代理经验分享

尐漒 23:30:05

你去哪里贴了

… 23:30:16

就宿舍里面啊，

尐漒 23:30:42

哦

… 23:30:54

恩传授点经验

尐漒 23:30:58

最近怎么样

… 23:30:58

尐漒 23:31:12

呵呵其实我说的也挺多的了

… 23:31:15

呵呵

… 23:31:29

最近怎么样啊你觉得我们的问题出在哪里？

… 23:31:33

为什么还没有出量

尐漒 23:31:36

其实吧开始都那样如果让我去做也和你现在的情况差不多尐漒 23:31:59

当时也没出量

尐漒 23:32:02

我记得

… 23:32:15

什么当时也没有出量？

尐漒 23:32:38

所以孟大哥经常来我宿舍告诉我和舍友这个月公司有给指标了尐漒 23:32:48

可能是除了几个

尐漒 23:32:55

从身边人下手

… 23:33:28

什么除了几个？

… 23:33:39

意思是你们10月份也没有出量？

尐漒 23:34:43

可能是出了几个

… 23:34:56

有出高辅吗

尐漒 23:35:04

忘记了

... 23:35:16

哦那你们的量是从什么时候开始多起来的

嗯记的是几个高复

尐漒23:35:54

上次我和你说的方法你试了吗

…23:36:05

明天早上就去

尐漒23:36:06

就是到每个班级去发传单

…23:36:18

班级发传单啊？那个我早就发过了啊

尐漒23:36:20

还有就是选修课开始了吗

…23:36:24

发了两次了

尐漒23:36:34

你什么时候发的

…23:36:38

恩开始了周2有一个高数班

…23:36:51

前面出宣传单页的时候啊

尐漒23:36:52

嗯到时候一定要去发

... 23:37:03

恩

尐漒23:37:06

另外发传单是要多发一些资料

尐漒23:37:28

这周发下周再发一次

... 23:37:37

恩好的

尐漒23:37:38

我记得数学应该有两个半

尐漒23:37:43

两个班

尐漒23:38:02

发一些资料资料上贴着你的号码

... 23:38:06

额我查询的是一个班啊我周二的时候去探下尐漒23:38:19

去年是两个

... 23:38:41

额我都准备去选修那个班的结果没选上

尐漒23:38:54

你选他干嘛

... 23:39:33

我一是提升下自己的数学成绩塞回老家那边的项目还可以给学生讲几个题二是可以在那里面和一些考研的同学搞好关系啊

... 23:39:39

但是就是没有选上

... 23:40:02

我选的时候都已经全部满了

尐漒23:40:24

是这样的你报没报上无所谓这种东西你想上就去上没人管的

尐漒23:40:46

学习这种东西想学没人能拦得住

... 23:40:53

额是啊明白

尐漒23:41:29

但是吧不是说你要这想学的话还是听考研老师讲咱们学校讲的什么也不是

尐漒23:41:38

我去听了

尐漒23:41:51

老师竟给泄气

... 23:42:04

你什么时候去的

尐漒23:42:13

本来可已经的特别简单他不会讲就算了偏说很难

尐漒23:42:36

我大二就选了大三又悬了一次

... 23:42:43

貌似今年那个讲高数的老师听说很牛啊

... 23:42:53

哦这样子。。

... 23:42:58

我还以为是前几天你去了

尐漒23:43:44

行吧说明白了

尐漒23:43:51

另外资料必须别忘记

尐漒23:44:03

资料上贴着你的电话

... 23:44:15

可是发单页的时候再发资料的话不是有点浪费吧资料

尐漒23:45:19

呵呵这你就不明白了其实但也发不发不重要重要的是资料

尐漒23:45:24

你明白吗

... 23:45:35

你的意思是不是在发单页的时候假如有同学问的话就给他资料？尐漒23:45:40

另外但也一份附上一本资料就行

尐漒23:45:54

问不问资料都发

... 23:46:01

哦好的明白你的意思了

尐漒23:46:29

你记住考研的大多都集中在上这门课所以要定好这帮人很重要尐漒23:46:50

一句话这帮人搞定你一年的任务就达到了

尐漒23:47:13

当然没上这门课的人也会有部分考研

... 23:47:21

恩是啊这个班我在上学期就对他垂涎了

尐漒23:47:53

我的意思是说给这部分上课的人最好的服务

尐漒23:47:55

明白

... 23:48:00

明白

尐漒23:48:29

再另外宣传的时候一定不要忘记找代理

尐漒23:48:41

记住代理不怕多越多越好

... 23:48:49

是啊对了代理这一块确实有点稀缺

尐漒23:48:53

不要想着他会不会整理的风头

尐漒23:49:05

不要想着他会不会争你的风头

... 23:49:26

明白

尤其要记住代理最好在上数学课这帮人出那更好

... 23:49:53

恩

尐漒 23:50:00

而且多发几次让他们认识你

尐漒 23:50:11

数学课多去几次

... 23:50:14

恩我去多听几次课多发几次言

尐漒 23:50:38

嗯然后你和他们说你自己也考研呵呵

... 23:50:55

好的

... 23:50:59

... 23:51:13

你们在自习室的效果怎么样？

尐漒 23:51:15

以身作则这样子他们才会信在我这里报班的第一句话往往问我是否会报起航... 23:51:29

然后你怎么说

尐漒 23:51:41

我说肯定啊

... 23:52:09

哦明白

尐漒 23:52:16

还有一句不错的话有的人会问你启航到底好不好实话是说

尐漒 23:52:41

呵呵你可以这样回答没有最好的考研班只有最适合你的考研吧

... 23:52:49

尐漒 23:53:24

还有就是能要到电话的一定要电话最基本上是明白他是哪个班级的

... 23:53:43

是哪个班级这个很重要吗

尐漒 23:54:28

对啊要不你怎么找他

... 23:54:38

不是可以有电话么

... 23:54:53

直接电话联系就可以见面啊

尐漒 23:55:17

知道他是哪个班的到时候那个班上课前就可以去发发多了他自然感觉靠谱了电视上做广告就是达到这个效果

... 23:55:29

哦是这样子啊。

尐漒 23:55:32

呵呵你买过保险吗

... 23:55:32

明白

... 23:55:43

买过啊

... 23:55:46

每年都买

... 23:55:53

但是都是学校买的

尐漒 23:56:01

买保险的和卖保险

尐漒 23:56:08

我说社会上那个

... 23:56:11

哦你说

尐漒 23:56:24

咱们就相当于卖保险的

尐漒 23:56:39

你打电话给买保险的他会怎么说

... 23:56:52

他可能会说我不买

尐漒 23:57:44

人家一可以不接二可以拖，说不买三是烦的话，告诉你不要再打电话了

尐漒 23:58:00

但开始不想买真的需要的时候他会买

尐漒 23:58:08

大不一定买咱们家的

尐漒 23:58:56

我说的什么意思电话要是必须的但是也有弊端掌握考研学生的班级和电话都很重要

尐漒 23:59:10

还有宿舍号

... 23:59:33

恩明白

2013-10-14

尐漒 0:00:20

呵呵说的晕了就是班级或宿舍号能让你找到他电话如果对方不像你找到

他你就找不到了但是留电话我绝对赞成】

尐漒 0:00:39

尐漒 0:01:00

班级上课前你去发资料了吗

尐漒 0:01:04

什么时候去的

... 0:01:39

好几个周了

... 0:01:45

但发现没有效果

... 0:01:56

中秋之前吧

尐漒 0:02:17

你说说法的具体过程

尐漒 0:02:29

你说说发传单的具体过程

... 0:03:10

我是叫着几个代理一起去的。一人负责一层带着单页到了一个班后首先在黑板上写和单页相关的内容

... 0:03:36

然后在桌子的前几排摆上单页。

... 0:03:56

假如有同学在教室的班级就直接发了没有写

尐漒 0:04:50

没明白

... 0:06:29

一人负责一层然后一间教室一间教室的发。如果哪个教室没有人就先在黑板上写和单页相关的内容然后再把单页发在桌子上

... 0:06:57

如果有同学在教室就直接发单页到桌子上了。

尐漒 0:07:16

你是每个桌子都放了吗

... 0:07:41

我的话是前6排发的

... 0:07:58

有人在的教室就是全部发

尐漒 0:08:00

你能保证其他代理是按照你说的做法做的吗

... 0:08:15

这个我还不怎么敢保证

... 0:08:30

但是我也理解毕竟我也是第一年做代理他们难免会信服我

... 0:11:25

掉线了？

... 0:11:55

要不今天就先这样吧。等我病好了我找你吃个饭。。到时候我们再细说。... 0:12:13

这几天话都不想说了喉咙特别疼

... 0:12:21

扁桃体发炎了

尐漒 0:12:32

我提出几点建议 1、别嫌麻烦，你们所有人一起发一个班级，每张桌子上都放一张，不要先简章不够，有的是，不怕浪费。2、每次去不用所有代理都去，发的班级只是有课的班级。 3、还是那句话，一个班发上几本资料，资料启航也有的是，这没关系，主要看是否有人报，是否有量。 4、发的时候，和面善的同学聊几句，问问他们班谁学习好，谁有影响力，考研的同学都是水，几个人？

尐漒 0:13:50

呵呵我最近复习很紧张实在没时间

... 0:14:20

哦我大概都明白接下来我就在实践中学习吧你说的这些我都记下了

尐漒 0:14:23

还有一点就是不定期的去那个大自习室发传单

... 0:14:36

恩明白

尐漒 0:14:53

下学期肯定要不定期的去那个小自习室也发

尐漒 0:14:57

你去扫楼的时候记录那些宿舍11级的那些宿舍有考研意向的吗

... 0:15:10

哦对了你们当初自习室效果好么

尐漒 0:15:24

这个有关系吗

尐漒 0:15:37

你去扫楼的时候记录那些宿舍11级的那些宿舍有考研意向的吗

... 0:16:19

额没有那次贺老师和我们一起扫楼扫完了后他直接说以后男生宿舍尽量不要扫了就扫教室和自习室

... 0:16:27

女生那边的话是有一些有记录的

尐漒 0:16:40

那本我给你的销售的书你看了吗

... 0:16:41

那是郭老师带着他们扫的

... 0:16:57

恩看了一些没有看完

尐漒 0:17:00

嗯贺老师说为什么了吗

尐漒 0:17:15

尽快看完理解透了

... 0:17:41

说了啊男生在宿舍的基本都是不学习的地上到处摆的都是线反正你应

该知道吧

... 0:17:57

只有个别的寝室干净点像样点

... 0:18:09

恩好的我明天事完了我接着看

尐漒 0:18:39

呵呵我觉得不是那样

... 0:18:48

恩你说说

尐漒 0:20:36

你扫男生宿舍楼你想想是不是好多同学在学校住即使他白天学晚上是不是也要回另外玩的同学你怎么确定一定不会报班呢 10级就有不少贪玩的同学即使报班了也在玩游戏另外

... 0:21:37

恩有道理

尐漒 0:21:42

扫楼的时候通过玩游戏的同学可以了解到他们宿舍有谁在努力学习有考研的意向简介了解信息之后多往有意愿考研的宿舍多跑跑

... 0:22:04

恩明白

... 0:22:18

就是说男生宿舍也不能不去

尐漒 0:22:47

我说的什么意思其实主要就是扫楼扫教室但是吧扫的时候一定要细心作好记录做好事后工作不是扫的形式

... 0:23:00

恩

... 0:24:00

反正就是黑起扫总能扫出来对吧

尐漒 0:24:22

然后扫的时候一定要说话尤其你说的时候宿舍的同学有人理你你更要多

聊因为把聊的时候他可能说他们班水水要考研然后告诉你在哪个宿舍你不就有得到消息啊了吗

... 0:24:46

恩对有道理

尐漒 0:25:03

你怎么老掉线哈

... 0:25:18

没有嘛我这里还看到你那里老掉线

... 0:25:22

... 0:25:44

恩好吧今天和你聊的我明天都再仔细的看一遍

尐漒 0:25:46

呵呵今天就这样吧好好想想最重要落到实处其实去年也没好到哪里都是陆陆续续的报的

尐漒 0:25:57

可以从自己身边同学先下手

尐漒 0:26:08

... 0:26:08

恩好的

尐漒 0:26:11

晚安

... 0:26:16

晚安谢谢了

尐漒 0:26:28

... 0:26:38

尐漒 0:27:15

对了

尐漒 0:28:52

刚想起来了去年我们还把传单及一些资料放在图书馆查询处了一层的老师需要英语方面的书你给她一本厚点的

尐漒 0:30:23

读书的同学也可以看到了以为是学校主张宣传的这样增加可信度你那里资料还够吗不够的话去公司拿一些，我感觉资料最新引人了好了晚安

2013-10-15

尐漒 22:07:48

嗯多加一些咱们学校命名的新群也可以宣传不错

尐漒 22:08:05

土木交流群我是管理员

... 22:08:23

我知道我进去就看见你了正准备问你是不是你同意了

尐漒 22:08:53

多家一些其他的咱们学校群

尐漒 22:09:10

人人网上最好也建个群

尐漒 22:09:25

一会聊我去洗澡

2013-10-16

尐漒 18:31:03

有个QQ豪迪群发器挺好用的你可以用用有的QQ群别在群里发一个一个的

发而且要避开管理员和群主 QQ豪迪群发器就能解决了尐漒 18:31:28

防止被踢的好软件

浅析银行代理保险业务 银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取费用的一种经营活动。该业务是经过国家保监会和银监会联合批准的一项合法银行业经营业务，是银行中间业务产品的一种。 (银行保险则是指保险公司和银行采用一种相互渗透和融合的战略，将银行和保险等多种金融服务联系在一起，并通过客户资源的整合与销售渠道的共享，提供与保险有关的金融产品服务，以一体化的经营形式来满足客户多元化的金融服务 需求。) (对银行代理保险业务，我感觉目前的状况用“混乱”一词不算过分。银代销售环节存在很多问题，诸如骗保、误导销售等，将五年的产品说成两年、三年都可以，向存款一样可以随时支取，收益比同期银行存款还高......,这不是骗吗？银行管理层也有问题，尽管提示不能骗保误导销售，但谁会去认真检查监督呢，出了事又由谁负责呢？为了业绩、为了政绩，说白了也是受利益熏陶，什么有证无证销售，一切皆可抛啦。真的令人担心，常此以往，人们除了要记住“防火、防盗、防保险”的三防之外，还要记住防“银行”。) 一、银行代理保险业务的发展现状： 目前，欧洲是世界上银行保险发展最快的地区，而法国尤为突出。经过30多年的发展，法国无论在经验、管理、技术还是银行保险的市场成熟度上都处于领先地位。有统计数字表明，1997年银行保险占欧洲寿险市场的22%；在欧洲银行保险寿险市场中，法国占46%. 与国外银行保险相比，我国的银行保险业务仍处于国外80年代以前的初级阶段。除少部分业务外，银行仅仅是简单的兼业代理人，其所代售的产品也是保险公司的代理人可以销售的；还未达到保险公司根据不同的代理单位所面对的不同顾客，设计有针对性的产品，也就是那种在国外被称为“因人而异”的产品的阶段。另外，由于我国实行严格分业经营的宏观政策，更没有形成银行下设保险公司或保险公司下设银行，同时提供保险和银行的产品的模式。目前，国内保险公司和十几家银行签订了保险代理协议，建立了业务合作关系，并取得了一定的成绩。 从各国银行保险业务开展的实际情况可以看出，法国银行保险的成功开展，最主要得益于一些特定保险产品的税收优惠和国家的大力支持。如美国受本国立法的限制，银行保险业务发展比较有限，而法国1988年“资本化契约”的税收优惠政策取消后，其银行保险的增长率便迅速下降了。由此可见，银行保险与各

总结范本：_________银行保险业务工作总结 姓名：______________________ 单位：______________________ 日期：______年_____月_____日 第1 页共8 页

银行保险业务工作总结 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们： 非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状： 我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。 表现一：销售额度小，市场占比小。 引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在xx年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售56万元，而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。 第 2 页共 8 页

部分房企特殊时期直播模式分析及经验分享 通过观察近期品牌房企特殊时期线上直播总结分享及建议: 核心关键词直播营销通用: 制造热播氛围,通过主播人格魅力与感染力及销售说服力,结合产品F AB——F 特点、A 优点、B 利益,对应客户的购买心理暗示:权威、从众、对比、稀缺,多维配合,打造热销爆品。 一、前宣 将直播作为暖场活动来进行系统宣传,推广上线前三天进行,针对不同端口输出不同文案,避免纯硬广,配合软性输出(示例:没房子叫返程,有房子叫回家,没房子被劝返,有房子会放行,这场疫情,最深的体会就是,有房才有家,有房才能回家。疫情过后来找我,给您一个温馨的家,****,一手房源,价格私聊,年轻人还就是要多买房,隔离的时候家里人一人一套房,降低风险还保命) 1）老业主渠道,文案以了解项目进度、推介奖励、转发积攒得礼品; 2）意向客户,文案以最新动态、优惠活动、限时限量优惠券吸引; 3）媒体群、员工群、朋友圈等多渠道转发; 4）针对项目特性制作宣传海报,制造噱头性文案及主播照片吸睛; 5）提前开设直播预告,建群前宣,上线当天利用短视频预报更具趣味性。 二、主播选择 直播不应单单就是个人控全场,也非必要高销高经验销售门面担当:或高颜值或极具个人特色; 第一时间抓住观众眼球,会聊天, 能够主动抛出话题互动(适当配合礼品奖励),描述项目具有故事线及画面感,能描绘项目未来生活方式、区域出众居住特色等,忌单一机械的讲解项目; (李佳琦带货王很大程度就就是因为瞧到她涂口红的描述就能想象到自己涂完的样子,带节奏,光就是一个口红语言形容之丰富专属标签口红一哥+满足客户需求+讨人喜欢特质放大+用户思维+足够专业到信赖=李佳琦的核心竞争力) 气氛担当:场控人员发

渠道营销服务能力提升总结及亮点分享 为期三个月的社会渠道营销服务能力专项提升歙县试点项目已告一段落，在三个月的项目开展期间，市公司领导及渠道管理人员多次前来我县进行实地调研，为歙县本次渠道营销能力专项提升进行现场指导，本次项目对渠道的营销及服务能力方面得到了较快提升，对歙县分公司代办管理中心各项工作给予大力支持。 6月22日社会渠道营销服务能力提升项目正式启动，市公司市场部程主任率项目组成员到达项目试点地歙县，全面启动社会渠道营销服务项目组工作，并进行了座谈，对歙县分公司代办管理中心人员分工及绩效考核进行了相关讨论，随后项目组成员与歙县分管代办领导及代办支撑至霞坑手机卖场进行实地调研，与代理商关于放号、手机销售及竞争对手信息进行了解。通过多次到歙县调研，发现了众多问题，通过和渠道支撑的访谈，发现很多问题的根源仍然出现在人力资源方面，如人员流动性大、分工不甚合理、绩效考核没有体现奖优罚劣等等。现将本次项目开展情况进行总结，并对开展期间的亮点进行分享。 一、梳理分工，内外勤明确，优化考核模版 歙县代办管理中心人员共8名，在县区里算人员比较多的班组之一，项目启动前，班组内人员除渠道支撑分片区管理外，其它工作开展均比较杂，内外勤人员分工不明确。市公司程主任牵头针对本次项目对歙县代办中心各岗位人员分工专门召开了专题会议，将渠道支撑工作量一一整理，对目前工作杂乱进行了重点分析，并结合实际对岗位重新整合分工，分工后的代办管理中心各岗位人员分工明确，各人员正确寻找了自己的定位，并按照制定的模版进行了尝试，从分工后的效果看，渠道支撑每天按照规定执行动作，工作情况明了，且有计划性。社会渠道前来县公司领取物品或咨询问题时能及时寻找到支撑人员，而不是像原来一抹黑不知道找谁解决问题。 绩效考核是衡量员工工作情况的标准之一，原来代办管理中心各岗位人员的绩效考核模版基本上说未考核到点，KPI分值大都挂靠班组长，自身考核情况较少，光靠一个GS分值无法真正体现渠道支撑的工作能力，无法及时发现渠道工作问题，基本上都是“大锅饭”形式，大家拿相同的分值，未起到真正考核作用。

商业银行代理保险业务管理办法 第一章总则 第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。 本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。 第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》(以下简称许可证)。 第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。 第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。 第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。

中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。 第二章业务准入 第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件： (一)具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证； (二)主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录(已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外)； (三)已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统； (四)已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力； (五)法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员； (六)中国银保监会规定的其他条件。 第九条商业银行代理保险业务信息系统应具备以下条件： (一)具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力； (二)与保险公司业务系统对接； (三)实现对其保险销售从业人员的管理； (四)能够提供电子版合同材料，包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等文件； (五)记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行校对； (六)中国银保监会规定的其他条件。 第十条中国银保监会直接监管的商业银行经营保险代理业务，应当由其法人机构向中国

银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知 银监发〔2010〕90号 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行： 为进一步规范商业银行代理保险业务，保护客户的合法权益，促进代理保险业务规范健康有序发展，现就有关要求通知如下： 一、商业银行开展代理保险业务，应当严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律、行政法规及规章的规定，健全并严格执行相应的风险管理制度和丙部操作流程。 二、商业银行开展代理保险业务，应当遵循公开、公平、公正的原则，充分保护客户利益。产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导。三、商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定： （一）不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。 （二）向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。（三）如实向客户告知保险产品的犹像期、保险责任、电话回户访、费用扣除、退保费用等重要事项。 （四）不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。 （五）法律法规和监管机构规定的其他事项。 四、商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。 商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。 五、对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户亲自抄录下列语句并签字确认：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保险利益的不确定性”。 对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当建议客户不购买，不得主动对其进行后续的产品推介和营销。 六、商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具投保提示书，要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括以下内容： （一）客户购买的是保险产品。 （二）提示客户详细阅读保险条款和产品说明书，尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容。 （三）提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。 （四）客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。 （五）监管机构的其他相关规定。 七、商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户签宇确认等方面的规定，指导客户如实、正确地填写投保单，不得代替客户抄录语句、签名。 商业银行应当要求保险公司提供客户满期给付和期缴续费等客户信息，做好对客户的后续服务。

渠道管理经验交流 渠道管理经验交流 数量提供出工程项目物资总需求，作为采购和限额发料的依据。项目物资部门根据公司《物资管理细则》，牵头组织项目经理、技术部门、试验部门共同对各个供应商进行评审，初步选择各方面均能满足施工需求的供应商，编制采购计划、供方调查和供方评价表，上报公司物资管理部门审批，在得到公司物资管理部门批准后在实施采购，确保了物资采购处于受控之中。 我们在物资采购过程中，以降低工程成本为目标，严格控制采购价格和采购数量。一是在物资采购工程中，我们依据技术部门提供的《劳、材、机具数量表》和公司下发的价格目录，及时与沿线其他施工单位沟通，并时刻关注市场物资价格波动，把了解到的市场采购价格作为进行采购的指导价格，这样在采购过程中与供应商谈判就拥有主动权，也避免了不必要的损失（如发现业主指定的水泥价格比同类产品同期市场价格高，项目物资、试验部门及时和业主沟通，更换供应商，经过努力，并得到试验部门的配合和业主的支持，更换供应商极大的降低了工程成本）。二是在实际管理工程中，对甲供或甲控物资严格组织验收，发现有质量或价差问题的及时与项目预算合同部沟通并提供有效索赔或决算依据（如发现钢材甲供价格比当时市价高，我们及时与项目技术部门沟通，由技术部门和试验部门向业主报告，同时积极与业主、监理沟通，最后更换了供应商，这样不仅降低了采购费用，也保证了施工生产正常进行）。三是我们实行“双计划”的方法，保证了采购数量的有效控制。即：

由项目技术部门和施工作业单位，根据施工进度需要共同提供（月）用料计划，项目物资部门根据（月）用料计划核减上月库存，编制本月采购计划，根据计划进行限量采购，在保证施工的同时使库存达到最小（零库存）。 三、严把验收、保管关，做好“材料数量、质量、检验”的控制 进货验收工作，是项目物资部门最基本的一项管理工作内容，坚持采购产品质量、数量的检验和试验，是项目工程进度、质量、成本的保证。 我们在验收工作中，坚持进货检验和试验管理制度，设专人负责进货验收工作，严格对进货物资质量和数量进行评定。每次采购产品进场的验收，都做到项目物资验收人员和作业队委派的验收人员共同验收，双方验收人员认真核对随车料单，从数量、外观及合格证等方面进行验收。在验收确认后，项目部物资人员现场对作业队办理发料单（调拨单），由作业队委派的物资人员签字留存一份作为对项目部物资、财务、作业队三方扣款对帐的凭证，同时项目物资验收人员为供应方开具物资验收单，作为与供应方对帐结算依据。项目物资验收人员坚持每天根据实际验收情况登记《物资验收记录》、《收料单》，验收员向库管员提供收料单，由管库员登记《物资卡片》、《收、发、存台帐》。作业队验收人员根据实际验收情况及时进行标识。由于我们严格执行物资验收制度，项目部进货产品每一项、每一批次的质 量和数量都得到了保证。 第五篇： 如何管理班级经验交流

【银行代理保险业务总结】银行保险业务工作总结_ 金融工作总结.doc [银行代理保险业务总结]银行保险业务工 作总结_金融工作总结 《[银行代理保险业务总结]银行保险业务工作总结》是一篇好的范文，好的范文应该跟大家分享，希望对网友有用。 业务工作总结 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们： 非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状： 我个人认为我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢?我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。 表现一：额度小，市场占比小。 引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在XX年###市各家商业银行及邮政储 蓄代理保险保费总额近17亿元，其中：工商银行销售7652万

元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。占比还不到24%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。 表现二：保险代销的投放入力度不够，专业经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。 表现三：员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不够高。尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。另外由于我们的d业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。

代理银行保险业务的心得体会 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们： 非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这 次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。 引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽 然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在xx年＃＃＃市各家商业银行及邮政储蓄代理 保险保费总额近1.7亿元，其中：工商银行销售7652万元；农业银 行销售1536万元；中国银行销售1683万元；邮政储蓄销售5600万

元，而我行只销售了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都 不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。 根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人 进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。 尽管市行领导为我们员工极力争取到大幅度提高代理保险销售 的奖励费用的机会，但目前尚未在我行员工中起到理想的效果，一个不容忽视的重要原因在于在我们员工当中仍存在不少思想认识方面 的问题没有得到真正解决，所以员工的积极性自然不高，并且加之销售手段单一，宣传力度不足等原因，都是造成销售额度上不去的原因。另外由于我们的d业务刚刚上线，大家在此方面的业务还远不够熟练，就更加加剧了目前保险代销工作停滞不前的阻力。

房地产渠道部工作总结 篇一：房地产营销部年终总结 XX-XX年度工作总结及工作计划 ****营销部 XX-12-25 (一) XX年度工作总结及项目具体情况分析 ................................................ ................................................... ................................. 1. 年终总结 ................................................ ................................................... ................................................... ................................... 2. 项目截至XX年12月20日销售情况统计及分析 ................................................ ................................................... ................ 1) 来电及来访客户分析 ................................................ ................................................... ...................................................

销售工作分享心得体会 【篇一：销售工作分享心得体会】 销售是一门艺术，不但需要掌握一定的理论知识，还需要不断地实 践和总结，才能提高和进步，才能成为销售的高手。下面是学习啦 为大家准备的销售工作分享，希望大家喜欢! 更多的的资讯(详情入口 ) 销售工作分享心得体会1 首先，感谢公司给予的工作平台、同事的 鼎力帮助，自进入公司以来，通过市场和公司的工作学习，我总结 的工作心得如下： 又名《跑业务》，跑业务本来就是一份比较辛苦的工作，就是在活 动的过程中得到收获，你每天的活动量你的业绩。记得我刚进公司 半个月没开单，我也为可以靠着公司在遂宁的实力和发出的一点点 名片就能有收获，每天就悠闲的工作、耍着，结果半个月过去了， 同事都拿回了业绩，我却连个意向客户都没有，中途想过放弃，放 弃这份工作，但我不甘心，这是我回到遂宁的第一份工作，凭什么 别人能拿回业绩，我却不能，因为我刚从外地回到这陌生的故乡， 不熟悉道路，不熟悉行业，没有熟人，这是我不足于其他同事的地方，于是，我加大了每天的工作量，我比其他同事付出了更多的努力，现在还不算，但至少我到了自信，所以，成功离不开坚持，成 功=付出。 6、对自己每天的工作必须有安排，机会是留给那些有准备的人的。 2、不能把个人情绪带到工作中来，以饱满的热情每一位客户 3、学会聆听、分析客户的问题，有问题的客户才是我们真正的准客户，只有了解客户的心理，找到突破有助于我们拿下这个客户，也 有助于我们的成长。 4、做好客户登记，及时跟踪回访，切记电话沟通，只有当面谈你才能了解客户的心理和动态 5、在谈价格时切记不能一口价少到最低，让客户有个还价的余地，同时也了解了客户对价格的承受度，所谓的心理战就是，哪方先还 价哪方先死，没有讨价还价的买卖就不叫买卖，更何况是营销。

银行保险销售心得分享范文3篇 银行保险销售心得分享篇1 保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。 第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。 第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。

第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么?可以怎样得到?以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。 第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正

中国银监会 关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知 银监发[2010]90号 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮储银行： 为进一步规范商业银行代理保险业务，保护客户的合法权益，促进代理保险业务规范健康有序发展，现就有关要求通知如下： 一、商业银行开展代理保险业务，应当严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律、行政法规及规章的规定，健全并严格执行相应的风险管理制度和丙部操作流程。 二、商业银行开展代理保险业务，应当遵循公开、公平、公正的原则，充分保护客户利益。 产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行误导。 三、商业银行在开展代理保险业务时，应当遵守以下规定： （一）不得将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品混淆销售，不得将保险产品收益与上述产品简单类比，不得夸大保险产品收益。 （二）向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，如实提示保险产品的特点和风险。 （三）如实向客户告知保险产品的犹像期、保险责任、电话回户访、费用扣除、退保费用等重要事项。 （四）不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。 （五）法律法规和监管机构规定的其他事项。 四、商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。 商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产品风险等级提高销售门槛，将合适的产品销售给合适的客户，并妥善保管客户评估的相关资料。 五、对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的保险条款、产品说明书和投保提示书并提示客户认真阅读，阅读后应当由客户亲自抄录下列语句并签字确认：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保险利益的不确定性”。 对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当建议客户不购买，不得主动对其进行后续的产品推介和营销。 六、商业银行销售人员在向客户推介和营销投资连结保险等复杂保险产品时，应当向其出具投保提示书，要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括以下内容：（一）客户购买的是保险产品。 （二）提示客户详细阅读保险条款和产品说明书，尤其是保险责任、犹豫期和退保事项、利益演示、费用扣除等内容。 （三）提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。 （四）客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。 （五）监管机构的其他相关规定。 七、商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户签宇确认等方面的规定，指导客户如实、正确地填写投保单，不得代替客户抄录语句、签名。 商业银行应当要求保险公司提供客户满期给付和期缴续费等客户信息，做好对客户的后续服务。 八、商业银行应当审慎选择代销保险产品，代销保险产品应当符合监管机构的相关要求。 对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品，商业银行应当主动停止销售，与保险公司妥善处理相关事宜。 九、商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，尤

销售人员是企业业绩的来源之一，如何激发良性销售行为创造高效销售绩一直是销售管理关注的重点。下面是为大家带来的银行保险销售心得，希望可以帮助大家。 银行保险销售心得篇1 保险，对于我们网点来说一直以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之可惜。为了改变这种窘境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进行了一次业务培训。我们都知道保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的回报，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。 第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及了解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其准确定位，对于产品所对应的市场还应当有一个相当的了解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，这样就避免了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，避免了客户频频跑银行排队的麻烦和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。 第二，主动营销。在办理业务的过程中，如果发现客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就可以派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你可以相应将自己的一部分闲置资金做个中长期的理财，使得自己有限的资金得到最大化的收益。” 第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分了解大众心理，在与客户沟通当中，营造轻松，惬意的谈话氛围外，尽量以提问的方式迅速了解客户的需求、客户的担忧，提问的问题尽量与产品有关，充分了解他们想要得到什么可以怎样得到以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心回答客户疑问，从而把适合的产品推荐给合适的目标客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购买的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否可以提前支取，存到多久提前支取不会亏损，保险到期支取是否手续麻烦等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将达到事半功倍的效果。要是对初次购买保险的客户，也可以建议其部分购买，做一个尝试对比定期的收益。这样也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。 第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸大其词，要用事实说话，用自己的情绪去感染客户，增强客户对自己的信任，才能达到说服的效果，这样做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因此一些细节性的东西，往往会影响到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，对于客户的拒绝应当用积极的心态去看待，切记不要因此而影响到自己销售的积极性，并对客户拒绝的原因加以分析，以便今后纠正改进。

代理银行保险业务工作心得体会 代理银行保险业务心得体会 各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们： 非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 一、分析一下我行保险代销工作的现状： 我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分

析一下我行现阶段的表现就知道了。 表现一：销售额度小，市场占比小。 引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在年＃＃＃市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近亿元，其中：工商银行销售7652万元；农业银行销售1536万元；中国银行销售1683万元；邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。占比还不到%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。 表现二：保险代销的投放入力度不够，专业客户经理的队伍尚未建成。根据我的了解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进行保险业务的营销，而且是开放式的营销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。

关于XXXXXX 开展代理保险业务调研的报告XXXXXXX： 近年来，我行将代理保险业务作为重点中间业务来抓，代理保险业务也由此成为了新的利润增长点，同时代理保险业务是扩大经营收入、提升自身竞争实力的必然选择。 （一）代理保险业务中存在的问题和风险 通过调研，我行代理保险业务存在以下的风险： 一、宣传广告风险。保险产品的宣传与广告不仅关系到代理人推销的效果，更直接影响到购买人对产品及其风险的正确认识。在具体实践中，保险代理公司会存在代理保险产品的宣传、广告词往往存在被扭曲、被夸大的风险。尤其是所谓的“联合推出”、“银保理财业务”等，引发了购买人对保险产品的误解，也使我行容易陷入购买人与保险人之间越来越多的矛盾和纠纷。 二、角色混同风险。“银保”角色混同主要是基于“银保”产品的雷同。大部分寿险产品套用银行存款本金、存期、利息等概念。这种套用使寿险产品与金融机构存款产品极其雷同，容易使客户混淆保险产品与金融产品的区别。由于产品雷同、客户认知不高及银行人员宣传模糊，客户购买保险产品后，并不明白自己就变成了保险公司客户，而认为自己还是金融机构的客户。 三、不当承诺的风险。一些保险公司从业人员的素质偏低，在向客户介绍和宣传保险产品时，过于强调保险的分红增值功能，疏忽对

保单条款的介绍，甚至可能出现不实的口头承诺，这使得一些客户误认为买的是金融机构的保险产品，出现问题可以找银行，这些都为金融机构发生保险代理业务纠纷埋下了隐患。 （二）政策建议 一、清理代理保险中的不正当宣传，将违背金融法规、误导客户、容易引发风险的宣传一律禁止。加强正规宣传，促使社会公众对银行代理保险工作的认同，提高风险意识，增强对代理保险工作的信心和理解。 二、完善银保监管体系，加强监管力度。从长远来看，金融一体化是银行保险发展的要求和结果，应逐渐突破现行分业监管的模式，实行功能型监管制度。可以根据金融产品的功能即金融业务进行监管，而不管这个业务由哪个金融机构从事，即由针对金融机构的监管转变为针对金融产品的监管。一方面在出现金融业务交叉现象时，可以实施跨产品、跨机构、跨市场的整体监管，使监管机构对金融风险的关注视野放大，另一方面鉴于金融产品所实现的基本功能具有较强的稳定性，据此建立的监管体系和规则更有连续性和统一性，从而有效地解决混业经营条件下金融创新产品的监管归属问题，避免监管“真空”和多重监管现象的出现。 特此报告。 XXXXXX 2012年6月12日

**银行分行代理保险业务发展经验汇报 银行代理保险业务是一项高效、低本业务，同时具有分流定期存款、弱化经营风险、提高运营效益和增加有效收入等重要功能，是各大商业银行竞相青睐的业务。近年来**分行代理保险业务一直保持着快速发展状态，在当地银行兼业代理中担当主渠道和主力军地位。 ⅩⅩ年是**银行深化体制改革，转变增长方式，加快转型发展至关重要的一年，根据省行统一安排部署，在市行领导的高度重视和大力支持下，我行代理保险业务持续稳健发展，ⅩⅩ年全市累计完成代理保费8799万元，完成省行下达全年计划的116％,实现代理保险业务收入295万元，取得了较好的成绩。现将我们的一些做法和体会介绍如下： 一、统一思想，提高认识，制定出台积极有效绩效考核政策。 ⅩⅩ年以来，行领导高度重视，根据省行文件及时制订我行考核奖励政策，为进一步加大代理保险业务发展力度，我行分阶段多次制定下发了一季度和全年考核奖励方案，进一步明确了考核目标和活动措施，同时，明确与我行重点合作中国人寿、中国人民人寿、太平洋保险、泰康保险、新华保险等五家保险公司进行重点突破，在2013年重点合作保险公司产品基础上，今年我行又选择了部分重点保险产品制定

出台相应的奖励措施，并针对基层营销人员制定了行之有效的代理保险业务考核奖励政策，充分调动起了基层机构网点开展代理保险业务积极性和主动性，取得了明显的发展成效。 二、及时培训，做好宣传，逐步树立以大客户为中心服务理念。 一是搞好业务培训工作。去年以来，市分行先后邀请了新华保险公司和太平洋保险公司的专业讲师，利用晚上和星期天的时间，深入到部分县（市）支行，分片共举办培训班4期，受训人员达260余人次，ⅩⅩ年我行共有77名取得保险从业资格证书，为了使培训不流于形式，市分行与各支行领导也同时参与并接受培训，在培训内容上，主要侧重于保险产品特点和销售技巧，努力使销售人员掌握产品特点和卖点；培训方式上，主要采取销售人员和专业讲师互动交流的形式进行授课，便于掌握保险销售要领；每期培训结束前，均要安排各支行分管领导重申并宣读保险业务相关的业务发展奖励办法，使销售人员熟悉业务的同时熟知发展业务的奖励政策，进一步调动发展保险业务的积极性。通过组织保险业务的培训，不但有效地提升了的员工的业务素质，也较好地宣贯了相关文件政策，得到了各支行领导和保险营销人员的普遍好评。二是做好业务宣传工作。发挥各网点大堂经理、理财经理和柜员间交叉服务的优势，向客户推荐适合的

房产渠道工作计划 篇一：房地产项目拓客渠道方式 房地产项目拓客渠道方式 拓客是当下最为直接和有效的客户召集方式之一，其成本低、成效高的优势备受众多项目青睐，其中拓客方式主要分为十二种，以下为拓客十二式在项目拓客工作中的实际应用方法： 一、商圈派单 适用项目：中高端、中端及中端以下 工作周期选择：基本贯穿整个项目营销过程，派单量最大的时间应选在蓄客期和强销期。拓客人员选择：根据各项目实际人员和项目体量安排，一般至少需要配备一名拓客主管拓客范围选择：项目周边和全市重点的繁华区域，人流量和商圈档次是商圈选择的主要标准。 工作目的：广泛传递项目信息和有效收集客户信息。 工作安排： 1、制定一个完整的拓客计划 2、确定拓客人员，并进行相关培训（包括项目基本资料、核心卖点和优势及拓客说辞与技巧），培训完毕后进行相关考核 3、安排拓客周期和时间节点，选择节假日及周末，以及平日里商圈人流量较大的时段 4、对拓客商圈进行选取与划分，并事先进行踩点和绘制拓客地图 5、拓客人员执行拓客计划，在商圈进行大范围派单，并竭力留取客户信息

6、统计每日派单量和留电量，并进行拓客人员工作心得和拓客技巧分享，提高团队士气审核标准：工作审核标准依据派单量和有效留电量而定，要求每人每日合理派发单页的量应达到200-300张，有效留电量至少达到20-40组。根据项目体量、档次和推广力度不同，派发量和有效留点量两项数据可以根据项目自身情况做适当调整。 二、动线堵截 适用项目：中高端、中端及中端以下 工作周期选择：蓄客期和强销期 拓客人员选择：以销售员和小蜜蜂为主 拓客范围选择：项目周边各大主干道及路口，目标客户工作区域的上下班公交站点和沿途必经之路，以及去往日常生活中主要消费场所的沿途（如超市、菜场、餐馆等） 工作目的：向主力目标客群进行项目信息传递，捕捉意向客户 工作安排： 1、确定项目主力目标客群，分析客群相关信息点 2、并对目标客群的工作、生活、休闲娱乐等动线进行分析，确定动线拦截点，如路口、公交站点、客户平时就餐聚集点等 3、确定动线堵截方式，主要采取户外广告的宣传方式，包括擎天柱、楼体（顶）广告牌、公交站牌、路灯灯箱、车身广告等；也可辅以项目周边人群聚集区域定点派单或设立流动推广小站等具体形式 4、定期对工作成效进行汇总，分析各广告宣传及人员派单等的效果，继而改进