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金蝶K3RISE V12.2网上银行系统用户手册

金蝶K/3RISE V12.2网上银行系统

用户手册

本书著作权属于金蝶软件（中国）有限公司所有，在未经本公司许可的情况下，任何单位或个人不得以任何方式对本书的部分或全部内容擅自进行增删，改编，节录，翻译，翻印，改写。

金蝶软件（中国）有限公司

20010年12月

前言

感谢您使用《金蝶K/3RISEV12.2网上银行系统用户手册》。

本手册包含的内容可以帮助您进行有效的网上银行系统使用，主要包括以下内容：

z系统总述

z操作建议

z详细的操作流程

z系统的功能和特点

z系统设置

在手册的前言部分还向您提供了获得其它帮助信息的途径及编写约定。读者对象

本手册假设您在本手册涉及的业务领域具有较好的工作经验和知识，并假设您对金蝶K/3产品基础知识有整体的了解。如果您没有使用过本系统，我们建议您接受一次或者更多的本子系统的培训课程（请同金蝶本地分支机构联系，获得更多培训信息）。如果您希望了解更加深入的系统知识，如系统接口等，请先了解金蝶K/3系统架构、MS SQL SERVER知识和阅读金蝶K/3系统技术文档。

相关信息来源

您还可以通过以下途径了解我们的系统，并获取您需要的服务和帮助。

1.在线信息

如果您需要及时了解金蝶K/3产品动态，交流产品应用解决方案，可以登录金蝶网站（https://www.docsj.com/doc/c513586730.html,/）。

2.售前咨询服务

根据企业的发展和管理需要，提供管理咨询及解决方案，帮助企业作出快速、准确的决策。

3.产品培训

金蝶公司秉承技术创新、管理创新的宗旨，不断提供给客户完整的行业

解决方案。在提供优秀产品的同时，不断推出配套的培训服务，帮助用户在应用软件时达到事半功倍的效果。

4.实施咨询服务

金蝶公司吸收十多万客户的经验，结合国内外先进的管理理念和管理软件的实施方法，推出符合中国国情的标准软件实施方法--金手指实施方法。我们愿意运用我们在企业管理及IT技术方面的知识，帮助顾客获得更大的成功！

5.现场支持服务

我们的资深专业人员面对面地和您沟通，在运行现场对问题进行研究分析，使问题迅速得到解决。

6.CRM服务

借助客户关系管理系统（金蝶EAS-CRM）我们建立了客户综合信息管理库，能够快速地解决客户的问题并保留历史记录，以便提供长期、持续、高效的服务。

7.CSP服务支持

金蝶公司融合多年客户服务经验与国外先进的管理思想，提炼出客户常用的和最需要的服务为一体的CSP服务。它是以金蝶公司先进的科技手段和专业化的服务队伍为依托，在业界领先推出的项目完整、功能全面的系统性服务产品。

8.呼叫中心

通过客户呼叫中心服务（Call Center），提供全面、周到的服务，快速解答客户应用问题。

9.个性化服务

针对企业个性化的需求，我们提供"量身定制"服务，使用一切资源，包括和合作伙伴一道为您提供全面的应用解决方案。

10.便利服务

金蝶不仅是解决方案的提供者，也是相关附属产品的提供者。我们提供

的便利服务不仅省去您选择的苦恼，还有利于保证相关产品和系统的兼容性和一致性。

11.合作联盟服务

我们和其他IT领域先导型的企业进行战略合作，为您提供企业管理咨询、系统集成、相关知识培训等全方位的服务。在此，您不仅能得到金蝶的服务资源，也能以优惠的条件享受金蝶合作伙伴的资源。

12.版本升级服务

版本升级服务将使您随时代的进步而保持投资的增值，以优惠的价格实现软件“以旧换新”。

金蝶K/3产品设计思想

金蝶K/3以企业基础管理为核心设计思想，对覆盖产品（服务）价值链的业务的流程进行全面的计划、组织、协调，及对业务的有效处理和有效控制的管理。针对战略企业管理的特点，强调对企业基础数据、基本业务流程、内部控制、知识管理、员工行为规范等管理，通过丰富的工具与方法有机整合并提供贯穿战略企业管理全过程所需的决策信息，实时监控战略执行过程中的问题，帮助企业创造持续增长的核心竞争力。

基础管理是企业持续的管理实践的基石。基础管理的好坏决定了企业的战略目标能否实现，也决定了企业持续发展是否有坚实的基础。强调过程管理是基础管理的特性，是因为它是能真实反映业务处理过程的第一手的、最详尽的资料，使企业的业务决策和战略决策建立在“理性”的基础上。

关于金蝶

金蝶国际软件集团有限公司是亚太地区领先的企业管理软件及电子商务应用解决方案供应商，是全球软件市场中成长最快的独立软件厂商之一，是中国软件产业的领导厂商。金蝶开发和销售的软件产品包括针对快速成长的新兴市场中企业管理需求的企业管理软件、通过互联网提供服务的电子商务应用软件和为企业构筑电子商务平台的中间件软件。同时，金蝶向全球范围内的顾客提供与软件产品相关的管理咨询、实施与技术服务。金蝶独特的“快速配置，快速实施，快速应用，快速见效”的全球化产品与服务定位，能够帮助顾客从容面对不确定商业环境带来的挑战，实现业务流程与IT技术的完美结合，有效管理变革，确保组织快速、持续和健康成长。

金蝶国际软件集团有限公司是中国第一个WINDOWS版财务软件；第一个纯JA V A中间件软件；第一个基于互联网平台的三层结构的ERP系统—金蝶K/3的缔造者，同时金蝶K/3还是中国中小型企业ERP市场中占有率最高的企业管理软件。2004年 10月，金蝶正式对外发布了新一代产品—金蝶EAS

4.0 (KINGDEE ENTERPRISE APPLICATION SUITE)。金蝶EAS构建于金蝶自

主研发的商业操作系统—金蝶BOS之上，面向中大型企业，采用最新的ERP Ⅱ管理思想和一体化设计，有超过50个应用模块高度集成，涵盖企业内部资源管理、供应链管理、客户关系管理、知识管理、商业智能等，并能实现企业间的商务协作和电子商务的应用集成。

编写约定

通用格式约定

格式意义

宋体正文。

下划线输入信息。

斜体提示信息。

图形界面格式约定

格式意义

“”窗口名称。

〖〗普通菜单项或树状结构菜单项。

【】窗口中的按钮。

< > 窗体中的选项。

→连续选择菜单及其子菜单或树状结构。

键盘操作约定

格式意义

[键1 ] 键盘上的键名。

[键1+键2] 在键盘上同时按下两个键。

鼠标操作约定

格式意义

单击按下鼠标左键点击某一对象。

双击连续两次鼠标左键打开某一对象。

右击选中某一对象按下鼠标右键。

拖放按住鼠标左键不放移动鼠标到指定位置，放

开鼠标键。

特别标志

格式

意义温馨提醒：

提醒某些操作可能会导致一些严重的后果，请用户谨慎使用。注意：

提供一些应用关键的描述。举例：

列举实例以便用户加深理解。操作前提：

进行某一操作之前,必须先完成的操作。定义：定义内容中出现的财务或计算机术语。

流程图图例说明

本手册中的主要业务流程均采用EPC （Event-driven-Process Chain ）图进行描述。EPC 全称Event-driven-Process Chain ，即事件驱动的流程链方法，通过连接事件和任务，用户可以明确地建立复杂的业务流程的模型，并开展分析。EPC 方法不仅使用易于理解的符号和语言帮助用户、咨询顾问描述业务信息系统，而且还集成了组织结构、功能、数据和信息流等重要特性。EPC 模型可以显示出任务链和责任链发生中断，将如何影响到公司优化其流程的能力。通过将组织与各个任务进行匹配，用户可以非常方便地看到一个流程中涉及到哪些部门或岗位。

EPC 图中涉及到的元素说明如下表：

意见反馈

感谢您使用我们的产品及用户手册。在本手册的最后附有意见反馈表，您可以在上面说明您对我们的产品或用户手册的意见和建议，并通过金蝶分支机构或直接传真至(0755)26710817 K/3产品部反馈给我们, 我们将期待您给予我们好的建议和意见。

第1章系统概述 (1)

1.1 系统结构 (1)

1.2 系统特点 (2)

1.3 应用流程 (3)

1.4 模块结构 (3)

第2章基础设置 (5)

2.1 基础资料维护 (5)

2.2 系统设置 (6)

2.3 银行接口参数设置 (6)

第3章单据管理 (21)

3.1 银行付款单维护 (21)

第4章报表查询 (22)

4.1 银行账户余额查询 (22)

4.2 账户交易明细查询 (23)

4.3 定义代理服务，后台定时查询余额和交易明细 (24)

第5章引出付款单方案管理 (25)

5.1 引出付款单方案 (25)

附录A 意见反馈表 (27)

金蝶K/3网上结算系统用户手册第1章系统概述

第1章系统概述

网上银行系统实现了企业ERP系统与银行网络的直联，企业可通过系统直接提交单据到银行付款，以及接收银行到账通知，查询开户银行资金收支、结余情况；同时提供可直接提交到银行网银系统的文件引出，供未使用银企互联的客户使用。

K/3网上银行目前实现了与工商银行、招商银行、农业银行、建设银行、中国银行等多家银行的直联接口，极大的方便了用户的资金收付、结算、监控管理要求。

1.1系统结构

网上银行系统主要实现结算付款单的提交和银行账户交易查询。

网上银行系统结构，见图1-1：

图1-1

网上系统与其他系统的接口，见图1-2：

第1章系统概述金蝶K/3网上结算系统用户手册

图1-2

现金管理系统提交付款单到网上银行系统，由网上银行提交银行付款单到外部银行，同时支持从银行接收资金收付信息到现金管理系统。

1.2系统特点

本系统具有以下特点：

?灵活的资金支付及银企直联

?强大的账户及资金查询功能

?灵活的网银引出付款单方案管理

灵活的资金支付

现金管理系统提交付款单到网上银行生成银行付款单后，该单据可通过直联接口提交银行完成款项支付，避免用户不到银行柜台不能办理业务的状况，极大的提高了结算效率。同时通过银行接口支持现金管理从银行接收收付款单。

强大的账户及其资金查询功能

企业的管理者可通过直联接口，及时查询各开户资金收支和余额，随时随地把握各的资金情况，及时对企业资金进行决策。

灵活的网银引出付款单方案管理

金蝶K/3网上结算系统用户手册第1章系统概述用户可在系统中灵活定义将各银行付款单方案发布到现金管理系统。

1.3应用流程

应用流程包括：

①基础设置→

②银行付款单维护（含审核、提交）→

③报表查询（银行账户余额查询、账户交易明细查询）。

以现金管理提交付款单到网上银行付款的流程为例，说明应用流程如下：

1、进入网上银行系统，在【基础设置】→【银行接口参数设置】中设置银行的接口参

数，具体见后银行接口参数设置。

2、在【基础资料】→【银行账号】中录入银行开户的账号信息。

3、录入付款单并审核、审批。

4、将已审核审批同意的付款单“提交银行付款单”

5、在【财务会计】→【网上银行】→【单据管理】中的银行付款单维护序时簿中将银

行付款单审核后（可成批审核），点击“编辑”菜单下的“提交付款单”，将银行付款单提交银行。

6、点击“编辑”菜单下的“同步付款单状态”，可得知银行处理的状态。

7、在得知银行已成功受理的信息后，进入【网上银行】→【银行账户余额查询】和【银

行交易明细查询】等查询账号的余额与交易明细。

1.4模块结构

本模块功能包括：

?基础设置

?单据管理

?报表查询

?网银导出方案定义

金蝶K/3网上结算系统用户手册第2章基础设置 -5- 第2章基础设置

基础设置就是对系统的必要参数、控制进行设置和管理，包括以下功能：

? 基础资料维护

? 系统设置

? 银行接口参数设置

2.1 基础资料维护

在金蝶K/3系统中，选择〖网上银行〗〖基础设置〗。

2.1.1 银行账号

银行账号是企业在商业银行，如工行、中行、建行等开设的账号，基本信息包括银行账号、账户名称、开户行等信息。

点击〖银行账号〗，调用界面与通过基础资料--银行账号调用的相同表2-1：

数据项说明必填项

（是/否）

代码

银行账号的代码是名称

银行账号的名称是银行接口类型支持选择招商银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行等银行接口类型。

是

银行账号

开户银行的账号是账户名称

开户银行的账户名称是开户行

开户银行名称是开户行联行号

开户行的联行号否账户地区码

银行账户的地区码否账户地区名银行账户的地区名称否

账户对应客户编号

银行账户对应客户编号否

第2章基础设置金蝶K/3网上结算系统用户手册

账户对应的银

行机构号

银行账户对应的银行机构号否

是否只读银行接口的选项。选择为只读账号，则该账户只能用于查询，不能进行

下载收款和提交付款。

否备注备注信息否

表2-1

2.2系统设置

选择〖基础设置〗〖系统设置〗。

系统页签显示公司名称、地址、电话。

网上银行页签提供了以下两个参数：见表2-2：

数据项说明

网上银行--银行付款单需要审核选中该选项，则银行付款单必须审核才可提交银行，不选中该选项，则银行付款单可直接提交银行，不需要审核。

网上银行--银行付款单审核人与业务系统提交人可为同一人选中该项，银行付款单审核人与业务系统提交人可为同一人；否则不能为同一人。

表2-2

注意：

为了保存数据安全，系统管理员组用户不得进行业务操作，这些业务包括除银行

接口参数设置外所有功能。进行这些操作时系统会提示“系统管理员组用户不能

进行网上银行业务操作”。

2.3银行接口参数设置

2.3.1网上银行配置

【网上银行】--【基础设置】--【银行接口参数设置】中进行各银行的接口设置。

金蝶K/3网上结算系统用户手册第2章基础设置

账套标识码：企业如有多个账套提交单据到银行接口，则通过该标识码区别，以便返回同步银行付款状态到原提交账套。

服务器地址：设置银企网关服务的服务器地址，启动了银企网关服务后，点击【获取可用银行】，可以获取该银企网关支持的银行接口列表列示在左边列表框中。用户可以选择对应的银行接口，配置对应的参数值。

银企网关的安装和启动参见安装盘的资源盘..\OTHER\BOS_EBG 目录下的《银企平台安装手册.doc》。

设置提交密码：设置银行付款单提交到外部银行的密码。该密码须注意严格保密。

【保存】：保存设置的接口参数。

【关闭】：退出银行接口设置界面。

支持的银行接口列表如下：

中国招商银行

中国招商银行V1.7

上海浦东发展银行

上海浦东发展银行直联版本

中国建设银行

中国建设银行直联版本

中国建设银行佛山版本

中国建设银行重客版本

中国工商银行

中国工商银行推广版

中国工商银行普通版

中国工商银行专业版

中国民生银行

中国民生银行2.05

中国华夏银行

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第2章基础设置金蝶K/3网上结算系统用户手册中国华夏银行直联版本

中国交通银行

中国交通银行直联版本

中国交通银行银企通版本

广东发展银行

广东发展银行直联版本

中国农业银行

中国农业银行企业银行平台3.0版本

中国银行

中国银行银企对接版本

中信银行

光大银行

2.3.2银行配置

现以工商银行普通版为例予以说明。

配制一台装有NC的服务器，NC全称是(Netsafe Client)，NC是工行提供的用来进行加密通讯的服务程序。如果使用K/3现金管理系统与工行进行网上银行交易，要求NC与K/3中间层同时安装在防火墙内。并且NC要求使用443端口通过公网进行加密通讯，故需要开放防火墙的443端口。如果可能，应配置只允许K/3中间层服务器对NC服务器进行访问，以确保安全。

详细内容见图2-2:

图2-2

注意：

关于证书申请、通讯服务器配置等请参照《中国工商银行银企互连企业服务

器安装手册》（这些由当地银行提供）。

一、装NetSafe Client成功后进行配置

详细内容见图2-3:

图2-3

z在安全HTTP服务上按右键，选择配置，进行HTTP服务配置：服务器信息：

详细内容见图2-4: