅能够借资本市场之力脱颖而出，淡化固有的地方性烙印，推动业务跨区域扩张，优化资产负债结构，同时，也有利于强化内部和外部监督机制，完善治理结构，实现规范运作，提升市场形象。 但是，城商行的上市道路并非一帆风顺。从现实情况看，继2007年，南京银行(9.99,0.00,0.00%)、宁波银行(12.39,0.00,0.00%)和北京银行(11.55,0.00,0.00%)上市之后，未再有其他城商行上市。从法律角度，由于该类商业主体的自身独特发展历史，其筹备上市的过程中面临诸多亟待解决的法律难题，其中，关于城商行的历史沿革、股东及其所持股权、特殊资产确权需要予以特别关注。 历史沿革有关问题 根据证监会《首次公开发行股票并上市管理办法》对发行人历史沿革的相关要求，发行人必须股权清晰，发行人设立及有效存续期间的历次股权变动必须合法、合规、真实、有效。而大多数城商行因其设立背景的特殊性，在股权权属、股东出资、国有股权确认、股权变动等方面的合法合规性上存在法律瑕疵，主要表现为以下几个方面的问题： 第一，股东出资不实。 根据1995年《国务院关于组建城市合作银行的通知》，城商行多是在各地原城市信用合作社吸收合并基础上新设成立的，具体做法是对原各城市信用合作社进行清产核资后，以经评估的净资产折

股，同时吸收地方财政或法人的现金入股，共同设立。 各城市信用社按照相应比例以净资产折股出资过程中，经常出现股东出资不实问题，以及城商行设立后股东抽走出资的问题。如设立时的验资报告能够确认发起人认缴的注册资本已全部缴足，但是实际上，由于存在经有关部门批准的挂账等历史遗留情况，部分股东存在欠缴股款的情况。 根据已成功上市的城商行的实际操作案例，上述问题均需在上市前予以解决。实践中对于欠缴股款的具体处理方法，有在商业银行股份有限公司(简称“发行人”)设立后，由相关股东用其可分配红利弥补；也有部分股东采取转让股权后用转让价款补缴的方式处理；最终未能弥补的部分，也可以通过在发行人提交发行上市申请前由现有股东自愿补缴等方式予以解决。最终应实现发行人的出资全部得到认缴。 第二，国有股权确认程序瑕疵 根据国有股权的有关监管规定，股份有限公司设立时如涉及国有股权的，应向相应级别的国有资产监督管理部门申请取得国有股权确认批复文件，以确认股份有限公司的国有股权设置。国有股权的确认批复属于含国有股权的股份有限公司设立时必备的法律文件之一。 实践中，大多数城商行都含有国有股权，对于在设立时未办理相应国有股权确认手续的部分城商行，如在后续经营过程中补办了国有股权设置的审批手续，并已取得政府主管部门的批准文件，其

公司上市需要满足什么条件

公司上市需要满足什么条件 一、公司上市需要满足什么条件 (一)只有股份公司才具备上市的资格; (二)申请上市公司，公司经营必须是3年以上，在这三年内没有更换过董事、高层管理人员、并且公司经营合法、符合国家法律规定; (三)上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象; (四)上市公司的注册资金至少3000万，公开发行的股份是公司总股份的1/4以上，股本总额至少4亿元，公开发行的股份10%以上; (五)上市公司财务状况： 1、上市公司财务状况在最近的3个会计年度的净利润3000万以上; 2、发行前的股份总额至少3000万以上; 3、在最近的一期没有弥补亏损; 4、最近一期的资产占净资产的比例20%以上; 5、最近的3年会计年度的经营活动产生的现金流量累计至少5000万，或者最近的3个会计年度营业收入3亿以上; 6、上市公司主要是募集资金，但是募集的资金之前必须要制定出严格的资金用途，所以重点是要严格核查公司是否具备上市条件。 二、企业上市流程是怎样的 1、拟定股票代码与股票简称。股票发行申请文件通过发审会后，发行人即可提出股票代码与股票简称的申请，报交易所核定公司上市

条件及流程公司上市条件及流程。 2、上市申请。发行人股票发行完毕后，应及时向交易所上市委员会提出上市申请，并需提交下列文件：(1)上市申请书;(2)中国证监会核准其股票首次公开发行的文件;(3)有关本次发行上市事宜的董事会和股东大会决议;(4)营业执照复印件;(5)公司章程;(6)经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的发行人最近3年的财务会计报告;(7)首次公开发行结束后，发行人全部股票已经中国证券登记结算有限责任公司托管的证明文件;(8)首次公开发行结束后，具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的验资报告;(9)关于董事、监事和高级管理人员持有本公司股份的情况说明和《董事(监事、高级管理人员)声明及承诺书》;(10)发行人拟聘任或者已聘任的董事会秘书的有关资料;(11)首次公开发行后至上市前，按规定新增的财务资料和有关重大事项的说明(如适用);(12)首次公开发行前已发行股份持有人，自发行人股票上市之日起1年内持股锁定证明;(13)相关方关于限售的承诺函;(14)最近一次的招股说明书和经中国证监会审核的全套发行申报材料;(15)按照有关规定编制的上市公告 书;(16)保荐协议和保荐人出具的上市保荐书;(17)律师事务所出具的法律意见书;(18)交易所要求的其他文件。 3、审查批准。 证券交易所在收到发行人提交的全部上市申请文件后7个交易日内，作出是否同意上市的决定并通知发行人公司上市条件及流程文章公司上市条件及流程出自

16家上市银行业绩报告分析剖析

16家上市银行业绩分析报告 我们对16家上市银行2014年年报和2015年1季度季报进行了分析。研究表明：上市银行盈利能力和资产质量大幅下滑；存款稳定性减弱，吸收存款成本持续上升；小微企业贷款增速低于全部贷款增速；存贷利差不降反升，手续费下滑显著。同时，上市银行加快推进互联网金融业务，“走出去”战略取得积极成效。 一、盈利能力和资产质量显著下滑 一是净利润增速创近5年同期新低。1季度，16家上市银行实现净利润3576.09亿元，同比增长3.25%，创近5年同期最低增速。 二是资产质量为近5年最差。1季度末，16家上市银行不良

贷款余额7579亿元，同比增长46.42%，增速为近5年同期最高，环比增长13.47%；不良贷款率1.33%，为近3年来最高，同比提升0.32个百分点，环比连续10个季度上升。分银行看，国有银行不良贷款率最高（1.37%），其中农业银行达1.65%；股份制银行不良贷款余额上升最快（同比增长54.2%），其中兴业银行同比增长81.92%；城商行不良贷款率最低（0.92%），其中宁波银行为0.89%。受此影响，银行普遍加大债务催收、动用拨备核销，除宁波银行、南京银行外，已披露拨备覆盖率的13家银行均同比下滑，其中12家银行下滑超20个百分点。比如，不良贷款余额同比增长最快的兴业银行，其拨备覆盖率下降也最快，达109.9个百分点。 二、活期存款占比继续下降，吸收存款成本持续上升 存款结构继续发生深刻变化。一是活期存款占总存款的比重持续下滑。受股市回暖、理财分流以及互联网金融发展等因素影响，2014年末16家银行活期存款同比增长2.09%，增速创2012年以来最低水平；活期存款占总存款比重为45.12%，已经连续4年下滑。分银行看，16家银行中，仅交通、兴业、光大银行3家活期存款的同比增速高于本行全部存款的增速，而建设、华夏银行活期存款同比增速出现负增长。国有银行活期存款同比增长最慢（0.60%），其中建设银行同比下降 4.65%；城商行活期存款同比增长最快（8.49%），其中南京银行通过加大网点布局、灵活利率定价，活期存款增长最快（29.59%）。二是同业负债规

股份公司上市的基本条件

股份公司上市的基本条件 1．股本申请增资扩股以及发行上市的工作程序 1.申请增资扩股：地方企业向省级人民政府或其职能部门提出申请股份公司增资扩股；中央企业向行业主管部门提出申请股份公司增资扩股，同意后由行业主管部门上报国家经贸委。财务顾问协助企业起草申请报告和协助企业制定一个初步的重组方案。 2.财务顾问开始审慎调查，协助企业确定详尽的重组范围和增资扩股方案。重组方案应包括新进入股份公司的主体或资产范围；资产重组和债务处置方案；收入与费用分割方案；非生产性资产和人员的剥离和处置方案；对外投资企业包括参股和控股企业及其他关联企业的处理方案；关联交易的处理方案等。 3.聘请主承销商、资产评估事务所、会计师事务所和律师事务所等中介机构，讨论和论证增资扩股方案，确定增资扩股方案。（注：虽然律师文件非注册股份公司所必须，但是由于在下一阶段的预选申报中必须呈报关联交易协议等，同时为保证增资扩股的规范和控制我们的风险，因此建议本阶段聘请律师。） 4.确定其他发起人，召开发起人会议，签定发起人协议，明确各发起人投入的资产。 5.申请增资扩股后的公司向国家财政部申报立项。立项的具体手续如下：根据财政部1999[90]号文件，资产评估的立项和确认按照分级管理的原则执行，但涉及国有资产占有单位发起设立或改组设立股份有限公司并在境内外上市的，需由省级资产评估行政主管部门初审后，报财政部办理。多家联合发起时由出资额最大的国有资产单位办理立项申报。 6.进行财务审计。 7.1进行至少一年的审计（也可以选择审计两年，则经过一年的改制运行并经证券管理部门考察合格后后再补做一年或一年半的审计就可以申报预选材料）。具体审计期间可参照省级人民政府批准设立股份公司材料申报的具体要求和当地工商登记部门材料申报要求择定，公司法对审计期间长短并无规定； 7.2进行其他财务审计事项，包括：改制前一会计年度的会计报表与申报会计报表各项财务数据和财务指标的差异比较/资产负债表各项目的剥离标准/损益表费用和收入的分割依据和各项目的确认方法。（注：其他审计事项非注册股份公司所必需，但为预选和公发申报材料的必备内容，因此要求审计师在编制改制的申报报表时就进行这项工作为好，至少应该使事务所和企业知道此项要求，有关资料反映在工作底稿中，以备后用。） 8．土地的处置。地方土地资源管理部门批准土地处置方案。如果土地折股，则由A级土地评估事务所进行评估经当地土地资源管理部门确认后与资产评估报告一起经财政 部确认；如果采用租赁办法，租赁方案报当地土地资源管理部门批准，租赁费用进入申报会计报表；如果为土地出让，在交纳出让金后，应取得土地使用权证，并与企业其他资产一起进行评估。

上市公司上市的条件有哪些

一、上市公司上市的条件有哪些 1.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行。 2．公司股本总额不少于人民币五千万元。 3．开业时间在三年以上，最近三年连续盈利；原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。 4．持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，其向社会公开发行股份的比例为百分之十五以上。 5．公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 6．国务院规定的其他条件。 二、成为上市公司必须满足的条件： 从公司的组织形式上看，公司分为有限责任公司和股份有限公司。只有股份公司才具备上市的基础条件。因此，如果有限责任公司有上市的发展需要，首 先进行的就是股份制改造，将有限责任公司改造成股份有限公司。如果有限责任公司不改造成股份有限公可，有限责任公司本身是不能上市的。 1.从公司的经营状态看 （1）对公司的经营期限有严格要求，公司必须持续经营3年以上。由有限责任公司按原账面净资产整体折股，改制变更设立的股份有限公司的经营期限可以连续计算。 （2）公司的生产经营范围要合法、合规，并且符合国家的产业政策。

（3）公司最近3年的主营业务和董事、高级管理人员未发生重大变化。 2.从公司的设立上看 公司的股东出资按时到位，不存在虚假出资的情况，如发起人或者股东以实物出资的，应当办理完成财产所有权的转移手续，即已经将出资的财产由出资人名下转移到公司名下。公司的股权清晰，不存在权属争议。 3.从公司的艘本数额来看 公司的注册登记显示的注册资本不少于3000 万元，公司公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。 三、上市公司的独立性 公司的独立性主要是考察公司是否被大股东、实际控制人非法控制，是否侵犯了中小股东的合法权益，公司在独立性方面应当符合以下条件： （1）公司应当有自己的资产并且该资产与公司的生产经营相配套。 （2）公司的人员独立、公司的总经理、副总经理、财务总监、董事会秘书等高级管理人员未在控股股东公司任职；公司应当有自己的员工。 （3）公司的财务独立，公司要有自己的财务体系，能够独立作出财务决策，有自己独立的银行账户，不存在与控股股东共用银行账户的情形。 （4）公司的业务独立。公司与控股股东、实际控制人之间不存在不正当的关联交易，公司业务不依赖于控股股东或者实际控制人。

城商行竞争优势1

竞争优势：区域性、本地化、灵活性城商行自成立之初就与地方经济环境和金融主体的发展息息相关，作为最熟悉本地市场的银行，城商行的主要业务和重要客户大多具有明显的区域性，根据对当地经济金融环境的理解灵活地服务本地客户。 立足地方经济发展，受益区域金融城商行的前身是城市信用合作社，由于地方经济和私营、个体经济崛起而迅速发展，业务经营具有很强的区域特性，主要客户也大多是当地企业和市民， 服务熟悉的客户，提供本地化的产品自成立以来，城商行主要关注本地市场和本地客户，服务中小企业和个人客户。与全国性银行相比，城商行对本地经济环境和金融文化有着更为深刻的理解，对客户需求也有更直接的体会。随着区域经济发展分化，全国性银行越来越依赖信息技术进行集中决策，而城市商业银行等区域性银行则凭借和当地客户长期的“关系”作出信贷决策和客户筛选。如果说银行是最受益中国经济发展的行业之一，城商行无疑在协助地方经济腾飞的同时充分享受了这种经济利益。 与国有银行和股份制银行相比，城商行由于总体规模较小，其贷款投放规模对基础货币创造的影响较小，目前在存贷款业务扩张上受到的监管限制相对较少。另外，在银行业整体向零售业务和中小企业业务转型的趋势下，城商行长期的中小企业和个人客户基础赋予了它明显的先发优势，宁波银行个人贷款占比高达29%。 引入战略投资者，优化股权结构通过引入战略投资者和其他性质的股东，城市商业银行股权结构逐渐改变了原来地方财政控股的单一模式，在经营管理上逐渐摆脱地方政府过多的行政干预，能按市场状况基于实际情况和比较优势进行最优信贷决策，而且借助战略投资者带来的技术和管理，进一步提升竞争力，从制度安排上改善公司治理水平。 我们认为，城市商业银行未来的发展路径可以有外资并购、地方性综合金融集团、联合重组和互相参股等方式。 十年来，随着地方经济和区域金融的蓬勃发展，城市商业银行逐渐改善了原来城市信用社留下的历史遗留问题，摆脱了地方政府过多的行政安排，明确并开始受益“服务中小企业和个人客户的市民银行”的定位，走上了市场化的快速发展道路。在地方和区域经济发展的过程中，城商行起到了不可忽视的作用，同时也积累了大量的本地化经营经验和广泛深厚的客户基础。 区域性、本地化、灵活性是城市商业银行最核心的竞争优势，引入战略投资者和上市则给城商行发展带来了新的“春天”。随着地方经济的辐射作用，本地优秀企业实现“走出去”，当地居民消费投资需求上升，城商行的扩张和壮大面临着新的机遇和更大范围的竞争。跨区域经营、客户细分、产品创新、资本运作等都是城商行发展中的新课题。 在国民经济持续增长的大背景下，银行业盈利增长可期，银行业的中长期发展前景看好，上市银行的中长期投资价值已被市场所认可。基于以上我们对城市商业银行的行业分析，城市商业银行既受益于银行整体业的发展，又具有自身的特色优势，我们看好城市商业银行的中长期发展趋势，给予“推荐”的行业评级。建议从以下几个方面来把握城市商业银行的投资机会： 一、建议关注经济发达、金融环境好城市(或地区)的城市商业银行。区域性是影响城商

公司具备什么条件才能上市

公司具备什么条件才能上市 一、公司具备什么条件才能上市 (一)只有股份公司才具备上市的资格; (二)申请上市公司，公司经营必须是3年以上，在这三年内没有更换过董事、高层管理人员、并且公司经营合法、符合国家法律规定; (三)上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象; (四)上市公司的注册资金至少3000万，公开发行的股份是公司总股份的1/4以上，股本总额至少4亿元，公开发行的股份10%以上; (五)上市公司财务状况： 1、上市公司财务状况在最近的3个会计年度的净利润3000万以上; 2、发行前的股份总额至少3000万以上; 3、在最近的一期没有弥补亏损; 4、最近一期的资产占净资产的比例20%以上; 5、最近的3年会计年度的经营活动产生的现金流量累计至少5000万，或者最近的3个会计年度营业收入3亿以上; 6、上市公司主要是募集资金，但是募集的资金之前必须要制定出严格的资金用途，所以重点是要严格核查公司是否具备上市条件。 二、企业上市流程是怎样的 1、拟定股票代码与股票简称。股票发行申请文件通过发审会后，发行人即可提出股票代码与股票简称的申请，报交易所核定公司上市

条件及流程公司上市条件及流程。 2、上市申请。发行人股票发行完毕后，应及时向交易所上市委员会提出上市申请，并需提交下列文件：(1)上市申请书;(2)中国证监会核准其股票首次公开发行的文件;(3)有关本次发行上市事宜的董事会和股东大会决议;(4)营业执照复印件;(5)公司章程;(6)经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的发行人最近3年的财务会计报告;(7)首次公开发行结束后，发行人全部股票已经中国证券登记结算有限责任公司托管的证明文件;(8)首次公开发行结束后，具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的验资报告;(9)关于董事、监事和高级管理人员持有本公司股份的情况说明和《董事(监事、高级管理人员)声明及承诺书》;(10)发行人拟聘任或者已聘任的董事会秘书的有关资料;(11)首次公开发行后至上市前，按规定新增的财务资料和有关重大事项的说明(如适用);(12)首次公开发行前已发行股份持有人，自发行人股票上市之日起1年内持股锁定证明;(13)相关方关于限售的承诺函;(14)最近一次的招股说明书和经中国证监会审核的全套发行申报材料;(15)按照有关规定编制的上市公告 书;(16)保荐协议和保荐人出具的上市保荐书;(17)律师事务所出具的法律意见书;(18)交易所要求的其他文件。 3、审查批准。 证券交易所在收到发行人提交的全部上市申请文件后7个交易日内，作出是否同意上市的决定并通知发行人公司上市条件及流程文章公司上市条件及流程出自

排队等待上市商业银行一览

排队等待上市商业银行一览： 成都银行、江苏常熟农村商业银行、江苏张家港农村商业银行、江苏吴江农村商业银行、江苏江阴农村商业银行、盛京银行、大连银行、江苏银行、锦州银行、徽商银行、上海银行、贵阳银行、杭州银行、重庆银行、东莞银行。 或将上市IPO的银行及其相关股一览： 市呼声较高的上海银行、江苏银行、杭州银行、锦州银行和盛京银行 参股上海银行的上市公司一览 600655 豫园商城持有3489万股 600606 金丰投资持有700万股 600018 上港集团持有326万股 600833 第一医药持有255万股 600611 大众交通持有203万股 600654 飞乐股份持有210万股 600626 申达股份持有107万股 600689 上海三毛持有105万股 参股江苏银行的上市公司一览 601688 华泰证券持有6.4亿股 000936 华西股份持有2.488亿股 002024 苏宁电器持有1.5亿股 600510 黑牡丹持有1.1亿股 600736 苏州高新持有1.08亿股 600981 江苏开元持有1亿股 600327 大东方持有5000万股 000570苏常柴持有3800万股 000700模塑科技持有1.004亿股 002090金晶科技持有2500万股 600398凯诺科技持有1658万股 600200江苏吴中持有5191万股 参股江苏常熟农村商业银行的上市公司一览 601328交通银行持有1.0134亿股 601700风范股份持有1388万股 参股徽商银行的是上市公司一览 华茂股份(000850)持有6498万股 中粮生化(000930)持有3664万股 铜峰电子(600237)持有562万股 丰乐种业(000713)持有大约1000万股 参股杭州银行的上市公司一览 中国人寿(601628)持有5000万股 百大集团(600865)持有1500万股

股份公司上市的必要条件

一、股份公司上市的必要条件 1.股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行。 2.公司股本总额不少于人民币三千万元。 3.开业时间在三年以上，最近三年连续盈利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。 4.持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，其向社会公开发行股份的比例为10%以上。 5.公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 6.国务院规定的其他条件。 二、公司上市程序 （一）向证券监督管理机构提出股票上市申请 股份有限公司申请股票上市，必须报经国务院证券监督管理机构核准。证券监督管理部门可以授权证券交易所根据法定条件和法定程序核准公司股票上市申请。 （二）接受证券监督管理部门的核准 对于股份有限公司报送的申请股票上市的材料，证券监督管理部门应当予以审查，符合条件的，对申请予以批准；不符合条件的，予以驳回；缺少所要求的文件的，可以限期要求补交；预期不补交的，驳回申请。 （三）向证券交易所上市委员会提出上市申请

股票上市申请经过证券监督管理机构核准后，应当向证券交易所提交核准文件以及下列文件： 1．上市报告书； 2．申请上市的股东大会决定； 3．公司章程； 4．公司营业执照； 5．经法定验证机构验证的公司最近三年的或公司成立以来的财务会计报告； 6．法律意见书和证券公司的推荐书； 7．最近一次的招股说明书； 8．证券交易所要求的其他文件。 证券交易所应当自接到的该股票发行人提交的上述文件之日起六个月内安排该股票上市交易。《股票发行和交易管理暂行条例》还规定，被批准股票上市的股份有限公司在上市前应当与证券交易所签订上市契约，确定具体的上市日期并向证券交易所交纳有关费用。《证券法》对此未作规定。 （四）证券交易所统一股票上市交易后的上市公告 《证券法》第47条规定：“股票上市交易申请经证券交易所同意后，上市公司应当在上市交易的五日前公告经核准的股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。”《证券法》第48条规定：“上市公司除公告前条规定的上市申请文件外，还应当公告下列事项：（1）股票获准在证券交易所交易的日期；（2）持有公司股份最多的前十名股东的名单和持有数额；

股份公司上市的基本条件

股份公司上市的基本条件 1．股本 申请增资扩股以及发行上市的工作程序 1.申请增资扩股：地方企业向省级人民政府或其职能部门提出申请股份公司增资扩股；中央 企业向行业主管部门提出申请股份公司增资扩股，同意后由行业主管部门上报国家经贸委。财务顾问协助企业起草申请报告和协助企业制定一个初步的重组方案。 2.财务顾问开始审慎调查，协助企业确定详尽的重组范围和增资扩股方案。重组方案应包 括新进入股份公司的主体或资产范围；资产重组和债务处置方案；收入与费用分割方案；非生产性资产和人员的剥离和处置方案；对外投资企业包括参股和控股企业及其他关联企业的处理方案；关联交易的处理方案等。 3.聘请主承销商、资产评估事务所、会计师事务所和律师事务所等中介机构，讨论和论 证增资扩股方案，确定增资扩股方案。（注：虽然律师文件非注册股份公司所必须，但是由于在下一阶段的预选申报中必须呈报关联交易协议等，同时为保证增资扩股的规范和控制我们的风险，因此建议本阶段聘请律师。） 4.确定其他发起人，召开发起人会议，签定发起人协议，明确各发起人投入的资产。 5.申请增资扩股后的公司向国家财政部申报立项。立项的具体手续如下：根据财政部 1999[90] 号文件，资产评估的立项和确认按照分级管理的原则执行，但涉及国有资产占有单位发起设立或改组设立股份有限公司并在境内外上市的，需由省级资产评估行政主管部门初审后，报财政部办理。多家联合发起时由出资额最大的国有资产单位办理立项申报。 6.进行财务审计。 7.1 进行至少一年的审计（也可以选择审计两年，则经过一年的改制运行并经证券管理部 门考察合格后后再补做一年或一年半的审计就可以申报预选材料）。具体审计期间可参照省级人民政府批准设立股份公司材料申报的具体要求和当地工商登记部门材料申报要求择定，公司法对审计期间长短并无规定； 7. 2 进行其他财务审计事项，包括：改制前一会计年度的会计报表与申报会计报表各项财 务数据和财务指标的差异比较/ 资产负债表各项目的剥离标准/损益表费用和收入的分割依据和各项目的确认方法。（注：其他审计事项非注册股份公司所必需，但为预选和公发申报材料的必备内容，因此要求审计师在编制改制的申报报表时就进行这项工作为好，至少应该使事务所和企业知道此项要求，有关资料反映在工作底稿中，以备后用。）8．土地的处置。地方土地资源管理部门批准土地处置方案。如果土地折股，则由 A 级土地评估事务所进行评估经当地土地资源管理部门确认后与资产评估报告一起经财政

城商行上市冲动遭监管层降温_仅11家银行较靠谱

城商行上市冲动遭监管层降温仅11家银行较靠谱 2011年04月18日 05:31 理财周报 147家里，真正靠谱的也就11家：第一梯队7家，第二梯队4家。 理财周报零售银行实验室从147家城商行中遴选出52家，发布城商行竞争力排行榜。 2007年北京银行、南京银行和宁波银行三家城商行成功上市，自此监管部门便将城商行上市申请搁置在案。此中，有关城商行上市重启的随风言语屡次盛行不衰。随着众多城商行上市意愿日趋强烈，以及为达上市门槛而在股权结构、资本规模、风险控制等方面所做努力的积累，城商行上市的热潮在2011年找到了火山口，搁置已久城商行上市似乎将重启。 城商行上市前奏 城市商业银行的前身是20世纪80年代设立的城市信用社。20世纪90年代中期，中央以城市信用社为基础，组建城市商业银行。此后，城商行经历了更名、改制、引进战略投资者以实现跨区域经营等改革后，已形成独特的发展战略和业务定位，在银行业中的比重逐步提升。船到桥头自然直，经过一系列改革后，城商行开始着手上市。 截至2010年末，147家城商行总资产达7.85万亿，增长38.25%；所有者权益为4822亿，增长34.43%；银行业金融机构总资产、所有者权益增长分别仅为19.86%和31.23%，大型商业银行仅为14.94%和30.28%，股份制商业银行为26.11%和44.79%。147家城商行税后利润为769.8亿，增长55.05%。除了规模快速增长，城商行一直被人诟病的风险控制也得到改善。2010年不良贷款余额为325.6亿，不良贷款率为0.9%，低于商业银行的平均水平1.1%。 据媒体报道，证监会正在制定内部指引，对拟上市城商行财务指标提出新的要求，包括资产规模大于800亿元，净利息收入超20亿元等。中国银监会主席助理阎庆民近期表示，城商行上市要综合考虑资本市场的容量、城商行公司治理是否健全、相关监管指标是否达标等因素。 城商行上市的三个梯队 理财周报零售银行实验室根据相关监管条件和上市门槛，结合城商行自身上

上市公司的上市条件是什么

一、上市公司的上市条件是什么 1、股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行。 2、公司股本总额不少于人民币三千万元。 3、开业时间在三年以上，最近三年连续盈利;原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。 4、持有股票面值达人民币一千元以上的股东人数不少于一千人，向社会公开发行的股份达公司股份总数的百分之二十五以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，其向社会公开发行股份的比例为10%以上。 5、公司在最近三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 6、国务院规定的其他条件。 二、公司上市程序 根据《证券法》与《公司法》的有关规定，股份有限公司上市的程序如下： （一）向证券监督管理机构提出股票上市申请 股份有限公司申请股票上市，必须报经国务院证券监督管理机构核准。证券监督管理部门可以授权证券交易所根据法定条件和法定程序核准公司股票上市申请。 （二）接受证券监督管理部门的核准 对于股份有限公司报送的申请股票上市的材料，证券监督管理部门应当予以审查，符合条件的，对申请予以批准；不符合条件的，予以驳回；缺少所要求的文件的，可以限期要求补交；预期不补交的，驳回申请。 （三）向证券交易所上市委员会提出上市申请 股票上市申请经过证券监督管理机构核准后，应当向证券交易所提交核准文件以及下列

文件： 1、上市报告书； 2、申请上市的股东大会决定； 3、公司章程； 4、公司营业执照； 5、经法定验证机构验证的公司最近三年的或公司成立以来的财务会计报告； 6、法律意见书和证券公司的推荐书； 7、最近一次的招股说明书； 8、证券交易所要求的其他文件。 证券交易所应当自接到的该股票发行人提交的上述文件之日起六个月内安排该股票上市交易。《股票发行和交易管理暂行条例》还规定，被批准股票上市的股份有限公司在上市前应当与证券交易所签订上市契约，确定具体的上市日期并向证券交易所交纳有关费用。《证券法》对此未作规定。 （四）证券交易所统一股票上市交易后的上市公告 《证券法》第47条规定：“股票上市交易申请经证券交易所同意后，上市公司应当在上市交易的五日前公告经核准的股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。” 《证券法》第48条规定：“上市公司除公告前条规定的上市申请文件外，还应当公告下列事项：（一）股票获准在证券交易所交易的日期；（二）持有公司股份最多的前十名股东的名单和持有数额；（三）董事、监事、经理及有关高级管理人员的姓名及持有本公司股票和债券的情况。”

江西首个省级银行将挂牌 江西银行8年博弈今始成

江西首个省级银行将挂牌江西银行8年博 弈今始成 9月11日，广州，天色晴，微风。位于越秀区束缚北路986号以太广场的南昌银行广州分行，如现在一样劳碌着。未几，南昌银行广州分行的字样将被“江西银行广州分行”所取代，大陆位也将进级。 此前，9月1日，南昌银行跟风景德镇市商业银行分别刊发布告，称南昌银行、风景德镇市商业银行拟兼并组建江西银行。本次兼并采用接收兼并方法，其中南昌银行作为兼并方，接收风景德镇市商业银行的资产涉及债务。 该布告意味着，连续8年之久的江西首个省级城商行组建基础实现。当初万事俱备，不只待监禁层的同意。9月9日，江西省金融办主任胡伏云在接收时代周报记者采访时表现：“走完法定次序之后就会停业。” 时代周报记者从对新闻人士处获悉，江西银行的管理层曾经初开始搭建结束。“初开始暂定江西银行的董事长、行长均由南昌银行的人担负，风景德镇银行的高管也会在管理层占据必定的大陆位。”9月11日，曾在当大陆银行责任的江西省社科院经济研究所所长麻智辉向时代周报记者泄漏。 上周，时代周报记者频繁致电南昌银行行长吴洪涛、副行长陈勇，风景德镇商业银行董事长童玉明，但均拒绝采访。

能够肯定的是，作为江西首个省级银行，在助力江西经济涉及金融开展上，江西银即将担负重担。 8年博弈今始成 事实上，占有一家省级银行，一直是江西的一个梦。“特别是在周边省份都有省级银行的情况下，比如安徽的微商银行、浙江的浙商银行。” 9月10日，南昌年夜学经济与管理学院修养何宜庆告知时代周报记者。 为了这个梦，江西曾经奋斗了8年之久。早在2007年，江西便提出成破“江西开展银行”的假想，后期责任造成员包孕省市政府、银监局、人行南昌支行涉及财务、工商、税务等机构主要担任人。 按照事先的计划，该即将实施“3+2”情势组建，即先整合南昌、九江涉及赣州3家都市商业银行，再将上饶市跟风景德镇市两家都市信誉社并入，最后整合其他中小金融机构，并接收社会资金，以“做强、做年夜大陆方金融机构”。 “这些年，南昌银行跟九江银行一直在较量，谁也不让谁，都不肯望被重组，但没方法，南昌银行体量较年夜，并且又在省会都市，九江银行虽然得靠边站。事先想把两家兼并，然而谁都不违心当配角。”麻智辉说。 因为争辩多时仍无果，这个计划最后不了了之。 据时代周报记者理解，南昌银行、九江银行是江西省最年夜的两个城商行，停止去年岁尾，南昌银行总资产亿元，