保险公司筹备实战操作手册

幸福人寿个险培训部

2010年12月

目录

第一部分筹备的意义和背景

一、趁势而为，顺势而上··

二、机构筹备，政策取胜··

第二部分如何筹备

一、筹备目标··

二、筹备思路··

三、节奏安排··

四、阶段工作重点及操方方··

五、配套政策支持··

第三部分筹备期基础管理工作

一、筹备期基础管理工作的重要性··

二、人员分工及工作职责··

三、筹备问题解答··

四、创说会操作流程··

第四部分附件(各类表格及工具)

第一部分筹备的背景和意义

一、趁势而为，顺势而上

2010年以来我国保险市场保持良好发展势头，业务实现较快增长。上半年，全国保费收入7998.6亿元，同比增长33.6%，增速较上年同期提高27.1个百分点。资产管理总体稳健，截至6月底，保险公司资金运用余额4.17万亿元，较年初增长11.3%。上半年，保险公司实现资金运用收益755.2亿元。经过三十年特别是近十年来的快速发展，我国保险业取得了长足进步。

幸福人寿保险股份有限公司成立于2007年10月31日，由中国信达资产管理股份有限公司、中国中旅（集团）公司、大同煤矿集团有限责任公司、奇瑞汽车股份有限公司等15家企业发起组建，注册资本金11.59亿。2010年股东方又联合注资15亿，使幸福人寿成为目前国内保险公司中资本实力最雄厚的公司之一。27亿元的投入，是幸福人寿机构迅猛增设的保证。

幸福人寿抓住市场机遇，借力于股东雄厚的资金实力、与生俱来的金融背景以及与商业银行的深厚渊源，快速扩张发展，超越竞

争对手，在业内赢得一席之地。截至2010年11月30日，总资产达到127亿元，累计实现保费收入108亿元，保费收入高于同期开业寿险公司30％；实现投资收益9.82亿元，投资收益率显著高于行业平均水平；新单规模保费居于全国61家寿险公司的第16位，与2007年底的第54位相比提升38位，在同期开业的寿险公司中位居前列。

三年来，幸福人寿开设了20家分公司、41家中心支公司（本部）、94家支公司（营销服务部）。到2015年，公司计划将在全国24个省、自治区、直辖市和计划单列市建立627家分支机构，其中：二级机构（分公司或中心支公司）29家，三级机构（中心支公司）113家，四级机构（支公司）485家，机构发展空间巨大。

近年来，面对竞争激烈的市场环境，各家保险公司都希望通过一系列的政策改革、人才整合在快速发展的潮流中提升公司形象，树立公司的品牌价值，带动业绩平台，成为未来保险业发展浪潮中的佼佼者。

新出台的《2010版基本法》、《筹备期财务补贴政策》，采取革命性的举措和办法来调整原有的政策，对于幸福人寿个险发展来说具有划时代的意义，将是幸福人寿个险发展的里程碑。

二、机构筹备，政策取胜

2010年底，总公司以巨大的资源投入、灵活的政策机制来推动未来三年个险业务的高速增长。

为配合机构快速搭建营销队伍架构，吸引优秀人才加盟，建立一支具有幸福特色的个险营销队伍，迅速开拓当地市场，公司出台了业内领先的基本法、筹备期财务补贴政策及卓越工程系列方案。筹备期间，通过搭建高品质的管理团队，植入先进的运作模式，借助完善的产品体系，结合强有力的政策支持，从根本上确保筹备成功，打造更高的业务平台。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。筹备的道路布满荆棘，困难重重，但狭路相逢勇者胜。让我们团结一心，勇往直前，用辛勤

的汗水和心血共同谱写幸福人寿崭新的篇章。

第二部分如何筹备

一、筹备时间

2010年已开业机构，自上半年2月份起全系统开始二次筹备，6月开业，最晚7月初开业。

2011年新开业机构不受此时间限制。

二、筹备思路

1. 坚持原则。前期新建团队坚持宁缺勿滥，先找骨干再建队伍。最核心的骨干是中心支公司、营业单位负责人、营业部经理（非当地市场最好干部，不予引进）。

后期团队经营坚持“三化”原则：流程化、制度化、标准化。从建队伍开始要严格要求，加强基础管理，形成良好的工作习惯，使工作流程顺畅，工作效率提高。

2. 搭建原则。以大部大组大直辖的架构模型搭建团队，加强绩优建设，提升各层级业务人员的收入。

搭建大部大组大直辖兼顾绩优的架构。即每部100人，每组10

人寿保险公司业务督导工作手册范本

XX人寿保险股份有限公司 个人业务部 督 导 手 册 （二0一一年五月）

总公司业务督导手册 （2011年5月） 第一章：总则 第一条：为规范XX人寿保险股份有限公司个人业务相关工作及相关岗位的督导行为，增强个险管理工作的执行力，建立、健全个险营销管理（督导）体系和强有力的“执行文化“，本着“简单化、实用化、流程化、模式化、制度化”的原则，依据从“发现-分析-指导”到“追踪-检查-评估-反馈”的督导流程，为实现2006年各机构个险系列工作能搭建起“管理靠制度、经营靠流程、操作靠工具、沟通靠体系、效果靠习惯”的基础运作平台，确保个人业务系统各项工作和目标顺利完成，特制定本办法。 第二条：本办法所称“督导”是：在总公司（分公司、支公司）个人业务部总经理领导并授权下，对各个级别机构的个险营销运做“行为、过程、政策落实情况等”实施“调研、追踪、检查、评估、反馈、指导、修正”工作的营销督导人员。

第三条：本手册共七章（总则、督导管理制度、督导的工作内容、督导的工作流程、督导的管理工具、2006年督导计划与行事历、附则）十六条，另有附件十七款。 第二章：督导管理制度 第四条：岗位说明： 4.1总公司督导岗位说明书： 岗位说明书

4.2分公司\支公司督导岗位说明:

第五条：督导人员的组织架构及工作分工 5.1吴卫国:督导室负责人负责全面工作 5.2史光东:大区督导负责长江以南各家机构的督导(福 建\浙江\上海\江苏\四川) 5.3张雷:大区督导负责长江以北各家机构的督导(山 东\河南\河北\北京\辽宁) 第六条:督导人员的行为规范： 6.1自觉遵守考勤纪律和XX礼仪 6.2不允许出差期间外出旅游、接受机构馈赠礼物、大吃大喝。 6.3不允许收取讲课费或其他费用 6.4遵守公司出差纪律，遵守职业道德。 6.5本着“实事求是”的原则,认真、负责、科学、高效地完成各 项工作，以求实现个险经营目标 第七条：对督导人员的日常管理 7.1技能考核:（日常考核） 7.1.1熟悉并认真执行总公司(分公司、支公司)各项政令、政 策、活动方案 7.1.2熟悉个险经营策略和年度重大举措，熟悉总公司（分公 司、支公司）年度业务计划、人力计划和关键指标考 核标准，熟悉所督导机构（团队）享受的前后线管理 政策。

关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告

关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告 申请设立*******保险经纪有限公司的可行性报告 第一章保险市场现状综述 一、快速成长的保险市场 随着我国经济的发展壮大，保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速，潜力巨大。20多年来，我国保险业的保费收入快速增长，保费收入实现第一个增长500亿元用了15年，第二个增长500亿元用了3年，而2001年保费1年实现增长500亿元，2002年比2001年增 长了近1000亿元。在2002年，保监会有关人士曾表示，到2005年，我国保费总规模 将力争达到3000亿元，而在2004我国保费收入就达到了4318.13亿元。 瑞士再保险公司首席执行官约翰·库博预测：未来十年，中国保险市场将保持年增长10%，其中中国寿险的年增长率将达到12%，而非寿险业务则在9.6%左右。 二、逐年递增的市场经营主体 截至2004年，中资保险公司数量达到77家，共有39家外国保险公司在华开设70家营 业性机构，124家外国机构设立了188家代表处。在整个保险市场上，市场占有率由1985年原中国人民保险公司独家垄断变为2004年的中国人民保险公司和中国人寿保险 公司的市场占有率分别为59.9%、46.5%；他们和平安、太平洋两家保险公司保费收入之 和在产险和寿险市场上分别占82.4%和74.2%。这说明多主体的市场格局虽已形成，但 仍属于寡头垄断型市场。 三、逐步壮大的保险中介市场 保险中介的价值在于深化了保险市场分工，通过提供更加专业化的服务，减少保险交易成本，提高保险市场配置资源的效率。保险公司借助中介拓展客户群，自身则集中精力创新产品，并研究如何通过投资理财确保保费增值，从而为降低投资风险、提高赔付率奠定基础；而保险中介可以促使保险公司不断推出新险种，为客户提供更具吸引力的服务，两者良性互动，将共同推动保险市场的繁荣。目前，通过代理人展业的保费收入占保费总收入50%多，其中，人身保险业务中通过保险代理人招揽的占60%多。而保险中介机构从2000年到2005年3月，短短 5年内，数量从15家激增到1348家，其中代理公司948家、经纪公司210家、公估公 司190家。这说明保险中介市场在中国保监会的培育下，正在逐步成长壮大。去年的9 月1日，保监会副主席吴小平表示，要抓住机遇，进一步加快保险中介行业发展，建立 起一个结构合理、功能互补、诚实信用、品质优良的专业化保险中介市场。

中国太平洋保险公司产品责任险条款(标准版)

中国太平洋保险公司产品责任险条款 一、责任范围 在本保险有效期内，由于被保险人所生产、出售的产品或商品在承保区域内发生事故，造成使用、消费或操作该产品或商品的人或其他任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失，依法应由被保险人负责时，本公司根据本保险单的规定，在约定的赔偿限额内负责赔偿。 对被保险人应付索赔人的诉讼费用以及经本公司书面同意负责的诉讼及其他费用，本公司亦负责赔偿，但本项费用与责任赔偿金额之和以本保险单明细表中列明的责任限额为限。 二、除外责任 本公司对下列各项不负责赔偿： (一)被保险人根据与他人的协议应承担的责任，但即使没有这种协议，被保险人仍应承担的责任不在此限; (二)根据劳动法应由被保险人承担的责任;

(三)根据雇佣关系应由被保险人对雇员所承担的责任; (四)保险产品本身的损失; (五)产品退换回收的损失; (六)被保险人所有、保管或控制的财产的损失; (七)被保险人故意违法生产、出售的产品或商品造成任何人的人身伤害、疾病、死亡或财产损失; (八)保险产品造成的大气、土地及水污染及其他各种污染所引起的责任; (九)保险产品造成对飞机或轮船的损害责任; (十)由于战争、类似战争行为、敌对行为、武装冲突、恐怖活动、谋反、政变直接或间接引起的任何后果所致的责任; (十一)由于罢工、暴动、民众骚乱或恶意行为直接或间接引起的任何后果所致的责任;

(十二)由于核裂变、核聚变、核武器、核材料、核辐射及放射性污染所引起的直接或间接的责任; (十三)罚款、罚金、惩罚性赔款; (十四)保险单明细表或有关条款中规定的应由被保险人自行负担的免赔额。 三、赔偿处理 (一)若发生本保险单承保的任何事故或诉讼时： 1.未经本公司书面同意，被保险人或其代表对索赔方不得作出任何责任承诺或拒绝、出价、约定、付款或赔偿。在必要时，本公司有权以被保险人的名义接办对任何诉讼的抗辩或索赔的处理; 2.本公司有权以被保险人的名义，为本公司的利益自付费用向任何责任方提出索赔的要求。未经本公司书面同意，被保险人不得接受责任方就有关损失作出的付款或赔偿安排或放弃对责任方的索赔权利，否则，由此引起的后果将由被保险人承担; 3.在诉讼或处理索赔过程中，本公司有权自行处理任何诉讼或解决任

(金融保险)保险公司管理规定

保险公司管理规定 （修订草案征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法行使职权。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准、保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及电话营销中心、客户服务中心等专属机构。专属机构的设立和管理办法，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司在每一省、自治区、直辖市设立的分公司中，对保险公司在该省、自治区、直辖市的业务和机构履行统一管理职能的分公司。 第二章保险机构 第一节法人机构设立 第五条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略； （三）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第六条筹建保险公司，应当符合下列条件，并向中国保监会提出筹建申请： （一）具有合格投资者，股权结构合理； （二）主要投资人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元； （三）符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （四）拟注册资本不低于人民币2亿元，拟注册资本应当为实缴货币资本，且投资人同意出资或者认购股份； （五）设立保险公司具有可行性； （六）具有明确的业务范围、发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系规划；（七）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件，有能履行职责的筹建负责人； （八）中国保监会规定的其他条件。 第七条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： （一）设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本情况等； （二）设立保险公司的可行性研究报告，包括业务范围、发展规划、公司章程草案、

社会保险数据管理系统操作手册

社会保险数据管理系统操作手册 一、功能概述 社会保险数据管理系统实现的功能是帮助交纳养老保险费和失业保险费的企业完成个人帐户明细申报工作，以实现保险费个人帐户的记清作实。本程序实现的主要功能有数据录入、上报文件的生成等功能。本手册适应的软件版本为企业版1.0版。 二、系统安装 社会保险数据管理系统为非安装类程序，将压缩文件802.rar解压到缴费企业的计算机硬盘上即完成安装；也可以将解压后的目录复制到任意其他目录下来完成安装。主目录名（如802）可以更改成其他目录名，主目录名下的data目录和report 目录则不可以更改成其他目录名。data目录存放数据文件，report目录存放上报到税务局的数据文件，上报到税务局的数据文件按所属时期行分类存放。如下图所示： 三、程序启动 安装目录下的“企业报盘软件.exe”即为启动文件。 双击这个文件可以完成社会保险数据管理系统的启动，

四、系统参数配置 程序初次运行或运行期间需要进行参数调整，都可以通过“系统配置”来完成。点击“系统配置”图标或“系统维护系统配置”菜单来启动系统配置窗口，如下图示： 在本界面录入税务登记号、单位编码（社保）、单位名称、联系人和联系电话等数据，其中税务登记号、单位编码（社保）、单位名称是必须正确录入的项目。税务登记号为15位至20位编码、单位编码为7位编码。红色字段为必须录入的字段，其他字段可根据需要来录入。 在参数配置项中的“本人上月实际工资收入取整到元”选项，可以将录入的本人上月实际工资收入四舍五入取整到元，对于社会平均工资也会四舍五入取整到元，对于没有这项要求的纳费人，这项不需要选中。

【2019年整理】保险公司业务操作手册(20210129122739)

三级机构开设区拓业务操作手册 （组织增员、日常管理） 第六章组织增员 一、收展员招聘条件 （-）收展员的招聘条件 1?年龄25岁至50周岁.已婚已育的女性优先： 2?高中以上学历： 3?身心健康.行为端正.无不良记录： 4?性格温和.待人热忱.努力向上： 5?能接受公司培训，正常上班： 6?住所临近上班地点和收费服务区域： 7?礼贤测试分数4分以上： &须经课长、处经理亲自面试通过： 9 ?符合公司规定的其他条件。 （二）对于年龄25岁以下至20岁以上、55岁以下至50岁以上，符合其他录用条件的新进收展员，由三级机构区拓负责人面试通过，并经机构区拓部经理审核同总:，始可录用。 二、收展员招聘模式及方法 （-）增员渠道 I?缘故増员：父母.兄弟姐妹、直系和旁系亲屈，以及透过亲朋好友介绍的朋友、自己的朋友等。 2?保户増员：从成交或未成交的客户中物色适十人选。如：对寿险、平安有兴趣的客户或准客户、常说买不起保险的准客户（鼓励來区拓发展赚钱人以及他们推荐的人员等。 3?通过孩子认识的人：子女学校的老师、校长、子女的同学朋友.子女同学.朋友的父母亲友等。 4?通过配偶认识的人：配偶的亲友，同学.讯位同事等。 5?同学.校友、战友：从小到大上学或各类学习班认识的同学，老师.校长、战友及同部队的人、亲威朋友的同学. 战友等。 6?由个人爱好、运动而认识的人：琴.棋、书、画.戏.曲：足球、篮球、乒乓球.羽毛球、网球、保龄球.游泳. 健身.摄影等。 7?过去及现在的邻居：过去或现在的邻居，居住小区的邻居.时常在家附近碰到的人等。 8?从前一起匸作过的人：以前丄作爪位的员工、领导、客户、生意伙伴、竞争对于?等。 9?日常生活认识的人百货店、小卖部、水果摊、小吃店、饭店.修理部、*洗店.及一些消费的地方的人等。 10.其他行业的推销员：上门推销人员.街边商贩、各类促销人员、各行销吿人员、直销专业人才，如销售房屋.汽牟的推销员。 II?教职人员：从事教育或训练的人才，幼教.小、中、大学的老师或其他教育工作者。 12?社团增员：在社区、社团.行业或职团中具影响力的人才或其配偶。 13?活动増员：透过社区活动.联谊会、演讲会.发表会等招慕新人。 14?社会名人：社会贤达、名人.演艺人员，具有广告和社会彩响力的人。 15?其他适合区拓匸作的职业：医生.护士或医疗行业工作者、餐饮业领班或主管.商场百货销售员或主管、个体户等。 16?每天乘午?认识的人：固定线路的乘客.司机等。 17?人才交流中心认识的：人才交流中心.劳务市场、职业介绍所、居委会等。 1&笊位人事处收集的人员名单：1：厂人爭处的员工档案、医院的病人档案.学校的校友通讯录等。 19?影响力中心推介的人：各类岛层管理人士.成功人七、公司内勤员工的家屈及他们推荐的人等。 20?参加各类社团认识的人：交友会.联谊会.球迷会.五四学社、商会.妇联、佛教等教友会等。 21 ?找工作者：网友.自己上门的人，投缘的陌生人，其他想发展、赚钱或想换匸作的人及一切合适的人。 （二〉增员介绍导引话术 1?你觉得在你的朋友中.有谁怀才不遇、景况不佳或收入太低的？ 2?在你的朋友中，谁有业务销售经验的？ 3?你知道最近有谁受经济不景气影响而结束营业，或想转行业吗？ 4 ?你知道朋友中有谁以经常出差为苦？ 5?你的朋友中，有谁在私营家族企业中无法出人头地吗？ 6?你知道最近哪家公司因不景气而裁员或公司改组的吗？ 7?你知道有谁对其工作有职业倦怠感而想改行的吗？ 8?你知道有谁想创业吗？

保险公司管理规定--多选题

保险公司管理规定多选试题 2.分支机构管理制度应当包括下列哪些内容（ ）。 A：各级分支机构职能 B：各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求 C：分支机构设立、撤销的内部决策制度 D：上级机构对下级分支机构的管控职责和措施 答案：ABCD 3.保险公司的分支机构符合（ ）情形的，可以跨省、自治区、直辖市经营保险业务。 A：保险机构参与共保 B：经营商业保险业务 C：经营统括保单业务 D：通过互联网、电话营销等方式 答案：ACD 4.保险机构对保险合同中有关（ ）等事项，应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出提示。 A：免除保险公司责任 B：退保 C：费用扣除 D：现金价值和犹豫期 答案：ABCD 5.中国保监会对保险机构的现场检查包括哪些事项（ ）。 A：董事、监事、高级管理人员任职资格是否依法经核准 B：行政许可的申报材料是否真实 C：资金运用是否合法 D：业务经营和财务情况是否合法，报告、报表、文件、资料是否及时、完整、真实 答案：ABCD 6.保险机构应当按照规定及时向中国保监会报送的报告主要有（ ）。 A：营业报告 B：财务会计报告 C：偿付能力报告 D：合规报告 答案：ABCD 7.保险公司有下列哪些情形的，可不经中国保监会批准，但应当自该情形发生之日起15日内向中国保监会报告（ ）。 A：保险公司变更组织形式 B：保险公司变更营业场所 C：保险公司的股东变更名称，上市公司的股东除外 D：保险公司分支机构变更名称 答案：CD 8.下列说法正确的是（ ）。 A：保险业务只能由依照《保险法》设立的保险公司经营，其他单位和个人不得经营 B：保险公司营业部、营销服务部不得再管理其他分支机构 C：保险机构不得给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费用回扣或者其他利益 D：保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度 答案：BCD 10.设立分支机构，应当符合下列条件（ ）。 A：申请人具备完善的分支机构管理制度 B：对拟设立分支机构的可行性已进行充分论证 C：在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的，该省级分公司已经开业 D：申请设立省级分公司以外其他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级

重庆市社会保险网上经办系统用户手册分析

重庆市社会保险网上经办平台 用户手册 重庆市社会保险局 社会保险网上经办平台可通过重庆市人力资源和社会保障局（https://www.docsj.com/doc/2117029258.html,）或重庆市社会保险局（https://www.docsj.com/doc/2117029258.html,）网站，在首页点击网上申报模块进入。

阅读指南 〖手册目标〗 本手册详细介绍了本系统的各个功能模块的作用和操作说明，用来帮助用户迅速了解并掌握系统的管理模式和使用方法。 〖阅读对象〗 本手册是针对使用重庆市社会保险网上业务经办系统的参保单位用户编写的，用户在使用本系统之前，应先阅读本手册，以便了解并掌握该系统的使用。 〖手册构成〗 本手册分成五章节： 第一章“子系统总体说明” 第二章“申报管理” 第三章“提交管理” 第四章“职工信息查询” 第五章“单位信息查询” 〖手册约定〗 【界面图示】展示主窗口界面的图片。 【业务功能说明】主要说明本业务模块所实现的功能，包含对数据处理的概述。 【办理条件】主要说明使用此功能模块的业务先决条件和进入方式，即主要说明在使用该模块前需要完成该些业务和模块操作。 【操作描述】对界面操作进行详细说明，让用户能充分的了解怎样操作。 【功能按钮说明】对窗口界面上的按钮的功能做详细说明。 【补充说明】对窗口界面上的主要数据项目进行重点说明，主要在数据项目的内容、用途、数据项之间的关系、数据项特殊的操作和控制。 【重点项目说明】对模块中重点项目的含义进行说明。

目录 第一章子系统总体说明 (1) §1.1名词解释 (1) 第二章申报管理 (2) §2.1职工新参保 (2) §2.2职工批量新参保 (3) §2.3职工减少申报 (5) §2.4职工批量减少 (6) §2.5职工批量工资申报 (8) §2.6职工基本信息修改 (9) §2.7单位基本信息修改 (10) 第三章提交管理 (11) §3.1待提交信息 (11) §3.2已提交信息 (13) §3.3未通过信息 (14) §3.4已通过信息管理 (15) §3.5提交结算 (17) 第四章综合查询 (18) §4.1职工基本信息查询 (18) §4.2单位基本信息查询 (19) §4.3养老缴费明细查询 (20) §4.4医疗缴费明细查询 (20) §4.5医疗缴费明细补收查询 (21) §4.6失业个人缴费明细查询 (22) §4.7失业单位缴费明细查询 (23) §4.8生育缴费明细查询 (24) §4.9生育单位补退查询 (25) §4.10工伤缴费明细查询 (25) §4.11工伤单位补收查询 (26)

保险公司新产品上市训练操作手册

保险公司新产品上市训练操作手册XXXXXX和XXXX新产品 上市训练操作手册 根据公司业务节奏安排～2010年1月份公司将上市两款新产品:XXXXXX两全保险,分红型,和XXXXXX少儿理财保险计划。为更好地落实产品上市期的训练工作～统一思想、统一行动～做好新产品上市的启动、预热和队伍技能训练～总公司培训部特下发本纲要～望各级机构按照纲要的要求做好两个产品的上市训练工作。 一、训练目标 ,一,掌握产品的基本形态, ,二,理解新产品包装后的内涵, ,三,学习并熟练掌握新产品销售的技能。 二、分层级启动与传承 ,一,总公司种子讲师班 1.参加人员: 分公司培训部、个险部经理各一人、培训骨干一人、部分中支讲师 2.举办时间:3天 3.举办形式:封闭培训 4.培训内容:产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、总部推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期: ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力,

,3,传达总部政策～明确和统一产品上市思路～研讨分公司可能的推动节奏和举措。 ,二,分公司传承班 1.参加人员:三级机构个险、培训负责人、骨干讲师、部分四级机构骨干 2.举办时间:不低于2天 3.举办形式:封闭培训 4.产品宣导、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、分公司推广方案介绍、训练实施要点及产品推广研讨。 5.效果预期 ,1,传承各类课程和工具, ,2,培养种子讲师～使之具备产品知识、销售训练要点讲解的能力～通关操作的能力以及传承培训的组织能力, ,3,传达总、分公司政策～明确和统一产品上市思路～研讨具体的推动举措。 ,三,三级机构推广班 1.管理人员及讲师培训 ,1,参加人员:四级机构负责人、组训、兼职讲师 ,2,举办时间:1至2天,根据上市节奏和上市产品数量, ,3,举办形式:集中培训 ,4,培训内容:产品宣导案、产品介绍、产品销售训练及行销工具使用、通关、推广节奏安排及工作要点、集中培训及日常训练安排 ,5,效果预期:培养四级机构业务员集中培训的讲师,培养集中培训通关的关主,落实各项推动和训练举措。 2.业务员启动

保险公司管理规定

为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规制定。由中国保险监督管理委员会于二○○九年九月二十五日颁布实施，共计八章八十条。 目录 概述 1第一章总则总则 1适用范围 1公司定义 1分支机构 1业务范围 1第二章法人机构设立原则 1申请条件 1提交材料 1审查 1开业申请 1第三章分支机构设立分支机构设立 1条件 1提交材料 1开业验收 1第四章机构变更、解散与撤销机构变更 1报告事项 1解散 1清算 1撤销 第五章分支机构管理 第六章保险经营 第七章监督管理 第八章附则 展开 编辑本段概述 2009年第1号《保险公司管理规定》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2009年10月1日起施行。主席吴定富二○○九年九月二十五日保险公司管理规定

编辑本段第一章总则 总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 适用范围 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。 公司定义 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 分支机构 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。本规定所称省级分公司，是指保险公司根据中国保监会的监管要求，在各省、自治区、直辖市内负责许可申请、报告提交等相关事宜的分公司。保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，应当指定其中一家分公司作为省级分公司。保险公司在计划单列市设立分支机构的，应当指定一家分支机构，根据中国保监会的监管要求，在计划单列市负责许可申请、报告提交等相关事宜。省级分公司设在计划单列市的，由省级分公司同时负责前两款规定的事宜。 业务范围 第五条保险业务由依照《保险法》设立的保险公司以及法律、行政法规规定的其他保险组织经营，其他单位和个人不得经营或者变相经营保险业务。 编辑本段第二章法人机构设立 原则 第六条设立保险公司，应当遵循下列原则：（一）符合法律、行政法规；（二）有利于保险业的公平竞争和健康发展。

保险网上申报系统操作手册

桐乡市网上业务申报系统用户操作手册 单位：浙江网新恩普软件有限公司 编写：网上申报项目组 日期：2011年12月19日

一网上申报流程 1.1 概况 为配合桐乡市劳动保障信息化建设需要，桐乡市社会保险管理中心推出了“网上申报服务平台”。用户可以通过本操作手册，快速熟悉该系统。 1.2 网上申报前期准备 1.2.1 申报企业端环境要求 ●硬件要求： 一台可以上网的电脑； 用户的计算机上支持安装操作系统：windows 2000/windows 2003/Windows XP/vista ●网络要求 可以通过电信电话拨号、DDN专线、ADSL等各种方式登录到网上申报受理平台。 1.2.2 操作人员要求 ●操作人员只需了解： 熟悉应用Windows操作环境及鼠标打印机等设备。 二系统登录 2.1系统登录 ●打开IE浏览器输入以下地址：http://122.225.20.136:8090/sionline，显示“浙江省 社会保险网上申报系统”的登录界面： ●第一次访问网上申报系统，系统会需要安装、运行一下程序必须的控件、插件，如果机 器有防火墙或杀毒软件可能会拦截，请选择运行、安装系统提示的控件、插件。

●已经和社保中心签订协议、开通的企业用户，通过以上登录界面，输入企业编号、密码、 对应验证码，点击登录按钮进行登录。 2.2首页介绍 2.2.1 系统主菜单以及欢迎界面 “导航菜单”功能： ●菜单共分“单位申报”和“单位查询”两部分。点击标签便可进入相关菜单。 ●为企业用户方便使用提供了一个导航的菜单，用户可以点击左边的菜单项，相应的功能 模块便在右边的操作台显示。 “欢迎”界面功能： ●该界面是用户登录看到的初始界面，不能被关闭。

保险公司管理规定试题及答案

保险公司管理规定试题 1. 根据《保险公司管理规定》，保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市开展业务，应当首先设立（B）。 A.省分公司 B.分公司 C.中心支公司 D. 支公司 4. 设立保险公司省级分公司以外的分支机构，（C）提出申请（不包括在计划单列市申请设立分支机构的情况）。 A.只能由保险公司总公司提出申请 B.只能由省级分公司持总公司批准文件 C.由保险公司总公司或者由省级分公司持总公司批准文件 D.由直接管理该分支机构的上级分支机构 5. 申请人应当自收到筹建通知之日起（B）个月内完成分支机构的筹建工作。 A.3 B.6 C.9 D.12 6. 筹建期间届满未完成筹建工作的，（C）。 A.经中国保监会同意，可以延长3 个月 B.经中国保监会同意，可以延长6 个月 C.应当根据《保险公司管理规定》重新提出设立申请D .应当提请中国保监会视情形决定 7. 保险公司撤销分支机构，应当经中国保监会批准。分支机构经营保险业务许可证自被批准 撤销之日起自动失效，并应当于被批准撤销之日起（B）日内缴回。 A.10 B.15 C.30 D.60 8. 保险机构的业务宣传资料应当客观、完整、真实，并应当载有保险机构的（D）。 A.主要负责人和组织形式 B.名称和主要负责人 C.名称和经营范围 D.名称和地址 9. 保险机构不得将其保险条款、保险费率与其他（C）。 A.保险公司的保险条款、保险费率等进行比较 B.保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行比较 C.保险公司的类似保险条款、保险费率或者金融机构的存款利率等进行片面比较 D.保险公司的类似保险条款、保险费率等进行片面比较 10. 中国保监会有权根据监管需要，对保险机构董事、监事、高级管理人员进行（C），要求其就保险业务经营、风险控制、内部管理等有关重大事项作出说明。 A.风险提示 B.询问 C.监管谈话 D.警示教育 11. 以下说法错误的是（C） A.保险机构不得利用政府及其所属部门、垄断性企业或者组织，排挤、阻碍其他保险机构开展保险业务 B.保险机构不得劝说或者诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同 C.保险机构可以给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益 D.保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉 12. 保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理，使用（D）。 A.组织机构代码证 B.工商营业执照 C.保险许可证D .经营保险业务许可证 13. 以下关于保险公司分支机构管理制度说法错误的是（D）。 A.保险公司总公司应当根据《保险公司管理规定》和发展需要制定分支机构管理制度 B.保险公司省级分公司应当制定本省、自治区、直辖市分支机构管理制度 C.分支机构管理制度应当包括上级机构对下级分支机构的管控职责和措施

太平洋保险基本法

季度业务奖金： 服务津贴： 优质续保奖： 各个职级福利保障：

基本法【2009】的丰厚利益 ●转正的标准有两个： ●第一，三个月内完成FYC2100元且保单6件，短卡两张； ●第二，六个月内完成FYC3150元且保单9件,达成其中任何一个标准即可转正，短卡4 张。 ●增员奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300） ×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5% 正式职级以上，除享受增员奖之外，又享有辅导奖 ●辅导奖:（新人第一月FYC-300）×15%+ (第二月FYC-300）×10%+(第三月FYC-300） ×5%+(第四月FYC-300）×5%+(第五月FYC-300）×5%+(第六月FYC-300）×5% 正式业务员怎样维持？ 3个月FYC1350元且保单6件；（备注：正式业务员增员的新人,前6个月内的FYC可按30%折算回计到增员人维持考核,最高可回计维持标准的50%.） 正式业务员怎样上高级专务、资深专务和主管？ 6个月FYC13200元，个人继续率80%；3个月FYC13200元，个人继续率80%；6个月FYC13200元，累计增员3个正式业务员，2个必须为直接增员，个人继续率75%； 专务的维持标准是？ 高级专务，3个月FYC3600元，个人继续率75%；资深专务，3个月FYC7200元，个人继续率75%； 主管的维持标准是？ 个人3个月FYC2025元，室3个月FYC9000元，正式业务员2人，室继续率65%； 室管理津贴：（每月室FYC3000以下部分 2.5%/2.7%/2.9%；每月室FYC3000以上部分25%/27%/29%；）X业务室标准个体调整系数

保险经纪公司内部管理制度

安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。

合同范本之太平洋保险合同条款

太平洋保险合同条款 【篇一：太平洋保险09商业险条款】 附件： 中国太平洋财产保险股份有限公司 神行车保机动车综合险（2009版） 机动车损失保险条款 总则 第一条本保险合同为不定值商业保险合同，由保险条款、投保单、保险单、批改申请书、批单和特别约定组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条本保险为基本险。投保了本保险后，可选择投保相应的附加险和特约条款。 基本险条款、附加险条款、特约条款的法律效力为：特约条款高于附加险条款，附加险条款高于基本险条款。附加险条款未尽事宜，以基本险条款为准；特约条款未尽事宜，以基本险条款或附加险条款为准。 第三条本保险合同中的机动车是指以动力装置驱动或者牵引，上道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品以及进行工程专项作业的轮式车辆或履带式车辆，不含摩托车和拖拉机。 第四条保险机动车灭失或发生全部损失、推定全损、部分损失一次赔款金额和免赔金额之和达到保险金额时，本保险责任终止。 保险责任

第五条保险期间内，保险机动车在被保险人或其允许的合法驾驶人 使用过程中，因下列原因造成保险机动车的全部损失或部分损失， 保险人依照保险合同约定负责赔偿： 1、碰撞、倾覆； 2、火灾、爆炸，党政机关、事业团体用车、企业非营业用车的自燃； 3、外界物体倒塌、空中物体坠落、保险机动车行驶中坠落； 4、受保险机动车所载货物、车上人员意外撞击； 5、雷击、暴风、暴雨、洪水、龙卷风、雹灾、台风、海啸、热带风暴、地陷、崖崩、滑坡、泥石流、雪崩、冰陷、雪灾、冰凌、沙尘暴； 6、载运保险机动车的渡船遭受自然灾害（只限于有驾驶人随船照料者）。 第六条发生保险事故时，被保险人或其代表为防止或者减少保险机 动车损失而采取施救、保护措施所支出的必要合理的费用，保险人 负责赔偿。本项费用的最高赔偿金额以保险金额为限。 责任免除 第七条下列情况下，不论任何原因造成保险机动车的任何损失和费用，保险人均不负责赔偿： （一）交通肇事后逃逸；驾驶人、被保险人、投保人故意破坏现场、伪造现场、毁灭证据；被保险人或其允许的驾驶人的故意行为、犯 罪行为； （二）驾驶人有下列情形之一者： 1、饮酒、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品； 2、无驾驶证，驾驶证失效或者被依法扣留、暂扣、吊销期间； 3、驾驶和驾驶证载明的准驾车型不相符合的机动车；

保险公司管理规定--判断题

保险公司管理规定判断试题 1.保险公司在住所地以外的各省、自治区、直辖市已经设立分公司的，可以不指定其中一家分公司作为省级分公司。（ ） 答案：× 2.筹建期间届满未完成筹建工作的，经中国保监会同意可以延长筹建期。（ ） 答案：× 3.经批准设立的保险公司分支机构，领取批准文件以及分支机构经营保险业务许可证后就可以营业。（ ） 答案：× 4.保险公司合并、撤销分支机构的，应当进行公告，并书面通知有关投保人、被保险人或者受益人，对交付保险费、领取保险金等事宜应当充分告知。（ ） 答案：√ 5.中国保监会对保险机构进行现场检查，保险机构应当予以配合，并按中国保监会的要求提供有关文件、材料。（ ） 答案：√ 6.保险公司在境外设立子公司、分支机构、代表机构，无须经中国保监会批准，根据境外法律法规规定设立即可。（ ） 答案：× 7.中国保监会在对筹建保险公司的申请进行审查期间，应当对董事长进行风险提示（ ）。 答案：× 8.在住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立省级分公司以外其他分支机构的，首先应该设立省级分公司且该省级分公司已经开业（ ）。 答案：√ 9.经批准设立的保险公司分支机构领取分支机构经营保险业务许可证方可营业（ ）。 答案：× 10.变更保险分支机构名称的，应当自该情形发生之日起10日内向保险监管机关报告（ ）。答案：× 11.保险公司依法被撤销的，由中国保监会及时组织股东以及相关专业人员成立清算组（ ）。答案：× 12.保险公司依法解散或者被撤销的，在保险合同责任清算完毕之前，公司股东不得分配公司资产，但可以从公司分取利润（ ）。 答案：× 13.保险公司的分支机构不得跨省、自治区、直辖市经营保险业务（ ）。 答案：√ 14.保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度（ ）。 答案：√ 15.保险公司的重大关联交易应当按照规定及时向中国保监会申请批准。 答案：× 16.保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时报告保险监管机关（ ）。 答案：× 17.保险机构有严重违法行为的，保险监管机关可以将其列为重点处罚对象（ ）。 答案：× 18.除再保险公司以外，保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。

社会保险数据管理系统操作手册

社会保险数据管理系统 操作手册 Document number【980KGB-6898YT-769T8CB-246UT-18GG08】

社会保险数据管理系统操作手册 一、功能概述 社会保险数据管理系统实现的功能是帮助交纳养老保险费和失业保险费的企业完成个人帐户明细申报工作，以实现保险费个人帐户的记清作实。本程序实现的主要功能有数据录入、上报文件的生成等功能。本手册适应的软件版本为企业版版。 二、系统安装 社会保险数据管理系统为非安装类程序，将压缩文件解压到缴费企业的计算机硬盘上即完成安装；也可以将解压后的目录复制到任意其他目录下来完成安装。主目录名（如802）可以更改成其他目录名，主目录名下的data目录和report目录则不可以更改成其他目录名。data目录存放数据文件，report目录存放上报到税务局的数据文件，上报到税务局的数据文件按所属时期行分类存放。如下图所示： 三、程序启动 安装目录下的“企业报盘软件.exe”即为启动文件。

双击这个文件可以完成社会保险数据管理系统的启动， 四、系统参数配置 程序初次运行或运行期间需要进行参数调整，都可以通过“系统配置”来完成。点击“系统配置”图标或“系统维护?系统配置”菜单来启动系统配置窗口，如下图示：

在本界面录入税务登记号、单位编码（社保）、单位名称、联系人和联系电话等数据，其中税务登记号、单位编码（社保）、单位名称是必须正确录入的项目。税务登记号为15位至20位编码、单位编码为7位编码。红色字段为必须录入的字段，其他字段可根据需要来录入。 在参数配置项中的“本人上月实际工资收入取整到元”选项，可以将录入的本人上月实际工资收入四舍五入取整到元，对于社会平均工资也会四舍五入取整到元，对于没有这项要求的纳费人，这项不需要选中。 五、数据录入 1、数据录入界面如下图

保险公司管理规定

保险公司管理规定 第一章（修改稿—征求意见稿） 第二章目录 第三章总则 第四章保险机构 第一节机构设立 第二节机构变更 第三节保险许可证 第四节终止与清算 第五节向保险公司投资 第五章保险经营 第六章保险条款和保险费率 第七章保险资金管理及保险公司偿付能力 第八章监督检查 附则 保险公司管理规定 第一章总则 第一条为加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人的合法权益，促进保险业健康发

展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司履行监管职责。 中国保监会的派出机构，在中国保监会授权范围内，代表中国保监会行使职权。 第三条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司的分支机构是指保险公司依法设立经营保险业务的营业性机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部。 本规定所称保险机构是指保险公司及其分支机构。 第二章保险机构 第一节机构设立 第四条设立保险机构应当经中国保监会批准。 未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或变相经营商业保险业务。

第五条设立保险公司，应当遵守法律、行政法规，有利于保险业的公平竞争和健康发展，有利于国家金融体系的稳定。 第六条设立保险公司应具备以下条件： （一）章程符合《保险法》和《公司法》的规定； （二）注册资本最低限额为人民币二亿元，注册资本应当为实缴货币资本； （三）高级管理人员应当符合中国保监会规定的任职资格； （四）有健全的组织机构和管理制度； （五）具有与其业务发展相适应的营业场所、办公设备。 第七条设立保险公司，申请人应当向中国保监会提出书面申请，并提交下列材料一式三份： （一）设立申请书； （二）可行性报告； （三）筹建方案； （四）发起人股份认购协议书及其董事会或主管机关同意其投资的证明材料； （五）发起人的营业执照或其他背景资料，最近年度的