期货公司客户分类管理探讨

期货公司客户分类管理探讨

期货公司客户分类管理探讨

【摘要】客户是企业生存和发展最重要的资源。拥有客户就意味着企业拥有了在市场中生存的空间，而想办法保留住客户是企业获得可持续发展的动力源泉。文章首先阐述期货公司客户管理的必要性，然后结合公司实际情况分析了客户分类管理的现状，最后提出了客户分类管理的建议。

【关键词】客户分类管理；客户关系管理

一、客户管理的必要性

2012年全国期货市场客户数量超过百万，今年随着期货交易品种的增多，期货交易客户数量一度出现大幅度增长，同时加之期货交易顾问、期货公司代理发行基金业务的预期，潜在客户数量也不容小视。如何做好客户服务已成为当前各家期货公司管理者全力以赴要做的工作。就目前期货公司发展的情况来看，期货公司一方面需要提升其核心竞争力以适应客户需求的变化，另一方面要以先进的管理思想为指导，采取科学的技术手段，处理好企业与客户之间的关系来提高和维持较高的客户占有率。

二、公司客户分类管理的现状

2012年6月公司调整了手续费及居间人返还模式。该模式总体指导思想是以所有期货品种成交金额的一定比例计算客户手续费；居间人报酬以客户实际手续费与居间批发价之差扣除相关税费后进行结算；公司根据客户的日均权益，成交金额设置相应的分级。此次调整，公司手续费较之前增长25.56%，居间人返佣较之前明显下降，降幅为10%，在手续费调整取得一定成绩的同时，公司趁热打铁根据手续费及保证金规模对客户进行了重新分类，大致上分为四类：第一类：小散户，手续费年贡献少于2万元，且资金量在10万以下；第二类：关键客户，公司手续费收入的主要贡献者，年手续费贡献在2～100万且资金量在10～1000万之间；第三类客户：重点服务客户，手续费贡献较多，年贡献在100万元以上且资金量在1000万以上；

第四类客户：炒单客户，手续费贡献低且资金量不确定。

第一类客户的特点：公司员工或者居间人不愿意维护，不能提供配套服务。造成上述结果的主要原因是该类客户给公司的手续费贡献少，且大部分为市场新入者。这类客户良莠不齐，有些客户对期货的基础知识都不了解，只是出于对期货的好奇心，有些客户最基本的交易软件以及电脑应用不熟悉或者根本不知道。此类客户交易一段时间后往往因为亏损或者好奇心退去而退场。针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）进一步加大对居间人的培训工作，以确保许多问题在源头解决，必要时借助公司强大的研发力量开展期货投资讲座。（2）开户过程中，由公司客服部或者有关人员讲解公司交易软件的基本操作、常见的问题以及解决方法，赠送客户操作手册等。

第二类客户的特点：该类客户占公司绝大部分比重，也是公司利润的主要来源。这类客户是企业的核心客户群，由于他们对企业的贡献最大，能给企业带来长期稳定的收入，值得公司花费大量时间和精力来提高该类客户的满意度。针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）指派专门的客户代表经常联络，定期走访，为他们提供最快捷、周到的服务，享受最大的实惠，企业领导也应该定期去拜访他们。（2）密切注意该类客户出入金情况，对该类客户的盈利能力、手续费贡献率等指标作详细的分析，必要时由公司研发团队对其交易进行跟踪指导。（3）及时处理该类客户的合理要求、抱怨等。

第三类客户的特点：该类客户大多有较为丰富的交易经验，有着自己喜爱的交易模式及交易品种，同时也是向公司提出问题最多的客户群，比如申请交易所保证金，提高出金额度、提供其偏好的交易软件等。针对此类客户公司可以采取如下措施：（1）效仿银行对高端客户的管理，设立专员负责此类客户的服务。（2）开通相应的绿色网络通道，专门用于此类客户的交易。（3）充分考虑该类客户提出问题的合理性以及解决的可能性。

第四类客户的特点：此类客户对公司完成各项经济指标的贡献有限，但该类客户数量众多，且交易频繁。针对此类客户公司可以采取如下措施：企业应该按照“方便、及时”的原则，为此类客户提供大众化的基础性服务，或者借助公司客户分析系统，充分发掘有潜力的

“明日之星”客户，使其早日成为二类和三类客户。

三、客户分类管理的建议

1.建立客户关系管理。我们都知道，对于期货公司来说，要做大做强，最重要的资源就是客户，客户是创造交易额、手续费的唯一源泉。就公司而言，客户关系管理的核心是以客户为中心，用信息技术将客户资源进行集中管理，把经过分析和处理的客户信息与客户有关的各种领域进行无缝结合，让市场部、客服部、风控部、信息部等部门的管理都能共享这个客户资源，围绕客户开展工作，使公司能根据客户的喜好和需求来提供有针对性的服务，最大程度地提高客户的满意度和忠诚度。目前，很多期货公司都建立了客户分类管理，但这些分类大部分是建立在手续费贡献率或者平均保证金基础之上较为简单的分类，并没有考虑客户的投资回报率、盈亏稳定性、最大风险、保证金贡献率等因素。因此，很难解决一系列诸如哪些客户对公司来说是最重要的，我们如何更好地对其服务；哪些客户正在流失，原因何在；哪些客户是我们的长期客户，谁更容易放弃我们转而投向竞争对手；谁对我们的服务不满意；客户最需要的是什么等一系列问题。建立客户关系管理，最应该做的就是收集交易数据、行情数据、财务数据、风险数据等相关资料，并经研发部和IT部门的统计分析后，将对客户有用的信息传递到公司的网站上，让更多的投资者看到我们。

2.加强信息系统建设。2012年以来，期货公司发展进入到创新年，从交易品种的创新到业务范围的创新再到发展模式的创新，所有的创新都离不开信息系统的支持。据悉，目前期货交易量的90%以上是通过网上交易完成的，自从公司取消紧急电话下单后，网上交易的比例更高，达95%以上。因此，信息系统的稳定和发展直接关系到公司的发展和壮大。目前，随着公司各项创新业务，公司的网站在改版中，内部应用系统在不断的更新和完善中。公司应根据客户的需求来不断完善网站设计。从现有的情况来看，绝大多数期货公司呈现在公司主页的信息是新闻和研发报告，而不是客户直接有帮助的诸如：开户方式、手续费标准、保证金标准以及各种应用表格等。如果说网站建设是对信息系统最基本的要求，那么客户关系管理则是对信息系统

的更高要求。总之，未来期货公司之间的竞争更多依赖信息系统的建设。

3.建立有效合理的激励机制。从目前来看，绝大部分期货公司较为看重对市场部员工的激励，往往忽略了对其他部门员工的激励，比如客服部和财务部。客服部负责与客户日常的沟通，其服务质量的好坏直接影响到公司客户的去留，但在现有的激励机制下，客服部员工很难有较高的积极性去维护现有的客户，因为客户的去留与之关系不大。财务部负责客户的日常出入金以及居间人返还等，出入金以及返佣处理的及时性将直接影响到客户对公司服务的评价。但在现有的激励机制下，财务部员工只要保证出入金不出错即可，对于及时性没有特殊要求。因此，建立客服部和财务部有效合理的激励机制，能在一定程度上降低客户的流失率。

4.在分类管理指标中引入信用风险评级。期货公司对客户风险的控制主要是集中对客户保证金的监控，其做法是在交易所标准上增加几个点。这种做法确实有助于控制交易风险，有效消除穿仓风险。但是，有些客户的公司风险和交易所风险两条线的垂直距离较大，说明公司对某些客户的保证金设置过高，使其交易成本提高，导致客户持仓和总成交量的下降，影响客户交易的活跃度，最终将影响公司手续费收入。针对上述情形，我们可以通过对客户信用风险评级，对客户保证金实行分级管理，在保证金完全覆盖交易风险的范围内降低重点服务客户的交易成本，不仅可以激发客户的交易热情还可以提高公司的手续费收入。

参考文献

[1]赵锦锦.期货公司客户分类和风险管理[D].昆明：云南财经大学.2011

[2]周金.浅谈期货公司客户服务创新[N].期货日报.2012-05-21 ------------最新【精品】范文

期货公司实习报告(一)

期货公司实习报告（一） 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 炎炎夏日列日当头。正是因为有这样的环境，正激起了我要在暑假参加实习的决心。也想通过亲身体验社会实践让自己更进一步了解社会，在实践中增长见识，锻炼自己的才干，培养自己的韧性，更为重要的是检验一下自己所学的东西能否被社会所用，自己的能力能否被社会所承认。想通过社会实践，找出自己的不足和差距所在。 首先，感谢xxxx期货经纪有限公司上海营业部能给我这个机会在这里实习，我先介绍一下贵公司的情况吧。 xx期货经纪有限公司成立于1997年7月，由中国最大的铜生产商-江西铜业集团公司和深圳综合实力50强企业集团－深圳xx恒集团股份有限公司(现为中粮地产)共同投资兴办。总部设在深

圳，在上海、南昌设立了营业部，在大连、郑州成立有办事处。 多年来，xx一直积极地协助江铜集团开展期货保值相关业务，积累了丰富的实践经验，在企业套期保值和套利方面成功地打造出了自己的核心竞争力。xx通过“专业的优势吸引客户”，“真诚的服务留住客户”，“共创价值感召客户”，始终坚持“真心实意为企业服务”的经营理念，尤其是在铜期货品种上，xx期货具有突出的专业优势，确立了较高的市场地位和广泛的市场影响。 xx期货拥有一流的交易环境和交易系统，拥有一流的管理和研发队伍，造就了一批资深期货专家，尤其是专门成立的“企业套期保值小组”、“铜研究中心”和“农产品小组”等专业团队，其源源不断的研究成果，深受市场赞许。公司的规范导向，稳健原则，服务意识，深得广大客户的信任、理解和支持。 近年来，xx除继续加强了在铜期货上的优势外，其他品种的拓展也获得了

【第82号令】《证券期货业信息安全保障管理规定》

欢迎阅读证券期货业信息安全保障管理办法 第一章总则 第一条为了保障证券期货信息系统安全运行，加强证券期货业信息安全管理工作，促进证券期货市场稳定健康发展，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《期货交易管理条例》及信息安全保障相关的法律、行政法规，制定本办法。 第二条证券期货业信息安全保障、管理、监督等工作适用本办法。 第三条证券期货业信息安全保障工作实行“谁运行、谁负责，谁使用、谁负责”、安全优先、保障发展的原则。 第四条证券期货业信息安全保障的责任主体应当执行国家信息安全相关法律、行政法规和行业相关技术管理规定、技术规则、技术指引和技术标准，开展信息安全工作，保护投资者交易安全和数据安全，并对本机构信息系统安全运行承担责任。 前款所称责任主体，包括承担证券期货市场公共职能的机构、承担证券期货行业信息技术公共基础设施运营的机构等证券期货市场核心机构及其下属机构（以下简称核心机构），证券公司、期货公司、基金管理公司、证券期货服务机构等证券期货经营机构（以下简称经营机构）。 第五条开展证券客户交易结算资金第三方存管业务，银证、

银期、银基转账和结算业务，基金托管和销售业务的机构应当按照有关规定保障相关业务系统的安全运行。 第六条为证券期货业提供软硬件产品或者技术服务的供应商（以下简称供应商），应当保证所提供的软硬件产品或者技术服务符合国家及证券期货业信息安全相关的技术管理规定、技术规则、技术指引和技术标准。 第七条中国证监会支持、协助国家信息安全管理部门组织实施信息安全相关法律、行政法规，依法对证券期货业信息安全保障工作实施监督管理。 中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。 第八条中国证监会及其派出机构与国家信息安全管理部门、相关行业管理部门建立信息安全协调机制，与国家有关专业安全机构和标准化组织建立信息安全合作机制。 第九条证券、期货、证券投资基金等行业协会（以下简称证券期货行业协会）依照本办法的规定，对会员的信息安全工作实行自律管理。 第十条核心机构依照本办法的规定，对市场相关主体关联信息系统的安全保障工作进行督促、指导。 第二章基本要求 第十一条核心机构和经营机构应当具有合格的基础设施。机

期货公司如何做好产业服务

期货公司如何做好产业服务 2013-11-06 06:48张华我要评论0 字号： 期货市场是在一定经济基础上发展的产物，如何让企业利用期货工具为发展助力是期货行业关注的焦点。实践证明，期货市场可以长期服务于企业经营。对企业来说，期市除了具有避险、价格发现以及投资等功能外，还具有服务经营、科学调节经营节奏等功能。 不过从企业的运用情况来看，期货市场的功能发挥有些水土不服。究其原因，一方面是企业连续经营下的期货运用机制出现了问题；另一方面也与期货行业及企业缺乏相应的人才有关。目前大多数企业的避险是建立在被动模式下的，静态的多，利用连续性策略的少。而避险的真正意义是风险的事前管理，而非事后。在好的风险管理模式下，真正需要运用期货工具避险的需求反而降至最低。 从企业需求角度来看，最表观的需求是避险和价格发现，而内涵式的需求还包括战略、管理、财务、税收、行业、融资及期货市场咨询等。从这一点来看企业的需求是项浩大的工程。这将改变企业的运营管理模式，促使企业管理流程再造。 服务人才是基础 服务是以满足客户需求为基本前提的。期货公司要给客户带来递延价值，这对客户来说，将是超预期体验和满足。如何提升服务的内涵、质量和速度，离不开对客户需求有深度理解的高端服务人才。人

才是期货公司服务的根本，如何让服务人员变成服务人才，值得期货公司思考和加大投入。 风险管理定位需先行 帮助企业定位是企业参与期货市场的关键。从笔者长期积累的经验来看，很多产业客户是冲着避险的目的进入期货市场的。不过在实际运用中，往往由避险变成了投机。角色的错位会给企业带来不必要的风险。在企业参与期货市场前期，企业定位看似简单，但实质上却是一项根本的带有导向性的工作。 流程再造不可缺 企业要达到参与期货市场的预期目标和效果，管理流程再造是不可或缺的环节。从管理学的角度来看，一个团队的成功与否，一方面是源于流程的科学性，另一方面源于职责的明确性。每个环节的人员做好了本职工作，团队的成功概率才可能较大。企业参与期货市场方面也是同理。企业在设计了流程和组织结构的背景下，明确具体的岗位职责，并建立相关的制度，才能保证各项工作有效落实。 培训工作要做实 在明确了流程、组织机构以及制度建设后，接下来就是对企业人员的培训。人员培训主要分为两部分：一是对企业中层及以上管理人员的培训，主要目的是提高管理层对期货市场功能以及企业参与期市

期货公司监督管理办法

期货公司监督管理办法 第一章总则 第一条为了规范期货公司经营活动，加强对期货公司监督管理，保护客户合法权益，推进期货市场建设，根据《公司法》和《期货交易管理条例》等法律、行政法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立的期货公司，适用本办法。 第三条期货公司应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，审慎经营，防范利益冲突，履行对客户的诚信义务。 第四条期货公司的股东、实际控制人和其他关联人不得滥用权利，不得占用期货公司资产或者挪用客户资产，不得侵害期货公司、客户的合法权益。 第五条中国证监会及其派出机构依法对期货公司及其分支机构实行监督管理。 中国期货业协会、期货交易所按照自律规则对期货公司实行自律管理。 期货保证金安全存管监控机构依法对客户保证金安全实施监控。 第二章设立、变更与业务终止 第六条申请设立期货公司，除应当符合《期货交易管理条例》第十六条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）具有期货从业人员资格的人员不少于15人； （二）具备任职资格的高级管理人员不少于3人。 第七条持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的，应当具备下列条件： （一）实收资本和净资产均不低于人民币3000万元； （二）净资产不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%，不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险； （三）没有较大数额的到期未清偿债务； （四）近3年未因重大违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （五）未因涉嫌重大违法违规正在被有权机关立案调查或者采取强制措施； （六）近3年作为公司（含金融机构）的股东或者实际控制人，未有滥用股东权利、逃避股东义务等不诚信行为； （七）不存在中国证监会根据审慎监管原则认定的其他不适合持有期货公司股权的情形。 第八条持有期货公司5%以上股权的个人股东应当符合本办法第七条第（三）项至第（七）项规定的条件，且其个人金融资产不低于人民币3000万元。 第九条持有期货公司5%以上股权的境外股东，除应当符合本办法第七条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）依其所在国家或者地区法律设立、合法存续的金融机构； （二）近3年各项财务指标及监管指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求； （三）所在国家或者地区具有完善的期货法律和监督管理制度，其期货监管机构已与中国证监会签订监管合作备忘录，并保持有效的监管合作关系；

(客户管理)顾客分类

（客户管理）顾客分类

1、沉默型——客户的应对技巧 2、唠叨型——客户的应对技巧 3、和气型——客户的应对技巧 4、骄傲型——客户的应对技巧 5、刁酸型——客户的应对技巧 6、吹毛求兹型——客户的应对技巧 7、暴躁型——客户的应对技巧 8、完全拒绝型——客户的应对技巧 9、杀价型——客户的应对技巧 10、经济困难型——客户的应对技巧 【唠叨型客户的应对技巧】 相对于沉默型的顾客，凡事均得由你主导去发问，去寻找话题，你壹定会觉得叨唠型，喋喋不休的客人简直是好应付多了。如果你真的这么认为，那你就要小心了。碰上这类型的客人，你至少有下面三种危机： 壹、把说话的主导权赋予了他，很可能永远也无法将他再拉回你推销的主题上。 二、他好不容易找的到壹个肯听他说话的对象，哪里肯轻易罢休，而这么壹来，你宝贵的时间就这么白白的浪费掉了

三、对推销员来说，浪费时间便是浪费金钱 唠叨型客人为什么总是说个没完？ 壹、他天生就爱说话，能言善道 二、寂寞太久，周围的人深知道他的习性，可能早已逃之夭夭了只有你冤大头，不知所以，硬碰上了他了！ 三、用喋喋不休的长篇大论来武装自己，中断你的推销，使你无法得逞。 爱说话的客人总是不明白推销员时间的可贵。甚至他们会觉得，既然想赚我的钱，多花时间聊壹聊也是应该的。可是化身为推销员的你，可不能没有这样的自觉。爱说话的客人，通常较容易以自我的观点为核心，去批评、或者评论、或者只是东家长、西家短的标准三姑六婆型。既然对方是十足的自我主义者，你不妨于他的言语中偶尔出言附和他，协助他尽早做个结论。（询问）的方式于此是绝对要避免的，否则，你不经心的壹句问话，可能又会引起他口若悬河呢？其次，你的设法将他的（演讲），四俩拨千斤的导入你的行销商品之中，既然对方要讲话，让他讲些和产品有关的东西不是更好吗？于他发表意见的同时，若能掌握机会及时进攻，就能有些许胜算。要特别小心的是，这类型的顾客转换话题的功夫壹流，你可不要让对方又狡猾地溜出了主题。 【和气型顾客的应对技巧】 和气型的客人最受推销员的喜爱。他们谦和有礼，不会尖酸的拒绝你上门，也不会恶劣的将你扫地出门。他们很专心且表现出浓厚的兴趣听你解说产品。因为，

期货监管部期货公司监管工作内部指引第2号——期货公司自有资金使用指引

2011年1月8日未公布 期货公司监管工作指引第2号— 期货公司自有资金使用指引 第一章总则 第一条为依法加强对期货公司的监督管理，对期货公司自有资金使用进行指导，根据《期货交易管理条例》等行政法规的规定，制定本指引。 第二条本指引所称期货公司自有资金是指期货公司自身拥有的货币资金，不包括客户保证金及代理结算保证金。 第三条期货公司应在确保经营安全性、流动性的前提下使用自有资金。期货公司使用自有资金应确保其风险监管指标持续符合标准。 第四条中国证监会及其派出机构依法对期货公司自有资金的使用进行监督管理。 第二章自有资金使用途径 第五条期货公司以银行存款形态存放的自有资金，需随时满足自身流动性需求。 第六条期货公司的自有资金以银行存款形态存放的，可以根据自身需要以定期存款、协议存款等方式存放。 第七条期货公司的自有资金不得以定期存单形式存放，不得设置质权。

第八条期货公司可以自有资金申购新股，用于申购新股的资金不得超过净资本的70%。 第九条期货公司申购新股或证券投资基金的资金在冻结期间应通过“存出保证金—认购新股占用款”核算。在计算净资本时按照5%的比例计算资产调整值，调减净资本。 第十条期货公司在满足规定限额的最低结算准备金要求和结算要求的前提下可购买依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、股票、证券投资基金等金融资产。期货公司除购买本条所列金融资产外，不得擅自购买其他金融资产。 第十一条期货公司购买第十条所述金融资产的公允价值不得超过公司净资本的70%。 第十二条期货公司购买国债、投资级公司债等固定收益类产品的公允价值合计不得超过公司净资本的30%。 第十三条期货公司购买证券投资基金需为公募契约型基金，购买基金的公允价值不得超过公司净资本的20%。 第十四条期货公司购买股票等权益类证券的公允价值合计不得超过公司净资本的10%；购买单支股票的数量不得超过其已发行股份的5%。 第十五条期货公司的存款、购买交易性金融资产须以自身名义开户储存或购买，否则，在计算净资本时全额扣除。期货公司在股东或关联方开户购买金融资产或将存款存入集团财务公司的，也须以自身名义并取得合法的权属证明。

期货公司风险分类有哪些

期货公司风险分类有哪些 我国将适时推出金融期货，期货公司面临的风险又将变得更加复杂，统一期货公司的风险分类标准变得日益重要。 目前国内外对期货公司风险分类的标准： 对目前期货公司风险分类标准的学习，有助于我们发现这些分类方法的不足之处，从而帮助我们进行更好的归纳和总结，提出我国期货公司风险分类标准的框架。 期货公司风险分类1.风险的本质 关于风险的定义有很多，究其本质，就是一项资产或负债未来收益的波动性。从风险的本质上讲，风险不一定就是指未来可能发生的损失，相反，广义的风险还应该包括未来不确定的收益。为了方便我们在这里探讨，我们仅考虑狭义上的风险：即多种不确定因素对盈利性造成的负面影响。抽象地讲，风险产生于多种不确定性，不确定性是导致风险的根源。 期货公司风险分类2.国内的分类标准 风险的分类是一个颇具争议的话题，目前业内还没有一个统一的分类标准。实际上，对于期货公司风险的分类方法有很多种，只是角度不同而已，上面的分类只是其中的一种方式。目前我国期货公司一般的做法是根据开户、交易、结算的各个环节的风险点进行分类。如姜昌武在其《股指期货投资攻略》一书中将期货公司面临的风险概括为：管理风险、交易结算风险(包括穿仓风险)、保证金安全存管风险、客户群体变化带来的风险、技术风险、品种风险、法律风险等等，由于在概念上和上述分类标准几乎重合，这里不再给出详细的定义。 期货公司风险分类3.美国通货监理署的分类标准 美国通货监理署颁布的《衍生性金融商品风险管理手册》将衍生性金融商品的风险分为9种，分别为信用风险、价格风险、汇率风

险、利率风险、流动性风险、交易风险、法规风险、商誉风险和策 略风险。 信用风险：指交易对手、债务方或发行人未能履行责任的可能性，且此种不履行责任的情况会对证券商的风险额或财务状况造成损失。信用风险包括价格风险和交割前风险。 市场风险：指金融资产价值在某段期间因市场价格不确定变动，导致资产负债表内和表外项目可能发生亏损的风险。包括利率风险、汇率风险等。 流动性风险：指由于市场深度不足或失序，以致处理或抵消所持部位时，面临市场显著变动的风险;或是指无法将资产变现或取得足 够资金，以致不能履行到期责任的风险。 系统及事件风险：是指当某一突发而严重的特殊事件或是市场共同因素发生时，导致整个市场大幅波动，进而造成持有部位发生重 大亏损的风险。 法律风险：指未能遵循当地法规，以及契约本身不具有法律效力、越权行为、条款疏漏、规范不周等致使契约无效，而造成损失的可 能性。 作业风险：由于内部作业、人员及系统不当或失误，或因外部事件所造成直接或间接损失的风险。 模型风险：是指使用错误模型来评价或规避风险的风险。 上述期货公司风险分类方法虽然全面但不具有概括性，也不利于我们从总体上把握、分析、计量期货公司面对的风险。

C16023 期货产业客户服务 课后测验100分 三套

1. 期货公司为期货产业客户提供的传统服务包括（）等。 A. 期货产业客户保值服务 B. 产业锁定利润服务 C. 企业期现套利服务 D. 企业跨市套利服务 描述：期货产业客户传统服务 您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 2. 针对期货产业客户的保值服务包括（）等类别。 A. 现有库存卖出保值 B. 已销售订单原料买入保值 C. 农产品收割前卖出保值 D. 已销售订单原料卖出保值 描述：期货产业客户保值服务 您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 3. 企业在运用期现套利时需要具备（）等方面的条件。 A. 具有快捷的现货收购、流通渠道 B. 具备严格的收购质量控制体系 C. 具有丰富的交割经验 D. 具备充足的资金来源

描述：企业期现套利 您的答案：A,C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 目前可以利用期货市场锁定工业利润的主要有（）等行业或企业。 A. 大豆压榨行业 B. 蛋鸡养殖行业 C. 螺纹钢生产行业 D. 部分煤化工企业 描述：产业锁定利润服务 您的答案：D,A,B,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 5. 利用期货市场锁定工业利润（）。 A. 要求上下游产品均有对应期货品种或可替代期货品种 B. 是企业提高规模的利模式 C. 主要针对的是加工型企业 D. 可应用于大豆压榨行业 描述：产业锁定利润服务 您的答案：B,C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 6. 在为期货产业客户提供保值服务时，需要注意（）等方面的问题。 A. 套期保值头寸的计算

期货交易所管理办法

期货交易所管理办法 第一章总则 第一条 为了加强对期货交易所的监督管理，明确期货交易所职责，维护期货市场秩序，促进期货市场积极稳妥发展，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。 第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内设立的期货交易所。 第三条 本办法所称期货交易所是指依照《期货交易管理条例》和本办法规定设立，不以营利为目的，履行《期货交易管理条例》和本办法规定的职责，按照章程和交易规则实行自律管理的法人。 第四条 经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准，期货交易所可以采取会员制或者公司制的组织形式。 会员制期货交易所的注册资本划分为均等份额，由会员出资认缴。 公司制期货交易所采用股份有限公司的组织形式。 第五条 中国证监会依法对期货交易所实行集中统一的监督管理。 第二章设立、变更与终止 第六条 设立期货交易所，由中国证监会审批。未经国务院或者中国证监会批准，任何单位

或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。 第七条 经中国证监会批准设立的期货交易所，应当标明“商品交易所”或者“期货交易所”字样。其他任何单位或者个人不得使用期货交易所或者近似的名称。 第八条 期货交易所除履行《期货交易管理条例》规定的职责外，还应当履行下列职责： （一）制定并实施期货交易所的交易规则及其实施细则； （二）发布市场信息； （三）监管会员及其客户、指定交割仓库、期货保证金存管银行及期货市场其他参与者的期货业务； （四）查处违规行为。 第九条 申请设立期货交易所，应当向中国证监会提交下列文件和材料： （一）申请书； （二）章程和交易规则草案； （三）期货交易所的经营计划； （四）拟加入会员或者股东名单； （五）理事会成员候选人或者董事会和监事会成员名单及简历； （六）拟任用高级管理人员的名单及简历； （七）场地、设备、资金证明文件及情况说明；

期货公司分类监管规定

期货公司分类监管规定 第一章总则 第一条为有效实施对期货公司的监督管理，引导期货公司进一步深化中介职能定位，促进期货公司持续规范健康发展和做优做强，全面提升期货行业服务国民经济能力，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》等有关规定，制定本规定。 第二条期货公司分类是指以期货公司风险管理能力为基础，结合公司市场竞争力、培育和发展机构投资者状况、持续合规状况，按照本规定评价和确定期货公司的类别。 第三条中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，在征求期货行业等有关方面意见的基础上，制定并适时调整期货公司分类的评价指标与标准。 第四条期货公司的分类评价由中国证监会及其派出机构组织实施，坚持依法合规、客观公正的原则。 第五条中国证监会设立期货公司分类监管评审委员会（以下简称评审委员会），负责评审等事宜。 评审委员会由中国证监会、中国期货业协会、中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称期货保证金监控中心）和期货交易所相关人员组成。评审委员会的产生办法、组织结构、工作程序和议事规则由中国证监会另行规定。 第六条参与期货公司分类评价工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤勉尽责。 第七条中国证监会及其派出机构根据分类结果，合理配置监管资源，对不同类别的期货公司实施区别对待的监管政策。 分类评价不能替代中国证监会及其派出机构的监管措施。 第二章评价指标 第八条期货公司的风险管理能力主要根据期货公司客户资产保护、资本充足、公司治理、内部控制、信息系统安全、信息公示等6类评价指标，按照《期货公司风险管理能力评价指标与标准》（见附件）进行评价，体现期货公司对各种风险的控制能力和管理能力。 （一）客户资产保护。主要反映期货公司客户资产安全保障机制、客户资产安全性、客户服务及客户管理水平等情况，体现其操作风险管理能力。 （二）资本充足。主要反映期货公司以净资本为核心的风险监管指标及管理情况，体现其资本实力及流动性状况。 （三）公司治理。主要反映期货公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。 （四）内部控制。主要反映期货公司内部控制制度有效运行情况，体现其内部控制管理水平。 （五）信息系统安全。主要反映期货公司信息系统的稳定与安全情况，体现其技术风险管理能力。 （六）信息公示。主要反映期货公司信息公示的及时性、真实性、准确性、完整性，体现其诚信风险管理能力。

期货交易管理条例

期货交易管理条例 第一章总则 第一条为了规期货交易行为，加强对期货交易的监督管理，维护期货市场秩序，防风险，保护期货交易各方的合法权益和社会公共利益，促进期货市场积极稳妥发展，制定本条例。 第二条任何单位和个人从事期货交易，包括商品和金融期货合约、期权合约交易及其相关活动，应当遵守本条例。 第三条从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、幕交易和操纵期货交易价格等行为。 第四条期货交易应当在依法设立的期货交易所或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易场所进行。 禁止在国务院期货监督管理机构批准的期货交易场所之外进行期货交易，禁止变相期货交易。 第五条国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。 国务院期货监督管理机构派出机构依照本条例的有关规定和国务院期货监督管理机构的授权，履行监督管理职责。 第二章期货交易所 第六条设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。

未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。 第七条期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。 期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构制定。 第八条期货交易所会员应当是在中华人民国境登记注册的企业法人或者其他经济组织。 期货交易所可以实行会员分级结算制度。实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。 结算会员的结算业务资格由国务院期货监督管理机构批准。国务院期货监督管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起3个月做出批准或者不批准的决定。 第九条有《中华人民国公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员： (一)因行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾5年； (二)因行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年。

客户关系管理五个分类

客户关系管理五个分类 客户关系管理五个分类：客户关系管理分类1、基本型销售人员把产品销售出去就不再与顾客接触。这种情况如街头小贩卖出1份报纸。 客户关系管理分类2、被动型 销售人员把产品销售出去之后，鼓励顾客在遇到问题时个公司打电话。现在许多厂商设立的800免费电话就属于这种情况。 客户关系管理分类3、负责型 销售人员在产品销售后不久就给顾客打电话，检查产品是否符合顾客的期望。销售人员同时向顾客寻求有关产品改进的各种建议，以及任何特殊的缺陷与不足。 客户关系管理分类4、能动型 公司经常与顾客联系，查询其有关改进产品用途的建议或为其提供有用的新产品信息。 客户关系管理分类5、伙伴型 公司经常与顾客共同努力，寻求合理开支的方法，或者帮助顾客更好地进行购买。 客户关系管理的方法：一、周全的客户资料数据库 不管您有多么聪明的大脑和多好的记忆力，也是不可能记住您客户的每一个细节的，所以有一个客户的资料库是必须的，也是你工作开始的第一步。可能有人一看到要创建数据库，头就大

了。可实际上创建数据库并没有多难，最简单的客户数据库就是您手机的通讯录，但在这里我并不推荐您把手机通讯录做为您的客户数据库，因为它太简单了，不能输入您需要的客户数据库资料，不能满足日常工作需要。如果您乐意，可以到网上搜索一下，有很多类似客户数据库的软件可用。 二、将客户分组 客户价值的高低又该如何衡量呢?我如何来分配我的客户维护时间呢?这就利用到了肯为旎免费办公平台的通讯录分组功能，您可以按照您的需求随意并无限制地进行分组，比如，您可以将通讯录分为家人、朋友、重要客户、普通用户、集团客户等等。 在通讯录数据库中将忠诚的、能带来利润的客户按照您的标准来进行分组，然后用不同的策略予以特别对待，或根据利润大小来分配工作时间，赢得更多的商业利润。 不同的行业，衡量的标准不一样。比如金融行业，看客户是不是购买了很多不同的理财产品，他是否有很多的贷款，银行从他身上赚的钱多少，以此来评判客户价值的高低。 您也可以仔细观察客户的需求和习惯，并详细地记录下来，这些记录就是以后的客户服务中需要注意的细节。这种做法花费不多，效果却非常好，往往能获得客户很高的评价。 三、客户维护的二八理论 人的生命是有限的，时间更是宝贵的，如何平衡时间成本与利润呢?也许二八理论能给您一些启示，并结合本平台的分组功能以最大化您的时间。 在很多行业，20%的最有价值的客户能给企业带来80%的利润。

《期货公司风险监管指标管理试行办法》

中国证券监督管理委员会关于发布《期货公司风险监管指标管理试行办法》的通知 （证监发[2007]55号） 各期货公司： 根据《期货交易管理条例》的有关规定，我会制定了《期货公司风险监管指标管理试行办法》，现予发布，请遵照执行。 中国证券监督管理委员会 二○○七年四月十八日 期货公司风险监管指标管理试行办法 第一章总则 第一条为了加强对期货公司的监督管理，促进期货公司加强内部控制，防范风险，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。 第二条期货公司应当按照本办法的规定编制、报送风险监管报表。 第三条期货公司应当建立与风险监管指标相适应的内部控制制度，应当建立动态的风险监控和资本补足机制，确保净资本等风险监管指标持续符合标准。 第四条期货公司扩大业务规模或者做出向股东分配利润等可能对净资本产生重大影响的决定前，应当对相应的风险监管指标进行敏感性测试。 第五条期货公司应当聘请具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所对期货公司年度风险监管报表进行审计。 会计师事务所及其注册会计师应当勤勉尽责，对出具报告所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证，并对出具审计报告的合法性和真实性负责。 第二章风险监管指标的计算 第六条期货公司风险监管指标包括期货公司净资本、净资本与净资产的比例、流动资产与流动负债的比例、负债与净资产的比例、规定的最低限额的结算准备金要求等衡量期货公司财务安全的监管指标。 第七条本办法所称净资本是在期货公司净资产的基础上，按照变现能力对资产负债项目及其他项目进行风险调整后得出的综合性风险监管指标。 净资本的计算公式为：净资本＝净资产－资产调整值＋负债调整值－客户未足额追加的保证金-/＋其他调整项。 第八条期货公司应当按照分类、流动性、账龄和可回收性等不同情况采取不同比例对资产进行风险调整。 第九条期货公司持有的金融资产，按照分类和流动性情况采取不同比例进行风险调整，分类中同时符合两个或者两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。 第十条期货公司应当按照账龄及其核算的具体内容，采取不同比例对应收项目进行风险调整，分类中同时符合两个或者两个以上标准的，应当采用最高的比例进行风险调整。 第十一条期货公司计算净资本时，应当按照企业会计准则的规定对相关项目充分计提资产减值准备。 中国证监会派出机构可以要求期货公司对资产减值准备计提的充足性和合理性进行专项说明；有证据表明期货公司未能充分计提资产减值准备的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额。 第十二条期货公司计算净资本时，可以将“期货风险准备金”等有助于增强抗风险能力的负债项目加回。 除“期货风险准备金”外，期货公司认为某项负债需要在计算净资本时予以调整的，应当增加附注，详细说明该项负债反映的具体内容；中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则决定是否同意对该项负债进行调整。 第十三条期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债。 中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债进行专项说明；有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额。 第十四条客户保证金未足额追加的，期货公司应当相应调减净资本。客户保证金在报表报送日之前已足额追加的，期货公司可以在报表附注中说明。

期货公司客户服务架构

期货公司客户服务架构 一、打造客服核心产品 从表面上看，期货公司没有有形产品，是为投资者提供交易通道和技术软件支持的金融服务公司。但近几年随着期货创新业务的快速发展，各家期货公司都迅速行动起来了，大力提升软硬件水平。可以预见，随着期货业内的竞争越来越激烈以及创新业务的开展，而上述交易通道和技术硬件支持明显面临同质化的问题。 投资者选择一家期货公司的终极目的是为了赚钱，或者说资产增值。因此期货公司之间竞争最终的落脚点，就是能否为客户的资产实现增值，或者说能否帮助客户“有效控制风险，实现长效收益”。因此，期货公司卖的不是交易通道或技术支持，而是能为客户“控制风险、实现盈利”的能力。这种能力归根结底就是我们能为客户提供服务的水平。 从这个意义上说，客户服务水平是整个公司的核心产品和核心竞争力。如果说营销能力决定有多少客户选择我们公司开户，那么客服能力就决定客户能与我们公司合作多久，能为公司创造多少收益和品牌效益（口碑宣传效果）。营销奠定了客服的基础，但是，好的客服才是营销的标的，两者关系就像实体企业中的产品和营销团队一样。没有好的营销团队，好产品不一定能卖好，但是如果没有好的产品，营销团队显然会很吃力。 为此，我们必须创立具有自己特色的科学客服模式，才能在未来的竞争中抢占先机，赢得市场。 二、科学的客服模式 （一）组织架构 公司客服模式，可以简称为“二位一体”的客服模式。具体讲，就是公司设客户服务部，与业务团队（市场拓展部）共同组建成客服团体，既分工明确，又做到协调配合，共同为客户资产增值服务。 1、客户服务部：公司客服部由从事期货业多年、理论知识扎实并且具有实战经验，且全部具有期货从业资格的人员组成。客服工作大致可以分为三部分。 （1）风险控制：期货投资风险，具有客观性、经常性、双向性及放大性的

期货交易管理条例(2017修订)

第八条期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织。 期货交易所可以实行会员分级结算制度。实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。 第九条有《中华人民共和国公司法》第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员： （一）因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾5年； （二）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年。 第十条期货交易所应当依照本条例和国务院期货监督管理机构的规定，建立、健全各项规章制度，加强对交易活动的风险控制和对会员以及交易所工作人员的监督管理。期货交易所履行下列职责： （一）提供交易的场所、设施和服务； （二）设计合约，安排合约上市； （三）组织并监督交易、结算和交割； （四）为期货交易提供集中履约担保； （五）按照章程和交易规则对会员进行监督管理； （六）国务院期货监督管理机构规定的其他职责。 期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。 第十一条期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度： （一）保证金制度； （二）当日无负债结算制度； （三）涨跌停板制度； （四）持仓限额和大户持仓报告制度； （五）风险准备金制度； （六）国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。 实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。 第十二条当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构： （一）提高保证金； （二）调整涨跌停板幅度； （三）限制会员或者客户的最大持仓量； （四）暂时停止交易； （五）采取其他紧急措施。 前款所称异常情况，是指在交易中发生操纵期货交易价格的行为或者发生不可抗拒的突发事件以及国务院期货监督管理机构规定的其他情形。 异常情况消失后，期货交易所应当及时取消紧急措施。 第十三条期货交易所办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准： （一）制定或者修改章程、交易规则；

2015年期货公司分类评价结果

2015年期货公司分类评价结果 序号期货公司名称分类评价结果永安期货股份有限公司AA 银河期货有限公司AA 中信期货有限公司AA 方正中期期货有限公司AA 国泰君安期货有限公司AA 华泰长城期货有限公司AA 中粮期货有限公司AA 中国国际期货有限公司AA 光大期货有限公司AA 广发期货有限公司AA 格林大华期货有限公司AA 南华期货股份有限公司AA 金瑞期货有限公司AA 浙商期货有限公司AA 海通期货有限公司AA 国信期货有限责任公司AA 鲁证期货股份有限公司AA 申银万国期货有限公司AA 招商期货有限公司AA 中信建投期货有限公司A 万达期货股份有限公司A 长江期货有限公司A 国投中谷期货有限公司A 迈科期货经纪有限公司A 上海东证期货有限公司A 弘业期货股份有限公司A

瑞达期货股份有限公司A 新湖期货有限公司A 上海中期期货有限公司A 国海良时期货有限公司A 信达期货有限公司A 兴证期货有限公司A 五矿期货有限公司A 东海期货有限责任公司A 中钢期货有限公司A 浙江中大期货有限公司A 一德期货有限公司A 中投天琪期货有限公司A 中信新际期货有限公司A 宏源期货有限公司A 安信期货有限责任公司A 经易期货经纪有限公司A 北京首创期货有限责任公司A 国联期货有限责任公司A 上海大陆期货有限公司A 中航期货有限公司BBB 大地期货有限公司BBB 徽商期货有限责任公司BBB 国贸期货经纪有限公司BBB 浙江新世纪期货有限公司BBB 锦泰期货有限公司BBB 摩根大通期货有限公司BBB 美尔雅期货经纪有限公司BBB 江西瑞奇期货经纪有限公司BBB 冠通期货有限公司BBB 大越期货有限公司BBB

期货公司创新营销事半功倍

期货公司开展市场营销，需要科学有效的管理机制，也需要适合市场的营销策略。当前，为了加强对产业客户的服务，提高期货公司的市场营销效率，期货公司组建了客户服务部门进行产业客户的开发维护。与此同时，期货公司营销团队在业务开发过程中也要注重应用营销策略，这样才能收到事半功倍的营销效果。 期货公司的七个营销策略 1.产品策略 期货公司营销的产品策略包括品牌建立、产品设计、产品线延伸三个层次。首先，期货公司建立市场认可的企业品牌，有助于摆脱“同质化竞争”的怪圈，形成核心竞争力。期货公司通过提供个性化专业服务形成市场影响力，建立品牌效应，促进产品推广，是其开展市场营销效率最高的途径。其次，期货公司品牌建立之后，要重视品牌维护，认真研究市场，强化专业能力，针对客户的特定需求提供适合的产品。制定企业的期货操作方案，需要与

企业的经营状况相契合。目前，期货公司为客户提供的产品主要仍体现为个性化服务，要重视调动产品设计环节的各种积极要素。再次，实现对客户的个性化服务之后，期货公司可以就产品线延伸深入挖掘竞争潜力。在对期货市场状况、客户需求、业务内涵的精准细分之后，期货公司可以进一步围绕完善期货市场功能提供业务培训、投资咨询、程式化交易产品设计、组合产品设计、交割服务等延伸服务，不断进行产品创新。 2.定价策略 客观分析，期货公司比拼手续费率的恶性竞争问题需要尽快解决，只有这样，才能更好地促进期货公司发挥服务作用。根据我国期货市场的发展状况，解决这个问题的有效途径只能是通过期货公司提供不同类型的服务，并相应收取不同的费用。就客户而言，归根结底，不同的服务定价只与期货公司能够提供的不同“含金量”的服务有关。这个结论有一个假设前提是模

期货交易管理条例(doc30页)

期货交易管理条例（doc 30页） 期货交易管理条例 第一章总贝U 第一条为了规范期货交易行为，加强对期货交易的监督管理，维护期货市场秩序，防范风险，保护期货交易各方的合法权益和社会公共利益，促进期货市场积极稳妥发展，制定本条例。 第二条任何单位和个人从事期货交易，包括商品和金融期货合约、期权合约交易及其相关活动，应当遵守本条例。 第三条从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。 第四条期货交易应当在依法设立的期货交易所或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易场所进行。 禁止在国务院期货监督管理机构批准的期货交易场所之外进行期货交易，禁止变相期货交

易。 第五条国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。 国务院期货监督管理机构派出机构依照本条例的有关规定和国务院期货监督管理机构的授权，履行监督管理职责。 第二章期货交易所 未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。 第七条期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。 期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构制定。 第八条期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织。 期货交易所可以实行会员分级结算制度。实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。 结算会员的结算业务资格由国务院期货监督管理机构批准。国务院期货监督管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起3个月内做岀批准或者不批准的决定。 第九条有《中华人民共和国公司法》第一百四十七条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员： 第六条设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。

客户分类管理制度

客户分类管理制度 客户是企业生存和发展的动力源泉，是企业的重要资源，为追求企业收益的最大化，现按照客户价值对现有客户进行分类管理。 1、把客户群分为关键客户(A类客户)、主要客户(B类客户)、普通客户(C类客户)三个类别, 即ABC客户分类法。对不同类别的客户，应采取不同的管理方法，并建立科学动态的分类管理机制。 2、各部门必须加大关注客户的力度，想办法保留住客户以获得可持续发展的动力。提升企业核心竞争力适应客户需求的变化;采取科学的技术手段，处理好企业与客户之间的关系来提高和维持较高的客户占有率。真确识别客户盈利价值的差异性，进而采取有效的管理。 3、在服务资源的配置上不要有“大锅饭”或“倒置”现象，即对所有客户一视同仁，而使重要客户并未得到更多的服务，任何企业的资源都是有限的，企业的各项投入与支出都应用在“刀刃”上。 3、必须对自己拥有的客户进行有效的差异分析，并根据这种差异来区分不同价值的客户，更合理地进行配置，实现客户资源价值和企业投入回报的同步最大化。 4、对现有的客户资料每月进行统计分析，找到有许多个方面相同或相似的客户群体。以区分不同价值的客户，以便有效地分配销售、市场和服务资源，巩固企业同关键客户的关系。 5每月按照客户价值进行分类，找到最有价值的客户即关键客户，把客户群分为关键客户(A类客户)、主要客户(B类客户)、普通客户(C 类客户)三个类别。 6、根据客户层级的分布之，依据客户价值来策划配套的客户关怀项目，针对不同客户群的需求特征、消费行为、期望值、信誉度等制定不同的营销策略，配置不同的市场销售、服务和管理资源，对关键客户定期拜访与问候，确保关键客户

期货公司分类管规定试行

期货公司分类监管规定（试行） （征求意见稿） 第一章总则 第一条为有效实施对期货公司的监督管理，合理配置监管资源，提高监管效率，促进期货公司持续规范发展，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》等相关规定，制定本规定。 第二条期货公司分类评价是指以期货公司风险管理能力为基础，结合公司市场影响力和持续合规状况，按照本规定确定期货公司的类别。 第三条中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，制定并适时调整期货公司分类和评价的指标与标准。 第四条期货公司分类评价由中国证监会及其派出机构组织实施，坚持依法合规、客观公正的原则。 第五条中国证监会设立期货公司分类监管评审委员会（以下简称“评审委员会”），负责评审等事宜。 评审委员会由中国证监会、中国期货业协会、中国期货保证金监控中心有限责任公司（以下简称“期货保证金监控中心”）和期货交易所相关人员组成。评审委员会的产生办法、组织结构、工作程序和议事规则由中国证监会另行规定。 第六条参与期货公司分类工作的人员应当具备相应的专业素质、业务能力和监管经验，在工作中坚持原则、廉洁奉公、勤

勉尽责。 第七条中国证监会及其派出机构根据分类结果对不同类别的期货公司实施区别对待的监管政策。 分类评价不能替代中国证监会及其派出机构的监管措施。 第二章评价指标 第八条期货公司的风险管理能力根据期货公司客户资产保护、资本充足、公司治理、内部控制、信息系统安全、信息披露等六类评价指标进行评价，体现期货公司对各种风险的控制能力和管理能力。 （一）客户资产保护。主要反映期货公司客户资产安全保障机制、客户资产安全性、客户服务及客户管理水平等情况，体现其操作风险管理能力。 （二）资本充足。主要反映期货公司以净资本为核心的风险监管指标情况，体现其资本实力及流动性状况。 （三）公司治理。主要反映期货公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。 （四）内部控制。主要反映期货公司内部控制制度有效运行情况，体现其内部控制管理水平。 （五）信息系统安全。主要反映期货公司信息系统的稳定与安全情况，体现其技术风险管理能力。 （六）信息披露。主要反映期货公司报送和披露信息的及时性、真实性、准确性、完整性，体现其会计风险及诚信风险管理能力。 第九条期货公司市场影响力主要是根据期货公司在评价期