工作移交管理办法2017.1版
工作移交管理办法
Work transfer management method
2017年版（第一版）
中国﹒吉林省长春市朝阳区安达街759号长春建工温馨鸟建筑装饰有限公司
邮编：130061 TEL：88565399
目录
■公司内部文件
■编制时间：2017-11-29
■发送：各部门执行
一、总则
二、工作移交内容
三、工作移交流程
四、工程类工作及资料移交
五、财务工作的移交
六、交接要求
七、交接过程中的问题处理
八、《日常文件交接台帐》
九、《重要客户及公共关系联系名单》
十、《员工调职｜离职交接单》
十一、《工程项目｜工作交接单》
十二、《工程技术现场交接单》
总则
一、目的
为了保持工作的连续性，确保工作的前后衔接，有条不紊地进行，不因人员的变动受影响，特制订本制度。
二、适用条件
各部门的内部人员辞职、自动离职、辞退、调动、岗位轮换、因故离职、职位代理、请长期假（15天以上）、因病暂时离岗的工作交接与公物交接。
辞职：员工辞职必须提前一个月向公司提辞职报告，以书面形式提出申请。
三、交接人责任。
工作交接的责任主体分别为移交人、接收人、监交人。
1、移交人：是指将所负责工作和物品移交给接收人的人员。按照《工作移交清单》逐项进行交接，处理遗留问题，认真整理管理范围内的各项资产，文档资料，保证其它完整性和真实性，同时梳理工作流程和工作关系，准备交接。
2、接收人：是指接受移交人所移交的工作和物品的人员
必须认真填写《工作移交清单》，认真检查交接人的各种资产、文档资料、保证资产相符，对于特别重要的文件，资料及资产数量及使用状态与实物等，确保真实无误，同时尽快熟悉工作的各项流程和各种工作关系。
3、监交人：是指监督移交过程的人，一般为文档管理员，
按照移交人的上一任《工作移交清单》与本次《工作移交清单》进行比较，有无缺失。必须认真审核交接的各类资产数目是否清楚正确，并接过程是否存在问题，并及进解决或上报。最后由档案专员进行存档。
工作移交内容
一、工作要移交的事项
1、重要客户名单及公共关系名单以及联络方法、管理平台帐号及密码。
2、已完成工作的详细工作报告，包括已完成但需要跟进的工作。
3、未完成工作的各项待办事项的来龙去脉，和相关事宜及关键点。
4、本岗位的岗位职责和分工，。
5、业务流程及日常工作注意事项。
6、其他纸质和电子文件资料。
二、应交接的公司物品
1、资产类：员工领用的办公设备、办公用品、书籍、计算机软件、钥匙、宿舍、交通工具等公司物品及所使用的固定资产。
2、章证件类：各类印章、及各类重要证件，还有公司需要发放给员工的各种证件。
3、重要文件类：包括政府批准证书、企业章程、各类年检批件等。
4、资料类：档案、单据、帐册、各类台帐、通告、请示批复、制度、业务合同（含电子版）、会议材料、工作计划等纸质资料和电子资料。
4、财务类：凭证、帐薄、报表、财务分析、银行对帐单。
5、员工接收的其它已离职人员的工作资料（全部）。
6、移交人所涉及金钱类：备用金、报销、借支等由财务部开具的财务款项结清证明。
7、设计工程类：设计图纸电子版、设计方案要点、工程文档等，其它重要文件。
工作移交流程
一、工作变动流程
1、辞职：员工辞职必须提前一个月向公司提辞职报告，以书面形式提出申请。由部门主管报主管总经理同意后办理手续。
2、辞退：部门主管提出辞退建议时，应有理有据，并详细填写《员工辞退建议审批报告单》。主管总经理签署后通知被辞退人办理移交手续。
3、自动离职：员工未经公司批准而擅自离开岗位三天以上的行为，辞职、辞退员工未在10个工作日内办理完离职手续者，原则上将会转为自动离职。
4、休假：休假人向部门主管提出休假申请，经主管总经理批准方可休假。如果休假时间超出15天需办理移交手续后方可休假。
二、工作移交有以下几种流程：
（一）全部工作移交：是指移交人离职或调岗等不再从事此项工作。
1、辞职的员工到人力资源递交辞职申请，并领取《员工调职｜离职交接单》。
2、辞退的员工由部门领导到人力资源递交已签署过的《员工辞退建议审批报告单》。
2、由移交人的主管领导安排工作移交，明确监交人，并安排移交人进行准备移交工作。
3、监交人核实移交人的《员工离任交接清单》，并与上一任员《员工调职｜离职交接单》进行核对，确定清单偏差，并填写《监交人记录表》。
4、交接时需有移交人、接收人、监交人在场，共同对照移交清单，核实无误后，三方签字方认可。接收人、监交人对移交过程的完整性和真实性负责。
5、业务工作的移交，需移交人出具书面的移交报告，并认真回答接收人的相关问题。
6、经三方确认的《员工调职｜离职交接单》一式三份，送部门主管领导签字，原件送档案专员存档，复印件分别留存移交人和接收人各一份。
二、半工作移交：是指移交人休假，短期离岗。
1、到人资源交由负责领导签认的《休假/短期离岗申请》并填写《工程项目｜工作交接单》。
2、由移交人的主管领导安排工作移交，只进行主要工作的移交，无需监交人。
3、业务工作的移交，需移交人出具书面的移交报告，并认真回答接收人的相关问题。
4、销假后由主管领导安排移交人回原工作岗位，交接、核对离岗期间的工作及物品的真实性和完整性，并对其接收的内容负责。
三、文件或事项移交：是指部门与部门之间，或工作人员与工作人员之间进行材料交接。
1、多项文件或多项事宜进行移交，填写《工程项目｜工作交接单》，写清文件数量、名称。移交人及接收人核对文件无误后签字。移交清单一式两份，移交人、接收人各存档一份。
2、单个或少量文件进行移交，由档案专员做好《日常文件交接台帐》，写清移交部门、移交人、接收人，并由接收人签字确人。
工程类工作及资料移交
一、工程项目在施工进行中的工作移交。
1、工作资料：移交人所负责的工作资料内容：如：工作日志、检验批报验、隐蔽工程验收记录、施工图纸、技术交底资料、施工台帐、计算资料、材料计划、设计变更文件、图纸审核记录、三级安全教育记录、重要会议纪要、施工规范、标准以及与甲方或材料商、清人、分包签订的相关合同文件、安全协议、票据、台帐等。
2、技术移交：移交人对工地现场所负责的技术工作的移交。如：施工技术交底，包括施工工艺、施工注意事项、施工难点要点、施工图纸交底。还有日常工作的流程、卡控重点、在岗位从事技术工作的相关人员联系方式等。
3、工地情况交接：针对刚接手的工地与甲方进行的交接单，要详细写清工地现场情况（接手前施工质量和问题）、注意事项、临时水电进入点等。（见附表五）
二、在工程竣工后对项目所有工作内容的移交存档。
1、工程项目在竣工移交前，必须要进行竣工验收。
2、由现场负责人组织移交小组进行移交。组织编制工程竣工图、竣工资料、及相关的档案。
3、移交档案资料内容：
（1）合约性文件：招投标文件、中标通知书、合同、协议、清包合同、分包合同、采购合同等。
（2）指导性文件：技术交底、图纸、施组、进度计划。
（3）记录性文件：施工日记、验收记录、
（4）施工过程中的的质量保证性文件：材料合格证、检验报告等。
（5）结论性文件：分部分项验收报告、隐蔽工程验收、工地竣工验收、工程移交单等。
（6）经济或技术变更协商性文件上：签证、设计变更、洽商记录等。
（7）技术性文件：工程全部技术性资料等。
（8）电子文件：图纸、合同等电子文件。
（9）票据文件：帐务上的收付款票据、材料的出入库票据、人工费收据、工地用品收据等。
（10）日常文件：工地内日常文件、台帐等。
财务工作的移交
一、交接前的准备工作
会计人员在办理会计工作交接前，必须做好以下准备工作：
（1）已经受理的经济业务尚未填制会计凭证的应当填制完毕。
（2）尚未登记的账目应当登记完毕，结出余额，并在最后一笔余额后加盖经办人印章。
（3）整理好应该移交的各项资料，对未了事项和遗留问题要写出书面说明材料。
（4）编制移交清册，列明应该移交的会计凭证、会计账簿、财务会计报告、公章、现金、有价证券、支票薄、发票、文件、其他会计资料和物品等内容；实行会计电算化的单位，从事该项工作的移交人员应在移交清册上列明会计软件及密码、会计软件数据盘、磁带等内容。
（5）会计机构负责人（会计主管人员）移交时，应将财务会计工作、重大财务收支问题和会计人员的情况等向接替人员介绍清楚。
二、移交点收
移交人员离职前，必须将本人经管的会计工作，在规定的期限内，全部向接管人员移交清楚。接管人员应认真按照移交清册逐项点收。
具体要求是：
（1）现金要根据会计账簿记录余额进行当面点交，不得短缺，接替人员发现不一致或“白条抵库”现象时，移交人员在规定期限内负责查清处理。
（2）有价证券的数量要与会计账簿记录一致，有价证券面额与发行价不一致时，按照会计账簿余额交接。
（3）会计凭证、会计账簿、财务会计报告和其他会计资料必须完整无缺，不得遗漏。如有短缺，必须查清原因，并在移交清册中加以说明，由移交人负责。
（4）银行存款账户余额要与银行对账单核对相符，如有未达账项，应编制银行存款余额调节表调节相符；各种财产物资和债权债务的明细账户余额，要与总账有关账户的余额核对相符；对重要实物要实地盘点，对余额较大的往来账户要与往来单位、个人核对。
（5）公章、收据、空白支票、发票、科目印章以及其他物品等必须交接清楚。
（6）实行会计电算化的单位，交接双方应在电子计算机上对有关数据进行实际操作，确认有关数字正确无误后，方可交接。
三、专人负责监交
为了明确责任，会计人员办理工作交接时，必须有专人负责监交。通过监交，保证双方都按照国家有关规定认真办理交接手续，防止流于形式，保证会计工作不因人员变动而受影响；保证交接双方处在平等的法律地位上享有权利和承担义务，不允许任何一方以大压小，以强凌弱，或采取非法手段进行威胁。
移交清册应当经过监交人员审查和签名、盖章，作为交接双方明确责任的证件。
对监交的具体要求是：
（1）一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人（会计主管人员）监交。
（2）会计机构负责人（会计主管人员）办理交接手续，由单位负责人监交，必要时主管单位可以派人会同监交。
所谓必要时由主管部门派人会同监交，是指有些交接需要主管单位监交或者主管单位认为需要参与监交。
通常有三种情况：
一是所属单位负责人不能监交，需要由主管单位派人代表主管单位监交。如因单位撤并而办理交接手续等。
二是所属单位负责人不能尽快监交，需要由主管单位派人督促监交。如主管单位责成所属单位撤换不合格的会计机构负责人（会计主管人员），所属单位负责人却以种种借口拖延不办交接手续时，主管单位就应派人督促会同监交等。
三是不宜由所属单位负责人单独监交，而需要主管单位会同监交。如所属单位负责人与办理交接手续的会计机构负责人（会计主管人员）有矛盾，交接时需要主管单位派人会同监交，以防可能发生单位负责人借机刁难等。此外，主管单位认为交接中存在某种问题需要派人监交时，也可派人会同监交。
四、交接后的有关事宜
（1）会计工作交接完毕后，交接双方和监交人在移交清册上签名或盖章，并应在移交清册上注明：单位名称，交接日期，交接双方和监交人的职务、姓名，移交清册页数以及需要说明的问题和意见等。
（2）接管人员应继续使用移交前的账簿，不得擅自另立账簿，以保证会计记录前后衔接，内容完整。
（3）移交清册一般应填制一式三份，交接双方各执一份，存档一份。
五、特别提示：会计交接注意事项
第一：交接表要写清楚。看交接表上的内容与事实是否相符。
第二：发票要看仔细。发票本数与事实相符。企业账要与银行账相符。现实和实务往来是否相符。保管账与实务是否相符。要清点仓库。固定资产也要盘点。
第三：有时间的话，单位往来账要相核对。个人账要核对。
总之，会计交接一定要注意。否则后果自负。所以不要怕麻烦。涉及会计方方面面一定要核实。前任会计交接后没有责任的。
交接要求
1、工作交接必须严肃、认真、准时。要做到手续清楚、责任明确、工作衔接有序。交接人员应按规定的顶上进行交接，未办理完交接手续前不得擅离职守。
2、员工离职庆整理好应移交的各项物品，对未了事项写出书面的材料，并注明未完成的原因和剩余的工作内容。员工休假时应将未了事项详细记录在部门工作交接本上，上交至主管领导。
3、交接时需有移交人、接收人、监管人在场，共同对照移交清单，核实无误后，三方签字方认可。
4、移交人要做书面说细说明交出工作的内容、关键工作点、技术难度和风险等，不允许含糊其词。
交接过程中的问题处理
1、针对交接过程中存在的问题，如果当时可以处，由交接人处理完毕后交接，如果没有及时处理，由交接人承担全部责任。
2、对于交接过程中发现问题短时间不能处理完毕的，监交人应会同移交人及接收人拟订处理意见，及是上报主管领导。
3、正常的工作任务需要跨期执行的，（如财务上的收缴等），由交接人协助接收人熟悉各种工作关系，交接后由接收人负责继续处理，如查造成损失，由接收人全部承担责任损失。
4、如果移交人故意隐瞒问题，则必须承担全部责任损失。
5、未完成各种交接手续的员工，不得办理离岗手续。
日常文件交接台帐
Seal use registration
注：档案管理人员存档。
重要客户及公共关系联系名单
List of important customers and public relations contacts
注：档案管理人员存档。
员工调职｜离职｜休假工作交接单
Payment approval document
类别：■离职□调职□长期休假□短期休假□其它（）
注：此单为总目录式交接清单，该单后需附详细的《工程项目｜工作交接单》。以上内容全部交接完毕，并由经办人签字后，接收人一份，人力资源部存档一份。
工程项目｜工作交接单
Seal use registration
类别：□中途移交工作■工程竣工移交存档□其它（）
工程基本情况/工作情况：
工程完成情况/工作完成情况：（包括基本工程基本信息和合同执行情况及结算情况）
工程遗留或未完的工作：（包括内业资料及竣工图完成情况）
资料移交情况：
序号文件、书籍（材料）名称电子文件位置份数备注
1 工程进度表
2 合同
3 现场工作联络单
4 图纸（施工图、竣工图）
5 工作日记
6 设计变更及签证
7 安全生产教育
8 工程技术资料
9
10
11
12
资产移交情况
注：档案管理人员存档。
附表五
工程技术现场交接单
Engineering technical delivery order
类别：□设计■工程□物业
内容（SUBJECT）:写清交接现场目前项目状态，如原施工标高、质量、温度、资料等情况，有必要可附照片。交接意见（opinion）
本表一式三份，各单位一份，并存档。
同业授信管理办法
**银行同业授信管理办法 第一章总则 第一条为加强金融机构同业业务授信管理，统一授信标准，防范和控制信用风险，保障资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等有关法律、规章，结合我行实际情况，制定本办法。 第二条本办法所称“金融机构”，是指依法成立的境内外银行业和境内非银行业金融机构，包括： 境内银行业金融机构，是指在中国境内（不包括香港、澳门、台湾地区）注册的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄银行、外资法人银行、中外合资银行等金融机构和其他新型农村金融机构（村镇银行和农村资金互助社）等。 境外银行业金融机构，是指在中国境外和香港、澳门、台湾地区注册的商业银行、多边金融合作组织、投资银行等。 境内非银行业金融机构，是指在中国境内（不包括香港、澳门、台湾地区）注册的企业集团财务公司、证券公司、金融租赁公司、汽车金融公司、信托公司、保险公司、期货公司、金融资产管理公司、贷款公司、货币经纪公司、证券交易所和证券结算公司等。 第三条本办法所称的“同业业务”，是指《**银行同业业务管
理办法》中规定的业务范围。 本办法所称“授信”，是指金融机构向我行提出申请或我行主动对其核定一定授信额度，用于我行对其进行直接或间接同业业务信用发放。 本办法所称的“授信额度”，是指我行在对单一金融机构客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够且愿意承担的同业业务风险总量。 第四条同业业务授信，实行“统一授信、分类审批、集中管理”的原则。 统一授信，是指我行总行对金融机构客户统一给予授信额度。 分类审批，是指根据不同的客户类型以及不同的授信业务品种，用分类评价体系进行授信审批，实行差异化的授信政策。 集中管理，是指总行同业业务部作为我行金融机构客户关系管理部门，负责协调各级机构资源共同进行市场营销、客户服务和关系维护、对客户进行信用评价、授信前调查以及授信后管理，并监控全行金融机构客户授信额度使用情况。 第五条我行按照以下要求对同业业务进行综合授信额度管理： （一）只对具备独立法人资格的金融机构总部评审可授信额度。 （二）经核定并获得批准的授信额度为最高综合授信额度（以下简称“综合授信额度”）。其项下各类交易额度总额不得高于综合授信额度。 —2—
小微企业信贷业务尽职免责管理办法 试行
小微企业信贷授信工作尽职免责管理办法 第一章 总则 第一条 为规范贷款风险管理机制，促进贷款调查、审查、审批、检查履职尽责，提高信贷管理水平，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行小企业授信工作尽职指引》、《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发﹝2015﹞8号）及***信贷管理相关制度等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称授信工作尽职免责是指在整个小微企业授信业务过程中各岗位贷款责任人是否按规定履行了自己岗位应尽的职责，并根据本办法规定，对各岗位贷款责任人作出是否给予免除全部或部分贷款风险赔偿、经济处罚和责任追究的处理。 第三条 本办法所称贷款责任人，包括在***从事信贷岗位或涉及信贷授信业务的调查人、审查人、审批人。 第四条 贷款免责的范围 （一）小微企业贷款业务中按风险五级分类由正常、关注转入次级以下或按四级分类逾期90天以上的贷款。 （二）银行承兑汇票业务到期因企业不能按时解付，被迫发生垫款并经有权决策人批准，已转入不良类的贷款。 第二章 尽职免责要求
第五条 贷款主办调查人对借款人、担保人或其他还款义务人调查的信息资料的真实性负责，并按规定对借款人的贷款用途和经营动态进行跟踪监测，发现影响贷款安全的情形时，应及时报告并采取相应措施，对贷款监督检查的有效性负责；贷款辅助调查人对贷款主办调查人在调查期间的真实性负次要责任。 （一）贷款主办调查人尽职要求包括但不限于以下内容： 1.负责受理借款申请和调查借款人、担保人和其他还款义务人的基本信息、财务信息、现金流量信息、非财务信息等，收集的信息资料需完整、有效； 2.对借款用途和收集资料的真实性进行初审，对借款人或主要负责人的品行、经营管理状况、资产负债（含或有负债）情况、盈利能力、发展前景及保证人或抵押人、出质人、抵（质）押物等方面情况进行实地调查核实； 3.根据调查核实情况，对借款人、担保人的主体资格、资信等级、偿债能力、经营效益以及贷款的安全性、流动性、效益性等情况进行分析，预测提示贷款风险程度； 4.将核实情况、分析结果形成书面调查报告。调查报告应对贷款方式、金额、用途、利率、期限、偿还方式、担保条件等提出调查结论和风险防范的措施。 5.严格执行贷后检查制度，对贷款用途实施跟踪监督检查，提示贷款用途是否真实、合法，是否符合贷款合同约定；
档案 移交管理办法
工程造价部成果资料管理办法 一、资料存档内容 1、清单及控制价编制项目 纸质版资料包括：委托方对编制工作的要求文件、设计答疑文件、委托方就编制工程量清单及控制价召开的会议纪要、工程量清单及控制价中盖章页、签字页、纸版询价单、委托单位评价表。 电子版资料包括：电子版成果文件(含加盖公章的封面扫描件)、工程造价指标、材料造价信息中没有的材料、设备价格信息、各类电子邮件。 2、全过程跟踪审计项目 纸质版资料包括：过程中出具的工作审核意见、各单位之间往来函件、工作月报、其他单位合同复印件、造价专题会议纪要、结算审核报告、委托单位评价表。 电子版资料包括：电子版成果文件、各类会议纪要（参加委托方的会议时自行草拟）、图纸、变更洽商、工程造价指标、材料造价信息中没有的材料、设备价格信息（包括：暂估材料、设备的认价信息）、各类电子文件。 3、结算审核 纸质版资料包括：委托任务书（若有）、施工合同复印件、送审结算复印件（签字及盖章页）、结算审核报告（签字及盖章页）、往来函件、委托单位评价表。
电子版资料包括：电子版成果文件(含加盖各单位公章的定案表扫描件或结算审核报告盖章后的扫描件)、工程造价指标、材料造价信息中没有的材料、设备价格信息（包括：暂估材料、设备的认价信息）、图纸、各类函件（包括电子邮件）。 4、投资北京初设概算评审、竣工决算审核 纸质版资料包括：投资北京下发的造价资咨询任务通知、单位之间往来函件、会议纪要、初设概算评审报告（签字及盖章页）、竣工决算审核报告（签字及盖章页）、委托单位评价表。 电子版资料包括：电子版成果文件(注：决算审核项目含加盖各单位公章的定案表扫描件)、审核汇报ppt、工程造价指标、材料造价信息中没有的材料、设备价格信息、往来函件、图纸。 5、监理项目造价控制 纸质版资料包括：变更洽商审核资料、进度款批复资料（若有）、暂估价审核资料、竣工结算审核意见及审核资料，施工单位上报资料。 电子版资料包括：变更洽商费用、竣工结算审核出具的电子版审核意见及审核资料，施工单位上报资料。 6、项目管理造价控制 纸质版资料：概算审核资料、工程量清单控制价审核资料、变更洽商审核资料、暂估价审核资料、竣工结算审核意见及审核资料，施工单位上报资料。 电子版资料包括：出具的造价审核意见及以上相关的审核资料。 二、成果资料移交程序
工作交接管理办法
第一章总则 第一条为了规范工作交接程序，加强和完善内部管理，制定本办法。 第二条本办法适用于公司干部（处级及以下）和员工因工作调动、请长假或离职前工作交接的管理。 第三条工作交接的责任主体分别为移交人、接收人、监交人。 移交人是指将所负责工作和物品移交给接收人的人员；接收人是指接受移交人所移交的工作和物品的人员；监交人是指监督移交人、接收人进行工作交接的人员。 第二章工作交接内容 第四条工作交接的内容主要包括业务工作、公司物品、人员状况。 第五条业务工作主要包括： （一）工作职责，即移交人岗位所承担的工作责任。 （二）业务流程，即移交人岗位日常工作的工作程序和要求。 （三）工作事项，即移交人负责的具体的日常工作事项和待办的工作事项。 （四）文件资料，即移交人负责管理的文件、档案、账册等纸质资料和电子资料。 （五）业务资源，即移交人对内业务、对外业务的联系人及其联系方式。 第六条公司物品主要包括：
（一）用品，即移交人负责管理的设备、工具、办公用品等物品，以及移交人本人使用的设备、工具、办公用品等物品。 （二）现金，即移交人负责管理的现金及其等价物，以及移交人本人使用的现金及其等价物等。 第七条人员状况主要包括：移交人下属或与移交人与工作相关的同事的思想、性格、能力、以及其它需要特别交待的情况等。 第三章工作交接程序 第八条当出现需进行工作交接的情形，由需移交人的上级领导安排工作交接，明确监交人，安排移交人准备工作交接。 第九条移交人在开始工作交接前，应梳理好交接事项，填写《工作交接表》。 第十条监交人核实移交人填写的《工作交接表》，必要时作适当调整，确定《工作交接表》。 第十一条在监交人的主持下，接收人根据《工作交接表》，逐项清点确认移交人交接的工作和物品，三方共同确定应交接的工作和物品的当前交接状态（已交接或未交接），填入《工作交接表》。 第十二条在工作交接过程中，当接收人对《工作交接表》中工作和物品不清楚时，移交人应给予明确说明，监交人应监督交接过程直到交接双方认可。 第十三条移交人、接收人、监交人共同当面完成工作交接后，由三方在《工作交接表》上签字确认。
某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施办法
某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施办法 相关单位： 为加强对存量客户的管理，巩固、扩大现有客户群，有效杜绝因信贷员区域调整而造成存量客户管理的失控，现制定某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施方案，具体内容如下： 一、客户移交 1.原营销中心的信贷员在跨支行调动或调离信贷员岗位时，将原营销区域内的所有存量小额贷款统一移交原所属营销中心； 2.所移交的存量客户由信贷业务部结合逾期、不良等综合情况选择营销中心的信贷员接收。 3.移交的客户由原管户信贷员与接收信贷员一同上门走访，并填写贷后检查记录，并履行移交手续。 二、客户管理 1.存量客户移交后的贷后管理工作由原所属营销中心及接收信贷员负责，如出现不良，原管户、辅助信贷员有责任协助催收。 2.接收移交客户的管户信贷员要按中心要求切实做好客户日常催收和维护工作，严禁出现因维护不到位而造成的客户流失等现象。 3. 接收移交客户的管户信贷员要按规定时限和频次对接收的客户进行回访，并填写贷后检查报告。 4．当移交客户出现风险需要责任认定追究时，仍将追究原管户、辅助信贷员的责任，并根据贷后维护管理的情况决定是否追究接收信贷员的贷后管理责任。 三、相关要求 1.在相关竞赛中，调片信贷员所移交客户形成余额下降的计入原营销中
心余额增减额。 2.各中心一律不得要求、提醒移交的客户提前结清贷款后再次重贷，发现要求客户结清重贷的信贷员一律追究责任并纳入考核。 此办法自二〇一三年一月一日施行。 二〇一二年十二月二十一日 主题词：信贷业务存量客户移交管理方案 中国邮政储蓄银行滨海县支行综合管理部 2O11年7月12日印发 校对：于广权打印:15份
上海市电子档案移交和接收管理办法.pdf
上海市电子档案移交和接收管理办法 第一章总则 第一条为了规范电子档案移交与接收工作,确保电子档案真实完整、安全可靠、长期可用,根据《上海市档案条例》和国家档案局《电子档案移交与接收办法》,制定本办法。 第二条本办法所称电子档案，是指具有凭证、查考和保存 价值并归档保存的电子文件。 本办法所称电子文件，是指国家机构、社会组织或个人在履行其法定职责或处理事务过程中，通过计算机等电子设备形成、 办理、传输和存储的数字格式的各种信息记录。 第三条凡本市立档单位向国家综合档案馆移交电子档案及 档案馆接收电子档案适用本办法。 第四条各级档案行政管理部门负责对电子档案的移交、接 收工作进行监督和指导。档案移交单位和各级国家综合档案馆应当切实履行电子档案移交和接收职责。 第五条移交与接收的电子档案应当真实可靠、齐全完整和 安全可用；涉密电子档案的移交与接收应当符合国家有关保密安 全的要求。
第六条国家综合档案馆接收电子档案的范围，参照国家和 本市有关档案进馆范围的规定，包括记录各单位核心业务和重要 工作成果的文书、科技、专业、音像等类电子档案。 第七条属于接收范围的电子档案一般自形成之日起5年内向国家综合档案馆移交。对于有特殊要求的电子档案，可以适当延长移交时间。 第二章电子档案的移交 第八条电子档案的移交应当符合以下基本要求： （一）电子档案的元数据和目录文件应与电子档案一并移 交，并与电子档案建立关联关系，电子档案的存储结构见附件1。 （二）电子档案有纸质等异质载体的，应当在目录文件中记 录相关信息，异质载体的移交时间、整理要求按照国家和本市现 有的档案移交规定执行。 （三）采用技术手段加密的电子档案应当解密后移交，压缩的电子档案一般应当解压缩后移交。 （四）移交单位应当将已移交的电子档案在本单位备份保存 至少5年。
存放同业业务管理办法
江西省农村信用社,农商银行,存放同业业务管理办法 第一条为规范江西省农村信用社,农商银行,存放同业行为～防范资金风险～提高资金效益～根据我国相关法律法规、监管部门相关制度及《江西省农村信用社资金业务管理办法》等相关规定～制定本办法。 第二条本办法所指存放同业业务是指省联社及辖内成员行社资金富余时～根据资产配置的需要或因办理支付结算等业务需要～在符合相关规定和确保资金安全的前提下～在其他金融机构开立账户～协议存入相应款项的业务。 第三条协议存放同业业务应遵循自愿、平等互利、诚实信用的原则。 第四条开展存放同业业务需符合以下要求: ,一,接受存款行原则上是具有办理存放同业业务资格的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行。 ,二,必须与接受存款行签订正式的存放同业协议。 ,三,成员行社办理存放同业业务～除符合以上要求外～接受存款行必须同时具有其上级行同意办理资金存放业务的批准文件～且存放同业协议利率原则上应明显高于系统内约期存款的实际利率。 第五条利用全国金融机构间债券市场以回购等方式融入外部资金的～根据资金融入成本～可开展有效益且安全的协议存放同业业务。 第六条严禁以存放同业的形式购买理财产品等。 第七条辖内成员行社开展存放同业业务～实行事前报 2 备咨询制度。 第八条成员行社事前报备咨询时～需提供以下材料: ,一,江西省农村信用社,农商银行,存放同业业务报 备申请表。
,二,江西省农村信用社存放同业款项协议书。 ,三,接受存款行的上级行对存放同业业务利率、期限 及金额的授权书。 ,四,其他要求报送的材料。 第九条辖内各成员行社应制定相应的授权授信制度～ 防范资金风险。 第十条本办法由省联社负责解释、修订。 第十一条本办法自下发之日起施行。 附件:1、江西省农村信用社,农商银行,存放同业业 务操作流程 2、江西省农村信用社(农商银行)存放同业报备 咨询业务操作流程 3、金融机构定期同业存放协议 4、金融机构活期同业存放协议 5、江西省农村信用社,农商银行,存放同业业 务报备申请表 6、江西省农村信用社存放同业业务审批表 7、江西省农村信用社,农商银行,存放同业报 备咨询回复书 3 附件1: 江西省农村信用社(农商银行)存放同业业务操作流程风险提示:认真评估接受存款行资信情况;严格执行授权审批制度。确保存放期限与本单位资金加权期限相匹配。
个人授信业务管理办法(拟稿)
广州农村商业银行个人综合授信业务管理办 法 第一章总则 第一条为更好地满足个人客户的综合金融服务需求，推动我行个人授信业务健康发展，提高市场竞争力，根据《贷款通则》、《个人贷款管理暂行办法》等相关规章制度，结合我行相关产品业务的具体规定，特制定本办法。 第二条个人综合授信业务是指授信申请人以我行认可的方式向我行申请综合授信额度，在不超过授信有效期和可用额度的条件下，授信申请人可向我行多次申请具有明确用途的个人贷款，或申请创富融通卡等其他个人授信业务，可循环使用的业务。 可用额度是指个人综合授信额度项下可用于发放贷款，或核准创富融通卡等其他个人授信业务的额度。 可用额度=个人综合授信额度-（额度项下已发放贷款余额
+额度项下已核准创富融通卡等其他个人授信业务的额度）第三条个人综合授信业务遵循“综合受理、循环使用、随借随还”的原则。 （一）综合受理是指客户有多种用途的融资需求的，我行可综合一并受理。需要办理担保手续的，在授信有效期限和授信额度内只办理一次担保手续。 （二）循环使用是指在审批意见允许的前提下，在授信有效期限和授信额度内，客户可循环使用该额度。 （三）随借随还是指在授信有效期内，对于可循环额度客户可根据资金状况随时申请使用及归还该额度。 第二章授信对象及条件 第四条可向我行申请个人综合授信业务的客户分为以下几类： （一）具备消费性贷款业务需求的个人客户； （二）具备创富业务需求的个人客户；
（三）具备创富融通卡业务需求的个人客户。 第五条授信申请人的准入条件如下： （一）授信申请人应同时符合各额度项下具体业务在我行的相关客户准入条件。如客户不符合我行某项具体业务相关客户准入条件的，则其个人综合授信额度项下不得办理该项业务。 （二）申请人以信用方式向我行申请个人综合授信业务的，须符合我行《优质客户个人信用贷款管理办法》中规定的客户准入条件。 第三章授信担保方式 第六条授信对象原则上应提供我行认可的有效担保，担保可采取抵押、质押和保证方式，具体要求以我行创富贷款管理办法相关规定为准。 第七条对于符合我行《优质客户个人信用贷款管理办法》中规定条件的客户，可采用信用方式申请。 第四章授信用途、额度及期限
各类档案移交管理办法
公司各类档案移交管理办法 为了进一步细化在公司档案统一管理中移交环节的工作，结合公司实际，在公司各类档案移交过程中，按照档案归属的职能和性质，将收集前的档案分为文书档案、业务档案、财务档案、人事档案、设备档案、声像档案、荣誉实物档案七类。具体管理办法如下： 文书档案管理 一、文书档案归档范围：公司行政事务、教育培训、职业卫生、劳动合同等活动中反映主要职能的历史面貌，有保存价值的文件材料，以及有密切关系的上下级文件材料。 二、办公室应由专人负责处理公司文件材料的收发工作，上级下发的各种文件应将原稿和正文统一存放，公司领导参加上级会议带回的文件材料也应及时收回归档，并于当年年底移交档案室，移交时按目录清点，交按双方在移交册上签字，各执一份。 三、归档文件材料必须齐全、完整，立卷时要按照公司档案分类方案中的规定组卷。 四、档案保管期限分为永久、30年、10年三种，立卷时要按照档案统一规定的保管期限表划分文件材料的保管期限。 业务档案管理
一、业务档案管理归档的基本范围：公司正常生产、销售、采购等环节岗位管理活动中形成的所有台账和资料。 二、业务档案由各职能科室日常工作积累形成，按时要做好文件材料的收集、整理工作，于当年度年底前移交档案室。 三、业务档案的立卷工作要遵循档案室编制的档案分类规则，做到真实、完整、符合档案规范要求。 四、查阅过往业务档案的，需经登记签字后方可查阅。 五、一经组卷归档的文件材料，任何人不得更改其内容，更不能抽换档内材料。 财务档案管理 一、财务档案是记录和反映我公司生产经营运行活动的重要史料和证据，是档案资料的重要组成部分，必须集中统一管理。 二、财务档案归档的范围：财务工作中的凭证、账簿、报表及其它。 三、每年形成的财务档案，应由公司财务科按归档要求负责整卷，当年的财务档案，在年底终了后，可暂由财务科保存一年，期满后编制案卷目录一式三份，财务科留一份，其余两份连同财务档案一并交公司档案室保管。 四、财务案卷原则上不得外借，如有特殊情况，需经分管领导批准，但不得拆卷，应限期归还。
招标业务资料档案管理规定.
招标业务资料档案管理规定 第一章、总则 第1条为了规范本单位的业务档案管理，有效地保护和利用档案，明确业务档案的归档内容、归档形式（或方法）、管理责任以及其他档案管理工作中的重要事项，根据《中华人民共和国档案法》、《河北省档案管理条例》，结合本单位实际情况制定本规定。 第2条本单位开展的所有具有独立项目编号的招标业务适用于本规定。 第3条业务档案是指按国家和地方有关部门及公司要求，需在项目结束后统一保存或移交的项目资料，包括：招标（采购）类业务所涉及的业务文件、往来信函、传真、会议记录等文字、图纸、电子文档、影音资料等各种载体的文件资料。 第4条项目经理应当根据其承办招投标（采购）业务活动的程序，从项目接受委托开始，做好业务所有原始资料的收集、保存、整理，并按公司规定的时间、方式移交给档案管理员。项目经理应当对所承办业务项目的归档过程和质量全面负责，是该项目档案质量的直接责任人。 第5条档案管理员负责档案资料的接收、查验、入库、保管及查（借）阅服务。严格遵守国家有关档案管理的相关规定及本单位的规定，恪尽职守、认真负责, 严格保密，不得外传，不得丢失。 第6条档案管理员因工作需要发生变动时，应办理档案交接手
续，由分管档案业务的领导监交。交接手续办理完毕后，移交人、接收人、监交人应当在《业务档案移交表》上签字。移交人必须办完移交手续后方可调离该岗位。 第二章、档案的整理及要求 第7条项目经理在招标（采购）工作结束，中标（或成交）通知书发出后30日内，及时将业务资料整理归档，填写《归档资料登记表》并向档案管理员办理移交手续。任何人不得将应归档资料拒绝归档或据为己有。 第8条所有正常立项的具有独立项目编号的招标（采购）业务项目须按《归档资料登记表》中所列需归档文件的要求进行统一归档。国家或地方监管部门有特殊要求的还应按其要求及时将业务档案完整移交相应监管部门。 第9条业务档案应当包括以下内容： （一）委托合同及项目摘要 （二）项目甲供资料及相关附件材料 （三）项目实施全过程资料 （四）招标全过程涉及的电子版资料 第10条业务档案归档形式分为纸质归档和电子归档。 纸质归档，是指将具有独立项目编号的招标（采购）类业务从项目立项至项目完结涉及的所有资料统一整理装入专用档案盒存档的 归档形式。
银监127号文
银监会127号文全文 文章摘要：关于规范金融机构同业业务的通知 关于规范金融机构同业业务的通知 近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展不规范、信息披露不充分、规避金融监管和宏观调控等问题。为进一步规范金融机构同业业务经营行为，有效防范和控制风险，引导资金更多流向实体经济，降低企业融资成本，促进多层次资本市场发展，更好地支持经济结构调整和转型升级，现就有关事项通知如下： 一、本通知所称的同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业融资业务和同业投资业务。 金融机构开展的以投融资为核心的同业业务，应当按照各项交易的业务实质归入上述基本类型，并针对不同类型同业业务实施分类管理。 二、同业拆借业务是指经中国人民银行批准，进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 同业拆借应当遵循《同业拆借管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第3号发布）及有关办法相关规定。同业拆借相关款项在拆出和拆入
资金会计科目核算，并在上述会计科目下单独设立二级科目进行管理核算。 三、同业存款业务是指金融机构之间开展的同业资金存入与存出业务，其中资金存入方仅为具有吸收存款资格的金融机构。同业存款业务按照期限、业务关系和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。同业存款相关款项在同业存放和存放同业会计科目核算。 同业借款是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同业资金借出和借入业务。同业借款相关款项在拆出和拆入资金会计科目核算。 四、同业代付是指商业银行（受托方）接受金融机构（委托方）的委托向企业客户付款，委托方在约定还款日偿还代付款项本息的资金融通行为。受托方同业代付款项在拆出资金会计科目核算，委托方同业代付相关款项在贷款会计科目核算。 同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算。境内信用证、保理等贸易结算原则上应通过支付系统汇划款项或通过本行分支机构支付，委托方不得在同一市、县有分支机构的情况下委托当地其他金融机构代付，不得通过同业代付变相融资。 五、买入返售（卖出回购）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入（卖出）金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售（回购）的资金融通行为。买入返售（卖出回购）相关款项在买入返售（卖出回购）金融资产会计科目核算。三方或以上交易对手之间的类似交易不得纳入买入返售或卖出回购业务管理和核算。
信贷业务分级授权管理操作流程
信贷业务分级授权管理操作流程 为进一步明确信贷业务分级授权管理操作流程，规范分级授权管理下的信贷行为，根据********的规定，特对有关信贷业务操作流程进行明确规范。本操作流程是因联社信贷业务实行分级授权管理而制定。 一、分级授权管理下营业部、分社的信贷业务操作流程 （一）权限范围内信贷业务办理流程 1、组织结构及人员安排。根据信用社现行信贷管理的有关规定，成立相应的审贷小组（三人以上奇数），分社（含营业部，下同）主任任小组组长，组长享有一票否决权，但不享有一票同意权，在贷款调查金额范围内可以减少额度，但不能增加额度。在坚持岗位分离的情况下，明确具备一定专业业务素质的员工作为信贷业务的调查人（两人或两人以上）、审查人（两人或两人以上）。各营业机构按照上述要求安排好相关人员，成立审贷小组报联社同意后实施。 2、信贷业务办理流程（见附表一） 为提高工作质量和效率，充分展示我社信贷业务快速、方便的特点，贷款的各环节必须严格执行信用社的信贷管理有关规定，对不符合条件的贷款要及时通知客户，对符合我社贷款条件的贷款申请要及时进入贷款操作流程。操作各环节时间限制：个人客户信贷业务调查时间为*个工作日内，
审查时间为*个工作日，审批时间为*个工作日；法人客户信贷业务调查时间为*个工作日，审查时间为*个工作日，审批时间为1个工作日。 3、审贷小组工作职责。审贷小组成立后，应制定相应的工作纪律，建立定期信贷例会制度（学习信贷制度、分析本社信贷资产质量，安排信贷工作等）、定期审贷制度，在此基础上形成信贷例会会议记录和审贷会议记录作为信贷工作与信贷决策的依据。 （二）超权限信贷业务办理流程 1、超权限信贷业务办理流程（业务发展部权限内）（见附表二） 2、超权限信贷业务办理流程（联社权限内）（见附表三） 3、档案管理：营业部、分社权限范围内审批的贷款由本部或本社按照信贷档案管理的有关规定自行装订档案，管理档案。超权限的信贷业务资料一式两份，贷款管理责任人负责按照信贷档案管理的要求，将信贷档案装订成册，在贷款发放后*个工作日内移交一份给业务发展部管理，业务发展部建立信贷档案交接管理台帐，信贷档案移交时，交接责任人双方在管理台帐上签字移交，一份信贷资料由分社自行留档保管。 二、分级授权管理下业务发展部信贷业务操作流程 （一）组织结构及人员安排：业务发展部在联社授权的
业务档案归档管理办法
业务档案归档管理 办法
业务档案归档及分类管理办法 第一条为了维护会计师事务所及其委托单位的利益和合法权益,规范会计师事务所的业务档案管理，根据《中国注册会计师审计准则第1131号—审计工作底稿》、《北京市会计师事务所、资产评估机构业务档案暂行办法》和本所的《业务质量控制制度》,特制定本办法。 第二条本事务所业务档案实行集中统一管理，由办公室负责收集保管。 第三条业务档案管理的基本内容包括：按照业务档案管理规范化、科学化、制度化的要求，对业务报告，工作底稿等业务文件材料进行收集、分类、整理、立卷、归档、保管。 第四条业务档案归档范围： 1、为规划、控制和总结整个审计工作，发表审计意见所形成的业务底稿，如业务约定书、客户的法律结构和组织结构的有关资料；审计计划与总结，未审和审定会计报表，各种差异调节表，审计报告，管理建议书以及取得的客户声明书，陈述等。 2、执行审计程序所形成的底稿，如各种明细表、汇总表、抽查表、测试表、分析表、审定表、询证函等。 3、备查参考底稿，如客户的营业执照、合营协议、批准文件、企业章程、董事会会议记录,重要经济合同、协议、验资报
告、企业内控制度、会计制度等。 第五条业务档案归档时间： 审计业务结束后,应将在审计过程中形成的文件和工作底稿按规定及时归档,任何人不得拒绝归档和据为已有。按有关要求并结合我所实际，归档时间定为自报告签发之日起60个工作日内办理归档手续。 第六条业务档案归档要求： 1、归档的审计工作底稿应符合《中国注册会计师审计准则第1131号—审计工作底稿》的有关规定，做到内容完整，格式规范，记录清晰，结论明确，标识一致。 2、按照文号为单位进行规档。归档前认真检查应收集的业务约定书、审计报告、会计报表及附注、管理建议书、委托单位声明书、未审会计报表、审计差异调理表及试算平衡表、重要法律文件、合同、协议与委托单位设立有关的法律性文件的复制件、审计计划与结论、具体审计程序的记录和资料是否齐全，不齐全的应予补充并对不需归档的材料进行剃除。 3、归档前应对上述资料中的盖章、签字是否符合有关规定做逐一检查，并予以完善。 4、工作底稿中的传真材料应重新复印后再归档。 5、各项目负责经理对业务档案归档前的完整性、合规性以及
关于xx银行同业授信管理办法
XX银行同业授信管理暂行办法 第一章总则 第一条为加强对同业业务的风险管理，规范同业业务开展，加强授信管理，切实有效防范风险，实现资金运用的安全性、流动性、效益性的协调统一，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行授权授信管理暂行办法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规，结合我行实际，特制订本办法。 第二条本办法所称同业授信对象，主要包括我国国有独资商业银行、政策性商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农信社、城信社、村镇银行等银行类金融机构的总行和信托公司、证券公司等非银行类金融机构。 第三条本办法所称授信是指我行对同业机构核定承担其信用风险的综合额度的风险控制限额。 第二章评级授信的基本原则 第四条对金融同业的授信管理应遵循“总量控制、综合评估、严格内控、防范风险”的原则。 总量控制是指根据业务发展情况和我行的风险承受能力，各授信对象已占用的授信额度均不得超过我行核定的综合授信额度。 综合评估是指我行对单一同业机构包括分支机构的各类
业务统一确定综合授信额度，并加以集中控制。 严格内控是指统一授信的管理部门和执行部门应明确分工、协调运作。 防范风险是从严控制对授信对象的信用风险与我行的经营风险，确保业务经营安全。 第五条办理涉及我行授信的业务，应遵循“对同业信用风险管理与具体业务的经营风险管理相结合；授信管理与授权管理相结合；年度审查与适时调整相结合”的原则。 第六条我行原则上主要针对中资金融机构进行统一授信管理。外资商业银行信用等级在投资级别以上且确实有业务需求的，经高管层批准同意后可以纳入授信范围。 第七条我行通过分析单一同业机构的信用风险状况，授予其与我行叙做占用额度的业务的综合授信额度，并加以集中统一控制，我行仅对法人机构授信，授信额度可以循环使用。 第三章授信范围及授信条件 第八条对同业间下述各类低风险交易，可直接由我行根据自身资金头寸及市场情况、业务风险情况掌握，并按规定程序报批或叙做，可以对其免于授信。 （一）银行间债券市场的债券交易。 （二）银行间债券质押式正（逆）回购。
商业银行客户统一授信管理办法
商业银行客户统一授信管理办法 第一章总则 第一条为了进一步加强信贷风险控制与管理，提高资产质量，促进审慎经营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行授权授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引》、《商业银行授信工作指引》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所指统一授信是指本行对客户的表内外业务确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用业务管理制度。表内授信业务包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信业务包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。 第三条最高综合授信额度是指本行在对客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上，确定的能够和愿意承担的风险总量。本行给客户提供的各表内外融资，不得超过该客户的最高综合授信额度。 第四条客户授信的原则 （一）授信主体、形式、币种三统一的原则： 1、授信主体的统一。本行统一审核批准对客户的授信，并确保授信额度审批部门与执行部门相互独立，形成健全的内部制约机制，避免本行不同部门分别对同一或不同客户进行授信； 2、授信形式的统一。本行对同一客户不同形式的信用发放都置于该客户的最高综合授信额度以内，即做到表内业务授信与表外业务授信统一，对表内业务和表外业务进行一揽子授信； 3、不同币种授信的统一。做到本外币授信的统一，将本币业务的授信和外币业务的授信置于同一授信额度之内。 （二）分级、分类管理原则。对授权审批范围内的客户授信，申报机构将授信材料、调查报告等上报合规风险部，由合规风险部审查人员提出审查意见，并按授权（转授权）权限分别报送相关有权人审批。超授权审批范围的，由合规风险部审查人员提出审查意见，经审贷会审议后报有权人审批。 （三）适度授信原则。根据授信客户风险程度和本行自身资金实力，合理确定对客户的授信额度，防止过度授信造成风险集中。 （四）市场定位优先原则。对客户授信必须坚持服务“三农”的经营方向，按农户(个人)、农村工商户、农业产业化经营组织、农村中小企业的序列进行授信。 （五）分类授信原则。根据客户的经营状况、资信等级、产业政策等情况将客户分为新准入及适度支持；维持原有授信额度；余额控制、逐步压缩；不予授信、清收退出四类。 第五条对由多个法人组成的集团公司客户（含关联企业，下同），本行对该集团客户确定最高综合授信额度，并明确该集团各个法人设定的最高综合授信额度之和不得超过集团公司客户最高综合授信额度。集团公司客户的授信，具体依据《**集团客户授信管理办法》。 第六条客户授信分基本授信、调整授信和临时授信。基本授信是指对新准入客户或存量客户授信；调整授信是指对已有基本授信的客户在授信有效期对授信额度进行调整；临时授信是对已有基本授信的客户进行临时性追加额度的授信，临时授信根据客户临时性资金需求情况从严控制。
软件项目移交管理办法(-草稿)
信息中心软件项目移交管理办法 2013年3月 天津市市政公路信息中心2013年3月
一、总则 第一条，为了确保信息中心软件项目移交过程规范，并能保证后续软运维工作顺利进行，特制定本办法。 第二条，软件项目移交对象为信息中心承接的信息化项目及局内其他单位或部门委托管理的信息化项目。 第三条，移交或委托分简单登记托管移交、技术内部运维移交和技术加业务运维服务移交三种方式。 简单登记托管，只负责所托管系统的登记、及简单维护协助（维护工作由移交方为主完成，网络资源部只提供维护协助和数据库等资源）；技术内部运维移交，需要移交方完整移交技术资料并对网络资源部的相关技术人员进行系统培训，然后由网络资源部负责内部技术维护；技术加业务运维服务，属于项目全面移交，由网络资源部全面负责内外部运维和服务工作。 二、管理职责 第四条，网络资源部负责软件项目移交过程组织、把关、监督工作。第五条，网络资源部负责所移交软件项目资料的接收与保管工作。 第六条，网络资源部负责接受运维技术的掌握和运维工作。 第七条，网络资源部负责软件项目业务推广及培训转移接受工作。三、移交要求 第八条，由网络资源部和移交方共同制订移交计划，并作为移交实施的依据。 第九条，移交方必须提供齐全的软件项目资料，包括系统使用手册、
系统部署与维护手册、软件开发方的联系方式、项目合同（可以是复印件）、项目建设方案、数据库说明书、其他补充约定等。资料不全者，网络资源部有权拒绝接受。 第十条，移交方必须对网络资源部相关人员进行系统运维技术培训，经过移交双方签字认可，该方面的移交才结束。 第十一条，对需要进行业务推广和培训的项目，移交方必须事先对网络资源部相关人员进行系统培训，经双方签字认可，该方面的移交才结束。 第十二条，对于项目移交方，在移交期间承担主要的项目运行、推广等责任，直至移交正式结束，责任转移到网络资源部。 第十三条，在移交期间，发生应急事件，移交方负责人要同步到现场，协助应急工作。 第十四条，在移交结束后的一年内移交方负责人需要承担业务指导和咨询责任。 第十五条，委托项目，需要签订正式的项目委托运维协议。 第十六条，凡是涉及在建项目中遗留的问题，由移交方向网络资源部做书面说明，并做有关问题解决的协助。（主要涉及项目未正常验收、功能未解决、资金拨付未完成等问题） 第十七条，移交方或委托方必须全面移交跟运维相关的所有事项，不得隐瞒或遗漏，否则承担相应的责任。 四、移交流程 第十八条，在建项目移交流程：
财务有限公司金融机构同业拆借授信管理办法
财务有限公司金融机构同业拆借授信 管理办法 第一章总则 第一条为加强我公司对金融机构同业拆借授信的管理，统一授信标准，防范和控制信用风险，保障资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》等有关法律、规章和我公司同业拆借规章制度，结合我公司实际情况，特制定本办法。 第二条金融机构同业拆借授信是我公司对拆出资金交易对手的授信。实行用信和授信分离，风险控制、公司负责人负责同业授信的审批。资金运营部是管理公司金融机构
同业拆借授信业务的职能部门，结合公司实际情况按照业务需要向公司提出对同业金融机构授信申请。 第三条我公司对金融机构实行统一授信管理，按照以下要求进行综合授信额度管理： （一）只对具备同业拆借市场资格的金融机构评审可授信额度。 （二）经核定并获得批准的授信额度为最高综合授信额度（以下简称综合授信额度）。 （三）授信额度以人民币币种表示。 （四）授信额度有效期为1年。额度到期后需要展期的，按照授信额度审批流程审批，原则上只能展期一次，展期时间不得超过6个月。 第四条本办法与攀财资金字〔2008〕57号《财务有限公司同业拆借业务操作规程（修订）》结合使用。 第五条资金运营部不得超越授权权限、超额度或无额度办理同业拆借业务。 第六条申请同业拆借授信业务工作由资金运营部交易
员负责。 第二章授信对象及条件 第七条本办法所称授信对象为全国银行间同业拆借中心会员。 第八条授信对象必须同时具备以下条件后，方可直接由资金运营部按规定程序报公司核定其授信额度。 （一）必须是具有同业拆借中心交易资格、依法有权经营金融业务的银行或非银行金融机构。 （二）机构成立1年以上、近年经营及财务状况较好、无不良记录。 （三）主要资产负债指标符合所在地金融监管当局的监管要求。 第九条授信对象存在下列情况之一者，不予授信；已授信的应核减、暂停或取消授信额度。 （一）出现重大经营困难或财务危机；包括但不限于：所有者权益折人民币余额小于30000万元；资产流动比率小
授信业务移交管理办法
******** 信贷业务移交管理办法 第一章总则 第一条为了进一步规范********（以下简称中心）信贷业务交接程序，保持信贷业务的连续性，正确性和稳定性，确保工作的前后衔接，根据《信贷管理办法》、《贷后管理办法》等规定，制定本办法。等相关法律法规，结合我行各项规章制度，制定本办法。 第二条本办法所指信贷业务是指我中心对客户提供的表内外 授信业务（包括贷款、项目融资、票据承兑等）的业务。 第三条信贷业务移交应遵循以下原则： （一）整理好应移交的各项文件、资料和工具，对未了事项写出书面材料，并注明尚未完成的原因和剩余的工作内容。 （二）业务交接应在线上信贷管理系统中完成信贷业务相关联的移交。在线下应填写《移交清单》进行移交。 （三）交接需有移交人员、接收人员、监交人员，三方必须在场，共同对照移交清单（移交清单见附表1），认真核对，经复核清单无误后方可交接，三方签名认可。 （四）信贷业务内容涉及国家、本中心和企业的秘密，移交人员、接收人员、监接人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 （五）由中心总经理或中心经理担任监交人，重要岗位的员工进行离岗前交接的，须报送行长办公会和人力资源部审批。 （六）移交应在5个工作日内完成，并将移交清单留档备案。 第二章业务移交内容 第四条业务移交分为自愿移交与强制移交
自愿移交适用范围：中心各部门、团队人员因人员调动、岗位轮换、因故离职、请长假时（1周以上）、休假期间等的交接情况。 （一）自愿移交应遵循移交人与接收人双方自愿的前提下进行； （二）移交内容包括但不限于一下内容：信贷业务的管理责任、信贷业务借款的主体及保证人或抵质押物、信贷业务相关档案资料及中心其他规定； （三）移交人移交后仍为业务第一风险责任人，如出现风险应按照我行相关规定进行责任认定。接收人应承担后续管理、催收和清收的责任。如移交人与接收人在双方自愿的前提下也可将风险第一责任人移交至接收人，业务移交后接受人为风险第一责任人，但相应的收入也应一并移交； （四）接收人应该尽快了解信贷业务内容，做好后续管理工作。 强制移交适用范围： （一）违反法律法规及监管部门规定，构成刑事案件的行为； （二）违反我行规章明确的失职、渎职或违法违规行为的； （三）存在现有法律法规及我行规章明确的其他失职、渎职或违法违规行为的 （四）在信贷业务决策过程中因自身原因造成重大损失。 （五）中心认定的其他情况。 第三章责任划分 第五条移交人责任 要按照《移交清单》（见附件）逐项进行移交，处理遗留问题，认真整理管理范围内的各种资产、文档资料，保证其完整性和真实性，同时梳理工作流程和工作关系，准备移交。 第六条接收人责任 必须认真填写移交清单，认真检查交接人的各种移交内容资料，保证与实际已交内容相符，对于特别重要的文件、资料等，确保真实无
工程竣工验收及移交管理办法
单位工程的竣工验收:(1)单位工程及根据行业施工特点由公司专门委托专业施工单位的子单位工程(如高、低压供、配电工程、天然气工程、智能化系统工程、消防报警系统、电梯工程等)在完成施工合同规定的全部施工内容后,经施工单位自检合格后向监理单位正式申请 验收、 源自于建筑资料 工程竣工验收及移交管理办法 为对工程竣工验收和移交实施有效管理,特制定本办法。本办法由工程部负责实施。 一、验收的基本程序 工程验收应遵循三级验收的基本程序,即施工单位自检、监理单位初验、工程部验收。 二、竣工验收应具备的条件: 1、完成建设工程设计和施工合同约定的各项内容; 2、完整的技术档案资料; 3、工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的技术证明文件和检验试验报告; 4、勘察、设计二施工、检测、工程监理等单位分别签署的质量合格文件; 5、施工单位签署的工程保修书; 6、其他竣工必须的技术整理。 三、工程的竣工验收 1、单位工程的竣工验收: (1)单位工程及根据行业施工特点由公司专门委托专业施工单位的子单位工程(如高、低压供、配电工程、天然气工程、智能化系统工程、消防报警系统、电梯工程等)在完成施工合同规定的全部施工内容后,经施工单位自检合格后向监理单位正式申请验收 https://www.docsj.com/doc/8c8028800.html,/、同时按照《工程档案管理办法》提交全套的竣工验收资料一式四份。 (2)监理单位应在收到施工单位验收申请后的4日内,完成竣工资料审查工作,并组织监理人员进行验收检查,并将现场检查验收过程中发现的缺陷和问题书面汇总,通知施工单位限期整改。整改完毕,经监理单位复查合格后,由其审查完毕的竣工资料及清单,连同全套验收资料