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2014年基础考试重点(表格归纳)

2015.4.26杭州证券从业资格证《证券市场基础知识》

第一章证券市场概述

证券是指（广义）各类记载并代表一定权利的法律凭证。

从一般意义讲，证券是指用以证明或设定权利说做成的书面凭证。

有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对财产拥有所有权或债券的凭证。

有价证券是虚拟资产的一种形式。

有价证券的分类 3 有价证券（广义）分为3类

1）资本证券（狭义）：金融投资或与金融投资有关的活动而产生的证券

2）商品证券—提货单、运货但、仓库栈单

3）货币证券—1.商业债券（商业汇票、商业本票）

2.银行证券（银行汇票、银行本票、支票）

（狭义）有价证券的分类 1.按照主体（3）

1)政府证券，中央政府发行的称为，国债

2)政府机构证券（我国不允许地方政府发行）

3)公司（企业）证券。有股票、公司债券及商业票据

通常再分为，金融证券，非金融证券

2.按是否在证券交易所挂牌交易：分为上市证券、非上市证券

3.按募集方式：公募证券—中介、不特定对象、严格公示

私募证券—少数、特定、审查宽松不公示

4.按权利性质：股票、债券、其他（基金证券、衍生品：期货、可转债、权证）

有价证券（股票、债券）的特征4

特征有价证券股票p40 债券p74 政府债券p80

1. 收益性收益性收益性收益稳定

2. 流动性流动性流动性流动性强

3. 风险性风险性安全性安全性高

4. 期限性永久性偿还性免税待遇

5. 参与性

证券市场的特征 3 1.是价值直接交换的场所；

2.是财产权利直接交换的场所；

3.是风险直接交换的场所。

证券市场的结构 4 证券市场的机构是指证券市场的构成呢个及其个部分之间量比的关系。

1.层次结构：按照证券进入市场的顺序，分为：

发行市场、一级市场、初级市场

交易市场、二级市场、次级市场

2.多层次资本市场：

根据所服务和覆盖的上市公司类型分为：

全球性市场、全国性市场、区域性市场

根据规模和监管要求等差异，分为：

主板市场、二级市场（创业板、高新企业）

3.品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场

4.交易场所结构：有形市场、无形市场（场内市场、场外市场）

证券市场的基本功能 3 1.筹资-投资功能； 2.定价功能； 3.资产配置功能

证券发行市场的作用 3 1.筹资； 2.投资； 3.资产配置（１８７页）

证券市场的参与者 5 一、证券发行人：为筹措资金者

1、公司（企业）—股份有限公司；自有资本、借入资本

2、政府和政府机构：政府（债券）；中央银行（股票、央行票据）

3、金融机构；（金融证券和公司股票）

二、证券投资人：（资金、投资品种）

2大类：机构投资者和个人投资者

（一）机构投资者：

１.政府机构：买卖证权证券、金融债券（股票？）

２.金融机构，

（１）证券经营机构-最活跃的，

（２）银行业金融监管，仅限于投资国债（股票-单向卖出）

（３）保险公司及保险资产管理公司-最大的，投资品种国债、规定比例内投资基

金、股票

（４）合格境外机构投资者（QDII）

（５）主权财富基金,中国投资有限责任公司

（６）其他金融机构，信托投资公司、企业集团财务公司、

3.企业和事业法人，

4.各类基金：证券投资基金、社保基金、企业年金、社会公益基金（福利基金、科技

发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等）

（二）个人投资者，最广泛的投资者

三、证券市场中介机构：

1、证券公司

2、证券登记结算公司

3、证券服务公司（6）证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估

机构、律师事务所、证券信用评级机构

四、自律性组织：证券交易所、证券业协会

五、证券监管机构：证监会及派出机构（国务院授权）

QDII投资持股限制 1.单个境外合格投资者提供合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比阿里不

超过10%

2.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过20%

战略投资者的例外

金融机构投资的限制尚未批准从事证券投资业务——金融租赁公司

仅限于投资国债——银行业金融机构

在规定比例内投资于基金和股权类证券——保险

中国投资有限责任公司成

立

中国投资有限责任公司于2007年9月29日成立，注册资金2000亿美元

社保基金的层次 2 大部分国家。1.全国性基金； 2.企业年金

我国社保基金成 2 一、社会保障基金：

来源：国有股减持、中央财政拨入、其他方式、2001年彩票公益金的80%

投资限制：银行存款不低于50%，企业债、金融债不超10%，证券投资基金、股票的

投资不超过40%

二、社会保险基金：证券投资比例占2/3

我国社会保障基金的投资范围和投资限制一、投资范围：社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

二、投资限制：

1.银行存款、国债的投资比例，不低于 50%

2.企业债、金融债不高于 10%

3.证券投资基金、股票投资，不高于 40%

4.单个投资管理人投资一种基金或者单只证券，

不超过对方总值的 5%

5.（按成本计）不超过自己资产总值的10%

6.委托一家投资管理人，不超过委托资产总值 20%

企业年金的投资规定企业年金基金财产的投资，按照市场价计算应当符合下列规定：

1.投资银行存款、央行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于

基金净资产的20%

2.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债

券基金的比例，不高于基金净资产的50%，其中，国债不高于20%

3.股票、股票基金、投资性保险产品，不高于 30%，其中，股票，不高于20%

4.单个投资管理人投资一种基金或者证券，4.不超过对方总值的 5%，不超过自己资产

总值的 10%

5.不得用于信用交易、放贷、担保

证券市场的产生 3 证券市场从无到有主要归因于：三个“得益于”（大、股、信）

1、得益于社会化大生产和商品经济的发展

2、得益于股份制的发展

3、得益于信用制度的发展

证券市场的发展阶段 5 1. 萌芽阶段：1602年在阿姆斯特丹成立第一家股票交易所···，1802年英国批准第一家，

最初主要交易政府债券···，1790成立美国第一家，费城···，美国从买卖

政府债券开始

2. 初步发展阶段：20世纪初，··公司股票和债券占了主要地位··

3. 停滞阶段：1929-1933年，爆发经济危机，第二次世界大战

4. 恢复阶段：20世纪60年代

5. 加速发展阶段：20世纪70年代，证券化率··金融部门证券化··

证券化率是反映证券市场容量的重要指标。中国证券化率2007年132.65%

1995年发达国家平均70.44%，其中美国96.59%，英国128.59%，日本73.88%

2003年，分别为 298.66%， 296.54% 209.76%

国际证券市场发展趋势8 1.证券市场一体化：海外发行、跨境投资、跨国并购、全球相关

2.投资者法人化：构投资者管理的资产规模数据

3.金融创新深化：衍生合约不断上市、衍生品层出不穷、场外交易、新兴市独立开发特

色新品

4.金融机构混业化，1999年美国《金融服务现代化法案》废除了1933年的《格拉斯—斯

蒂格尔法案》

5.交易所重组与公司化。2000年3月阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所

合并为新泛欧交易所，2002年又先后合并伦敦国际期权期货交易所和葡萄牙交易所

（五合一）。纽约交易所转制为营利性上市公司

6.证券市场网络化；

7.金融风险复杂化；

8.金融监管合作化。

全球证券市场发展的新趋势

24 3 1.金融机构的去杠杆化

2.金融监管的改革

3.国际金融合作的进一步加强

金融机构稿杠杆运作的先天缺陷3 1.投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场的大宗借款来放大资产倍速；

2.保证金交易制度是衍生品投资的杠杆效应倍数放大；

3.无节制地开发过度打包的基础产品，导致产品风险程度不透明。

中国证券市场发展史1、旧中国的证券市场：1872年的轮船招商局、1918年北平交易所

2、新中国的证券市场：三个阶段：

1）萌生（1978 ~ 1992）；

2）全国资本市场初步形成和发展（1993 ~ 1998）；

3）资本市场的进一步规范和发展（1999 ~ 2007）

一些在市场发展初期并不突出的问题，随着市场的发展壮大，逐步演变成市场进一步发展的障碍，包括5 1、上市公司改制不彻底、治理结构不完善；

2.证券公司实力弱、运作不规范；

3、机构投资者规模小、类型少；

4、市场结构不合理，缺乏适合大型资金投资的优质蓝筹股、固定收益类产品和金融衍生

产品；

5、交易制度单一，缺乏有利于机构投资者避险的交易制度等

在加强资本市场发了制度建设的同时，证券监管部门着力解决了一些制约证券市场发展的制度性问题，主要包括：1 1、实施股权分置改革

2、通过完善上市公司监管体系、强化信息披露、规范公司治理、清欠违规占用上市公司

资金等方式全面提高上市公司质量；

3、对证券公司进行综合治理，进一步健全发行制度，大力发展机构投资者，改善投资者

结构等。

“国九条”9 国务院2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》

一、充分认识大力发展资本市场的重要意义

二、推进资本市场改革开放和稳定发展的指导思想和任务

三、进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展

四、健全资本市场体系，丰富证券投资品种

五、进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作

六、促进资本市场中介服务机构规范发展，提高执业水平

七、加强法制和诚信建设，提高资本市场监管水平

八、加强协调配合，防范和化解市场风险

九、认真总结经验，积极稳妥地推进对外开放

大力发展资本市场的重要意义4 1、有利于完善社会主义市场经济体系

2、更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能

3、将社会资金有效转化为长期投资；

4、有利于国有经济的机构调整和战略性改组，

5、加快非国有经济发展。

中国证券市场对外开放的三个层次3 1.在国际资本市场募集资金

▲首次在国外发行外币债券▲正式进入国际债券市场▲B股

2.开放国内资本是市场

▲第一家设立代表处的海外证券公司▲首个中外合资证券公司

3.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

我国政府对WTO的承诺，在5年过渡期对外开放的内容包括：5 1.外国证券机构可以（不通过中方中介）直接投资B股市场

2.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所特别会员

3.允许外挂机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%；

加入3年内外资比例不超过49%。

4.加入3年后，允许外国证券公司设立合营公司、外资比例不超过1/3.

5.允许合资券商开在咨询服务及其他辅助性金融服务。

第二章股票

股票是是一种有价证券，是股份有限公司签发的指明股东所持股份的凭证。

股票由法定代表签名，公司盖章。

股票应载明的事项 5 公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表数量、股票编号股票的性质 5 1.股票是有价证券；有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。

2.股票是要式证券；应具备法律规定的有关内容，如缺乏规定的要件···

3.股票是证权证券；证券分为设权证券和证权证券，不是创造，而是证明

4.股票是资本证券；

5.股票是综合权利证券；不属于物权证券、债权证券

股票的特性 5 1.收益性；收益来源：股份公司，流通（收益组成3部分-p215）

2.风险性；

3.流动性；

4.永久性；无期限的

5.参与性

股票的类型1）按股东享有的权利的不同，分为：普通股票；优先股票

2）按是否记载股东姓名，分为：记名股票；不记名股票

3）按是否在股票票面上表明金额，分为：有面额股票：无面额股票：

有面额股票：特点：1.明确股权比例，2.为股票发行价格提供依据

无面额股票：又称比例股票、份额股票；我国不允许；

特点：1）发行或者转让灵活；2）便于股票分割。

记名股票的特点 4 1.股东权益归属于几名股东。

2.可以一次或者分次缴纳出资

3.转让相对复杂或受限制

4.便于挂失，相对安全

无记名股票的特点 4 1.股东权益归属股票持有人

2.认购时要求一次缴纳出资

3.转让相对简便

4.安全性较差

有面额股票的特点 2 1.可以明确表示每股所代表的股权比例；

2.为股票发行价格的确定提供依据；

无面额股票的特点 2 1.发行或者转让价格灵活；

2.便于股票分割。

股利政策 2. 1.现金股利； 2.股票股利

分红派息的4个日期 4 股利宣布日，股权登记日，出息除权日，派发日

公司不得回购本公司的股票，除非4 1.减少公司注册资本金；

2.与持有本公司的其他公司合并；

3.将股份奖励给本公司职工；

4.股东因对股东大会作出的合并、分立等决议持异议，要求公司收购其股份的。

股份回购会导致股价上涨 2 1.增加了需求，减少供给；

2.向市场传递了积极的信息。

股票的价值 4 1.股票的票面价值：溢价发行，溢价款列入公司资本公积金

2.股票的账面价值（股票净值、每股净资产）

3.股票的清算价值

4.股票的内在价值

股票的价格 2 1、股票的理论价格，现值理论

2、股票的市场价格。其中，供求关系是最直接的影响因素

影响股票价格的因素 3 直接原因——是供求关系的变化

根本原因——根本上讲，股票价格主要取决于预期

特殊原因——

影响股价变动的基本因素 3 宏观经济和证券市场运行状况、行业前景、公司经营状况

公司经营状况分析 4 1.公司治理水平与管理层质量、 2.竞争力、

3.财务状况

4.公司各组或者合并

影响股票价格的因素 6 引起价格波动的直接原因是供求关系。背后有一系列深层次因素

一、公司经营情况：

1.公司治理水平；

2.公司竞争力；

3.财务状况；

4.公司改组或者合并

二、行业分析因素：

1.竞争结构

2.可持续性；

3.抗外部冲击；

4.监管及税收；

5.劳资关系、

6.财务与融资；

7.行业的估值水平

三、宏观经济因素：

1.经济增长、

2.经济周期性、

3.货币政策、

4.财政政策、

5.市场利率、

6.通货膨胀、

7.汇率变化、8.国际收支。

四、其他因素

（一）政治因素：

1.战争；

2.政权更迭；

3.政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定，

重要法规的颁布；4.国际社会政治经济变化；5自然灾害或不幸事件

（二）心理因素

（三）稳定市场的政策与市场安排

（四）人为操纵因素

宏观经济影响股价的特点 4 波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂、变动幅度大

股东出资的形式 4 货币、实物、知识产权、土地使用权等

需要经过三分之二以上股

份表决

修改公司章程、增加和减少注册资本、公司合并、分立、解散、变更等

公众股半数以上通过的重大事项5 1、增发新股、发行可转债、配股；

2、重大资产重组（溢价达到20%）；

3、附属企业在海外上市；

4、在上市公司发展中对公众股股东利益有重大影响的相关事项。

普通股票股东的义务 3 1.滥用股东权利给其他股东造成损失，负责赔偿

2.损害公司债权人的利益，负责赔偿

3.利用关联关系损害公司利益，负责赔偿

优先股的具体优先条件 5 1、优先股票分配股息的顺序和定额；

2、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额；

3、优先股股东行使表决权的条件、顺序和限制

4、优先股票股东的权利和义务

5、优先股票股东转让股份的条件

优先股票的特征 4 1.股息率规定；2.股息分配优先；3.剩余资产分配优先；4.一般无表决权优先股票的分类、种类积累优先股票、非积累优先股票；历年股息可以累积发放

参与优先股票、非参与优先股票：——是否参与本期剩余盈利分配

（不）可转换优先股票。可以转换为其他种类的股票

（不）可赎回优先股票：由公司按特定价格赎回

股息率（不）可调整优先股票：作用是可以保护投资者利益，扩大发行量

我国的股票类型 4 1.国家股；2.法人股；

3.社会公众股：我国《证券法》规定，社会募集公司申请上市的条件之一是，向社会公开

发行的股份达到公司股份的25%以上，股本超

过40亿元的，向社会公开发行股份比例不低于10%。

4.外资股：1）境内上市外资股； 2）境外上市外资股：

记名股票，记名股票，

人民币标价人民币标价，

外币认购（支付？）外币认购

如B股 H股、N股、S股

注意：境内不使用外汇现炒

境内不协议转让，不向境外转托管

红筹股是指（三不靠）是指在中国境外注册、在香港上市、主要业务在内地或者大部分股东在内地红筹股不属于

外资股

启动股权分置改革1）2005年4月29日，经国务院批准，中国证监会发布《关于上市公司股权分置改革试

点有关问题的通知》，启动了股权分置改革的试点工作。

2）8月23日

3）9月4日中国证监会发布《上市公司股权分置改革管理办法》，我国

股权分置改革原非流通股股份出售规定1）自股权分置改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让；

2）持有上市公司股份总数5％以上的原非流通股股东在12个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在l2个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

第三章债券

债券的定义是一种有价证券。是社会各种经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利

率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

债券规定的权责关系（要

件）

3 1.所借数量； 2.借款时间； 3.债券的利息

债券规定资金借贷双方权利义务4 1.发行人是借入资金的经济主体

2.投资者是出借资金的经济主体

3.发行人必须在约定时间付息还本；

4.反映了债权债务关系（法律凭证）

债券的基本性质 3 1.债券属于有价证券；

2.债券是一种虚拟资本；

3.债券是债权的表现

债券票面的要素 4 1.债券的票面价值；币种，面额

2.债券的到期期限；影响因素=资金使用方向，市场利率变化，变现能力。

3.债券的票面利率；影响因素=市场利率水平，资信，期限长短。

4.债券发行者名称：

四个基本要素不必印制出来。

其他要素，附加选择权附有赎回选择权条款，附有出售选择权条款，附有可转换条款，附有交换条款，附有新股

认购条款

债券的特征 4 偿还性，流动性，安全性，收益性

债券投资不能够收回的两

种情况

2 债务人不履行债务（信用风险），流通市场风险

债券收益的表现形式 2 利息收入，资本损益

债券的分类方式和种类一、按发行主体分类：政府债券、金融债券、公司（企业）债券

二、按付息方式分类：零息债券（零息票债券）、附息债券、息票累积债券

三、按债券形态分类：实物债券、--如无记名国债

凭证式债券、一种收款凭证，不能流通

记账式债券：没有实物，电脑系统记账，无纸化

债券的形态比较券面形态实物债券凭证式债券记账式债券

记名与挂失不记名，不挂失可记名，挂失可记名，挂失

上市流通可流通不能上市流通可上市流通

举例无记名国债凭证式国债记账式国债

债券与股票的比较—相同

点

3 都属于有价证券，都是筹集资金的手段，两者的收益率相互影响

债券与股票的区别 5 权利不同，目的不同，期限不同，收益不同，风险不同

政府债券的性质 2 1.也是一种有价证券；2.成为了政府筹资、调控的手段

政府债券的特征 4 安全性高，流通性强，收益稳定，免税待遇

特征有价证券p3 股票 p40 债券 p74 政府债券 p80

1. 收益性收益性收益性收益稳定

2. 流动性流动性流动性流通性强

3. 风险性风险性安全性安全性高

4. 期限性永久性偿还性免税待遇

5. 参与性

国债的分类一、按偿还期限分类：短期1年及以下、中期1-10年、长期10年及以上

二、按资金用途分类：赤字国债、建设国债、战争国债、特种国债

三、按流通与否：流通国债，非流通国债（储蓄国债）

四、按发行本位分类：实物国债、货币国债

发行实物国债的两种情况 2 货币经济不发达，币值不稳定

我国第一阶段的国债发行

-50年代

2 1950，“人民胜利国债”；1954 ~ 1958年发行的“国家经济建设公债”

我国国债品种1981年以后，国债品种有：

1.普通国债：记账式国债—1984年开始，可记名、可流通

凭证式国债—储蓄性，面向个人和机构

储蓄国债（电子式）—针对个人、实名制、不流通

2.其他类型国债：····

普通国债的品种——财政部品种凭证式债券记账式债券储蓄国债（电子式）记名与挂失可记名，挂失可记名，挂失实名

上市流通不能流通可上市流通不能流通

重要特点纸质收据交易所针对个人

2007年发行 1600亿 6347亿 34亿

凭证式国债与储蓄国债的区别6 不同之处：凭证式国债储蓄国债

申请购买手续不同现金直接购买先开立托管账户

债券记录方式不同收款凭证电子记账

付息方式不同一次还本付息多种

到期兑换方式不同到机构办理自动划转到活期储蓄发行对象不同个人、机构个人

承办机构不同承销团网点开通系统的银行网点

记账式国债与储蓄国债的区别4 不同之处：记账式国债储蓄国债

发行对象不同个人

发行利率确定机制不同投标（市场）确定

流通或变现方式不同流通不流通到期前收益预知程度不同随行就市确定

我国的金融证券-始于始于北洋政府时期。新中国1982年，由中国国际信托投资公司在日本发行外国金融债券我国金融债券的品种 6 1.央行票据；2.政策性银行金融债券 3.商业银行债券（次级债券，混合资本债券）；4. 证

券公司；5.保险公司次级债券； 6.财务公司债券；

混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿次序位于股权资本之前但列于一般债务和次级债务

之后，期限在15年以上、发行之日10年内不可赎回的债券。

混合资本债券的特征 4 1.期限在15年以上，10年内不可赎回，10年后发行人有一次赎回权；

2.混合资本到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息

3.清偿次序位于股权资本之前但列于一般债务和次级债务之后；

4.到期时，如发行人无力支付，可以延期支付。

公司债券的类型7 1、信用公司债券

2、不动产抵押债券

3、保证公司债券，保证人

4、收益公司债券

5、可转换公司债券

6、附认股权证的公司债券（可分离性和非分离性；现金汇入与抵缴型）

附认股期权的公司债券的好处和不利好处，一次发行，两次融资

不利有三：1相对于普通可转换债，发行人一直有偿本付息的义务

2.如果是美式权证，在期限内随时可以行权，对资金规划有影响

3.发行人要承担一定的机会成本.

我国企业债券发展阶段 1.萌芽期：1984~1986——3年

2.发展期：1987~1992——6年

3.整顿期：1993~1995——3年

4.再度发展期：1996年起

国际债券的特征 1.资金来源广泛； 2.存在汇率风险；

3.有国家主权保障；

4.以自由货币作为计量单位

国际债券的分类种类发行人货币市场

1.外国债券一国外国外国（如杨基债券、武士债券、熊猫债券）

2.欧洲债券一国外国另一外国（无国籍债券）

3.龙债券全球非洲亚洲日本除外（也属于欧洲债券）

4.亚洲债券全球亚洲亚洲

熊猫债券于2005年10月中国人民银行批准国际金融公司和亚洲开发银行在国内发行

欧洲债券的特点无国籍；主要货币；免税；计息方式；多种附有选择权；

我国的国际债券品种 3 1.政府债券，1987年10月财政部在德国法兰克福发行3亿马克公募债券

2.金融证券，1982年1月中国国际信托投资公司在日本东京资本市场发行了100亿日元

的债券

3.可转换公司债券

第四章证券投资基金

证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由级经理人管理和运用资金，为基

金份额持有人的利益，通过资产组合进行的证券投资方式。

美国、英国和香港、台湾和

日本

共同基金、单位信托基金、证券投资信托基金

基金起源于、兴盛于美国起源于英国，于18世纪末、19世纪初，

兴盛于美国，基金产业已经与银行业、最前页、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四

大支柱之一。

我国首次发行基金1998年3月，我国首次，两只封闭式基金发行，基金金泰、基金开元

我国证券投资基金发展的特点3 1、基金规模快速增长，开放式基金后来居上，成为主流；

2、产品差异化，投资风格多样化；

3、对外开放加快。

封闭式基金到期处理方式 3 转为开放式基金；延长基金合同期；按照基金合同的约定清盘。

证券投资基金的特点 3 集合投资、分散风险、专业理财

证券投资基金的作用 2 1.中小投资者的投资渠道；

2.有利于证券市场的稳定和发展；

证券投资基金与股票、债券

的区别

3 1.反映的经济关系不同；2.所筹集资金的投向不同；3.风险水平不同

证券投资基金的分类 5 1.按基金的组织形式分为：契约型基金、公司型基金

2.按是否可以自由赎回与规模规定，可分为：封闭式、开放式基金

3.按投资标的可分为：国债基金、股票基金、货币市场基金、指数基金、黄金基金、衍生

证券投资基金

4.按投资目标，分为：成长型基金、收入型基金、平衡性基金

5.交易所交易的开放式基金：ETF LOF

契约型基金与公司型基金的区别3 1.资金的性质不同；信托资产与资本

2.投资者的地位不同；公司型基金的投资者对基金运作的影响要大些

3.基金营运的依据不同：契约与公司章程

封闭式基金与开放式基金的区别7 区别封闭式基金开放式

1.期限不同；封闭式通常5年以上，一般10-15年没有

2.发行规模限制；固定不固定

3.基金份额交易方式；交易所交易申购、赎回

4.基金份额的交易价格；随行就市净资产+手续费

5.基金份额资产净值公布时间一周每日

6.交易费用不同；手续费申购费或赎回费

7.投资策略不同。可长期保持一定流动性

货币市场基金能够投资的金融工具现金、1年以内的银行定期存款、大额存单、剩余期在397天的债券、期限在1年以内的债券回购、期限在1年以内的央行银行票据

指数基金的优势 4 费用低廉、风险较小、收益稳定、避险套利的工具

ETF的产生1991年多伦多证券交易所。目前在上海和深圳证券交易所一共有5只ETF

LOF 上市开放式基金，在深圳证券交易所上市的LOF在世界范围内具有首创性。

证券投资基金当事人一、证券投资基金份额持有人

二、证券投资基金管理人

三、证券投资基金托管人

基金持有人的基本权利 3 收益的享有权，转让权，（一定程度）经营决策参与权

基金管理人的资格章程、注册资本1亿、主要股东3亿3年不违规、从业人员、营业场所设施、···

（程钱三人设险，过关）

基金管理人的职责募集、备案、投资、分配、会计、报告

证券投资基金的费用 1.基金管理费：逐日计提、按月支付。大部分1.5%，债券型基金低于1%，货币市场基

金0.33%；

2.基金托管费。我国封闭式基金托管费0.25%；开放式通常低于0.25%

3.其他费用：

证券投资基金的风险 4 1.市场风险；2.管理能力风险；3.技术风险；4.巨额赎回风险。

基金信息披露的要求 3 真实性、准确性、完整性

各类基金的投资限制股票基金： 60%以上投资于股票；

债券基金： 80%以上投资于债券；

货币市场基金：100%全部。

基金投资不得 1.持有一家公司股票，不得超过10%

2.持有一家公司证券，不得超过10%

3.新股申购时，申购金额不得超过总资产，申购数量不得超过股票总量。

4.其他规定

第五章金融衍生工具

衍生产品的普及改变了整个市场结构4 1、连接起传统的商品市场和金融市场，深刻地改变了金融市场与商品市场的进入划分；

2、衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，很难简单归入货币市场和资本市场

3、杠杆交易特征撬动了巨大的交易量；

4、强大的构造特征。

作为金融衍生工具基础的

变量

利率、汇率、各种价格指数、甚至天气（温度）指数等

《会计准则》将金融衍生工

具分为

独立衍生工具、嵌入式衍生工具

独立衍生工具的特征 3 1、价值随特定变量（利率、价格、汇率等）的变动而变动；

2、不要求或者很少要求的初始投资

3、在未来某一日期结算

衍生工具——包括远期合约、期货合同、互换和期权、以及具有元气欢腾、期货合同、互换和期权中一

种或一种以上特征的工具。

衍生工具具有下列特征：

其价值随特定的···变量而变动，不要求初始净投资，在未来某一日结算

金融衍生工具的基本特征 4 跨期性，杠杆性，联动性，不确定性或高风险性

金融衍生工具的高风险性 6 违约的信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、运作风险、法律风险

金融衍生工具的分类一、按产品形态分类

1.独立衍生工具；

2.嵌入式衍生工具

二、按交易场所分类：

1.交易所交易的衍生工具；

2.OTC交易的衍生工具

三、按基础工具分类（5）：1.股权类产品的衍生工具、2.货币衍生工具、3.利率衍生工具、

4.信用衍生工具、

5.其他衍生工具。

四、按照交易方式及特点分类：

1.金融远期合约：合约双方同意在未来日期按规定价格买卖基础金融资产合约

2.金融期货是指买卖双方在交易所公开竞价··主要包括：货币期货、利率期货、股票期

货四种；

3.金融期权，是指买方向卖方支付期权费，在约定日期按事先确定的价格··主要包括现

货期权和期货期权两大类；

4.金融互换，在约定时间内交换现金流，主要包括：货币互换、利率互换、股权互换等；

5.结构化金融衍生工具，用以上四种“建构模块工具”组合开发的出多种金融衍生产品；金融衍生工具的产生和发

展

4 避险—金融自由化—利润驱动—新技术革命

《巴塞尔协议》1988年国际清算银行BIS制定，规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资

产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

金融衍生工具的新发展 4 按照金融创新工具的功能来划分：

1.风险管理型创新——无疑是金融工具创新中最主要的一类

2.增强流动型；

3.信用创造型创新；

4.股权创造型创新。

市场交易的组织形态分类 3 根据交易合约的确定与实际交割之间的关系，分为：

现货交易、远期交易、期货交易（是在交易所进行的标准化的远期交易）

金融远期合约—— 4 是最基础的金融衍生产品。场外，“一对一交易”

根据基础资产分类：

股权类资产的远期合约、

债券类资产的远期合约、

远期利率协议、

远期汇率协议：买方 = 合同利率；卖方 = 参考利率。

期货交易——是指在交易双方集中在交易所、市场，以公开竞价的方式所进行的期货合约的交易。

期货合约——是指有交易双方订立的、约定在未来某日期按照约定价格交割一定数量的某种商品的标准

化协议。

金融期货的特征（与金融现货比较）5 交易对象不同、交易目的不同、交易价格的含义不同、交易方式不同、交易方式不同、结

算方式不同（对冲）

金融期货的特征（与普通远期交易比较）4 交易场所和组织形态不同、交易的监管程度不同、是标准化交易、保证金和每日结算制度

导致违约风险不同。

金融期货的主要交易制度7 1.集中交易制度。期货交易所是核心，一般实行会员制；撮合方式有2种，做市商方式和

竞价方式。

2.标准化的期货合约和对冲机制。

3.保证金及其杠杆作用。初试保证金（5%~10%，也有1%，18%的）、维持保证金

4.结算所和无负债结算制度。逐日盯市制度，

5.限仓制度。1）根据保证金数量规定持仓限额、2）对会员持仓限额、3）对客户持仓限

额

6.大户报告制度

7.每日价格波动限制及断路器规则

外汇风险是指是指汇率风险，分为2：

1. 商业性汇率风险（国际贸易中因汇率变动带来的风险）、

2. 金融性汇率风险（债权债务风险、储备风险）

金融期货的种类按基础根据划分，金融期货主要有三大类：

1.外汇期货。最先产生的品种

2.利率期货，2类1）债券期货，以国债期货为主，2）主要参考利率期货

3.股权类期货，1）单只股票的期货、2）股票组合的期货

3）股票价格指数期货；指数乘以每点的价值，以现金结算

是人们为控制股市风险，尤其是系统风险的需要而产生的。

金融期货的基本功能 4 套期保值功能、价格发现功能、投资功能、套利功能（一价定律）

套期保值的基本做法 2 多头套期保值、空头套期保值

基差风险——套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上恰好匹配的期货合约。如果

选用替代的合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此而带来的风险成

为“基差风险”

影响金融期货价格的主要

因素

5 现货价格、要求的收益率或贴现率、时间长短、现货金融工具的付息情况、交割选择权

人民币互换交易——是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的数量的人民币本金交换现金流的方

式，其中一方的现金流根据浮动利率计算，一方的现金流根据固定利率计算。

我国第一笔金融互换交易2006年2月9日，通知发布当日，国家开发银行与中国光大银行完成首笔交易，本金50

亿，期限10年，光大银行支付2.95%固定利率，国家开发银行支付1年期定期存款利率。人民币利率互换 3 1、参考利率：上海银行间同业拆放利率、国债回购利率、1年期定期存款利率

2、互换期限，7天~3年；

3、交易双方可协商确定：付息频率、利率重置期限、计息方式

信用CDS交易的危险来自 3 1、具有较高的杠杆性

2、信用保护的买方并不需要真正持有作为参考信用工具，容易高估涉险金额

3、缺乏充分的信息披露和监管

金融期权的特征主要特征就是，它仅仅是买卖权利的交换

金融期货与金融期权的区别6 1.基础资产不同；只有金融期货期权，没有金融期权期货。金融期权的基础资产多余金融

期货的基础资产

2.交易者权利与义务的对称性不同；

3.履约保证不同；

4.现金流转不同；

5.盈亏特点不同；

套期保值的作用与效果不同。

金融期权的分类一、根据选择权的性质划分：买入期权（认购权）、卖出期权（认沽权）

二、履约时间：分为：欧式期权、美式期权、修正美式期权

三、按基础资产性质分类：股权类期权、利率期权、货币期权（外币期权、外汇期权）、

金融期货期权、互换期权

奇异型期权与标准期权相比，如：任选期权、百慕大期权（一系列点行权）、障碍期权、平均期权金融期权的基本功能 2 套期保值、价格发现

权证——是基础证券发行人或者第三者发行的，···

权证的分类 1.按基础资产分类：股权类、债券类、其他

2.按基础资产的来源：认股权证（股本权证，增发新股）、备兑权证（由投资银行发行，

已流动股）

3.按持有人的权利：认购权证、认沽权证

4.按行权的时间：美式、欧式、百慕大式

5.按权证的内在价值：平价权证、价内权证、价外权证

权证的要素7 权证类别、标的、行权价格、存续时间（6-24个月）、行权日期、行权结算方式、行权比

例

权证的发行、上市、交易1）第三人发行上市的，应该在专用账户中维持足够的证券或者现金；2）提供不可撤消的

保证人。

T+0回转交易

可转换债券的特征 2 1）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

2）可转换债券具有双重选择权的特征（最主要的金融特征）

可转换债券的要素 5 1）有效期限和转换期限；我国最短3年，最长5年，6个月可转换为股票

2）票面利率或股息率。应该半年或者1年付息；到期后5日内偿还未转换的

3）转换比例或转换价格。前30日交易平均价为基础向上浮动

4）赎回条款与回售条款。

5）转换价格修正条款

分离交易的可转换公司债

券与一般可转换公司债券

的区别

1.权利载体不同；

2.行权方式不同；

3.权利内容不同

存托凭证DR J`P摩根首创；中国存托凭证CDR；

美国存托凭证ADR的参与

机构

3 存券银行、托管银行、中央存托银行

美国存托凭证的分类 2 1.无担保存托凭证；

2.有担保存托凭证；又分为一、二、三级公开募集存托凭证和美国144A规则下的私募存

托凭证。

一级—可公开交易，二级—可交易所上市；三级—可筹集资本

存托凭证的优点一、对发行人1.市场容量大，筹资能力强；

2.避开直接发行的法律要求，上市手续简单，成本低

二、对投资者：以美元交易、经美国证监会注册保障投资者利益、及时获得美元股利、避

开一些投资限制

资产证券化——是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发

行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

资产证券化的品种和范围 1.根据基础资产分类：不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券

化（如公路收费）、债券组合证券化；

2.按地域分类：境内资产证券化、离岸资产证券化

3.按证券化产品的属性：股权型证券化、债券型证券化、混合型证券化

资产证券化的当事人7 1.发起人（基础资产所有人）；2.特定目的机构或受托人（将基础资产证券化）；

3.资金资产存管机构；

4.信用增级机构

5.信用评级机构；

6.承销人；

7.证券化产品投资者

中国证券化元年2005年

2006年以来，我国证券化特点3 1.发行规模大幅增长，种类增多，发起主题增加；

2.机构投资者范围增加；

3.二级市场交易尚不活跃。

结构化金融衍生产品的类别4 1.按联结的基础产品分类：股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联

结型产品

2.按收益保障性分类：收益保障型（又分，保本、保障最低收益）、

非收益保障型

3.按发行方式分类：公募、私募

4.按嵌入式衍生产品分类

第六章证券市场运行

证券发行市场——一级市场、初级市场，是交易市场的基础和前提

证券交易市场——二级市场、次级市场，是发现市场得以持续扩大的必要条件

证券发行市场的作用 3 筹资渠道、投资机会、促进资源配置

证券发行市场的组成部分 3 证券发行人、证券投资者、证券中介机构

证券发行制度 2 证券发行制度：注册制—公开管理原则、核准制—实质管理原则

我国的股票发行实行核准制并配之以发行审核制度和保荐制度。

股票发行方式对公众投资者网上发行、对机构投资者（网下）配售

网下配售对象：询价对象（持股期限不少于3月）、

战略合作者配售对象（4亿股以上、持股期限不少于12个月）债券发行方式 3 1.定向发行（私募）， 2.承销发行，

3.招标发行（单一价格中标的荷兰式中标和多种价格中标的美国式中标）

证券承销方式发行者自己推销--自销

委托他人销售的--承销

1、包销：1）全额报销；2）余额包销。

2、代销。

承销、代销、自销的有关规定1、向不特定对象发行总值超过5000万元的，应当由承销团承销；

2、上市公司向原股东配售，应当采用代销的方式；

3、非公开发行股票，对象为原前10名股东的，可以自销；

股票发行价格不得低于票面价格，溢价部分进入公司资本公积金

定价方式 4 1）协商定价方式、 2）一般询价方式、

3）累计招标询价方式、 4）上网竞价方式

我国规定，上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协

商确定发行价格；首次公开发行的股票价格，以询价方式确定；

询价方式询价对象，包括证券投资管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司

询价分为两个阶段：初步询价、累计投标询价。

债券发行价格分为：平价发行、折价发行、溢价发行。

价格确定以公开招标最为典型：有价格招标和收益率招标

招标方式：美式招标—长期附息债券；荷兰式招标—短息贴现债券

证券交易所的定义是证券买卖双方公开交易的场所，是高度组织化的、集中进行证券交易的市场，是一个

是整个证券市场的核心。

证券交易所的特征 6 1）固定的交易场所和交易时间，2）采用经纪制，3）交易对象为上市债券，4）公开竞

价决定价格，5）集中供求双方具有较高的成交速度和成交率，6）实行“三公”原则

证券交易所的职能9 提供交易场所和设施，制定业务规则、接受上市申请安排上市、监督交易、监督会员、

监督上市公司、设立证券登记结算机构、公布市场信息、其他。

上海证券交易所成立于于1990年11月26日成立，12月19人正式营业

深圳证券交易所，成立于1989年11月15日筹建，1991年4月11日批准成立，7月3日正式营业

证券交易所会员大会最高权利机构。制定修改章程，选举罢免理事，审议通过理事会、总经理工作报告，审

议财务预算和报告

证券交易所理事会执行大会决议，制定修改业务规则，审定总经理工作计划，···

公司上市要求已经公开发行，总额不低于3000万元，公开发行的股份占25%，4亿以上的占10%，3

年无重大违规

公司债券上市要求期限1年以上，5000万元以上，上市时仍符合发债要求

股票暂停交易公司股本总额、分布不再具备上市条件，不公开财务状况，重大违法，近3年连续亏损，股票终止交易公司股本总额、分布不再具备上市条件且在规定期限内仍然不能达到条件；

不公开财务状况且拒绝纠正；

近3年连续亏损后在近1年未能恢复盈利；

公司解散或破产。

公司债券暂停上市交易的 1.重大违规，2.公司重大变化不再符合上市要求的，3.募集资金不按规定用途使用，4.

未履行业务的，5.最近2年亏损

公司债券终止上市交易的以上1、4条后果严重的，2、3、5条在限期内未能消除的

证券交易所的运作系统 4 上交所：集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台

深交所：集中竞价交易系统、综合协议交易平台

集中竞价交易系统包括：

1）交易系统：交易主机、参与交易者单元、通信网络

2）结算系统：清算、交收、过户

3）信息系统：1.交易通信网，2.信息服务网，3.证券报刊，4.因特网

4）监察系统：包括：行情监控、交易监控、证券监控、资金监控

大宗交易成交价不作为该证券当日收盘价，也不纳入指数计算；

成交量在收盘后计入该证券的成交量。

证券交易原则 2 价格优先原则、时间优先原则

证券交易规则 1.交易时间；2.交易单位；3.价位；4.报价方式；5.价格决定（集合竞价和连续竞价）；

6.涨跌幅限制；

7.大宗交易（无涨跌幅限制的大宗交易涨跌幅为30%）

中小企业板块2004年5月开设。

中小企业板块的总体设计思路“两个不变”遵循的法律法规不变，上市要求不变

“四个独立”：运行独立、监察独立、代码独立、指数独立

创业板2009.3发布《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》

创业板上市要求：发行人应当具备一定的盈利能力、一定的规模和存续时间、主营业务

突出、公司治理从严要求

其他交易市场—场外交易市场的特征5 1.场外交易市场是一个无形的市场；

2.场外交易市场的组织方式采用做市商制

3.是一个拥有众多种类和证券经营机构的市场，以场外股票和债券为主

4.是一个以议价方式进行交易

5.管理宽松

场外交易市场的作用 3 1.是发行的主要场所

2.为未能上市的股票债券提供流通场所

3.是证券交易所的必要补充

银行间债券市场交易中心在上海，备份中心在北京；18个中心城市设有分中心

三板——代办股份转让系统，又称三板，为非上市公司提供转让股份服务。

公司主要有2部分：1.原在NET, STAQ 系统挂牌的11家公司；

2.退市的上市公司

非上市公司股份转让试点2006年1月16日，国务院批准，中国证监会批复，中关村科技园2家非上市公司进入

“代办股份转让系统”进行股份报价转让试点。

股份报价转让的风险 4 1.挂牌公司风险；2.流动性风险；3.信息风险；4.信用风险。

股票价格指数的编制步骤 4 选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价或者市值、指数化

股票价格平均数 3 简单算术股价平均数、加权股价平均数、

修正股价平均数（在简单算术股价平均数的基础上，修正除数）

股票价格指数 2 一、简单算术股价指数：相对法、综合法

二、加权股价指数：

1）基期加权—拉斯贝尔加权指数；

2）计算期加权—派许加权指数；

3）几何加权—费雪理想式

中证指数公司及其指数1）中证流通指数 2006年2月27日所有流通股票派许加权方式

2）沪深300指数基日2004.12.31

3）中证规模指数体系：中证300指数，中证100指数，中证200指数···

中证100（500）指数成分股原则上每半年调整一次，每次调整比例不超过10%；

需要修正的情况包括：除息、除权、停牌、摘牌、停市。

4）沪深300行业指数：10只

5）沪深300风格指数系列：

衡量成长特征的因子：过去3年主营业务增长率，过去3年净利润增长率

和内部增长率

衡量价值特征的因子：股息收益率、每股净资产与价格比率、每股净现金

流与价格比率、每股收益与价格比率

上海证券交易所的股价指数一、样本指数类

1.上证成分股指数，简称“上证180指数”

2.上证50指数

3.上证红利指数，简称：红利指数；每年末调整样本，不超过20%

4.上证180金融股指数

5.上证公司治理指数

二、综合指数类

1.上证综合指数；1990.1

2.19日为基期；全部上市股票

2.新上证综指；剔除未完成股权分置的，加入B股；

三、分类指数类（共7类）包括：A股指数、B股指数、工业类、商业类、地产类、公用

事业类、综合类

新股上市后，进入指数编制2007年1月，上海证券交易所宣布，期新股上市从第11个交易日开始计入上证综指、新综指及相应上证A股、上证B股、上证分类指数

深圳证券交易所的股价指数一、样本指数类（5）：深圳成分股指数；深圳A股指数；深圳B股指数；深圳100指数；

深圳创新指数

二、综合指数类（3）：深圳综合指数、深圳新指数、中小企业板指数

三、分类指数类（9）：

香港、台湾主要股价指数1）恒生指数：

33种成分股（金融业4种、公用事业6种、地产业9种、其他工商业14种）；两大变

动：1.2006年2月首次将H股纳入；2007年末，恒生指数成分股增加到36只，新增

加了中国建设银行、中国石化、中国银行；

2）恒生综合指数系列：包括200家市值最大的公司，分为两个独立的指数系列：地域指

数系列和行业指数系列

地域指数系列分为：恒生香港综合指数、恒生中国内地指数—77家在香港上市的内

地公司，又分为：恒生中国企业指数（H股指数）、恒生中资企业指数（红筹股指数）

3）恒生流通综合指数系列：恒生综合指数系列为基础，剔除策略性持有股份

4）恒生流通精选指数系列：恒生50、恒生香港25（大盘股），恒生中国内地25

海外上市公司指数2004年10月18日由美国芝加哥期权交易所的全资公司CBOE期货交易所CFE推出CBOE

中国指数：16只股票样本

我国的债券指数1）中证全债指数：2007年12月17日，

期限：1年以上；付息方式：固定、一次还本付息

2）上证国债指数：基日为2002年12月31日，基点100点

3）上证企业债指数，以在沪、深两地证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付

息、剩余期限在1年以上（含）、信用评级为投资级BBB以上的非股权连接类企业债券为

样本。基日为2002年12月31日，基点100点。

4）中国债券指数。中登公司发布。基日为2001年12月31日，基点100点，覆盖了所

有在交易所和银行间市场发行额在50亿元以上的，代偿期限在1年以上的债券。

我国的基金指数1）中证基金指数系列：2008年2月4日，共4只指数：

中证开放式基金指数、中证股票型基金指数、

中证混合型基金指数、中证债券型基金指数

2）上证基金指数：

2）深证基金指数：以2000年6月30日为基日，基点1000

道—琼斯工业股价平均数最早、最有影响力的股价平均数··。1884年7月3日

包括5组数据：

1.工业股价平均数。30家大工商业公司；就是一般意义上的道-琼斯指数

2.运输业股价平均数；20家

3.公用事业股价平均数：15家

4.股价综合平均数：以上述65家公司

5.道琼斯公正市价指数：以700家公司股票，1988年10月发布

富时指数金融时报证券交易指数，英国最权威的。包括三种：

1. 金融时报工业股票指数，又称30种股票指数

2. 100种股票交易指数，又称“FT—100指数”

3. 综合精选股票指数，精选出700多种股票

日经255股价指数现在分为两组：

1.日经255种股价指数

2.日经500种股价指数

NASDAQ市场及其指数全称是，全美证券交易商自动报价系统，于1971年启动，基数100点；

NASDAQ采取孪生式或称附属式，即分为两块：

一是，NASDAQ全国市场；占市值95%左右；

二是，NASDAQ小型资本市场，占市值5%左右。

股票的收益 3 股息收入、资本利得、公积金转增收益

股息的多种形式 5 现金股息、股票股息、财产股息、负债股息、建业股息（来自对公司未来盈利的预支）公积金的来源 5 1）股票溢价发行、2）利润按比例提成（10%法定公积金）、3）股东大会决议的任意公积

金、4）资产重估增值、5）获得的赠与资产

公积金管理规定 1.利润10%进入法定公积金；2.达到公司注册资本的50%以上可以不提；

3.法定公积金转增资本以后所留存不低于转增前注册资本的25%

债券的收益 3 1.利息收入；2.资本利得；3.再投资

证券投资的风险一、系统风险：

政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险（通货膨胀风险）

二、非系统风险：信用风险、经营风险、财务风险

信用风险是债券的主要风险

风险与收益，公式与规律预期收益率=无风险利率+风险利率

几个规律：

1.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高；

2.不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿；

3.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券

4.股票的收益率一般高于债券。

第七章证券中介机构

证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的；

证券公司的形式 2 有限责任公司、股份有限公司；

各国称呼，美国.英国.德国.日本美国：投资银行，法律上称“经纪人—交易商”；英国：商人银行；德国：银行与证券业混业经营日本：证券公司

我国第一家专业性证券公

司

1 1987年成立的深圳特区证券公司

新《证券法》 5 2006年1月1日实施

1.取消了综合类和经纪类的分管体制，采取按具体业务监管的体制；

2.建立以净资本为核心的监管指标体系；

3.高管任职管理；

4.加强了对股东、董事、监事、高管的监管措施。

证券公司的设立要求 6 设立证券公司应当具备：

1.公司章程；

2.主要股东具有持续盈利能力，3年无重大违纪违规，净资产不低于2亿元；

3.符合要求的注册资本（5000，1亿，5亿）；

4.高管人员；

5.完善的风险管理与内部控制制度；

6.合格场所； 7其他

注册资本要求，风险控制指标业务注册资本风险控制（净资本）经纪咨询交易 5000万 2000万

承销等1项 1亿 5000万

经纪+承销等1项 5亿 1亿

承销等2项及以上 5亿 2亿

（三个标准四个标准）

设立等审批要求 1.收到设立申请，6个月内答复

2.领取营业执照后，15天申请经营证券业务许可证

3.变更持股5%以上股东，以及章程、分、合等，必须经证券监管机构批准

设立子公司的要求2种形式：全资子公司、符合证券法》规定的证券公司股东条件的其他投资者共同出资

设立子公司

审慎性要求，最近1年净资本不低于12亿元，最近12个月风险控制指标持续符合要求

设立子公司对证券公司监管要求禁止同业竞争、子公司股东的股权和董事推荐权相适应、禁止相互持股的情形、不得利用其控股地位损害子公司权益、建立风险隔离制度

证券公司监管制度的演变独立的客户资产存管制度、以净资本为核心的风险预警与监管制度、以适当性服务为重

点的投资者保护制度、以自我约束为主的内部合规管理制度、鼓励开拓探索的创新监管

制度、配套互动的违法违规行为惩处制度

证券公司的主要业务（七）7 一、证券经纪业务

必须遵守：1）未经批准不得融资融券；2）不得接受全权委托；3）不得保证客户收

益，4）妥善保管客户资料；5）不得场外接受委托；6）禁止欺诈行为。

二、证券承销与保荐业务

三、投资咨询业务、财务顾问业务

细分为3类：面向公众的投资咨询业务；特定对象··；本公司部门··

四、证券自营业务

有利于活跃市场、维持交易的连续性；容易存在操纵市场和内幕交易；有一定投机

性、风险较大；决策程序：董事会—投资决策—自营业务；自营业务的资金管理。

五、证券资产管理业务

3种业务1.为单一客户办理定向资产管理业务；2.为多个客户办理集合资产管理业

务；3.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

六、融资融券业务

决策与授权体系：董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构··

七、IB业务（介绍经纪商）

起源于美国；取得IB业务的条件；可从事的业务。

独立董事的任职资格从事金融等工作5年；大学本科；不得：1）内部人员的亲属；2）持股5%以上机构有关

系；3）持股1%以上的自然人，或者持股5%以上自然人的亲属；4）提供关联服务的人员

及亲属5）最近1年内有前4项的；6）在其他证券公司任独立董事以外职务的。《证券公司监督管理条

例》

2008年4月23日经国务院第六次常务会议通过并发布，6月1日实施

证券公司——股东、股东会证券公司不得直接或间接为股东出资融资或担保；

5%以上股东，或董事会、监事会，可以向股东会提出议案5%以上股东，可以向股东会提名董事、监事候选人

证券公司—董事、董事会审计委员会应当由独立董事担任召集人

独立董事要求具有5年以上相关工作经验

独立董事在任职期间辞职或被免职，应当由本人和证券公司向股东会和证监会提供书面

说明。

监事和监事会向股东会负责；可根据需要聘请外部人员进行专项检查，费用由公司承担。

《证券公司内部控制指

引》

2003年12月15日修订发布。

内部控制的目标 5 保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行；防范经营风险和道德风险；

保障客户及证券公司资产的安全、完整；保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息

的可靠、完整、及时；提高证券公司经营效率和效果。

完善内部监控的原则 4 健全性（无漏洞）；合理性（符合法规、合理的成本）；制衡性；独立性

内部控制的主要内容1

1 经纪业务内部控制（11）：经纪业务；自营业务；投资银行；资产管理业务；研究、咨询业务；业务创新；分支机构；财务管理；会计系统；信息系统；人力资源。

证券公司的合规管理合规总监任职条件：取得证券公司高级管理人员任职资格；熟悉证券业务，通晓证券法

律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能；从事证券工作5年以

上并通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历，或在证券监管机构的专业监管岗

位任职8年以上。

合规总监履职保障 3 独立性、知情权、必要的工作条件

证券公司综合治理3管齐下：风险处置、日常监管、推进行业发展

证券公司综合治理政策讲实话、真整改、定责任、给时间

净资本

——风险控制的核心净资本指标反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数。

建立了以净资本为核心的风险控制指标体系。

计算净资本的主要目的 2 1）要求证券公司保持充足的流动性资产，以应对··风险，保障资金安全；

2）有资金处理证券公司破产清算。

证券公司风险控制标准如

下

1)注册资本要求，风险控制指标业务注册资本风险控制（净资本）经纪咨询交易 5000万 2000万

承销等1项 1亿 5000万

经纪+承销等1项 5亿 1亿

承销等2项及以上 5亿 2亿

（三个标准四个标准）

2)持续风险控制指标1)净资本∕风险准备金，不低于100%

2)净资本∕净资产，不低于40%

3)净资本∕负债，不低于8%

4)净资产∕负债，不低于20%

5)流动资产∕流动负债，不低于100%

3)证券公司，经营经纪业务的1）按托管客户的交易结算资金总额的2%计算风险准备金；2）净资本∕营业部数量，不低于500万元

4)经营证券自营业务1）自营股票规模不超过净资本的100%

2）自营业务规模（股票+基金）不超过净资本的200%

3）持有单一证券（非债券）的成本不超过净资本的30%

4）持有一种证券不超过该证券总市值的5%

5）照比例自营的，整改前按照超出比例部分的100%计算风险准备金5)经营证券承销业务承销股票，按10%计算风险准备金

承销公司债券的，按5%计提风险准备金

承销政府债券的，按2%计提风险准备金

6)经营证券资产管理业务的定向资产管理业务，按管理本金的2%计提风险准备金集合资产管理业务，按管理本金的1%计提风险准备金专项资产管理业务，按管理本金的0.5%计提风险准备金

7)融资融券业务，必须符合下列规定对单一客户融资，不超过净资本的5%

对单一客户融券，不超过净资本的5%

接受单只担保股票的，不超过该股票总市值的20% 融资融券按规模的10%计提风险准备金

8)风险准备金证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。

9)预警标准——各项风险控制指标不得低于一定的风险控制指标，其预警设置标准为120% 对于，不得高于的，其预警设置标准为80%

达到预警指标的监管措施 1.出具关注函，并抄送主要股东；2.高管监管谈话；3）重大决策前5日报送专门报告；

4）责令公司专家内部合规检查的频率

责令整改的期限责令整改，5日内报送整改方案，整改期限最长20日

证券登记结算公司的设立、运作自有资金不少于2亿，场所设施，从业人员，其他证券登记结算采取全国集中统一的营运方式。

证券登记结算公司的组织架构2001年10月1日前。上海、深圳分别有登记结算公司。公司在中央交收体制下实行会员法人结算制度。

2001年3月30日成立中国证券登记结算有限责任公司（全国集中统一）

其重大意义：1）方便投资者开立证券账户，减少资金占用，降低交易成本；2）有利于制定统一的规则和流程；3）有利于从体制上防范和控制市场风险

证券登记结算公司的职能7 1.证券账户、结算账户的设立管理；2.证券的存管和过户；3.证券持有人名册登记及权

益登记；4.交易清算交收及管理；5.派发证券权益；6.办理以上有关查询咨询服务等；

7.其他业务，如代理投票服务等

结算原则1）银货对付的原则；2）集中交易，采用净额结算方式。

结算证券的专用性证券登记结算公司收取的结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只用于清

算和交收，不得被强制执行。

证券服务机构投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务的从业人员，须有2年以上

经验

律师事务所，20名执业律师，5名从事过证券法律事务；

被吊销执业证书的，不得再从事证券法律事务。（无限期）

投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：5 1.代理委托人从事证券投资；2）与委托人约定分成或承担损失；3）买卖本机构提供服

务的上市公司股票；4）提供虚假、误导信息；5）禁止的其他行为。

服务机构的法律责任与发行人、上市公司承担连带赔偿责任

第八章证券市场法律制度与监督管理

法律、法规的三个层次1）法律；2）行政法规；3）部门规章。

《中华人民共和国证券法》于1998年12月29日第九届全国人大常委会第六次会议通过，

于1999年7月1日实施。

2005年10月27日第十届全国人大常委会第十八次会议对《证券法》全面修订，并于2006年 1月1日起生效。

证券法的核心 3 保护投资者合法权益，维护社会经济秩序和社会公告利益

《证券法》05年修订的主要内容7 1.完善上市公司的监管制度；

2.加强对证券公司的监管，防范和化解证券市场风险

3.加强对中小投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度，明确对投资者损

害的民事赔偿制度

4.完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序

5.完善监管制度，加强对证券市场的监管力度

6.强化证券违法行为的法律主任，打击违法犯罪行为；

7.还对分类管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资金违规进入股市等问题进行

了修订。

《公司法》的修订内容 6 进行了两次修订，于2006年1月1日起实施。

1）公司设立制度：取消了按照公司经营内容区分最低注册资本金的规定；

允许在2年内分期缴清出资，其中投资公司可以在5年内缴足；有限责任公司的最低注

册资本金降低至3万元；

出资方式货币、实物等；无形资产比例30%；对外投资比例70%。

2）完善公司治理结构

监事会不少于3人，

监事会会议：有限责任公司每年至少开1次，股份有限公司至少6月

3）健全股东权益、公共利益保护机制

4）规范上市公司：上市公司董事会应当有1∕3以上的独立董事；在1年内出售或者购

买30%以上资产的，须经2/3以上股东通过。

5）融资；条件3年财务会计无虚假记载、3年无重大违法行为

6）调整公司财务会计制度。取消了强制提取公益金；聘用或者解聘会计师事务所有股东

会决议；

《基金法》2004年6月1日实施

《刑法》罪名徒刑（严重）罚金（严重）

欺骗银行、和高管舞弊 3年（3~7年）并处罚金

虚假会计报告 3年 2~20万

挪用客户资金 3年（3~10年） 3~30万（5~50万）

欺诈、非法发行股票 5年 1%~5%

内幕交易 5年（5~10年） 1~5倍

诱骗买卖证券 5年（5~10年） 1~10万（2~20万）

洗钱 5年（5~10年） 5%~20%

《证券公司监督管理条例》主要内容：5 1）保护客户资产。

2）防范证券公司账外经营。4个月内，报送年报；7个工作日报送月度报告

3）证券公司市场准入条件。非货币财产不超过30%；刑罚执行完3年内不得成为5%以上的持股人；3人担任高管满2年。

4）完善公司治理结构（5）。独立董事；薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会；董事会秘书；董事会执行委员会、管理委员会；合规负责人（解聘3日内报告监管机构）

5）高管人员监管

6）证券公司监管

《证券公司风险处置条例》2008年4月23日公布实施。

五种风险处置措施：停业整顿，托管，接管，行政重组，撤销。

《证券发行与承销管理办法》1）首次公开发行股票的询价的调整和补充：首次公开发行股票，应当通过询价对象的方式确定股票价格；所有询价对象资格可自主参与初步询价，主承销商不得拒绝；只有参与初步询价的询价对象才能够参与网下申购；如果参与询价的不足20家，发行4亿以上的，不足50家，不得定价并终止发行；

2）首次公开发行股票数量在4亿以上的可以向战略投资者配售股票，可以采用超额配售选择权（绿鞋）机制。战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累积询价，并承诺持有12月。

配售数量限制—向网下询价对象少于4亿，配售数量不超过本次发行总量的20%，

超过4亿，配售数量不超过向战略投资者配售后剩余发行量的50%

《证券公司融资融券业务试点管理办法》经营经纪业务满 3年的创新试点类证券公司；董事、监事及高管人员2年内未手行政处罚和刑事处罚；最近6个月净资本6亿以上；

客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，只能开设一个信用资金账户；

《证券投资者保护基金管理办法》基金的来源：

1.上海、深证证券交易所所在的风险基金分别达到规定的上限以后，交易经手费的

20%纳入基金，

2.证券公司营业收入的0.5%~5%缴纳基金；

3.发行股票、债券申购冻结资金的利息

4.追偿、证券公司破产清算；

5.捐赠；

6.其他合法收入。

中国证券投资者保护基金于2005年8月30日，注册成立。

《证券市场禁入规定》2006年7月10日实施

3~5年；5~10年；终身禁入

证券市场监管“八字方针”指导证券市场健康发展的八字方针：法制、监管、自律、规范

证券市场监管的意义 4 （4大需要）

1.保障广大投资者权益的需要，

2.维护市场良好秩序的需要，

3.发展和完善证券市场体系的需要，

4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。

证券市场监管的原则 4 1.依法管理原则； 2.保护投资者利益原则；

3.“三公”原则；

4.监督与自律相结合原则

3 1）保护投资者；2）保证证券市场的公平、效率和透明；3）降低系统风险。

国际证监会公布的证券监

管目标

证券市场监管的手段 3 1.法律手段； 2.经济手段； 3.行政手段。

“五位一体”的监管体系五位：国务院证券监督管理机构、派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护

基金公司

一体：自律管理体系

证券市场监管机构中国债券监督管理委员会，成立于1992年，

全国各地有36个派出机构，9个稽查局

证券市场监管的重点内容 3 对证券发行上市的监管；对交易市场的监管；对证券经营机构的监管。

4 信息披露、操纵市场、欺诈行为、内幕交易

信息披露的意义 5 有利于价值判断、防止信息滥用、有利于监督经营管理、防止不当竞争、提高市场效率；信息披露的基本要求 3 全面性、真实性、时效性

时效性年报——4个月内；半年报——2个月内

操纵市场的行为1）联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量

2）事先约定的时间、价格和方式进行交易（3约定）影响证券价格或交易量

3）自己控制的账户之间交易，影响证券价格或交易量

4）其他手段

欺诈客户行为7 违背客户委托交易；不提供交易确认书；挪用证券或资金；擅自交易；为牟取拥挤收入，

诱使客户进行不必要的交易；传布虚假或误导性信息；其他

内幕信息界定经营方针范围重大变化；重大投资或购买；订立重大合同；重大债务；重大亏损；生产

经营外部条件变化；董事、1/3以上监事或经理变动；持股5%以上持股人、持有人情况

变化；公司减资、合并、分立、解散及申请破产；重大诉讼；高管涉案；分利或增资计

划；公司股权结构的重大变化；公司债务担保的重大变更；公司董事股东高管可能依法

承担的重大赔偿责任，上市公司收购方案；其他

统一行业诚信档案工作 3 证券、期货市场诚信建设工作；健全诚信规范和管理制度、探索诚信监管的有效机制

证券投资者保护基金2005.6.30，中国证监会、财政部、中国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办

法》，基金的来源、使用、职责见第335、336页

证券市场自律性组织一、证券交易所

二、证券业协会

3 对会员单位的自律管理；对从业人员的自律管理；代办股份转让系统

证券业协会的自律管理职

能

诚信信息的基本内容 4 基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息

证券从业人员行为规范 4 正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法

证券从业人员保证性行为8

证券从业人员禁止性行为8 1）不得从事证券买卖活动；2）不得向客户提供价格上涨或下跌的肯定性意见；3）不得

与发行公司等有获取不当利益的约定；4）不得劝诱客户参与证券交易；5）不得接受利

益分享；6）不得向客户保证收益；7）不得接受客户的全权委托；8）不得限制客户的业

务活动。

员工工作总结表格(多篇)

员工工作总结表格（多篇）篇：员工工作计划表格 --- 目； 3、考核标准可根据实际情况进行调整，但需经直接领导同意；每月2日前提交个人月度工作计划及上月度工作，如遇节假日，另行通知。为100%，其中“重点工作计划”为70%，“综合指标”为30%（共含四个小指标，请见下表），其中“综合指标”中的“工作计划与总结”权重固定为5%，另25%可自行分配至其他三个指标；篇3：2014行政人事部年度工作计划甘肃宝海实业集团有限公司 2021年度行政人事工作计划为更好的开展集团公司行政人事工作，为各子公司、新建项目、集团所属部门做好后勤服务保障，更好协调各子公司、新建项目、集团所属部门的运作及支持公司决策，确保2021年目标的实现，现对2021年度工作计划如下： 1、完善公司的组织架构，确定和区分每个职能部门的权责，争取做到组织 2 --- 7、完善公司发展的特色企业文化和良好和谐的员工关系。 8、完善公司管理制度，作为公司运营决策的指导性文件。 9、做好行政后勤服务工作，为员工的工作、生活及公司的发展提供有力保障和支持。 2021年度工作计划重点内容：一、完善公司及部门组织架构 1．公司组织架构建设决定着企业的发展方向。鉴于此，人力资源部在2021年首先应完善公司组织架构及人员编制。基于稳定、合

理、健全的原则，制定出一个科学可行的组织架构，确定和区分各职能部门的权责，使每个部门、每个岗位的职责清晰明朗，科学适用，确保公司发展持续性及运营规范化。 2．组织架构设计须全面考虑公司整体发展战略和未来一年内运营需要进行设计。同时注重可行性和实操性。因为公司组织架构既是公司运营的基础，更是业务部门编制、人员配置的基 4 --- 司组织架构内的所有职位进行分析，未涉及到的职位信息分析由人力资源部会同该职位所属部门进行撰写。（3）计划达成后将运用到公司组织架构实际规划中，减少人力资源管理的重复性工作，同时人力资源部需注意做好部门间的协调与沟通工作。人员招聘配置计划（编制2021年人力资源需求计划表） 1、考虑到公司目前的发展和经营情况，在2021年人才招聘与配置计划中，严格执行董事长（总经理）最终审批的2021年度人力资源需求计划，尽可能的节约人力成本，做到人尽其才。 2．招聘渠道：以网络招聘（英才石材网、猎聘网、西北人才网、58同城等）为主，兼顾兰州人才市场招聘会，适当考虑高校校园招聘会。 3．具体实施计划：（1）2021年1-3月份，根据各部门人力需求计划参加1-2场现场招聘会兰州人才市场)及毕业生供需见面会。 6 --- 部制作成PPT的。（2）培训方式： a 中旭股份到公司授课； b 外派相关人员参加中旭的学习； c 选拔内部工程师进行内部管理和工作技能的培训； d 以老带新、以师傅带徒弟等形式培训； e 组织发起员工自我学习与学历进修等。

基础工程-考试复习重点.doc

绪论：地基及基础的概念：建筑物由上部结构、基础、地基组成。建筑物的全部荷载均由其下的地层来承担。受建筑物影响的那一部分地层称为地基；建筑物向地基传递荷载的下部结构称为基础。处理地基基础问题时, O建筑物的事故，绝人多数都与基和基础仃关。研究土体的应力、变形、强度、渗流及稳定性的一门力学分支学科称为土力学。土力学所耍研究的两大基本问题是土体的变形和强度。建筑物的建造使地基屮原有的应力状态发生变化，所以地基基础的设计必须满足: 久作用于地基的荷载不超过地基的承载能力（地基土的强度问题）; b?控制基础沉降使Z不超过允许值（地基土的变形问题）。基础：浅基础、深基础；地基：天然地基、人工地基。只要建造建筑物，注定离不开地基和基础。第2章土的物理性质及分类土是岩石风化的产物。饱和土中的孔隙均被水所

充填，所以饱和土为二相体。土颗粒的矿物成分：原生矿物，次生矿物。I:的液相：结构水、自由水。土的气相：土孔隙屮未被水所占据的部位由气体充填。为了对土的基本物理性质有所了解，需要对土的三相的组成情况进行定量研究。土的三相比例指标，包括土粒比重ds、含水量w、密度P、孔隙比e、孔隙率n和饱和度Sr。无粘性土的密实度与其工程性质有着密切的关系。呈密实状态时，为良好地基；呈疏松状态时，为不良地基。同一种粘性土随着含水量的不同，可分别处于固态、半固态、可塑状态和流动状态。液性指娄彳可以表示粘性土所处的软硬状态。液性指数的值越大，表示土质越软。塑性指数lip为液限和塑限的差值，表示土处于可塑状态的含水量变化范围。具有相同的塑性指数，液、塑限却可能完全不同，土性也可能很不和同。达西定律：土中渗流速度V与水力梯度i之间呈线性比例关系，在砂性土中水的流动满足达西定律。特殊土：软土、黄土、膨胀土等。软土：指在静水或非常缓慢的流水环境中沉积，经生物化学作用下形成的软弱土。

《基础工程》期末考试试题

2018-2019学年第一学期期末考试《基础工程》复习题一、选择 1.以下哪些情况可不考虑承台分担荷载的作用（ a ）。 A.饱和土中的挤土群桩 B.非挤土摩擦型群桩 C.欠固结土中的群桩 D可液化土中的群桩 2.在地下水位较高的市区建设高层建筑，适宜采用的桩型有（）。 A.静压式预制桩 B.打入式预制桩 C.钻孔灌注桩 D.挖孔灌注桩 3.对于产生负摩阻力的条件，下列说法正确的是（）。 A. 桩周土体相对于桩身向下位移时 B. 桩周土体相对于桩身向上位移时 C. 桩周土层产生的沉降与桩沉降相等 D.桩穿越较厚的松散土层进入相对较硬层时 4.水下灌注桩的混凝土强度等级不应低于（）。 A.C15 B.C20 C.C25 D.C30 5.目前工程上选用的地基模型可分为线性和非线性两大类，但无论那种模型都要满足（）。 A.静力平衡条件； B.强度条件； C.变形协调条件； D.极限平衡条件 6.如遇下列情况（）时，设计等级为丙级的建筑物仍应作变形验算。 A.地基承载力特征值小于130kPa，且体型复杂的建筑； B.在基础上及其附近有地面堆载或相邻基础荷载差异较大，可能引起地基产生过大的不均匀沉降时； C.软弱地基上的建筑物存在偏心荷载时； D.地基内有厚度较大或厚薄不均的填土，其自重固结未完成时 7．淤泥、淤泥质土、湿陷性黄土等地基的浅层处理，宜采用（）。 A堆载预压法 B 强夯法 C 振冲法 D 换填法 8.当桩设置于深层的软弱土层中，无硬土层作为桩端持力层，这类桩应按下列（）哪类桩进行设计？ A 摩擦桩 B 端承摩擦桩 C 端承桩 D 摩擦端承桩 9.水下灌注桩时，其混凝土强度等级不应低于（）。 A C35 B C25 C C20 D C15 10.已知某条形基础底面宽2.0m，基础埋深1.5m，荷载合力偏心距e=0.05m，地基为均质粉质黏土，地下水位位于基底下3.5m，基础底面下土层的黏聚力c k=10kPa，内摩擦角φk=200，土的重度γ=18kN/m3，则地基土的承载力特征值接近（）kPa。 A 142.6; B 156.58; C 162.74; D 175.71 11.某地区标准冻深为1.9m，地基由均匀的粉砂土组成，为冻胀土，场地位于城市市区，基底平均压力为130 kPa，建筑物为民用住宅，基础尺寸2.0m×2.0m，基础的最小埋深（）m。 A 1.2； B 1.15； C 1.25； D 1.9 12.减少建筑物不均匀沉降的建筑措施包括下述（） A建筑物体型力求简单； B 适当设置沉降缝； C 合理确定相邻建筑物的间距； D 设置圈梁

中南大学现代远程教育课程考试复习试题及参考答土力学及基础工程

中南大学现代远程教育课程考试复习试题及参考答案土力学及基础工程一、单选题: 1.甲、乙两粘性土的塑性指数不同, 则可判定下列指标中, 甲、乙两土有差异的指标是( ) A. 含水量 B. 细粒土含量 C. 土粒重量 D. 孔隙率 2.工程上控制填土的施工质量和评价土的密实程度常见的指标是( ) A. 有效重度 B. 土粒相对密度 C. 饱和重度 D. 干重度 3.侧限压缩试验所得的压缩曲线(e-p曲线)愈平缓, 表示该试样土的压缩性( ) A. 愈大 B. 愈小 C. 愈均匀 D. 愈不均匀 4.土中某点处于极限平衡状态时, 剪切破坏面与大主应力作用方向所成的角度是( ) A. 45°+?/2 B. 45°-?/2 C. 45°

D. 45°+ 5.在地基变形验算时, 对烟囱、水塔等高耸结构, 控制的变形特征主要是( ) A. 沉降量 B. 沉降差 C. 局部倾斜 D. 倾斜 6.渗流的渗透力也称动水力,其数值( ) A. 与水头梯度成正比 B. 与横截面积成正比 C. 与流速成反比 D. 与渗透系数成正比. 7.土样的含水量试验的烘烤温度为( ) A. 80～90度 B. 90～95度 C. 105度 D. 100度左右 8.衡量土的粒径级配是否良好, 常见( ) 指标判定。 A. 不均匀系数 B. 含水量 C. 标贯击数 D. 内摩擦角 9.土的结构性强弱可用( ) 反映。 A. 饱和度 B. 灵敏度 C. 粘聚力 D. 相对密实度 10.柔性基础的上部荷载为梯形分布时, 基底接触压力分布呈现

( ) A. 均匀分布 B. 马鞍形分布 C. 钟形分布 D. 梯形分布 11.作用于矩形基础的基础的基底压力相同, 埋深相同, 土质相同的两个基础, 若它们的长宽比相同, 则基础尺寸小的沉降( ) 基础尺寸大的沉降。 A. 大于 B. 小于 C. 等于 D. 可能大于也可能小于 12.朗金土压力理论假定挡土墙墙背光滑无摩擦, 造成主动土压力计算值( ) A. 偏大 B. 偏小 C. 无偏差 D. 偏大或偏小均可能 13.土中的水, ( )能够传递静水压力。 A. 强结合水 B. 弱结合水 C. 重力水 D. 以上都不对 14.土体具有压缩性的主要原因是( ) A. 主要是由土颗粒的压缩引起的 B. 主要是由孔隙的减少引起的 C. 主要是因为水被压缩引起的 D. 土体本身压缩

工作总结表格(共8篇汇总)

第1篇工作总结表格工作总结表格总结一工作总结表格我于今年x月入校参加岗前培训，随后被分派到剑川办学点工作。无论在工作上还是生活中都得到了领导的关心与指导，得以顺利渡过20xx年，基本上完成了自己的工作目标。为更好地做好今后的工作，现对20xx年的工作进行回顾与反思，给自己一个交代，并以总结促思考来展望下一年度的工作。一.主要工作 1、端正态度，提高思想认识和自身素质说实话，刚得到这个消息时，我在思想情绪上受到了很大的影响，但是经过短暂的思考我很快就端正了态度，服从学校的安排。初到剑川，由于对工作环境和工作方式方法的不熟悉，我也曾迷茫过，但是我用最短的时间很快适应了剑川办学点的工作，并逐步熟悉业务投入工作。思想上，我忠诚于职教事业，热爱本职工作，认真遵守学校的规章制度，服从领导的安排，积极参加学校组织的各项政治学习;工作上兢兢业业、勤勤恳恳、任劳任怨。 2、在分管工作上，服从安排，积极完成。来到民族民间工艺系的半年里，我主要承担以下几方面的工作 (1) 文件及制度管理工作按照来文单位的分类，把系里面近年来的文件作了大致的分类与编号，设计了相应的登记表格把所有文件详细记录并归档管理，以便用到之时方便翻阅。但是由于对新单位业务不熟悉，还有很多不到位的地方，今后一定多总结学习，把工作做到位。根据学院章程及规章制度，结合民族民间工艺系的工作实际，制定完善符合剑川办学点实际的相关制度，如教师上课制度、教师管理制度、考勤制度等。 (2) 校内信息、材料上报登记工作为配合学院做好各项工作，不漏报、误报、延报相关信息和材料，对涉及到民族民间工艺系与学院个部门之间的工作往来信息以及相关材料的上报交接等都一一作了登记，一是为体现痕迹管理，以便日后工作的开展，二是工作交接出现问题时，可以及时反馈和跟踪管理。这样做虽起得一定的成效，但也仍不完善，今后定当改进。 (3)学员信息的填写及上报工作学员信息表的填写正确与否是至关重要的，不仅关系到学员学籍的取得，还关系到今后毕业证和技能等级证书的使用。因此每一次开班我都认真填写与审核，发现错误及时汇报与更正，并在信息录入后第一时间交由相关负责人上报学院。 (5)其他方面的工作除了做好自己本职工作以外，我积极配合单位领导、同事做好工作，积极完成领导交付的临时性任务及其他工作。

控制工程基础考试重点

1试比较开环控制系统和闭环控制系统的优缺点。答：优点：开环控制系统无反馈回路，结构简单，成本较低。缺点：控制精度低，容易受到外界干扰，输出一旦出现误差无法补偿。 2 说明负反馈的工作原理及其在自动控制系统中的应用。答：测量元件检测被控物理量，并将其反馈回来，通过给比较元件与给定信号进行比较，产生偏差信号。再通过放大元件将偏差信号进行放大，以足够的功率来推动执行元件去控制被控对象，从而调节和控制系统，使被控量以一定的精度符合或等于期望值。 3 控制系统有哪些基本组成元件？这些元件的功能是什么？答：反馈控制系统是由各种结构不同的元件组成的。一个系统必然包含被控对象和控制装置两大部分，而控制装置是由具有一定职能的各种基本元件组成的。在不同系统中，结构完全不同的元件却可以具有相同的职能，因此，将组成系统的职能元件按职能分类主要有以下几给定元件：用于给出输入信号的环节以确定被控对象的目标值（或称给定值）。测量元件：用于检测被控量，通常出现在反馈回路中。比较元件：用于把测量元件检测到的实际输出值经过变换与给定元件给出的输入值进行比较，求出它们之间的偏差。放大元件：用于将比较元件给出的偏差信号进行放大，以足够的功率来推动执行元件去控制被控对象。执行元件：用于直接驱动被控对象，使被控量发生变化。校正元件：亦称补偿元件，它是在系统基本结构基础上附加的元部件，参数可灵活调整，以改善系统的性能。 5对自动控制系统基本的性能要求是什么？最首要的要求是什么？答：基本性能要求：稳、快、准。最首要的要求是稳。 1什么是时间响应？时间响应由哪两部分组成？各部分的定义是什么？答：系统在外加作用(输入) 激励下，其输出量随时间变化的函数关系称之为系统的时间响应，通过对时间响应的分析可揭示系统本身的动态特性。任一系统的时间响应都是由瞬态响应和稳态响应两部分组成。瞬态响应：系统受到外加作用激励后，从初始状态到最终状态的响应过程称为瞬态响应。稳态响应：时间趋于无穷大时，系统的输出状态称为稳态响应。瞬态响应反映了系统动态性能，而稳态响应偏离系统希望值的程度可用来衡量系统的精确程度。 2 统稳定性的定义是什么？答：一个控制系统在实际应用中，当受到扰动作用时，就要偏离原来的平衡状态，产生初始偏差。所谓控制系统的稳定性，就是指当扰动消失之后，系统从初始偏差恢复到原平衡状态3 一个系统稳定的充分和必要条件是什么？答：系统特征方程的全部根都具有实部。或者说，闭环传递函数的全部极点均在s 平面的左半部。 4 什么是系统的频率特性？答：当不断改变输入的正弦波频率（由0 变化到无穷大）时，该幅值比和相位差随频率的变化情况称为系统的频率特性

基础工程考试资料

结构工程师考试大纲：五、地基与基础 5.1 了解工程地质勘察的基本方法。 5.2 熟悉地基土（岩）的物理性质和工程分类。 5.3 熟悉地基和基础的设计原则和要求。 5.4 掌握地基承载力的确定方法、地基的变形特征和计算方法。 5.5 掌握软弱地基的加固处理技术和设计方法。 5.6 掌握建筑浅基础及深基础的设计选型、计算方法和构造要求。 5.7 掌握土坡稳定分析及挡土墙的设计方法。 5.8 熟悉地基抗液化的设计方法及技术措施。 5.9 了解各类软土地基加固处理和桩基的一般施工方法和要求。一、名词解释：天然地基：开挖基坑后可以直接修筑基础的地基，称为天然地基。人工地基：那些不能满足要求而需要事先进行人工处理的地基，称为人工地基。持力层：直接支撑基础的土层称为持力层。软弱下卧层：位于持力层下承载力显著低于持力层的高压缩性土层，称为软弱下卧层。地基承载力特征值：在保证地基稳定的条件下，使建筑物的沉降量不超过允许值的地基承载力，称为地基承载力特征值。基坑工程：在建造埋置深度较大的基础或地下工程，往往需要进行较深的土方开挖，这类工程称为基坑工程。群桩效应：竖向荷载作用下，由于承台、桩，土相互作用，群桩基础中的一根桩单独受荷时的承载力和沉降性状，往往与相同地质条件和设置方法的同样独立单桩有显著差别，这种现象称为群桩效应。负摩阻力：当桩测土体因某种原因而下沉，且其沉降量大于桩的沉降时，土对桩产生向下的摩阻力，称为负摩阻力。重力式挡土墙：靠本身的重量保持墙身的稳定的挡土墙，称为重力式挡土墙。悬臂式挡土墙：用钢筋混凝土建造，由三个悬臂板(立壁、墙趾悬臂、墙踵悬臂)组成，主要依靠墙踵悬臂以上的土的重量保持稳定的挡土墙。扶壁式挡土墙：通常沿墙的长度方向每隔1/3~1/2 墙高设一道扶壁保持整体性，增强悬臂式挡土墙中立壁的抗弯性能。这种挡土墙称为扶壁式挡土墙。二、简答题：1、文克勒地基模型的定义、特征，文克勒地基梁的分类答：(1)定义：地面表面某点的沉降与其他点的压力无关，故可以把地基土体划分成许多竖直的土柱，每根土柱可以用一根独立的弹簧来代替，这种地基模型即为文克勒地基模型。(2)特征：地基上任一点所受的压力强度p 与该点的地基沉降 s 成正比，即 p=ks。地基中只有正应力而没有剪应力。 (3)文克勒

基础工程-期末考试试题(卷)

华南农业大学期末考试试卷（A卷）（平时作业）2014~2015学年第 2 学期考试科目：基础工程考试类型：（闭卷）考试考试时间：120分钟学号姓名年级专业一、单项选择题（每题2分，共5题；10分） 1.地基基础计算中の基底压力直线分布法是下列哪种况?（B） A.不考虑地基、基础、上部结构の共同作用 B.考虑地基、基础、上部结构の共同作用 C.考虑地基、基础の共同作用 D.考虑基础、上部结构の共同作用 2.下列钢筋混凝土基础中，抗弯刚度最大の基础形式是（C） A.柱下条形基础 B.十字交叉基础 C.箱形基础 D.筏板基础 3.桩基础设计の基本条件不包括（D） A.单桩承受の竖向荷载不应超过单桩竖向承载力特征值 B.桩基础の沉降不得超过建筑物の沉降允许值

C.对位于坡地岸边の桩基础应进行稳定性验算 D.对于所有の桩基础均应进行稳定性验算 4.某箱形基础，上部结构和基础自重传至基底の压力P=130kPa，若地基土の天然重度为γ=18.5kN/m3，地下水位在在地表下10m处，当基础埋置在多大深度时，基底附加压力正好为零（B） A.d=5.68m B.d=7.03m C.d=8.03m D.d=6.03m 5.当桩产生负摩阻力时，中性点の位置具有以下哪种特性。（C） A.桩端持力层越硬，截面刚度越小，中性点位置越低 B.桩端持力层越软，截面刚度越大，中性点位置越低 C.桩端持力层越硬，截面刚度越大，中性点位置越低 D.桩端持力层越硬，截面刚度越大，中性点位置越高二、填空题（每题2分，共5题；10分） 1、按地基承载力确定基础底面积及埋深时，传至基础或承台底

月度工作总结表格月工作总结格式

月度工作总结表格-月工作总结格式月度表格-月格式就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。所以应该写好几点： 1、你对岗位和工作上的认识 2、具体你做了什么事 3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了 4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识 5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结的基本要求 1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。 2.成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是

怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。 3.经验和教训。为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。总结的注意事项： 1.一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。 2.条理要清楚。语句通顺，容易理解。 3.要详略适宜。有重要的，有次要的，写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。总结的基本格式： 1、标题 2、正文开头：概述情况，总体评价;提纲挈领，总括全文。主体：分析成绩缺憾，总结经验教训。结尾：分析问题，明确方向。 3、落款署名与日期。表-出纳月度示例表报告-前台月怎么写-月度格式示范

控制工程基础考试试题

清华大学本科生考试试题专用纸考试课程控制工程基础（A卷） 2006 年 6月 14日1. 设有一个系统如图1所示，k1=1000N/m, k2=2000N/m, D=10N/(m/s)，当系统受到输入信号的作用时，试求系统的稳态输出。(15分) 图1 2. 设一单位反馈系统的开环传递函数为现有三种串联校正装置，均为最小相位的，它们的对数幅频特性渐近线如图2所示。若要使系统的稳态误差不变，而减小超调量，加快系统的动态响应速度，应选取哪种校正装置？系统的相角裕量约增加多少？(10分)

(a) (b) (c) 图2 3. 对任意二阶环节进行校正，如图3，如果使用PD控制器，K P, K D均为实数，是否可以实现闭环极点的任意配置？试证明之。(15分) 图3 4. 一个未知传递函数的被控系统，先未经校正，构成单位反馈闭环。经过测试，得知闭环系统的单位阶跃响应如图4所示。是多少？(5分) 问：(1) 系统的开环低频增益K (2) 如果用主导极点的概念用低阶系统近似该系统，试写出其近似闭环传递函数；(5分) （3）如果采用PI形式的串联校正，K 在什么范围内时，对原 I 开环系统相位裕量的改变约在之间？(5分)

图4 5．已知计算机控制系统如图所示，采用数字比例控制，其中K>0。设采样周期T=1s 图5 （1）试求系统的闭环脉冲传递函数； (5分) （2）试判断系统稳定的K值范围； (5分) （3）当系统干扰时，试求系统由干扰引起的稳态误差。 (5分) 6．针对本学期直流电动机位置伺服系统教学实验，基本原理图见图6，其中，电枢控制式直流电动机电枢电阻为1.7Ω，电感为3.7mH，反电势系数Ce为0.2 13V/(rad/s)，力矩系数Cm为0.213Nm/A，等效到电动机轴上的总转动惯量为3 =470KΩ，α=0.9，速度调节器传递函数为6，电流调节器传递 92×10-6Nms2，设R 2

基础工程期末考试复习资料

一、单选 1. 当桩设置于深层的软弱土层中，无硬土层作为桩端持力层，这类桩应按下列（）哪类桩进行设计？ A. 摩擦桩 2. 水下灌注桩的混凝土强度等级不应低于（）。 B. C20 3. 水下灌注桩时，其混凝土强度等级不应低于（）。 C. C20 4. 以下哪些情况可不考虑承台分担荷载的作用（）。 B. 非挤土摩擦型群桩 5. 水下灌注桩的混凝土强度等级不应低于（）。 B. C20 6. 当桩设置于深层的软弱土层中，无硬土层作为桩端持力层，这类桩应按下列（）哪类桩进行设计？ A. 摩擦桩 7. 水下灌注桩的混凝土强度等级不应低于（）。 B. C20 8 混凝土灌注桩的桩身混凝土强度等级不得低于（）。 D. C15 9. 在地下水位较高的市区建设高层建筑，适宜采用的桩型有（）。 A. 静压式预制桩 C. 钻孔灌注桩 10. 对于产生负摩阻力的条件，下列说法正确的是（）。 A. 桩周土体相对于桩身向下位移时 D. 桩穿越较厚的松散土层进入相对较硬层时 E. 地下水位全面下降 11. 摩擦型桩包括（）。 A. 摩擦桩 B. 端承摩擦桩 12. 地基基础设计为甲级的建筑物，在进行地基基础设计时，需要进行的计算和满足的是( )。 A. 持力层地基承载力 B. 软弱下卧层地基承载力 C. 地基变形设计 D. 地基的抗冻胀要求 13. 水下灌注桩的混凝土强度等级不应低于（）。 B. C20 14. 混凝土灌注桩的桩身混凝土强度等级不得低于（）。 D. C15 15. 某地区标准冻深为1.9m，地基由均匀的粉砂土组成，为冻胀土，场地位于城市市区，基底平均压力为130kPa，建筑物为民用住宅，基础尺寸2.0m×2.0m，基础的最小埋深（）m。 B. 1.15

各大学《基础工程》期末考试试题1(答案)

一、单项选择题（每小题2分，共20分） 1 以下哪种基础形式不属浅基础（B） A地下条形基础，B沉井基础，C扩展基础，D箱形基础 2 下列钢筋混凝土基础中，抗弯刚度最大的基础形式是（C） A柱下条形基础，B十字交叉基础，C箱形基础，D筏板基础 3 对高层建筑物，其地基变形验算应以哪种变形特征做控制（D） A 沉降量， B 局部倾斜， C 沉降差， D 倾斜 4 地基土载荷板试验可以得到的土参数是（A ） A承载力特征值，B地基沉降量，C压缩模量，E弹性模量5 用分层总和法计算地基变形时，土的变形指标是采用（B） A弹性模量，B压缩模量， C变形模量， D旁压模量 6 在地基持力层承载力验算中，基础底面深处的荷载取下列哪个值进行计算（A） A：基底压力p，B：基底深度处的土自重应力σc，C：A+B ，D：A-B 7 按规范方法计算的建筑物沉降是（D） A．基础的平均沉降， B．刚性基础的平均沉降， C．实际基础的中点沉降， D．不考虑基础刚度的中点沉降 8 甲，乙两基础，底面积，基底压力和压缩层内土质都相同，甲基础埋置深度大于乙基础，则两者的沉降是（B） A甲基础沉降大，B乙基础沉降大， C两者沉降相等， D无法确定 9 地下水位下降时，建筑物的沉降可能会（A ） A增大，B减小，C一定不变，D有时增大有时减小解：地下水位下降时，土的自重应力会增加，从而使建筑物产生附加沉降。 10 桩产生负摩阻力时，下列说法中正确的时（D） A桩距越大，下拉荷载可能越小， B桩身轴力、桩身沉降沿深度逐步衰减， C单桩极限承载力由桩周土总侧阻力和桩端阻力所组成， D采用涂层法措施后，可使桩身负摩阻力、沉降减小，但中性点深度变大二、名词解释（每小题4分，共20分） 1刚性基础：是指用抗压性能较好，而抗拉、抗剪性能较差的材料建造的基础，常用的材料有砖、毛石、素混凝土、灰土等。因此设计时必须保证基础内的拉应力和剪应力不超过基础材料强度的设计值。这类基础的相对高度都比较大，几乎不可能发生挠曲变形。 2倾斜和局部倾斜：倾斜是指单独基础在倾斜方向上两端点下沉之差与此两点水平距离之比；局部倾斜是指砌体承重结构沿纵向6~10m内基础两点的下沉值之差与此两点水平距离之比。 3摩擦型桩：是指在竖向极限荷载作用下，桩顶荷载全部或主要由桩侧阻力承受，而桩端阻力可以忽略不计的桩。

年度工作总结表格模板

年度工作总结表格模板总结一：年度工作总结表格模板我于XX年加入人保财险这个大家庭，已是第5个年头了，在这不算短的时间里，我深感xx年是支公司发展迅猛的一年，支公司在经理室的正确领导下，在各个部门的通力配合下，在全体员工的共同努力下，全面完成了年度各项任务，作为璧山公司的一员，我引以为豪，公司的发展壮大，离不开每一位员工的辛勤工作，接下来我将我一年的工作情况做一个简要的回顾和总结：我主要谈三个方面： 1、个人发展及工作完成情况 2、存在的问题和不足 3、xx年的思路及展望一、个人发展及工作完成情况：我的xx年，工作分为两个阶段，上半年主要从事销售部组训及代理人服务工作;下半年开始丁家营销服务部的管理工作。我所在部门销售部全年任务指标是1450万，截止到11月初，已经完成全年任务，截止到12月31日，我部共完成保费收入约1800多万，超任务指标约25%,;xx年，部门给我下达的任务指标是32万，截止到12月31日，我已完成保费收入62万(其中含摩托车17万)，排除摩托车新增业务按45万计算，超出计划指标40%，于xx年28万同比增长

60%;此外，丁家营销服务部实现全年保费任务约417万，同比增长19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部门下达的保费计划。下面是我的具体工作表现：在思想上坚定政治信念，坚持政治理论的学习，积极向党组织靠拢，定期撰写思想汇报，在党组织有意识的培养和锤炼下，我于xx年6月9日光荣的成为了一名预备党员。这鞭策着我不断学习科学理论知识，开拓创新，与时俱进，以实际行动践行对自己理想的承诺。在工作中勤于学习，刻苦钻研，积极要求进步。担任组训一职，我深知做好晨会的重要意义，为了能提高晨会质量、丰富晨会形式，我把学习放在头等地位，珍惜每次市公司组织学习的机会，和同行探讨，强组训技能;利用一切时间加强自身学习，提高自身素质，比如阅读大量营销管理、保险知识类书籍、聆听专家讲座、登录保险相关网站收集资料、研究ppt制作等;为了保证晨会组织过程流畅，表达准确，除了内容上做足充分的准备，还要斟酌讲义，不断演练，卡时间，调整语速和表情等，每次晨会都经过深思熟虑、精心准备。同时，做好代理人服务工作，帮助他们填单，算保费、业务讲解、需求分析、做客户工作，同他们建立了良好关系，也为我去丁家营销部工作奠定了基础。丁家营销服务部挂牌营业后，我全身心地投入到基层营销工作中，‘万事开头难’

控制工程基础课程考核知识点.

《控制工程基础》课程考核知识点：第1章绪论考核知识点：（一）机械工程控制的基本含义 1.控制论与机械工程控制的关系； 2.机械工程控制的研究对象。（二）系统中信息、信息传递、反馈及反馈控制的概念 1.系统信息的传递、反馈及反馈控制的概念； 2.系统的含义及控制系统的分类。第2章控制系统的数学模型考核点：（一）数学模型的概念 1.数学模型的含义； 2.线性系统含义及其最重要的特征——可以运用叠加原理； 3.线性定常系统和线性时变系统的定义； 4.非线性系统的定义及其线性化方法。（二）系统微分方程的建立 1.对于机械系统，运用达朗贝尔原理建立运动微分方程式； 2对于电气系统运用克希霍夫电流定律和克希霍夫电压定律，建立微分方程式； 3.简单液压系统微分方程式的建立。（三）传递函数 1.传递函数的定义； 2.传递函数的主要特点：（1）传递函数反映系统本身的动态特性，只与本身参数和结构有关，与输入无关；（2）对于物理可实现系统，传递函数分母中S的阶数必不少于分子中S的阶次；（3）传递函数不说明系统的物理结构，不同的物理系统只要它们的动态特性相同，其传递函数相同； 3.传递函数零点和极点的概念。（四）方块图及系统的构成 1.方块图的表示方法及其构成； 2.系统的构成（1）串联环节的构成及计算；（2）并联环节的构成及计算；（3）反馈环节的构成及计算； 3.方块图的简化法则

（1）前向通道的传递函数保持不变；（2）各反馈回路的传递函数保持不变； 4.画系统方块图及求传递函数步骤。（五）机、电系统的传递函数 1.各种典型机械网络传递函数的计算及表示方法； 2.各种典型电网络及电气系统传递函数的计算及表示方法； 3.加速度计传递函数计算； 4.直流伺服电机驱动进给系统传递函数计算。 . 第3章控制系统的时域分析考核知识点：（一）时间响应 1.时间响应的概念； 2.瞬态响应和稳态响应的定义。（二）脉冲响应函数 1.脉冲响应函数的定义； 2.脉冲响应函数与传递函数的关系； 3.如何利用脉冲响应函数求系统在任意输入下的响应。（三）一阶系统的时间响应 1.一阶系统的传递函数及其增益和时间常数的计算； 2.一阶系统的单位脉冲响应函数计算； 3.一阶系统的单位阶跃响应函数计算； 4.一阶系统的单位斜坡响应函数计算。（四）二阶系统的时间响应 1.二阶系统的传递函数及其无阻尼自然频率、阻尼自然频率和阻尼比的计算； 2.二阶系统特征方程及临界阻尼系数的含义； 3.二阶系统特征方程根的分布； 4.欠阻尼下的单位阶跃响应； 5.临界阻尼下的单位阶跃响应； 6.过阻尼下的单位阶跃响应； 7.阻尼比、无阻尼自然频率与响应位曲线的关系； 8.不同阻尼比下的单位脉冲响应。（五）三阶和高阶系统的时间响应主导极点的概念及其对响应的关系。（六）瞬态响应的性能指标 1.瞬态响应的性能指标定义； 2.二阶系统的瞬态响应指标的计算； 3.二阶系统的阻尼比、无阻尼自然频率与各性能指标间的关系。稳定性：（七）控制系统的稳定性 1.稳定性的概念； 2.判别系统稳定性的基本准则，即系统稳定性的必要和充分条件；

公路水运工程试验检测考试公共基础2017复习重点

公路水运工程试验检测考试公共基础 2017年版复习重点 1985年我国颁布《中华人民共和国计量法》2015年修订，明确了中国境内基准器具、标准器具的检定、制造、修理、销售、使用。 1987发布《计量法实施细则》2016年1月修订。 1990年发布《中华人民共和国标准化法》、《标准化法实施条例》。 2000年《建设工程质量管理条例》。 1.检测的核心：提供客观准确的数据 2.检测的目的：加强计量监督管理，保障国家计量单位制的统一和量值的准确可靠。 3.计量法规定：国家实行法定计量单位制，名称，符号和非国家单位制单位的废除，由国务院执行。对应关系：法律→主席行政法规→总理行业法规→部长 4.交通试验检测是检测人员依据相应的国家或交通行业规范标准，选择符合要求的仪器设备，对产品的使用性能进行的检测。为确保数据准确可靠，除仪器设备需要检定、校准，选择的规范标准正确，操作合乎规范要求外，还需依据国家的法律法规和行业管理要求对检测机构进行管理。 5.计量法包括六章：总则、计量基准器具、计量标准器具和计量检定、计量器具管理、计量监督、法律责任、附则。 6.计量器具：直接或间接测出对象量值的装置、仪器仪表、量具和用与统一量值的标准物质，包括计量基准、计量标准、工作计量器具。 7.计量检定：是否合格的全部工作，包括加封盖印，它是进行量值传递，保

证量值准确一至。 8.国家采用国际单位制，即国家法定计量单位，具体包括国际单位制单位+国家选定的非国际单位制单位。其名称和符号由国务院公布。 9.国务院有关主管部门、省、自治区、直辖市人民政府有关主管部门（都是省级以上单位），根据本部门特殊需要，可指定本部门使用的计量标准器具，其各项最高计量标准器具经同级人民政府计量行政部门主持考核合格后使用。 10.国务院计量行政部门负责建立基准器具，作为统一全国的最高依据。 11.计量标准器具必须条件：检定合格，正常的检测环境，称职的人员，完善的管理制度。 12.特殊需要：社会公用的计量标准不能适应某部门专业特点。 13.主持考核：同级，法定，授权的考核。 14.企，事业单位，建立本单位使用的最高标准器具经同级考核合格。 15.县级以上人民政府计量行政部门对社会公用计量标准器具；部、企、事业单位使用的最高计量标准器具；用于贸易结算、安全防护、医疗卫生、环境监测方面的列入强制检定范围。实行强制检定的仪器目录和管理办法由国务院制定。 16.非强制性检定的计量器具，单位应自行定期检定或送其他计量检定机构检定，县以上人民政府对此实施监督。 17.部、企、事业单位使用最高计量标准为强制检定。 18.强制检定，县级以上，定点定期检定，周期依据检定规程，结合实际。 19.国家计量检定系统表：由文字和框图组成的，包括计量基准到各等级计量标准直至工作计量器具检定程序在内的技术规定，简称国家计量检定系统。 20，计量检定必须按照国家计量检定系统表进行；计量检定必须执行计量检定规程；二者由国务院计量行政部门制定，若没有国家检定规程，国务院有

2016基础工程期末试题

基础工程期末考试试题一、解释或说明（每题3分，共15分） 1．冲切破坏 2．沉降差 3．桩的水平变形系数α 4．摩擦桩 5．群桩效应系数s η 二、单项选择题（从A 、B 、C 、D 四个备选答案中选出一个正确答案，并用圆圈圈住相应字母，每题2分，共30分） 1．按照《地基基础设计规范》规定，可不作沉降验算的基础是。 A. 部分甲级及所有乙、丙级建筑物 B. 部分乙级及所有丙级建筑物 C. 部分丙级建筑物 D. 所有丙级建筑物 2．浅埋基础设计时，验算不属于承载能力极限状态检算。 A. 持力层承载力 B. 地基变形 C. 软弱下卧层承载力 D. 地基稳定性 3．下列基础形式中，不可能采用刚性基础形式的是。 A. 柱下独立基础 B. 柱下条形基础 C. 墙下独立基础 D. 墙下条形基础 4．深基础的常用类型主要包括。 A. 桩基、沉井及沉箱 B. 桩基、沉井及沉箱、箱基 C. 桩基、沉井及箱基 D. 桩基及箱基 5．在公式a ak b d m (3)(0.5)f f b d ηγηγ=+-+-中，b 的取值范围是。 A. 3m 6m b ≤≤ B. 6m b ≥ C. 3m b ≥ D. 6m b ≤ 6．无筋扩展基础的高度由确定。 A. 刚性角 B. 扩散角 C. 抗剪强度验算 D. 抗冲切破坏强度验算 7．对短梁（Winkler 地基），其基底反力为。 A. 0 B. 均匀分布 C. 线性分布 D. 非线性分布 8．弹性半无限空间地基模型适于模拟持力层的地基。 A. 厚度较大，强度较低 B. 厚度较大，强度较高 C. 厚度较小，强度较低 D. 厚度较小，强度较高 9．与Winkler 地基梁相比，倒梁法无法满足。 A. 上部结构的平衡条件 B. 基础的平衡条件 C. 上部结构和地基间的变形协调条件 D. 基础和地基间的变形协调条件 10．对负摩擦桩，轴力最大的截面位于。 A. 桩的顶端 B. 底端 C. 中性点处 D. 桩的竖向位移为0处 11．弯矩计算公式00z M M H M A M B α=+中，M A 、M B 。 A. 是常数 B. 仅为z α的函数 C. 仅为l α的函数 D. 是z α、l α的函数 12．在公式 000s k 00()2()(2tan )(2tan )i i z F G a b q l a t b t γσθθ+-+=+?+?∑中， t 是指。 A. 桩底至软弱下卧层顶面的距离 B. 软弱下卧层的厚度 C. 地面至软弱下卧层顶面的距离 D. 地面至桩底的距离

工作总结表格格式

办公室文员工作总结表格格式[1] 办公室文员工作是我从事的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此也十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。现在就20xx年的工作情况总结如下：办公室文员年终工作总结是本人工作以来的第一份工作总结，这将是本人职业生涯的一个起点，本人对此也十分珍惜，认真仔细的对自我的工作进行一次详细的分析，然后尽最大努力去做好这一工作。通过20xx年以来的不断学习，以及同事、领导的帮助，本人已完全融入到了办公室这个大环境中，个人的工作技能也有了明显的提高，虽然工作中还存在这样那样的不足之处，但应该说20xx年付出了不少，也收获了比较多，本人自我感到成长了，也逐渐成熟了。办公室文员工作是我从事的第一份工作，是我职业生涯的一个起点，我对此也十分珍惜，尽最大努力去适应这一岗位。现在就20xx年的工作情况总结如下：一、以踏实的工作态度，适应办公室工作特点办公室是企业运转的一个重要枢纽部门，对企业内外的许多工作进行协调、沟通，做到上情下达，这就决定了办公室工作繁杂的特点。每天除了本职工作外，还经常有计划之外的事情需要临时处理，并且一般比较紧急，让本人不得不放心手头的工作先去解决，所以这些临时性的事务占用了比较多工作时间，经常是忙忙碌碌的一天下来，原本计划要完成的却没有做。但手头的工作也不能耽误，今天欠了帐，明天还会有其他工作要去处理，所以，本人经常利用休息时间来进行[补课]，把一些文字工作带回家去写。办公室人手少，工作量大，特别是企业会务工作较多，这就需要部门员工团结协作。在20xx年里，遇到各类活动与会议，本人都积极配合做好会务工作，与部门同事心往一处想，劲往一处使，不会计较干得多，干得少，只期望把活动圆满完成。过去的20xx年是企业的效益与服务年，而办公室就是个服务性质的部门，本人认真做好各项服务工作，以保障工作的正常开展。部门之间遇到其他同事来查阅文件或是调阅电子文档，本人都会及时办妥;下属机构遇到相关问题来咨询或者要求帮助，本人都会第一时间解答与解决。以一颗真诚的心去为大家服务。二、尽心尽责，做好本职工作，20xx年以来，本人主要完成了一下工作：文员工作严要求 1、公文传阅归档及时。文件的流转、阅办严格按照企业规章制度及ISO标准化流程要求，保证各类文件拟办、传阅的时效性，并及时将上级文件精神传达至各基层机构，确保政令畅通。待文件阅办完毕后，负责文件的归档、保管以及查阅。 2、下发公文无差错。做好分企业的发文工作，负责文件的套打、修改、附件扫描、红文的分发、寄送，电子邮件的发送，另外协助各部门发文的核稿。企业发文量较大，有时一天有多个文件要下发，本人都是仔细去逐一核对原稿，以确保发文质量，20xx年以来共下发红文XX份。另外负责办公室发文的拟稿，以及各类活动会议通知的拟写。 3、编写办公会议材料，整理会议记录。每个月末对各部门月度计划的执行情况进行核对，催收各部门月度小结、计划，并拟写当月工作回顾，整理办公会议材料汇编成册，供领导室参考。办公会议结束后，及时整理会议记录，待领导修改后，送至各部门传阅。督办工作强力度督办是确保企业政令畅通的有效手段，过去的20xx年以来，作为督办小组的主要执行人员，在修订完善督办工作规程，并以红文的形式将督办工作制度化后，通过口头、书面等多种形式加大督办工作力度。抓好企业领导交办与批办的事项、基层单位对上级企业精神贯彻执行进度落实情况以及领导交办的临时性工作等，并定期向领导室反馈。 1、内外宣传讲效果